郵政銀行案件防控專項(xiàng)治理活動(dòng)檢查報(bào)告

1、XX郵政銀行案件防控專項(xiàng)治理活動(dòng)檢查報(bào)為切實(shí)強(qiáng)化郵政金融案件防控工作力度， 遏制郵政金融 資金案件的發(fā)生，保障宜陽郵政金融各類業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，根 據(jù)河南銀監(jiān)局“年河南銀行業(yè)案件防控工作指導(dǎo)意見”及 省公司、省分行關(guān)于開展年案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的通知 （豫郵銀聯(lián)【】 12 號(hào) ）相關(guān)要求，宜陽縣支行個(gè)金業(yè)務(wù)檢 查情況如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為確保我行本次檢查活動(dòng)切實(shí)有效，我支行成立個(gè)金業(yè) 務(wù)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組?？h支行 XXX 行長(zhǎng)任組長(zhǎng)， XXX 主管行長(zhǎng) 任副組長(zhǎng)， XXX XXX XXX XXX XXX 任小組成員負(fù)責(zé)具體檢 查工作。二、專項(xiàng)治理情況1、權(quán)限和業(yè)務(wù)合規(guī)管理 經(jīng)檢查業(yè)務(wù)部及網(wǎng)點(diǎn)不存在一人掌握多級(jí)

2、權(quán)限、 密碼公開、單人臨柜等問題，業(yè)務(wù)授權(quán)真實(shí)有效，不存在營(yíng)業(yè)人員 代為自己辦理業(yè)務(wù)等問題； 柜員不存在獲取客戶密碼， 泄露、 擅自修改客戶信息， 利用客戶賬戶過渡本人資金， 通過本人、 他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金，代客戶激 活卡等嚴(yán)重違規(guī)問題；儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)等不存在私拉終 端現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)不存在代客戶保管或留存客戶存單、卡、 折、有價(jià)單證、 票據(jù)、印鑒卡、 身份證件等重要物品的情況； 不存在員工利用銀行操作平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客 戶資金的行為；不存在員工利用銀行參與社會(huì)非法集資的行 為。2、印鑒章戳管理我行開立的銀行賬戶支票和印鑒執(zhí)行分管； 印鑒卡妥善保管；支票保管

3、妥當(dāng)，不存在預(yù)蓋印鑒、作廢支票處理不妥 當(dāng)?shù)葐栴}；金庫庫門機(jī)械密碼鎖密碼和指紋鎖權(quán)限設(shè)置和管 理妥當(dāng)，變更有記錄；金庫應(yīng)急門鑰匙和 ATM 備用鑰匙妥 善保管； 章戳的接收、 發(fā)放預(yù)留印模， 各環(huán)節(jié)交接手續(xù)齊全， 保管妥善，上繳和銷毀符合規(guī)定； ATM 保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼 雙人單向管理，非加卸鈔和扎帳時(shí)間 ATM 保險(xiǎn)柜鑰匙入保 險(xiǎn)柜鎖閉保管 ;ATM 鑰匙和密碼的交接認(rèn)真辦理登記手續(xù)并 備案，營(yíng)業(yè)時(shí)間柜員每次關(guān)閉錢柜時(shí)存在漏打亂密碼。3、重要單證管理 金庫及網(wǎng)點(diǎn)各類重要單證賬實(shí)相符； 重要單證領(lǐng)用由兩 名已備案員工進(jìn)行請(qǐng)領(lǐng)，憑證交接環(huán)節(jié)手續(xù)齊全完備；網(wǎng)點(diǎn) 重要單證調(diào)撥的實(shí)物交接在監(jiān)控下進(jìn)行；公

4、司業(yè)務(wù)客戶銷戶 時(shí)將剩余空白憑證全部交回原開戶網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定為客戶辦理 銷戶手續(xù)及憑證的注銷手續(xù)；客戶因故無法交回剩余空白憑 證的，將有客戶出具加蓋公章的書面證明并保證承擔(dān)相應(yīng)責(zé) 任和風(fēng)險(xiǎn)；網(wǎng)點(diǎn)重要單證保管人員每日進(jìn)行盤庫清點(diǎn)，做到 賬賬、賬表、賬實(shí)三相符；我行每半年將組織轄內(nèi)行進(jìn)行一 次全面的查庫；憑證管理員、會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人、主管領(lǐng)導(dǎo)按 規(guī)定頻次進(jìn)行憑證盤查；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)的所 有重要單證進(jìn)行一次全面核查，每天至少抽查核點(diǎn)一個(gè)尾 箱。4、金庫尾箱管理出納和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金賬實(shí)相符，無白條抵庫、空庫、長(zhǎng)款、 短款等嚴(yán)重違規(guī)問題； 出入金庫執(zhí)行“四鎖聯(lián)動(dòng)”、“五同”制度； 不存在空存空取、空繳

5、空撥、差額繳撥款、未使用運(yùn)鈔車加 鈔等違規(guī)問題；管庫出納每天盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金并與記賬出納對(duì) 賬碰庫；會(huì)計(jì)人員、會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人、主管行長(zhǎng)按規(guī)定頻次 查庫并填寫盤查記錄表。5、查詢對(duì)賬管理銀行賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理辦法； 中間業(yè)務(wù)代收 付分戶每月有發(fā)生額的，對(duì)賬單及時(shí)收回，對(duì)賬率基本達(dá)到 85% ；對(duì)賬發(fā)現(xiàn)不符及時(shí)妥善處理；公司業(yè)務(wù)每年 6 月份和 12 月份的余額對(duì)賬單回收率達(dá)到 100% ，其他月份余額對(duì)賬 單的回收率不低于 85% ，重點(diǎn)賬戶余額對(duì)賬單每月回收率達(dá) 到 100% ；按照協(xié)議規(guī)定進(jìn)行發(fā)生額對(duì)賬；客戶連續(xù)二期未 反饋的，雙人上門對(duì)賬；賬務(wù)核對(duì)中發(fā)現(xiàn)的不符賬項(xiàng)或其他 特殊異常情況或

6、有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶，及時(shí)妥善 處理；我支行公司業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)主管每月對(duì)本行、各二級(jí)支行對(duì) 公結(jié)算業(yè)務(wù)管理員每季對(duì)所轄縣（市）支行對(duì)賬單據(jù)回執(zhí)的 收回情況進(jìn)行檢查、統(tǒng)計(jì)并集中研究解決對(duì)賬中存在的問 題；對(duì)賬工作不存在經(jīng)辦柜員對(duì)賬。6、公司及票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（1）各崗位人員認(rèn)真履行對(duì)開銷戶的審查審批職責(zé)； 開戶不存在虛假的客戶身份信息及證明材料的現(xiàn)象；預(yù)留印 鑒建檔進(jìn)行雙人復(fù)核；印鑒卡實(shí)物與電子驗(yàn)印系統(tǒng)一致；對(duì) 公結(jié)算管理員和業(yè)務(wù)主管處的印鑒卡實(shí)物入柜落鎖、專人保 管，交接、調(diào)閱按規(guī)定辦理；印鑒變更、掛失、補(bǔ)辦等特殊 業(yè)務(wù)手續(xù)嚴(yán)謹(jǐn)；網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開通和撤銷、鎖定及解鎖、 增加及刪除相關(guān)賬戶、密碼重

7、置等業(yè)務(wù)是企業(yè)法定代表人或 其授權(quán)人辦理，授權(quán)辦理的材料齊全；不存在客戶經(jīng)理或柜 員代客戶辦理開通企業(yè)網(wǎng)銀手續(xù)、領(lǐng)取密碼信封函及 UKEY 證書的情況； UKEY 證書的制作程序規(guī)范，制證員及制證 審核員按規(guī)定保管 UKEY ，不存在代人制證現(xiàn)象；不存在柜 員代客戶辦理匯款匯出、代客戶簽發(fā)支票、填寫進(jìn)賬單的情 況；大額匯劃業(yè)務(wù)按規(guī)定復(fù)核、授權(quán)、審批；電話核實(shí)制度 落實(shí)到位；內(nèi)部戶對(duì)外付款按規(guī)定驗(yàn)??；其他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行 嚴(yán)格的審批授權(quán)；定期存款的提前支取、驗(yàn)資戶資金轉(zhuǎn)移時(shí) 相關(guān)交易依據(jù)與證明文件齊全；不存在員工利用銀行操作平 臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的行為；不存在員工利用銀行參與社會(huì)非法集資的行為。（2）票據(jù)業(yè)務(wù)：庫存票據(jù)賬實(shí)相符，出入庫履行相關(guān) 手續(xù)；放款前匯票辦理入庫手續(xù)；已貼現(xiàn)入庫票據(jù)做半背書 處理，背書章清晰、合規(guī)；票據(jù)審驗(yàn)實(shí)行雙人審驗(yàn)制度；不 存在瑕疵票據(jù)；相關(guān)崗位對(duì)提交資料的合規(guī)、合法性進(jìn)行嚴(yán) 格審查；票據(jù)貼現(xiàn)有真實(shí)的貿(mào)易背景；不存在先放款后查詢 查復(fù)的情況；不存在超權(quán)限審批、分拆審批的情況；貼現(xiàn)放 款賬戶是貼現(xiàn)申請(qǐng)人在我行開立的賬戶，并與貼現(xiàn)協(xié)議中約 定的賬戶一致。不存在員工利用銀行操作平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)盜用 或挪用銀行客戶資金的行為；不存在員工利用銀行參與社會(huì) 非法集