中國票據(jù)交易所系統(tǒng)

1、中國票據(jù)交易所系統(tǒng)用戶操作手冊（再貼現(xiàn)分冊）2018年1月目錄第1章 總則21.1系統(tǒng)介紹21.2系統(tǒng)主要功能2第2章 系統(tǒng)管理22.1系統(tǒng)參與者管理22.2系統(tǒng)參數(shù)管理22.3用戶管理4第3章 再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購43.1業(yè)務(wù)申請43.2業(yè)務(wù)確認(rèn)8第4章 信息查詢（機(jī)構(gòu)端）94.1成交單查詢94.2成交單票據(jù)明細(xì)查詢104.3機(jī)構(gòu)授信查詢124.4業(yè)務(wù)申請查詢13第5章 再貼現(xiàn)異步查詢14第1章 總則1.1系統(tǒng)介紹再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)子系統(tǒng)是上海票據(jù)交易所根據(jù)中國人民銀行的要求，依托中國票據(jù)交易系統(tǒng)開發(fā)的，為再貼現(xiàn)操作提供高效、安全、便捷的電子化處理平臺。人民銀行作為特殊的銀行類會員加入票交所系統(tǒng)，人民銀

2、行總行和各級具有相應(yīng)授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)作為系統(tǒng)參與者加入票交所系統(tǒng)。人民銀行各級機(jī)構(gòu)作為再貼現(xiàn)受理窗口在系統(tǒng)中電子化處理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請，同時(shí)可對再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)額度控制和參數(shù)管理。金融機(jī)構(gòu)可查詢再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)受理情況和額度使用情況等業(yè)務(wù)信息。1.2系統(tǒng)主要功能再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)子系統(tǒng)主要包括再貼現(xiàn)、機(jī)構(gòu)管理、登記托管、清算結(jié)算和通用查詢五個(gè)業(yè)務(wù)模塊，系統(tǒng)將根據(jù)機(jī)構(gòu)管理員和機(jī)構(gòu)操作員分別賦予相應(yīng)權(quán)限：機(jī)構(gòu)管理員可賦予再貼現(xiàn)(查詢功能)、機(jī)構(gòu)管理和通用查詢模塊相應(yīng)權(quán)限；機(jī)構(gòu)操作員可賦予再貼現(xiàn)、登記托管、清算結(jié)算和通用查詢模塊相應(yīng)權(quán)限。第2章 系統(tǒng)管理2.1系統(tǒng)參與者管理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)子系統(tǒng)在機(jī)構(gòu)層級設(shè)置上分為法人一級機(jī)

3、構(gòu)、二級機(jī)構(gòu)、三級機(jī)構(gòu)、四級機(jī)構(gòu)，分別對應(yīng)人民銀行總行（再貼現(xiàn)窗口）、人民銀行各省級分行/省會城市中心支行（部分）/營管部（再貼現(xiàn)授權(quán)窗口）、人民銀行地級市中心支行（再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)授權(quán)窗口）、人民銀行縣級分支機(jī)構(gòu)（再貼現(xiàn)轉(zhuǎn)授權(quán)窗口）。具有相應(yīng)權(quán)限的各級機(jī)構(gòu)可受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司等經(jīng)人民銀行認(rèn)可的存款類金融機(jī)構(gòu)提交的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請。2.2系統(tǒng)參數(shù)管理計(jì)數(shù)規(guī)則1.利率：系統(tǒng)顯示保留小數(shù)點(diǎn)后4位，即*.*%。2.金額：精確到分，分以下四舍五入。計(jì)息基準(zhǔn)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)子系統(tǒng)計(jì)算利息金額時(shí)的日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為實(shí)際天數(shù)/360，即一年按360天計(jì)。營業(yè)日準(zhǔn)則 再貼現(xiàn)回購到期日如遇節(jié)假日時(shí)，到期結(jié)算日向后一工作日順

4、延，但如果順延后的工作日跨月，則到期結(jié)算日向前一工作日順延。利率規(guī)則再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)子系統(tǒng)中使用的利率均為年化利率。計(jì)算公式1.再貼現(xiàn)買斷：（1）應(yīng)付利息=（票據(jù)金額×再貼現(xiàn)利率×剩余期限360）（2）結(jié)算金額=票面總額-應(yīng)付利息2.再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購：（1）應(yīng)付利息=再貼現(xiàn)回購金額×再貼現(xiàn)利率×再貼現(xiàn)回購期限/360（2）首期結(jié)算金額=再貼現(xiàn)回購金額-應(yīng)付利息（3）到期結(jié)算金額=再貼現(xiàn)回購金額（若節(jié)假日安排臨時(shí)調(diào)整導(dǎo)致到期結(jié)算日調(diào)整，則到期結(jié)算金額將相應(yīng)調(diào)整。） 注：質(zhì)押式回購應(yīng)付利息按回購金額整批計(jì)算，當(dāng)票據(jù)清單中單張票據(jù)應(yīng)付利息總和、結(jié)算金額總額與該筆再貼

5、現(xiàn)的應(yīng)付利息、結(jié)算金額不一致時(shí)，調(diào)整票據(jù)清單中票號最大的有效票據(jù)，使之相等。清算速度再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)清算速度包括T+0和T+1。T+0是指成交當(dāng)日清算，T+1是指成交日的下一工作日清算。編號規(guī)則再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)編號遵循業(yè)務(wù)品種首字母+業(yè)務(wù)辦理日期+該筆業(yè)務(wù)序列號規(guī)則，由系統(tǒng)自動(dòng)生成，例如：（1）再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購申請單編號：2.3用戶管理 業(yè)務(wù)前準(zhǔn)備再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理前需給相關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置權(quán)限，并對機(jī)構(gòu)操作員完成賦權(quán)。 運(yùn)行時(shí)段1.再貼現(xiàn)交易日為每周一至周五，遇法定節(jié)假日調(diào)整除外。2.再貼現(xiàn)子系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為9:00-16:30（指業(yè)務(wù)流程處理時(shí)間）。3.特殊情況下，票交所可按照人民銀行要求應(yīng)急延時(shí)。如遇變更，票交所

6、將提前發(fā)布市場公告。第3章 再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購3.1業(yè)務(wù)申請功能概述 機(jī)構(gòu)操作員登入再貼現(xiàn)模塊，選擇業(yè)務(wù)申請，向人行申請辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。菜單位置 再貼現(xiàn)->業(yè)務(wù)辦理->再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購->業(yè)務(wù)申請模塊頁面輸入域 無操作步驟 1.點(diǎn)擊“新增”，系統(tǒng)展示申請單錄入窗口，如下圖：2. 申請機(jī)構(gòu)根據(jù)錄入信息，選擇/輸入再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)要素。其中“上月小微企業(yè)貼現(xiàn)票據(jù)占比”、“上月涉農(nóng)貼現(xiàn)票據(jù)占比”、“上月小微企業(yè)貼現(xiàn)票據(jù)加權(quán)平均利率”、“上月涉農(nóng)貼現(xiàn)票據(jù)加權(quán)平均利率”、“上月轉(zhuǎn)貼票據(jù)加權(quán)平均利率”、“上月全部票據(jù)加權(quán)平均利率”值為系統(tǒng)根據(jù)上月數(shù)據(jù)計(jì)算后自動(dòng)返寫。3. 選擇票據(jù)類別、填寫回購日

7、期后，再貼現(xiàn)利率由系統(tǒng)計(jì)算后自動(dòng)返寫。4. 再貼現(xiàn)要素輸入后，申請機(jī)構(gòu)可選擇“挑票”或者“導(dǎo)入”方式，增加擬再貼現(xiàn)票據(jù)，如下圖（挑票方式和清單導(dǎo)入方式）：5. 票據(jù)導(dǎo)入完成后，可選擇點(diǎn)擊再貼現(xiàn)影像“維護(hù)”進(jìn)行票據(jù)影像上傳。6. 上述操作完成后，可對該筆申請單進(jìn)行“作廢”、“保存”或者“提交”處理。若作廢，則該筆申請終止；若保存，則該筆申請?jiān)谏暾埥缑嬲故?，點(diǎn)擊該筆申請，可進(jìn)行再次修改或提交；若提交，則該筆申請發(fā)送至該機(jī)構(gòu)復(fù)核崗進(jìn)行確認(rèn)。注意事項(xiàng)1. 再貼現(xiàn)申請單提交后，票據(jù)狀態(tài)變更為已鎖定。2. 申請單要素中的“上月小微企業(yè)貼現(xiàn)票據(jù)占比”、“上月涉農(nóng)貼現(xiàn)票據(jù)占比”、“上月小微企業(yè)貼現(xiàn)票據(jù)加權(quán)平均

8、利率”、“上月涉農(nóng)貼現(xiàn)票據(jù)加權(quán)平均利率”、“上月轉(zhuǎn)貼票據(jù)加權(quán)平均利率”、“上月全部票據(jù)加權(quán)平均利率” 為系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算。3.2業(yè)務(wù)確認(rèn)功能概述 機(jī)構(gòu)操作員登入再貼現(xiàn)模塊，對已提交的申請進(jìn)行確認(rèn)。菜單位置 再貼現(xiàn)->業(yè)務(wù)辦理->再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購->業(yè)務(wù)確認(rèn)模塊頁面輸入域 無操作步驟1. 申請機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)確認(rèn)界面中，可查看到待確認(rèn)的再貼現(xiàn)申請單，點(diǎn)擊后系統(tǒng)展示申請單詳情。2. 機(jī)構(gòu)復(fù)核崗對再貼現(xiàn)要素確認(rèn)無誤后，可進(jìn)行“確認(rèn)通過”、“確認(rèn)退回”或“申請單打印”。若點(diǎn)擊通過，則該筆申請?zhí)峤恢寥诵刑幚恚蝗酎c(diǎn)擊退回，則該筆申請退至發(fā)起崗修改；若點(diǎn)擊打印，則顯示該筆再貼現(xiàn)的申請表。注意事項(xiàng)第4

9、章 信息查詢（機(jī)構(gòu)端）4.1成交單查詢功能概述 機(jī)構(gòu)管理員和操作員可在信息查詢（機(jī)構(gòu)端）對已成交的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，進(jìn)行相關(guān)信息。菜單位置 再貼現(xiàn)->信息查詢（機(jī)構(gòu)端）->成交單查詢模塊頁面輸入域1. 成交單編號:非必輸項(xiàng),即該筆再貼現(xiàn)成交單上編號,如9。2. 業(yè)務(wù)類型：必輸項(xiàng)，可選擇再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購和再貼現(xiàn)買斷，默認(rèn)再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購。3.成交日期起始：必輸項(xiàng)，選擇再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最早成交日期。4.成交日期截止：必輸項(xiàng)，選擇再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最晚成交日期，跨度不得超過6個(gè)月。5.到期結(jié)算日起始：非必輸項(xiàng)，選擇再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最早結(jié)算日期。6.到期結(jié)算日截至：非必輸項(xiàng)，選擇再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最晚結(jié)算日期。7.機(jī)構(gòu)確認(rèn)

10、人：非必輸項(xiàng)，可輸入再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)確認(rèn)崗用戶名稱。8.申請機(jī)構(gòu)：發(fā)起再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)名稱，默認(rèn)顯示當(dāng)前登入機(jī)構(gòu)名稱，可選擇下屬機(jī)構(gòu)。操作步驟1. 在成交單查詢界面，輸入/選擇查詢條件后點(diǎn)擊查詢，系統(tǒng)展示已成交再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)列表。2. 點(diǎn)擊異步導(dǎo)出，可在異步查詢中對查詢結(jié)果進(jìn)行下載。4.2成交單票據(jù)明細(xì)查詢功能概述機(jī)構(gòu)管理員和操作員可在信息查詢中對已成交的再貼現(xiàn)票據(jù)明細(xì)進(jìn)行查詢。菜單位置 再貼現(xiàn)->信息查詢->成交單票據(jù)明細(xì)查詢模塊頁面輸入域1.成交日期起始：必輸項(xiàng)，選擇再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最早成交日期。2.成交日期截止：必輸項(xiàng)，選擇再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最晚成交日期，跨度不得超過60天。3.出票人企業(yè)規(guī)模：非必輸

11、項(xiàng)，選擇大型、中型、小型、微小和其他。4.貼現(xiàn)申請人企業(yè)規(guī)模：非必輸項(xiàng)，選擇大型、中型、小型、微小和其他。5.出票人是否涉農(nóng)：非必輸項(xiàng)，可選擇是/否。6.貼現(xiàn)申請人是否涉農(nóng):非必輸項(xiàng)，可選擇是/否。7.出票人是否綠色：8.貼現(xiàn)申請人是否綠色：9.機(jī)構(gòu)名稱：默認(rèn)顯示當(dāng)前機(jī)構(gòu)，可選擇下屬機(jī)構(gòu)。操作步驟1.在再貼現(xiàn)成交票據(jù)明細(xì)查詢條件去選擇/輸入查詢條件后，點(diǎn)擊查詢；對查詢的結(jié)果，系統(tǒng)支持清單導(dǎo)出功能，在異步導(dǎo)出查詢中進(jìn)行下載。4.3機(jī)構(gòu)授信查詢功能概述機(jī)構(gòu)管理員和操作員可在信息查詢中對本級或下級機(jī)構(gòu)的再貼現(xiàn)授信額度余額和發(fā)生額進(jìn)行查詢。菜單位置 再貼現(xiàn)->信息查詢->機(jī)構(gòu)授信查詢模塊頁

12、面輸入域無操作步驟1.在再貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)授信額度查詢中選擇授信類型“發(fā)生額”或者“余額”，點(diǎn)擊查詢；對查詢的結(jié)果，系統(tǒng)支持清單導(dǎo)出功能，在異步導(dǎo)出查詢中進(jìn)行下載。4.4業(yè)務(wù)申請查詢功能概述機(jī)構(gòu)管理員和操作員可在信息查詢中對本級或下級機(jī)構(gòu)的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請情況進(jìn)行查詢。菜單位置 再貼現(xiàn)->信息查詢->業(yè)務(wù)申請查詢模塊頁面輸入域1.申請機(jī)構(gòu)：必輸項(xiàng)，默認(rèn)顯示當(dāng)前機(jī)構(gòu)。2.申請單編號：即再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請單編號。3.業(yè)務(wù)類型：必輸項(xiàng)，選擇再貼現(xiàn)質(zhì)押式回購和再貼現(xiàn)買斷。4.申請日期起始：必輸項(xiàng)，再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最早申請日期。5.申請日期截至：必輸項(xiàng)，再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)最晚申請日期，跨度不超過6個(gè)月。6.票據(jù)類別:非必輸項(xiàng)，可選擇銀票/商票。7.票據(jù)介質(zhì)：非必輸項(xiàng)，可選擇電票/紙票。8.申請單狀態(tài)：可選擇再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請單某一狀態(tài)。9.機(jī)構(gòu)確認(rèn)人：非必輸項(xiàng)，可輸入再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)確認(rèn)崗用戶名稱。操作步驟1.在再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請查詢條件中選擇/輸入查詢條件后，點(diǎn)擊查詢；對查詢的結(jié)果，系統(tǒng)支持清單導(dǎo)出功能，在異步導(dǎo)出查詢中進(jìn)行下載。第5章 再貼現(xiàn)異步查詢功能概述機(jī)構(gòu)管理員和操作員可在信息查詢中對異步導(dǎo)出的信息進(jìn)行下載。菜單位置 再貼現(xiàn)->信息查