2019年銀行法律合規(guī)部工作總結(jié)

1、20XX年銀行法律合規(guī)部工作總結(jié)一年來(lái)， 在總行法律合規(guī)部的正確指導(dǎo)下， 在* 省分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下， * 法 律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)， 開拓進(jìn)取， 緊密圍繞全行中心工作， 在法律合規(guī)工作創(chuàng)造 價(jià)值理念的指引下， 以發(fā)揮法律合規(guī)工作對(duì)于提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的助推作用為 著力點(diǎn)，強(qiáng)化法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范和化解， 不斷提高法律合規(guī)工作管理水平， 出色 地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。一、進(jìn)一步完善法律風(fēng)險(xiǎn)防范、化解體系，深化法律風(fēng)險(xiǎn)管理，繼續(xù)為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 管理活動(dòng)提供堅(jiān)實(shí)法律支持1. 繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作， 夯實(shí)基礎(chǔ)管理工作。 法律合 規(guī)部始終秉持質(zhì)量?jī)?yōu)先的審查理念， 堅(jiān)持落實(shí)法律性文件的雙人審

2、查制度， 強(qiáng)化 法律性文件審查的職責(zé)分工及崗位責(zé)任意識(shí)， 確保出具的合法性審查意見(jiàn)的準(zhǔn)確 性。* 年，全行法律人員共審查法律性文件 3276份，涉及金額約 314億元。其 中，省分行法律人員共審查法律性文件 725 份，涉及金額約 121 億元。 今年以來(lái)，省分行法律合規(guī)部審查貸款項(xiàng)目 1748 個(gè)，出具信貸審批會(huì)議法律意 見(jiàn) 1748 份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務(wù)重的等困難，對(duì)信貸審批法律性審查 材料采取初審和復(fù)核兩道程序進(jìn)行審查， 從源頭上保障了貸款項(xiàng)目的合法合規(guī)與 我行的合法權(quán)益。2. 積極參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新， 為業(yè)務(wù)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。 在 健全法律部門介入重大業(yè)務(wù)項(xiàng)

3、目機(jī)制的基礎(chǔ)上， 為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)尤其是對(duì)公業(yè)務(wù) 客戶服務(wù)模式的轉(zhuǎn)變， 法律合規(guī)部積極主動(dòng)參與客戶綜合服務(wù)團(tuán)隊(duì)， 規(guī)范法律人 員參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目的程序和內(nèi)容， 建立健全了重大項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)管 理平行運(yùn)作的機(jī)制； 同時(shí)，法律合規(guī)部進(jìn)一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機(jī)制， 通 過(guò)健全重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目部門議事制度確保出具的法律意見(jiàn)的全面性和準(zhǔn)確性， 力圖 提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。今年以來(lái)， 為盤活我行信貸規(guī)模， 尋找新型利潤(rùn)增長(zhǎng)空間， 我行在對(duì)公業(yè)務(wù)中不 斷嘗試進(jìn)行創(chuàng)新。 法律合規(guī)部積極介入業(yè)務(wù)創(chuàng)新研發(fā)， 如今年上半年參加了“票 據(jù)盈”理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與合同審核， 確保了多期該理財(cái)業(yè)務(wù)的順利發(fā)行。 同時(shí)全程

4、 介入與郵儲(chǔ)銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的合同設(shè)計(jì)與修改， 目前該種 創(chuàng)新業(yè)務(wù)正在可門電廠、 高速公路及個(gè)別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。 法律人員通過(guò)參與 談判、引導(dǎo)決策、設(shè)計(jì)流程、起草法律性文件到指導(dǎo)合同正確履行，將非訴訟法 律服務(wù)貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)。 這拓寬了法律風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍， 實(shí)現(xiàn)法 律風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口的進(jìn)一步前移，為提高我行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力發(fā)揮了積極作用。3. 不斷完善法律糾紛管理機(jī)制， 實(shí)現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價(jià)值。 * 年，法律合規(guī)部妥善 處理各類法律糾紛， 高度重視被訴案件及個(gè)人類案件的處理與應(yīng)對(duì)， 最大限度地 降低、挽回資產(chǎn)損失，切實(shí)維護(hù)了我行的合法權(quán)益、社會(huì)聲譽(yù)。 一年來(lái)，我部當(dāng)年辦

5、結(jié)重大復(fù)雜被訴案件 19 筆，涉案金額 5655 萬(wàn)元，勝訴金額 5599萬(wàn)元，其中當(dāng)年新發(fā)生被訴案件 17 筆，取得勝訴判決 12筆，勝訴率為 100； 全省新提起訴訟案件 236 件，涉案金額 23171萬(wàn)元，取得勝訴案件 230 件，勝訴 率為 99.69%；執(zhí)行中案件為 241 件，當(dāng)年執(zhí)行回收 7576萬(wàn)元，執(zhí)行回收率高達(dá) 56.12%。* 年，法律合規(guī)部對(duì)系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導(dǎo)力度大大加強(qiáng)。 一是將部門集體 階段性研討被訴案件應(yīng)對(duì)方案程序化、 常規(guī)化， 采用每周例會(huì)方式集中研討， 制 定階段性應(yīng)對(duì)處理方案， 有力地推進(jìn)了被訴案件的處理。 二是加強(qiáng)被訴案件的證 據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及

6、客戶投訴或報(bào)案， 有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像 資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過(guò)程中相關(guān)部門的職責(zé)，從而避免我 行因舉證不能造成的訴訟被動(dòng)局面。 三是針對(duì)日益增多的法律糾紛， 組織全轄部 分法律業(yè)務(wù)骨干和法律聯(lián)絡(luò)員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓(xùn)班”和“典 型案例研討會(huì)”，下發(fā)了相關(guān)的指導(dǎo)意見(jiàn)。二、深化知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和管理， 積極開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)的申報(bào)工作， 推動(dòng)我行知識(shí)產(chǎn) 權(quán)管理工作上新臺(tái)階 為強(qiáng)化保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)， 促進(jìn)我行核心競(jìng)爭(zhēng)力的提升， 作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作歸口管理 部門的法律合規(guī)部在今年進(jìn)一步深化了知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和管理， 積極開展知識(shí)產(chǎn)權(quán) 的申報(bào)工作，取得了驕人的成果。1. 我行在知

7、識(shí)產(chǎn)權(quán)的申請(qǐng)取得了重大突破。今年 10 月，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局正式授 予*分行以總行名義申請(qǐng)“單元財(cái)務(wù) POS辦理分解支付的裝置”項(xiàng)目實(shí)用新型 專利，頒發(fā)了實(shí)用新型專利證書。 這是 * 分行首次取得專利， 也是全國(guó)一級(jí)分行 以總行名義申請(qǐng)而獲得的為數(shù)不多的專利之一， 是*分行在知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)方面的 重大突破，對(duì)于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提升我行的核心競(jìng)爭(zhēng)力有著積極的意義。2. 進(jìn)一步強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理的制度建設(shè)。 一是對(duì)總行有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析評(píng)估的規(guī) 定進(jìn)行了細(xì)化，制定出知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析評(píng)估管理暫行規(guī)定 ，對(duì)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析 評(píng)估中的各部門的職責(zé)分工， 業(yè)務(wù)流程、 管理權(quán)限作出了明確的規(guī)定， 使得該項(xiàng) 制度更具有操

8、作性， 以便推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作更深入的開展。 二是全面開展奧林匹 克標(biāo)志類侵權(quán)行為的排查工作， 要求全轄對(duì)使用奧林匹克標(biāo)志的情形逐項(xiàng)進(jìn)行清 理，這進(jìn)一步增強(qiáng)了全行員工知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)， 創(chuàng)造了依法合規(guī)保護(hù)、 使用知識(shí)產(chǎn) 權(quán)的良好氛圍。3. 不斷拓展知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)申請(qǐng)工作的范圍。 在往年著作權(quán)、 實(shí)用新型、專利保護(hù) 申請(qǐng)的基礎(chǔ)上， 法律合規(guī)部今年強(qiáng)化了在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的品牌保護(hù)工作， 向國(guó)家 商標(biāo)局遞交了“轉(zhuǎn)賬寶”、 “居家銀行”等系列共計(jì) 8 項(xiàng)商標(biāo)的注冊(cè)申請(qǐng)， 目前 這 8 項(xiàng)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標(biāo)注冊(cè)申請(qǐng)已獲得國(guó)家商標(biāo)局的正式受理。 該等商標(biāo)申 請(qǐng)的正式受理， 將有力地防止競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和惡意炒作者的搶注，

9、有效保護(hù)我行的知 識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)益，全面提升了我行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。 一份耕耘一份收獲，經(jīng)過(guò)不懈的努力，我行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作獲得了總行的表彰： * 分行是唯一獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理獎(jiǎng)殊榮的一級(jí)分行； 在表彰的三個(gè)版權(quán)登記獎(jiǎng)中， *分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財(cái)務(wù)POSS統(tǒng)”占據(jù)兩個(gè)席位。三、扎實(shí)推進(jìn)，全面加強(qiáng)反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理和落實(shí)整改工作1. 主動(dòng)提升工作標(biāo)準(zhǔn)， 認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。 *年以來(lái)，法律合規(guī)部積極貫徹落 實(shí)監(jiān)管要求，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)， 通過(guò)溝通交流，爭(zhēng)取監(jiān)管部門的理解和支持， 不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強(qiáng)化可疑資金監(jiān)測(cè)。 一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度

10、， 重點(diǎn)關(guān)注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的 和資金來(lái)源、用途和性質(zhì)， 嚴(yán)格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查， 強(qiáng)化大額現(xiàn)金存 取管理和可疑交易監(jiān)測(cè)，把好大額現(xiàn)金支取關(guān)口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等 敏感期間及個(gè)人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點(diǎn)領(lǐng)域的可疑資金監(jiān)測(cè)， 防范不法分子利 用我行金融產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)施洗錢行為。 二是推進(jìn)客戶盡職調(diào)查， 要求相關(guān)業(yè)務(wù)條 線遵循“了解你的客戶”原則， 將客戶身份識(shí)別融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程。 三是協(xié)助打 擊洗錢行為， 及時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告重點(diǎn)可疑交易， 積極協(xié)助人民銀行做好反 洗錢調(diào)查 , 全力配合省公安廳專案組行動(dòng) , 協(xié)助完成相關(guān)賬戶的司法查詢和凍結(jié) 工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，

11、省分行累計(jì)報(bào)告重點(diǎn)可疑案例 21 件；配合監(jiān) 管部門開展反洗錢調(diào)查 11 次，涉及客戶 203個(gè)；協(xié)助司法機(jī)關(guān)打擊反洗錢活動(dòng)， 涉及查詢或凍結(jié)賬戶 31 個(gè)。2. 大力加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，提高關(guān)聯(lián)交易申報(bào)質(zhì)量。為加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易申報(bào)登錄管理， 法律合規(guī)部從管理入手，強(qiáng)化教育，落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，確保關(guān)聯(lián)交易申報(bào)登 錄工作的順利開展。一積極貫徹實(shí)施總行關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施辦法 ，加強(qiáng)對(duì)關(guān) 聯(lián)交易申報(bào)工作的管理，及時(shí)申報(bào)、復(fù)核、調(diào)整相關(guān)關(guān)聯(lián)人的交易信息，按季做 好關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作， 完整、準(zhǔn)確填報(bào) 最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情 況表，滿足外部監(jiān)管和審計(jì)工作需要。 二是認(rèn)真開展信息數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)測(cè)分析， 加強(qiáng)

12、業(yè)務(wù)指導(dǎo)，確保了關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確。總行關(guān)聯(lián)方識(shí)別指 引下發(fā)后， 我行對(duì)現(xiàn)有的關(guān)聯(lián)法人和客戶進(jìn)行重新識(shí)別， 其中我行識(shí)別的中國(guó) 核工業(yè)集團(tuán)關(guān)聯(lián)方還受到總行表?yè)P(yáng)。截止*年 11月 30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關(guān)聯(lián)方 2個(gè)，更新關(guān)聯(lián)方信息 21 個(gè)；全行 60個(gè)關(guān)聯(lián)法人共計(jì)發(fā)生關(guān)聯(lián)交易 1094筆，其中授信類 933 筆，服務(wù)和 存款類交易 161 筆。3. 以整改促合規(guī)， 全面落實(shí)問(wèn)題整改。 一年來(lái)， 法律合規(guī)部切實(shí)履行牽頭內(nèi)外部 審計(jì)和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作職責(zé)， 在人手緊， 任務(wù)重的情況下， 牽頭協(xié)調(diào) 高管人員履職情況檢查、整改機(jī)制及效果審計(jì)、年度內(nèi)控審計(jì)等 17 個(gè)內(nèi)部審計(jì)

13、和外部監(jiān)管檢查項(xiàng)目，做好后勤保障、全力支持審計(jì)和檢查工作開展。同時(shí)，法 律合規(guī)部還對(duì)整改工作集中管理進(jìn)行有益探索， 進(jìn)一步理順整改工作流程， 基本 建立了包括“問(wèn)題移交、任務(wù)梳理與分解、集中整改、結(jié)果反饋驗(yàn)收、總結(jié)與匯 報(bào)、審查與考核”等六個(gè)階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問(wèn)題庫(kù)， 實(shí)時(shí)掌握轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)和各業(yè)務(wù)條線縱橫雙向的整改動(dòng)態(tài)， 推行審計(jì)整改提示書 制度，定期通報(bào)并督促相關(guān)行（部）加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實(shí)， 切實(shí)提高整改完成率。目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強(qiáng)， 對(duì)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和加強(qiáng)內(nèi)控管理所起的 作用日益深化， 得到了內(nèi)外審計(jì)監(jiān)管部門的充分肯定， 全轄整改率由去年

14、同期的 95上升為今年的 98%。四、積極查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，切實(shí)貫徹落實(shí)案件防控工作精神1. 積極開展梳理、 整合規(guī)章制度工作， 規(guī)章制度體系科學(xué)化、 規(guī)范化建設(shè)得到了 進(jìn)一步加強(qiáng)。 * 年，法律合規(guī)部在進(jìn)一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三 方面工作： 一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。 在各部門的大力支持 下，已全面完成了 18 年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認(rèn)定有效規(guī)章制度 13 大類 208件，認(rèn)定失效或廢止的規(guī)章制度涉及 5大類 21件，并予以公布，確保 規(guī)章的有效性。同時(shí)，還組織編制下發(fā)了 * 年規(guī)章制定計(jì)劃。二是通過(guò)“規(guī) 章自動(dòng)查詢系統(tǒng)”對(duì)全行規(guī)章制度實(shí)行動(dòng)態(tài)化管理， 定期

15、做好規(guī)章制度的上傳和 維護(hù)工作。全行員工目前可以通過(guò)標(biāo)題、文號(hào)、內(nèi)容關(guān)鍵字、部門、年份和文章 分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進(jìn)一步健全了法律合規(guī)工作機(jī)制。如： 下發(fā)了法律糾紛管理實(shí)施細(xì)則 ，全面細(xì)化了我行起訴、被訴等九大類法律糾 紛事務(wù)的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級(jí)分（支）行法律糾紛管理的權(quán)限，完善 了法律糾紛處理過(guò)程的上報(bào)與審批程序， 細(xì)分了法律部門與業(yè)務(wù)部門的聯(lián)動(dòng)配合 職責(zé)；出臺(tái)關(guān)于案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題（事故）及問(wèn)題整改等在 KPI 指標(biāo)考 核中的扣分辦法 , 強(qiáng)化了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子的責(zé)任意識(shí)，促進(jìn)全行合規(guī)管理深化開 展；制訂了外部監(jiān)管報(bào)表、材料報(bào)送工作規(guī)程 ，進(jìn)一步明確相關(guān)部門職責(zé)，

16、 規(guī)范各類報(bào)表具體報(bào)送流程； 制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)管理實(shí)施細(xì)則和電 子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。2. 積極開展各類專項(xiàng)檢查， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯(cuò)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。 一是開展了 全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場(chǎng)檢查。 法律合規(guī)部 組織法律人員對(duì)全轄 18 年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情 況進(jìn)行大檢查。 在檢查中， 檢查人員結(jié)合各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的用印審批單對(duì)最后簽訂的 非標(biāo)準(zhǔn)化法律性文件進(jìn)行全面復(fù)查， 對(duì)個(gè)別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象 即時(shí)要求當(dāng)事行進(jìn)行完善與整改。 同時(shí)依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺(tái)數(shù)據(jù)抽 查了相關(guān)經(jīng)營(yíng)部門的格式

17、合同簽約情況， 并通過(guò)座談會(huì)方式認(rèn)真聽取了前臺(tái)人員 對(duì)格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議， 現(xiàn)場(chǎng)解答前臺(tái)業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)管理與合 同使用中的疑難問(wèn)題。 通過(guò)大檢查有效制止了業(yè)務(wù)前臺(tái)人員合同使用中的操作風(fēng) 險(xiǎn)，也提升了省分行法律部門與前臺(tái)部門的聯(lián)動(dòng)能力。 二是進(jìn)行反洗錢工作專項(xiàng) 檢查，對(duì)所轄機(jī)構(gòu)重點(diǎn)檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識(shí)別、可疑交易監(jiān)測(cè)分析、大 額現(xiàn)金存取管理、 保密制度等履行情況， 共發(fā)現(xiàn) 137 個(gè)問(wèn)題，法律合規(guī)部逐一下 發(fā)整改通知書， 責(zé)令相關(guān)單位對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改。 三是組織開展合規(guī)綜合大 檢查。法律合規(guī)部會(huì)同電子銀行部通過(guò)“一聽、 二看、三交談、四核查、五反饋”， 重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)外部審計(jì)

18、整改、 不良貸款責(zé)任認(rèn)定、 關(guān)聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè) 務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性等內(nèi)容 ,共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 84個(gè)，通過(guò)合規(guī)性檢查， 強(qiáng)化了員工 合規(guī)教育，引導(dǎo)員工達(dá)成理念上的認(rèn)同和行為上的自覺(jué)。五、完善相關(guān)系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進(jìn)一步提升 1. 努力推進(jìn)、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。 我行自主開發(fā)上線運(yùn) 行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程， 通過(guò)后臺(tái)程序控制前 臺(tái)合同要素的填寫、 自動(dòng)辯別與提示， 在大幅度降低填寫差錯(cuò)率的同時(shí)極大地提 升了合同錄入效率。 但一期格式合同系統(tǒng)與總行個(gè)貸系統(tǒng)相互獨(dú)立的現(xiàn)狀造成業(yè) 務(wù)人員重復(fù)錄入， 降低了格式合同系統(tǒng)的運(yùn)轉(zhuǎn)

19、效率， 為此， 法律合規(guī)部今年全面 啟動(dòng)格式合同系統(tǒng)與個(gè)貸系統(tǒng)的對(duì)接取數(shù)工程。 按照先多后少的原則在短時(shí)間內(nèi) 完成了 6份個(gè)貸合同 380個(gè)數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時(shí)與信息技術(shù)部、 個(gè)貸系統(tǒng)外包 開發(fā)公司形成高效互動(dòng)機(jī)制，通過(guò)每周技術(shù)開發(fā)論證會(huì)集中逐項(xiàng)突破開發(fā)難點(diǎn)， 在三個(gè)月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測(cè)試， 5 月初順利在全轄正式上線運(yùn)行，實(shí) 現(xiàn)了近 70%個(gè)貸合同數(shù)據(jù)的自動(dòng)提取， 這有力的提高了前臺(tái)客戶經(jīng)理的工作效率， 進(jìn)一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過(guò)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)。2. 精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、 反洗錢可 疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易申報(bào)及披露系統(tǒng)（二期） 。為了確保

20、總行三大系統(tǒng)在 全轄穩(wěn)步上線運(yùn)行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進(jìn)行推廣，抓好培訓(xùn)，在 第一時(shí)間組織系統(tǒng)操作的培訓(xùn)工作， 通過(guò)視頻系統(tǒng)直接向全轄相關(guān)機(jī)構(gòu)與人員對(duì) 系統(tǒng)操作與管理進(jìn)行講解； 及時(shí)整理出系統(tǒng)操作問(wèn)題答疑手冊(cè)， 對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程 中常見(jiàn)問(wèn)題進(jìn)行解答， 幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)； 根據(jù)統(tǒng)計(jì)分析， 提出 相關(guān)參數(shù)設(shè)置優(yōu)化建議， 著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。 為此，反洗錢可 疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推廣項(xiàng)目榮獲今年省分行項(xiàng)目推廣類科學(xué)技術(shù)進(jìn)步獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)。六、加強(qiáng)法律合規(guī)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理， 整合法律合規(guī)服務(wù)資源， 為全行改革與發(fā)展 提供更優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)1. 加強(qiáng)全行法律隊(duì)伍建設(shè)， 積極探索建立適

21、合法律工作特點(diǎn)的考評(píng)體系。 為進(jìn)一 步加強(qiáng)法律事務(wù)工作的規(guī)范化管理， 在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上， 法律合規(guī) 部針對(duì)全轄各行推行法律事務(wù)工作量化考核制度， 對(duì)法律工作崗位建設(shè)、 綜合業(yè) 務(wù)、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務(wù)項(xiàng)目和業(yè)務(wù)創(chuàng)新、知識(shí)產(chǎn)權(quán) 管理、法律事務(wù)授權(quán)管理、 法律糾紛管理、 法律事務(wù)檔案管理以及省分行交辦的 其他法律事務(wù)等各項(xiàng)工作業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)實(shí)行量化評(píng)價(jià)。 這將有利于進(jìn)一步推進(jìn)全省法 律工作管理， 明晰法律工作職責(zé)， 強(qiáng)化法律工作崗位建設(shè)， 有利于調(diào)動(dòng)法律人員 的工作積極性、 主動(dòng)性、 創(chuàng)造性和效率性， 不斷提高法律人員的法律服務(wù)水平和 責(zé)任意識(shí)，充分發(fā)揮法律工作在防范、

22、控制、化解分行法律風(fēng)險(xiǎn)的作用。 2.創(chuàng)新工作機(jī)制， 加強(qiáng)了系統(tǒng)調(diào)研指導(dǎo)和法律課題研究。 為更好地滿足業(yè)務(wù)發(fā)展 對(duì)法律人員素質(zhì)的要求， 提高全轄法律人員自身業(yè)務(wù)能力， 今年來(lái)法律合規(guī)部創(chuàng) 設(shè)了“全省 * 法律人員視頻專題研修會(huì)”的新型培訓(xùn)模式。 具體做法：每月確定 一項(xiàng)法律或業(yè)務(wù)前沿專題， 采取省分行與二級(jí)行法律人員攜手聯(lián)動(dòng)的方式進(jìn)行先 期研究，待初步成果形成后， 省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)， 召集全省 * 法律 人員（必要時(shí)邀請(qǐng)業(yè)務(wù)人員）通過(guò)視頻進(jìn)行集中研討、互動(dòng)交流。研修會(huì)后，專 題牽頭人根據(jù)研修會(huì)上形成的共識(shí)， 撰寫專題法律意見(jiàn)書， 并以省分行法律意見(jiàn) 書形式下發(fā)全轄指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門防范相關(guān)

23、法律風(fēng)險(xiǎn)。截至目前，法律合規(guī)部已就 “勞動(dòng)合同法實(shí)施與完善我行用工制度”、“物權(quán)法實(shí)施后我行行使擔(dān) 保物權(quán)”、“應(yīng)收賬款質(zhì)押”、“銀行理財(cái)產(chǎn)品管理”、 “信用卡業(yè)務(wù)法律問(wèn)題”、 “個(gè)貸催收”、 “中間業(yè)務(wù)”等業(yè)務(wù)創(chuàng)新、 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中熱點(diǎn)法律問(wèn)題形成研究成 果，并以指導(dǎo)意見(jiàn)或風(fēng)險(xiǎn)提示的形式下發(fā)全轄， 這對(duì)于指導(dǎo)轄內(nèi)業(yè)務(wù)中法律風(fēng)險(xiǎn) 防范和促進(jìn)業(yè)務(wù)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)起到了積極的作用。七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心1. 創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識(shí)八閩行”普法品牌， 從多層次、多角度開展法律合 規(guī)宣傳教育活動(dòng)，送法到一線，全面提升全行業(yè)務(wù)人員法律合規(guī)知識(shí)水平： （1） 以物權(quán)法 等法律法規(guī)的頒

24、布實(shí)施為契機(jī)， 積極組織法律人員舉辦“送法下基 層”活動(dòng)， 與基層行和一線員工開展面對(duì)面的法律知識(shí)培訓(xùn)與交流； （2）舉辦了 全省法律聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)班， 培訓(xùn)班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓(xùn) （包括物權(quán)法和修改 后民事訴訟法訴法）、當(dāng)前銀行訴訟的新動(dòng)向及應(yīng)對(duì)策略、總行新版合同文本使 用與填寫、 司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見(jiàn)法律問(wèn)題等方面的內(nèi)容， 強(qiáng)化法 律聯(lián)絡(luò)員的法律工作能力和服務(wù)質(zhì)量； （3）全面開展對(duì)一線個(gè)人業(yè)務(wù)類和公司業(yè) 務(wù)類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓(xùn)， 通過(guò)有針對(duì)性地講解新版合同文本的規(guī)范 填寫和使用， 在實(shí)務(wù)操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風(fēng)險(xiǎn)防范的能力； （4）除重 點(diǎn)對(duì)* 年新入行員工和 140 名個(gè)人金融業(yè)務(wù)巡回督查員進(jìn)行反洗錢知識(shí)業(yè)務(wù)培 訓(xùn)外，法律合規(guī)部還積極通過(guò)掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁(yè)、播放宣傳視頻、進(jìn)社區(qū)宣 傳、上街咨詢、設(shè)置宣傳專欄、有獎(jiǎng)?wù)鞔鸬榷喾N喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳形式和渠道，進(jìn) 一步普及反洗錢知識(shí)， 提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)， 營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢、 打擊 洗錢犯罪的社會(huì)氛圍；（5）積極采用短信、 網(wǎng)絡(luò)方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文 化。法律合規(guī)部除通過(guò) 95533 客戶服務(wù)中心定期以發(fā)送手機(jī)短信形式向行內(nèi)員工 發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識(shí)外， 還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識(shí)網(wǎng)上測(cè)試， 力求擴(kuò)大法律合規(guī)知識(shí)宣傳普及力度，積極傳播 * 核心價(jià)