約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)受理流程培訓(xùn)

1、.約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)受理流程培訓(xùn).目目 錄錄 客戶資格條件 資格申請(qǐng)需審核資料 資格申請(qǐng)及交易流程.l 個(gè)人和機(jī)構(gòu)均可參與交易；l在公司開(kāi)立資金賬戶6 6 個(gè)月個(gè)月以上（含）以上（含）且滬A指定在我部；賬戶資產(chǎn)合法合規(guī)l客戶申請(qǐng)當(dāng)日托管資產(chǎn)總值（時(shí)點(diǎn)值）（時(shí)點(diǎn)值）人民幣500500萬(wàn)萬(wàn)元以上（含）l在以往交易中無(wú)重大違約事項(xiàng)，社會(huì)信用記錄良好；l有6個(gè)月以上（含）的證券市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)；l有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力； l不得為上市公司的董、監(jiān)、高級(jí)管理人員及持股超過(guò)5%以上的股東l與公司之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系 7070歲（含）以上個(gè)人客戶，其業(yè)務(wù)申請(qǐng)將不予受理。歲（含）以上個(gè)人客戶，其業(yè)務(wù)申

2、請(qǐng)將不予受理。一、客戶資格條件一、客戶資格條件.二、客戶資格申請(qǐng)需審核材料二、客戶資格申請(qǐng)需審核材料個(gè)人客戶個(gè)人客戶 客戶申請(qǐng)資格必須臨柜，提交下述申請(qǐng)材料客戶申請(qǐng)資格必須臨柜，提交下述申請(qǐng)材料l1、約定購(gòu)回式證券交易申請(qǐng)表（個(gè)人版）現(xiàn)場(chǎng)填寫l2、約定購(gòu)回式證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 現(xiàn)場(chǎng)填寫l3、人民銀行出具的個(gè)人信用報(bào)告（個(gè)人查詢版）l4、身份證或其他身份證明文件（驗(yàn)原件，留復(fù)印件） l5、上海證券賬戶卡（驗(yàn)原件，留復(fù)印件）l6、資金對(duì)賬單（國(guó)信證券，原件）營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)打印 l7、客戶適當(dāng)性評(píng)分表（個(gè)人版）營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)專崗現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定填寫l8、約定購(gòu)回式證券交易客戶協(xié)議現(xiàn)場(chǎng)簽署.l約定購(gòu)回式證券交易申請(qǐng)表

3、（機(jī)構(gòu)版）l股東會(huì)或董事會(huì)同意進(jìn)行約定購(gòu)回式證券交易的決議（原件） l營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程（驗(yàn)原件，復(fù)印件蓋公司公章）及其他有效的公司證明文件，包括組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等（驗(yàn)原件，復(fù)印件蓋公司公章）l法定代表人證明書（原件）和身份證（驗(yàn)原件，復(fù)印件蓋公司公章） l法定代表人關(guān)于辦理約定購(gòu)回交易的專項(xiàng)授權(quán)書（原件） l授權(quán)代理人身份證明文件（驗(yàn)原件，復(fù)印件蓋公司公章） l上海證券賬戶卡（驗(yàn)原件，復(fù)印件蓋公司公章） l經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表日離申請(qǐng)日不超過(guò)16個(gè)月，驗(yàn)原件，復(fù)印件蓋公司公章） 、申請(qǐng)日前一月度財(cái)務(wù)報(bào)表（蓋公司公章） l資金對(duì)賬單（國(guó)信證券，原件） l客戶適當(dāng)性評(píng)分表（機(jī)構(gòu)

4、版）l約定購(gòu)回式證券交易客戶協(xié)議及約定購(gòu)回式證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書二、客戶資格申請(qǐng)需提交材料二、客戶資格申請(qǐng)需提交材料機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶.1、業(yè)務(wù)經(jīng)理預(yù)約、業(yè)務(wù)經(jīng)理預(yù)約l業(yè)務(wù)經(jīng)理確認(rèn)客戶需求并初步核實(shí)客戶資格，向深圳營(yíng)銷中心融資融券（郵箱ID:20500）發(fā)起預(yù)約申請(qǐng)l預(yù)約受理崗初步核實(shí)客戶資格，核實(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)理資格，與柜臺(tái)協(xié)調(diào)受理時(shí)間業(yè)務(wù)經(jīng)理在此業(yè)務(wù)中需履行下述相關(guān)職責(zé)：業(yè)務(wù)經(jīng)理在此業(yè)務(wù)中需履行下述相關(guān)職責(zé)：l需確認(rèn)客戶需求并初步核實(shí)客戶資格后方可預(yù)約l需向客戶講解約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)的知識(shí)、規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)l協(xié)助客戶準(zhǔn)備相關(guān)申請(qǐng)材料，指導(dǎo)客戶填寫約定購(gòu)回式證券交易申請(qǐng)表，并在申請(qǐng)表業(yè)務(wù)推薦人意見(jiàn)一欄中填

5、寫推薦意見(jiàn) l對(duì)開(kāi)通約定購(gòu)回式證券交易進(jìn)行跟蹤服務(wù)，實(shí)時(shí)了解客戶資質(zhì)變化，對(duì)客戶資質(zhì)發(fā)送重大變化的情況需要及時(shí)上報(bào)風(fēng)控崗三、受理流程三、受理流程資格申請(qǐng)流程資格申請(qǐng)流程 注意：推廣人員必須通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理資格注意：推廣人員必須通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理資格 .2、客戶臨柜申請(qǐng)、客戶臨柜申請(qǐng)l業(yè)務(wù)經(jīng)理陪同客戶，按照預(yù)約時(shí)間，臨柜提交申請(qǐng)材料3、營(yíng)業(yè)部初審、營(yíng)業(yè)部初審l網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)資格審核專崗對(duì)客戶提交資料進(jìn)行審核，填寫客戶適當(dāng)性評(píng)分表，對(duì)初審合格的客戶，指引客戶填寫客戶協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書，填寫專崗審核意見(jiàn)l客戶申請(qǐng)資料及專崗審核意見(jiàn)報(bào)營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理、總

6、經(jīng)理（或授權(quán)人）審批后，上報(bào)總部進(jìn)行審批 注意：推廣人員必須通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理資格注意：推廣人員必須通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理考試，取得融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)理資格 注意：現(xiàn)階段，只在泰九柜臺(tái)受理客戶申請(qǐng)，其他網(wǎng)點(diǎn)將視情況再確定受理時(shí)間注意：現(xiàn)階段，只在泰九柜臺(tái)受理客戶申請(qǐng)，其他網(wǎng)點(diǎn)將視情況再確定受理時(shí)間 三、受理流程三、受理流程資格申請(qǐng)流程資格申請(qǐng)流程.4、總部審核并授信、總部審核并授信l客戶申請(qǐng)材料須經(jīng)總部經(jīng)紀(jì)事業(yè)部、融資融券部審核，申請(qǐng)額度超過(guò)1000萬(wàn)的，還需總部授信委員會(huì)審批l總部審核通過(guò)后，客戶獲得授信5、風(fēng)控崗回訪客戶、風(fēng)控崗回訪客戶l客戶授信批復(fù)后，由風(fēng)控專崗負(fù)責(zé)

7、通知客戶，并對(duì)客戶進(jìn)行首次回訪，確認(rèn)客戶聯(lián)系方式，提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)三、受理流程三、受理流程資格申請(qǐng)流程資格申請(qǐng)流程.1、正常初始交易、正常初始交易l客戶每進(jìn)行一次約定購(gòu)回交易，均需在交易時(shí)間內(nèi)臨柜簽署客戶每進(jìn)行一次約定購(gòu)回交易，均需在交易時(shí)間內(nèi)臨柜簽署約定購(gòu)回式證券交易約定購(gòu)回式證券交易交易協(xié)議書交易協(xié)議書，包含本次初始交易和購(gòu)回交易委托內(nèi)容，包含本次初始交易和購(gòu)回交易委托內(nèi)容l客戶簽署約定購(gòu)回式證券交易違約處置申請(qǐng)約定購(gòu)回式證券交易違約處置申請(qǐng) l柜臺(tái)專崗人員填寫約定購(gòu)回業(yè)務(wù)一般交易審批表 l經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)理（或授權(quán)人）審核后提交給總部l總部審核后，由融資融券部下達(dá)客戶委托指令lT+2日委托成

8、交后，柜臺(tái)需對(duì)賬戶進(jìn)行“禁止撤指定”限制三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程.2、追加初始交易、追加初始交易l待購(gòu)回期間，客戶履約擔(dān)保比例達(dá)到警戒線，且不愿提前購(gòu)回，可追加標(biāo)的證券，待購(gòu)回期間，客戶履約擔(dān)保比例達(dá)到警戒線，且不愿提前購(gòu)回，可追加標(biāo)的證券，進(jìn)行追加初始交易進(jìn)行追加初始交易l交易對(duì)價(jià)（交易金額）為0 l追加標(biāo)的證券可與初始交易證券不同l需臨柜申請(qǐng)，簽署資料、流程與初始交易一樣 l可與未到期初始交易合并計(jì)算履約擔(dān)保比例l追加交易證券不能單獨(dú)提前購(gòu)回三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程.3、正常購(gòu)回交易、正常購(gòu)回交易l在約定的購(gòu)回交易當(dāng)日下午在約定的購(gòu)回交易當(dāng)日

9、下午14:30之前，風(fēng)控專崗需確認(rèn)客戶賬戶資金充足之前，風(fēng)控專崗需確認(rèn)客戶賬戶資金充足l在客戶賬戶資金充足前提下，由總部融資融券部下達(dá)委托指令，進(jìn)行購(gòu)回交易4、提前購(gòu)回交易、提前購(gòu)回交易l在待購(gòu)回期間，客戶可行使提前購(gòu)回權(quán)利，需要提前臨柜申請(qǐng)，簽署提前購(gòu)回交易協(xié)議書、 約定購(gòu)回業(yè)務(wù)一般交易審批表 l營(yíng)業(yè)部審核后報(bào)總部審批l總部審核后，由融資融券部下達(dá)委托指令，進(jìn)行提前購(gòu)回三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程 注意：?jiǎn)喂P交易不能做部分提前購(gòu)回注意：?jiǎn)喂P交易不能做部分提前購(gòu)回.5、延期購(gòu)回交易、延期購(gòu)回交易l客戶需要延期購(gòu)回的，需提前客戶需要延期購(gòu)回的，需提前5個(gè)工作日，臨柜提交申請(qǐng)個(gè)工作日，臨柜提交申請(qǐng)l簽署提前購(gòu)回交易協(xié)議書、約定購(gòu)回業(yè)務(wù)一般交易審批表 l延期后的交易總期限不得超過(guò)182天； l營(yíng)業(yè)部審核后報(bào)總部審批l總部審核通過(guò)后，由融資融券部下達(dá)委托指令，進(jìn)行延期購(gòu)回l審核未通過(guò)的，終止延期交易申請(qǐng)，在原到期日需要進(jìn)行購(gòu)回交易三、受理流程三、受理流程客戶交易流程客戶交易流程.三、受理流程三、受理流程違約處置流程違約處置流程l出現(xiàn)客戶違約，無(wú)法通過(guò)場(chǎng)內(nèi)正常方式履約，按照違約處置流程，進(jìn)行場(chǎng)外結(jié)算出現(xiàn)客戶違約，無(wú)法通過(guò)場(chǎng)內(nèi)正常方式履約，按照違約處