財(cái)務(wù)部的工作總結(jié)

1、財(cái)務(wù)部的工作總結(jié)財(cái)務(wù)部的工作總結(jié)范文一： xx 年初， xxxx 正 式進(jìn)入工程運(yùn)營(yíng)，財(cái)務(wù)部在做好前期核算的根底上積極配合 公司各部門的運(yùn)營(yíng)工作，從會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理兩方面做好 公司領(lǐng)導(dǎo)層的參謀。隨著公司推出財(cái)務(wù)資金方案管理，財(cái)務(wù) 部為首的資金統(tǒng)籌工作正式開展起來 ; 公司內(nèi)部、對(duì)本錢費(fèi) 用的核算與控制的要求不斷提升、對(duì)各部門經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生的 準(zhǔn)確反映和有效管控的要求也越來越高，公司外部、隨著國(guó) 家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的緊縮、國(guó)家稅收政策調(diào)整及稅務(wù)機(jī)關(guān)對(duì)房 地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查、金融機(jī)構(gòu)對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的貸款緊縮與 重點(diǎn)監(jiān)管，這些都是財(cái)務(wù)部工作的重中之重。在上半年里全 體財(cái)務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作努

2、力做好，下面 做具體的總結(jié)與匯報(bào)。一、財(cái)務(wù)職能的完善與擴(kuò)展由于 xx 公司是由 20xx 年 8 月份收購過來的，原有的財(cái) 務(wù)核算及管理體系極不完善。在過去的上半年，財(cái)務(wù)部在整 個(gè)財(cái)務(wù)職能上進(jìn)行了積極的完善。1、建立健全了財(cái)務(wù)各項(xiàng)會(huì)計(jì)核算賬簿，對(duì)本錢費(fèi)用明 細(xì)進(jìn)行合理有效的分類，使本錢費(fèi)用核算口徑一致。2、建立和完善各項(xiàng)報(bào)銷單據(jù)，為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前 期工作。3、設(shè)置了資金方案表格及方法，為公司標(biāo)準(zhǔn)化管理、 統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金、提高運(yùn)營(yíng)績(jī)效、 ，鋪下了良好的基公司實(shí)行資金方案管理，說明公司決策層對(duì)財(cái)務(wù)管理工 作的重視，為使各部門管理人員充分地認(rèn)識(shí)資金方案的重要 性，財(cái)務(wù)親自擬定了各項(xiàng)具體實(shí)施

3、細(xì)那么，同時(shí)在財(cái)務(wù)部例會(huì) 上對(duì)全體財(cái)務(wù)人員提出做好根底工作的同時(shí)要提高管理及 效勞意識(shí)，要求財(cái)務(wù)人員在思想上要高度重視資金方案管 理，按月做好資金方案的匯總與分析工作并及時(shí)上報(bào)公司決 策層。4、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對(duì)開發(fā) 本錢、期間費(fèi)用的會(huì)計(jì)二級(jí)、三級(jí)明細(xì)科目進(jìn)行梳理，并對(duì) 明細(xì)科目統(tǒng)一核算口徑，保證數(shù)據(jù)歸集及分析比照前后的一 致。5、對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表體系的完善、對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)表的格式及 其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整、增加了各項(xiàng)內(nèi)部管理報(bào)表和財(cái)務(wù)分析報(bào) 告，充分反映公司整體工程運(yùn)營(yíng)績(jī)效情況、細(xì)致反映公司資 金往來及本錢費(fèi)用等具體指標(biāo)變動(dòng)。其目的，一是要符合財(cái) 務(wù)管理的要求 ; 二是要滿足管理層對(duì)

4、工程運(yùn)營(yíng)情況的了解和 分析。6、為了使會(huì)計(jì)核算工作標(biāo)準(zhǔn)化，從根底工作、會(huì)計(jì)核 算、日常管理三方面落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)化。從小處著手，對(duì)財(cái)務(wù)檔案 進(jìn)行系統(tǒng)化管理、科學(xué)分類歸檔、專人保管，對(duì)會(huì)計(jì)憑證要 求及時(shí)裝訂、整潔整齊。7、財(cái)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，通過納稅 xxxx 及 xxxx 稅務(wù)事務(wù) 所的培訓(xùn)與交流，提高全體財(cái)務(wù)人員對(duì)新的稅務(wù)政策和知識(shí)的了解和掌握。二、具體職能管理 一 財(cái)務(wù)核算工作 財(cái)務(wù)核算工作是本部門大量的根底工作，資金的結(jié)算與 安排、費(fèi)用的稽核與報(bào)銷、會(huì)計(jì)核算與結(jié)轉(zhuǎn)、會(huì)計(jì)報(bào)表的編 制、稅務(wù)申報(bào)等各項(xiàng)工作開展都能及時(shí)有效的完成。1、財(cái)務(wù)審核 財(cái)務(wù)審核分兩個(gè)方面，一是對(duì)原始報(bào)銷單據(jù)的審核、財(cái) 務(wù)部嚴(yán)格按照

5、公司有關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行審核、堅(jiān)持原那么、杜絕 人情關(guān)。如對(duì)一些票據(jù)不完善、未列入資金方案內(nèi)支出等堅(jiān)決退 回。二是對(duì)會(huì)計(jì)憑證的審核工作，重要的對(duì)會(huì)計(jì)分錄的正確 性、附件的有效及齊全進(jìn)行審核把關(guān)。2、本錢核算隨著公司 xx 工程進(jìn)行，工程本錢支出不斷加大。在工 程支出上財(cái)務(wù)部嚴(yán)格按照稅務(wù)要求和工程部進(jìn)度管理進(jìn)行 付款，對(duì) xxxxx 建設(shè)集團(tuán)的工程款支付及時(shí)核算代扣代繳稅 款，并要求對(duì)方及時(shí)開具工程款項(xiàng)發(fā)票。這樣有利于清晰及 時(shí)的核算開發(fā)本錢。3、銷售核算上半年公司累計(jì)推出 x 棟多層、共 x 戶進(jìn)行銷售，在公 司決策層的營(yíng)銷政策和營(yíng)銷部同仁的努力下銷售勢(shì)頭良好， 實(shí)現(xiàn)銷售 x 戶，銷售額 x 萬元

6、。財(cái)務(wù)部在整個(gè)銷售流程中積 極做好認(rèn)籌、大定、房款等收款工作、對(duì)銷售單據(jù)按公司要 求進(jìn)行把關(guān)、對(duì)銷售合同進(jìn)行專人歸檔保管。按揭放款環(huán)節(jié) 由財(cái)務(wù)部與銷售部門進(jìn)行積極溝通，并催促銀行放款，保證 資金及時(shí)到位。5 月份公司加強(qiáng)了財(cái)務(wù)部銷售核算力量，確定專人進(jìn)行 銷售收款、與銷售部門銜接，同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)銷售臺(tái)帳的統(tǒng)計(jì) 工作，做好財(cái)務(wù)銷售明細(xì)的編制。財(cái)務(wù)部按月及時(shí)與銷售部的銷售提成表進(jìn)行審查核對(duì)， 保障銷售數(shù)據(jù)的核對(duì)無誤。4、會(huì)計(jì)電算化20xx 年 10 月份財(cái)務(wù)部采取用金蝶軟件標(biāo)準(zhǔn)版進(jìn)行賬務(wù) 處理，這樣極大提高了工作效率和會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性。但由 于標(biāo)準(zhǔn)版的功能局限性，不能適應(yīng)公司財(cái)務(wù)核算需要，財(cái)務(wù) 部于

7、 6 月份聯(lián)系金蝶軟件公司對(duì)財(cái)務(wù)軟件進(jìn)行專業(yè)升級(jí)。目 前這一工作還在進(jìn)行中。5、合同管理 財(cái)務(wù)部對(duì)存放的付款合同進(jìn)行集中的歸檔管理，并建立 合同臺(tái)帳。按部門對(duì)合同的類別、名稱、簽訂單位、合同金 額、付款時(shí)點(diǎn)及金額、執(zhí)行情況等做出詳細(xì)準(zhǔn)確的反映。6、納稅申報(bào) 由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，國(guó)家稅務(wù)總局在稅款征收上 是按預(yù)售款來作為計(jì)稅依據(jù)的的， 1-6 月公司應(yīng)繳納各項(xiàng)稅 收 x 萬元左右， 財(cái)務(wù)部在嚴(yán)格按照稅法進(jìn)行核算與申報(bào)的基 礎(chǔ)上，積極與稅務(wù)部門溝通，采取緩繳的方式來減緩公司的 資金支出?；貞浬习肽觌m然為公司工程營(yíng)運(yùn)做出積極的工作，但也 存在一些缺乏，表現(xiàn)在局部財(cái)務(wù)人員的工作能力需要進(jìn)一步 提高

8、，財(cái)務(wù)局部工作還需要進(jìn)一步完善。對(duì)于下半年，財(cái)務(wù) 部做出以下方案和部署：1、推進(jìn)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作，從根底核算到日常流程進(jìn)行 細(xì)那么的規(guī)定、以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。2、加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理工作，采取與外部單位、內(nèi)部各 部門定期核對(duì)賬目及臺(tái)帳來確保數(shù)據(jù)無誤，對(duì)各部門資金支 出進(jìn)行及時(shí)反映和分析等措施。3、提高財(cái)務(wù)人員的核算水平和管理效勞意識(shí)，加強(qiáng)財(cái) 務(wù)人員的定期培訓(xùn)。4、做好資金統(tǒng)籌方案，保障工程運(yùn)營(yíng)。 財(cái)務(wù)部的工作總結(jié)范文二： 20xx 年是省公司和市公司全 面實(shí)施三型二化一強(qiáng)，一保二創(chuàng)三提高開展戰(zhàn)略的第一年， 財(cái)務(wù)科全體成員明確目標(biāo)、振奮精神、扎實(shí)工作，以提高經(jīng) 濟(jì)效益、改善財(cái)務(wù)狀況為主線，以清產(chǎn)核資、實(shí)行

9、?企業(yè)會(huì) 計(jì)制度?、利用審計(jì)成果為支撐，全面提升財(cái)務(wù)管理水平， 為公司改革開展效勞。時(shí)間過去了一半，我們?cè)谫Y產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目 標(biāo)、加強(qiáng)本錢管理、標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)行為等方面做了大量工作，具 體情況如下：一、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況1-6 月主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況表二、做好清產(chǎn)核資實(shí)施工作 按照省公司統(tǒng)一部署，公司系統(tǒng)清產(chǎn)核資工作于去年年 底全面展開，經(jīng)過全科人員加班加點(diǎn)、任勞任怨的努力，上 報(bào)、審核階段也已告一段落。我們?cè)谇瀹a(chǎn)核資的根底上，針 對(duì)清產(chǎn)核資工作中暴露出來的企業(yè)管理方面存在的問題，認(rèn) 真分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出相關(guān)的整改措施。三、做好工程財(cái)務(wù)管理工作按照省公司要求，做好農(nóng)網(wǎng)工程回頭看工作，對(duì)農(nóng)網(wǎng)工 程資金進(jìn)行清算

10、，為這項(xiàng)德政工程畫上圓滿問號(hào)。及時(shí)向上 級(jí)單位申請(qǐng)下?lián)芸h城網(wǎng)工程資金，保證縣城網(wǎng)建設(shè)的資金需 要。四、完善大財(cái)務(wù)管理工作在全公司范圍內(nèi)開展收支兩條線財(cái)務(wù)管理工作，取消站 所主業(yè)在當(dāng)?shù)氐你y行存款帳戶，由公司財(cái)務(wù)科直接到當(dāng)?shù)劂y 行開設(shè)電費(fèi)收入存款專用帳戶，堅(jiān)決不允許有任何理由坐 支、墊支現(xiàn)象出現(xiàn)，電費(fèi)實(shí)行專戶存儲(chǔ)，任何單位和個(gè)人不 得挪用，對(duì)嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的單位和個(gè)人通報(bào)批評(píng)，不斷提高 廣闊干部和財(cái)務(wù)人員法制觀念，標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)根底工作。另外今 年七月份，遠(yuǎn)光網(wǎng)絡(luò)版財(cái)務(wù)程序正式投入運(yùn)行，使我公司財(cái) 務(wù)工作得到了穩(wěn)定、健康、有序開展。五、搞好本錢控制、電費(fèi)回收和資金上交工作。在全社會(huì)經(jīng)濟(jì)下滑情況下，我們加大

11、了本錢控制、增供 擴(kuò)銷力度，采用多途徑、多手段地搞好電費(fèi)回收工作。使我 局電費(fèi)回收、資金上交工作繼續(xù)保持雙結(jié)零。面臨的問題：為了進(jìn)一步加強(qiáng)基層站所財(cái)務(wù)管理和電費(fèi)核算工作，全 面推進(jìn)收支兩條線的貫徹執(zhí)行，防范經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，真實(shí)反 映用戶欠費(fèi)，省公司要求電費(fèi)核算直接納入財(cái)務(wù)科，根據(jù)實(shí) 際工作量，財(cái)務(wù)科急需再配備 1-2 名財(cái)務(wù)人員，才能把省公 司的工作要求落到實(shí)處。另外，自從農(nóng)網(wǎng)改造工程啟動(dòng)后， 財(cái)務(wù)科由于人員緊張，僅僅只能應(yīng)付日常工作，對(duì)基層財(cái)務(wù) 工作沒有時(shí)間和精力進(jìn)行全面檢查，目前基層站所的財(cái)務(wù)狀 況究竟如何，我們自已心里也沒有底。200x 年下半年財(cái)務(wù)工作打算：1、按省公司兩個(gè)文件精神要求，

12、標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)村低壓電網(wǎng)維 護(hù)費(fèi)使用和基層站所財(cái)務(wù)與電費(fèi)核算工作已迫在眉捷。根據(jù) 實(shí)際工作需要，須盡快落實(shí)人員。2、繼續(xù)做好農(nóng)網(wǎng)改造工程回頭看整改工作，為迎接外 部審計(jì)工作奠定良好根底。3、搞好縣城網(wǎng)改造工程的材料和根底資料的收集、匯 總、核對(duì)、清算工作，為決算和結(jié)算打好根底。4、做好物價(jià)檢查的接待工作。5、正確使用資金分配，做好本錢控制、核算和分析工 作，為 200x 年決算做準(zhǔn)備。 決算前科技開發(fā)費(fèi) 10 萬、保 險(xiǎn)公司理償 0.9 萬、大修非標(biāo) 117 萬必須用完，而管理費(fèi)用 截止 9月已超全年預(yù)算 58 萬。6、為了做好電費(fèi)回收和資金上交工作，需在各專業(yè)銀 行開設(shè)收入賬戶。7、搞好各項(xiàng)往來帳戶

13、的清理工作，做到及時(shí)清理。 在 xxx 單位領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人的通力合作 下，財(cái)務(wù)部認(rèn)真完成 xxx 單位所有財(cái)務(wù)核算及收支工作，對(duì) 各部門經(jīng)營(yíng)指標(biāo)進(jìn)行考核，分析及監(jiān)督 xxx 單位財(cái)務(wù)完成情 況，方案資金的安排，編制各種報(bào)表，處理帳務(wù)等。財(cái)務(wù)部 根本完成 XX 年上半年 xxx 單位財(cái)務(wù)各項(xiàng)工作，同時(shí)很好地 配合 xxx 單位各項(xiàng)工作的開展?，F(xiàn)對(duì) xx 年上半年工作總結(jié) 如下：一、制定財(cái)務(wù)部各人員的工作崗位責(zé)任制，明確部門各 人員崗位的職責(zé)權(quán)限、工作分工和紀(jì)律要求，強(qiáng)化了各崗位 人員的責(zé)任感，加強(qiáng)了內(nèi)部核算監(jiān)督，同時(shí)促進(jìn)了 xxx 單位 財(cái)務(wù)各崗位的交流、合作與團(tuán)結(jié)。二、作為非盈利

14、部門，財(cái)務(wù)部在合理控制本錢 費(fèi)用，有效地發(fā)揮 xxx 單位內(nèi)部監(jiān)督的職能上起到了積極、正面的 作用。三、嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和稅收法規(guī)， 認(rèn)真履行職責(zé)。 財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)是做好會(huì)計(jì)核算，進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。財(cái)務(wù)部 全體人員一直嚴(yán)格遵守國(guó)家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、稅收法規(guī)、 ? xxx 地方財(cái)務(wù)管理暫行規(guī)定? ，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)部的工作職責(zé)。從 審核原始憑證、 會(huì)計(jì)記賬憑證的錄入， 到編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表 ; 從各項(xiàng)稅費(fèi)的計(jì)提到納稅申報(bào)、上繳 ; 從資金方案的安排， 到結(jié)算 xxx 單位的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位部門人員都勤 勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認(rèn)真執(zhí)行 xxx 單位 會(huì)計(jì)制度，實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)信息收集、處理

15、和傳遞的及時(shí)性、準(zhǔn) 確性。四、對(duì) xxx 單位各單位、部門的收入和各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)考核指 標(biāo)的完成情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，分析經(jīng)營(yíng)狀況。統(tǒng)計(jì)如下 統(tǒng)計(jì)時(shí) 間為：XX年1月至5月：xxx 單位完成經(jīng)營(yíng)收入 426 萬元，比去年同期的 503 萬 元減少77萬元，XX年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是1400萬，未完成的金額為 974 萬元，完成率僅為 30.4%。各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)考核指標(biāo)情況如下， 市場(chǎng)部電視收視費(fèi)收入 164.62 萬元，比去年同期的 134.77 萬元增加 29.85 萬元，增長(zhǎng) 22.15%，完成全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的 26.34%;廣告收入 160.77 萬元，比去年同期的 177.65 萬元 減少 16.88 萬元，減幅 9

16、.5%，完成全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的 32.15%; 外接工程和工料費(fèi)收入 68.34 萬元，比去年同期的 67.55 萬 元增加 0.79 萬元，增長(zhǎng) 1.17%，完成全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的 39.05%; 文化產(chǎn)業(yè)部 培訓(xùn) xxx 單位和影劇院 收入 17.36 萬元，比去 年同期的 19.71 萬元減少 2.35 萬元，減幅 11.92%，完成全 年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的 21.7%;財(cái)務(wù)部的工作總結(jié)范文三：一、有效開展工程本錢核算，加強(qiáng)了對(duì)各工程部的財(cái)務(wù)監(jiān)督管理。1 、財(cái)務(wù)部適時(shí)地進(jìn)行內(nèi)部崗位調(diào)換，專門設(shè)立本錢會(huì) 計(jì)崗位，由具備現(xiàn)場(chǎng)財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)人員擔(dān)任，每月走 到工程中去，分項(xiàng)進(jìn)行本錢核算。2、20xx 年度

17、，我部組織本錢會(huì)計(jì)配合工程部一起屢次 下工程，對(duì)漢源 h 段、漢源 f 段、巴中 s302 線、康定公路 幾個(gè)公路工程進(jìn)行核算。在核算同時(shí)重點(diǎn)對(duì)各工程的債權(quán)債 務(wù)、資金收支、潛在虧損、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、本錢費(fèi)用控制等情況 作了詳細(xì)的了解和檢查，為集團(tuán)公司加強(qiáng)對(duì)工程部的管理、提高企業(yè)效益提供了及時(shí)有效的信息。存在的問題是：一是局部工程財(cái)務(wù)根底管理工作比擬薄 弱，自營(yíng)工程中的材料管理監(jiān)管不夠。尤其巴中 s302 線項(xiàng) 目，材料單據(jù)不能及時(shí)遞交財(cái)務(wù)、局部結(jié)算單據(jù)只是結(jié)算人 持有，財(cái)務(wù)人員沒有掌握。致使材料數(shù)據(jù)不能及時(shí)、準(zhǔn)確的 上報(bào)，工程欠款不能及時(shí)掌握，無法統(tǒng)籌安排資金。二是由于材料員由工程部自行聘用，未經(jīng)

18、過系統(tǒng)財(cái)務(wù)培 訓(xùn)，對(duì)公司的財(cái)務(wù)制度不了解，欠缺數(shù)據(jù)傳遞的配合。應(yīng)加 強(qiáng)對(duì)材料員的培訓(xùn)，將公司的財(cái)務(wù)制度貫徹下去。三是原始記錄單據(jù)不統(tǒng)一，開單人員隨意性大，結(jié)賬時(shí) 財(cái)務(wù)復(fù)核不能一目了然，增加審核難度。財(cái)務(wù)部應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)工程 上的各種原始記錄的票據(jù)，對(duì)機(jī)械施工、碎石材料、運(yùn)費(fèi)等 設(shè)計(jì)專用財(cái)務(wù)單據(jù)，要求材料員按財(cái)務(wù)要求標(biāo)準(zhǔn)填開、標(biāo)準(zhǔn) 簽字、按時(shí)匯總報(bào)送。同時(shí)應(yīng)將數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)與報(bào)送流程化， 做好根底數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)、采集和上報(bào)，保證財(cái)務(wù)資料的準(zhǔn)確性 和及時(shí)性。二、積極籌措資金，保證現(xiàn)金流的正?；?。20xx 年幾個(gè)公路工程同時(shí)施工， 資金總量需求增加， 這 給財(cái)務(wù)部帶來了不小的融資壓力。為了公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)開展，取 得銀行

19、貸款支持，以彌補(bǔ)公司開展進(jìn)程中對(duì)資金的需求，這 是財(cái)務(wù)部 20xx 年度的奮斗目標(biāo)。本年度，通過對(duì)多家銀行 考察，選擇在成都市商業(yè)銀行錦江工業(yè)園支行開立根本賬 戶。通過半年多的交往和屢次溝通，與銀行建立友好合作關(guān) 系。在此期間根據(jù)銀行要求收集、整理了大量財(cái)務(wù)資料，編 制各類貸款報(bào)表，并屢次接待銀行及擔(dān)保公司的考察。幾番 周折，終于與 20xx 年 12 月份，在成都中小企業(yè)擔(dān)保公司的 擔(dān)保下，與成都市商業(yè)銀行錦江工業(yè)園支行成功建立 200 萬 元的信貸關(guān)系。在完成貸款工作的同時(shí)，加強(qiáng)與銀行的交流，并且在準(zhǔn) 備貸款資料時(shí)，從封面到內(nèi)容都花費(fèi)不少心思，從一個(gè)文字 到一個(gè)數(shù)據(jù)都字斟句酌。對(duì)于首次貸款

20、的企業(yè)能夠提供出這 樣的資料來， 銀行給予了肯定的評(píng)價(jià)， 樹立了公司財(cái)務(wù)健全、 管理標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)形象。而財(cái)務(wù)部在交流中對(duì)貸款工作也有了 全面的了解，學(xué)到了新的業(yè)務(wù)知識(shí)。下年度將與銀行建立更加密切的聯(lián)系，多與銀行溝通交 流，除了確保 20xx 年原有的融資總量外，積極尋求新的融 資渠道，爭(zhēng)取獲得更多、更靈活的資金支持。同時(shí)還要開展 并推進(jìn)銀行信用等級(jí)的評(píng)級(jí)工作，為公司的招投標(biāo)工作提供 有力支持。三、對(duì)掛靠單位進(jìn)行多元化的財(cái)務(wù)管理。1、20xx 年度對(duì)生態(tài)公司掛靠工程的管理模式是采取工 程收入集中到根本戶，在扣除管理費(fèi)、稅費(fèi)后剩余資金由掛 靠單位自由支配。這種管理方式的優(yōu)點(diǎn)是：資金集中，為公 司貸款創(chuàng)造良好環(huán)境 ; 利用局部閑余資金周轉(zhuǎn)，可短期緩解公司資金壓力 ; 通過對(duì)資金的管 理間接掌握了掛靠工程的施工情況、 材料支付情況。 缺點(diǎn)是： 掛靠單位在資金使用上有一定的限制，因此有一定的抵觸。 為了獲得理解和支持，財(cái)務(wù)部充分做好解釋和效勞工作。同 時(shí)這種管理模式必