2011年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》考試大綱

1、2011年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)考試大綱 章 節(jié)內(nèi)容年份20111銀行知識與業(yè)務(wù)1.1中國銀行體系概況1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織 中央銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自律組織1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中國郵政儲蓄銀行外資銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)全球化1.2.2金融環(huán)境金融市場金融工具貨幣政策1.3銀行主要業(yè)務(wù)1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù) 存款業(yè)務(wù)借款業(yè)務(wù)1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù) 貸款業(yè)務(wù)債券投資業(yè)務(wù)現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)1.3.3中間業(yè)務(wù)交易業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)托管業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)承諾業(yè)務(wù)理財業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)

2、務(wù)1.4銀行管理1.4.1公司治理 公司治理的主體利益相關(guān)者信息披露1.4.2資本管理 銀行資本的概念與作用 巴塞爾新資本協(xié)議 我國監(jiān)管資本的構(gòu)成 銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施 提高資本充足率的方法1.4.3風(fēng)險管理銀行風(fēng)險的種類風(fēng)險管理的發(fā)展歷程全面風(fēng)險管理風(fēng)險管理流程1.4.4內(nèi)部控制內(nèi)部控制的目標(biāo)內(nèi)部控制的原則內(nèi)部控制的構(gòu)成要素1.4.5合規(guī)管理合規(guī)管理的相關(guān)概念合規(guī)管理的目標(biāo)合規(guī)管理體系的基本要素合規(guī)管理部門職責(zé)1.4.6金融創(chuàng)新 金融創(chuàng)新概述 金融創(chuàng)新的基本原則 金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)2銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定2.1.1中國人民銀行法相關(guān)規(guī)定 中國人民銀行的直接檢查

3、監(jiān)督權(quán)中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)2.1.2銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定2.1.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任刑事責(zé)任行政處罰行政處分相關(guān)的處罰措施2.1.4反洗錢法律制度 洗錢概述 中華人民共和國反洗錢法 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定 存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制存單糾紛案件的認(rèn)定與處理存款合同2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定授信原

4、則授信審核貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求貸款合同2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定對同一借款人貸款的限制對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制2.3民商事法律基本規(guī)定2.3.1民事權(quán)利主體民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織2.3.2民事法律行為和代理 民事法律行為代理及其種類2.3.3擔(dān)保法律制度擔(dān)保法律制度概述物權(quán)法抵押質(zhì)押保證留置2.3.4公司法律制度 公司法概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機(jī)構(gòu)公司終止制度2.3.5票據(jù)法律制度 票據(jù)法概述票據(jù)的

5、功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施2.3.6合同法律制度合同的概念及特征合同的訂立合同的生效合同的履行違約責(zé)任2.4金融犯罪及刑事責(zé)任2.4.1金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成2.4.2破壞金融管理秩序罪 危害貨幣管理罪破壞銀行管理罪2.4.3金融詐騙罪集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 職務(wù)侵占罪 挪用資金罪 非國家工作人員受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則3.1.1銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述3.1.2銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)3.2.