證券客戶經(jīng)理新員工培訓(xùn)：證券業(yè)務(wù)知識

1、 證券業(yè)務(wù)知識 國海證券市場三部 行業(yè)相關(guān)知識 證券業(yè)務(wù)知識一、行業(yè)專業(yè)知識 1、證券交易規(guī)則 2、股票專業(yè)名詞二、行業(yè)規(guī)則 三、證券行業(yè)的發(fā)展前景和職業(yè)規(guī)劃四、績效管理五、投資理財行業(yè)專業(yè)知識-證券交易規(guī)則證券交易規(guī)則 一、交易時間 周一至周五 (法定休假日除外) 上午9：30 -11：30 下午1：00 - 3：00 二、競價成交 (1) 競價原則：價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。價格較高的買進委托優(yōu)先于價格較低買進委托，價格較低賣出委托優(yōu)先于較高的賣出委托；同價位委托，則按時間順序優(yōu)先。 (2) 競價方式：上午9：15-9：25進行集合競價 (集中一次處理全部有效委托)；上午 9：30-11：30、

2、下午1：00-3：00進行連續(xù)競價 (對有效委托逐筆處理)。 行業(yè)專業(yè)知識-證券交易規(guī)則三、交易單位 (1) 股票的交易單位為“股”，100股1手，委托買入數(shù)量必須為100股或其整數(shù)倍； (2) 基金的交易單位為“份”，100份1手，委托買入數(shù)量必須為100份或其整數(shù)倍； (3) 國債現(xiàn)券和可轉(zhuǎn)換債券的交易單位為“手”，1000元面額1手，委托買入數(shù)量必須為1手或其整數(shù)倍； (4)當(dāng)委托數(shù)量不能全部成交或分紅送股時可能出現(xiàn)零股 (不足1手的為零股)，零股只能委托賣出，不能委托買入零股。 四、漲跌幅限制 在一個交易日內(nèi)，除首日上市證券外，每只證券的交易價格相對上一個交易日收市價的漲跌幅度不得超過

3、10%，超過漲跌限價的委托為無效委托。 行業(yè)專業(yè)知識-證券交易規(guī)則五、ST股票 在股票名稱前冠以“ST”字樣的股票表示該上市公司最近兩年連續(xù)虧損，或虧損一年，但凈資產(chǎn)跌破面值、公司經(jīng)營過程中出現(xiàn)重大違法行為等情況之一，交易所對該公司股票交易進行特別處理。股票交易日漲跌幅限制5%。 六、T+1交收 “T”表示交易當(dāng)天，“T+1”表示交易日當(dāng)天的第二天?！癟+1”交易制度指投資者當(dāng)天買入的證券不能在當(dāng)天賣出，需待第二天進行自動交割過戶后方可賣出。（債券當(dāng)天允許“T+0”回轉(zhuǎn)交易。） 資金使用上，當(dāng)天賣出股票的資金回到投資者賬戶上可以用來買入股票，但不能當(dāng)天提取，必須到交收后才能提款。(A股為T+1

4、交收，B股為T+3交收。） 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞 關(guān)卡 將整數(shù)位或黃金分割位或股民習(xí)慣上的心理價位稱之為關(guān)卡。突破 股價沖過關(guān)卡為突破，股指向上突破跌破 股價沖過關(guān)卡向下突破稱為跌破反轉(zhuǎn) 股價朝原來趨勢的相反方向移動分為向上反轉(zhuǎn)和向下轉(zhuǎn)探底 尋找股價最低點過程，探底成功后股價由最低點開始翻升。底數(shù) 股價長期趨勢線的最低部分頭部 股價長期趨勢線的最高部分行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞反彈 是指在下跌的行情中，股價有時由于下跌速度太快，要到買方支撐而暫時回升的現(xiàn)象。反彈幅度較下跌幅度小。反彈后恢復(fù)下跌趨勢。成交筆數(shù) 指該股成交的次數(shù)日成交額 指當(dāng)天已成交股票的金額總數(shù)多頭 指股票成交中的買方空頭

5、 指股票成交中的賣方漲跌 當(dāng)日股票價格與前一日收盤價格（或前一日收盤指數(shù)）相比的在百分比幅度。正值為漲，負值為跌，否則為持平開高 今日開盤價在昨日收盤價之上開平 今日開盤價與昨日收盤價持平行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞短線、中線和長線： 短線：市場用于描述 15 個交易日以內(nèi)的時間尺度，通常的短線過程在 10 個交易日左右完成；中線：市場用于描述 20 到 60 個交易日的時間尺度；長線：市場用于描述 200 個交易日以上的時間尺度。 什么是開盤價和收盤價 按照一般的意義，開盤價和收盤價分別是交易日證券的首、尾買賣價格。 根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價為當(dāng)日該證券的第一筆成交價

6、。證券的開盤價通過集合競價方式產(chǎn)生，不能產(chǎn)生開盤價的，以連續(xù)競價方式產(chǎn)生。按集合競價產(chǎn)生開盤價后，未成交的買賣申報仍然有效，并報原申報順序自動進入連續(xù)競價。 證券交易所證券交易的收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前 1 分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）。當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價。 什么是除權(quán)與除息 如果上市證券發(fā)生權(quán)益公派、公積金轉(zhuǎn)增股本、配股等事項，就要進行除權(quán)與除息。我國證券交易所是在股權(quán)（債權(quán)）登記日（ B 股為最后交易日）的次一交易日對該證券作除權(quán)除息處理。除權(quán)（息）日該證券的前收盤價改為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）價。除權(quán)（息）價的計算公式為： 除權(quán)（息）報價 =(

7、 前收盤價現(xiàn)金紅利 )+ 配（新）股價 格 流通股份變動比例 （ 1+ 流通股份變動比例） 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞洗盤 指莊家大戶為降低拉升成本和阻力，先把股價大幅度殺低，回收散戶恐慌拋售的股票，然后抬高股價乘機獲取價差利益的行為。一般說，只要能確定股價的波動為莊家洗盤，就應(yīng)該持籌不動，靜待股價上漲。 割肉 指高價買進股票后，大勢下跌，為避免繼續(xù)損失，低價賠本賣出股票。止損是割肉的一種，提前設(shè)立好止損價位，防止更大的損失，是短線投資者應(yīng)靈活運用的方法，新股民使用可防止深度套牢。 跌停板 證券交易當(dāng)天股價的最低限度稱為跌停板，跌停板時的股價稱跌停板價。一般說，開市即跌停的股票，于第二日仍有可

8、能慣性下跌，尾盤突然跌停的股票，莊家有騙線的可能，可關(guān)注。 漲停板 證券市場中交易當(dāng)天股價的最高限度稱為漲停板，漲停板時的股價叫漲停板價。一般說，開市即封漲停的股票，勢頭較猛，只要當(dāng)天漲停板不被打開，第二日仍然有上沖動力，尾盤突然拉至漲停的股票，莊家有于第二日出貨或騙線的嫌疑，應(yīng)小心 。 壓力線 壓力線，又稱為阻力線，當(dāng)股價上漲到某個價位附近時，股價會停止上漲，甚至回落，這是因為空方在此拋出造成的。壓力線起阻止股價繼續(xù)上市的作用。這個起著阻止股價繼續(xù)上升的價位就是支撐線所在的位置。 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞什么是換手率？ “換手率”也稱“周轉(zhuǎn)率”，指在一定時間內(nèi)市場中股票轉(zhuǎn)手買賣的頻率，是反

9、映股票流通性強弱的指標(biāo)之一。 其計算公式為：周轉(zhuǎn)率（換手率） = （某一段時間內(nèi)的成交量 / 發(fā)行總股數(shù)） *100% 什么是 ST 股？ ST 股是指滬深證券交易所對財務(wù)狀況或其它狀況出現(xiàn)異常的上市公司的股票交易進行特別處理，由于 “ 特別處理 ” 的英文是 Special treatment （縮寫是 “ST” ），因此這些股票就簡稱為 ST 股。上述財務(wù)狀況或其它狀況出現(xiàn)異常主要是指兩種情況，一是上市公司經(jīng)審計連續(xù)兩個會計年度的凈利潤均為負值，二是上市公司最近一個會計年度經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)低于股票面值。 行業(yè)專業(yè)知識-股票專業(yè)名詞什么是 K 線（陰陽線）？ K 線是將某一段時間內(nèi)的股價變

10、動通過一種既簡單又統(tǒng)一的圖形表示出來。如果選擇的單價是一天，則稱為日線，如果是一周，則稱為周線，如果是一個月，則稱為月線，如果是 5 分鐘，則稱為 5 分鐘線或叫分時圖等等。 K 線主要包括四部分，也就是開盤價、最高價、最低價與收盤價。 K 線主要分為兩大類，即陽線與陰線，當(dāng)天的收盤價大于當(dāng)日的開盤價時我們稱其為陽線，當(dāng)天的收盤價小于當(dāng)日的開盤價時，我們稱其為陰線。 K 線就是通過其陰陽交錯的 K 線變化把股市各個階段的股價變動用這種圖形表示出來。 什么是基本分析 ？ 基本分析又稱基本面分析，是指證券投資分析人員根據(jù)經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)的基本原理，對決定證券投資價值及價格的基本要

11、素如宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財務(wù)狀況，評估證券的投資價值，判斷證券的合理價位，從而提出相應(yīng)的投資建議的一種分析方法?；痉治龅睦碚摶A(chǔ)建立在以下一個前提條件之下，即任何金融資產(chǎn)的 “ 真實 ” （或 “ 內(nèi)在 ” ）價值等于這項資產(chǎn)所有者的所有預(yù)期收益流量的現(xiàn)值。 什么是技術(shù)分析？ 技術(shù)分析是僅從證券的市場行為來分析證券價格未來變化趨勢的方法。證券的市場行為可以有多種表現(xiàn)形式，其中證券的市場價格，成交量，價和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時間是市場行為最基本的表現(xiàn)形式。技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是建立在以下的三個假設(shè)之上的：即市場的行為包含一切信息；價格沿趨

12、勢移動；歷史會重復(fù)。技術(shù)分析是指直接對證券市場的市場行為所作的分析。其特點是通過對市場過去和現(xiàn)在的行為，應(yīng)用數(shù)學(xué)和邏輯的方法，探索出一些典型的規(guī)律并據(jù)此預(yù)測證券市場的未來變化趨勢。 行業(yè)專業(yè)知識-行業(yè)規(guī)則 證券行業(yè)沒有什么潛規(guī)則，但是有行業(yè)行為準(zhǔn)則，就是工作要合規(guī)。 有幾種是絕對不能做的： 1、證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試。 2、代客操盤。 3、承諾收益。 4、利潤分成。 5、證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和 客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人不能同時在其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托。 6、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、

13、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。 7、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶到證券公司的證券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè)務(wù)。證券業(yè)務(wù)知識-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃 證券業(yè)在我國的開展時日已久，并隨著時間的推移日漸繁榮，在這個過程中，幾乎所有的證券公司都意識到了專業(yè)人才的重要性。當(dāng)前全國有3000多家證券營業(yè)部，證券行業(yè)的發(fā)展已經(jīng)初具規(guī)模，相對其他許多行業(yè)處于領(lǐng)先地位。所以掌握金融證券業(yè)務(wù)的專門人才具有廣闊的就業(yè)前景。 中國資產(chǎn)證券化的過程至少將持續(xù)10年，現(xiàn)在有大約2000家上市公司，達到8000家上市公司，中國市場才會步入一個平穩(wěn)期，發(fā)展?jié)摿Ψ浅＞薮蟆?中國居民財富管理領(lǐng)域的需求

14、將快速增長，每年至少15%以上，現(xiàn)在有證券投資者1億多，將來至少要達到23億左右。證券業(yè)務(wù)知識-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)發(fā)展趨勢一、一、服務(wù)內(nèi)容從以提供交易條件為主向以提供信息服務(wù)內(nèi)容從以提供交易條件為主向以提供信息以及分析工具為主轉(zhuǎn)變以及分析工具為主轉(zhuǎn)變 如何讓客戶在證券投資中實現(xiàn)投資增值，將是券商提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的首要問題，未來券商的競爭將主要是研究、信息、創(chuàng)新技術(shù)方面的競爭，而不再是硬件環(huán)境和設(shè)備方面的相拼 二、二、證券經(jīng)紀(jì)商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)兩極化明顯，券商服務(wù)證券經(jīng)紀(jì)商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)兩極化明顯，券商服務(wù)差異化成為趨勢差異化成為趨勢 大券商專注于為大客戶服務(wù)，小券商

15、則致力于發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)。大券商把證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶放在了基金等機構(gòu)投資者上，高交易量所帶來的高傭金收入是吸引這些實力雄厚的大券商的主要因素。一些小券商把數(shù)量龐大的中小機構(gòu)投資者和中產(chǎn)階級家庭作為自己的目標(biāo)客戶群。證券業(yè)務(wù)知識-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃三、三、券商營銷時代來臨券商營銷時代來臨 證券市場向賣方市場轉(zhuǎn)變要求券商必須改變等客戶上門的坐商狀態(tài)，即證券經(jīng)營模式向營銷中心型轉(zhuǎn)變。四、四、證券經(jīng)紀(jì)人專業(yè)化水平證券經(jīng)紀(jì)人專業(yè)化水平 不斷提升證券市場的發(fā)展要求高質(zhì)量的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，而提供這種高質(zhì)量的經(jīng)紀(jì)服務(wù)必須建立在經(jīng)紀(jì)人的高素質(zhì)基礎(chǔ)上。證券業(yè)務(wù)知識-證券行業(yè)的發(fā)展和

16、職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃個人發(fā)展前景分析 服務(wù)型證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)型證券經(jīng)紀(jì)人 偏重于接受客戶的咨詢，為客戶提供服務(wù)，開發(fā)新客戶的職能比較少。主要服務(wù)于已開戶客戶，以及主動上門或打電話進來咨詢的客戶。這些證券經(jīng)紀(jì)人的收入主要是由固定工資組成，再加少量的業(yè)績提成。收入比較穩(wěn)定，但增長的空間比較有限。（大概和我們公司的客服部，理財顧問團隊類似） 這樣的經(jīng)紀(jì)人崗位，將非常適合那些有一定的證券從業(yè)經(jīng)驗和咨詢服務(wù)能力，對證券分析、理財咨詢有興趣，但對新客戶開發(fā)經(jīng)驗不足或心存恐懼，以及對收入的水平?jīng)]有太高的預(yù)期，但希望能有比較穩(wěn)定收入的人員。（很多女生的選擇） 證券業(yè)務(wù)知識-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃銷售型證券經(jīng)紀(jì)人銷售型證券經(jīng)紀(jì)人 偏重于新客戶的開發(fā)，主要是與潛在客戶進行接觸。而客戶一旦開發(fā)成功，則主要由其他的服務(wù)人員提供服務(wù)。這些證券經(jīng)紀(jì)人的收入主要來自于業(yè)績提成。 這樣崗位，非常適合那些有沖進、有干勁，希望能有更高收入的人群。 （大概和我們公司區(qū)域經(jīng)理，營銷總監(jiān)類似） 證券業(yè)務(wù)知識-證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃證券行業(yè)的發(fā)展和職業(yè)規(guī)劃全面型證券經(jīng)紀(jì)人全面型證券經(jīng)紀(jì)人 既能夠開發(fā)新客戶，又能夠為已開發(fā)的