月金融法試題

1、2006年7月金融法試題一、單項選擇題:(本題共20小題，每題1分，共20.0分)1.下列法律主體中，不屬于匯票基本當事人的是A 、出票人B 、付款人C 、收款人D 、保證人2.目前，我國對商業(yè)銀行及其業(yè)務的監(jiān)督管理部門是A 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B 、中國人民銀行C 、國家發(fā)展與改革委員會D 、中國銀行業(yè)協(xié)會3.下列關(guān)于信托的表述中，正確的是A 、信托必須有四方當事人參加B 、人身權(quán)利可以信托C 、信托以最大誠信為基本業(yè)務行為準則D 、受托人必須以委托人的名義開展信托業(yè)務4.中國人民銀行法規(guī)定的人民幣發(fā)行機關(guān)是A 、國務院B 、財政部C 、中國人民銀行D 、中國銀行5.保險公司成立后，應

2、按照其注冊資本總額的20提取保證金，存入保險監(jiān)督管理部門指定的銀行。這筆保證金可用于A 、彌補未到期責任準備金或者未決賠償準備金的不足B 、支付再保險中的保險費C 、彌補保險公司經(jīng)營虧損D 、保險公司清算時清償債務6.甲為自己投保一份終身死亡保險，指定其妻為受益人。甲有一子4歲，甲母50歲且自己單獨生活。某日，甲因交通事故身亡。該份保險的保險金依法應A 、作為遺產(chǎn)由甲妻、甲子、甲母共同繼承B 、作為遺產(chǎn)由甲妻繼承C 、作為遺產(chǎn)由甲妻、甲子繼承D 、全部支付給甲妻7.下列屬于證券業(yè)自律組織的是A 、中國證監(jiān)會B 、中國證監(jiān)會證券辦公室C 、中國證券業(yè)協(xié)會D 、中國人民銀行8.下列關(guān)于現(xiàn)金管理禁止

3、規(guī)則有關(guān)內(nèi)容的表述中，不正確的是A 、不準單位之間相互借用現(xiàn)金B(yǎng) 、可以利用銀行賬戶代其他單位和個人支取現(xiàn)金C 、開戶單位在購銷活動中不準對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)帳結(jié)算優(yōu)惠的待遇D 、不準只收現(xiàn)金，拒收票據(jù)和其他轉(zhuǎn)帳結(jié)算憑證9.下列關(guān)于中國公司申請境外上市的條件的表述中，不正確的是A 、籌集用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策及國家有關(guān)固定資產(chǎn)投資立項的規(guī)定B 、凈資產(chǎn)不少于50萬元人民幣C 、具有規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)及完善的內(nèi)部管理制度，有較穩(wěn)定的高級管理層及較高的管理水平D 、符合我國關(guān)于境外上市的法律、法規(guī)和規(guī)則10.下列關(guān)于保險合同的解除有關(guān)問題的表述中，不正確的是A 、保險合同成立后即具有法律

4、約束力，當事人不得隨意解除合同B 、當事人解除合同，應當依照法律的規(guī)定或者當事人的約定C 、除保險法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后投保人不得解除合同D 、除保險法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后保險人不得解除合同11.下列選項中，不屬于匯票絕對應記載事項(必須記載事項)的是A 、付款人名稱B 、收款人名稱C 、出票日期D 、付款地點12.票據(jù)的變造是指無權(quán)而擅自變更票據(jù)文義的行為，即變更簽章以外的票據(jù)記載事項的內(nèi)容。下列關(guān)于票據(jù)變造責任的表述中，不正確的是A 、票據(jù)簽章人在票據(jù)變造前已簽章于票據(jù)上，應依變造前的原有文義負票據(jù)責任B 、變造票據(jù)文義但未在票據(jù)上簽章的

5、人，只承擔民事責任或刑事責任，不負變造票據(jù)上的票據(jù)責任C 、票據(jù)變造后的簽章人應依據(jù)票據(jù)變造后的票據(jù)文義承擔票據(jù)責任D 、如不能辨別是在票據(jù)被變造之前或之后簽章的，票據(jù)簽章人與付款人承擔連帶責任13.下列選項中，不符合新股發(fā)行條件的是A 、距前一次公開發(fā)行股票的時間在3個月以上B 、公司在最近3年連續(xù)盈利并可向股東支付股利C 、公司在最近3年內(nèi)財務會計文件無虛假記載D 、公司預期利潤率可達同期銀行存款利率14.下列關(guān)于上市公司的股票可被暫停上市交易的情況中，不正確的是A 、公司的股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生不符合上市條件的變化B 、公司不按規(guī)定公開其財務狀況或者對財務會計報告作虛假記載C 、公司有

6、重大違法行為D 、公司最近半年虧損15.下列關(guān)于銀行賬戶管理規(guī)則的表述中，不正確的是A 、存款人不得違反規(guī)定在多家銀行開立基本存款賬戶B 、存款人不得在同一家銀行的分支機構(gòu)開立一般存款賬戶C 、存款人可以出租賬戶D 、存款人不得轉(zhuǎn)讓賬戶16.下列關(guān)于凍結(jié)單位存款有關(guān)問題的表述中，不正確的是A 、必須出具縣級或縣級以上司法機關(guān)簽發(fā)的“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”及司法機關(guān)工作人員本人工作證或執(zhí)行公務證B 、只能在原賬戶凍結(jié)，不得轉(zhuǎn)戶C 、銀行不得自行解凍D 、凍結(jié)單位存款的期限不得超過10年17.下列關(guān)于商業(yè)銀行對關(guān)系人貸款的表述中，正確的是A 、不得對關(guān)系人發(fā)放貸款B 、不得對關(guān)系人發(fā)放流動資金擔保貸

7、款C 、不得對關(guān)系人發(fā)放信用貸款D 、對關(guān)系人貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件18.下列關(guān)于自然人借款的表述中，正確的是A 、張某從銀行借款1萬元的合同是自然人借款合同B 、自然人借款合同自合同簽訂之日起生效C 、只有在合同中明確規(guī)定支付利息的，借款人才有義務支付利息D 、自然人借款合同可以約定計收復利19.下列關(guān)于各國金融立法發(fā)展趨勢的主要表現(xiàn)的表述中，不正確的是A 、鼓勵競爭B 、減弱投資C 、保障安全D 、放松管制20.最先執(zhí)行中央銀行職能的銀行，一般公認是成立于1694年的A 、瑞典的里克斯銀行B 、英國的英格蘭銀行C 、法國的法蘭西銀行D 、俄國的俄羅斯銀行二、簡答題:(本

8、題共3小題，共20.0分)1.信托制度中的受托人應當承擔的義務有哪些?答：2.在上市公司持續(xù)信息公開制度中，臨時報告中的重大事件的含義是什么?并列舉4項法定的重大事件。答：3.簡述我國商業(yè)銀行的設(shè)立條件，并列舉3家以上我國商業(yè)銀行的名稱。答：三、案例分析題:(本題共5小題，共100.0分)1.2003年4月，甲公司花費50萬元購置轎車一部，并向乙保險公司投保機動車輛損失保險，并附加有車輛盜搶險。保險合同約定，保險費6000元，保險金額50萬元，保險期限自2003年4月26日起，至2004年4月25日止。合同簽訂后，甲公司按照合同交納了保險費。2003年11月，由于缺乏資金，甲公司將上述轎車以4

9、5萬元的價格賣給丙公司，辦理了車輛過戶手續(xù)。雙方均未就此事通知乙保險公司。2004年1月10 日夜間，該轎車被盜。1月11日，丙公司向公安機關(guān)報案，同時通知了乙保險公司，要求得到45萬元的保險賠償。乙保險公司經(jīng)核查得知：(1)被盜的轎車的目前市場價值為40萬元；(2)該轎車已經(jīng)于2003年11月從甲公司過戶到丙公司。乙保險公司最終決定拒絕賠償。(1)什么是財產(chǎn)保險?答：(2)假設(shè)乙保險公司愿意賠償本案中的被盜轎車損失，賠償數(shù)額應當是多少?說明理由。答：(3)乙保險公司拒絕賠償是否合法?說明理由。答：2.甲縣公安局乙鎮(zhèn)派出所在辦理一起盜竊案過程中，了解到犯罪嫌疑人李某在某商業(yè)銀行甲縣支行乙鎮(zhèn)儲蓄

10、所擁有存款5萬元。偵查人員立即來到該儲蓄所，因為彼此都很熟悉，所以說明情況后，儲蓄所值班人員即取來李某5萬元存款的原始憑證，偵查人員過目后留下一張收到條后帶走。偵查人員去李某所在的村莊進行調(diào)查，得知李某5萬元存款是繼承所得。(1)公安機關(guān)是否可以查詢李某的個人存款?說明理由。答：(2)本案在查詢程序上存在哪些不合法之處?答：(3)本案中，若要凍結(jié)犯罪嫌疑人李某的存款，需要辦理什么手續(xù)?答：(4)對犯罪嫌疑人李某的該5萬元存款，依法是否可以沒收?司法機關(guān)若要金融機構(gòu)辦理對個人儲蓄的沒收扣劃手續(xù)，應出具什么法律文書?答：3.某年6月20日，上市公司甲公司通過深圳證券交易所買入上市公司乙公司的一筆股

11、份，持有量從開市時的2猛增至11.63。同年6月30日，甲公司向中國證監(jiān)會、深圳證券交易所和乙公司報告并在深圳證券交易所公告，聲明已經(jīng)持有乙公司普通股5以上的股份。甲公司一邊公告，一邊繼續(xù)買入乙公司股份，當天收市所持有的乙公司股份已達15。7月1日，甲公司又買入乙公司5.35的股份，成為乙公司的第一大股東。(1)什么是上市公司收購?其意義是什么?答：(2)我國有關(guān)大量股票買賣報告制度的主要規(guī)定是什么?答：(3)持股情況披露期間的行為禁止是如何規(guī)定的?答：(4)甲公司存在哪些違反證券法的行為?答：4.2003年8月，甲公司從乙公司購進20噸蘋果，價款6萬元。蘋果運抵甲公司后，甲公司為乙公司簽發(fā)一

12、張以甲公司為出票人和付款人、以乙公司為收款人的三個月定期商業(yè)承兌匯票。一個月后，乙公司從丙公司購進一批水泥，價款6萬元。乙公司就把甲公司開的匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。匯票到期后，丙公司把匯票提交甲公司要求付款，甲公司拒絕付款，理由是乙公司供給的蘋果存在質(zhì)量問題。(1)什么是票據(jù)付款?簡要說明其特點答：(2)甲公司的做法是否合法?為什么?答：(3)假設(shè)甲公司對丙公司進行了匯票付款，甲公司遭受的蘋果質(zhì)量方面的損失如何解決?答：5.2004年1月，張某為妻子李某購買了一份甲保險公司的1年期人身意外傷害保險。合同約定，在被保險人遭受意外傷害而導致殘疾或死亡的情況下，保險金額為10萬元，受益人是張某。妻子李某也在保險合同上簽字認可了全部合同內(nèi)容。2004年10月，張