融資融券培訓(xùn)試題及答案

1、融資融券測(cè)試題一、 不定項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（ ） A客戶提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券 并賣(mài)出（融券交易）的行為。 B客戶向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或向證券公司 借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。 C客戶向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易） 或向證券公司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。 D客戶向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的基金公司，借入資金買(mǎi)入上市證券（融資交易）或向證券 公司借入上市證券并賣(mài)出（融券交易）的行為。2、投

2、資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（ ）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項(xiàng)都不對(duì) C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入3、以下敘述正確的是（ ）。A 、融資融券可以采用大宗交易方式。 B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。 C、投資者信用證券賬戶不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。 D、 投資者賣(mài)出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。4、（ ）是客戶在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。 A 、融資專用

3、資金賬戶 B、融券專用證券賬戶 C、信用資金賬戶 D、信用證券賬戶5、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（） A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率 B、不低于行業(yè)水平 C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率 D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率6、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（ ）。A、給客戶延期B、給客戶增加新的融資融券額度C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶追索D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索7、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（ ）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項(xiàng)都不是D、賣(mài)出證券8、公司

4、將對(duì)符合以下哪些條件的客戶強(qiáng)制平倉(cāng)（ ）A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時(shí)D、 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí) 9、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（ ）： A. 信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn) B. 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn) C. 信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D. 信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn) 10假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要 ，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線之下，則 。 (

5、)A、 補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150； B、不用采取任何措施；C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)； D、不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。二、 填空題（每題3分，共60分）1、假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買(mǎi)入的最大金額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò)（ ）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ ）。交易所另有規(guī)定的出外。3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（ ）4、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)

6、總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（ ）現(xiàn)金或等值證券。5、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。6、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是： 7、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格（ ）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格（ ）其前收盤(pán)價(jià)。 8、假設(shè)客戶提交市值1

7、00萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5?？蛻羧谫Y買(mǎi)入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用余額為（ ）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。9、客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（ ） 10、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（ ）。11、根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（ ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（ ）個(gè)信用證券賬戶 12、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知，投資者必須在（ ）日內(nèi)追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高

8、于150% 13、（ ）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買(mǎi)券，結(jié)算時(shí)買(mǎi)入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用賬戶的一種債務(wù)償還方式。 14、公司選擇融資融券業(yè)務(wù)客戶標(biāo)準(zhǔn)包括，客戶在我司從事證券交易滿（ ）個(gè)月以上，客 戶在公司開(kāi)立的交易賬戶內(nèi)資產(chǎn)總值需在（ ）萬(wàn)元以上。 15在保證金金額一定的情況下保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越（），財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越（ ）16投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由該客戶信用賬戶內(nèi)的（ ）構(gòu)成。 17證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（A）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。 18請(qǐng)?zhí)顚?xiě)融資或融券保證金比例計(jì)算公式：19請(qǐng)?zhí)顚?xiě)提交擔(dān)保品轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易軟件操作步驟：20融資

9、負(fù)債償還方式： 融券負(fù)債償還方式：三、 簡(jiǎn)答題（10分）保證金可用余額計(jì)算公式：答案一、1.C 2.D 3.BCD 4.D 5.D 6.D 7.ABD 8.AC 9.C 10.AC二、1.140萬(wàn)元 2.300% 300% 3.180天 或6個(gè)月（均可）4.3萬(wàn)元 5.225% 6. 維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)利息及費(fèi)用)7. 不得低于；不得低于 8.45萬(wàn)元 （100萬(wàn)元市值X70%=保證金70萬(wàn)保證金比例50%融資買(mǎi)入50萬(wàn)需要交付25萬(wàn)保證金70萬(wàn)-25萬(wàn)=45萬(wàn)）9.標(biāo)的證券 10.130% 11.1家.1家 12.2個(gè)交易日內(nèi)13. 買(mǎi)券還券 14.18個(gè)月 50萬(wàn)元 15.小 低16.所有證券和資金 1