銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的部部門職能

1、一、職能部門設(shè)置一前臺市場營銷部門：營業(yè)部、個(gè)私 業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、電子銀行 部。二中臺風(fēng)險(xiǎn)控制部門：風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)稽核部、監(jiān)察保衛(wèi)部。三后臺綜合管理部 門：綜合管理部、人力資源部、財(cái)務(wù)會 計(jì)部。二、部門主要職責(zé)五風(fēng)險(xiǎn)管理部1、負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會同有 關(guān)部門，對風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)展檢查；2、負(fù)責(zé)制定、調(diào)整本外幣信貸計(jì)劃，并對計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)展監(jiān) 測考評；3、負(fù)責(zé)全行客戶的統(tǒng)一授信管理、或有資產(chǎn)的管 理；4、負(fù)責(zé)全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測和貸款質(zhì)量五級分類管 理，識別、分析、預(yù)警和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；5、負(fù)責(zé)全行利率管理；6、會同有關(guān)部門，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；7、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理信息

2、管理系統(tǒng)的研發(fā)、推廣應(yīng)用和監(jiān)控；8、負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租工作；9、負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作；10、負(fù)責(zé)辦理由貸審委審批的信貸業(yè) 務(wù)批復(fù)；11、負(fù)責(zé)銀行承兌匯票的簽發(fā)、管理；12、負(fù)責(zé)全行反洗錢工作；13、負(fù)責(zé)全行信貸審批責(zé)任認(rèn)定工作；14、負(fù)責(zé)全行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)辦理全行經(jīng)濟(jì)訴訟案件 相關(guān)事務(wù)，切實(shí)維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益；15、負(fù)責(zé)對法院已判決的法律文書，在法律規(guī)定期限內(nèi)與時(shí)向法院申請執(zhí)行。六審計(jì)稽核部1、負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、 實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理全行的審計(jì)、 稽核工作，安排審計(jì)、1 / 6稽核工作任務(wù)；2、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè) 務(wù)主管部門對全

3、行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對發(fā)現(xiàn)的問 題與時(shí)向高級管理層提出改良和處理意見，必要時(shí)與時(shí)報(bào)告 董事會；3、負(fù)責(zé)對全行經(jīng)營活動進(jìn)展審計(jì)、稽核，實(shí)施審 計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；4、組織實(shí)施支行行長任期責(zé)任和離任 審計(jì)；5、負(fù)責(zé)完成上級審計(jì)部門和高級管理層交辦的其他 審計(jì)事項(xiàng)。6、對全行經(jīng)營管理活動合法守規(guī)情況進(jìn)展監(jiān)視 檢查，促進(jìn)全行經(jīng)營管理工作合法守規(guī)；7、就合規(guī)法律、規(guī)章和銀行業(yè)監(jiān)管要求向高級管理層提出建議，隨時(shí)向高級 管理層報(bào)告該領(lǐng)域的開展情況；8、會同有關(guān)部門，組織合法守規(guī)培訓(xùn)，整理合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)如此和各項(xiàng)操作指 引等其他文件，為員工提供書面指引和咨詢；9、負(fù)責(zé)聯(lián)系銀行業(yè)監(jiān)視管理部門， 提供

4、相關(guān)數(shù)據(jù)、配合現(xiàn)場檢查，收集、 整理、上報(bào)銀行業(yè)監(jiān)視管理部門行政許可各項(xiàng)審核資料。一營業(yè)部1、負(fù)責(zé)辦理總行對外經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)；2、負(fù)責(zé)辦理本行內(nèi)現(xiàn)金余缺調(diào)劑；3、負(fù)責(zé)全國與全省特約電子匯兌業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)收發(fā)、資金結(jié)算、大額支付系統(tǒng) 業(yè)務(wù)與同城清算；4、會同相關(guān)部門，開辦新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，協(xié) 助做好新產(chǎn)品推廣培訓(xùn)。5、擬訂資金營運(yùn)相關(guān)制度和操作 規(guī)程，負(fù)責(zé)全行資金營運(yùn)管理，保持適度的備付金比例；6、負(fù)責(zé)內(nèi)部資金利率調(diào)整；7、負(fù)責(zé)辦理資金拆借、再貸款、 貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)；8、負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理；9、負(fù)責(zé)債券市場分析，制定債券市場業(yè)務(wù)開發(fā)規(guī) 劃，并組織實(shí)施；10、負(fù)責(zé)建立和完善資金交

5、易業(yè)務(wù)臺賬， 定期與財(cái)務(wù)會計(jì)部做好債券余額對賬工作；11、負(fù)責(zé)開發(fā)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司等同業(yè)間的資金融通業(yè) 務(wù)。二個(gè)私業(yè)務(wù)部1、負(fù)責(zé)全行個(gè)人類業(yè)務(wù)信息的收集、 整理和分析，制定全行個(gè)人類業(yè)務(wù)開展規(guī)劃和營銷策略；2、負(fù)責(zé)組織開展個(gè)人客戶營銷，協(xié)調(diào)支行個(gè)人客戶聯(lián)合營銷； 3、負(fù)責(zé)個(gè)人類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的整合和創(chuàng)新，產(chǎn)品品牌的策劃和 宣傳；4、負(fù)責(zé)個(gè)人征信系統(tǒng) 的運(yùn)用和管理；5、會同有關(guān)部 門，組織個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；6、制定代客理財(cái) 業(yè)務(wù)規(guī)劃，并組織實(shí)施；7、負(fù)責(zé)代收代付和 保險(xiǎn)代理等中間業(yè)務(wù)；8、 擬訂個(gè)人類業(yè)務(wù)相關(guān)制度和 操作規(guī)程，會同有關(guān)部門，對個(gè) 人類業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)展檢查。三公

6、司業(yè)務(wù)部1、負(fù)責(zé)全行公司類業(yè)務(wù)信息的收集、整理和分析，制定全行公 司類業(yè)務(wù)開展規(guī)劃和營銷策略；2、負(fù)責(zé)組織開展公司客戶營銷，協(xié)調(diào)支行公司客戶聯(lián)合營銷； 3.負(fù)責(zé)公司類業(yè)務(wù)產(chǎn)品 的整合和創(chuàng)新，產(chǎn)品品牌的策劃和宣傳；4、會同有關(guān)部門，組織公司客戶經(jīng)理培訓(xùn)；5、負(fù)責(zé)制定公司類客戶 代客理財(cái)和財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)劃，并組織實(shí)施；6、開展公司類客戶 信用等級評定，會同 電子銀行部開發(fā)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)，并據(jù) 此建立公司類客戶評價(jià)體系和營銷服務(wù)體系；7、擬訂公司類業(yè)務(wù)相關(guān)制度和操作規(guī)程，會同有關(guān)部門，對公司類業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)展檢查。四電子銀行部1、擬訂全行 信息管理系統(tǒng)、電子銀行和銀行卡業(yè)務(wù)開發(fā)、應(yīng)用、安全

7、相 關(guān)制度和操作規(guī)程，會同有關(guān)部門，對電子銀行相關(guān)制度執(zhí) 行情況進(jìn)展檢查；2、負(fù)責(zé)電子化建設(shè)、應(yīng)用軟件系統(tǒng)的規(guī) 劃、開發(fā)、培訓(xùn)和維護(hù)工作，做好自行開發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)管理； 3、負(fù)責(zé)全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)劃的實(shí)施和網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、維 護(hù)和管理；4、擬訂全行科技電子設(shè)備購置計(jì)劃，負(fù)責(zé)科技 設(shè)備的安裝、維護(hù)和管理工作；5、負(fù)責(zé)組織開展電子銀行和銀行卡等產(chǎn)品的出售、 宣傳，協(xié)助分支機(jī)構(gòu)開展市場營銷； 6、負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡新產(chǎn)品的測試、投產(chǎn)和應(yīng)用推廣， 制定網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)開展規(guī)劃，并組織實(shí)施；7、負(fù)責(zé)銀行卡消費(fèi)積分、商戶積分的統(tǒng)計(jì)等日常管理工作，聯(lián)系溝通特約 商戶；8、負(fù)責(zé)處理電子銀行和銀行卡的業(yè)務(wù)投訴與相關(guān)問

8、 題；9、負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的調(diào)查、匯總、分析、報(bào)告工作；10、負(fù)責(zé)全行科技、電子銀行系統(tǒng)其他事務(wù)管理。七監(jiān)察保衛(wèi)部1、負(fù)責(zé)全行紀(jì)檢監(jiān)察工作；2、負(fù)責(zé)全行安全保衛(wèi)管理工作；3、負(fù)責(zé)全行信訪工作；4、負(fù)責(zé)全行員工違規(guī) 違紀(jì)處罰工作；5、負(fù)責(zé)全行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作；6、負(fù)責(zé)全行的案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作。八綜合管理部1、負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究 國家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)開展態(tài)勢，供高級管理 層決策參考；2、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各部門工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會議決定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；3、負(fù)責(zé)處理公文審核以與印章、文書檔案管理；4、負(fù)責(zé)本行各類會議的會務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待

9、、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；5、負(fù)責(zé)擬訂中長期開展戰(zhàn)略、開展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會批準(zhǔn)后 組織實(shí)施；6、分解本行開展戰(zhàn)略、開展規(guī)劃和年度計(jì)劃， 并對執(zhí)行情況進(jìn)展檢查、督促、總結(jié)，根據(jù)董事會的授權(quán)， 與時(shí)調(diào)整全行開展戰(zhàn)略、開展規(guī)劃和年度計(jì)劃；7、負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；8、負(fù)責(zé)全行宣傳工作和工青婦團(tuán)工作；9、負(fù)責(zé)本行公共關(guān)系的協(xié)調(diào)處理與全行法律事務(wù)工作。九人力資源部1、負(fù)責(zé)制定全行的人事管理制度，管理全行人 員編制；2、建立健全薪酬激勵機(jī)制，報(bào)薪酬委員會同意后 組織實(shí)施，負(fù)責(zé)工資、社保金、公積金等管理工作；3、負(fù)責(zé)全行高級管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動、退休、提 前離崗、辭退等工作以與干部的考核、任免、調(diào)配、交流、 獎懲；4、負(fù)責(zé)制定全行員工培訓(xùn)的制度和方法、長期規(guī)劃 和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施；5、負(fù)責(zé)崗位分類、崗位標(biāo)準(zhǔn)的制定和考核評價(jià)；6、負(fù)責(zé)人事檔案的整理和管理，負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評審、聘任；7、負(fù)責(zé)全行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的開展規(guī)劃管理；8、負(fù)責(zé)全行黨組織建設(shè)工作；9、負(fù)責(zé)各類機(jī)構(gòu)的名稱、職能、級別與領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)等事項(xiàng)的管理。十財(cái)務(wù)會計(jì)部1、負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會計(jì)管理制度，會同有關(guān)部門， 對財(cái)務(wù)會計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)展檢查；2、負(fù)責(zé)全行結(jié)算管理；3、負(fù)責(zé)全行現(xiàn)金、有價(jià)單證和重要會計(jì)空白憑證等 管理工作；4、負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的實(shí)施和 管理；5、負(fù)責(zé)全行的經(jīng)濟(jì)核算和本錢管