全國2003年10月高等教育自學(xué)考試

1、全國2003年10月高等教育自學(xué)考試金融法一試題課程代碼：00256一、單項選擇題本大題共20小題，每題1分，共20分在每題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多項選擇或未選均無分。1.中國人民銀行總行行長由A.國家主席提名B.全國人民代表大會提名C.國務(wù)院總理提名D.全國人大常委會提名 2.以下銀行不屬于國有獨資商業(yè)銀行的是A.中國農(nóng)業(yè)銀行B.中國建設(shè)銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國銀行3.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇銀行開立的用于日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算與現(xiàn)金收付的賬戶是A.一般存款賬戶B.臨時存款賬戶C.專用存款賬戶D.基本賬戶4.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，以下有關(guān)

2、商業(yè)銀行的表述，正確的選項是A.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)B.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣，中國人民銀行根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可以調(diào)整注冊資本最低限額，必要時可以酌情降低。C.國有商業(yè)銀行在中國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)域設(shè)立D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)符合法律規(guī)定的條件可以取得法人資格，以其全部法人財產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任5.對于個人儲蓄存款，商業(yè)銀行在什么情況下可以辦理查詢、凍結(jié)和扣劃的手續(xù)？A.法律有規(guī)定B.行政法規(guī)有規(guī)定C.地方法規(guī)有規(guī)定D.部門規(guī)章有規(guī)定6.以下可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是A.股份B.國有獨資公司C.有限責(zé)任公司D.合伙企業(yè)7.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行可

3、以A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B.代辦保險C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D.從事股票業(yè)務(wù)8.依法終止的外商投資企業(yè)，按照國家有關(guān)規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯A.應(yīng)全部存入外匯指定銀行B.應(yīng)全部賣給外匯指定銀行C.既可存入外匯指定銀行又可賣給外匯指定銀行D.由中方投資者持有9.商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響到存款人利益時，中國人民銀行可以對該銀行實行接管，接管的期限最長是A.6個月B.1年C.2年D.5年10.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)哪個部門批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證？A.中國人民銀行B.外匯管理機(jī)關(guān)C.中國銀行D.國務(wù)院11.城市信用社的社員能以A.貨幣資金投資入

4、股B.實物投資入股C.土地、建筑物投資入股D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)投資入股12.長期貸款展期期限累計不得超過A.1年B.原貸款期限的一半C.原貸款期限D(zhuǎn).3年13.借款人應(yīng)當(dāng)按中國人民銀行的規(guī)定與其開立哪個賬戶的貸款人建立貸款主辦銀行關(guān)系？A.儲蓄賬戶B.存款賬戶C.現(xiàn)金賬戶D.基本賬戶14.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金應(yīng)當(dāng)委托A.基金設(shè)立人作為基金托管人B.商業(yè)銀行作為基金托管人C.基金管理公司作為基金托管人D.一般公司作為基金托管人15.外資金融機(jī)構(gòu)管理條例不適用于A.外國銀行中國分行B.中外合資經(jīng)營的銀行C.總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行D.在我國境內(nèi)的外資保險公司16.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定

5、撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的A.20%B.35%C.50%D.60%17.中國人民銀行的虧損應(yīng)A.由下一年度的利潤來彌補B.從總準(zhǔn)備金中彌補C.通過發(fā)行貨幣彌補D.由中央財政撥款彌補18.我國人民幣的匯價采用A.間接標(biāo)價法B.中間價標(biāo)價法C.直接標(biāo)價法D.賣出價標(biāo)價法19.當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照A.連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任B.一般保證承擔(dān)保證責(zé)任C.抵押承擔(dān)保證責(zé)任D.質(zhì)押承擔(dān)保證責(zé)任20.基金的設(shè)立，必須經(jīng)過A.中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)B.中國人民銀行審查批準(zhǔn)C.國務(wù)院審查批準(zhǔn)D.省一級政府審查批準(zhǔn)二、多項選擇題(本大題共1

6、0小題，每題2分，共20分)在每題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多項選擇、少選或未選均無分。21.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時必須要遵守的規(guī)定有A.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款B.對同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過10%C.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款D.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%E.只能采用口頭合同22.商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借取得的拆入資金可以用于A.彌補票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足B.解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要C.投資政府債券D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款E.投資上市公司股票23.商業(yè)銀行的組織形式可以是A.股份B.有限責(zé)任公司C.兩合公司

7、D.合伙公司E.股份合伙公司24.依據(jù)證券法，以下主體中不得以營利為目的的有A.證券公司B.證券交易所C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券發(fā)行公司E.上市公司25.以下屬于內(nèi)幕信息的知情人員有A.馬某，持有發(fā)行人已發(fā)行公司債券的10%B.趙某，公司的打字員，每次公司董事會的召開，都是由趙某作會議記錄C.張某，股市投資者，持有某公司社會公眾股部分的5%D.王某，現(xiàn)任甲公司經(jīng)理，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司E.李某，上市公司法律參謀26.自由外匯在國際市場上的作用有A.價值尺度B.信用手段C.支付手段D.流通手段E.儲備手段27.根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為A.公司型投資基金B(yǎng).契約型

8、投資基金C.封閉式基金D.開放式基金E.會員式基金28.一般而言，只有具備何種屬性的商品才能成為期貨合約的上市品種？A.價格波動大B.供需量大C.易于儲存D.易于運輸E.易于分級和標(biāo)準(zhǔn)化29.在我國，金融租賃的形式有A.自營租賃B.回租租賃C.轉(zhuǎn)租賃D.技術(shù)租賃E.信貸租賃30.以下屬于國際通用的貸款五級考核標(biāo)準(zhǔn)的有A.正常貸款B.次級貸款C.逾期貸款D.可疑貸款E.損失貸款三、簡答題本大題共4小題，每題5分，共20分31.簡述商業(yè)銀行對客戶的義務(wù)。32.簡述股票的特征。33.簡述外匯擔(dān)保的概念和外匯擔(dān)保合同的種類。34.簡述普通股和優(yōu)先股的區(qū)別。四、論述題本大題共2小題，每題10分，共20分

9、35.論述期貨交易的特征。36.試述證券法禁止的內(nèi)幕交易行為。五、案例分析題本大題共2小題，每題10分，共20分37. 2001年4月，甲商業(yè)銀行因行使對某公司的抵押權(quán)而折價800萬元取得作為抵押物的一幢大樓，過戶手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。2002年9月，該銀行將大樓以900萬元的價格出售給乙公司。見房地產(chǎn)業(yè)利潤豐富，該銀行立即斥資5,000萬元收購了丙房地產(chǎn)股份公司的51%的股份，成為第一大股東。同時，證券市場正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。請結(jié)合商業(yè)銀行法的有關(guān)規(guī)定，指出上述案例中的違法之處。38. 雙甲股份是某省上市公司，該上市公司已發(fā)行股份為100萬股。以下是在證券交易所發(fā)生的幾起買賣雙甲股票的事件：1甲于6月8日10時，在持有該公司股票3萬股情況下購進(jìn)一萬股，同日14時再購進(jìn)5000股。2乙于6月8日14時在持有該公司股票4萬股情況