小貸公司崗位職責

1、*小額貸款有限責任公司崗位職責（修訂稿）總經(jīng)理崗位職責1、在董事會領導下，貫徹執(zhí)行董事會決議，負責領導、管理本公司全面工作；2 、負責組織編制本公司總體經(jīng)營規(guī)劃，制定貸款業(yè)務發(fā)展策略、措施，并安排組織實施；3 、負責公司年度財務預算、決算及相關(guān)重大財務費用開支計劃的審批；4 、兼管風險管理部、綜合業(yè)務部工作，明確其職責、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、管理其工作任務完成情況；5 、組織協(xié)調(diào)各部門工作，聽取各部門工作匯報，提出決策性意見；6 、負責上報材料的政策性把關(guān)審核及對外行文的簽發(fā)。主持向有關(guān)部門、機構(gòu)匯報工作；7 、負責制訂本公司企業(yè)文化建設，戰(zhàn)略方針。副總經(jīng)理崗位職責1、協(xié)助總經(jīng)理管理公司全面工作

2、；制定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，負責制定信貸業(yè)務發(fā)展策略、經(jīng)營計劃、業(yè)務發(fā)展計劃；2、組織、監(jiān)督公司各項規(guī)劃和計劃的實施；3、負責將公司內(nèi)部管理制度化、規(guī)范化;4、組織編制公司年度、季度財務預算決算、年度營銷計劃及營銷費用、內(nèi)部利潤指標等計劃；5、 負責指導公司人才隊伍的建設工作,向總經(jīng)理推薦合適各個重要崗位的人選；6、負責協(xié)調(diào)公司各部門、客戶及外部聯(lián)系等工作的協(xié)作關(guān)系；7、分管信貸業(yè)務部、計劃財務部工作，明確其職責、權(quán)限、并監(jiān)督、檢查、管理其工作任務完成情況；對分管部門的工作負領導責任。8、負責推進企業(yè)文化的建設工作,開展企業(yè)形象宣傳活動；9、在總經(jīng)理缺席時，受托代行總經(jīng)理職務；10、負責各部門特定

3、范圍的管理職能，參加公司管理與營銷會議，發(fā)表工作意見和行使表決權(quán)；11、總經(jīng)理臨時授權(quán)的其他工作。財務總監(jiān)崗位職責1. 對公司董事會和總經(jīng)理負責，保證公司財務會計活動健康運行。在董事會和總經(jīng)理領導下，總管公司各類財務報表和預算工作。2. 負責審定公司利潤計劃、資本投資、財務規(guī)劃、開支預算和成本核定。3. 制定和管理公司稅收提交方案及程序。4. 建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導和數(shù)據(jù)管理體系，以及核算和財務管理的規(guī)章制度。5. 組織公司有關(guān)部門開展經(jīng)濟活動分析，組織編制公司財務計劃、成本計在董事會議定的范圍內(nèi)，與總經(jīng)理一起對重大事項進行聯(lián)簽。劃。6.7.對于企業(yè)的經(jīng)營活動，從財務管理的角度提出意

4、見，對財務人員任用、調(diào)動、獎懲提出建議，完善企業(yè)的財務管理制度和內(nèi)控、內(nèi)審制度，對損害公司資產(chǎn)安全的行為，向董事會提出處理建議。信貸業(yè)務部崗位職責一、信貸業(yè)務部經(jīng)理崗位職責：（直接上級：分管總經(jīng)理）1、在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)全面負責公司信貸方面工作；2、確定信貸崗位工作目標、職責、任務、權(quán)限；保證自己發(fā)放的信貸按目標收回。3、負責公司信貸計劃的測算、草擬，按月提出貸款發(fā)放、收回和利息收回計劃，報總經(jīng)理審核；4、負責貸款發(fā)放審查；5、處理和協(xié)調(diào)到期貸款、應收利息收回。6、負責對各項業(yè)務的合法性、合理性、真實性和完整性進行認定，指導客戶經(jīng)理做好業(yè)務的調(diào)查工作。7、負責深入企業(yè)調(diào)查，掌握貸款企業(yè)或個人的

5、生產(chǎn)經(jīng)營情況，遇有重大事項及時向總經(jīng)理反映情況，嚴防不良業(yè)務、資產(chǎn)的產(chǎn)生。8、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關(guān)信貸報表的統(tǒng)計分析和上報。9、合理調(diào)劑工作安排，確保部門內(nèi)人員分工合理、職責明確、運行高效；負責對客戶經(jīng)理人員的任用、調(diào)動、獎懲提出建議，11、制定年度信貸計劃，將信貸資金閑置率控制在最小額度；12、總經(jīng)理交辦的其他工作。、客戶經(jīng)理崗位職責1、在部門經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)做好公司信貸方面工作。2、堅持“三包”責任制，做好每一戶貸款的包放、包收、包管理的責任落實工作，按時完成指標考核。3、參與貸款單位有關(guān)業(yè)務經(jīng)營和財務管理活動，做好貸前盡職調(diào)查研究和可行性分析，保證貸前盡職調(diào)查資料的真實性和完

6、整性。4、做好貸后檢查和管理，定期深入了解掌握借款企業(yè)對貸款的使用情況、生產(chǎn)經(jīng)營情況和擔保保證情況。發(fā)現(xiàn)問題及時向部門領導及有關(guān)部門匯報。5、根據(jù)信貸資產(chǎn)監(jiān)測管理辦法，按月做好信貸資產(chǎn)記載，準確反映貸款占用形態(tài)，對逾期和催收貸款分戶制出催收計劃及實施具體措施。6、做好貸款企業(yè)的貸款風險度測試工作，準確及時報送信貸各種統(tǒng)計報表，報送年（半年）度工作總結(jié)和專題調(diào)查。7、建立完善貸款檔案，對文件、報表、資料、借款合同及附件資料收集齊全，分類歸檔，并按企業(yè)經(jīng)濟檔案內(nèi)容按時、準確建立貸款企業(yè)經(jīng)濟檔案。8、兼任在押品保管員，掌管押品保險柜的密碼。計劃財務部崗位職責一、財務部經(jīng)理崗位職責:（直接上級：分管總

7、經(jīng)理、財務總監(jiān)）1、協(xié)助公司財務總監(jiān)建立健全財務制度，監(jiān)督實施經(jīng)營計劃、經(jīng)濟指標完成情況考核辦法。2、編列部門費用預算、匯總公司費用預算，報財務總監(jiān)復核。3、日常收支審核，包括核對預算、合同、核準權(quán)限、流程、原始憑證是否符合要求等。4、月資金計劃的編制，資金審批流程、權(quán)限的審核，編制資金收支周報、月報及資金運用的分析。5、負責項目經(jīng)營的財務管理及成本控制、項目預算支出的審核、成本分析報表的審核。6、月度、季度、年度財務報表及預算使用情況等報表的審核、報送。7、向總經(jīng)理匯報資金計劃執(zhí)行、項目預算執(zhí)行、費用預算執(zhí)行等財務情況及經(jīng)營決策建議。8、負責及協(xié)調(diào)稅務、銀行、及會計師、稅務師事務所相關(guān)工作。

8、9、上繳稅費測算、申報審核等涉稅事宜。10、負責財務部人員培訓及本部門管理工作。二、財務會計崗位職責:1、協(xié)助部門財務經(jīng)理搞好本部門的管理工作。2、設置和登記會計帳薄，提供會計信息。3、編制資金的收付及費用支出會計憑證。4、負責債權(quán)債務的核對和清理。5、負責編制月度、季度、年度財務報表及預算使用情況等報表。6、負責各項稅金的計算提取、申報繳納和報表報送。7、負責工資計劃的編制和申報，保險及各項基金的提取繳納。8、協(xié)助綜合管理部做好固定資產(chǎn)、財物的增減使用和管理。三、出納崗位職責:1、負責日?，F(xiàn)金的收、付和銀行轉(zhuǎn)帳及與銀行有關(guān)的財務工作。2、根據(jù)收、付記帳憑證登記現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，隨時與銀

9、行核對明細帳目，做到準確無誤。3、隨時整理憑證，記帳后及時將憑證移交會計。4、負責每日現(xiàn)金流量的電腦輸入，編制現(xiàn)金日報表，經(jīng)部門經(jīng)理審核后按時發(fā)送公司領導。5、辦理有關(guān)登記證書的登記、變更及注銷事宜。6、按規(guī)定開具收據(jù)、發(fā)票。7、妥善保管庫存現(xiàn)金、財務印章、定期存款憑據(jù)和有價證券。8、公私財物不得混淆，資金進出嚴格依制度辦理，嚴禁任何人挪用公款和白條抵庫，確保資金安全。9、現(xiàn)金開支需符合規(guī)定范圍，不屬于現(xiàn)金開支范圍的業(yè)務應通過銀行辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算；嚴格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額管理規(guī)定，超過庫存限額的現(xiàn)金應及時存入銀行。9、每日自行盤點，每半月會同會計定期盤點庫存現(xiàn)金。10、做好各種單據(jù)、發(fā)票及收據(jù)的保管、

10、核銷工作。綜合管理部崗位職責一綜合管理部經(jīng)理（管理員）崗位職責（直接上級：總經(jīng)理）1. 負責人力資源檔案管理；員工招聘、入職、轉(zhuǎn)正、離職的相關(guān)手續(xù)的辦理。2. 負責監(jiān)督員工執(zhí)行考勤管理規(guī)定，負責每月底員工考勤表統(tǒng)計。3. 負責公司車輛的安排工作。4. 負責辦公用品的申請、采購、領取登記、和發(fā)放工作。5. 負責固定資產(chǎn)的部門登記和年末盤存。6. 負責籌備安排公司各類會議工作和接待工作。7、負責公司的后勤管理工作；辦公區(qū)域保潔，安全用電用水，貫徹“安全第一，預防為主”的思想。8. 合理控制辦公費用的支出，杜絕資源浪費。9. 經(jīng)常查閱公司郵箱，并將信息及時匯報給領導；收集和保存同行業(yè)有價值的信息，匯

11、報領導。10. 按時完成上級分配的任務，規(guī)定時間內(nèi)未完成，應及時向領導匯報，并負責到底。11. 嚴守公司機密，妥善保管公司文本、電子文本、檔案資料。12、完成公司領導交辦的其它工作。風險控制部崗位職責一風險控制部經(jīng)理崗位職責（直接上級：總經(jīng)理）1、主持風控部的全面工作。2、負責貫徹落實公司的有關(guān)決策、計劃、制度規(guī)定、工作措施等。3、負責押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構(gòu)資質(zhì)核查、審核權(quán)限內(nèi)審批項目的押品鑒價及上報公司項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關(guān)的管理工作。4、負責公司放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監(jiān)督管理、例外事項的審批及其有關(guān)的管理工作。5、組織本部門人

12、員開展相關(guān)制度學習、督促開展合規(guī)檢查和整改，確保公司貸款工作合規(guī)有序開展，不斷提升本部員工的各項工作技能。7、負責組織開展公司不良信貸資產(chǎn)的清收及管理，包括組織相關(guān)人員商討解決方案、確定清收方案并報公司領導審批、按公司領導審批的方案組織開展清收工作。8、參與公司貸款業(yè)務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、貸款客戶經(jīng)營情況的跟進管理、信貸資產(chǎn)的分類管理等以及相關(guān)制度建設。9、負責公司操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告，并呈報公司領導。10、負責完成公司領導交辦的其他各項工作。二、風控經(jīng)理崗位職責1、負責公司客戶經(jīng)理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。2、負責擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據(jù)需要進行現(xiàn)場核查。3、負責所審查項目的貸后管理有關(guān)工作，配合客戶經(jīng)理進行貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出風險分類調(diào)整建議等。4、擔任在押品保管員，掌管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。5、放款審查：審核公司、零售放款業(yè)務送審材料的