外債借款合同內(nèi)容要求及示例

1、外債借款合同內(nèi)容要求及示例目錄一、外債借款合同必要條款2（一）簽約雙方信息及簽約日期2審核要點(diǎn)：2（二）借款金額（貸款金額）2審核要點(diǎn)：2（三）借款用途（貸款目的）3審核要點(diǎn)：3（四）借款期限（貸款期限）3審核要點(diǎn)：4（五）借款利率（貸款利率）4審核要點(diǎn)：4（六）外債提款4審核要點(diǎn)：4（七）還本付息方式5審核要點(diǎn)：5（八）稅金5審核要點(diǎn)：5（九）適用法律5審核要點(diǎn)：6（十）生效條件6審核要點(diǎn)：6（十一）其他條款6審核要點(diǎn)：6（十二）簽約雙方6審核要點(diǎn)：6二、外債借款合同非必要條款7（一）罰息7（二）提前還款7（三）加速到期7（四）交叉違約7（五）利息本金化8（六）擔(dān)保8三、附件：外債合同樣本8

2、注：本合同內(nèi)容要求及示例僅作為辦理外債登記業(yè)務(wù)參考使用，不承擔(dān)其他任何法律風(fēng)險(xiǎn)。 一、外債借款合同必要條款 （一）簽約雙方信息及簽約日期簽約雙方信息包括簽約雙方名稱、地址等例如：本合同為甲方XX公司與乙方XX公司簽訂的合同，簽約日期為X年X月X日（）。甲方（貸款方）:XX公司（英文名稱）地址: XXX乙方（借款方）: XX公司（英文名稱）地址：XXX審核要點(diǎn)：1.債務(wù)人信息與營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息一致。2.簽約日期按4位年、2位月和2位字填寫。3.簽約雙方名稱應(yīng)包含中、英文名稱。4.企業(yè)應(yīng)當(dāng)在外債合同簽約后15個(gè)工作日內(nèi)，到所在地外匯局辦理外債簽約登記手續(xù)。 （二）借款金額（貸款金額）本次借款簽約幣種及

3、金額。例如：根據(jù)本合同的條件，甲方借款給乙方金額合計(jì)為USDXXX審核要點(diǎn)：1外商投資企業(yè)借用外債應(yīng)同時(shí)符合以下條件： (1)除另有規(guī)定外，外商投資企業(yè)借用的短期外債余額和中長(zhǎng)期外債發(fā)生額之和不得超過商務(wù)主管部門批準(zhǔn)的投資總額與其注冊(cè)資本的差額（簡(jiǎn)稱“投注差”）。外保內(nèi)貸項(xiàng)下?lián)Ｈ税l(fā)生履約后形成的境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外債務(wù)，按短期外債納入“投注差”控制。 (2)外商投資企業(yè)首次借用外債之前，其外方股東至少已經(jīng)完成第一期資本金的繳付。 (3)外商投資企業(yè)借用外債時(shí)，其外方股東應(yīng)當(dāng)繳付的資本符合出資合同或企業(yè)章程約定的期限、比例或金額要求。(4)外商投資企業(yè)實(shí)際可借用外債額度等于外方股東資本金到位比例乘以“

4、投注差”。（5）外商投資企業(yè)借用的短期外債發(fā)生逾期或展期，且實(shí)際借款期限（該筆外債的首次提款日至當(dāng)前日期或新約定的到期日）超過1年的，按發(fā)生額將此筆外債納入外商投資企業(yè)對(duì)外借款額度控制。2外商投資性公司的外債規(guī)模按以下原則管理：注冊(cè)資本不低于3000萬美元的，其短期外債余額與中長(zhǎng)期外債發(fā)生額之和不得超過己繳付注冊(cè)資本的4倍；注冊(cè)資本不低于l億美元的，其短期外債余額與中長(zhǎng)期外債發(fā)生額之和不得超過已繳付注冊(cè)成本的6倍。3外商投資租賃公司對(duì)外借款，應(yīng)根據(jù)外商投資租賃公司提供的上年度經(jīng)審計(jì)的報(bào)表，計(jì)算出上年度末風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額(A)，再計(jì)算凈資產(chǎn)的10倍(B)，然后將(B-A)作為新年度期間該公司可新借外

5、債的余額的最高限額。借用外債形成的資產(chǎn)全部計(jì)算為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。（風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額=總資產(chǎn)-現(xiàn)金-銀行存款-國(guó)債-委托租賃資產(chǎn)）4.對(duì)于外商投資企業(yè)以外的非銀行債務(wù)人，其對(duì)外借款需要事前批準(zhǔn)或納入指標(biāo)管理的，應(yīng)審查借款合同條款與批準(zhǔn)文件內(nèi)容是否一致。（中資企業(yè)短期外債指標(biāo)由外匯局天津市分局審批，長(zhǎng)期外債指標(biāo)由發(fā)改委審批）5. 外商投資企業(yè)借用外債發(fā)生逾期且未辦理外債變更登記手續(xù)的，外匯局暫停受理其新借外債的登記申請(qǐng)。（三）借款用途（貸款目的）例如：A:此筆借款資金用途為XXX用于日常流動(dòng)資金，日常營(yíng)運(yùn)資金（短期資金用途）用于購(gòu)買設(shè)備，用于廠房建設(shè)（長(zhǎng)期資金用途）審核要點(diǎn)：1境內(nèi)企業(yè)借用的外債資金，可用于

6、自身經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的貨物與服務(wù)貿(mào)易支出，以及規(guī)定范圍內(nèi)的金融資產(chǎn)交易。用于金融資產(chǎn)交易的，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定： (l)允許通過借新還舊等方式進(jìn)行債務(wù)重組，但外債資金不得辦理結(jié)匯。 (2)允許通過新建企業(yè)、購(gòu)買境內(nèi)外企業(yè)股份等方式進(jìn)行股權(quán)投資，可原幣劃轉(zhuǎn)但不得辦理結(jié)匯，且債務(wù)人的股權(quán)投資符合其經(jīng)營(yíng)范圍。 (3)除外商投資租賃公司、外商投資小額貸款公司外，不得用于放款。 (4)除擔(dān)保公司外，不得用于抵押或質(zhì)押。 (5)不得用于證券投資。 (6)外債賬戶內(nèi)資金需要轉(zhuǎn)存定期存款的，在不發(fā)生資金匯兌的前提下，債務(wù)人可在同一分局轄區(qū)內(nèi)、同一銀行自行辦理。 2外債資金的運(yùn)用期限應(yīng)與外債的還款期限相匹配。除“搭橋”

7、外，短期外債不得用于固定資產(chǎn)投資等中長(zhǎng)期用途。如審批部門或債權(quán)人未指定外債資金用途的，中長(zhǎng)期外債可用于短期流動(dòng)資金。（四）借款期限（貸款期限）指合同中規(guī)定的簽約日期到最后一筆還款的期限；或提款日期到最后一筆還款的期限。例如：此筆借款期限為自X年X月X日至X年X月X日審核要點(diǎn)：1.具體以簽約日期或提款日期計(jì)算期限，根據(jù)合同規(guī)定來確定。2短期外債是指?jìng)鶆?wù)人和債權(quán)人簽訂的約定還款期限在1年以下（含）的外債；中長(zhǎng)期外債是指?jìng)鶆?wù)人和債權(quán)人簽訂的約定還款期限在1年以上（不含）的外債。 （五）借款利率（貸款利率）例如：A:乙方需向甲方支付年利率為X%的借款利息（固定利率）B:年利率為libor180+1.4

8、%(浮動(dòng)利率，應(yīng)明確浮動(dòng)的基準(zhǔn))審核要點(diǎn)：1. 合同可以規(guī)定利率為固定利率，利率以年利率為單位，小數(shù)點(diǎn)后保留4位。合同也可以規(guī)定利率為浮動(dòng)利率，浮動(dòng)條件分為： H一香港銀行同業(yè)拆放利率；J-日本東京市場(chǎng)利率；L一倫敦銀行同業(yè)拆放利率；P一香港銀行優(yōu)惠利率； S一新加坡銀行同業(yè)拆放利率。如為浮動(dòng)利率，還需包含 “浮動(dòng)利差()”；利差可以為0。2.借款利率不可畸高或畸低，低利率標(biāo)準(zhǔn)為零利率，高利率標(biāo)準(zhǔn)為同期國(guó)內(nèi)外匯或人民幣貸款利率；若利率畸高或畸低，企業(yè)需提供合理理由的說明。（97匯政發(fā)字06號(hào)：借款總成本不得高于國(guó)際金融市場(chǎng)相同信用級(jí)別借款機(jī)構(gòu)的同期借款總成本。） （六）外債提款按照合同約定的方

9、式，通過境內(nèi)銀行流入的外債資金信息。例如：甲方將于X年X月X日提供此筆借款。審核要點(diǎn)：分次提款應(yīng)列明提款時(shí)間及金額。 （七）還本付息方式 償還本金和利息的時(shí)間和金額。例如：A:乙方于到期日一次性還本付息。B:利息及本金第一次于X年X月X日償還，之后每六個(gè)月支付一次（具體參照還本付息計(jì)劃表）。審核要點(diǎn)：1. 利息及本金分次償還的，可通過附表形式明確每次還本付息時(shí)間及金額）。2. 償還方式可以為（1）等額本金、（2）定額年金、（3）一次償清、（4）通知還款、（5）其它。如果償還方式為（4）或（5），則需要明確償還方式及非均勻還本次數(shù)。（這是填表的要求，一般企業(yè)都會(huì)直接寫如何還本付息，填表時(shí)按以上方

10、式分類） （八）稅金本次合同涉及稅金的繳納方式，稅金由哪方承擔(dān)。例如：A:在向境外支付債務(wù)人所得貸款利息時(shí)，由債務(wù)人依據(jù)中國(guó)有關(guān)法律的規(guī)定，代扣代繳源泉所得稅等相關(guān)稅費(fèi)。B:本合同規(guī)定的借款所需支付的中國(guó)政府征收的所有稅金由乙方負(fù)擔(dān)。C:借方應(yīng)立即支付所有印花稅，抵押，跟單及其他因本協(xié)議或擔(dān)保產(chǎn)生的，由任何稅務(wù)機(jī)關(guān)扣除或扣繳的類似稅收，征稅，關(guān)稅，雜費(fèi)，費(fèi)用等任何性質(zhì)的費(fèi)用，對(duì)于稅務(wù)機(jī)關(guān)要求貸方承擔(dān)的，任何由于借方或擔(dān)保方遲交或漏交部分費(fèi)用所造成的責(zé)任，也需要通過借方支付任何稅收，征稅，關(guān)稅，雜費(fèi)，費(fèi)用等的形式來實(shí)現(xiàn)。審核要點(diǎn)：無 （九）適用法律合同適用法律是指合同中規(guī)定的本合同受哪國(guó)法律管轄

11、。例如：A:雙方約定本合同適用中華人民共和國(guó)法律。B:本合同的準(zhǔn)據(jù)法為日本法，以日本法作為解釋依據(jù)。審核要點(diǎn)：無（十）生效條件明確合同需經(jīng)外匯局辦理外債登記。例如：本合同簽訂后經(jīng)中國(guó)國(guó)家外匯管理局辦理外債登記后方可生效。審核要點(diǎn)：無（十一）其他條款例如： 本合同一式三份，甲乙雙方簽署及蓋章后，各持一份，其余一份由乙方呈報(bào)外匯管理機(jī)關(guān)。審核要點(diǎn)：無（十二）簽約雙方簽約雙方印鑒，簽約年月日。例如：甲方：XX公司 乙方：XX公司簽字蓋章 簽字蓋章 X年X月X日 X年X月X日審核要點(diǎn)：1. 按照國(guó)際慣例，外方無公章情況下，可以簽字方式確認(rèn)合同。2. 中方須加蓋公章 ，可不進(jìn)行簽字確認(rèn)。二、外債借款合同

12、非必要條款（一）罰息借方未履行還款責(zé)任時(shí)，利息及相應(yīng)違約金額的計(jì)算。例如：乙方未履行還款責(zé)任時(shí)，按超期天數(shù)，以X%的罰息利率計(jì)算罰息，且合同約定的應(yīng)付金額及違約處罰部分應(yīng)于次月一并支付。（二）提前還款在合同約定的還本付息時(shí)間之前，可提前償還借款。例如：雙方協(xié)商一致，乙方可在本合同約定的還本付息日前償還本金和利息。此時(shí)，該利息金額根據(jù)借款本金實(shí)際占用時(shí)間具體計(jì)算。（三）加速到期借款人的信用等級(jí)、盈利水平、資產(chǎn)負(fù)債率、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量不符合貸款人信用貸款條件，或者其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況發(fā)生重大變化，對(duì)貸款安全造成重大不利影響，貸款人有權(quán)宣布貸款提前到期，停止發(fā)放尚未發(fā)放的貸款，并要求借款人提前償還

13、已發(fā)放的部分或全部貸款。例如：乙方在發(fā)生下列任何一項(xiàng)事由的情況下，乙方喪失期限的利益，應(yīng)立即向甲方償還全部借款本金及未支付的利息：1.在償還日或支付日沒有償還借款本金或支付利息，并在甲方催告的期限內(nèi)仍未償還或支付時(shí)；2.被申請(qǐng)臨時(shí)扣押，保全扣押、資產(chǎn)凍結(jié)或類似的強(qiáng)制執(zhí)行手續(xù)時(shí)；3.破產(chǎn)、民事再生、企業(yè)重建、公司整頓及類似的事態(tài)發(fā)生時(shí)（四）交叉違約如果本合同項(xiàng)下的債務(wù)人在其他貸款合同項(xiàng)下出現(xiàn)違約，則也視為對(duì)本合同的違約。（五）利息本金化本金所獲得利息將這部分利息轉(zhuǎn)入本金，從而繼續(xù)計(jì)算利息。（六）擔(dān)保為了擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)而采取的法律措施。例如：本借款由XX公司提供擔(dān)保。審核要點(diǎn)：1. 對(duì)于需要事先批準(zhǔn)

14、的對(duì)外擔(dān)保，應(yīng)審核企業(yè)的核準(zhǔn)文件及對(duì)外擔(dān)保合同；審查企業(yè)對(duì)外擔(dān)保合同的條款規(guī)定與批準(zhǔn)文件中的內(nèi)容是否一致。2. 企業(yè)為自身合法對(duì)外債務(wù)提供擔(dān)保的，不需經(jīng)外匯局逐筆核準(zhǔn)，但應(yīng)到所在地外匯局辦理對(duì)外擔(dān)保逐筆登記。3. 境外主體為企業(yè)提供擔(dān)保的，應(yīng)審核擔(dān)保合同。（七）循環(huán)貸款循環(huán)貸款是指在借款期限內(nèi)、在合同規(guī)定的簽約金額內(nèi)，債務(wù)人可多次提款和還款的貸款方式。例如：本貸款為循環(huán)貸款。審核要點(diǎn)：企業(yè)簽訂循環(huán)貸款的前提條件為該筆貸款須為短期貸款，且僅能在簽約期限內(nèi)循環(huán)，辦理展期后不得再循環(huán)。三、附件：外債合同樣本外債合同樣本（此模板僅供借款雙方作為參考，具體內(nèi)容以雙方協(xié)定的為準(zhǔn)）本借款合同由下述雙方于XX

15、XX年X月XX日于XXX地簽署，借貸雙方協(xié)議如下：借款人：英文名稱：注冊(cè)地址：法定代表人：電話：貸款人：中文名稱：（如貸款人為銀行，應(yīng)增加銀行的SWIFT碼）注冊(cè)地址：電話： 第一章 貸款金額、用途（目的）及期限第一條 借款金額：“貸款人”同意按照本合同的條款條件向“借款人”提供金額為XXXXX的貸款。第二條 借款用途（目的）：貸款的用途主要為XXXXXX第三條 借款周期：本借款合同自XXXX年X月X日起至XXXX年X月X日止。國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)后合同生效。第二章 貸款利率和利息計(jì)收第四條 本合同項(xiàng)下的“貸款”適用的年利率為XXX%（固定利率或浮動(dòng)利率）。第五條 計(jì)息方式：對(duì)于本合同項(xiàng)下的“貸

16、款”，應(yīng)按XXX天（360天或365天）計(jì)算年利率。每XX月或年計(jì)收貸款利息。（每年包括XX個(gè)利息期，即XXXX年X月X日起至XXXX年X月X日、XXXX年X月X日起至XXXX年X月X日、XXXX年X月X日起至XXXX年X月X日、XXXX年X月X日起至XXXX年X月X日）第六條 違約利率：如果在本合同項(xiàng)下發(fā)生“貸款”逾期未還，則從“貸款”逾期之日起，在本合同第四條規(guī)定的“貸款”利率的基礎(chǔ)上對(duì)逾期未還的部分加收XXX%的罰息。第三章 貸款的提取和支付第七條 提款方式：一次性提款。起息日為XXXX年X月X日。 分次提款。起息日為XXXX年X月X日。提款日提款金額第八條 還款約定 一次還本付息。還款

17、日為XXXX年X月X日。 一次還本多次付息。還款日還款金額付息日付息金額分次還本付息。還款日還款金額付息日付息金額第四章 附屬條款第九條 提款還款、加速到期條款：借款人可以使用提前還款條款，但應(yīng)提前不少以XX月的時(shí)間以XXXX形式通知貸款人提款還款的金額和時(shí)間。貸款人如要提前收回貸款，應(yīng)提交不少于XX月的時(shí)間以XXXX形式通知借款人提前收回貸款的金額和時(shí)間。（此條款非必選項(xiàng)，借貸雙方可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整）第十條 交叉違約條款：（此條款非必選項(xiàng)，借貸雙方可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修訂）第十一條 利息本息化條款：（此條款非必選項(xiàng)，借貸雙方可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修訂）第十二條 適用法律條文：合同使用XXXX國(guó)

18、家的相關(guān)法律，并以其作為解決雙方糾紛的唯一依據(jù)。（借貸雙方可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整）。第十三條 稅金：按XXXX有關(guān)稅收規(guī)定繳納。由借款人或貸款人承擔(dān)中國(guó)境內(nèi)的稅款。第五章 合同變更第十四條 本合同的任何條款的修改、補(bǔ)充必需以書面形式做出，并由“借款人”和“貸款人”雙方共同簽署并加蓋公章后，經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)后方可生效。第六章 其他第十五條 本合同一式三份，經(jīng)雙方簽字和蓋章后，經(jīng)外匯局的登記方可生效。合同樣本1（貸款人為股東/母公司）借 款 合 同借款人：*地址： *貸款人：*地址：*第一條、 借款種類短期借款。第二條、 借款金額陸佰萬美元。第三條、 借款用途用于借款人日常營(yíng)運(yùn)資金。第四條、

19、 提款日預(yù)計(jì)提款日期為2013年12月5日。第五條、 生效日期合同簽訂后，經(jīng)外管局登記備案后方可生效。第六條、 借款期限借款期限自2013年12月5日起至2014年06月3日，到期經(jīng)貸款人同意得展延一次至2014年11月30日，但借款期限最長(zhǎng)不得超過一年。第七條、 利息 5.1借款利率：自借款日起，利率按LIBOR三個(gè)月期之利率加年利率1.1%之計(jì)息，實(shí)際應(yīng)繳利息以貸款人繳息通知單所載金額為依據(jù)。在中國(guó)境內(nèi)的各項(xiàng)稅費(fèi)，全由借款人自行繳納及負(fù)擔(dān)之，與貸款人無關(guān)。5.2計(jì)息：借款利息從借款人實(shí)際提款日起算，每季支付一次，計(jì)算基數(shù)為一年360天。第八條、 還款約定6.1借款人必須于該次提款之到期日償

20、還該次提款之本金及利息。借款人亦得視實(shí)際資金狀況提前還款。6.2借款利息如需扣繳預(yù)提所得稅時(shí)，借款人同意負(fù)責(zé)繳付，并同意仍全數(shù)支付貸款人依本合同計(jì)算之利息。借款人并應(yīng)根據(jù)中華人民共和國(guó)結(jié)匯、售匯及付匯之相關(guān)外匯管理規(guī)定辦理外債還本付息手續(xù)。6.3借款人違反本合同約定，應(yīng)依照其違約情形向貸款人支付違約賠償金。第九條、 交叉違約與加速到期借款人如不按合同規(guī)定使用貸款或有交叉違約情形，貸款人有權(quán)停止或主張加速到期而提前收回全部或部分貸款。第十條、 一般條款8.1解釋適用：其它明細(xì)條款見于授信額度通知書。8.2 變更：本合同只能由當(dāng)事人書面簽字文件變更。8.3 合同適用法律規(guī)定：合同適用臺(tái)灣法律相關(guān)法

21、律，并以其作為解決雙方糾紛的唯一依據(jù)。8.4糾紛解決方式：因履行本合同過程中發(fā)生的任何糾紛，借款人與貸款人應(yīng)協(xié)商加以解決，協(xié)商不成的，雙方同意以臺(tái)灣臺(tái)北地方法院為第一審非專屬管轄法院。8.5 合同生效的規(guī)定：本合同一式兩份，經(jīng)雙方簽字蓋章后，經(jīng)外匯管理局登記方可生效。借款人：*貸款人：*法定代表人： 法定代表人： 職務(wù)： 職務(wù)： 簽字或蓋章： 簽字或蓋章：公元 2013 年 11 月 4 日合同樣本2（貸款人為銀行）2013年_貸款協(xié)議由*作為借款人與*作為貸款人關(guān)于*元定期貸款用于*King & Wood Mallesons13/F, Gloucester TowerThe Land

22、mark15 Queen's Road CentralCentralHong KongTel: (852) 3443 1000Fax: (852) 3443 1299 文檔可自由編輯打印目錄頁碼1.定義與解釋12.授信103.貸款用途104.提款條件105.提款126.還款137.非法行為、自愿提前還款以及取消138.利息159.利息期1510.利息計(jì)算的變更1611.費(fèi)用1712.包稅及稅項(xiàng)補(bǔ)償1813.成本增加1914.其他賠償2015.貸款人減少損失的義務(wù)2116.成本和費(fèi)用2217.陳述2318.信息承諾2719.財(cái)務(wù)承諾2920.一般承諾3121.違約事件3722.貸款人的變

23、更4123.參照銀行的變更4224.借款人的變更4225.付款方式4326.抵消4427.通知4428.語言4529.計(jì)算及核證4530.部份無效4631.補(bǔ)救和放棄權(quán)利4632.修訂及豁免4633.對(duì)等文件4634.管轄法律4735.執(zhí)行47附件1 先決條件49附件2 提款申請(qǐng)格式51附件3 合規(guī)證明格式52附件4 保密承諾書格式53附件5 提款時(shí)間表55本協(xié)議由下列各方于2013年_簽訂：(1) *（“借款人”），一間依照中國(guó)法律設(shè)立的有限責(zé)任公司，其注冊(cè)登記號(hào)為211，注冊(cè)地址為天津市濱海新區(qū)塘沽中心橋鄉(xiāng)六道溝村塘沽中心橋收費(fèi)站；以及(2) *（“貸款人”），其地址為香港中環(huán)港景街一號(hào)國(guó)

24、際金融中心一期33樓。雙方約定如下：第1章釋義1. 定義與解釋1.1 定義在本協(xié)議中：“賬戶監(jiān)管協(xié)議”，指就高速公路授信而言，由借款人、貸款人、國(guó)家開發(fā)銀行股份有限公司天津市分行、中國(guó)銀行股份有限公司天津市分行以協(xié)定形式訂立或?qū)⒁喠⒌馁~戶監(jiān)管協(xié)議?！瓣P(guān)聯(lián)公司”，指就任何人士而言，該人士的附屬公司或該人士的控股公司，或任何其他該等控股公司的附屬公司。 “審計(jì)師”，指就相關(guān)實(shí)體而言，本協(xié)議簽訂之日時(shí)該等實(shí)體的審計(jì)師，或貸款人事先批準(zhǔn)（該等批準(zhǔn)不得被無理拒絕或延遲）的其他事務(wù)所。“授權(quán)”，指(a) 一項(xiàng)授權(quán)，同意，批準(zhǔn)，決議，許可，豁免，備案，公證，遞交或登記；或(b) 就任何在提交、存檔、登記或

25、通知后的特定期限內(nèi)如政府機(jī)關(guān)作出任何干預(yù)或行動(dòng)則會(huì)被法律全面或部份禁止或限制的事項(xiàng)而言，指該特定期限屆滿而沒有被提出任何干預(yù)或行動(dòng)。“提款期”，指本協(xié)議簽訂日（包括該日）起計(jì)24個(gè)月的期間。 “可用承諾額”，指除本協(xié)議另有規(guī)定外，承諾總額減去：(a) 已發(fā)放的貸款金額（為該等目的，僅計(jì)算每次該等貸款放款的本金金額，不考慮該等貸款本金金額是否后續(xù)發(fā)生任何減少）；以及(b) 就任何預(yù)定的提款而言，其在預(yù)定提款日當(dāng)日或之前應(yīng)提供的貸款數(shù)額（本次預(yù)定提款項(xiàng)下的貸款除外）?！疤崆斑€款費(fèi)”，指：(b) 貸款人所收到提前償還的貸款本金或未付款項(xiàng)如在有關(guān)利息期的最后一日獲償還，貸款人根據(jù)本協(xié)議條款就該貸款或未

26、付款項(xiàng)從收到提前償還的該貸款本金或未付款項(xiàng)的全部或任何部份之日(包括該日)至該貸款或未付款項(xiàng)的現(xiàn)時(shí)利息期的最后一日止期間，原應(yīng)可收到的利息；減去：(a) 貸款人如將相等于所收到的提前償還貸款本金或未付款項(xiàng)的款項(xiàng)存放在倫敦同業(yè)銀行市場(chǎng)中一家主要銀行，存放期由收到或追回上述款項(xiàng)的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日至現(xiàn)時(shí)利息期的最后一日應(yīng)可獲得的利息；的金額（如有）。“營(yíng)業(yè)日”，指香港與天津的銀行正常營(yíng)業(yè)的日期（星期六及星期日除外）。 “合規(guī)證明”，指按照附件3（合規(guī)證明的格式）所載的格式出具的合規(guī)證明。 “保密承諾”，指按照附件4（保密承諾的格式）所載的格式，由借款人與貸款人協(xié)定的保密承諾?！翱刂瀑~戶”，指港幣控制賬戶

27、和/或人民幣控制賬戶?！斑`約”，指違約事件或任何第21條（違約事件）規(guī)定的事件或情形，且該等事件（寬限期屆滿，發(fā)出通知，做出任何融資文件項(xiàng)下的決定或任意前述情況的任意組合）被視為違約事件?！皟攤鶞?zhǔn)備金賬戶金額”，就提款期之后的任一日期而言，即等值于緊隨其后的付款日就貸款余額應(yīng)付的本金總額和利息的金額，且該等金額基于以下假設(shè)：(a) 在該等期間內(nèi)，除在相應(yīng)的付款日償還相應(yīng)款項(xiàng)之外（并按照第6.1條（貸款償還）規(guī)定的金額償還），無任何償還或提前償還任何貸款款項(xiàng)的行為；以及(b) 在該等期間內(nèi)的任意時(shí)點(diǎn)，適用于每筆貸款的利息率將等同于該貸款在該利息期適用的利息率。為計(jì)算償債準(zhǔn)備金賬戶金額之目的，如果

28、該等貨幣不是人民幣，則應(yīng)換算為人民幣?！碍h(huán)境”，指人類，動(dòng)物，植物，所有其他生命體，包括由其組成的生態(tài)系統(tǒng)，以及以下媒介：(a) 空氣（包括但不限于：天然的或人造的，無論地上或地下的空氣）；(b) 水（包括但不限于，領(lǐng)土，沿海和內(nèi)陸水域，居于陸地之內(nèi)的或地下的水域以及在排水管道中的水）；以及(c) 土地（包括但不限于水域之下的土地）?！碍h(huán)境索賠”，指任何人依據(jù)環(huán)境法提出的任何索賠、訴訟、正式通知或調(diào)查。 “環(huán)境法”，指涉及以下事項(xiàng)的任何適用法律或法規(guī)：(a) 污染或環(huán)境保護(hù)；(b) 工作場(chǎng)所的條件；或(c) 關(guān)于任何單獨(dú)或與任何其他物體組合后能夠造成對(duì)環(huán)境的危害物質(zhì)的生成，處理，儲(chǔ)存，使用，釋

29、放或溢出，包括但不限于任何廢物?！碍h(huán)境許可”，指根據(jù)環(huán)境法，任一借款人集團(tuán)成員在其擁有或使用的財(cái)產(chǎn)上經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所需的任何許可及其他授權(quán)以及通知、報(bào)告或評(píng)估文件的備案?！斑`約事件”，指第21條（違約事件）所述的任何事件或情形?！案咚俟肥谛拧保福?a) 本授信；(b) 在本協(xié)議簽訂之日或其前后由借款人作為借款者，貸款人作為貸款者訂立的關(guān)于塘津段高速公路的貸款合同項(xiàng)下提供的人民幣定期貸款融資；(c) 在本協(xié)議簽訂之日或其前后由借款人作為借款者，貸款人作為貸款者訂立的關(guān)于河塘段高速公路的貸款合同項(xiàng)下提供的港幣定期貸款融資；以及(d) 在本協(xié)議簽訂之日或其前后由借款人作為借款者，貸款人作為貸款者訂立的

30、關(guān)于河塘段高速公路的貸款合同項(xiàng)下提供的人民幣定期貸款融資。 “授信”，指根據(jù)本協(xié)議第2條（授信）規(guī)定的本合同項(xiàng)下提供的定期貸款授信。 “貸款辦事處”，指在本協(xié)議簽訂之日或之前由貸款人向借款人書面告知的（或在簽訂日之后不少于五個(gè)工作日內(nèi)書面告知借款人的），作為貸款人履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的一處或多處辦事處。 “最終還款日”，指本協(xié)議簽訂之日起，滿168個(gè)月的日期。 “融資文件”，指：(a) 本協(xié)議；(b) 擔(dān)保文件；(c) 賬戶監(jiān)管協(xié)議；以及(d) 任何其他由貸款人和借款人指定的文件，（任何一份上述文件亦稱為“融資文件”）。 “財(cái)務(wù)負(fù)債”，指有關(guān)下列項(xiàng)目的任何債務(wù)：(a) 借款；(b) 通過任何承兌

31、信貸安排募集的資金；(c) 通過任何票據(jù)購(gòu)買信貸安排或通過發(fā)行債券、票據(jù)、公司債券、債權(quán)股或任何類似的票據(jù)而籌集的資金；(d) 由被通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則（GAAP）視為融資或資本租賃的租賃或租購(gòu)合同產(chǎn)生的任何負(fù)債；(e) 已出售或貼現(xiàn)的應(yīng)收款項(xiàng)（無追索權(quán)出售的應(yīng)收款項(xiàng)除外）；(f) 通過具有商業(yè)貸款效力的任何其他交易（包括任何遠(yuǎn)期銷售或購(gòu)買協(xié)議）募集的資金；(g) 為避免利率或價(jià)格波動(dòng)的影響或從中獲利而進(jìn)行的任何衍生產(chǎn)品交易（在計(jì)算衍生產(chǎn)品交易的價(jià)值時(shí)僅應(yīng)計(jì)算其市場(chǎng)價(jià)值）；(h) 有關(guān)保證、補(bǔ)償、債券、備用或跟單信用證或銀行或金融機(jī)構(gòu)出具的任何其他類似票據(jù)項(xiàng)下的反補(bǔ)償義務(wù)；以及(i) 為上文第(a)至

32、（h）項(xiàng)下內(nèi)容提供保證或賠償?shù)呢?zé)任。 “GAAP”，指在中國(guó)適用的通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。“政府機(jī)構(gòu)”，指任何政府或任何政府機(jī)構(gòu)，半官方的或司法實(shí)體或機(jī)構(gòu)（包括但不限于任何證券交易所或任何根據(jù)成文法規(guī)成立的自治組織） 。“借款人集團(tuán)”，指借款人及其不時(shí)調(diào)整的每一個(gè)附屬機(jī)構(gòu)，“借款人集團(tuán)成員”指前述各個(gè)機(jī)構(gòu)?！昂犹炼胃咚俟贰?，指唐津高速中連接河北省豐南界和天津市塘承互通式立交南側(cè)的河北豐南界至塘承高速段。“香港銀行同業(yè)拆息”（“HIBOR”），指就貸款或任何未付款項(xiàng)而言：(a) 適用的屏幕息率；或(b) （如該筆貸款或未付款項(xiàng)的利息期或港幣并無適用的屏幕息率）應(yīng)貸款人的要求而向貸款人提供、參照銀行向香港

33、同業(yè)銀行市場(chǎng)中主要銀行所報(bào)息率的數(shù)學(xué)平均值（向上調(diào)整至最接近的小數(shù)點(diǎn)后4位數(shù)值），正如在定息日上午11時(shí)（香港時(shí)間）設(shè)定的港幣或與相應(yīng)的利息期等同的未付款項(xiàng)期間的存款利率。“港幣控制賬戶”，指貸款人指定的由借款人在國(guó)家開發(fā)銀行股份有限公司天津市分行開立的港幣賬戶（包括對(duì)該等賬戶的任何續(xù)期或重設(shè)）。“控股公司”，指可以被視為附屬公司的任何一間公司、法人，或任何其他公司、法人?！跋愀邸?，指中華人民共和國(guó)香港特別行政區(qū)。“港幣”、“港元”、“HK$”或“HKD”指香港目前法定貨幣?！伴g接稅”，指任何貨物以及服務(wù)稅費(fèi)、消費(fèi)稅、增值稅或任何性質(zhì)類似的稅費(fèi)?！案断⑷铡?，指（a）每一個(gè)利息期的最后一日，以及

34、（b）最終還款日?！袄⑵凇?，指就本協(xié)議項(xiàng)下的任何一筆貸款而言，指按照第9條（利息期）的規(guī)定所厘定的每段期間；就任何一項(xiàng)未付款項(xiàng)而言，指按照第8.3條（違約利息）的規(guī)定所厘定的每段期間?！胺杀Ａ簟?，指符合第四條（提款條件）要求的任何提交的法律意見書中普遍適用的資格或保留等法律事宜。“貸款”，指授信項(xiàng)下每一筆已發(fā)放或?qū)l(fā)放的貸款，或該筆貸款尚未償還的本金?！百J款發(fā)放賬戶”，指貸款人指定的由借款人在國(guó)家開發(fā)銀行股份有限公司天津市分行開立的賬戶（包括對(duì)該等賬戶的任何續(xù)期或重設(shè)）?！跋⒉睢保妇腿我赓J款而言，每年3.8%?！爸卮蟛焕绊憽?，指對(duì)如下事項(xiàng)造成的重大不利影響：(a) 借款人集團(tuán)整體的業(yè)務(wù)

35、、營(yíng)運(yùn)、財(cái)產(chǎn)、（財(cái)務(wù)或其他）狀況或前景；或(b) 借款人履行融資文件項(xiàng)下義務(wù)的能力；或(c) 任何融資文件的有效性、合法性、或可執(zhí)行性或貸款人依據(jù)任何融資文件享有的權(quán)利或救濟(jì)?！霸隆保搁_始于日歷月的某一天，結(jié)束于下一個(gè)日歷月數(shù)字相應(yīng)日的期間，但下列情況除外：(a) （在下文（b）段的前提下）倘若下一個(gè)日歷月數(shù)字相應(yīng)日為非營(yíng)業(yè)日，則該段期間（月）應(yīng)結(jié)束于該日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日，但如果在該日之后該日歷月沒有營(yíng)業(yè)日，該段期間（月）應(yīng)結(jié)束于該日之前的第一個(gè)營(yíng)業(yè)日；(b) 如果下一個(gè)日歷月沒有數(shù)字相應(yīng)日，則該段期間（月）應(yīng)結(jié)束于該日歷月的最后一個(gè)營(yíng)業(yè)日；以及(c) 如果一個(gè)利息期開始于日歷月的最后一個(gè)營(yíng)業(yè)

36、日，該利息期將結(jié)束于其應(yīng)結(jié)束的日歷月的最后一個(gè)營(yíng)業(yè)日。以上規(guī)則只適用于任何期間的最后一個(gè)月。“凈資產(chǎn)”，指就借款人在任意時(shí)間的借款人的資產(chǎn)總額減去借款人的負(fù)債總額?！俺跏钾?cái)務(wù)報(bào)表”，指借款人截至2012年12月31日止財(cái)務(wù)年度的經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表?！案犊钊铡?，指付息日或還款日（視情況而定)?！巴晟埔蟆保父鶕?jù)擔(dān)保文件的要求，為完善任何法域項(xiàng)下的任何擔(dān)保措施或?yàn)樵谠摰葥?dān)保之上擬創(chuàng)設(shè)任何相關(guān)優(yōu)先權(quán)而進(jìn)行的任何登記，備案，通知或其他行為或步驟。“應(yīng)收賬款質(zhì)押”，指就高速公路授信而言，由借款人作為出質(zhì)人，貸款人做為質(zhì)權(quán)人同意以協(xié)議的方式簽訂的或?qū)⒁喠⒌膽?yīng)收賬款質(zhì)押協(xié)議。借款人將其所有的，包括其于

37、應(yīng)收賬款的所有權(quán)利以及唐津高速的收費(fèi)權(quán)，以貸款人為受益人，質(zhì)押予貸款人。“中國(guó)”，指中華人民共和國(guó)，為本協(xié)議之考量，除香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)。“定息日”，指就任何需予厘定其息率的期間而言，該期間的第一日，或由貸款人決定的一般被視為在相關(guān)的銀行同業(yè)市場(chǎng)的市場(chǎng)慣例的利率固定日?！皡⒄浙y行”，指（a）匯豐銀行有限公司，中國(guó)銀行（香港）有限公司以及渣打銀行（香港）有限公司的主要香港辦事處；或（b）其他貸款人與借款人協(xié)商委任的其他銀行?！邦A(yù)留貸款資金”，指提款期內(nèi)的任意一天，一筆等值于如下金額的金額款項(xiàng)：(a)在該貸款合同項(xiàng)下首次提款日之前，金額為：0；(b) 在該貸款合同項(xiàng)下首次提款日或之后的任何期間內(nèi)

38、，當(dāng)該貸款合同項(xiàng)下未使用的可用承諾額大于該日的已發(fā)放且未償還貸款自該日起至提款期的最后一天止即將到期的全部利息總額時(shí)，金額為：該日的每一筆已發(fā)放且未償還貸款，在當(dāng)前利息期結(jié)束時(shí)到期應(yīng)付的利息之和；或(c) 在首次提款日或之后的任何期間內(nèi)，當(dāng)該貸款合同項(xiàng)下未使用的可用承諾額等于或小于該日的已發(fā)放且未償還貸款自該日起至提款期的最后一天止即將到期的全部利息總額時(shí)，金額為：就該日的所有未償還貸款而言，從該日起至提款期的最后一天的期間內(nèi)到期應(yīng)付的利息總額?！跋嚓P(guān)提款日”，指任何高速公路授信被提取的第一天?！叭嗣駧拧被颉癛MB”，指中華人民共和國(guó)法定貨幣?！斑€款日”，指(a) 就首次還款日而言，指自本協(xié)議

39、簽訂日起算24個(gè)月屆滿當(dāng)日；(b) 其后，自首次還款日至最終還款日期間，每六個(gè)月的最后一天（除最終還款日以外）；以及(c) 最終還款日?！爸貜?fù)陳述”，指根據(jù)第17.22條（重復(fù)）或任何其他融資文件，在任何時(shí)間作出的或被視為作出的陳述與保證?！叭嗣駧趴刂瀑~戶”，指貸款人指定的由借款人在國(guó)家開發(fā)銀行股份有限公司天津市分行開立的人民幣賬戶（包括對(duì)該等賬戶的任何續(xù)期或重設(shè)）。“外匯管理局”，指中華人民共和國(guó)國(guó)家外匯管理局，包括其繼任機(jī)構(gòu)或其當(dāng)?shù)伛v派機(jī)構(gòu)?！捌聊幌⒙省保冈诼吠干缙聊籋IBOR1 = R頁面“Hong Kong Interbank Offered Rates (HK Dollar)”標(biāo)題

40、下稱為“FIXING11:00”的息率（或不時(shí)用以取代該稱號(hào)的任何其他稱號(hào)；或假如并無顯示任何該等稱號(hào)，則以有關(guān)期間所顯示的息率的數(shù)學(xué)平均值（向上調(diào)整至最接近的小數(shù)點(diǎn)后4位數(shù)）為準(zhǔn)）。如果經(jīng)過協(xié)商同意的頁面或服務(wù)器被更換且無法連接，則貸款人在與借款人協(xié)商后，可以指定另外一個(gè)顯示適當(dāng)息率的頁面或服務(wù)器?！皳?dān)保負(fù)債”，指借款人根據(jù)融資文件對(duì)貸款人負(fù)有的所有現(xiàn)在或未來的負(fù)債、義務(wù)及付款責(zé)任?！皳?dān)保”，指按揭、抵押、質(zhì)押、留置或其他擔(dān)保任何人士的或任何協(xié)議項(xiàng)下的或任何其他具有類似安排的債務(wù)的擔(dān)保物權(quán)。 “擔(dān)保文件”，指：(a)應(yīng)收賬款質(zhì)押；以及(b)任何其他創(chuàng)設(shè)或規(guī)定任何部分或全部擔(dān)保負(fù)債的擔(dān)保文件或

41、材料，（任何一份上述文件亦稱為“擔(dān)保文件”）。 “附屬公司”，指就任何公司或法人，任意一間公司或法人而言：(a) 被前述公司或法人直接或間接控制的； (b) 直接或間接被前述公司持有一半以上股權(quán)的；或(c) 前述公司的其他附屬公司的附屬公司，基于此，若一間公司或營(yíng)業(yè)實(shí)體有能力指導(dǎo)另一間公司或營(yíng)業(yè)實(shí)體的事務(wù)，和/或控制其董事會(huì)或其他相應(yīng)的權(quán)力機(jī)關(guān)的構(gòu)成，則前述的后者應(yīng)被視為被前述的前者所控制。 “唐津高速”，指連接中國(guó)河北省豐南界與津塘公路互通式立交的，包括塘津段高速公路和河塘段的高速公路。 “塘津段高速公路”，指連接塘承互通式立交南側(cè)和位于天津市的津塘公路互通式立交的塘承高速至津塘公路段。“稅

42、項(xiàng)”，指任何稅項(xiàng)、征款、征費(fèi)、關(guān)稅或性質(zhì)相似的其他收費(fèi)或預(yù)扣款（包括如未有或延遲支付任何上述稅項(xiàng)的罰金或應(yīng)付利息）。“承諾總額”，指港幣HK$750,000,000，根據(jù)本協(xié)議的條款，沒有程度上的減少，轉(zhuǎn)讓或者注銷?！拔锤犊铐?xiàng)”，指依據(jù)融資文件，借款人到期應(yīng)付但未付的任何款項(xiàng)?！疤峥睢?，指授信的提取。“提款日”，指提款的日期，即貸款被提取的日期?！疤峥钌暾?qǐng)”(Utilisation Request)指與附件2（提款申請(qǐng)）所示格式實(shí)質(zhì)相同的通知。1.2 解釋規(guī)則(a) 除非另有所指，在本協(xié)議中，凡提及：(i) “貸款人”、“借款人”或“協(xié)議方”應(yīng)被理解為包括其各自的所有權(quán)繼受人、經(jīng)許可的權(quán)利承讓

43、人及受讓人；(ii) 一份文件以“同意的形式”為該份文件由借款人和貸款人或其二者的代表，以書面形式同意的文件形式；(iii) “修訂”包括補(bǔ)充、更新、擴(kuò)充（無論是否到期或以其他方式）、重述，重新制定或更換（無論基礎(chǔ)條文還是重要條文）；“被修訂”應(yīng)作相應(yīng)解釋；(iv) “資產(chǎn)”，包括現(xiàn)有和將來的任何名目的財(cái)產(chǎn)、收入及權(quán)益；(v) “融資文件”，或任何其他協(xié)議或文件均包括對(duì)其進(jìn)行修訂、更替、補(bǔ)充、擴(kuò)充或改寫后的版本；(vi) 詞語“包括”，應(yīng)被理解為包括但不限于；(vii) “債務(wù)”，包括任何現(xiàn)有和將來、實(shí)質(zhì)和或有的，須支付或償還任何款項(xiàng)（不論是作為責(zé)任人還是擔(dān)保人）的義務(wù)；(viii) “人士”

44、，包括任何自然人、事務(wù)所、公司、法人團(tuán)體、政府、國(guó)家、國(guó)家機(jī)構(gòu)或任何協(xié)會(huì)、信托或合伙（不論是否擁有獨(dú)立法人資格）或兼具上述任何兩項(xiàng)以上的性質(zhì)；(ix) “法規(guī)”， 包括任何政府、跨政府或國(guó)際性質(zhì)的組織、機(jī)構(gòu)、部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織或其他機(jī)關(guān)或組織的法規(guī)、規(guī)則、官方指令、要求或指引（不論是否具法律效力）；(x) 法律條文亦指該條文的經(jīng)修訂或重訂的版本；以及(xi) 除另有說明外，參考時(shí)間為香港時(shí)間。(b) 章、條和附件等標(biāo)題僅為便于參考之用。(c) 除非另有所指，在任何其他融資文件或根據(jù)任何融資文件出具或與之有關(guān)的任何通知中使用的詞匯，在該融資文件或通知中具有其在本協(xié)議中的相同含義。(d) 任

45、何潛在違約事件如未獲補(bǔ)救或豁免，視為仍然“持續(xù)”；任何違約事件如未獲豁免，視為仍然“持續(xù)”。(e) 本協(xié)議內(nèi)如以某指定貨幣（“指定貨幣”）列明某一數(shù)額或“其等值額”，“等值額“一詞指任何其他貨幣的等值數(shù)額（即： 除非另有指明，采用以貸款人在相關(guān)日上午11時(shí)的即時(shí)匯率購(gòu)買該數(shù)額指定貨幣所需的其他貨幣的數(shù)額。第2章貸款2. 授信在符合本協(xié)議條款的規(guī)定下，貸款人同意向借款人提供與承諾總額等值的定期港元授信。3. 貸款用途3.1 貸款用途借款人應(yīng)將授信項(xiàng)下所有所借款項(xiàng)用于：(a) 擴(kuò)建及建設(shè)唐津高速公路；以及(b) 任何高速公路授信項(xiàng)下或與其有關(guān)的，在本協(xié)議簽訂后起計(jì)24個(gè)月之前的任何到期應(yīng)付的款項(xiàng)（

46、包括任何利息，稅費(fèi)以及其他相關(guān)財(cái)務(wù)支出）。3.2 貸款發(fā)放任何本協(xié)議項(xiàng)下的貸款應(yīng)被發(fā)放至貸款發(fā)放賬戶。借款人應(yīng)將該等貸款用于上述第3.1條（貸款用途）中規(guī)定的貸款用途，以及按照如下第5.5條（提取貸款發(fā)放賬戶資金）規(guī)定的程序提取貸款。3.3 監(jiān)管貸款人無義務(wù)監(jiān)管或核實(shí)本協(xié)議項(xiàng)下任何借出款項(xiàng)的使用情況。4. 提款條件4.1 首次提款先決條件除非貸款人已收悉(或豁免該等收悉條件)附件1（先決條件）中列明的所有文件及其他證明（其格式均符合貸款人的要求），否則借款人不得遞交提款申請(qǐng)。貸款人收到該等文件及其他證據(jù)后應(yīng)及時(shí)通知借款人。4.2 進(jìn)一步先決條件在提款申請(qǐng)當(dāng)日及預(yù)定提款日，貸款人僅在符合如下情況

47、下有應(yīng)按照第5.4條（貸款人的義務(wù)）規(guī)定的義務(wù)向借款人提供貸款：(a) 不存在任何持續(xù)中的違約事件，預(yù)定的提款也不會(huì)導(dǎo)致任何違約事件；(b) 借款人作出的重復(fù)陳述在所有重要方面均為真實(shí)的。4.3 最大提款次數(shù)如果預(yù)計(jì)提款將導(dǎo)致超過八筆未償還的貸款，借款人不可提交提款申請(qǐng)。本協(xié)議附件5（提款計(jì)劃表）所載之提款計(jì)劃僅為參考之目的，不損害借款人在提取授信上充分的自由裁量權(quán)。第3章提款5. 提款5.1 提款申請(qǐng)的提交借款人可在向貸款人提交填妥的提款申請(qǐng)后提款。提款申請(qǐng)須在不遲于預(yù)定提款日前一個(gè)月（或由借款人和貸款人書面同意的更短時(shí)間）的上午10時(shí)（香港時(shí)間）前提交。5.2 提款申請(qǐng)的完成(a) 每項(xiàng)提

48、款申請(qǐng)一經(jīng)提交不可撤銷。除非符合下列各項(xiàng)，否則不視作已妥善填寫：(i) 預(yù)定提款日是提款期限內(nèi)的一個(gè)營(yíng)業(yè)日；(ii) 提款的貨幣和數(shù)額符合第5.3條（貨幣及數(shù)額）的規(guī)定；(iii) 預(yù)計(jì)的利息期符合第9條（利息期）；以及(iv) 提款申請(qǐng)中指明的預(yù)計(jì)貸款的款項(xiàng)應(yīng)存入貸款發(fā)放賬戶。(b) 每份提款申請(qǐng)僅可申請(qǐng)一筆貸款。5.3 幣種及數(shù)額(a) 提款申請(qǐng)的貨幣須為港幣。(b) 提款申請(qǐng)所載明的預(yù)提貸款金額必須不得超過可使用承諾額，即，最少HK$7,500,000，以及HK$500,000的整數(shù)倍，或如可用承諾額低于最低提款金額，則提取可用承諾額。5.4 貸款人的責(zé)任如果符合本協(xié)議項(xiàng)下的條件，貸款人

49、應(yīng)通過其貸款辦事處確保在該筆貸款的預(yù)計(jì)提款日該筆貸款可以提取，除貸款人與借款人另有約定的除外，貸款人應(yīng)將該筆貸款金額劃付至貸款發(fā)放賬戶。5.5 從貸款發(fā)放賬戶提取貸款借款人可以從貸款發(fā)放賬戶中支取貸款，且遵守第20.10（銀行賬戶）第20.21 （委托向第三方直接支付）。5.6 可用承諾額的自動(dòng)取消在提款期的最后一天結(jié)束之時(shí)，未使用的可用承諾額將自動(dòng)取消。第4章還款、提前還款及取消6. 還款6.1 貸款償還(a) 借款人應(yīng)按照如下約定分期償還貸款本金：(i) 在首次還款日，償還與貸款本金的1%的金額等值的款項(xiàng)；以及(ii) 其后，在每個(gè)還款日，償還與貸款本金的4.125%的金額等值的款項(xiàng)，在上

50、述所有情況下，未償還貸款的未償還本金總額應(yīng)于提款期的最后一天香港營(yíng)業(yè)時(shí)間結(jié)束之時(shí)償還。(b) 在不影響上述（a）段的前提下，借款人應(yīng)在最終還款日全額償付貸款。6.2 再次借款借款人不可再次借取已經(jīng)償還的授信的任何部分。7. 非法行為、自愿提前還款以及取消7.1 非法行為如果，在任何時(shí)間，在任何適用的司法管轄區(qū)，貸款人履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)、提供資金或維持參與此貸款的行為成為或?qū)⒊蔀榉欠ǖ男袨椋瑒t：(a) 貸款人須在知曉此類事件時(shí)立即通知借款人，并且，自貸款人通知借款人后，承諾總額應(yīng)被立即取消；以及(b) 借款人須在貸款人通知借款人之后的下一個(gè)付息日，或（如果比前者更早的話）在貸款人明確指定的日期

51、（不早于任何法律允許的適用寬限期的最后一天）償還貸款。7.2 自愿提前還款(a) 如果借款人至少提前10個(gè)營(yíng)業(yè)日（或貸款人同意的短于該等時(shí)間的期間內(nèi)）向貸款人發(fā)出通知，則借款人可提前償還全部或部分的任何一筆貸款（但是，如果部分還款，應(yīng)于提款期的最后一天香港營(yíng)業(yè)時(shí)間結(jié)束之時(shí)還款，提前還款的最小額應(yīng)等同于未償還貸款的未償還本金總額的4.125%）。(b) 所有貸款僅能于本協(xié)議簽署之日起計(jì)24個(gè)月之后的第一日起開始提前償還。(c) 如果提前還款發(fā)生于本協(xié)議簽訂起計(jì)120個(gè)月內(nèi)，任何還款必須支付就提前還款金額計(jì)算的利息以及提前還款費(fèi)(提前還款費(fèi)的費(fèi)率為還款金額的0.8%)。為避免歧義，任何于本協(xié)議簽訂

52、之日起計(jì)120個(gè)月之后或當(dāng)日提前償還的款項(xiàng)勿需支付任何提前還款費(fèi)。(d) 根據(jù)本第7.2條做出的任何提前還款，應(yīng)按先償還最后到期的貸款的原則減少借款人在第6.1條（貸款償還）項(xiàng)下的還款義務(wù)。7.3 限制(a) 任何一方根據(jù)第7.3條（限制）發(fā)出的取消或提前還款通知均為不可撤銷，且除非本協(xié)議有相反約定，否則該等通知均須寫明取消或提前還款發(fā)生的日期，以及該等取消或提前還款的金額。(b) 本協(xié)議項(xiàng)下的任何提前還款須同時(shí)支付該筆提前還款的應(yīng)計(jì)利息，以及受本協(xié)議規(guī)定的任何提前還款費(fèi)及預(yù)付費(fèi)用，無需支付額外費(fèi)用或罰款。(c) 借款人不可再次借取已提前償還的或提前償還的貸款。(d) 除非在本協(xié)議明確規(guī)定的時(shí)

53、間和以本協(xié)議明確規(guī)定的方式，借款人不得償還或提前償還全部或任何部分的貸款或取消部分或全部的承諾總額。(e) 根據(jù)本協(xié)議取消的承諾總額不可以隨后恢復(fù)。第5章提款成本8. 利息8.1 利息的計(jì)算每筆貸款的每一利息期的利率為下列適用利率總和的年利率：(a) 息差；以及(b) 該筆貸款以及該等利息期適用的HIBOR。8.2 利息的支付借款人應(yīng)在每個(gè)付息日支付每筆貸款的累計(jì)利息。8.3 違約利息(a) 借款人在到期日未能支付任何融資文件項(xiàng)下應(yīng)付的任何款項(xiàng)，有關(guān)未付款項(xiàng)須自到期日起計(jì)至實(shí)際支付日期（包括判定債項(xiàng)之前及之后的日期）累計(jì)利息，利率為（受下文（b）段的限制）假若未付款項(xiàng)在尚未支付的期間按未付款項(xiàng)

54、的貨幣構(gòu)成連續(xù)利息期（每一利息期的期間由貸款人（合理）決定）的貸款而原應(yīng)支付的利率增加2%。在本第8.3條項(xiàng)下累計(jì)的任何利息在貸款人提出要求時(shí)借款人應(yīng)立即支付。(b) 倘若任何未付款項(xiàng)包含任何貸款的全部或任何部份，而該項(xiàng)貸款的到期日并非在該筆貸款有關(guān)的利息期的最后一日，則：(i) 則該筆未付款項(xiàng)的首個(gè)利息期將相等于與該筆貸款有關(guān)的現(xiàn)有利息期的剩余部份；以及(ii) 則在首個(gè)利息期的該筆未付款項(xiàng)的利息率應(yīng)比若該筆未付款項(xiàng)沒有到期時(shí)適用的利息率上浮2%。(c) 未付款項(xiàng)所產(chǎn)生的違約利息（如未付）在該筆未付款項(xiàng)適用的每一利息期結(jié)束時(shí)與未付款項(xiàng)合并復(fù)利累計(jì)，但仍繼續(xù)立即到期應(yīng)付。8.4 利息率通知根據(jù)本協(xié)議，貸款人應(yīng)及時(shí)通知借款人對(duì)利息率的確定。9. 利息期9.1 利息期(a) 貸款的每個(gè)利息期均應(yīng)為3個(gè)月，且利息期不得超出最終還款日。(b) 貸款的每個(gè)利息期應(yīng)自該筆貸款的提款日期起計(jì)，若該筆貸款已發(fā)出，則自該筆貸款的上一個(gè)