農(nóng)商銀行人民幣冠字號碼記錄管理制度

1、*農(nóng)商銀行人民幣冠字號碼記錄管理規(guī)定 第一章 總 則 第一條 為有效維護金融消費者權(quán)益和人民幣信譽，建立健全*農(nóng)商銀行(以下簡稱“本行”)人民幣涉假糾紛舉證機制，落實中國人民銀行關(guān)于人民幣冠字號碼管理的相關(guān)要求，特制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所稱冠字號碼是指人民幣各幣種用于記錄發(fā)行序列的冠號和數(shù)字編號的組合。第三條 本規(guī)定適用本行各營業(yè)網(wǎng)點。 第二章 部門職責(zé) 第四條 總行電子銀行部是本行人民幣冠字號碼記錄、存儲設(shè)備的管理部門，主要履行以下職責(zé)：(一)根據(jù)人民銀行對人民幣冠字號碼管理要求，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展情況，制定人民幣冠字號碼記錄、存儲設(shè)備的采購和升級計劃；(二)負責(zé)對營業(yè)網(wǎng)點使用相關(guān)設(shè)備進

2、行人民幣冠字號碼記錄、存儲和查詢工作的指導(dǎo)和監(jiān)督；(三)做好各類冠字號碼記錄機具設(shè)備定期巡檢和升級工作；(四)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求做好人民幣冠字號碼信息聯(lián)網(wǎng)工作。第五條 總行運營管理部是本行人民幣冠字號碼信息記錄的管理部門，主要履行以下職責(zé)：(一)負責(zé)制定本行人民幣冠字號碼信息記錄業(yè)務(wù)管理制度及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)程；(二)根據(jù)各網(wǎng)點記錄的人民幣冠字號碼做好反假幣和反洗錢工作；(三)負責(zé)本行人民幣冠字號碼記錄相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計及文字資料報送工作。第六條 各營業(yè)網(wǎng)點是本行人民幣冠字號碼的記錄、存儲的執(zhí)行機構(gòu)，主要履行以下職責(zé)：(一)做好清分機、A類點鈔機、自助設(shè)備日常清潔及維護工作；(二)按要求做好日?，F(xiàn)金收付

3、業(yè)務(wù)的人民幣冠字號碼信息記錄、存儲工作；(三)定期導(dǎo)出清分機、A類點鈔機、自助設(shè)備存儲的人民幣冠字號碼數(shù)據(jù)信息，通過U盤和PC端備份存儲；(四)根據(jù)總行要求做好人民幣冠字號碼相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計及資料報送。 第三章 冠字號碼管理第七條 各營業(yè)網(wǎng)點對外營業(yè)窗口均應(yīng)配備有記錄冠字號碼功能的A類點鈔機，柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)須經(jīng)A類點鈔機清點記錄冠字號碼。第八條 自助取款機加鈔，現(xiàn)金須經(jīng)清分機或A類點鈔機清點記錄冠字號碼，同時在*農(nóng)商銀行自助設(shè)備加鈔/軋賬登記簿上登記清分機或點鈔機編號及記錄時點。第九條 對未加裝冠字號碼記錄模塊的存取款一體機，不得開啟循環(huán)功能，加鈔參照自助取款機執(zhí)行，對存款箱取出的現(xiàn)金應(yīng)通過

4、A類點鈔機或清分機記錄冠字號碼，并在相關(guān)登記簿登記清分機或點鈔機編號及記錄時點。第十條 分理處上繳支行、支行上繳現(xiàn)金管理中心、現(xiàn)金管理中心上繳市人行，對繳存現(xiàn)金紙幣均須通過清分機或A類點鈔機清點記錄冠字號碼；支行對網(wǎng)點、現(xiàn)金管理中心對支行繳存的現(xiàn)金，各網(wǎng)點從支行、支行從現(xiàn)金管理中心提取(包括現(xiàn)金管理中心從人民銀行提取錢捆直接分發(fā)給網(wǎng)點)的現(xiàn)金，應(yīng)通過A類點鈔機記錄冠字號碼后，再分發(fā)給柜員對外辦理支付，從現(xiàn)金管理中心領(lǐng)取的已經(jīng)現(xiàn)金管理中心記錄冠字號碼的紙幣錢捆，可不再重復(fù)記錄。清點清分機或點鈔機編號及時點等情況應(yīng)在相關(guān)登記簿上登記。第十一條 各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)信息進行妥善保存，防止

5、數(shù)據(jù)丟失。現(xiàn)金管理中心配備專用移動硬盤，由現(xiàn)金管理中心出納柜負責(zé)人負責(zé)定期(最長不超過10天)將清分機和點鈔機記錄的冠字號碼信息導(dǎo)出保存至移動硬盤及PC電腦；各營業(yè)網(wǎng)點由會計主管或網(wǎng)點負責(zé)人負責(zé)按月將A類點鈔機記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存至專用U盤(硬盤)及網(wǎng)點PC端或服務(wù)器上，對冠字號碼數(shù)據(jù)信息實行雙備份。第十二條 各營業(yè)網(wǎng)點對存取款一體機記錄存儲的冠字號碼應(yīng)指定人員按期（最長不超過7天）在本機上保存冠字號碼文件，按規(guī)定打印并保存流水日志。第十三條 各種記錄設(shè)備生成的冠字號碼文件至少應(yīng)包含以下要素：網(wǎng)點名稱(金融機構(gòu)代碼)、業(yè)務(wù)類型(取款機、存取款一體機或柜臺)、機具編號、記錄日期、時間、版別

6、、幣值、冠字號碼文本及冠字號碼圖像。第十四條 會計主管或網(wǎng)點負責(zé)人應(yīng)對存儲的冠字號碼文件的進行抽查驗證，檢查冠字號碼文件要素，特別是冠字號碼圖像保存的質(zhì)效性情況。抽查情況應(yīng)在相關(guān)登記簿上記錄。第十五條 冠字號碼文件保存時長不少于6個月，儲存設(shè)備內(nèi)存儲量允許盡可能延長保存時長。第十六條 各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)不定期（每月不少于一次）對冠字號碼記錄設(shè)備進行校驗，確保設(shè)備記錄功能正常運行。校驗方式為:一是在清分環(huán)節(jié)設(shè)置校驗程序，對清分的每批次紙幣張數(shù)與冠字號碼記錄條數(shù)進行驗證；二是點鈔機具開機時進行測試；三是在自助設(shè)備加鈔后取出若干張紙幣后登錄系統(tǒng)查詢驗證。第4章 冠字號碼查詢 第十七條 各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)妥善處理

7、客戶冠字號碼查詢事項?？蛻魧W(wǎng)點或取款機上取出的紙幣真?zhèn)斡挟愖h時，應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起7個工作日內(nèi)(含取款當(dāng)日，攜帶有效證件、有異議紙幣或假幣收假憑證、辦理存/取款業(yè)務(wù)的卡、存折或存/取款憑證等證明資料，向辦理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點或取款機所在網(wǎng)點提交人民幣冠字號碼查詢申請表【1】，如委托第三方代理查詢的，代理人除應(yīng)提供上述規(guī)定的證明材料外，還應(yīng)提供本人有效合法證件。所在網(wǎng)點會計主管或網(wǎng)點負責(zé)人負責(zé)受理客戶冠字號碼查詢事項，對于提供證明材料符合規(guī)定的查詢申請，應(yīng)在受理之日起3個工作日內(nèi)辦結(jié)，將查詢結(jié)果反饋給客戶，如有特殊情況需延長辦理時間的，應(yīng)提前告知客戶。對于提供證明材料不完備的查詢申請，查詢受理網(wǎng)點

8、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面告知客戶補齊相關(guān)材料，不得無故拒絕受理查詢申請。第十八條 支行會計主管及網(wǎng)點負責(zé)人作為各網(wǎng)點人民幣冠字號查詢檢索負責(zé)人，根據(jù)機具記錄的冠字號碼，按時間進行檢索，檢索結(jié)果在人民幣冠字號檢索業(yè)務(wù)登記簿【2】上登記，同時向客戶出具人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書【3】。第十九條 應(yīng)根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果對客戶異議事項進行合理處置。經(jīng)判定為付款網(wǎng)點付出的現(xiàn)金，如果屬于假幣的，付款網(wǎng)點應(yīng)收回并全額賠付；如果屬于真幣的完整券由付款網(wǎng)點全額退還客戶，殘損幣由付款網(wǎng)點按照相關(guān)標準予以兌換；如果假幣已被收繳或沒收的，付款網(wǎng)點應(yīng)收回假幣收繳憑證或假幣沒收收據(jù)，并予以全額賠付。涉假網(wǎng)點應(yīng)查明假幣來源，對相關(guān)責(zé)任人

9、除全額承擔(dān)客戶假幣賠償損失外，還應(yīng)視情節(jié)嚴重程度予以嚴肅處理；對不能明確責(zé)任人的，其賠償損失按規(guī)定作報損處理。如對處理結(jié)果或處理程序有異議的，可在收到處理結(jié)果3個工作日內(nèi)向受理查詢網(wǎng)點的上級行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)投訴。受理查詢投訴網(wǎng)點的上級行或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起15個個工作日內(nèi)，開展調(diào)查和處理工作。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，經(jīng)相關(guān)負責(zé)人核批后，可延長至30個工作日，并向客戶說明原因。處理結(jié)果應(yīng)書面通知客戶。各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)建立假幣糾紛處理登記簿，對查詢受理、查詢結(jié)果處置、查詢結(jié)果異議等有關(guān)情況進行詳細記錄。 第二十條 營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對各營業(yè)窗口使用的A類點鈔機進行編號管理，嚴禁隨意變動，如需變動應(yīng)進行登記；柜員每日營業(yè)柜臺窗口及使用機具編號應(yīng)在運營工作日志上登記備案，當(dāng)日每機具使用人員有變動，應(yīng)按使用時間段分別登記，以便發(fā)生涉假事件時能對照查詢。 第二十一條 各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)每日營業(yè)前開機時將A類點鈔機、清分機時間表與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)時間表核對，確保兩者時間表基本相同且與實際時點趨于一致，以防時間差懸殊太大而影響涉假、錯款等事件處理時舉證的判定。 第五章 監(jiān)督考核第二十二條 總行電子銀行部應(yīng)加強對基層網(wǎng)點冠字號碼機具設(shè)備日常維護和使用情況的檢查和指導(dǎo)，確保各類機具正常