項(xiàng)目申報(bào)資金籌措方案匯編

1、項(xiàng)目申報(bào)資金籌措方案（一）項(xiàng)目總投資本項(xiàng)目總投資估算約人民幣,具體構(gòu)成包括但不限于以下費(fèi)用：1.平臺(tái)開(kāi)發(fā)費(fèi)用；2.非物質(zhì)文化曲藝發(fā)掘整理費(fèi)用；3.音視頻內(nèi)容生產(chǎn)費(fèi)用；4.非物質(zhì)文化曲藝宣傳推廣費(fèi)用；5.其他配套費(fèi)用。（二）項(xiàng)目投資計(jì)劃1.項(xiàng)目投資計(jì)劃表為保證項(xiàng)目建設(shè)的順利實(shí)施，優(yōu)化各種資金的利用，根據(jù)主管部門(mén)對(duì)項(xiàng)目所要求的開(kāi)發(fā)順序和時(shí)間要求，以及根據(jù)項(xiàng)目本身的實(shí)際情況和項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃。具體投資計(jì)劃投資計(jì)劃安排如下表：項(xiàng)目投資計(jì)劃表2.項(xiàng)目建設(shè)投資計(jì)劃?rùn)M道圖經(jīng)研讀招標(biāo)及相關(guān)文件，根據(jù)本建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)，以及優(yōu)化資金使用，將整個(gè)項(xiàng)目分專(zhuān)項(xiàng)工程實(shí)施建設(shè)，進(jìn)行流水作業(yè)施工，優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機(jī)械設(shè)

2、備，對(duì)期中進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行跟蹤管理，嚴(yán)格按計(jì)劃控制進(jìn)度及投資，通過(guò)進(jìn)度及投資計(jì)劃的對(duì)比分析，采取相應(yīng)措施作出調(diào)整，確保工期以及投資目標(biāo)。具體投資計(jì)劃見(jiàn)建設(shè)項(xiàng)目投資控制計(jì)劃?rùn)M道圖。建設(shè)項(xiàng)目投資控制計(jì)劃?rùn)M道圖序號(hào)項(xiàng)目名稱(chēng)投資實(shí)施起止時(shí)間投資總額(萬(wàn)元)2016年2017年開(kāi)始時(shí)間結(jié)束時(shí)間22089101112123456789101112123456781某某某項(xiàng)目（第一部分）2016年8月2016年11月305101052某某某項(xiàng)目（第二部分）2017年3月2017年6月305101053某某某項(xiàng)目（第三部分）2017年3月2018年3月8055555555101010554某某某項(xiàng)目（第四部

3、分）2016年9月2017年12月805555555555555555(三)項(xiàng)目融資資金來(lái)源我公司具有良好的融資能力，項(xiàng)目公司成立后，設(shè)立融資管理組，隨即著手項(xiàng)目資金融資工作，本項(xiàng)目融資由六部分組成：一是公司銀行賬戶(hù)上的流動(dòng)資金；二是銀行貸款，我公司已與XX銀行簽訂了流動(dòng)資金貸款合同；三是公司全體股東及部分員工籌措的資金；四是我公司即將回xx項(xiàng)目的部分工程款；五是與我公司長(zhǎng)期合作的材料供應(yīng)商同意延期支付部分材料款，現(xiàn)已取得材料供應(yīng)商就該項(xiàng)目建設(shè)可延期支付材料款的承諾書(shū)；六是XX有限公司注資。以上融資將是我公司對(duì)本項(xiàng)目建設(shè)投資的有力保障。本項(xiàng)目資金來(lái)源如下表所示：資金籌措來(lái)源一覽表序號(hào)資金來(lái)源款

4、額（萬(wàn)元）融資可信程度1公司銀行帳戶(hù)上的流動(dòng)資金7502XX銀行流動(dòng)資金貸款100034567合 計(jì)6000（四）資金到位承諾資金到位承諾書(shū)見(jiàn)附件1。（五）投資收益投資收益定為本項(xiàng)目建設(shè)總投資的8%。即：6000萬(wàn)元×8%=480萬(wàn)元。（六）項(xiàng)目建設(shè)投資保證措施為確保本項(xiàng)目按進(jìn)度計(jì)劃順利進(jìn)行，根據(jù)本項(xiàng)目特點(diǎn)，我們將采取如下具體措施：1.將投資密度比較大的分部工程盡量押后施工，諸如其他配套工程等。2.融資計(jì)劃應(yīng)比投入資金計(jì)劃超前，時(shí)間及資金數(shù)量需有余地。3.將整個(gè)項(xiàng)目分期，分段，進(jìn)行項(xiàng)目分解、工期目標(biāo)分解，按各項(xiàng)目的適應(yīng)性安排施工，各主體工程的施工期錯(cuò)開(kāi)。4.優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機(jī)械

5、設(shè)備，對(duì)中期進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行跟蹤管理，通過(guò)進(jìn)度及投資計(jì)劃的對(duì)比分析采取措施，作出調(diào)整，確保工期目標(biāo)。5.充分發(fā)揮本項(xiàng)目經(jīng)理部專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才優(yōu)勢(shì)，遇到施工困難時(shí)發(fā)動(dòng)技術(shù)人員集思廣益，為解決施工難題及時(shí)提出合理經(jīng)濟(jì)的方案。6.我項(xiàng)目公司將組建一個(gè)融資管理小組專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)項(xiàng)目各階段的投資計(jì)劃及融資工作。7.我項(xiàng)目公司還組建一個(gè)投資控制小組，負(fù)責(zé)中期投資目標(biāo)管理跟蹤，各階段實(shí)際投資與計(jì)劃對(duì)比，進(jìn)行投資計(jì)劃調(diào)整，分析原因，采取措施，確保項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)完成。 控制措施詳見(jiàn)進(jìn)度及投資計(jì)劃控制程序圖。進(jìn)度及投資計(jì)劃控制程序圖（七）資金收益風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別和應(yīng)對(duì)1. 融資階段風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別BT項(xiàng)目投資管理過(guò)程可能遇到的

6、重大資金風(fēng)險(xiǎn)就是資金鏈斷裂，而資金鏈?zhǔn)欠窭喂膛cBT項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)密不可分。融資風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在資金渠道、規(guī)模、成本、穩(wěn)定性等方面，具體分布在項(xiàng)目合同階段、建設(shè)階段、移交階段。（1）資金緊縮風(fēng)險(xiǎn)以最近國(guó)家調(diào)控地方政府融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高的情況而言，采取的主要措施即是收緊銀根，嚴(yán)控銀行對(duì)融資平臺(tái)公司的貸款額度。對(duì)于銀行而言，大多BT項(xiàng)目都有政府背景，因而銀行對(duì)BT項(xiàng)目的態(tài)度明顯受?chē)?guó)家宏觀調(diào)控的影響。463號(hào)文的出臺(tái)，即加大政府開(kāi)展BT項(xiàng)目的壓力，又收縮銀行資金供應(yīng)渠道。不管是銀行準(zhǔn)備金率上調(diào)，還是監(jiān)管機(jī)構(gòu)有意控制銀行資金流向，銀行作為BT項(xiàng)目資金的主要來(lái)源，都存在很大的不確定性。在銀行資金供應(yīng)方面，還

7、存在銀行可貸資金余額不足的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)有銀行和中小股份制銀行對(duì)政府BT項(xiàng)目的態(tài)度有所差別。國(guó)有銀行資金充足，貸款項(xiàng)目充足；中小股份制銀行資金有限，貸款項(xiàng)目有限，對(duì)政府BT項(xiàng)目更加熱衷。因此，在前期貸款審查、合同簽訂等程序上，中小股份制銀行的效率更快，但是當(dāng)項(xiàng)目確需放款時(shí)，可能會(huì)面臨銀行貸款資金不足，難以及時(shí)放款的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響項(xiàng)目實(shí)施。（2）利率風(fēng)險(xiǎn)融資成本的直接表現(xiàn)就是利率。利率風(fēng)險(xiǎn)一方面表現(xiàn)在金融市場(chǎng)利率波動(dòng)而致使投資方融資成本增加的不確定性，另一方面表現(xiàn)在合同談判階段，利率計(jì)算周期不當(dāng)而給投資方帶來(lái)融資成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)利率不確定性波動(dòng)在項(xiàng)目建設(shè)階段，不管是以浮動(dòng)利率計(jì)息，還是固定利率計(jì)息

8、，投資方都會(huì)面臨市場(chǎng)利率向不利方向變動(dòng)而增加融資成本的可能性；在項(xiàng)目回購(gòu)過(guò)程中，如果發(fā)起方和投資方約定采用固定利率的資本金計(jì)價(jià)方式，則市場(chǎng)利率上升會(huì)導(dǎo)致投資方付出更高的利息代價(jià)，反之，發(fā)起方承擔(dān)一定的利息損失。利率計(jì)算周期可操作性在貸款合同談判階段，利率計(jì)算周期是決定資金成本高低的另一個(gè)重要因素。銀行項(xiàng)目貸款采用代理支付原則，項(xiàng)目公司借款資金的實(shí)際占用時(shí)間應(yīng)是從銀行實(shí)際放款至貸款償還期間，而在確定貸款期限上，不同銀行對(duì)不同項(xiàng)目的處理辦法有所不同，因此在與銀行談判過(guò)程中貸款期限的確定存在不確定性。（3）效率風(fēng)險(xiǎn)銀行貸款的效率風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在貸款項(xiàng)目能否及時(shí)過(guò)會(huì)，并按投資方要求準(zhǔn)時(shí)放款。貸款效率總的

9、來(lái)說(shuō)受兩個(gè)層面的影響，一是投資方層面，二是銀行層面。投資方主觀上總是希望銀行方面及時(shí)過(guò)會(huì)、放款，但是銀行貸審程序要求投資方提供各種公司、項(xiàng)目資料。投資方的公司、項(xiàng)目合法性手續(xù)是必不可少的報(bào)送資料，缺少任何一種資料，都會(huì)拖延銀行上會(huì)時(shí)間；尤其是項(xiàng)目資料，在項(xiàng)目前期，很多合法性手續(xù)并未辦理完畢，因此難以及時(shí)提供銀行。銀行方面的貸審工作效率是投資方不能控制的，尤其是當(dāng)貸款額度超過(guò)地方銀行審批權(quán)限而需上報(bào)總行審批時(shí)，更容易導(dǎo)致審批遲緩，投資方資金需求壓力增加。2.施工階段風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別（1）成本超支風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目施工階段，涉及到資金運(yùn)營(yíng)的主要方面就是工程進(jìn)度款支付。工程進(jìn)度款的支付，一般按當(dāng)月實(shí)際完成工程

10、量進(jìn)行結(jié)算，工程竣工后辦理竣工結(jié)算。在工程價(jià)款結(jié)算中，應(yīng)在施工過(guò)程中雙方確認(rèn)計(jì)量結(jié)果后14天內(nèi)，按完成的工程量支付工程進(jìn)度款，因此在雙方確認(rèn)計(jì)量結(jié)果的過(guò)程中，就容易產(chǎn)生建設(shè)成本超支風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)成本超支風(fēng)險(xiǎn)是指在BT項(xiàng)目投資方與政府談好回購(gòu)價(jià)之后，施工成本超支而無(wú)法獲得預(yù)期回報(bào)或者超出回購(gòu)款而給投資方帶來(lái)?yè)p失的可能性。正常情況下，超支風(fēng)險(xiǎn)是由多種因素引起的，主要包括材料、設(shè)備及勞動(dòng)力市場(chǎng)價(jià)格、企業(yè)管理費(fèi)、利潤(rùn)稅金上調(diào)率等，但也不排除施工單位以劣充好，抬高材料價(jià)格。（2）超支風(fēng)險(xiǎn)分解超支成本風(fēng)險(xiǎn)分解為投資方的造價(jià)控制風(fēng)險(xiǎn)和施工方的成本溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。造價(jià)控制風(fēng)險(xiǎn)。投資方每月審核施工方上報(bào)的工程量，雙方確認(rèn)

11、后支付工程款。如果投資方不能合理確定材料價(jià)格，對(duì)簽證和工程變更把關(guān)不嚴(yán)，則難以有力防止施工方的不合理報(bào)價(jià)，從而造成工程量造價(jià)過(guò)高，導(dǎo)致超付。成本溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。施工方在超額利益的驅(qū)動(dòng)下，會(huì)在材料用量、材料價(jià)格方面超額計(jì)算，抱著僥幸心理（投資方把關(guān)不嚴(yán)）上報(bào)工程量。綜上可見(jiàn)，施工方的成本溢價(jià)是投資方造價(jià)控制的原因同時(shí)也是造價(jià)控制不力的結(jié)果，即造價(jià)控制是為了防止成本溢價(jià)，如果投資方造價(jià)控制不力，則更激發(fā)施工方成本溢價(jià)動(dòng)機(jī)。3.工程移交風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別工程移交是回購(gòu)順利實(shí)現(xiàn)的決定條件。工程能否按期完工并驗(yàn)收完畢，直接決定回購(gòu)能否進(jìn)行。工程移交是投資方項(xiàng)目管理的結(jié)果和目的，受項(xiàng)目施工方施工進(jìn)度和施工質(zhì)量的

12、影響，因此投資方在此方面居于主動(dòng)地位。如果投資方項(xiàng)目管理不力，施工方的施工進(jìn)度遲滯，工期延后，并且不能在工期滯后原因方面得到政府的確認(rèn)，那么就為后期項(xiàng)目移交埋下隱患。工程移交風(fēng)險(xiǎn)在某種程度上涵蓋了項(xiàng)目投資建設(shè)期的工期風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。工期風(fēng)險(xiǎn)的原因很多，涉及到工程施工過(guò)程的各個(gè)方面，主要來(lái)自于施工設(shè)計(jì)延遲、失誤、變更，材料、設(shè)備、人員、進(jìn)度款等各方面、各環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題，以及其它不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于施工方管理、技術(shù)水平以及設(shè)計(jì)單位技術(shù)水平難以控制等方面。4、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中必然存在，不可能通過(guò)特定手段而完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)而給公司開(kāi)來(lái)?yè)p失的可能性，只有正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)

13、，才能最大程度地避免損失。（1）加大融資推進(jìn)力度和敏感度制定切實(shí)可行的融資方案融資工作開(kāi)展前，根據(jù)項(xiàng)目預(yù)期開(kāi)工時(shí)間和施工進(jìn)展，做好財(cái)務(wù)測(cè)算，預(yù)估未來(lái)現(xiàn)金流，確定融資渠道和融資規(guī)模。融資方案是前瞻性文件，不能保證方案的各個(gè)環(huán)節(jié)都符合未來(lái)實(shí)際，因此為使融資方案更具實(shí)效性，可借鑒公司以往項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)或其它公司可取的融資模式。建立高效快捷的融資渠道選擇機(jī)制融資工作最基礎(chǔ)的內(nèi)容是協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)、推進(jìn)融資進(jìn)展。就銀行貸款而言，銀行選擇較多，但是并非所有銀行都對(duì)項(xiàng)目給予足夠重視，也并非所有銀行都能夠滿(mǎn)足資金需求。因此，投資方應(yīng)當(dāng)發(fā)展銀行關(guān)系，儲(chǔ)備銀行渠道，并清楚銀行各自特點(diǎn)。在具體開(kāi)展融資工作時(shí)，選擇合作意向更大

14、的銀行。建立融資渠道池，如果項(xiàng)目規(guī)模過(guò)大，可考慮銀團(tuán)貸款。成立融資工作推進(jìn)小組融資工作事務(wù)多、周期長(zhǎng)，成立融資工作推進(jìn)小組，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)融資前期洽商、貸審跟進(jìn)、放款公關(guān)等工作。在貸款審批階段，銀行內(nèi)部流程復(fù)雜，而投資方對(duì)銀行內(nèi)部狀態(tài)不清晰，容易造成推進(jìn)遲緩，如果推進(jìn)小組能夠密切跟蹤銀行動(dòng)態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)銀行意向性轉(zhuǎn)變，立即采取補(bǔ)救措施或改變重點(diǎn)工作方向。（2）提升造價(jià)控制工作水準(zhǔn)強(qiáng)化造價(jià)控制團(tuán)隊(duì)把關(guān)力度造價(jià)控制是專(zhuān)業(yè)性相當(dāng)強(qiáng)的工程預(yù)算業(yè)務(wù)模塊，也是投資方爭(zhēng)取盈利的主要控制手段。因此，造價(jià)控制團(tuán)隊(duì)是投資方保證工程高水準(zhǔn)管理的必然要求。工程預(yù)算的工作量較大，因此在保證造價(jià)人員專(zhuān)業(yè)水平、熟練程度滿(mǎn)足要求的前

15、提下，工作強(qiáng)度之大也要求配備足夠的預(yù)算造價(jià)人員。做好全過(guò)程各階段的造價(jià)控制根據(jù)工程建設(shè)的招標(biāo)、施工、竣工三階段劃分，造價(jià)控制也應(yīng)做好對(duì)應(yīng)三階段的預(yù)算工作。招標(biāo)階段，合理劃分標(biāo)段，做到整體最優(yōu)；各標(biāo)段相對(duì)獨(dú)立，互補(bǔ)干擾；工程量相對(duì)均衡，以促進(jìn)投標(biāo)單位的競(jìng)爭(zhēng)性，掌握工程造價(jià)控制的主動(dòng)權(quán)。施工階段，要加強(qiáng)合同管理，利用合同條款解決造價(jià)糾紛，避免索賠；嚴(yán)格把關(guān)材料用量、材料價(jià)格；實(shí)行項(xiàng)目造價(jià)管理負(fù)責(zé)人簽字制，否則不得結(jié)算工程款；嚴(yán)格控制工程變更及變更程序，尤其對(duì)于重大變更，采用先算賬后變更的方法處理?？⒐Q算階段，在工程竣工驗(yàn)收后，投資方應(yīng)及時(shí)對(duì)施工方送審的竣工驗(yàn)收資料進(jìn)行整理、審核。對(duì)照施工圖、竣工

16、圖、施工合同、變更資料、現(xiàn)場(chǎng)簽證進(jìn)行核對(duì)，實(shí)事求是地進(jìn)行竣工決算；審查工程量、隱蔽驗(yàn)收記錄、定額的套用、材料價(jià)、取費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。（3）從全局視角把握項(xiàng)目移交和回購(gòu)充分發(fā)揮工程管理龍頭作用對(duì)于二次招標(biāo)型和直接施工型的BT模式，投資方承擔(dān)項(xiàng)目管理職能。工程能否按期完工、安全施工、質(zhì)量合格在一定程度上取決于投資方的工程管理水平。工程質(zhì)量、安全、進(jìn)度都能達(dá)標(biāo)，才能進(jìn)入移交、回購(gòu)階段，因此投資方通過(guò)加強(qiáng)工程管理能力，可在很大程度上避免工程移交風(fēng)險(xiǎn)。合理確定回購(gòu)款支付周期和比例政府資金有限，若回購(gòu)款支付周期過(guò)短，可能導(dǎo)致政府因資金緊張而無(wú)法按期支付較高回購(gòu)款；若周期過(guò)長(zhǎng)，則投資回報(bào)率較低，投資方資金回籠慢，有資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)面臨政府方面更多的不確定性。因此，在總回購(gòu)期不變的前提下，可嘗試增加支付次數(shù)、減小支付比例的方法。如此，即可減小政府每次支付資金的壓力，又可通過(guò)頻繁催收，給政府灌輸還款概念、施加付款壓力。（八）緊急狀態(tài)下的資金應(yīng)對(duì)方案及承諾1.緊急狀態(tài)下，我公司資