寧波案件處置流程

1、附件：寧波銀行業(yè)案件處置工作規(guī)程第一章 總則第一條為適應(yīng)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）案件防控工作監(jiān)管需要， 提高監(jiān)管有效性， 規(guī)范案防督導(dǎo)工作程序，進(jìn)案件防控長效機制建設(shè)。 根據(jù) 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置規(guī)程、 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度等規(guī)定，制定本規(guī)程。學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)提供考研資料第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會寧波監(jiān)管局（以下簡稱寧波銀監(jiān)局）各部門及寧波銀監(jiān)局各縣（市）區(qū)監(jiān)管辦事處（以下簡稱監(jiān)管辦） 和轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。第三條本規(guī)程所稱案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件， 但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息， 主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)

2、員工非正常原因無故離崗或失蹤、 被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； 大額授信企業(yè) （萬元3000以上授信或貸款的大客戶）負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況； 其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。1第四條本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施， 或與外部人員合伙實施的， 以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法 ，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、 司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行金融機構(gòu)遭受外部欺騙、

3、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的事件。第五條案件處置工作的總體要求：切實貫徹落實案防制度，強化金融機構(gòu)案防工作質(zhì)量及案件風(fēng)險信息報送質(zhì)量， 規(guī)范案件處置流程，全面推進(jìn)責(zé)任清晰、協(xié)調(diào)有序、科學(xué)高效的工作體系建設(shè)。第六條案件處置應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。 應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則， 不得擅自向其他單位和個人學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng) 提供考研資料披露有關(guān)情況。第二章 案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)與工作職責(zé)第七條寧波銀監(jiān)局案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱案防領(lǐng)導(dǎo)小組） 負(fù)責(zé)全局案防工作的統(tǒng)一部署、 全面指導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作。研究和決定案防工作

4、中的重大事項，解決重大疑難問題。第八條案防領(lǐng)導(dǎo)小組，由寧波銀監(jiān)局局長擔(dān)任組長，分管局領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，局辦公室、各監(jiān)管處、統(tǒng)計信息處、監(jiān)察室、各監(jiān)管辦主要負(fù)責(zé)人為小組成員。2第九條案防領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)寧波銀監(jiān)局案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱案防辦公室） ，由寧波銀監(jiān)局辦公室、各監(jiān)管處、統(tǒng)計信息處、 各監(jiān)管辦事處指定一名案防聯(lián)絡(luò)人組成， 負(fù)責(zé)案件防控工作的具體執(zhí)行，由監(jiān)管一處主要負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。第十條案防辦公室在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭制定本局案件防控工作方案、操作規(guī)范、考評辦法等制度，組織案防培訓(xùn)，召集案防工作會議，進(jìn)行案防工作的溝通協(xié)調(diào)、文件轉(zhuǎn)發(fā)、材料匯總上報， 并定期對各監(jiān)管處室、

5、 監(jiān)管辦案防工作開展情況進(jìn)行評價。第十一條寧波銀監(jiān)局各監(jiān)管處、監(jiān)管辦對本處（辦）監(jiān)管金融機構(gòu)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任， 組織案防檢查， 整改跟pa蹤，案防督導(dǎo)；落實監(jiān)管金融機構(gòu)案件登記、處置和報送工作。及時總結(jié)本處案防工作開展情況，制定規(guī)劃定期報送案防辦公室匯總。第十二條案防聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)案防辦公室與各監(jiān)管處（辦）之間的溝通聯(lián)絡(luò)，參加案防會議、培訓(xùn)，匯總上報本處（辦）案防工作信息，完成案防辦公室布置的其他工作。第十三條轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)為案件防控的第一責(zé)任人，根據(jù)本機構(gòu)實際情況構(gòu)筑合理有效的案防體系， 并對本機構(gòu)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任， 制定本機構(gòu)案件處置內(nèi)部規(guī)程， 做好案件 （風(fēng)險）信息的

6、報送，以及案件的處置、應(yīng)急工作。相關(guān)制度文本應(yīng)及時報備銀監(jiān)局。3第三章案件（風(fēng)險）信息報送第十四條涉案金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險事件后，應(yīng)當(dāng)在24小時內(nèi)向?qū)幉ㄣy監(jiān)局報送案件風(fēng)險信息快報 。涉及金融機構(gòu)下轄縣（市） 、區(qū)分支機構(gòu)的案件，涉案金融機構(gòu)應(yīng)向?qū)幉ㄣy監(jiān)局對應(yīng)監(jiān)管處室以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管辦雙線進(jìn)行報送。第十五條監(jiān)管處（辦）在發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險事件或接到金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報 后， 應(yīng)立即進(jìn)行核實并建立案件風(fēng)險信息臺賬。同時，向案防領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報，并由該處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報案件風(fēng)險信息快報 。第十六條案件風(fēng)險信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者金融機構(gòu)未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息直接確認(rèn)為案件的， 涉案金融

7、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在案件確認(rèn)后小時之內(nèi)向?qū)幉ㄣy監(jiān)局對應(yīng)監(jiān)管處室報送 案件信息24確認(rèn)報告 。案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、 司法機關(guān)報案并立案的； 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、 司法機關(guān)并立案的； 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。第十七條監(jiān)管處（辦）在確認(rèn)案件或接到金融機構(gòu)案件信息確認(rèn)報告 后， 應(yīng)立即進(jìn)行確認(rèn)并轉(zhuǎn)登記案件信息臺賬。 同時，向案防領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報， 并由該處案防聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報案4件信息確認(rèn)報告第十八條案件風(fēng)險信息經(jīng)確認(rèn)為非案件的，涉案金融機構(gòu)須向?qū)幉ㄣy監(jiān)局對應(yīng)監(jiān)管處室報送案件風(fēng)險信息撤銷報告 。監(jiān)管處（辦）應(yīng)及

8、時在案件風(fēng)險信息臺賬中登記撤銷，同時，向案防領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報， 并由該處案防聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報 案件風(fēng)險信息撤銷報告 。第十九條各監(jiān)管處（辦）聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報的案件（風(fēng)險）信息材料需經(jīng)處（辦）負(fù)責(zé)人審簽確認(rèn)。第二十條案防辦公室接到案件（風(fēng)險）信息材料后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)報銀監(jiān)會。同時，根據(jù)報送信息內(nèi)容記入全局案防匯總臺賬。案件風(fēng)險信息經(jīng)案件風(fēng)險信息撤銷報告撤銷后，案防辦公室在匯總臺賬中登記撤銷。第四章案件處置工作第二十一條金融機構(gòu)案件 實行專案負(fù)責(zé)制。涉案金融機構(gòu)應(yīng)在確認(rèn)發(fā)生案件后小時內(nèi)根據(jù)案件性質(zhì)和金額成立由相應(yīng)層24級管理人員組成的專案組，指定相應(yīng)案件承辦部門和主辦人員，并將專案組成立組

9、建情況報銀監(jiān)局對應(yīng)監(jiān)管處（辦） 。其中，案件確認(rèn)界定標(biāo)準(zhǔn)參照本規(guī)程第十六條相關(guān)規(guī)定。第二十二條金融機構(gòu)及專案組應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（一）啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全 資5產(chǎn)。（二）調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制， 維護(hù)發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序， 積極配合公安、司法機關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查， 初步確定案件性質(zhì)， 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。形成案件調(diào)查報告，并及時報送對應(yīng)監(jiān)管處（辦） 。（三）案件審結(jié)后分析發(fā)案原因及存在問題、提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見， 形成案件審結(jié)報告， 并及時報送對應(yīng)監(jiān)管處（辦）。其中，案件審結(jié)是

10、指對該案件完成司法判決或其他類型的最終處理。（四）進(jìn)行問題整改，責(zé)任追究，形成案件整改報告，并及時報送對應(yīng)監(jiān)管處（辦） 。及時向銀監(jiān)局報送案例材料， 案例材料應(yīng)當(dāng)包括對案件 （五）發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。第二十三條涉案金融機構(gòu)的監(jiān)管處（辦）在確認(rèn)金融機構(gòu)發(fā)生案件后三個工作日內(nèi)負(fù)責(zé)牽頭成立督查組， 指定主辦人員， 指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作。（一） 只涉及單類金融機構(gòu)的案件， 由該金融機構(gòu)的監(jiān)管處室成立督導(dǎo)檢查組。（二）涉及各縣（市）區(qū)法人機構(gòu)的案件，由當(dāng)?shù)乇O(jiān)管辦牽頭，相關(guān)監(jiān)管處室參加成立聯(lián)合督查組。6涉及多類金融機構(gòu)的案件， 由案件第一發(fā)現(xiàn)機構(gòu)監(jiān)管處室牽頭，其

11、他各涉案機構(gòu)監(jiān)管處室參加成立聯(lián)合督查組。（四）根據(jù)案件（風(fēng)險）規(guī)模、性質(zhì)，必要時可由案防辦公室召集召開案件防控工作會議組織協(xié)調(diào)， 形成各處室、 各監(jiān)管辦間的協(xié)調(diào)機制。案件防控工作會議召集流程參照本規(guī)程第五章相關(guān)規(guī)定。第二十四條涉案金融機構(gòu)的監(jiān)管處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員應(yīng)在督查組成立后一周內(nèi)將督查組組建情況、 處置方案抄報案防辦公室備案。第二十五條督查組應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（一） 指導(dǎo)、 督促并跟蹤金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況， 協(xié)調(diào)做好跨行資金核查， 必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。（二）督促金融機構(gòu)及時向公安、司法機關(guān)報案，或者按照中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)

12、定 及時移送案件，開展相應(yīng)工作。（三） 建立案件信息臺賬。 臺賬登記原則上應(yīng)當(dāng)在各階段性工作結(jié)束后及時完成， 登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整， 且與向上級機關(guān)和公安、司法機關(guān)的報告內(nèi)容相一致。（四）根據(jù)案件處置督查情況形成案件督查報告。根據(jù)案（五） 對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，件反映的問題， 提出有關(guān)責(zé)任追究、 整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的7行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。（六）案件審結(jié)后對案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見進(jìn)行整理，總結(jié)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)形成案例材料。（7） 對金融機構(gòu)整改方案、 下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究

13、情況， 進(jìn)行跟蹤督促和評價。（8） 完整保存案件處置過程中形成的各種資料和工作記錄， 根據(jù)專案專檔原則建立案卷檔案。（9） 及時將案件處置進(jìn)展情況上報涉案金融機構(gòu)監(jiān)管處 （辦） ，同時抄報案防辦公室。（十） 就該類案件防范及處置經(jīng)驗總結(jié)準(zhǔn)備培訓(xùn)材料， 根據(jù)案防辦公室組織安排進(jìn)行培訓(xùn)講課。第二十六條案件調(diào)查報告、督查報告、審結(jié)報告、整改報告、案例材料以及其他需上報的案件材料由督查組向涉案金融機構(gòu)監(jiān)管處（辦）報送，涉案金融機構(gòu)監(jiān)管處（辦）負(fù)責(zé)人審簽后由涉案金融機構(gòu)監(jiān)管處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員歸檔，同時抄報案防辦公室，由案防辦公室統(tǒng)一上報銀監(jiān)會案件稽查部門。學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)提供考研資料第二十七條案件信息臺賬以及

14、案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報告和分析資料等案卷材料由涉案金融機構(gòu)監(jiān)管處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)保管。案件處置、整改及責(zé)任追究全部完成后，涉案金融機構(gòu)監(jiān)管處 （辦） 案防聯(lián)絡(luò)員將相關(guān)檔案整理移交銀監(jiān)局辦公室統(tǒng)一8歸檔。第二十八條案件經(jīng)司法機關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)據(jù)實在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報案件統(tǒng)計信息。 案件性質(zhì)金額以司法機關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。第五章案件防控工作聯(lián)席會議第二十九條寧波銀監(jiān)局案件防控聯(lián)席工作會議（以下簡稱工作會議）由銀監(jiān)局辦公室、各監(jiān)管處、統(tǒng)計信息處、監(jiān)察室、各監(jiān)管辦事處組成， 必要時可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)列席會議。第三十條各處室根據(jù)工作需要，可由本處案防聯(lián)絡(luò)人向案防辦公室提議召開工作會議。第三十一條案防辦公室接到案防聯(lián)絡(luò)人召開提議或在其他需召開工作會議的情況下可召集相關(guān)處室、人員召開會議。第三十二條案防辦公室負(fù)責(zé)安排工作會議的召開，保障工作會議有效運轉(zhuǎn)，并督促落實工作會議部署的各項工作任務(wù)。第三十三條工作會議相關(guān)處室應(yīng)當(dāng)派出與會議議題相適宜的代表參加會議，參會代表應(yīng)當(dāng)獲得授權(quán)代表本處室發(fā)表意見。第三十