反洗錢階段試題

1、一、判斷（共10題，20分）1、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。A.，對(duì)B.錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和 控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A. 對(duì)B.錯(cuò)一、判斷（共10題，20分）3、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競(jìng)爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國 冢對(duì)金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金鬲蜘構(gòu)才走出去;7A. 對(duì)B.錯(cuò)4、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā) 點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通

2、過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。A. 對(duì)B.錯(cuò)原階笈試二一、判斷（共10題，20分）7，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)椅整體風(fēng)險(xiǎn) 控制的有機(jī)組成部分。7A. ,對(duì)B 錯(cuò)8，反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。XA 對(duì)B ,錯(cuò)二判斷題1 .任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì) ）2 .司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì) ）3 .反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì) ）4 .國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人

3、民銀行。（對(duì) ）5 . 反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì) ）6 .按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對(duì) ）7 .金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò) ）注： 金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。8 .客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” .對(duì) （ ）9 .任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì) ）10 .跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的

4、，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì) ）11 .境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯(cuò) ）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。12 .當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5 萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì) ）13 .按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入8 千美元活期存款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò) ）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14 .金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。

5、（對(duì) ）15 .營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì) ）16 .營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò) ）注： 營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。17 .對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（對(duì) ）18 .對(duì)于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對(duì) ）19 .客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的

6、，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì) ）20 .代理他人存入5 萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò) ）二、單選（共10題，40分）3、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）、'A.外匯申報(bào)單B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯業(yè)務(wù)審批表D.涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）宗反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。A. 大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告二、單選（共10

7、題，40分）5、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì) 舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。7A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B 財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)6、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì) 等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A. 1000B 5000C. 10000D 20000二、單選（共10題，40分）7、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的頻繁是指（）VA.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天

8、發(fā)生，且持續(xù)5天以上D交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上8、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）A證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠時(shí)或者辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換9，客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 提交大額交易報(bào)告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.Y艮行10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的條款中咨戶經(jīng)常存入，財(cái)卜開立的旅行支票或

9、 者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符二喀戶指（）A.僅指對(duì)公客戶B.僅指對(duì)私客戶C. 包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D. 以上都不正確三、多選（共10題，40分）1、關(guān)于劍蛹a構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（）A. E培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B. 只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)2、以下說法正確的是（）7A內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模、特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別。B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程

10、、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性。C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的俅全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立 評(píng)估的職責(zé)。D反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理.文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。三、多選（共10題，40分）3，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了 解（）TA.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B資金來源C.資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況4，為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金薪以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以 下客戶的（）A軍人出具軍官證B武警出具武警警官證C

11、16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D中國公民16歲以上出示身份證或臨時(shí)身份證三、多選（共10題，40分）5、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性劊獨(dú)業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果 存在代理人，應(yīng)查看客戶的（）A合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D代理人的資質(zhì)證明6、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金割以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查 看客戶的（）7A經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C. E董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件三、多選（共10題，40分）人為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶 身份基本信息包括（）（A客戶的住所地或者工作單位地址B.回客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限8、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶 身份基本信息包括（）（A同客戶的名稱B.客戶的住所C客