最新XX銀行XX支行201X年X季度內控合規(guī)管理報告資料

1、XX銀行XX支行201X年X季度內控合規(guī)治理報告一、根本情況XX支行在本季度持續(xù)高度重視轄內內控合規(guī)治理工作.目前我行設置XX部、XX部、XX3個部門；下轄XXXXXX支行、XX三個直屬網點.本季度持續(xù)優(yōu)化內控治理環(huán)境,不斷健全公司治理、完善組織結構,各部門盡職履責,機構設置及權責分配、業(yè)務流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制.高度重視人才開展,注重員工水平提升,強化團隊建設,保證人才隊伍根本穩(wěn)定并不斷注入新鮮血液.本季度,1名同事,因申請調動去往XX市分行；校園招聘新來報道同事4名,截止本季度末,我行正式員工XX名,外聘大堂引導員XX名.XX支行在行領導帶著下,堅決執(zhí)行上級行開展戰(zhàn)略不動搖

2、,貫徹落實省市分行企業(yè)文化建設,豐富員工精神文化活動,不斷提升企業(yè)凝聚力、向心力,團結一心,為郵儲銀行的開展作出更大奉獻.本季度持續(xù)開展風險評估工作,多措并舉增強對各類風險的管控.增強對市場風險、流動性風險的調研,早發(fā)現早預警.加強信用風險治理,對逾期貸款和信用卡及時催收.不斷提升員工法律意識和合規(guī)處理業(yè)務水平,預防合規(guī)風險事件發(fā)生.提升業(yè)務人員業(yè)務素質,優(yōu)化業(yè)務流程,將操作風險降至最低水平.加強設備治理,提升兼專職維護人員的技能.目前縣行無專職設備維護人員,要求兼職人員增強學習,建立與市分行信息科技部門的聯絡對接機制,及時處理日常設備的維修維護.增強對公共媒體、區(qū)域論壇輿情治理,切實維護金融

3、消費者權利,完善員工行為標準,強化對聲譽風險的監(jiān)控.嚴格執(zhí)行財務、稅收制度,縣行報賬員和治理部門負責人,要牢牢把好報賬第一關,嚴防套取單位經費和私設“小金庫,預防財務風險等發(fā)生.本季度,支行“內控與風險治理委員會、“案件防控領導小組、“反洗錢領導小組等內控治理組織機構,各委員會及領導小組按期召開會議,分析、解決各條線提交的風險議題,對存在的風險隱患提出風險管控舉措和對策.XX聯席會議按月份持續(xù)召開,在XX聯席會議上,提出相關議題,集體討論,理順關切,聯合決策,并形成紀要下發(fā),在XX金融網點遵照落實執(zhí)行,嚴防合規(guī)操作風險.本季度,陸續(xù)開展消費者權益保護培訓和案件防控知識培訓,不斷提升內控合規(guī)意識

4、,增強員工合規(guī)辦業(yè)務的水平.高度重視消費者權益保護工作,提升消費者權益保護的工作水平.9月初,召開縣支行職工大會,縣支行職工對工作、生活中的困境進行充分討論,達成共識,并一致認為在今后工作生產生活中執(zhí)行.會議選舉產生新一屆職工代表,代表縣支行職工行使合法權益.本季度增強內部檢查監(jiān)督,包含網點支行長的月度每旬自查、市行專項檢查和縣支行各條線巡查等.全行全面樹立內控風險防范理念,不斷強化制度建設,健全內控體系,堅持內控優(yōu)先、審慎經營的原那么,在行領導的高度重視和領導下,全體員工盡職、盡責,本季度未發(fā)生金融案件及重大風險事件.二、已識別的內控缺陷、違規(guī)事件及整改情況一外部監(jiān)管機構識別的內控缺陷及整改

5、情況無二已識別的內控缺陷及整改情況1 .各級行結合報告期上級行對報告機構的檢查及意見、通報等,匯總分析轄內內控缺陷及整改情況.A.本季度,XX市個金部對我支行轄內三網點進行檢查.發(fā)現之后XW錄系統使用不標準、代理保險產品未見風險提示語句、AT幡碼未進行修改無登記、未見投訴地址及投訴公示、業(yè)務印章使用審批權限錯誤、金融許可證交接登記海無登記交接記錄.發(fā)現XXJ行網點張貼跨行轉存定期手續(xù)費全免存在誤導宣傳、雙錄系統使用不標準、投訴臺賬無記錄、金融許可證登記不全、AT幡碼未做修改等.檢查發(fā)現XX£行未建立投訴登記箭、無金融許可證登記海、調閱監(jiān)控發(fā)現8月16日8:10正式對外營業(yè)未做到滿時效

6、勞、AT加碼未修改登記、雙錄系統未標準使用、未公示執(zhí)行利率.B.本季度,法律與合規(guī)部,對我行進行反洗錢專項檢查.形成檢查意見書,主要發(fā)現以下問題：1系統錄入的與客戶填寫的職業(yè)信息不一致.縣支行XX8月12日當日8筆開戶的客戶職業(yè)均錄入為“不便分類人員；蓮州營業(yè)所客戶職業(yè)信息采集錄入大多為“不便分類人員.(2)理財PO耿額交易未驗證客戶身份證件.縣支行XX客戶陳某理財PO皎易15萬元,未見出示身份證件.(3)未在規(guī)定時限審批.縣支行XX和XX支行各1筆客戶風險等級復評未及時審批,7月份已申請審批.(4)參培人員覆蓋不全面.如,縣支行反洗錢培訓未見郵政金融代理人員.(5)培訓內容未錄入系統.縣支行

7、領導小組會議紀要、反洗錢學習培訓、反洗錢宣傳等未錄入反洗錢系統.(6)系統人員與實際人員不符.如,2021年已調縣支行的反洗錢聯絡員汪濤工號未注銷.以上問題,根據要求進行整改,并已經進行書面回復.2,各部門結合報告期各分行反應有關內控缺陷及建議,匯總分析內控缺陷及整改情況.無3,本單位自查識別的內控缺陷及整改情況(1)授信治理A,扶貧小額貸款客戶xxx貸款資金受托支付至汪夢林后又轉回.經調查,為客戶經理操作失誤,誤將xxx貸款進行受托支付,xxx為我行一手房貸款客戶,客戶經理發(fā)現該問題后,及時通知客戶,xxx將貸款轉回金來狗.B.個商客戶xxx、xxx將貸款資金受托支付向韓向忠.經查,xxx和

8、xxx均在本地經營百貨批發(fā)零售,xxx在XX是局部日用品的區(qū)域代理商,xxx和xxx是其下游客戶,貸款資金用于支付貨款.C.我行在XX登記和治理尚存在治理疏忽的問題.現已要求整改,指定專人辦理XX登記治理及報銷工作,業(yè)務部門并給與協助.(2)個金業(yè)務A.XX支行有一臺身份證鑒別儀器,經常故障,無法正常使用.該問題縣支行已前往網點進行維護.B.前臺進行巡查,發(fā)現縣支行XX,有關消費者權益保護投訴流程圖未放置在醒目位置.本季度未見本季度相關宣傳折頁,如反電信詐騙等.以上問題反應支行XX,要求提升思想熟悉,落實整改.C.經巡查,XX支行在8月10日,給客戶辦理一筆業(yè)務時,未文明用語效勞.以上問題,已要求增強學習,落實整改.(3)綜合治理A.支行營運大樓保安在往來人員登記核實等情況存在疏漏.已通知保安公司,并對拒不整改的保安已進行更換.(4)其他事項三報告期內遭受的監(jiān)管處分無.三、下一步工作方案和工作建議一要高度關注資產質量,嚴防信貸業(yè)務風險.增強員工職業(yè)培訓和規(guī)章學習,增強紅線教育,防范合規(guī)風險,嚴防道德風險.二要增強人員