客戶資信管理規(guī)定

1、作業(yè)文件客戶資信管理規(guī)定編碼：OD309-15版本：A修改碼：分發(fā)號(hào)：受控狀態(tài)：發(fā)布日期：2007年12月1日實(shí)施日期：2007年12月1日菖眉依疾一泛(大連)榮油麗巨眼公司QUTMDEUTZ(DALIAN)ENGINECO.,LTD1目的為了集中、統(tǒng)一掌握客戶信用信息，全面、準(zhǔn)確地評(píng)估、預(yù)測(cè)客戶的資信能力和信用風(fēng)險(xiǎn)，從而保證本企業(yè)各項(xiàng)交易決策具有科學(xué)依據(jù)，并不斷改善客戶資源的質(zhì)量，特制定本程序。2范圍本程序文件規(guī)定了本企業(yè)對(duì)客戶的信用信息搜集、管理、客戶資信的調(diào)查、評(píng)估以及客戶信用的監(jiān)督、記錄的職責(zé)、內(nèi)容、程序和主要方法。本程序適用于本企業(yè)在對(duì)外銷售、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)管理及備品供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)管理過(guò)程中的信

2、用管理工作。3術(shù)語(yǔ)3.1信用信息：指記錄、代表或反映客戶信用狀況的各類信息。3.2信用等級(jí)：指依據(jù)一定方法和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶的信用程度作出的評(píng)估。3.3資信調(diào)查：指專門(mén)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的信用信息和資信狀況進(jìn)行的全面調(diào)查,資信調(diào)查的結(jié)果通常被編制成資信報(bào)告。3.4客戶：指所有與本企業(yè)有銷售業(yè)務(wù)往來(lái)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，包括整機(jī)配套廠家、經(jīng)銷商、代理商及服務(wù)站點(diǎn)等。4職責(zé)4.1會(huì)計(jì)部財(cái)政稅務(wù)室是本程序的主管部門(mén)。4.2營(yíng)銷部營(yíng)銷管理室及國(guó)內(nèi)銷售部各室、會(huì)計(jì)部是本程序的執(zhí)行部門(mén)。4.3營(yíng)銷部營(yíng)銷管理室負(fù)責(zé)客戶信用信息收集、管理工作，建立客戶資信檔案。4.4國(guó)內(nèi)銷售部各室，服務(wù)部備品室負(fù)責(zé)本職工作范圍的客戶信息搜集工作，動(dòng)

3、態(tài)監(jiān)督客戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。定期向營(yíng)銷部營(yíng)銷管理室提供客戶資信變化情況4.5會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)記錄客戶的付款狀況、對(duì)整個(gè)過(guò)程進(jìn)行審核監(jiān)督5程序內(nèi)容序號(hào)工作內(nèi)容工作描述輸入輸出責(zé)任部門(mén)（人）01客戶信用信息搜集銷售人員按規(guī)定搜集各類信用信息（第一手資料），并填制新客戶接觸記錄表。根據(jù)營(yíng)銷管理室的工作指令，進(jìn)行老客戶信息的必要收集，并填制老客戶信用調(diào)查表。營(yíng)銷管理室根據(jù)增加的新客戶和必要老客戶向資信調(diào)查機(jī)構(gòu)訂購(gòu)客戶資信調(diào)查報(bào)告。會(huì)計(jì)部財(cái)政稅務(wù)室審核監(jiān)督客戶資信的信息收集和調(diào)查工作。客戶資信信息管理?xiàng)l例第一手客戶信用信息資料-客戶資信調(diào)查報(bào)告-新客戶接觸記錄表-老客戶信用調(diào)查表-營(yíng)銷部管理室，國(guó)內(nèi)銷售部各部門(mén)

4、，服務(wù)部備品室-會(huì)計(jì)部財(cái)政稅務(wù)室02建立客戶資信檔案營(yíng)銷管理室依據(jù)客戶資信調(diào)查報(bào)告及客戶信用信息建立客戶資信檔案。全部客戶信用信息。-客戶資信報(bào)告。,信用記錄。按標(biāo)準(zhǔn)分類的客戶信用信息系統(tǒng)（數(shù)據(jù)庫(kù)）-營(yíng)銷部營(yíng)銷管理室03客戶信用等級(jí)評(píng)審及分類營(yíng)銷管理室根據(jù)獲得的全部客戶信用信息以及回款情況，進(jìn)行綜合性的信用評(píng)估，評(píng)估結(jié)論以ABCF四個(gè)等級(jí)表小，（A:信用良好B:信用一般C:信用很差F:信用最差，停止供貨），經(jīng)過(guò)國(guó)內(nèi)銷售部會(huì)簽，會(huì)計(jì)部財(cái)稅室審核批準(zhǔn)?？蛻糍Y信檔案中的全部信息-實(shí)地調(diào)查客戶信用等級(jí)-信用分類信用期限-會(huì)計(jì)部財(cái)政稅務(wù)室-營(yíng)銷部營(yíng)銷管理室-國(guó)內(nèi)銷售部04制定信用政策，動(dòng)態(tài)監(jiān)督客戶信用記

5、錄會(huì)計(jì)部財(cái)政稅務(wù)室與營(yíng)銷部營(yíng)銷管理室依據(jù)全部客戶的資信評(píng)估情況，進(jìn)行信用政策制7E,經(jīng)常性、定期的了解、收集客戶資信變化情況，及時(shí)將相關(guān)信息錄入數(shù)據(jù)庫(kù)并對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)客戶的信用等級(jí),客戶信用信息管理?xiàng)l例信用政策執(zhí)行情況信用政策標(biāo)準(zhǔn)賬齡分析表-會(huì)計(jì)部財(cái)政稅務(wù)室-營(yíng)銷部營(yíng)銷管理室作出重新評(píng)估，月底及時(shí)做好賬齡分析表?？蛻魬?yīng)收帳款明細(xì)6相關(guān)文件6.1相關(guān)公司文件無(wú)6.2相關(guān)程序文件應(yīng)收帳款管理程序PD309-016.3相關(guān)作業(yè)文件賒銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制管理規(guī)定OD309-146.4相關(guān)記錄新客戶接觸記錄表JL309-0586.4.2老客戶信用調(diào)查表JL309-0596.4.3客戶重大事故變化監(jiān)督表JL30

6、9-0607本程序更改記錄更改條款更改內(nèi)容更改標(biāo)記更改日期更改人更改通知單號(hào)附加說(shuō)明本程序文件由綜合管理部管理室歸口管理。本程序文件由會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)起草。本程序文件主要起草人：逢巖。本程序文件由李靖審核、陳體威批準(zhǔn)。JL309-058奴直*新客戶接觸記錄表接觸時(shí)間：接觸方式：會(huì)見(jiàn)電話信涵客戶概要名稱聯(lián)系人洽談人負(fù)責(zé)人地址電話傳真設(shè)立成立日期所有制注冊(cè)資金員工人數(shù)行業(yè)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目年?duì)I業(yè)額行業(yè)地位洽談情況簡(jiǎn)述估計(jì)交易額：年每月：首次訂貨額：時(shí)間：付款條件：結(jié)算周期：其他：對(duì)該公司的印象1, 表面印象2, 組織管理3, 經(jīng)營(yíng)狀態(tài)4, 發(fā)展前景備注項(xiàng)目經(jīng)理：部門(mén)：填表日期：JL309-059龜虞老客戶信用調(diào)查表第次調(diào)查客戶編號(hào)客戶名稱電話地址傳真接洽人員負(fù)責(zé)人年齡學(xué)歷性格接洽人職稱負(fù)責(zé)事項(xiàng)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)經(jīng)宮萬(wàn)式or業(yè)務(wù)興隆成長(zhǎng)穩(wěn)定衰退不定業(yè)務(wù)范圍銷貨對(duì)象價(jià)格合理偏局偏低銷價(jià)年銷售額員工人數(shù)同業(yè)地位營(yíng)銷旺季財(cái)務(wù)狀態(tài)發(fā)展?jié)摿Ω犊顮顩r態(tài)度爽快延退喜欠尾款不確定付款期方式手續(xù)與本公司往來(lái)年度主要采購(gòu)產(chǎn)品金額旺季每月淡季每月業(yè)務(wù)員評(píng)價(jià)項(xiàng)目經(jīng)理：部門(mén)：填表日期：JL309-060廷