風險管理系統(tǒng)部績效考核指標庫

1、風管外勤績效考核指標一、工作業(yè)績指標工作大項工作指標說明數(shù)據(jù)來源指標定義/計算方法指標評價標準考核周期權重備注資產質量治理新增擔保工程的代償工作記錄新增代償工程個數(shù)新增代償工程每出現(xiàn)一個減分資產分類治理、客戶信用評級及時準確并隨時更新調整工作記錄資產分類治理、客戶信用評級更新情況定期與不定期核查因未及時準確更新調整造成業(yè)務拖延或中斷每出現(xiàn)一次減分根底工作對目標客戶進行盡職調查工作記錄審核企業(yè)資料并落實反擔保舉措?反擔保落實跟蹤表?反擔保落實跟蹤表?完備率每發(fā)現(xiàn)一次?反擔保落實跟蹤表?記錄不及時或內容有誤的情況,每發(fā)現(xiàn)一次減分工程資料的流程審核并歸檔治理工作記錄、歸檔記錄流程審核合規(guī)每出現(xiàn)一次流

2、程審核不符合相關規(guī)定減分工程資料完備率因資料保管不當造成資料缺失每出現(xiàn)一次減分協(xié)助出具合同、審查資料李誠工作記錄資料完整性審查失誤次數(shù)資料完整性審查失誤每出現(xiàn)一次減分錯誤次數(shù)每出現(xiàn)一次錯誤減分貿易融資商貸通擔保工程李誠工程類擔保業(yè)務的初審工作周立言工程類擔保業(yè)務資料歸檔審查及業(yè)務臺帳登記整理臺帳記錄、歸檔記錄在保資料治理工作失誤次數(shù)因在保資料治理不當造成資料缺失每出現(xiàn)一次減分保后監(jiān)管檢查檢查記錄定期與不定期保后檢查每出現(xiàn)一次保后檢查不及時減分定期保后檢查準時；不定期檢查在需求發(fā)生時天之內完成保后檢查記錄與事實不符造成預警有誤每出現(xiàn)一次減分瀘州分公司治理周立言一、工作態(tài)度指標考核指標指標說明等級

3、考核標準權重工作責任心工作責任心強,盡職盡責A具有高度責任心,能保證高質量高標準地達成工作任務,從未有失職行為B工作時間盡職盡責,能如期完成工作任務,偶爾會有失職行為C有一定的責任心,但市場有失職的行為工作主動性工作積極無需監(jiān)督A對本職工作有持久的熱情,積極主動的完成份內的工作,對份外的工作能夠給予相應的支持B工作有一定的熱情,能主動考慮問題,并提出解決方法C工作不主動,不熱情,推諉扯皮的事情時候發(fā)生,需要領導的催促和監(jiān)督才能完成本職工作工作紀律性嚴守企業(yè)的規(guī)章制度,紀律性強A考核期內違紀及規(guī)章制度現(xiàn)象B考核期內違紀、違規(guī)現(xiàn)象不超過次C考核期內違紀、違規(guī)現(xiàn)象超過次三、學習開展指標考核工程評價標

4、準工作改良的合理化建議每被采納一條加分合理化工作建議要以報告的形式交由相關領導進行審批認定專業(yè)水平提升指標每個考核期末向被考核者溝通后確定下一考核期的目標保審會秘書績效考核指標工作業(yè)績指標工作大項工作指標說明數(shù)據(jù)來源指標定義/計算方法指標評價標準考核周期權重備注保審會組織工作負責保審會相關資料的整理、會議時間的安排工作記錄保審會資料準備完備,會議時間安排合理每出現(xiàn)一次,保審會相關資料不完備的情況減分保審會成員的聯(lián)絡組織工作記錄組織不力次數(shù)每出現(xiàn)一次因保審會成員聯(lián)絡和組織不充分而導致保審會延期舉行或者中斷的情況減分保審會會議紀要會議紀要準確工作記錄錯誤處每發(fā)現(xiàn)一次會議紀要不準確的情況分合理化工作

5、建議要以報告的形式交由相關領導進行審批認定風管內勤1績效考核指標一、工作業(yè)績指標工作大項工作指標說明數(shù)據(jù)來源指標定義/計算方法指標評價標準考核周期權重備注資產質量治理新增擔保工程的代償工作記錄指標定義/計算方法指標評價標準資產分類治理、客戶信用評級及時準確并隨時更新調整工作記錄新增代償工程個數(shù)新增代償工程每出現(xiàn)一個減分代償項目追償代償工程追償工作工作記錄資產分類治理、客戶信用評級更新情況定期與不定期核查因未及時準確更新調整造成業(yè)務拖延或中斷每出現(xiàn)一次減分日?；A工作出具各項格式合同、各種業(yè)務擔保函,起草非格式合同等及時準確工作記錄及時準確起草、出具相關合同次數(shù)/起草、出具相關合同總次數(shù)錯誤次數(shù)

6、每出現(xiàn)一次業(yè)務合同及保函出具錯誤的情況減分在保資料完備率因在保資料治理不當造成資料缺失每出現(xiàn)一次減分建立健全公司在保業(yè)務臺帳,在保資料歸檔、審核,對內、外報表的編制、報送及時準確臺帳記錄歸檔記錄資料完整性審查失誤次數(shù)因資料完整性審查失誤造成資料缺失每出現(xiàn)一次減分工程資料完整性審查,工程盡職調查及工程可行性審查工作記錄參加保審會次數(shù)缺席一次保審會減分參與保審會,并山具專業(yè)意見與會記錄參與公司相關工程的談判及提供相關法律支持工作記錄定期與不定期保后檢查每出現(xiàn)一次保后檢查不及時減分保后檢查及風險預警準確無誤檢查記錄保后檢查記錄與事實不符造成預警有誤每出現(xiàn)一次減分保審會約定條件落實工作記錄每發(fā)一次約定

7、條件落實不及時或有誤的情況減分調取客戶的征信資料和信息及時準確工作記錄A級得本指標分數(shù)的100%B級得本指標分數(shù)的60%C級不得分A調取征信資料和信息的及時率到達100%及時準確調取征信資料和信息次數(shù)/調取征信資料和信息次數(shù)總次數(shù)B調取征信資料和信息的及時率到達%以上C調取征信資料和信息的及時率到達%以下合力研究院及總經辦交辦相關工作工作記錄實際完成天數(shù)-工作要求完成天數(shù)每出現(xiàn)延期一天的情況減分一、工作態(tài)度指標考核指標指標說明等級考核標準權重工作責任心工作責任心強,盡職盡責A具有高度責任心,能保證高質量高標準地達成工作任務,從未有失職行為B工作時間盡職盡責,能如期完成工作任務,偶爾會有失職行為

8、C有一定的責任心,但市場有失職的行為工作主動性工作積極無需監(jiān)督A對本職工作有持久的熱情,積極主動的完成份內的工作,對份外的工作能夠給予相應的支持B工作有一定的熱情,能主動考慮問題,并提出解決方法C工作不主動,不熱情,推諉扯皮的事情時候發(fā)生,需要領導的催促和監(jiān)督才能完本錢職工作工作紀律性嚴守企業(yè)的規(guī)章制度,紀律性強A考核期內違紀及規(guī)章制度現(xiàn)象B考核期內違紀、違規(guī)現(xiàn)象不超過次C考核期內違紀、違規(guī)現(xiàn)象超過次三、學習開展指標考核工程評價標準工作改良的合理化建議每被采納一條加分合理化工作建議要以報告的形式交由相關領導進行審批認定專業(yè)水平提升指標每個考核期末向被考核者溝通后確定下一考核期的目標風管外勤績效

9、考核指標一、工作業(yè)績指標工作大項工作指標說明數(shù)據(jù)來源指標定義/計算方法指標評價標準考核周期權重備注資產質量治理新增擔保工程的代償工作記錄新增代償工程個數(shù)新增代償工程每出現(xiàn)一個減分資產分類治理、客戶信用評級及時準確并隨時更新調整工作記錄資產分類治理、客戶信用評級更新情況定期與不定期核查因未及時準確更新調整造成業(yè)務拖延或中斷每出現(xiàn)一次減分根底工作對目標客戶進行盡職調查工作記錄審核企業(yè)資料并落實反擔保舉措?反擔保落實跟蹤表?反擔保落實跟蹤表?完備率每發(fā)現(xiàn)一次?反擔保落實跟蹤表?記錄不及時或內容有誤的情況,每發(fā)現(xiàn)一次減分工程資料的流程審核并歸檔治理工作記錄、歸檔記錄流程審核合規(guī)每出現(xiàn)一次流程審核不符合

10、相關規(guī)定減分工程資料完備率因資料保管不當造成資料缺失每出現(xiàn)一次減分協(xié)助出具合同、審查資料李誠工作記錄資料完整性審查失誤次數(shù)資料完整性審查失誤每出現(xiàn)一次減分錯誤次數(shù)每出現(xiàn)一次錯誤減分貿易融資商貸通擔保工程李誠工程類擔保業(yè)務的初審工作周立言工程類擔保業(yè)務資料歸檔審查及業(yè)務臺帳登記整理臺帳記錄、歸檔記錄在保資料治理工作失誤次數(shù)因在保資料治理不當造成資料缺失每出現(xiàn)一次減分保后監(jiān)管檢查檢查記錄定期與不定期保后檢查每出現(xiàn)一次保后檢查不及時減分定期保后檢查準時；不定期檢查在需求發(fā)生時天之內完成保后檢查記錄與事實不符造成預警有誤每出現(xiàn)一次減分瀘州分公司治理周立言一、工作態(tài)度指標考核指標指標說明等級考核標準權重工作責任心工作責任心強,盡職盡責A具有高度責任心,能保證高質量高標準地達成工作任務,從未有失職行為B工作時間盡職盡責,能如期完成工作任務,偶爾會有失職行為C有一定的責任心,但市場有失職的行為工作主動性工作積極無需監(jiān)督A對本職工作有持久的熱情,積極主動的完成份內的工作,對份外的工作能夠給予相應的支持B工作有一定的熱情,能主動考慮問題,并提出解決方法C工作不主動,不熱情,推諉扯皮的事情時候發(fā)生,需要領導的催促和監(jiān)督才能