某某省融資性擔保公司設立審批工作指南

1、安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）索取號： EA003040402201011001內容分類：文件發(fā)布文號：成文日期：2010-11-12為切實加強對融資性擔保公司監(jiān)督管理， 保證融資性擔保公司設立合法、 運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔保法、融資性擔保公司管理暫行辦法 （中國銀監(jiān)會等 7 部委 2010 年第 3 號令）、安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法 （皖政辦 2010 34 號）等法律法規(guī)，特制定本指引。一、組建工作要點（一）申請籌建的主要工作。1 全體發(fā)起人（出資人）簽訂協議書，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發(fā)起人

2、（出資人）的權利和義務。2 召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立融資性擔保公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。3 制定籌建方案?；I建工作小組應對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。4 預先核準名稱?；I建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。5 向所在地政府（市級或縣級） 或主管部門申請取得風險處置責任承諾書。6 籌建審批按照注冊資本審批權限實行分級審批， 其中，注冊資本在人民幣 5000 萬元以上（含 5000 萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；

3、 注冊資本在人民幣 5000 萬以下的，向市政府金融辦 （或政府指定部門）申請籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。審批機關自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在 2 個月內作出批準或者不予批準籌建的書面決定。籌建工作組自收到同意籌建批復文件之日起，應在 3 個月內完成籌建工作，在規(guī)定的期限內完不成籌建工作的，有正當理由的，經批準，籌建期可以延長 3 個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。（二）申請開業(yè)的主要工作。1 驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。2 籌

4、建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地政府金融辦 ( 或政府指定部門 ) 進行溝通。3 起草公司章程草案及有關各項規(guī)章制度。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。4 召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員， 審議通過內部管理機構設置、 主要管理制度等議案。5 開業(yè)審批按照注冊資本審批權限實行分級審批， 其中，注冊資本在人民幣 5000 萬元以上（含 5000 萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批； 注冊資本在人民幣 5000 萬以下

5、的，向市政府金融辦 （或政府指定部門）申請開業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。審批機關自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2 個月內作出批準或者不予批準開業(yè)的書面決定。審批機關批準開業(yè)的，應向融資性擔保公司頒發(fā)經營許可證?；I建工作小組在收到核準開業(yè)的批復文件和取得經營許可證后，應在 10 個工作日之內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規(guī)定開業(yè)。 未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項業(yè)務。籌建工作小組應在收到批復開業(yè)文件和取得經營許可證后，

6、應在 10 個工作日內向當地公安機關、 銀監(jiān)會派出機構和人民銀行分支機構報送批復開業(yè)文件和經營許可證復印件。（三）申請材料報送程序及格式要求。1 籌建工作小組是組建融資性擔保公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指定部門）受理及初審。2 申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準 A4 紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有 “關于申請籌建擔保公司的材料 ”或 “關于擔保公司開業(yè)申請的材料 ”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋 GB2312 小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。3

7、申請材料內容參照安徽省融資性擔保公司設立申請材料目錄等有關規(guī)定。4 申請材料一式 4 份，其中報送省政府金融辦 2 份。涉及政府出資的，另行報省財政廳 1 份備案。二、有關事項說明（一）主要發(fā)起人。設立融資性擔保公司股東需符合規(guī)定。 有限責任公司應由 50 個以下股東出資設立；股份有限公司應有 2 人以上 200 以下發(fā)起人，其中須有半數以上的發(fā)起人在中國境內有住所。 融資性擔保公司的注冊資本來源應真實合法， 全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。（二）籌建工作小組及其組成。籌建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發(fā)起人大會（出資人會議

8、）審議通過。（三）設立方式。融資性擔保公司按照 中華人民共和國公司法 的相關規(guī)定設立， 其中采用股份有限公司形式的融資性擔保公司以發(fā)起方式設立。（四）公司治理。融資性擔保公司應按照因地制宜、 運行科學、 治理有效的原則， 建立和設置公司組織架構。融資性擔保公司要科學設置業(yè)務流程和管理流程， 精簡設置職能部門， 確保機構高效、安全、穩(wěn)健運行。（五）從業(yè)資格。對融資性擔保公司負責人進行必要的任職資格審查， 相關人員應具有從事金融或經濟管理的職業(yè)經歷， 具備一定的銀行金融知識， 沒有犯罪記錄和不良信用記錄。三、有關審核要點各市、縣人民政府及金融辦 ( 或政府指定部門 ) 要切實加強對融資性擔保公司組

9、建工作的政策指導， 嚴格按照融資性擔保公司設立標準和程序， 受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內容進行重點審核：（一）籌建申請材料。1 申報材料齊全，格式符合要求。2 組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。3 履行的法律手續(xù)合法有效，決議內容齊全。4 發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。5 對籌建工作小組的委托授權合法有效。6 籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監(jiān)管要求，組建方案切實可行。7 業(yè)務發(fā)展規(guī)劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域和人群。（二）開業(yè)申請材料。1 申請材料齊全，格式符合要求。2 有關會議審議通過各項決議程序完備、內容合法合規(guī)

10、。3 公司章程草案合法合規(guī)，內容完備可行。4 擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。5 股東符合規(guī)定的條件，股本結構符合監(jiān)管規(guī)定。6 驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。7 公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。8 有相應的專業(yè)從業(yè)人員。9 營業(yè)場所所有權或使用權的證明以及安全、 消防設施合格證明材料齊備。附件：安徽省融資性擔保公司設立申請材料目錄附件：安徽省融資性擔保公司設立申報材料目錄一、籌建申請材料（一）籌建申請書。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立

11、融資性擔保公司的條件。（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風險處置責任承諾書。（三）可行性報告。內容包括當地經濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務發(fā)展計劃。（四）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、 董事及高級管理人員配備數量、 部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。（五）發(fā)起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何

12、隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章 （自然人股東可以委托代理人簽字）。附件包括：1 發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、 凈資產比例、 上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。2 自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。3 企業(yè)法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件或其他有效證明文件。4 企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、 關聯企

13、業(yè)向境內其他金融機構投資入股情況 （包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。5 發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經審計的會計報告。6 境內金融機構作為發(fā)起人（出資人），應提供其注冊地監(jiān)督管理機構出具的書面意見。7 發(fā)起人承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、 不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、 不非法集資等。（六）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。（八）加蓋籌建工作小組印章的企業(yè)名稱預先核準通知書復印件。（九）申請人的聯系人

14、、 聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十）籌備工作委托書。（十一）發(fā)起人（出資人）身份證復印件。（十二）股東簡歷。（十三）公安部門對主發(fā)起人出具的無犯罪記錄證明。（十四）主發(fā)起人家庭財產情況說明。（十五）股東信用記錄證明。（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。二、開業(yè)申請材料（一）開業(yè)申請書。 內容包括擬開業(yè)機構名稱、 住所、注冊資本、股本結構、業(yè)務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況， 經營方針及計劃， 主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。（二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長、副董事長和高級管理人員情況說明。內容包括：個人簡歷、身份證、專業(yè)技術

15、職稱和國家認可的學歷證明材料復印件、籌建工作組對擬任人的品行、 業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個人承諾書（對是否有大額負債、 違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。（三）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。（四）融資性擔保公司的章程草案（應載明：公司業(yè)務范圍，議事規(guī)則、決策程序、內審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風險預警機制、突發(fā)應急機制等內部控制和風險管理制度）（五）法定驗資機構出具的驗資證明，應詳細說明股東資格情況。（六）監(jiān)督機構（崗位）的設置情況及人員簡歷。（七）有權機構審議通過以下有關事項的決議：1 籌建工作報告。2 章程草案。3 有關組織機構的議事規(guī)則。4 選舉董事。5 選舉董事長。6 聘任高級管理人員。7 部門設置、職責及主要管理制度。各項決議應標明決議編號。 創(chuàng)立大會（股東大會） 審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決議的贊成、 反對、棄權表決權數及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字， 選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。（八）公司治理和主要管理制度， 內容包括有關組織機構的議事規(guī)則、 財務、