個(gè)人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷2

1、個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷填寫(xiě)須知親愛(ài)的投資者：本問(wèn)卷旨在了解您可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度，借此協(xié)助您選擇合適的產(chǎn)品類(lèi)別，以符合您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是本平臺(tái)向您提供的適當(dāng)性服務(wù)的一個(gè)環(huán)節(jié)，為了保障您的權(quán)益，請(qǐng)協(xié)助回答下列問(wèn)題，這些問(wèn)題將有助于分析您對(duì)金融工具與投資目標(biāo)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，請(qǐng)您認(rèn)真、客觀地填寫(xiě)以下問(wèn)卷，并簽字確認(rèn)您的真實(shí)意愿表達(dá)無(wú)誤，謝謝配合。重要提示：本平臺(tái)理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，在投資產(chǎn)品前，請(qǐng)投資者確保完全明白此類(lèi)投資產(chǎn)品的性質(zhì)、其中涉與的風(fēng)險(xiǎn)以與投資人自身情況后，謹(jǐn)慎投資。您需認(rèn)知、了解并同意，如您提供不準(zhǔn)確與/或不完整的資料，與/或不提供特定資料，則可能對(duì)您投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的

2、評(píng)估帶來(lái)影響。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等適當(dāng)性服務(wù)并不能取代您自身的投資判斷，也不會(huì)降低產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與產(chǎn)品相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以與費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。任何預(yù)期收益、預(yù)計(jì)收益、測(cè)算收益或類(lèi)似表述均屬不具有法律約束力的用語(yǔ)，不代表投資者可能獲得的實(shí)際收益，亦不構(gòu)成本平臺(tái)對(duì)投資產(chǎn)品的任何收益承諾。本平臺(tái)承諾：對(duì)于您填寫(xiě)的個(gè)人信息，本平臺(tái)將嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定承擔(dān)XX義務(wù)，除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢(xún)的以外，本平臺(tái)不向任何第三方透露您的信息，或?qū)⑾嚓P(guān)信息用于XX不當(dāng)用途。風(fēng)險(xiǎn)提示：投資需承擔(dān)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等），可能遭受資金損失。本次評(píng)估問(wèn)卷屬本平臺(tái)內(nèi)部測(cè)試

3、使用，僅供投資者參考，具體投資決策由投資者自行決定。本人已經(jīng)認(rèn)真閱讀了上述調(diào)查問(wèn)卷填寫(xiě)須知，并決定：1. 接受問(wèn)卷調(diào)查2. 放棄問(wèn)卷調(diào)查投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷1、您的年齡是（）A高于60歲（1分）B、 51-60歲（2分）C、 18-30歲（3分）D、 31-50歲（4分）2您家庭的收入穩(wěn)定狀況：（）A、家庭收入不穩(wěn)定，日常開(kāi)支有賴(lài)于各項(xiàng)不穩(wěn)定收入（1分）R具有穩(wěn)定收入，剛好能夠覆蓋日常開(kāi)支（2分）G具有穩(wěn)定收入，日常開(kāi)支后有20犯內(nèi)的2余（3分）DX具有穩(wěn)定收入，日常開(kāi)支后有20%-50%勺結(jié)余。（4分）E、具有穩(wěn)定收入，日常開(kāi)支后有50%Z上的結(jié)余。（5分）（ 包括存款、股票、信托、銀

4、行理財(cái)與第）3. 除了您的自住用房外，您擁有的資產(chǎn)二套房產(chǎn)的價(jià)值等資產(chǎn)）總額情況（A、 10萬(wàn)元以下（1分）R10萬(wàn)元（含）50萬(wàn)元（2分）G50萬(wàn)元（含）100萬(wàn)元（3分）DX100萬(wàn)元（含）200萬(wàn)元（4分）E、200萬(wàn)元（含）以上（5分）4您的投資經(jīng)驗(yàn)：（）A、無(wú)（1分）B、 1年以?xún)?nèi)（2分）C、 2至5年（3分）D、 6至10年（4分）E、 10年以上（5分）投資期限的產(chǎn)品5. 一般情況下，您愿意選擇（A、 1年以下（1分）B、 1年-2年（2分）C、 2-3年（3分）D、 3年以上（4分）6 .您以往投資的產(chǎn)品以什么為主？（）A存款（1分）R債券、偏彳S型基金（2分）G股票、偏月&#

5、163;型基金（3分）DX金融衍生品、私募股權(quán)投資（4分）7 .下列投資組合的表現(xiàn)，您傾向接受：（）A保本，固定收益（1分）R收益較低，波動(dòng)較小（2分）G收益中等，波動(dòng)溫和（3分）DX收益高，波動(dòng)幅度大（4分）8 .您能承擔(dān)的投資損失上限為：（）A、不能承受損失（1分）R10%-0%（2分）C10%-30%（3分）DX30%-50%（4分）E、50%X±（5分）9 .您對(duì)虧損持續(xù)時(shí)間忍受的狀況：（）A、任意一年內(nèi)避免總資產(chǎn)有損失（1分）R一到三年內(nèi)避免總資產(chǎn)有損失（2分）G三到五年內(nèi)避免總資產(chǎn)有損失（3分）DX在五年以上的時(shí)期內(nèi)保證不受通貨膨脹的影響（4分）10 .您投資發(fā)生損失后的

6、心理：（）A、寢食難安（1分）R對(duì)情緒影響大（2分）G對(duì)情緒有些影響（3分）DX學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，照常生活（4分）本平臺(tái)產(chǎn)品可以面向有/無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)者，投資產(chǎn)品的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試總分須不低于10分，您以上問(wèn)題的總分為（）分。按照以下分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，您屬于（請(qǐng)?jiān)诶ㄌ?hào)內(nèi)打勾）：（）總分010分，無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)，屬于安逸型投資者（建議選擇銀行提供本金與收益保障的理財(cái)產(chǎn)品或定期存款等類(lèi)型的投資方式）。（）11分0總分016分，保守型投資者。（）17分0總分022分，謹(jǐn)慎型投資者。（）23分0總分028分，穩(wěn)健型投資者。（）29分0總分034分，積極型投資者。（）總分35分，激進(jìn)型投資者（建議可以根據(jù)自身投資經(jīng)驗(yàn)選擇理財(cái)產(chǎn)

7、品）、客戶(hù)確認(rèn)適合投資的客戶(hù)填寫(xiě)不適合投資的客戶(hù)填寫(xiě)本人通過(guò)自主填寫(xiě)第FS分的投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，確認(rèn)本人愿意投資此理財(cái)產(chǎn)品。客戶(hù)簽字填寫(xiě)日期本人通過(guò)自主填寫(xiě)第FS分的投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，雖然風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試表明本人不適合投資浙金網(wǎng)平臺(tái)產(chǎn)品，但本人堅(jiān)持要求投資，并自愿承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。客戶(hù)簽字填寫(xiě)日期本投資決策完全由投資者獨(dú)立、自主、謹(jǐn)慎做出。投資者已經(jīng)仔細(xì)閱讀客戶(hù)協(xié)議所有條款與相關(guān)宣傳材料，充分理解并自愿承擔(dān)本產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?？蛻?hù)簽字:日期：個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷說(shuō)明一、本調(diào)查問(wèn)卷對(duì)個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的劃分投資者由于年齡、收入、支出、財(cái)產(chǎn)、性格等差異形成不同的基金投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力。將投資者分為保守型

8、、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、積極型、激進(jìn)型五類(lèi)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力逐級(jí)遞增。二、本調(diào)查問(wèn)卷評(píng)分說(shuō)明本調(diào)查問(wèn)卷通過(guò)考察投資者的實(shí)際年齡、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、收入情況、投資目的、財(cái)務(wù)狀況等因素，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。問(wèn)卷由10道標(biāo)準(zhǔn)化選擇題組成，其中每題共有四五個(gè)選項(xiàng)：從第一個(gè)選項(xiàng)到第六個(gè)選項(xiàng)，得分依次是1分、2分、3分、4分、5分分。將投資者各個(gè)選項(xiàng)的得分加總，得分越高代表投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力越高。投資者問(wèn)卷得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的對(duì)應(yīng)關(guān)系見(jiàn)卜表:投資者分?jǐn)?shù)對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者類(lèi)型010幾乎無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力安逸型1116風(fēng)險(xiǎn)承受能力極低保守型1722風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低謹(jǐn)慎型2328風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般穩(wěn)健型2934風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高積極型35以上風(fēng)險(xiǎn)承受能力很高激進(jìn)型三、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配關(guān)系根據(jù)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，按風(fēng)險(xiǎn)水平從低到高劃分為五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，即低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)。投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)理財(cái)產(chǎn)品的匹配關(guān)系見(jiàn)下表：投資者分?jǐn)?shù)投資者類(lèi)型適合產(chǎn)品010安逸型銀行提供本金與收益保障的理財(cái)產(chǎn)品或定期存款等類(lèi)型的產(chǎn)品1116保守型低風(fēng)險(xiǎn)1722謹(jǐn)慎型低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)2328穩(wěn)健型低風(fēng)險(xiǎn)