監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任與風(fēng)險

1、國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳1主主 講：講： 翟翟 春春 安安 二二0000八年十二月二十七日八年十二月二十七日國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳2內(nèi)內(nèi) 容容 提提 要要一、監(jiān)理工程師一、監(jiān)理工程師職業(yè)性質(zhì)職業(yè)性質(zhì)二、監(jiān)理工程師二、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任職業(yè)責(zé)任三、監(jiān)理工程師三、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任風(fēng)險職業(yè)責(zé)任風(fēng)險四、監(jiān)理工程師職業(yè)四、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任風(fēng)險管理責(zé)任風(fēng)險管理五、監(jiān)理工程師職業(yè)五、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任保險責(zé)任保險國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)

2、教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳31.1.什么是什么是責(zé)任責(zé)任？ 一是指一是指分內(nèi)應(yīng)做的事分內(nèi)應(yīng)做的事（如：職責(zé)盡責(zé)、崗位責(zé)任）（如：職責(zé)盡責(zé)、崗位責(zé)任） 二是指二是指沒有做好需承擔(dān)的沒有做好需承擔(dān)的不利后果或強(qiáng)制義務(wù)。不利后果或強(qiáng)制義務(wù)。( (懂事長懂事長 總監(jiān)總監(jiān)) )2.2.什么是什么是責(zé)任心責(zé)任心？ 即即敢于負(fù)責(zé)敢于負(fù)責(zé)、主動負(fù)責(zé)主動負(fù)責(zé)的態(tài)度的態(tài)度( (福特應(yīng)聘福特應(yīng)聘) )3.3.怎樣做一個怎樣做一個有責(zé)任心的人有責(zé)任心的人？ 即即盡職和盡力盡職和盡力。（。（釘子劃手的故事釘子劃手的故事）關(guān)于責(zé)任關(guān)于責(zé)任國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇

3、蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳4 定義：定義：監(jiān)理工程師的責(zé)任是指監(jiān)理工程師在監(jiān)理合同受權(quán)范監(jiān)理工程師的責(zé)任是指監(jiān)理工程師在監(jiān)理合同受權(quán)范圍內(nèi)，圍內(nèi)，由于自身的疏忽或過失由于自身的疏忽或過失未履行或未履行或未適當(dāng)履行監(jiān)理合同未適當(dāng)履行監(jiān)理合同所規(guī)所規(guī)定的義務(wù)，造成委托人（即業(yè)主）或第三方的人身傷害或財產(chǎn)損定的義務(wù)，造成委托人（即業(yè)主）或第三方的人身傷害或財產(chǎn)損失，以法應(yīng)由其承擔(dān)的失，以法應(yīng)由其承擔(dān)的賠償責(zé)任賠償責(zé)任。職務(wù)行為，單位承責(zé)職務(wù)行為，單位承責(zé) 來源于二個方面來源于二個方面 常見有以下幾類常見有以下幾類： 沒有提出恰當(dāng)建意或意見；作為而未作為；沒有提出恰當(dāng)建意或意見；作為而未作為； 盲目作

4、為；未能力作為；不按規(guī)定亂作為。盲目作為；未能力作為；不按規(guī)定亂作為。法律規(guī)定的職業(yè)責(zé)任法律規(guī)定的職業(yè)責(zé)任違法責(zé)任違法責(zé)任合同約定的職業(yè)責(zé)任合同約定的職業(yè)責(zé)任違約責(zé)任違約責(zé)任一、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任一、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳5二、監(jiān)理工程師職業(yè)性質(zhì)二、監(jiān)理工程師職業(yè)性質(zhì)1.1.監(jiān)理工作性質(zhì)：監(jiān)理工作性質(zhì)：服務(wù)性、獨(dú)立性、公正性和科學(xué)性。服務(wù)性、獨(dú)立性、公正性和科學(xué)性。 工作對象：工作對象：投資巨大、與社會公眾利益關(guān)系密切的項(xiàng)目。投資巨大、與社會公眾利益關(guān)系密切的項(xiàng)目。 責(zé)任風(fēng)險：責(zé)任風(fēng)險：復(fù)雜而巨大。復(fù)雜而

5、巨大。2.2.監(jiān)理工程師的監(jiān)理工程師的工作特征工作特征： 委托性委托性-強(qiáng)制監(jiān)理與市場委托強(qiáng)制監(jiān)理與市場委托; ; 專業(yè)技術(shù)性專業(yè)技術(shù)性-基于自身專業(yè)技能的管理、技術(shù)或咨詢服務(wù)；基于自身專業(yè)技能的管理、技術(shù)或咨詢服務(wù)； 主觀能動性主觀能動性-彈性：職業(yè)道德、工作熱情、業(yè)主支持；彈性：職業(yè)道德、工作熱情、業(yè)主支持； 團(tuán)隊(duì)合作性團(tuán)隊(duì)合作性-有效、負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)；有效、負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)； 責(zé)任性責(zé)任性-投資巨大、各方關(guān)注、生命財產(chǎn)攸關(guān)。投資巨大、各方關(guān)注、生命財產(chǎn)攸關(guān)。國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳6三、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任風(fēng)險三、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)

6、任風(fēng)險1.1.什么叫風(fēng)險？（什么叫風(fēng)險？（RISKRISK） 概念概念即某一即某一特定危險情況特定危險情況發(fā)生的發(fā)生的的組合的組合。 性質(zhì)性質(zhì)普遍性、客觀性、損失性、不確定性。普遍性、客觀性、損失性、不確定性。 核心含義是核心含義是: :未來結(jié)果的不確定性或損失未來結(jié)果的不確定性或損失 基本構(gòu)件要素基本構(gòu)件要素: :風(fēng)險因素、風(fēng)險事見和風(fēng)險結(jié)果風(fēng)險因素、風(fēng)險事見和風(fēng)險結(jié)果 2.2.監(jiān)理工程師監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任風(fēng)險的由來？職業(yè)責(zé)任風(fēng)險的由來？P147P147 法律法規(guī)法律法規(guī)對監(jiān)理工程師的要求日益嚴(yán)格對監(jiān)理工程師的要求日益嚴(yán)格; ; 監(jiān)理工程師所掌握的監(jiān)理工程師所掌握的技術(shù)資源技術(shù)資源不可能盡善

7、盡美不可能盡善盡美; ; 監(jiān)理工程師的監(jiān)理工程師的知識、經(jīng)驗(yàn)知識、經(jīng)驗(yàn)有局限性；有局限性； 社會社會對工程監(jiān)理的要求提高。對工程監(jiān)理的要求提高。國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳73.3.監(jiān)理工程師監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任風(fēng)險的分類職業(yè)責(zé)任風(fēng)險的分類？P148P148 行為責(zé)任風(fēng)險；行為責(zé)任風(fēng)險； 工作技能風(fēng)險；工作技能風(fēng)險； 技術(shù)資源風(fēng)險；技術(shù)資源風(fēng)險； 管理風(fēng)險；管理風(fēng)險； 職業(yè)道德風(fēng)險職業(yè)道德風(fēng)險 社會環(huán)境風(fēng)險社會環(huán)境風(fēng)險. .國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳8四、監(jiān)理工程

8、師職業(yè)責(zé)任四、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任風(fēng)險管理風(fēng)險管理1.1.什么是風(fēng)險管理？什么是風(fēng)險管理？-風(fēng)險管理又稱危機(jī)管理。是指如何在一風(fēng)險管理又稱危機(jī)管理。是指如何在一 個肯定有風(fēng)險的環(huán)境里個肯定有風(fēng)險的環(huán)境里把風(fēng)險減至最低的管理過程把風(fēng)險減至最低的管理過程。2.2.風(fēng)險管理步驟：風(fēng)險管理步驟： 風(fēng)險的風(fēng)險的識別識別：生產(chǎn)流程分析法、財務(wù)表格分析法、保險調(diào)查法：生產(chǎn)流程分析法、財務(wù)表格分析法、保險調(diào)查法 風(fēng)險的風(fēng)險的預(yù)測和量度預(yù)測和量度：預(yù)測風(fēng)險的概率、：預(yù)測風(fēng)險的概率、預(yù)測風(fēng)險的強(qiáng)度預(yù)測風(fēng)險的強(qiáng)度 風(fēng)險的風(fēng)險的解決解決/ /處理處理：避免風(fēng)險避免風(fēng)險預(yù)防風(fēng)險預(yù)防風(fēng)險自保風(fēng)險自保風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險國家

9、注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳9風(fēng)險處理常見方法有風(fēng)險處理常見方法有：nn 1避免風(fēng)險：n -消極躲避風(fēng)險。比如避免火災(zāi)可將房屋出售，避免航空事故可改用陸路運(yùn) n 輸?shù)取?一般不采用)躲避風(fēng)險往往會帶來另外的風(fēng)險:比如航空運(yùn)輸改用n 陸路運(yùn)輸，卻面臨著陸路運(yùn)輸工具事故的風(fēng)險。為避免生產(chǎn)事故而停止生n 產(chǎn)，則企業(yè)的收益目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)。n2預(yù)防風(fēng)險：n -主動消險法。采取措施消除或者減少風(fēng)險發(fā)生的因素。例如為了防止水災(zāi)n 導(dǎo)致倉庫進(jìn)水，采取增加防洪門、加高防洪堤等，可大大減少因水災(zāi)導(dǎo)致n 的損失。 n3自保風(fēng)險：n -企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險。途徑

10、有： n 小額損失納入生產(chǎn)經(jīng)營成本，損失發(fā)生時用企業(yè)的收益補(bǔ)償。n 建立意外損失基金，損失發(fā)生時用它補(bǔ)償。n 問題是擠占了企業(yè)的資金，降低了資金使用的效率。 n 對于較大的企業(yè)，建立專業(yè)的自保公司。 n 4轉(zhuǎn)移風(fēng)險：n -轉(zhuǎn)移消險法。在危險發(fā)生前，通過采取出售、轉(zhuǎn)讓、保險等方法，將風(fēng)險n 轉(zhuǎn)移出去。n 國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳103.3.監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任風(fēng)險對策風(fēng)險對策？ 嚴(yán)格履行合同；嚴(yán)格履行合同； 提高專業(yè)技能；提高專業(yè)技能； 提高管理水平；提高管理水平； 加強(qiáng)職業(yè)道德約束；加強(qiáng)職業(yè)道德約束； 完善法

11、律體系；完善法律體系； 推行職業(yè)責(zé)任保險推行職業(yè)責(zé)任保險. .國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳11五、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任保險五、監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任保險1.1.職業(yè)責(zé)任保險的職業(yè)責(zé)任保險的定義定義？ 職業(yè)責(zé)任保險職業(yè)責(zé)任保險(Professional Liability Insurance)(Professional Liability Insurance)是指各種是指各種 職業(yè)人士職業(yè)人士對自身所需承擔(dān)的職業(yè)責(zé)任進(jìn)行投保對自身所需承擔(dān)的職業(yè)責(zé)任進(jìn)行投保, ,一旦由于職業(yè)責(zé)任造一旦由于職業(yè)責(zé)任造 成其當(dāng)事人或其他人的損失成其當(dāng)事人或其

12、他人的損失, ,則賠償將由保險公司來承擔(dān)則賠償將由保險公司來承擔(dān), ,賠償?shù)奶幚碣r償?shù)奶幚?過程也由保險公司來負(fù)責(zé)。過程也由保險公司來負(fù)責(zé)。 在國外在國外, ,職業(yè)責(zé)任保險又常常被職業(yè)責(zé)任保險又常常被稱為稱為職業(yè)賠償保險或過失責(zé)任保職業(yè)賠償保險或過失責(zé)任保 險險, ,有時有時也稱為專業(yè)責(zé)任保險也稱為專業(yè)責(zé)任保險, , 職業(yè)責(zé)任保險只承擔(dān)合同責(zé)任風(fēng)險職業(yè)責(zé)任保險只承擔(dān)合同責(zé)任風(fēng)險, ,一般不一般不承保法定責(zé)任風(fēng)險承保法定責(zé)任風(fēng)險。2.2.職業(yè)責(zé)任保險的職業(yè)責(zé)任保險的種類種類？保保 險險 種種 類類 具具 體體 險險 種種 醫(yī)療責(zé)任類醫(yī)療責(zé)任類包括內(nèi)科、外科、牙科及藥技師等責(zé)任保險，這類險種的典型

13、風(fēng)險是包括內(nèi)科、外科、牙科及藥技師等責(zé)任保險，這類險種的典型風(fēng)險是人身傷害和間接人身傷害和間接損失損失技術(shù)職業(yè)類技術(shù)職業(yè)類主要指建筑師、工程師、顧問（監(jiān)理）工程師等責(zé)任保險，這類險種的主要風(fēng)險包括主要指建筑師、工程師、顧問（監(jiān)理）工程師等責(zé)任保險，這類險種的主要風(fēng)險包括當(dāng)事人的損失、工程項(xiàng)目的損失和間接的財產(chǎn)損失當(dāng)事人的損失、工程項(xiàng)目的損失和間接的財產(chǎn)損失等等法律和商業(yè)責(zé)法律和商業(yè)責(zé)任類任類包括律師、會計師和公證人等責(zé)任保險，包括律師、會計師和公證人等責(zé)任保險，這類險種的主要風(fēng)險因素比較復(fù)雜，具有很這類險種的主要風(fēng)險因素比較復(fù)雜，具有很大的潛在風(fēng)險大的潛在風(fēng)險國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家

14、注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳123.3.職業(yè)責(zé)任保險的職業(yè)責(zé)任保險的特征特征？P150P150 保險的保險的標(biāo)的標(biāo)的是職業(yè)責(zé)任；是職業(yè)責(zé)任； 職業(yè)職業(yè)責(zé)任的界定較為困難責(zé)任的界定較為困難； 責(zé)任方及受害責(zé)任方及受害（雙）方都得到保障（雙）方都得到保障； 限額限額賠償。賠償。4.4.監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任保險監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任保險. . 概念：監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任保險是指監(jiān)理單位或監(jiān)理工程師對自概念：監(jiān)理工程師職業(yè)責(zé)任保險是指監(jiān)理單位或監(jiān)理工程師對自身所需承擔(dān)的職業(yè)責(zé)任進(jìn)行投保，一旦由于監(jiān)理身所需承擔(dān)的職業(yè)責(zé)任進(jìn)行投保，一旦由于監(jiān)理執(zhí)業(yè)疏忽或過失造成業(yè)執(zhí)業(yè)疏忽或過失造成

15、業(yè)主或第三方損失的主或第三方損失的，其賠償將由保險公司來承擔(dān)，賠償?shù)奶幚磉^程也由，其賠償將由保險公司來承擔(dān)，賠償?shù)奶幚磉^程也由保險公司來負(fù)責(zé)。保險公司來負(fù)責(zé)。其實(shí)質(zhì)是將監(jiān)理單位或監(jiān)理工程師需要承擔(dān)的部分責(zé)其實(shí)質(zhì)是將監(jiān)理單位或監(jiān)理工程師需要承擔(dān)的部分責(zé)任風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。任風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。 國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳13 承保內(nèi)容：承保內(nèi)容： 1 1）保險只針對監(jiān)理工程師在提供監(jiān)理服務(wù)時）保險只針對監(jiān)理工程師在提供監(jiān)理服務(wù)時由于疏忽或過失由于疏忽或過失而造成而造成 業(yè)主或依賴于這種服務(wù)的第三方的損失，業(yè)主或依賴于這種服務(wù)的

16、第三方的損失，這種行為是無意的這種行為是無意的，且，且 僅僅限于監(jiān)理專業(yè)范圍內(nèi)僅僅限于監(jiān)理專業(yè)范圍內(nèi)的疏忽行為，而不負(fù)責(zé)與專業(yè)范圍無關(guān)的疏忽行為，而不負(fù)責(zé)與專業(yè)范圍無關(guān) 的疏忽行為而造成的損失；的疏忽行為而造成的損失； 2 2）賠償責(zé)任包括損失額的）賠償責(zé)任包括損失額的賠償金賠償金和法律和法律訴訟費(fèi)用訴訟費(fèi)用； 3 3）可以單位購買也可以個人購買可以單位購買也可以個人購買，但從我國國情出發(fā)，但從我國國情出發(fā)，更適合于更適合于 單位購買，原因單位購買，原因 承保方式？承保方式？ 三種形式：三種形式：1 1）以損失為基礎(chǔ)以損失為基礎(chǔ)的承保方式；的承保方式； 2 2）以索賠為基礎(chǔ)以索賠為基礎(chǔ)的承保方

17、式；的承保方式； 3 3）針對項(xiàng)目的針對項(xiàng)目的責(zé)任保險。責(zé)任保險。國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳14賠償限額？賠償限額？ 1 1）賠償限額有）賠償限額有2 2種方式：種方式：一是累計限額方式一是累計限額方式；二是確定每次的限二是確定每次的限額額不規(guī)定累計的總額，每次超出部分由投保人自行負(fù)擔(dān)。不規(guī)定累計的總額，每次超出部分由投保人自行負(fù)擔(dān)。 2 2）免賠額免賠額：設(shè)立免賠額的好處是可以激勵被保險人更加謹(jǐn)慎、減：設(shè)立免賠額的好處是可以激勵被保險人更加謹(jǐn)慎、減少疏忽、防范損失。少疏忽、防范損失。除外責(zé)任？除外責(zé)任？ 1 1）保險的普通除

18、外責(zé)任）保險的普通除外責(zé)任-不可預(yù)見等；不可預(yù)見等； 2 2）被保險人的故意、惡意行為；）被保險人的故意、惡意行為； 3 3）其他責(zé)任保險承保事項(xiàng)；）其他責(zé)任保險承保事項(xiàng)； 4 4）文件滅失、泄漏商業(yè)秘密；）文件滅失、泄漏商業(yè)秘密； 5 5）工程監(jiān)理職業(yè)責(zé)任保險不負(fù)責(zé)賠償?shù)呢敭a(chǎn)責(zé)任；）工程監(jiān)理職業(yè)責(zé)任保險不負(fù)責(zé)賠償?shù)呢敭a(chǎn)責(zé)任； 6 6）其他監(jiān)理工程師職業(yè)保險約定的事項(xiàng)。）其他監(jiān)理工程師職業(yè)保險約定的事項(xiàng)。國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿國家注冊監(jiān)理工程師繼續(xù)教育講稿江江 蘇蘇 省省 建建 設(shè)設(shè) 廳廳15影響保險費(fèi)率的因素？影響保險費(fèi)率的因素？ -行業(yè)特性、服務(wù)場所、企業(yè)性質(zhì)、內(nèi)部管理、行業(yè)特性、服務(wù)場所、企業(yè)性質(zhì)、內(nèi)部管理、 社會信譽(yù)、職業(yè)責(zé)任、個人品德等。社會信譽(yù)、職業(yè)責(zé)任、個人品德等。