基金直銷(xiāo)基本業(yè)務(wù)介紹(交易類(lèi))

1、恒生電子股份有限公司2012年4月恒生電子股份有限公司 |一、認(rèn)購(gòu)一、認(rèn)購(gòu)二、申購(gòu)二、申購(gòu)三、贖回、指定贖回三、贖回、指定贖回四、基金轉(zhuǎn)換四、基金轉(zhuǎn)換五、轉(zhuǎn)托管五、轉(zhuǎn)托管六、修改分紅方式六、修改分紅方式七、份額凍結(jié)、解凍七、份額凍結(jié)、解凍八、非交易過(guò)戶八、非交易過(guò)戶九、定期定額申請(qǐng)九、定期定額申請(qǐng)十、交易撤單、復(fù)核、駁回修改十、交易撤單、復(fù)核、駁回修改恒生電子股份有限公司 | 什么是認(rèn)購(gòu)什么是認(rèn)購(gòu) 登記人在開(kāi)放式基金發(fā)行（募集）期間，接受投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，并依據(jù)相應(yīng)的規(guī)則予以確認(rèn)。恒生電子股份有限公司 | 認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)流程 同申購(gòu)恒生電子股份有限公司 | 認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)涉及到的表認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)涉及到的表交易申

2、請(qǐng)表：TREQUEST/TREQUEST_NET資金流水表：TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET客戶資金余額表：TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET交易確認(rèn)表：TCONFIRM恒生電子股份有限公司 | 認(rèn)購(gòu)規(guī)則認(rèn)購(gòu)規(guī)則1.只允許對(duì)發(fā)行期的基金發(fā)起認(rèn)購(gòu)2.柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)資金校驗(yàn)兩種模式：立即校驗(yàn)和非立即校驗(yàn)3.網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)資金兩種支付模式：頁(yè)面支付和托收支付4.在認(rèn)購(gòu)某TA的基金時(shí)，如果該TA下還未開(kāi)通基金賬號(hào)，系統(tǒng)可以自動(dòng)增開(kāi)該TA的基金帳號(hào)5.根據(jù)交易限制設(shè)置來(lái)控制首次最小交易金額、追加交易金額、最大交易金額6.根據(jù)賬戶折扣、交易折扣、批量折扣率設(shè)置，來(lái)計(jì)算該筆申請(qǐng)的最

3、終折扣恒生電子股份有限公司 | 非專(zhuān)戶產(chǎn)品基本上每種交易都要校驗(yàn)基金狀態(tài)、交易賬號(hào)狀態(tài)、基金賬號(hào)狀態(tài)，這幾個(gè)狀態(tài)在特定的狀態(tài)下是否可發(fā)起某筆交易，由直銷(xiāo)表TBUSINPERMISSIONTBUSINPERMISSION設(shè)置； 對(duì)于專(zhuān)戶理財(cái)產(chǎn)品，在柜臺(tái)發(fā)起贖回、指定贖回、預(yù)約贖回、定期定額贖回、定期定額贖回修改時(shí),不再根據(jù)TBUSINPERMISSIONTBUSINPERMISSION表檢查基金狀態(tài)；除了發(fā)行、發(fā)行失敗、基金終止?fàn)顟B(tài)的基金，其他狀態(tài)都允許贖回，并且有提示和需要主管授權(quán) 另外，判斷某種委托是否支持某種交易，由直銷(xiāo)表TTRUSTPERMISSIONTTRUSTPERMISSION設(shè)置

4、恒生電子股份有限公司 | 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)1.認(rèn)購(gòu)行為確認(rèn) 與其他交易類(lèi)申請(qǐng)不同，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有兩筆確認(rèn)，一筆為T(mén)+1日TA下發(fā)的認(rèn)購(gòu)行為確認(rèn)，此確認(rèn)只確認(rèn)申請(qǐng)金額，不確認(rèn)份額。2.認(rèn)購(gòu)結(jié)果確認(rèn) 基金成立后，TA再下發(fā)一筆認(rèn)購(gòu)結(jié)果確認(rèn)，該確認(rèn)會(huì)計(jì)算申請(qǐng)的確認(rèn)份額，直銷(xiāo)接受TA確認(rèn)后，投資者即擁有了該只基金的可用份額。恒生電子股份有限公司 | 立即校驗(yàn)?zāi)Ｊ搅⒓葱ｒ?yàn)?zāi)Ｊ?、投資人在直銷(xiāo)柜臺(tái)系統(tǒng)發(fā)起認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)前，需要先發(fā)起一筆資金存入并復(fù)核，保證賬戶上有足夠的可用資金；2、在投資人發(fā)起認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)檢查該投資人的可用資金情況，如果可用資金不足不允許發(fā)起認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，如果可用資金足夠，則自動(dòng)增加

5、交易凍結(jié)資金，記錄下資金凍結(jié)的流水，記錄下申購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的申請(qǐng)校驗(yàn)標(biāo)識(shí)為有效；恒生電子股份有限公司 | 非立即校驗(yàn)?zāi)Ｊ椒橇⒓葱ｒ?yàn)?zāi)Ｊ?、投資人在直銷(xiāo)柜臺(tái)系統(tǒng)發(fā)起申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)不對(duì)投資人的可用資金余額進(jìn)行檢查，只是將認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)記錄到直銷(xiāo)系統(tǒng)中，申請(qǐng)校驗(yàn)標(biāo)志為未校驗(yàn)；2、在停止柜臺(tái)交易前，投資人需要發(fā)起一筆資金存入并復(fù)核通過(guò)，保證賬戶上有足夠的可用資金；3、日終“交易預(yù)處理”時(shí)，系統(tǒng)檢查該筆申請(qǐng)對(duì)應(yīng)的投資者保證金賬戶余額情況，如果資金足夠，則申請(qǐng)的校驗(yàn)標(biāo)志改為已校驗(yàn)，自動(dòng)增加交易凍結(jié)資金，記錄下資金凍結(jié)流水；如果資金不足，則系統(tǒng)檢查申請(qǐng)是否達(dá)到允許順延天數(shù)，如果達(dá)到順延天數(shù)，則系統(tǒng)將申請(qǐng)交易標(biāo)志置

6、為校驗(yàn)失敗，確認(rèn)標(biāo)志置為確認(rèn)失敗恒生電子股份有限公司 | 頁(yè)面支付和托收模式頁(yè)面支付和托收模式1. 發(fā)起認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)不檢查資金，只是記錄認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)校驗(yàn)標(biāo)志為未校驗(yàn)；2. 頁(yè)面支付模式： 發(fā)起申請(qǐng)后直接跳轉(zhuǎn)到銀行頁(yè)面，輸入銀行密碼進(jìn)行支付，支付成功后網(wǎng)上校驗(yàn)系統(tǒng)會(huì)主動(dòng)通知直銷(xiāo)系統(tǒng)記錄一筆資金存入流水，增加投資人資金余額，同時(shí)記錄一筆資金凍結(jié)流水，增加交易凍結(jié)資金，申請(qǐng)校驗(yàn)標(biāo)志改為已校驗(yàn)；TCUSTFUND恒生電子股份有限公司 |3. 托收支付模式 發(fā)起申請(qǐng)后不跳轉(zhuǎn)到銀行頁(yè)面，由直銷(xiāo)調(diào)用網(wǎng)上交易的hs_web服務(wù)，通知網(wǎng)上交易發(fā)送指令到銀行進(jìn)行扣款，不需要投資者輸入賬號(hào)密碼4、日終需要對(duì)網(wǎng)

7、上交易發(fā)起的申請(qǐng)進(jìn)行對(duì)帳、調(diào)帳5、如果T日的認(rèn)購(gòu)資金未到帳，系統(tǒng)在T+1日交易預(yù)處理將申請(qǐng)校驗(yàn)標(biāo)志置校驗(yàn)失敗，確認(rèn)標(biāo)志置為確認(rèn)失敗恒生電子股份有限公司 | 交易申請(qǐng)表TREQUEST/TREQUEST_NETC_STATEC_STATE：0-未校驗(yàn);1-無(wú)效;2-有效C_CONFIRMFLAGC_CONFIRMFLAG：0-確認(rèn)失敗;1-確認(rèn)成功;2-部分確認(rèn);4-已撤銷(xiāo)交易;9-未處理;5認(rèn)購(gòu)行為確認(rèn)C_SENDSTATEC_SENDSTATE：0-未發(fā)送 ;1-已發(fā)送;2-無(wú)需發(fā)送C_AUDITFLAGC_AUDITFLAG：0-未復(fù)核;1-復(fù)核通過(guò);2-駁回修改;空-不需要復(fù)核C_CAP

8、ITALMODEC_CAPITALMODE：資金渠道恒生電子股份有限公司 | 什么是申購(gòu)什么是申購(gòu) 基金成立正常開(kāi)放后，開(kāi)始接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)，并按申請(qǐng)當(dāng)天的基金單位凈值予以成交。 申購(gòu)有普通申購(gòu)與預(yù)約申購(gòu)。恒生電子股份有限公司 | 申購(gòu)業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 申購(gòu)業(yè)務(wù)流程申購(gòu)業(yè)務(wù)流程 同認(rèn)購(gòu) 申購(gòu)規(guī)則申購(gòu)規(guī)則1.只允許對(duì)成立后的基金發(fā)起申購(gòu)申請(qǐng)2.申請(qǐng)申請(qǐng)只對(duì)應(yīng)一筆申購(gòu)確認(rèn)3.其他同認(rèn)購(gòu)恒生電子股份有限公司 | 什么是贖回 投資人在開(kāi)放式基金成立后，通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金管理人申請(qǐng)賣(mài)出持有的基金份額，登記人按申請(qǐng)當(dāng)天的基金凈值予以成交。 贖回種類(lèi)：普通贖回、指定贖回、預(yù)約贖回恒生

9、電子股份有限公司 | 贖回業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 贖回業(yè)務(wù)規(guī)則贖回業(yè)務(wù)規(guī)則 T日申購(gòu)確認(rèn)份額T+1日不可用 當(dāng)日強(qiáng)增份額是否可用由系統(tǒng)參數(shù)控制 交易后帳面份額低于最低保留份額不予受理 如果當(dāng)天存在重要資料修改，由系統(tǒng)參數(shù)控制是否允許做贖回交易 密碼修改幾個(gè)工作日內(nèi)無(wú)法做贖回交易，由系統(tǒng)參數(shù)控制 交易限制以及交易折扣同申購(gòu)業(yè)務(wù)恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)換后賬面份額：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-申請(qǐng)份額 基金最低保留份額：tfundinfo.en_minshare,若這個(gè)字段為空，默認(rèn)為-1.0

10、 可用份額：tstaticshare.(en_totalshare-en_requestshare-en_frozenshare)-當(dāng)天確認(rèn)份額 當(dāng)天確認(rèn)份額：tsharedetail.SUM(en_totalshare)(確認(rèn)日期=T，參數(shù)ADJUSTDAYSHARE配置為1時(shí)不包括當(dāng)天強(qiáng)增的份額(144)恒生電子股份有限公司 | 什么是基金轉(zhuǎn)換什么是基金轉(zhuǎn)換 基金單位持有人根據(jù)基金契約及招募說(shuō)明書(shū)等有關(guān)法律文件的約定，將所持有的基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另外一只基金的行為。恒生電子股份有限公司 | 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程 恒生電子股份有限公司 | 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則1.不同份額

11、類(lèi)別之間的基金是否可轉(zhuǎn)換由系統(tǒng)參數(shù)控制2.同基金同份額不允許轉(zhuǎn)換3.轉(zhuǎn)入基金當(dāng)天為非工作日的情況下是否可做轉(zhuǎn)換由系統(tǒng)參數(shù)控制4.是否支持跨TA基金轉(zhuǎn)換由系統(tǒng)參數(shù)控制5.專(zhuān)戶理財(cái)產(chǎn)品暫不允許做基金轉(zhuǎn)換相關(guān)業(yè)務(wù)6.交易后轉(zhuǎn)出基金的帳面份額低于最低保留份額不予受理7.交易限制以及交易折扣規(guī)則同申購(gòu)業(yè)務(wù) 恒生電子股份有限公司 | 什么是轉(zhuǎn)托管什么是轉(zhuǎn)托管 TA對(duì)投資者的份額按其托管網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行處理，即某托管網(wǎng)點(diǎn)的份額，不能在其它網(wǎng)點(diǎn)交易。 轉(zhuǎn)托管的業(yè)務(wù)，就是實(shí)現(xiàn)投資人將所持有的基金份額從一個(gè)銷(xiāo)售商托管網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)移到其它托管網(wǎng)點(diǎn)的行為。 轉(zhuǎn)托管目前分兩種模式：一步轉(zhuǎn)托管和兩步轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管目前分兩種模式：一步轉(zhuǎn)托

12、管和兩步轉(zhuǎn)托管如選擇“一步轉(zhuǎn)托管”方式，投資者應(yīng)先在待轉(zhuǎn)入的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)，再到轉(zhuǎn)出方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)；如選擇“二步轉(zhuǎn)托管”方式，須先在轉(zhuǎn)出方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，經(jīng)基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人確認(rèn)成功后，再到轉(zhuǎn)入方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理登記基金帳號(hào)及份額轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)托管填寫(xiě)規(guī)則轉(zhuǎn)托管填寫(xiě)規(guī)則1.跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管:銷(xiāo)售商代碼填999，網(wǎng)點(diǎn)填席位號(hào)2.非跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管： 分兩種，非大集中模式填托管網(wǎng)點(diǎn)，大集中模式填銷(xiāo)售商代碼。目前大部分是大集中模式。恒生電子股份有限公司 | 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)則

13、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)則1.轉(zhuǎn)出份額必須小于等于可用份額2.不允許直銷(xiāo)內(nèi)各托管網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管3.發(fā)起跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管時(shí)，控制只能輸入整數(shù)份額4.交易限制和交易折扣同申購(gòu)業(yè)務(wù)恒生電子股份有限公司 | 什么是設(shè)置分紅方式什么是設(shè)置分紅方式 實(shí)現(xiàn)基金賬戶對(duì)某一基金的分紅方式的變更，分紅方式分為現(xiàn)金紅利和紅利再投資。分紅處理時(shí)，按投資者設(shè)定的分紅方式進(jìn)行具體的分紅處理恒生電子股份有限公司 | 修改分紅方式業(yè)務(wù)流程修改分紅方式業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 設(shè)置分紅方式規(guī)則1貨幣基金分紅方式只能是紅利再投資，不能進(jìn)行修改2保本基金分紅方式只能是現(xiàn)金分紅，不能進(jìn)行修改 同一個(gè)客戶各個(gè)交易賬號(hào)之間的分紅方式是否保持一致

14、由系統(tǒng)參數(shù)（MULTIBONUSTYPE）控制，一般建議不要同步 客戶各個(gè)基金對(duì)應(yīng)的分紅方式記錄在靜態(tài)份額表的分紅方式字段，處理TA下發(fā)的確認(rèn)時(shí)更新該表的分紅方式字段，對(duì)于客戶無(wú)此基金份額的情況，插入一條份額為0的記錄并記錄更改后的分紅方式。恒生電子股份有限公司 | 什么是份額凍結(jié)、解凍什么是份額凍結(jié)、解凍 登記人根據(jù)相關(guān)司法程序?qū)ν顿Y人的基金份額進(jìn)行某種處理，使該基金份額不能用來(lái)交易，成為基金份額凍結(jié)；其反向操作為解凍。恒生電子股份有限公司 | 份額凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程份額凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 什么是非交易過(guò)戶什么是非交易過(guò)戶 非交易過(guò)戶，是指由于司法強(qiáng)制執(zhí)行、繼承、捐贈(zèng)

15、等原因，將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉(zhuǎn)至另一賬戶。恒生電子股份有限公司 | 非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)流程非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)流程恒生電子股份有限公司 | 非交易過(guò)戶規(guī)則非交易過(guò)戶規(guī)則1. 過(guò)出方與過(guò)入方必須在都在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)戶或登記，即非交易過(guò)戶只能在同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行2.轉(zhuǎn)出份額不可大于轉(zhuǎn)出方的可用份額恒生電子股份有限公司 | 定期定額交易的種類(lèi)：定期定額交易的種類(lèi)： 定期定額申購(gòu)、定期不定額申購(gòu)、定期定額組合申購(gòu)、定期定額贖回、定期定額基金轉(zhuǎn)換 定期定額申購(gòu)說(shuō)明：定期定額申購(gòu)說(shuō)明： 投資者首先在網(wǎng)上交易簽訂一筆定投協(xié)議，簽訂協(xié)議之前必須在對(duì)應(yīng)的銀行進(jìn)行托收扣款協(xié)議簽約，在協(xié)議約定的扣款日期由直銷(xiāo)

16、自動(dòng)為其生成一筆定投申購(gòu)申請(qǐng)并到銀行進(jìn)行托收扣款。 定期定額是定期不定額的特殊類(lèi)型。協(xié)議周期可以為月、周、日，默認(rèn)為月。恒生電子股份有限公司 | 定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)流程定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)流程T日：銀行簽約，并簽訂定投申購(gòu)協(xié)議，扣款日為T(mén)+NT+N：直銷(xiāo)中心檢查生成定期定額申購(gòu)申請(qǐng)并扣款，發(fā)送TA處理T+N+1：直銷(xiāo)接受TA下發(fā)的確認(rèn)，客戶增加可用份額恒生電子股份有限公司 | 簽訂定期定額申購(gòu)協(xié)議規(guī)則簽訂定期定額申購(gòu)協(xié)議規(guī)則1.未簽訂銀行托收協(xié)議不允許簽訂定投申購(gòu)協(xié)議2.扣款日期不能超過(guò)28號(hào)3.以周為單位,扣款日期只能是星期一到星期五4.首次扣款日期不能為當(dāng)前工作日5.順延天數(shù)規(guī)則：以月為單位，最

17、大允許順延天數(shù)是27天以周為單位，最大允許順延天數(shù)是4天以日為單位，最大允許順延天數(shù)是（交易周期-1）天6.終止日期與開(kāi)始日期間隔時(shí)間，應(yīng)大于等于交易周期恒生電子股份有限公司 | 定期定額協(xié)議表TFIXREQUEST/TFIXREQUEST_NETTFIXREQUEST/TFIXREQUEST_NETC_STATE：A正常，P暫停，H歷史L_DELAYDAY：允許順延天數(shù)L_PERMITNUM：允許失敗次數(shù)C_ENDFLAG：終止類(lèi)型 0:主動(dòng)終止;1:到期終止;2:違約終止VC_SIGNDATE：協(xié)議簽訂日期VC_LASTDATE：最后修改日期備注：備注：生成的定期定額申購(gòu)申請(qǐng)跟普通申請(qǐng)一樣

18、，記錄在交易申請(qǐng)表中；恒生電子股份有限公司 | 定期（定期（ 不）定額業(yè)務(wù)相關(guān)文檔查閱不）定額業(yè)務(wù)相關(guān)文檔查閱恒生電子股份有限公司 | 只能撤銷(xiāo)當(dāng)天交易 由參數(shù)控制認(rèn)購(gòu)是否可撤單，一般不可撤單 資金校驗(yàn)無(wú)效的申請(qǐng)不允許撤單 不允許被撤銷(xiāo)的業(yè)務(wù)： 交易撤單(053)、定期定額申購(gòu)協(xié)議(090)、定期定額贖回協(xié)議(091)、定期定額申購(gòu)修改(988)、優(yōu)惠承諾協(xié)議(092)、定期定額贖回修改(987)、定期定額申購(gòu)(039)、定期定額贖回(095)、定期定額申購(gòu)取消(093)、定期定額贖回取消(094)、定期定額基金轉(zhuǎn)換協(xié)議(982)、定期定額基金轉(zhuǎn)換協(xié)議修改(983)、定期定額基金轉(zhuǎn)換協(xié)議取消(

19、984)、定期定額基金轉(zhuǎn)換(985)、聯(lián)動(dòng)協(xié)議（T01）、聯(lián)動(dòng)協(xié)議修改|暫停|恢復(fù)（T02）、聯(lián)動(dòng)協(xié)議終止（T03）、快速交易過(guò)戶（098）恒生電子股份有限公司 |1.非實(shí)時(shí)撤單退款 投資人發(fā)起撤單后，系統(tǒng)將申購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)狀態(tài)改為已撤單，同時(shí)減少投資人交易凍結(jié)金額和資金余額，產(chǎn)生資金解凍和撤單退款兩筆流水，退款流水的狀態(tài)為未劃款。2.實(shí)時(shí)撤單退款; 投資人發(fā)起撤單后，系統(tǒng)將申購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)狀態(tài)改為已撤單，同時(shí)減少投資人交易凍結(jié)金額，產(chǎn)生資金解凍和撤單退款兩筆流水，退款流水的狀態(tài)為已劃款。由網(wǎng)上交易系統(tǒng)直接通知網(wǎng)銀退款。備注：備注：支持實(shí)時(shí)撤單時(shí)，未校驗(yàn)狀態(tài)的申請(qǐng)不允許發(fā)起撤單申請(qǐng)恒生電子股份有限

20、公司 | 類(lèi)似于賬號(hào)類(lèi)復(fù)核、駁回修改恒生電子股份有限公司 | TA費(fèi)用種類(lèi)TA系統(tǒng)只對(duì)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換收取相關(guān)費(fèi)用。費(fèi)用的種類(lèi)分為1）交易費(fèi)在認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換時(shí)會(huì)收取交易費(fèi)。其中認(rèn)購(gòu)是在做基金成立時(shí)收取。2）過(guò)戶費(fèi)在費(fèi)率設(shè)置里可以設(shè)，不過(guò)現(xiàn)在一般都設(shè)為03）印花稅現(xiàn)在不收印花稅恒生電子股份有限公司 |4）后收費(fèi)/補(bǔ)差費(fèi)對(duì)于后收費(fèi)，主要是由于基金分前后收費(fèi)兩種，對(duì)于后收費(fèi)基金在基金認(rèn)申購(gòu)時(shí)不收取費(fèi)用，只有在贖回時(shí)在收取費(fèi)用，這個(gè)費(fèi)用就是后收費(fèi)。對(duì)于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，除了收取轉(zhuǎn)換交易費(fèi)外，還收取補(bǔ)差費(fèi)，主要是因?yàn)檗D(zhuǎn)換前后兩個(gè)基金的認(rèn)申購(gòu)費(fèi)率差造成的。5）其他費(fèi)在費(fèi)率設(shè)置里可以設(shè)，不

21、過(guò)現(xiàn)在一般都設(shè)為0恒生電子股份有限公司 | DS申請(qǐng)中的折扣計(jì)算規(guī)則1當(dāng)交易申請(qǐng)打了強(qiáng)制折扣標(biāo)志時(shí)，申請(qǐng)的折扣就是最終的折扣；否則，電話委托與網(wǎng)上交易做進(jìn)來(lái)的申請(qǐng)的最終折扣為：帳戶默認(rèn)折扣、交易申請(qǐng)折扣、批量折扣的最小值；柜臺(tái)委托與傳真委托做進(jìn)來(lái)的申請(qǐng)中的最終折扣為：交易申請(qǐng)折扣、批量折扣的最小值； 恒生電子股份有限公司 |2對(duì)于后收費(fèi)基金的贖回申請(qǐng)的后收費(fèi)折扣為：對(duì)于網(wǎng)上委托與電話委托，有批量折扣時(shí)為批量折扣，否則為1，對(duì)于其他委托方式取批量折扣與申請(qǐng)折扣的最小值；3對(duì)于后收費(fèi)基金的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的后收費(fèi)折扣為：對(duì)于網(wǎng)上委托與電話委托，有批量折扣時(shí)為批量折扣，否則為1，對(duì)于其他委托方式取批量折扣與申請(qǐng)折扣的最小值；補(bǔ)差費(fèi)