柜臺(tái)業(yè)務(wù)知識(shí)

1、市場部培訓(xùn)中心市場部培訓(xùn)中心p柜臺(tái)業(yè)務(wù)釋義柜臺(tái)業(yè)務(wù)釋義p常見柜臺(tái)業(yè)務(wù)類型常見柜臺(tái)業(yè)務(wù)類型p柜臺(tái)業(yè)務(wù)常見問題及回答柜臺(tái)業(yè)務(wù)常見問題及回答p總結(jié)、答疑總結(jié)、答疑一、柜臺(tái)業(yè)務(wù)釋義一、柜臺(tái)業(yè)務(wù)釋義3Module und Variations_E4 factors (3)1234釋義投資者：投資者：證券、資金的持有人，即賬戶（含資產(chǎn)賬戶、證券賬戶、基金賬戶等）所有者。代理人：代理人：被投資者以合法有效形式賦予賬戶處理權(quán)限的自然人。（客戶經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人）客戶：客戶：投資者及其代理人的統(tǒng)稱，包括自然人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、代理人。柜臺(tái)系統(tǒng)：柜臺(tái)系統(tǒng)：指新一代集中交易柜臺(tái)系統(tǒng)或前臺(tái)營業(yè)管理系統(tǒng)等用于公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管

2、理的信息技術(shù)系統(tǒng)。二、常見柜臺(tái)業(yè)務(wù)類型二、常見柜臺(tái)業(yè)務(wù)類型 開戶 客戶賬戶信息及密碼更改 三方存管業(yè)務(wù) 撤銷指定交易及轉(zhuǎn)托管 銷戶（一）開戶（一）開戶試用范圍 A股投資者資格：境內(nèi)自然人和法人 A股禁止投資者：軍人、警察、證券從業(yè)人員、被限制交易期限未滿者，其他 B股的投資者資格：外國、港澳臺(tái)自然人和法人，定居國外的中國公民、境內(nèi)自然人，其他 B股禁止投資者：現(xiàn)役軍人、警察，證券從業(yè)人員，境內(nèi)法人，限制交易期限未滿者，其他 交易所基金的投資者資格：A股投資者及證券從業(yè)人員。 開放式基金的投資者資格：交易所基金的投資者、現(xiàn)役軍人、人民武裝警察。 （一）開戶（一）開戶個(gè)人開戶操作流程個(gè)人開戶操作流

3、程Phase 1Phase 2Phase 3Phase 4Phase 5Phase 6Phase 7Phase 8提供資料風(fēng)險(xiǎn)揭示客戶填寫和簽訂資料收取資料、驗(yàn)證驗(yàn)證賬戶狀態(tài)資產(chǎn)賬戶開戶處理追加證券賬戶處理制定交易Phase 9Phase 10Phase 11客戶使用信息申報(bào)返單資料整理歸檔（一）開戶（一）開戶機(jī)構(gòu)開戶操作流程機(jī)構(gòu)開戶操作流程 境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開立賬戶須提供以下資料 ：1、最近年檢的機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（加蓋公章）或其他主管部門頒發(fā)的法人注冊(cè)登記書原件及復(fù)印件（加蓋公章）； 2、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶卡原件； 3、稅務(wù)登記證原件（包括國稅局及地稅局）及復(fù)印件（加蓋公章）；

4、 4、最近年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件（加蓋公章）； 5、法定代表人證明書原件（加蓋公章）； 6、授權(quán)委托書原件（加蓋公章及法定代表人印鑒）； 7、法定代表人身份證原件或加蓋公章的復(fù)印件。 8、代理人身份證原件其他開戶規(guī)程參看“個(gè)人開戶規(guī)程”（一）開戶（一）開戶機(jī)構(gòu)開戶操作流程機(jī)構(gòu)開戶操作流程 境外機(jī)構(gòu)開立賬戶須提供以下資料 1、商業(yè)注冊(cè)證明書原件及復(fù)印件（加蓋公章）； 2、境外機(jī)構(gòu)證券賬戶卡原件； 3、注冊(cè)地有法律效力的機(jī)構(gòu)設(shè)立證明書原件及復(fù)印件（加蓋公章）； 4、董事資料，經(jīng)律師事務(wù)所或公司注冊(cè)處發(fā)出的董事身份證明； 5、該機(jī)構(gòu)董事會(huì)或董事、主要股東及其他有權(quán)人士為經(jīng)辦人出具的認(rèn)可其辦

5、理有關(guān)B股證券賬戶業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書原件； 6、代理人身份證明文件。 其他開戶規(guī)程參看“個(gè)人開戶規(guī)程”（二）客戶賬戶信息及密碼更改（二）客戶賬戶信息及密碼更改 適用范圍適用范圍 本業(yè)務(wù)適用于客戶關(guān)鍵信息（姓名、證件類型、證件號(hào)碼、身份證件地址、身份證件效期）及非關(guān)鍵信息變更、客戶資金密碼及交易密碼修改和重置。三方存管賬戶的關(guān)鍵信息修改，須與存管銀行系統(tǒng)同步，并由客戶前往銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理其簽約銀行結(jié)算賬戶相關(guān)信息的變更，若客戶賬戶的柜臺(tái)系統(tǒng)關(guān)鍵信息與其簽約銀行結(jié)算賬戶不一致，將影響客戶的三方存管資金轉(zhuǎn)賬，具體參見三方存管業(yè)務(wù)異同。 （二）客戶賬戶信息及密碼更改（二）客戶賬戶信息及密碼更改 客戶關(guān)鍵

6、信息更改操作流程客戶關(guān)鍵信息更改操作流程Phase 2Phase 3客戶提供證件資料客戶填寫綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)表并簽名開戶業(yè)務(wù)崗或綜合業(yè)務(wù)崗應(yīng)嚴(yán)格審查1、客戶賬戶關(guān)鍵信息變更2、資金密碼、交易密碼修改和重置1、客戶證件原件； 2、有關(guān)更改證明或資料變更證明原件； 3、業(yè)務(wù)憑條（客戶聯(lián)）。開戶業(yè)務(wù)崗（或綜合業(yè)務(wù)崗）資料整理，交檔案管理員統(tǒng)一歸檔。個(gè)人客戶證件原件/機(jī)構(gòu)客戶身份證明文件，變更證明（若需）客戶填簽文件收取資料、驗(yàn)證業(yè)務(wù)處理返單資料整理、歸檔Phase 1Phase 1Phase 2Phase 3Phase 4Phase 5Phase 6（二）客戶賬戶信息及密碼更改（二）客戶賬戶信息及密碼更

7、改 客戶非關(guān)鍵信息變更操作流程客戶非關(guān)鍵信息變更操作流程（一）盡量要求客戶前來營業(yè)部現(xiàn)場并比照前來營業(yè)部現(xiàn)場并比照客戶賬戶信息及密碼變更操作流程辦理。 （二）根據(jù)人民銀行關(guān)于持續(xù)識(shí)別客戶身份的相關(guān)規(guī)定以及登記公司關(guān)于券商至少三年內(nèi)完善更新一次客戶服務(wù)信息的要求，對(duì)于在服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的客戶地址、聯(lián)系電話、職業(yè)等非關(guān)鍵信息變更，可由營業(yè)部營業(yè)部填寫填寫綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)表綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，注明獲取途徑并復(fù)核崗復(fù)，注明獲取途徑并復(fù)核崗復(fù)核并簽字后進(jìn)行相關(guān)信息變更。核并簽字后進(jìn)行相關(guān)信息變更。 （三）三方存管業(yè)務(wù)（三）三方存管業(yè)務(wù) 三方存管預(yù)指定及簽約 三方存管賬戶資金轉(zhuǎn)賬 變更三方存管銀行 三方存管賬戶解約

8、 三方存管常見問題解答（三）三方存管業(yè)務(wù)（三）三方存管業(yè)務(wù) “第三方存管”，是指證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行統(tǒng)一存管，由存管銀行負(fù)責(zé)客戶資金的存取。每位客戶可在券商選擇的若干家存管銀行中選擇一家辦理三方存管業(yè)務(wù)，客戶可以變更存管銀行，但不能同時(shí)開通多家銀行的三方存管。 辦理三方存管后，客戶可以通過證券公司或者銀行提供的電話、網(wǎng)絡(luò)、現(xiàn)場柜臺(tái)等多種方式進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)帳，客戶存取現(xiàn)金只能通過銀行辦理并可通過銀行查詢上一個(gè)交易日的保證金余額，同時(shí)，客戶的交易方式?jīng)]有變化，仍然通過證券公司提供的渠道進(jìn)行。1 1、三方存管預(yù)指定及簽約、三方存管預(yù)指定及簽約 適用范圍適用范圍 本業(yè)務(wù)適用于所有三方存管資

9、產(chǎn)賬戶的預(yù)指定及簽約手續(xù)辦理。三方存管簽約有以下辦理方式：（一）券商端三方存管簽約，包括一步式簽約（在預(yù)指定時(shí)一并簽約）和分步式簽約（先預(yù)指定再到券商簽約）；（二）銀行端三方存管簽約（先預(yù)指定再到銀行辦理簽約）。具體的辦理方式及密碼驗(yàn)證參見三方存管業(yè)務(wù)規(guī)則異同。1 1、三方存管預(yù)指定及簽約、三方存管預(yù)指定及簽約券商端三券商端三方存管預(yù)指定及簽約操作流程方存管預(yù)指定及簽約操作流程Phase 1Phase 2Phase 3Phase 4Phase 5Phase 6客戶提供證件資料1、個(gè)人客戶：客戶證件原件 、銀行卡原件； 2、機(jī)構(gòu)客戶：機(jī)構(gòu)客戶身份證明文件、銀行卡原件（或銀行賬戶開戶證明） 客戶填

10、簽文件客戶填簽三方存管協(xié)議書收取資料、驗(yàn)證開戶業(yè)務(wù)崗嚴(yán)格審查資料客戶提供證件資料開戶業(yè)務(wù)崗辦理三方存管預(yù)指定或簽約手續(xù)，復(fù)核崗復(fù)核?？蛻粼跇I(yè)務(wù)憑條簽字，開戶業(yè)務(wù)崗與復(fù)核崗蓋章簽字，業(yè)務(wù)時(shí)間：每個(gè)交易日的 8：30-16：00。 返單1、客戶證件原件； 2、銀行卡原件（或銀行賬戶開戶證明） 3、業(yè)務(wù)憑條4、開戶業(yè)務(wù)崗簽字蓋章的三方存管協(xié)議書資料整理歸檔開戶業(yè)務(wù)崗整理資料并交檔案管理員統(tǒng)一歸檔。三方協(xié)議銀行聯(lián)按約交與銀行。1 1、三方存管預(yù)指定及簽約、三方存管預(yù)指定及簽約 銀行端三方存管簽約流程銀行端三方存管簽約流程 若賬戶需從銀行端辦理三方存管簽約的，則請(qǐng)客戶持銀行卡、客戶證件、銀行卡、客戶證件

11、、開戶業(yè)務(wù)崗已簽字并加蓋柜臺(tái)業(yè)務(wù)憑證確認(rèn)專用章的三方存管協(xié)三方存管協(xié)議議客戶聯(lián)及銀行聯(lián)客戶聯(lián)及銀行聯(lián)前往存管銀行網(wǎng)點(diǎn)按銀行規(guī)定辦理三方存管簽約手續(xù)。2 2、三方存管賬戶資金轉(zhuǎn)賬、三方存管賬戶資金轉(zhuǎn)賬 適用范圍適用范圍 本業(yè)務(wù)適用于三方存管賬戶與其簽約銀行結(jié)算賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。 三方存管賬戶資金轉(zhuǎn)賬可通過券商端或銀行端發(fā)起，操作渠道包括公司柜臺(tái)發(fā)起、公司電話委托系統(tǒng)發(fā)起、公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)發(fā)起、銀行端柜臺(tái)發(fā)起、銀行端電話銀行發(fā)起、銀行端網(wǎng)上銀行發(fā)起，具體的可操作渠道及密碼驗(yàn)證參見三方存管業(yè)務(wù)異同。2 2、三方存管賬戶資金轉(zhuǎn)賬、三方存管賬戶資金轉(zhuǎn)賬 柜臺(tái)發(fā)起轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入操作流程柜臺(tái)發(fā)起轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入操作流程

12、Phase 1Phase 2Phase 5Phase 4Phase 3客戶提供證件資料1、個(gè)人客戶：客戶證件原件 、銀行卡原件； 2、機(jī)構(gòu)客戶：機(jī)構(gòu)客戶身份證明文件、銀行卡原件（或銀行賬戶開戶證明） 收取資料、驗(yàn)證資產(chǎn)管理崗驗(yàn)證前款證件資料客戶提供證件資料資產(chǎn)管理崗將客戶證件復(fù)印件粘貼在業(yè)務(wù)憑條背面，將所有留存資料交檔案管理員統(tǒng)一歸檔。 返單1、客戶證件原件； 2、業(yè)務(wù)憑條（客戶聯(lián)）。 業(yè)務(wù)處理資產(chǎn)管理崗提請(qǐng)客戶錄入相應(yīng)密碼，按客戶要求轉(zhuǎn)入的金額辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)，并由復(fù)核崗復(fù)核。并打印一式兩聯(lián)的業(yè)務(wù)憑條交客戶簽字，資產(chǎn)管理崗及復(fù)核崗對(duì)業(yè)務(wù)憑條蓋章簽字。2 2、三方存管賬戶資金轉(zhuǎn)賬、三方存管賬戶資金

13、轉(zhuǎn)賬 柜臺(tái)發(fā)起轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出操作流程柜臺(tái)發(fā)起轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出操作流程事前審批1、公司柜臺(tái)系統(tǒng)總部端設(shè)置的客戶當(dāng)日取款金額上限為人民幣200萬元、港幣200萬元、美元20萬元，營業(yè)部可對(duì)單資產(chǎn)賬戶或?qū)衽_(tái)分支進(jìn)行日取款上限設(shè)置，客戶辦理取款時(shí)，系統(tǒng)按資產(chǎn)賬戶、所屬柜臺(tái)分支、總部端設(shè)置次序判斷賬戶取款上限，即賬戶設(shè)置優(yōu)先于營業(yè)部柜臺(tái)分支設(shè)置、營業(yè)部柜臺(tái)分支設(shè)置優(yōu)先于總部端設(shè)置；對(duì)于超過取款上限的，資產(chǎn)管理崗填報(bào)營業(yè)部客戶交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)出審批表 辦理預(yù)約取款手續(xù)，并按以下層級(jí)進(jìn)行事前審批。 2、審批通過后，資產(chǎn)管理崗為客戶辦理預(yù)約取款，復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核后，方可進(jìn)行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出操作?？蛻籼峁┳C件資料收取資料、驗(yàn)證事前審批

14、業(yè)務(wù)處理資料整理歸檔返單3 3、變更三方存管銀行、變更三方存管銀行操作流程操作流程Phase 1Phase 2Phase 3Phase 4Phase 5Phase 6客戶提供證件資料1、個(gè)人客戶：客戶證件原件 、銀行卡原件； 2、機(jī)構(gòu)客戶：機(jī)構(gòu)客戶身份證明文件、銀行卡原件（或銀行賬戶開戶證明） 客戶填簽文件客戶填簽三方存管協(xié)議書收取資料、驗(yàn)證開戶業(yè)務(wù)崗嚴(yán)格審查資料業(yè)務(wù)處理綜合業(yè)務(wù)崗提請(qǐng)客戶輸入相關(guān)密碼進(jìn)行校驗(yàn)后，為客戶辦理存管銀行變更手續(xù)，并由復(fù)核崗復(fù)核。后打印一式兩聯(lián)業(yè)務(wù)憑條交客戶簽字確認(rèn)。綜合業(yè)務(wù)崗與復(fù)核崗簽字蓋章。業(yè)務(wù)時(shí)間為每個(gè)交易日的 8：30-16：00。 返單1、客戶證件原件； 2

15、、業(yè)務(wù)憑條（客戶聯(lián)） ； 3、綜合業(yè)務(wù)崗簽名并加蓋柜臺(tái)業(yè)務(wù)憑證確認(rèn)專用章的三方存管協(xié)議書客戶聯(lián)。資料整理歸檔綜合業(yè)務(wù)崗將客戶證件復(fù)印件、業(yè)務(wù)憑條（留存聯(lián)）粘貼在三方存管協(xié)議書券商聯(lián)背面，將所有留存資料交檔案管理員統(tǒng)一歸檔。3 3、變更三方存管銀行、變更三方存管銀行其他規(guī)定其他規(guī)定（一）資產(chǎn)賬戶須同時(shí)滿足以下條件才能辦理變更三方存管銀行：無資金余額、無利息積數(shù)、當(dāng)日無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當(dāng)日資金流水。因此，擬變更存管銀行的賬戶需至少提前一天進(jìn)行結(jié)息操作，并將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入簽約的銀行結(jié)算賬戶。 （二）變更三方存管后，客戶賬戶僅為預(yù)指定狀態(tài)，須提醒客

16、戶按相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及時(shí)在券商端或銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約手續(xù)。4 4、三方存管賬戶解約、三方存管賬戶解約操作流程操作流程 Phase 1Phase 2Phase 3Phase 4Phase 5Phase 6客戶提供證件資料1、個(gè)人客戶：客戶證件原件 、銀行卡原件； 2、機(jī)構(gòu)客戶：機(jī)構(gòu)客戶身份證明文件、銀行卡原件（或銀行賬戶開戶證明） 客戶填簽文件客戶填簽綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 收取資料、驗(yàn)證開戶業(yè)務(wù)崗嚴(yán)格審查資料業(yè)務(wù)處理開戶業(yè)務(wù)崗提請(qǐng)客戶輸入相關(guān)密碼進(jìn)行校驗(yàn)后，為客戶辦理三方存管帳戶解約，復(fù)核崗復(fù)核。后打印一式兩聯(lián)業(yè)務(wù)憑條交客戶簽字確認(rèn)后，開戶業(yè)務(wù)崗和復(fù)核崗簽名蓋章。本業(yè)務(wù)時(shí)間為每個(gè)交易日8：30-16：00。

17、返單1、客戶證件原件； 2、業(yè)務(wù)憑條（客戶聯(lián)）。資料整理歸檔開戶業(yè)務(wù)崗將客戶證件復(fù)印件粘貼在綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)表背面，將所有留存資料交檔案管理員統(tǒng)一歸檔。4 4、三方存管賬戶解約、三方存管賬戶解約其他規(guī)定其他規(guī)定（一）客戶在銷戶前須進(jìn)行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需至少提前一天做結(jié)息，并于結(jié)息當(dāng)日將賬戶全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入銀行賬戶。三方存管賬戶解約時(shí)須同時(shí)滿足以下條件才能辦理賬戶解約：賬戶資產(chǎn)無股份、無資金余額、無利息積數(shù)、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當(dāng)日資金流水。 （二）客戶賬戶進(jìn)行三方存管帳戶解約后，必須及時(shí)進(jìn)行客戶代碼或資產(chǎn)賬戶銷戶，以杜絕無存管戶的情況出現(xiàn)。5 5、

18、存管銀行規(guī)則異同、存管銀行規(guī)則異同業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類( (具體區(qū)別見手冊(cè)具體區(qū)別見手冊(cè)) )簽約發(fā)起簽約發(fā)起銀行支持開戶簽約類型銀行支持開戶簽約類型是否支持異地卡簽約是否支持異地卡簽約授權(quán)代理人辦理簽約授權(quán)代理人辦理簽約已簽約客戶進(jìn)行重要信息修改后的轉(zhuǎn)賬關(guān)系狀態(tài)（重要資料包括：客已簽約客戶進(jìn)行重要信息修改后的轉(zhuǎn)賬關(guān)系狀態(tài)（重要資料包括：客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼）戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼）資金轉(zhuǎn)帳發(fā)起資金轉(zhuǎn)帳發(fā)起資金轉(zhuǎn)帳校驗(yàn)密碼資金轉(zhuǎn)帳校驗(yàn)密碼資金轉(zhuǎn)帳密碼修改發(fā)起方資金轉(zhuǎn)帳密碼修改發(fā)起方銀行發(fā)起重開保證金賬戶銀行發(fā)起重開保證金賬戶銀行發(fā)起更換借記卡或存折（同時(shí)轉(zhuǎn)移簽約關(guān)系）銀行發(fā)起更換借記卡

19、或存折（同時(shí)轉(zhuǎn)移簽約關(guān)系）查詢銀行余額查詢銀行余額券商發(fā)起解約券商發(fā)起解約財(cái)產(chǎn)繼承、司法扣劃財(cái)產(chǎn)繼承、司法扣劃結(jié)息結(jié)息修改客戶資料（包括重要資料）修改客戶資料（包括重要資料）券商端重發(fā)預(yù)指定券商端重發(fā)預(yù)指定6 6、三方存管基礎(chǔ)知識(shí)、三方存管基礎(chǔ)知識(shí) 證監(jiān)會(huì)推行“第三方存管”制度，主要是為了從制度上避免券商挪用客戶證券交易結(jié)算資金，有效的防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，更好的保護(hù)投資者的合法利益。 推行三方存管的意義是什么？1 資金更放心：券商管證券，銀行管資金，客戶證券交易結(jié)算資金的安全有銀行和券商的雙重信用作為保障，確?？蛻糍Y金的兌付，客戶資金的安全最大限度上得到保障。 存取更省心：客戶可以通過銀行柜臺(tái)，電話

20、銀行，網(wǎng)上銀行，ATM機(jī)等多種方式進(jìn)行資金的存取和使用；可以通過銀行柜臺(tái)，券商柜臺(tái)，券商委托電話等多種方式完成資金劃轉(zhuǎn)。 服務(wù)更貼心：同時(shí)成為券商和銀行的客戶，可以享受券商和銀行的各種綜合理財(cái)服務(wù)。實(shí)行三方存管后，對(duì)客戶有什么好處？26 6、三方存管基礎(chǔ)知識(shí)、三方存管基礎(chǔ)知識(shí) 指存管銀行為每個(gè)投資者開立的，管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶記載客戶交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)，并與客戶的銀行結(jié)算賬戶和客戶的證券資金臺(tái)賬之間建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。什么是客戶交易結(jié)算資金管理賬戶？3 指投資者在存管銀行開立的，用于銀行資金往來結(jié)算，并與客戶證券資金臺(tái)賬和客戶交易結(jié)算資金管理

21、賬戶建立轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系的銀行存款賬戶，即銀行卡。什么是客戶銀行結(jié)算賬戶？46 6、三方存管基礎(chǔ)知識(shí)、三方存管基礎(chǔ)知識(shí)“銀證轉(zhuǎn)賬”是在以往非第三方存管的模式下為客戶提供的一種銀行資金與保證金賬戶劃轉(zhuǎn)的途徑。 “銀證通”的資金是由銀行管理，但是以上兩種方式都沒有為每個(gè)客戶單獨(dú)立戶進(jìn)行管理證券交易保證金，不符合現(xiàn)有證券法的要求?！暗谌酱婀堋眲t將股份和資金分離管理，由“券商托管股份、銀行存管資金”。從源頭上杜絕了券商挪用客戶保證金的事件發(fā)生，更好地體現(xiàn)了國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于投資者的保護(hù)?！暗谌酱婀堋焙汀般y證轉(zhuǎn)賬”、“銀證通”的異同？5從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書（四）撤銷指定交易及轉(zhuǎn)托管

22、（四）撤銷指定交易及轉(zhuǎn)托管定義定義都是更換券商撤銷指定交易轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管，只限于深交所，又稱證券轉(zhuǎn)托管，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管。撤銷指定交易，只限于上交所，投資者若轉(zhuǎn)到其他券商處去，就必須先在原開戶的券商處辦理撤銷指定的手續(xù)，再在新的開戶券商處辦理指定交易，（四）撤銷指定交易及轉(zhuǎn)托管（四）撤銷指定交易及轉(zhuǎn)托管流程流程Phase 1Phase 2Phase 3Phase 4Phase 5Phase 6Phase 7客戶提供資料撤銷指定交易申請(qǐng)表 或證券轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表資產(chǎn)管理崗審查，并交交易主管復(fù)審金額不同，審批不同資產(chǎn)管理崗辦理，復(fù)核崗復(fù)核，共同蓋章

23、簽字交還客戶客戶證件原件和業(yè)務(wù)憑條資產(chǎn)管理崗整理資料，交檔案管理員統(tǒng)一歸檔。個(gè)人客戶證件原件/機(jī)構(gòu)客戶身份證明文件客戶填簽文件收取資料、驗(yàn)證事前審批業(yè)務(wù)處理返單資料整理歸檔從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書（五）銷戶（五）銷戶Phase 1Phase 2Phase 3Phase 4Phase 5Phase 6客戶提供證件資料1、個(gè)人客戶：客戶證件原件 、銀行卡原件； 2、機(jī)構(gòu)客戶：機(jī)構(gòu)客戶身份證明文件、銀行卡原件（或銀行賬戶開戶證明） 客戶填簽文件客戶填簽綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)表收取資料、驗(yàn)證開戶業(yè)務(wù)崗嚴(yán)格審查資料業(yè)務(wù)處理開戶業(yè)務(wù)崗為客戶辦理銷戶手續(xù)，復(fù)核崗復(fù)核，開戶業(yè)務(wù)崗與復(fù)核崗在綜合業(yè)務(wù)申

24、請(qǐng)表蓋章簽名，并打印一式兩聯(lián)業(yè)務(wù)憑條交客戶簽字確認(rèn)。返單1、客戶證件原件； 2、業(yè)務(wù)憑條（客戶聯(lián)）。資料整理歸檔開戶業(yè)務(wù)崗將客戶身份證件復(fù)印件粘貼在綜合業(yè)務(wù)申請(qǐng)表背面，將所有留存資料交檔案管理員統(tǒng)一歸檔。三、柜臺(tái)業(yè)務(wù)常見問題及回答三、柜臺(tái)業(yè)務(wù)常見問題及回答 開戶常見問題 委托交易常見問題 三方存管常見問題 轉(zhuǎn)銷戶常見問題（一）開戶常見問題（一）開戶常見問題 本人帶身份證在營業(yè)部柜臺(tái)辦理，原本開戶費(fèi)是個(gè)人客戶上海賬戶40元，深圳賬戶50元；機(jī)構(gòu)賬戶：上海賬戶400元，深圳賬戶500元；基金賬戶是5元，部分地區(qū)為吸引客戶已免收，具體情況由營業(yè)部。如何辦理開戶，開戶費(fèi)如何收?。? 當(dāng)天開戶可以買賣深

25、市股票，滬市需要到第二個(gè)交易日方可買賣，申購新股同樣如此。當(dāng)天開戶是否可以買賣股票？2 第二個(gè)交易日的委托可以在本交易日的下午四點(diǎn)之后進(jìn)行，應(yīng)該注意的是由于系統(tǒng)清算初始化，所以建議在當(dāng)日早上查詢一下委托是否正常報(bào)出；上海證券交易所掛牌的證券如果第二天該只股票停牌則該筆委托自動(dòng)成為廢單，深圳證券交易所掛牌的證券其委托單繼續(xù)有效。營業(yè)部委托系統(tǒng)最早幾點(diǎn)可以接受客戶的委托？ 1 除法規(guī)規(guī)定的機(jī)構(gòu)證券賬戶外，每一個(gè)證券賬戶只能申購一次，重復(fù)申購和資金不實(shí)的申購一律視為無效申購，重復(fù)申購除第一次申購為有效申購?fù)?，其余申購由交易所自?dòng)剔除。投資者的申購委托一經(jīng)接受，不得撤單。新股發(fā)行可以單個(gè)賬戶多次申購或

26、撤單嗎？2（二）委托交易常見問題（二）委托交易常見問題 分紅公告上面有幾個(gè)日期是需要區(qū)分的：股權(quán)登記日：即在該日收市時(shí)持有該股票的股東才享有分紅的權(quán)利除權(quán)除息日：上市公司進(jìn)行分紅、配股后,除去可享有分紅、配股權(quán)利,在除權(quán)、除息日這一天會(huì)產(chǎn)生一個(gè)除權(quán)價(jià)或除息價(jià),除權(quán)或除息價(jià)是在股權(quán)登記這一天收盤價(jià)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。獲得的現(xiàn)金紅利、紅股最終是在現(xiàn)金紅利到帳日和上市日才能在您的賬戶中反映出來。我的分紅為什么沒有到賬？3（二）委托交易常見問題（二）委托交易常見問題 可能原因一：你的委托有無進(jìn)入交易的主機(jī)？如你填寫的委托本身就是無效的委托，會(huì)遭到交易所電腦主機(jī)拒絕，或由于別的某種原因，你的委托沒有進(jìn)入交易所的電腦主機(jī)。 可能原因二：當(dāng)你填寫委托申報(bào)時(shí)，你申報(bào)的價(jià)格可能是參考了當(dāng)時(shí)行情顯