金融法律知識競賽測試題匯編

1、金融法律知識競賽測試題考試時間：90分鐘一、判斷題25個（25分，每題1分，正確的請在括號內(nèi)打“”， 錯誤的打“ X”）1. 我國憲法規(guī)定，全國人大及其常委會是我國憲法解釋的主體。（V ）2. 中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（X）3. 商業(yè)銀行解散的，應當依法成立清算組，進行清算，按照清償計劃 及時償還存款本金和利息等債務。中國人民銀行監(jiān)督清算過程。（X）4. 銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度中應當制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序。（V ）5. 保險合同必須遵循自愿訂立原則。（X）6. 違反保險法規(guī)定，給他人造成損害的，依法承擔民事責任；構成犯罪

2、的，依法追究刑事責任。（V）7. 上市公司發(fā)行新股，無論公開與否，均應當報國務院證券監(jiān)督管理機構核準。（V）8. 只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。（X）9. 制作、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣行為是中華人民共和國人民 幣管理條例所禁止的。（V ）10. 金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分（V ）11. 征信機構對不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起，超過保持期限的，應當予以刪除。（X ）12. 金融機構應當每年至少開展一次金融消費者權益保護專

3、題教育和培訓，培訓對象應當全面覆蓋中高級管理人員及基層業(yè)務人員。（“）13. 隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中 國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。（X）14. 中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門兀。（X）15. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循依法、公開、公正和競爭的原則。（X）16. 財產(chǎn)保險公司可以經(jīng)營人壽保險產(chǎn)業(yè)務。（X）17. 金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行 政管理等部門核實客戶的有關身份信息。（V）18. 中華人民共和國公民對于任何國家機關和國家機關的工作人員， 有提出批評和建議的權利。（ V ）19.

4、 人民銀行縣支行無權對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的 情況進行監(jiān)督檢查。（X）20. 政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法 規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用證券法。（V ）21. 金融機構在進行營銷活動時，不得對未按要求經(jīng)金融管理部門核準或者備案的金融產(chǎn)品和服務進行預先宣傳或者促銷。（V ）22. 中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（X）23. 印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀 行應當責令停止違法行為，并處10萬元以下罰款。 （X）24. 證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件，屬于欺詐客戶行為。（V ）

5、25. 根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行可以直接認購、包銷國債和其他政府債券。（X）二、單項選擇題（共30題，每題1.5分，共45分。以下各小題所給 出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、 錯選均不得分）1. 一切國家機關和武裝力量、各政黨和各社會團體、各企業(yè)事業(yè)組織,都必須以（A ）為根本的活動準則。A.憲法和法律B.黨章C.章程D.法規(guī)2.我國憲法規(guī)定,（C ）是我國的根本制度。A.人民民主專政B.生產(chǎn)資料公有制C.社會主義制度D.人民代表大會制度3. 人民幣的輔幣單位為（d ）A：元；B：元、角、分；C:角D:角、分。4. 商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合下列

6、哪項條件（D ）A. 不得低于25%B.不得低于10%C. 不得超過50%D.不得超過75%5. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權、質(zhì)權而取得的不動 產(chǎn)或者股權，應當自取得之日起（C）內(nèi)予以處分。A. 半年；B. 一年；C.二年；D. 三年；6. 商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營原則：（A）A. 安全性、流動性、效益性；B.效益性、安全性、流動性；C.流動性、安全性、效益性；D.安全性、效益性、流動性7. 對投保人未履行如實告知義務時，保險人的解除權做出了限制，規(guī)定保險人自知道解除事由之日起，超過（）不行使解除權消滅;尤其引入不可抗辯條款，規(guī)定自合同成立之日起超過（）的，保險人不得解除合同。

7、（C）A. 三十日三年B.六十日三年C.三十日二年D.六十日二年8投保人為其有勞動關系的勞動者投保人身保險，不能指定以下何 人為受益人（B）。A. 被保險人B. 被保險人所在單位的主要負責人C.被保險人的配偶D.被保險人的子女9. 保險活動當事人行使權利、履行義務應當遵循（ A ）。A. 誠實信用原則B. 安全性原則C. 完全自愿原則D. 高效快速原則10. 依照證券法，以下對證券公開發(fā)行的敘述中，哪項是錯誤的？（C）A向不特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行B向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行C發(fā)行人公開發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷D未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券11

8、. 依照證券法，以下關于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述， 哪項是正確的？（ B）A有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出12. 依照證券法，下列哪項屬于上市公司臨時報告中應披露的“重大事件”（A）A. 公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B. 公司發(fā)生輕微虧損或者損失C. 公司四分之一以上的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動D. 持有公司百分之三以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化13. 投保人為與其有勞動關系的勞動者投保人身保險，不得指定（A）為受益

9、人。A. 被保險人及其近親屬以外的人C.被保險人DB.被保險人及其近親屬.被保險人的近親屬(A)14. 對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應采取B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查A. 現(xiàn)場檢查D. 信息分析15. 以下說法錯誤的是：（A ）A. 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。B. 宣傳方式可靈活多樣C. 對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D. 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。16. 下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？（C）A.破壞金融管理秩序犯罪B.金融詐騙犯

10、罪C.職務侵占罪D.貪污賄賂犯罪17. 征信系統(tǒng)個人數(shù)據(jù)庫信息每（）更新1次，企業(yè)數(shù)據(jù)庫信息每（D） 更新1次。A. 天，月 B. 無天 C. 月,月 D. 月,天18. 我國擔保法規(guī)定的擔保方式有（B）A. 買賣 B .留置 C .借貸 D .出典19. 金融機構向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時， 應當依照相 關法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關資料，留存時間不少于（ C）年，法 律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A. 一年 B. 二年 C. 三年 D. 四年20. 除貸后管理外，金融機構查看您的信用報告，必須首先獲得您的（A）,否則，征信機構不能將您的信用報告提供給任何機構和個人。A.書

11、面授權B. 口頭同意C.有效證件D.身份證復印件21. 商業(yè)銀行未經(jīng)批準設立分支機構的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機 構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法 所得不足五十萬元的，處（B）罰款。A.五十萬元以上一百萬元以下；B.五十萬元以上二百萬元以下；C.一百萬元以上二百萬元以下 ；D.二百萬元；22. 根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應當從其收取的交易費用、會員費、席位費中提取一定比例的金額設立（D ）。A.補償基金 B.投資基金 C.保證基金 D.風險基金23. 下列不屬于人民銀行職責的是（A ）。A.審批商業(yè)銀行的設立B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.監(jiān)督管理黃金市場D.發(fā)行人

12、民幣，管理人民幣流通24. 根據(jù)金融消費者權益保護實施辦法的規(guī)定，金融消費者是指 購買、使用金融機構提供的金融產(chǎn)品和服務的（A ）A.自然人 B.法人C.自然人及法人D.居民25. 中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于（）所有。A.國資委 B. 財政部 C. 國家 D. 政府26. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向（C）報告。A.司法機關B.公安機關C.偵查機關D.中國人民銀行27. 自然人在擔?；顒又袘裱嚓P的基本原則，下列哪一個是當事 人不應遵循的原則？ （ C）A.平等原則B.自愿原則C.最大利益原則D.誠實信用原則

13、28. 根據(jù)憲法和法律規(guī)定，關于人民代表大會制度，下列哪一選 項是不正確的？（ D）A. 人民代表大會制度體現(xiàn)了一切權力屬于人民的原則B. 地方各級人民代表大會是地方各級國家權力機關C. 全國人民代表大會是最高國家權力機關D. 全國人大和地方各級人大是領導與被領導和相互監(jiān)督的關系29. 金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方 未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A.第三方B.該金融機構和第三方共同C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門30. 金融機構的工作人員發(fā)

14、生違法行為給予紀律處分，應由什么機構 做出決定： （D ）A .國務院B .證監(jiān)會C .中國人民銀行D .金融機構或上級金融機構三、多項選擇題（共15題，每題2分，共30分。以下各小題所給出 的多個選項中，有兩項或者兩項以上符合題目的要求， 請選擇相應選 項，多選、少選、錯選均不得分）1. 憲法之所以是國家根本大法，是因為其（ ABC ）。A. 規(guī)定社會制度和國家制度的最基本問題B. 法律效力最高C. 是制定一切法律的根據(jù)D. 制定得最早2. 下列機構屬于銀行業(yè)金融機構的有（abcdef ）:A.信托投資公司B.小額貸款公司C.農(nóng)村信用合作社D.村鎮(zhèn)銀行E.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 F.金融資產(chǎn)管理公司3

15、. 金融機構有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法（ abcd）A. 按照有關法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B. 對違法行為當事機構給予警告，沒收違法所得；C. 對負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款；D. 構成犯罪的，移送司法機關追究刑事責任。4. 下列選項中的哪些選項符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？ （ABD ）A. 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應以擔保為主B. 商業(yè)銀行發(fā)放貸款應遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定C. 商業(yè)銀行對關系人不能發(fā)放貸款D. 商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款5、故意毀損人民幣的行為有（BCDE ）。A.裝幀人民幣的 B.將完整的人民幣紙幣故

16、意用煙火部分或全部燒 毀的C.在人民幣上亂寫亂畫的 D.用人民幣制作工藝品E.熔煉硬幣6、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）A. 外部監(jiān)管的要求B. 金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C. 保障金融業(yè)安全的基礎D. 金融機構參與國際競爭的前提條件7、 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACDA. 其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B. 長期存在大額交易的客戶C. 與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D. 股權結(jié)構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶8、國家機關以及法律、法規(guī)授權的具有管理公共事務職能的組織依照 法律、行政法規(guī)和國務院的規(guī)定，為履行職責而進行的企業(yè)

17、和個人信 息的采集、整理、保存、加工和公布等，女叭ABD ）不適用條例A. 稅務機關依照稅收征收管理法公布納稅人的欠稅信息B. 有關政府部門依法公布對違法行為人給予行政處罰的信息C. 行業(yè)協(xié)會提供信息D. 人民法院依照民事訴訟法公布被執(zhí)行人不執(zhí)行生效法律文書的 信息E. 政府有關部門依法已公開的信息9. 金融機構有侵害金融消費者合法權益的違規(guī)行為的，中國人民銀行及其分支機構可以釆取以下措施：（ABC ）A. 約談其董（理）事會或者高級管理層；B. 責令其限期整改；C. 向其上級機構、行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)內(nèi)部、社會通報相關信息；D. 依照中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法 以及相關法律、 行政

18、法規(guī)、規(guī)章進行處罰；10. 下列說法正確的是（abe ）A. 中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解 金融風險，維護金融穩(wěn)定。B. 中國人民銀行的分支機構負責維護本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C. 中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機構開立賬戶，特殊情 況下可對銀行業(yè)金融機構的賬戶透支。D. 中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構和其他單位提供貸款；E. 中央銀行應對政府保持相對的獨立性。11. 洗錢犯罪的特征包括（abcde ）A.缺乏可識別的受害者；B.復雜性；C.專業(yè)性；D.國際性；E.資金的密集性。12. 中華人民共和國公民的人格尊嚴不受侵犯，禁止用任何方法對公 民進行（ABD ）A.侮辱 B.誹謗 C.傷害 D.誣告陷害13. 根據(jù)證券法的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持 有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又 買入的有（ABCD。A.董事會秘書B.監(jiān)事會主席C.財務負責人D.副總經(jīng)理14中華人民共和國反洗錢法中提到的國務院金融監(jiān)督管理機構 是指（BCD。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)