2020年反洗錢階段考試培訓(xùn)試題庫

1、2020年反洗錢階段考試培訓(xùn)試題庫【選擇題】單選題1. 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī) 構(gòu) 保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至 少每(B)進(jìn)行一次審核。A. 季度B. 半年C. 一年D. 兩年2. 建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括 (D)A. 符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B. 符合接受外部監(jiān)管要求C. 是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求3. (C年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為本的反 洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念 引入反洗錢工作。A. 2003 年B. 2007 年C. 2012 年D.

2、 2013 年4. 在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金 時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效 身份 證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人 之間的 關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身 份證件或 者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。B. 人民幣 2 萬以上或者外幣等值 2000 美元C. 人民幣 5 萬以上或者外幣等值 10000 美元D. 人民幣 20 萬以上或者外幣等值 20000 美元5. 金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在 (A)A. 法國巴黎B. 英國倫敦C. 美國華盛頓D. 日本東京6. 我國反洗錢法規(guī)定的洗錢上

3、游犯罪包括(C大類。A. 5B. 6C. 7D.7. 客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限 的， 客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī) 構(gòu)應(yīng)該 (C)A. 繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B. 采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C. 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D. 不予理睬8. 加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。A. 1997B. 1992C. 2013D. 19909. 反洗錢法第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院 反 洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu) 直 接負(fù)責(zé)的 (C )給予紀(jì)律處分A. 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B. 反洗錢專干C. 董事、高級(jí)管理人員和其他

4、直接責(zé)任人員D. 其他直接責(zé)任人員10. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括 (B)。A. 全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B. 對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C. 提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D. 為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)11. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、 業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào) 整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A. 高于B. 略高于C. 低于D. 略低于12. 中國人民銀行關(guān)于明確可疑交

5、易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的 通知（銀發(fā) 201048 號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效 性， 指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤 勉盡責(zé) 的履職要求，以下說法不正確的是 （D）A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C. 反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D. 對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合 理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13. 下列具有中國特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是 (D)A. 以防為主B.

6、 打防結(jié)合C密切協(xié)作D 積極主動(dòng)14. 對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A. 季度B. 半年C. 一年D. 三年15. 反洗錢法規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府 與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A. 最Wj人民法院B. 公安部C. 中國人民銀行D. 保監(jiān)會(huì)16. 洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是 （B）A. 洗錢金額的大小不同B. 社會(huì)危害的大小不同C. 洗錢次數(shù)的多少不同D. 洗錢的手段不同17. 艾格蒙特集團(tuán)定位是 (B)A. 銀行業(yè)

7、協(xié)會(huì)B. 各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C. 國際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)D. 關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì)18. 客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的 (B)A. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求C. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高 風(fēng)險(xiǎn)控制效果D. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求19. 保險(xiǎn)公司在辦理(C時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用 金 融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法A. 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B. 理賠業(yè)務(wù)C. 再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D. 財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20. 以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)A. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.

8、 反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D. 反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21. (C年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為本的反 洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序，將風(fēng)險(xiǎn)為本 的理念 引入反洗錢工作A. 2003 年B. 2007 年C. 2012 年D. 2013 年22. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是 (D)C. 嚴(yán)進(jìn)寬出D. 了解你的客戶23. 西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組 (FATF是在哪年(A)A. 1989 年B. 1992 年C. 1999 年D. 2000 年24. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C

9、)并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)C. 書面協(xié)議D. 職責(zé)分工書25. 金融行動(dòng)特別工作組目前采用的四是項(xiàng)建議是在(B)由全會(huì)通過。A. 2012-1-1B. 2012-2-1C. 2003-6-1D. 2004-10-126. 反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法 等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含(B)B. 事前控制C. 事后監(jiān)督D. 事后糾正27. 國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年A. 1990B. 1994C. 2003D. 200628. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé) 任。C. 受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.

10、業(yè)務(wù)員29. 中華人民共和國反洗錢法頒布時(shí)間為 (A)A. 2006-10-31B. 2007-10-31C. 2003-10-31D. 2007-1-130. (D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了四十項(xiàng)建議評(píng)估方法，首次提出對(duì)一國 反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。A. 2008 年B. 2009 年D. 2013 年31. （C年，聯(lián)合國安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國全面 執(zhí) 行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A. 2000 年B. 2002 年C. 2005 年D. 2008 年32. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、 業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分

11、（A）等級(jí)A. 風(fēng)險(xiǎn)B. 客戶D. 服務(wù)33. 在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于(C)A. 一級(jí)B. 二級(jí)C. 三級(jí)D. 四級(jí)34. 體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括 (B)A. 要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B. 把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)D. 要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)35. 委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié) 議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)A. 可疑交易報(bào)告B. 宣傳培訓(xùn)C. 交易資料保存D. 客戶身份識(shí)別36. 反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是 (B)A. 大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.

12、客戶身份識(shí)別C. 客戶身份資料和交易記錄保存D. 反洗錢監(jiān)督檢查37. (A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約A. 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B. 進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C. 打擊跨國有組織犯罪公約D. 反腐敗公約38. 金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包 括 以下哪一項(xiàng) (C)A. 建立客戶身份識(shí)別制度B. 客戶身份資料交易記錄保存制度C. 持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度39, 反腐敗公約由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布A, 2003B, 2006C, 2013D, 199040. 金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A. 合規(guī)方

13、法B. 風(fēng)險(xiǎn)為本方法C. 合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D. 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法41. 下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是 (D)A. 客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C. 為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn) 關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 不42. 洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了 (A)的發(fā)展脈 絡(luò)A. 毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪會(huì)性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C. 恐怖活動(dòng)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D

14、. 貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪43. 金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不 是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。 (A)A. 信用B. 地域C. 業(yè)務(wù)D. 行業(yè)44. 按照反洗錢法的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取 的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。A. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D. 國務(wù)院總理(D)45. 反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的A. 經(jīng)營(yíng)管理B. 風(fēng)險(xiǎn)控制C. 業(yè)務(wù)流程D. 業(yè)績(jī)指標(biāo)46. 亞太反洗錢組織成立于(B)年A. 19

15、95B. 1997C. 2000D. 200347. 金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送 (B)A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B. 中國人民銀行C. 中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心D. 中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)48. 制止向恐怖主義提供資助的國際公約由(A)發(fā)布A. 聯(lián)合國B. 亞太反洗錢組織C. FATFD. 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49. 反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的 (D)A. 采集與分析B. 分析與報(bào)告C. 采集與報(bào)告D. 采集、分析與報(bào)告50. FATF的(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國 立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A. 反洗錢與反恐怖融資

16、建議B. 不合作國家和地區(qū)名單C. 洗錢類型報(bào)告D. 最佳實(shí)踐報(bào)告51. 利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于(A)洗錢方式A. 利用銀行業(yè)洗錢B. 通過證券業(yè)洗錢C. 通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D. 利用期貨、期權(quán)洗錢52. 反洗錢法的立法宗旨是為了 (A)A. 預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B. 打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C. 預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān) 犯罪D. 預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪53. 按照法律規(guī)定,(B)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為， 依法給予行政處罰。A. 國務(wù)院B. 中國人民銀行

17、C. 公安部D. 金融監(jiān)管部門54. 金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以 上五十萬元以下罰款 (C)A. 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反 洗 錢工作C. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D. 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)55. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有A. 可稽核性B. 可復(fù)核性C. 可行性D. 可驗(yàn)證性56. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(A)或可追溯性。(B)、客戶身份資A. 反洗錢內(nèi)控制度B. 客戶身份識(shí)別制度C. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.

18、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度57. 我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是 (C)A. 過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B. 洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上 游犯罪所得C. 行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的D. 通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得 不構(gòu)成洗錢犯罪58. (D)年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A. 1998B. 2001C. 2013D. 200359. 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在 錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的(B)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A. 3B. 5C. 7D. 1060. 下類對(duì)可疑類客戶采取的

19、風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?A)。A. 與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查 措施 識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B. 在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信 息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C. 對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審 核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D. 可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告61. 金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作 計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取 (C) 的風(fēng) 險(xiǎn)控制措施A. 適當(dāng)B. 簡(jiǎn)化C. 強(qiáng)化D. 一定62. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括 (D )A. 合規(guī)部門B. 業(yè)務(wù)部門C. 內(nèi)審部門D. 培訓(xùn)部門(D)63. 國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是A