各大銀行考試知識(shí)點(diǎn)匯總[金融篇]

1、20XX年各大銀行考試知識(shí)點(diǎn)匯總金融篇金融概念大全1、廣義的金融市場(chǎng)：泛指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具，通過各種途徑進(jìn)行的全部金融XXXXX易活動(dòng)，包括金融機(jī)構(gòu)與客戶之間，各金融機(jī)構(gòu)之間，資 金供求雙方之間所有的以貨幣為交易對(duì)象的金融活動(dòng)，如存款，貸款，信托，租 賃，保險(xiǎn)，票據(jù)抵押與貼現(xiàn)，股票和債券買賣，黃金外匯交易等。2、 狹義的金融市場(chǎng)：一般限定在以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的融資活動(dòng)， 金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借以及黃金外匯交易等范圍之內(nèi)。3、 金融市場(chǎng)：資金供求雙方以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的貨幣資金交易， 黃金外匯買賣以及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動(dòng)的總稱。4、 初級(jí)市場(chǎng)：又稱發(fā)行市場(chǎng)或一

2、級(jí)市場(chǎng)，是資金需求者將金融資產(chǎn)首次出 售給公眾時(shí)所形成的交易市場(chǎng)。5、 二級(jí)市場(chǎng)：已發(fā)行的舊證券在不同投資者之間轉(zhuǎn)讓流通的交易市場(chǎng)。6、 金融工具：又稱信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進(jìn)行貨幣資 金交易的合法憑證。7、 股票：一種有價(jià)證券，它是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者的股東 身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。8、 普通股票：股份公司發(fā)行的一種基本股票，是最標(biāo)準(zhǔn)的股票。9、 優(yōu)先股票：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余資產(chǎn)分配方面比普通股東 具有優(yōu)先權(quán)的股票。10、 債券：一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書 面憑證。11、 國(guó)庫(kù)券：政府為彌補(bǔ)國(guó)庫(kù)資金臨時(shí)不足

3、而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。12、抵押公司債：發(fā)行債券的公司以不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)為抵押品而發(fā)行的債券13、信用公司債： 發(fā)行債券的公司不以任何資產(chǎn)做抵押或擔(dān)保， 全憑公司的 信用發(fā)行的債券。14、轉(zhuǎn)換公司債： 這種債券規(guī)定債券持有者可以在特定的時(shí)間內(nèi)按一定比例 和一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票。15、附新股認(rèn)購(gòu)權(quán)公司債：這種債券賦予持券人購(gòu)買公司新發(fā)股票的權(quán)利。16、重整公司債： 經(jīng)過改組整頓的公司， 為了減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)而發(fā)行的一種利 率較低的債券。17、償債基金公司債： 這種債券規(guī)定發(fā)行公司要在債券到期之前， 定期按發(fā) 行總額提取一定比例的贏利作為償還基金， 交由接受委托的信托公司或金融機(jī)構(gòu) 保管，逐步積累以保證

4、債券到期一次償還。18、金融債券： 銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)為了籌措資金， 按照國(guó)家有關(guān)證券法 律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽(yù)向社會(huì)公開發(fā)行的一種債券。19、基金證券：又稱投資基金證券， 是由投資基金發(fā)起人向社會(huì)公眾公開發(fā) 行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)， 資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)的 有價(jià)證券，它是股票，債券及其他金融產(chǎn)品的某些權(quán)益組合的產(chǎn)物。20、票據(jù)：出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時(shí)，無(wú)條件支 付一定金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。21、自由外匯：無(wú)需經(jīng)過發(fā)行貨幣國(guó)的批準(zhǔn)，即可在外匯市場(chǎng)上自由買賣， 自由兌換為其他國(guó)家的貨幣， 它們?cè)趪?guó)際經(jīng)濟(jì)交往中被廣泛地用作支付手段和

5、流 通手段。22、記賬外匯：未經(jīng)有關(guān)外匯管理部門的批準(zhǔn)，則不能轉(zhuǎn)換為別國(guó)貨幣，通 常只能根據(jù)有關(guān)協(xié)定在協(xié)定國(guó)之間使用。23、衍生金融工具： 又稱為金融衍生品， 是指一類其價(jià)值依賴于原生性金融 工具的金融產(chǎn)品。24、貨幣市場(chǎng)：以期限在1年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)25、同業(yè)拆借市場(chǎng)：各類金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金借貸活動(dòng)形成的市場(chǎng)26、中央銀行票據(jù)：由中國(guó)人民銀行發(fā)行的短期債券，期限從3個(gè)月到1年不等。27、預(yù)發(fā)行市場(chǎng)： 現(xiàn)實(shí)中有一種國(guó)庫(kù)券交易并不是在發(fā)行完成以后進(jìn)行， 而 是在宣布發(fā)行的消息后立即交易，這種交易市場(chǎng)也稱為預(yù)發(fā)行市場(chǎng)。如美國(guó)的WI交易。28、可轉(zhuǎn)讓大額定期存款單： 由

6、商業(yè)銀行發(fā)行的， 可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的存款 證明。29、回購(gòu)協(xié)議： 證券持有人在出售證券時(shí)與買方約定， 雙方在將來(lái)的某一日 期由賣方以約定的價(jià)格，從買方手中購(gòu)回相等數(shù)量的同品種證券。30、增資：已成立的股份公司發(fā)行新股票，稱為增資。31、信用交易： 又稱墊頭交易或保證金交易， 是客戶向經(jīng)紀(jì)人支付一定現(xiàn)款 或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀(jì)人墊付的交易方式。32、期權(quán)交易：又稱選擇權(quán)交易，是交易雙方按約定的價(jià)格，在約定的時(shí)間 內(nèi)就是否購(gòu)買或出售某種股票達(dá)成契約。33、股票指數(shù)期貨交易： 以股票價(jià)格指數(shù)為對(duì)象的期貨交易， 其目的在于減 少股票投資的風(fēng)險(xiǎn)，增加股票投資的吸引力。34、股票指數(shù)期權(quán)交易：買

7、賣以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)的期權(quán)合約。35、證券交易所：按照一定方式和規(guī)則組織起來(lái)的集中進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所， 又稱場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。36、 會(huì)員制： 會(huì)員制組織形式的證券交易所是由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)自 愿組成的，不以贏利為目的的法人團(tuán)體。37、公司制： 公司制組織形式的證券交易所是按公司法組織的， 交易所收取 發(fā)行者的“上市費(fèi)”，并抽取證券成交的“手續(xù)費(fèi)”和其他服務(wù)性費(fèi)用38、傭金經(jīng)紀(jì)人： 接受客戶委托， 在交易所中代替客戶買賣并按固定比例收 取傭金的經(jīng)紀(jì)人。39、兩元經(jīng)紀(jì)人：又稱專家經(jīng)紀(jì)人，是專門接受傭金經(jīng)紀(jì)人再委托，并代為 買賣，收取一定的傭金。40、特種經(jīng)紀(jì)人：又稱專業(yè)經(jīng)紀(jì)人，是在交易所內(nèi)具

8、有特殊身份，又固定從 事特種證券交易的經(jīng)紀(jì)人。41、證券自營(yíng)商：又稱交易廳交易商，他們只辦理自營(yíng)業(yè)務(wù)，不辦理委托業(yè) 務(wù)。42、零股交易商：專門從事不足一個(gè)成交單位的股票交易的證券商。二、簡(jiǎn)答 論述1、直接融資和間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)？直接融資優(yōu)點(diǎn)（1）資金供求雙方聯(lián)系緊密， 有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。（2）籌資的成本較低而投資收益較大。直接融資的缺點(diǎn)（1）直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱， 兌現(xiàn)能力較低（3）直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大。間接融資的優(yōu)點(diǎn)（1）靈活方便。（2）安全性高。3）提高了金融的規(guī)模經(jīng)濟(jì)間接融資的缺點(diǎn)（

9、1）資金供求雙方的直接聯(lián)系被割斷了，會(huì)在一定程度上降低投資者對(duì)企 業(yè)生產(chǎn)的關(guān)注與籌資者對(duì)使用資金的壓力和約束力。（2）中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)收取一定費(fèi)用增加了籌資的成本。2、金融市場(chǎng)四大要素的相互關(guān)系金融市場(chǎng)參與者， 金融市場(chǎng)交易對(duì)象， 金融市場(chǎng)中介， 金融市場(chǎng)價(jià)格是構(gòu)成 金融市場(chǎng)的四大要素。它們之間是緊密聯(lián)系，相互促進(jìn)，相互影響的。其中，金 融市場(chǎng)參與者與金融市場(chǎng)交易對(duì)象是最基本的要素， 只要這兩個(gè)要素存在， 金融 市場(chǎng)便會(huì)形成，而金融市場(chǎng)中介與金融市場(chǎng)價(jià)格則是自然產(chǎn)生的或必然伴隨的， 完善的中介機(jī)構(gòu)和價(jià)格機(jī)制，是金融市場(chǎng)發(fā)展的重要條件。3、金融市場(chǎng)的特殊性（1）市場(chǎng)參與者之間主要是借貸關(guān)系和委托

10、代理關(guān)系，是以信用為基礎(chǔ)的 資金的使用權(quán)和所有權(quán)的暫時(shí)分離或有條件的讓渡。（2）交易對(duì)象是貨幣資金或其衍生物。（3）交易方式具有特殊性。（4）市場(chǎng)的價(jià)格決定較復(fù)雜，影響因素多且波動(dòng)大。（5）交易的場(chǎng)所在大部分情況下是無(wú)形的，通過電訊及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行 交易的方式越來(lái)越普遍。4、資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的主要區(qū)別（1）期限不同：資本市場(chǎng)上交易的金融工具均為1年以上，貨幣市場(chǎng)上交 易的金融工具期限在1年以內(nèi)。（2）作用不同：資本市場(chǎng)上的資金大都用于企業(yè)的創(chuàng)建，更新，擴(kuò)充設(shè)備 和存儲(chǔ)原料， 或公共事業(yè)的興辦和財(cái)政平衡的保持。 貨幣市場(chǎng)上的資金大多用于 工商企業(yè)的短期周轉(zhuǎn)資金。（3）風(fēng)險(xiǎn)程度不同：資本市場(chǎng)上

11、的信用工具風(fēng)險(xiǎn)較高，貨幣市場(chǎng)上的信用 工具風(fēng)險(xiǎn)較小。5、金融市場(chǎng)的功能和作用（1）便利投資和籌資。（2）合理引導(dǎo)資金流向和流量，促進(jìn)資本集中并向高效益單位轉(zhuǎn)移。（3）方便資金的靈活轉(zhuǎn)換。（4）實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散，降低交易成本。（5）有利于增強(qiáng)宏觀調(diào)控的靈活性。（6）有利于加強(qiáng)部門之間，地區(qū)之間和國(guó)家之間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。6、金融工具與金融資產(chǎn)的區(qū)別金融工具有時(shí)稱為金融資產(chǎn)， 但嚴(yán)格說(shuō)來(lái)， 這兩個(gè)概念是有差別的。 雖然所 有的金融工具對(duì)持有者來(lái)說(shuō)都是金融資產(chǎn)， 但拋開持有者，孤立的考察金融工具， 它們便不能稱之為金融資產(chǎn)。如，中央銀行所發(fā)行的貨幣和企業(yè)所發(fā)行的股票， 債券，就不能說(shuō)它們是金融資產(chǎn)，因?yàn)閷?duì)發(fā)行

12、者而言，貨幣，股票，債券是它們 的負(fù)債。因此，不能將貨幣，股票，債券簡(jiǎn)單的稱為金融資產(chǎn)，而應(yīng)稱之為金融 工具。金融工具對(duì)持有者來(lái)說(shuō)才是金融資產(chǎn)。7、股票的特點(diǎn)（1）股票是一種所有權(quán)憑證，是代表投入股份資本的證書。（2）股票是沒有償還期限的永久性證券。（3）股票的收益具有較大的不確定性。8、普通股與優(yōu)先股的主要區(qū)別（1）普通股股東享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)，而優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營(yíng)參與權(quán)（2）普通股股東的收益要視公司的贏利狀況而定，而優(yōu)先股的收益是固定 的。（3）普通股股東不能退股，只能在二級(jí)市場(chǎng)上變現(xiàn)，而優(yōu)先股股東可依照 優(yōu)先股股票上所附的贖回條款要求公司將股票贖回。（4）優(yōu)先股票是特殊股票

13、中最主要的一種，在公司贏利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配 上享有優(yōu)先權(quán)。9、債券與股票的區(qū)別（1）表明的關(guān)系不同：債券表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，股票表明所有權(quán)關(guān)系。（2）投資者的權(quán)利和義務(wù)不同：債券投資者有權(quán)取得本息，無(wú)權(quán)過問經(jīng)營(yíng) 管理活動(dòng)。股票投資者可以獲得經(jīng)營(yíng)權(quán)利，但是不能退股收回本金。（3）收益的決定不同：債券的收益由其利率決定，股票的收益取決于發(fā)行 公司的經(jīng)營(yíng)狀況。10、政府發(fā)行國(guó)庫(kù)券的主要原因（1）為彌補(bǔ)政府財(cái)政臨時(shí)性， 季節(jié)性收支差額， 滿足暫時(shí)的資金周轉(zhuǎn)需要（2）當(dāng)預(yù)算執(zhí)行過程中發(fā)生意外事項(xiàng)，造成支出增加而收入難以跟上時(shí)， 應(yīng)付臨時(shí)急需。（3）當(dāng)金融市場(chǎng)利率過高時(shí)政府發(fā)行長(zhǎng)期債券付息負(fù)擔(dān)過重，故先發(fā)行

14、短 期庫(kù)券調(diào)度資金，待日后市場(chǎng)利率變化后再發(fā)行低利長(zhǎng)期公債。11、基金證券，股票和債券的共同點(diǎn)（1）基金證券，股票和債券的投資均為證券投資。（2）基金證券的形式同股票與債券有相似之處。（3）股票，債券是基金證券的投資對(duì)象。12、基金證券，股票和債券的區(qū)別（1）投資地位不同：股票持有人是公司的股東，有權(quán)對(duì)公司的重大決策發(fā) 表意見。債券持有人是債權(quán)人， 享有到期收回本息的權(quán)利。 基金證券的持有人是 基金的收益人，擁有投資收益分配的權(quán)利。（2）風(fēng)險(xiǎn)程度不同：股票的風(fēng)險(xiǎn)最大，基金證券風(fēng)險(xiǎn)其次， 債券風(fēng)險(xiǎn)最小。（3）收益情況不同：股票的收益最高，基金證券其次，債券收益最低。（4）投資方式不同：與股票，債

15、券的投資者不同，基金證券是一種間接的 證券投資方式。（5）投資回收方式不同：債券投資有一定期限，期滿后收回本金，股票投 資是無(wú)限期的， 如要收回， 只能在證券交易市場(chǎng)上按市場(chǎng)價(jià)格變現(xiàn)。 基金證券則 要視所持有的基金形態(tài)不同而有區(qū)別。13、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單與一般存單的異同點(diǎn)（1）共同點(diǎn)是：都是銀行發(fā)行的定期存單，銀行都支付利息。（2）區(qū)別點(diǎn)是：不記名，不可提前支取，但可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓，有特定的金額 和期限，期限較短，一般為14天至1年，利息每半年一次或到期日按票面利率 支付，面額較大，美國(guó)大多數(shù)大額存單為10萬(wàn)美元。14、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單對(duì)銀行和投資人有什么好處？存單對(duì)投資人和銀行來(lái)說(shuō),是一種很

16、好的金融工具：（1）存單使商業(yè)銀行可以采取主動(dòng)出擊的方式，在市場(chǎng)上發(fā)行存單籌集資 金，這樣，商業(yè)銀行可以更主動(dòng)地進(jìn)行負(fù)債管理和資產(chǎn)管理。（2）存單使投資人可隨時(shí)根據(jù)資金周狀況，買進(jìn)或賣出存單，調(diào)節(jié)自己的 資產(chǎn)組合。（3）存單使商業(yè)銀行的資金來(lái)源的穩(wěn)定性提高。15、股票發(fā)行的目的1）為股份公司的成立而發(fā)行股票。2）已成立的股份公司為改善經(jīng)營(yíng)或滿足某種特定需要而發(fā)行的股票。16、增資的目的（1）提高自有資本的比重，改善資本結(jié)構(gòu)。 （2）維持或擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)。 （3）滿 足證券交易所的上市標(biāo)準(zhǔn)。（4）促進(jìn)合作或維護(hù)經(jīng)營(yíng)支配權(quán)。（5）股東分益。（6） 其他，如公司改制或合并。17、期貨交易的特點(diǎn)（1）成交和

17、交割不同步。（2）交割時(shí)可以軋抵，即清算雙方只需交付差額。（3）交易中既有一般的投資者，也有投機(jī)者。18、證券交易所的組織功能體現(xiàn)在哪些方面（1）證券交易所要為交易者提供公開交易的場(chǎng)所、設(shè)備、電話、電傳等。 要提供交易需要的清算和結(jié)算系統(tǒng)， 以及交易需要的服務(wù)人員和附屬設(shè)施， 使證 券交易能正常進(jìn)行。（2）證券交易所要提供多方面的信息。 （3）證券交易所在組 織證券交易過程中要履行管理的職責(zé)。19、場(chǎng)外交易的特點(diǎn)：（1）交易對(duì)象比較廣泛。 （2）雙方議定交易價(jià)格。 （3）交易方式較靈活。（4）交易場(chǎng)所分散。三、選擇1、金融市場(chǎng)是由金融市場(chǎng)參與者，金融市場(chǎng)交易工具，金融市場(chǎng)中介和金 融市場(chǎng)價(jià)格這

18、四個(gè)要素構(gòu)成的。2、金融市場(chǎng)參與者即金融市場(chǎng)的交易者。3、從本質(zhì)上說(shuō)，金融市場(chǎng)的交易對(duì)象就是貨幣資金。4、金融市場(chǎng)中介又可分為兩類，一類是金融市場(chǎng)交易者的受托人，另一類 是以提供服務(wù)為主的中介機(jī)構(gòu)。5、金融市場(chǎng)的價(jià)格通常表現(xiàn)為各種利率和金融工具的交易價(jià)格6、1981年，國(guó)家開始發(fā)行國(guó)庫(kù)券7、1985年，銀行開始發(fā)行金融債券。8、1986年，企業(yè)債券，股票的轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)率先在沈陽(yáng)，上海起步。9、1988年4月。國(guó)庫(kù)券開始上市交易。10、1990年12月，1991年6月，上海，深圳先后成立了證券交易所。11、1994年，人民幣匯率并軌，全國(guó)外匯交易中心在上海成立。12、10月，上海黃金交易所成立。13

19、、金融市場(chǎng)發(fā)展的新特點(diǎn)是：電子化，自由化，虛擬化，全球化。14、按照交易工具的不同期限，分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。15、按照不同的交易標(biāo)的物，分為票據(jù)市場(chǎng)，證券市場(chǎng)，衍生工具市場(chǎng)，外 匯市場(chǎng)，黃金市場(chǎng)。16、按照交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。17、按照金融市場(chǎng)的功能分為初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。18、按照地域劃分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。19、金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)包括：金融市場(chǎng)的種類結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)參與者結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)交 易工具結(jié)構(gòu)，價(jià)格結(jié)構(gòu)。20、金融市場(chǎng)的組織形式可分為兩種： 集中交易的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和分散交易的場(chǎng) 外市場(chǎng)。21、場(chǎng)內(nèi)， 場(chǎng)外兩種市場(chǎng)組織形式在證券市場(chǎng)上的同步發(fā)展， 在現(xiàn)代各類金 融市場(chǎng)中最為典型

20、。22、按照交易時(shí)所扮演角色的不同， 可將金融市場(chǎng)參與者劃分為籌資者和投 資者。23、金融市場(chǎng)上的主要籌資者包括：政府部門，企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)24、在我國(guó)，只有中央政府發(fā)行國(guó)債，地方政府不允許發(fā)行債券。25、金融市場(chǎng)上的投資者主要包括： 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。 機(jī)構(gòu)投資者 又包括：保險(xiǎn)公司，養(yǎng)老基金，投資基金。26、金融市場(chǎng)中介包括兩類： 一類是充當(dāng)交易媒介的經(jīng)紀(jì)人， 另一類是提供 交易信息及其他服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。27、我國(guó)政府， 中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)， 中國(guó)證券監(jiān)督 管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)是金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管組織。28、金融市場(chǎng)的中介一般包括交易中介和信息中介。2

21、9、交易中介包括：證券承銷人，證券交易經(jīng)紀(jì)人，證券交易所，證券結(jié)算 公司。30、信息中介包括：信息咨詢公司，投資咨詢公司，征信公司，信用評(píng)級(jí)機(jī) 構(gòu)。 親們，這大板塊的資料都是我無(wú)意中得到的，這些資料真得的挺不錯(cuò)的， 想想現(xiàn)在我都很高興， 它對(duì)我的考試幫助很大的， 使起到了事半功倍的效果， 如 果親們需要整套復(fù)習(xí)資料那么可以望望聯(lián)系id：galerjim天天向上求職包括歷年 筆試試題及機(jī)考模擬系統(tǒng)、手機(jī)app等正道內(nèi)容，我就是用的他們的，效果很好， 好吧，再繼續(xù)談?wù)勏旅娴陌?1、政府在金融市場(chǎng)上發(fā)揮作用的監(jiān)管組織主要有： 中央銀行， 銀行業(yè)的監(jiān) 管組織，證券業(yè)的監(jiān)管組織。32、我國(guó)證券市場(chǎng)上的行

22、業(yè)性自律監(jiān)管組織主要是證券交易所銀行業(yè)協(xié)會(huì)和 證券業(yè)協(xié)會(huì)。33、金融工具的特征：期限性，流動(dòng)性，風(fēng)險(xiǎn)性，收益性。34、股票的價(jià)值可分為：面值，凈值，清算價(jià)格，發(fā)行價(jià)格和市價(jià)五種。35、在我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所流通的股票的面值均為每股元。36、按照股東權(quán)益的差異，劃分為普通股票和特殊股票兩大類。37、與普通股相比，優(yōu)先股具有兩個(gè)優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配股息，二是優(yōu)先 分配公司剩余財(cái)產(chǎn)。38、優(yōu)先股按照股息分派能否跨年度累積劃分， 有累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu) 先股票。39、優(yōu)先股按照參與公司贏利分配的方式劃分， 有參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu) 先股票。40、優(yōu)先股按照能否轉(zhuǎn)換成普通股票劃分， 有可

23、轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu) 先股票。41、優(yōu)先股按照發(fā)行公司是否有權(quán)收回劃分， 有可收回優(yōu)先股票和不可收回 優(yōu)先股票。42、按照股票票面上是否標(biāo)明金額，劃分為有面額股票和無(wú)面額股票兩類。43、按照股票票面上是否記載股東姓名， 劃分為記名股票和無(wú)記名股票兩類。44、按照公眾對(duì)公司股票的評(píng)價(jià)，劃分為藍(lán)籌股票，周期性股票，成長(zhǎng)性股 票，防守性股票，投機(jī)性股票。45、按照投資主體分類，我國(guó)有國(guó)家股，法人股和公眾股。46、按照發(fā)行認(rèn)購(gòu)對(duì)象和記價(jià)貨幣及流通地域分類，我國(guó)有A股，B股，H股，N股，S股。47、債券的特點(diǎn)：收益性，風(fēng)險(xiǎn)性，流動(dòng)性，償還性。48、債券按照發(fā)行主體不同，可分為政府債券，企業(yè)債券，金融

24、債券。49、債券按照發(fā)行方式不同，可分為公募債券和私募債券。50、債券按照券面是否記名，可分為記名債券和無(wú)記名債券51、債券按照償還期限不同，可分為1年以內(nèi)的短期債券，15年的中期 債券，5年以上的長(zhǎng)期債券。52、債券按照有無(wú)抵押品或擔(dān)保，可分為抵押債券，擔(dān)保債券，信用債券。53、債券按照受益方不同， 可分為固定利率債券， 浮動(dòng)利率債券， 貼現(xiàn)債券， 轉(zhuǎn)換公司債券，附新股認(rèn)購(gòu)權(quán)債券。54、債券按照發(fā)行地區(qū)不同，可分為國(guó)內(nèi)債券和國(guó)際債券。55、債券按照不同幣種分類，可分為本幣債券和外幣債券。56、與其他債券相比，政府債券的安全性最高。57、國(guó)庫(kù)券起源于英國(guó)，1877年由英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家沃爾特 巴佐特

25、發(fā)明并首次 在英國(guó)發(fā)行。58、國(guó)際上通行的公司債券主要包括：抵押公司債，信用公司債，轉(zhuǎn)換公司 債，附新股認(rèn)購(gòu)權(quán)公司債，重整公司債，償債基金公司債。59、我國(guó)的企業(yè)債券在20世紀(jì)80年代初期開始出現(xiàn)。60、金融債券的券面利率要比企業(yè)債券低，比國(guó)家債券高。61、金融債券主要包括：普通金融債券，累進(jìn)利率債券，貼現(xiàn)（貼水）金融 債券。62、按照金融機(jī)構(gòu)的不同性質(zhì)， 金融債券還可以分為商業(yè)性金融債券和政策 性金融債券。63、票據(jù)的主要特征包括：以無(wú)條件支付一定金額為交易規(guī)則，無(wú)因證券，要式證券。64、外匯通?？梢苑譃閮纱箢悾阂活愂亲杂赏鈪R，另一類是記賬外匯。65、衍生性金融工具主要包括： 金融期權(quán)，金融

26、期貨，金融遠(yuǎn)期和金融互換。66、衍生性金融工具的特點(diǎn)：衍生性，杠桿性，高風(fēng)險(xiǎn)性，虛擬性。67、金融互換的主要種類包括：利率互換和貨幣互換。68、衍生金融工具的功能包括：保值和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。69、對(duì)于市場(chǎng)參與者而言，所謂風(fēng)險(xiǎn)主要有信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。70、貨幣市場(chǎng)交易十分適合在無(wú)形的交易市場(chǎng)中進(jìn)行。71、中央銀行是貨幣市場(chǎng)的主要參與者， 中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的 是通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。72、商業(yè)銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的， 是為了調(diào)劑資金頭寸， 進(jìn)行短期資 金融通。73、借貸期限短與無(wú)擔(dān)保貸款是貨幣市場(chǎng)的兩個(gè)主要特點(diǎn)。74、同業(yè)拆借市場(chǎng)是典型的無(wú)形市場(chǎng)。75、同業(yè)拆借市場(chǎng)的

27、交易方式采用無(wú)擔(dān)保的信用拆借方式。76、信用拆借可分為直接拆借和間接拆借兩種。77、倫敦銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率（LIBOR）78、1996年1月3日，中國(guó)人民銀行正式啟動(dòng)全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借市場(chǎng)，標(biāo) 志著中國(guó)的同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。79、中國(guó)外匯交易中心從6月1日起為金融機(jī)構(gòu)辦理外幣拆借中介業(yè)務(wù)， 統(tǒng)一，規(guī)范的國(guó)內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場(chǎng)正式啟動(dòng)。80、貨幣市場(chǎng)中使用的票據(jù)有商業(yè)票據(jù)和銀行承兌票據(jù)兩類。81、世界上最著名的貼現(xiàn)市場(chǎng)當(dāng)屬英國(guó)的倫敦貼現(xiàn)市場(chǎng)， 它也是世界上最古 老的貼現(xiàn)市場(chǎng)。82、為了加快票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展，6月30日，由中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀 行間同業(yè)拆借中心承建的 “中國(guó)票據(jù)網(wǎng)

28、” 正式啟用， 這標(biāo)志著全國(guó)統(tǒng)一的票據(jù)市 場(chǎng)服務(wù)平臺(tái)形成。83、目前，我國(guó)短期政府債券主要有兩類：短期國(guó)債和中央銀行票據(jù)。84、中央銀行票據(jù)自4月推出以來(lái)，其發(fā)行頻率高，發(fā)行量較大，到9月 發(fā)行總量已達(dá)到5000億元。85、中國(guó)人民銀行發(fā)行央行票據(jù)的目的是為了提高公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的靈活 性和效率。86、發(fā)行國(guó)庫(kù)券的最重要專門機(jī)構(gòu)是一級(jí)自營(yíng)商， 一級(jí)自營(yíng)商往往由信譽(yù)卓 著，資力雄厚的大投資銀行以及商業(yè)銀行組成。87、國(guó)庫(kù)券發(fā)行一般采取拍賣方式。88、我國(guó)政府債券中的國(guó)債以中長(zhǎng)期為主，短期國(guó)債很少。89、4月中國(guó)人民銀行開始大量發(fā)行央行票據(jù)。90、第一張大額存單是由美國(guó)的花旗銀行于1961年創(chuàng)造的

29、。91、回購(gòu)協(xié)議有兩種：一種是正回購(gòu)協(xié)議，另一種是逆回購(gòu)協(xié)議。92、回購(gòu)協(xié)議的期限很短，一般是隔夜，7天，14天等。93、我國(guó)回購(gòu)交易多使用國(guó)債和央行票據(jù)做抵押品。94、股票發(fā)行市場(chǎng)的參與者主要有股票發(fā)行人， 股票投資者和為發(fā)行股票提 供服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。95、根據(jù)我國(guó)目前的法律規(guī)定， 商業(yè)銀行， 政策性銀行和財(cái)務(wù)公司等金融機(jī) 構(gòu)不得直接進(jìn)入股票市場(chǎng)。96、根據(jù)是否限定認(rèn)購(gòu)對(duì)象來(lái)劃分， 股票發(fā)行方式分為公募發(fā)行和私募發(fā)行 兩種。97、根據(jù)股票發(fā)行是否通過金融中介機(jī)構(gòu)推銷來(lái)劃分， 發(fā)行方式有直接發(fā)行 和間接發(fā)行兩種。98、中介機(jī)構(gòu)承銷股票發(fā)行一般有兩種做法， 即代銷和包銷。 具體來(lái)說(shuō)又有兩種情況：

30、一種是余額包銷，二是全額包銷99、根據(jù)股票認(rèn)購(gòu)者是否實(shí)際繳納股金來(lái)劃分， 發(fā)行方式包括有償增資， 無(wú) 償增資和搭配增資三種。100、綜合類證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為5億元人民幣。101、按照股票交易的具體內(nèi)容劃分， 交易方式包括： 現(xiàn)貨交易，期貨交易， 信用交易，期權(quán)交易，股票指數(shù)期貨交易，股票指數(shù)期權(quán)交易。102、客戶在證券公司開立的賬戶主要有現(xiàn)金賬戶和保證金賬戶。103、證券交易所的組織形式基本上分為兩類，即會(huì)員制和公司制。104、證券交易所交易活動(dòng)的參與者包括：經(jīng)紀(jì)人，特種經(jīng)紀(jì)人，證券自營(yíng) 商，零股交易商。105、經(jīng)紀(jì)人主要有兩種，即傭金經(jīng)紀(jì)人和兩元經(jīng)紀(jì)人。106、紐約證券交易所規(guī)定

31、每100股為一個(gè)成交單位，不足100股的稱為零 頭股票。107、證券交易所的交易原則包括：價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，委托優(yōu)先，成交 優(yōu)先。108、各國(guó)場(chǎng)外交易的形式主要有三種：柜臺(tái)交易，第三市場(chǎng)交易，第四市 場(chǎng)交易。109、股票的發(fā)行價(jià)格包括：平價(jià)發(fā)行，時(shí)價(jià)發(fā)行，中間價(jià)格發(fā)行，折價(jià)發(fā) 行。110、中間價(jià)格發(fā)行即股票發(fā)行價(jià)格介于票面額和市場(chǎng)價(jià)格之間。111、影響股票供求關(guān)系進(jìn)而造成股價(jià)波動(dòng)的主要因素有：經(jīng)濟(jì)因素，政治 因素，市場(chǎng)因素，心理因素。一、 名詞解釋1、債券信用評(píng)級(jí)：專門從事信用評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)依據(jù)被廣大投資者和籌資者共同認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立對(duì)債券的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定的行為。2、賣出發(fā)行：事先不確定發(fā)行總

32、額，在發(fā)行截止日期內(nèi)隨買隨賣，賣多少 算多少，截止日后停止發(fā)行， 金融債券大都采用這種方式。 其一般適用于直接發(fā) 行。3、定額發(fā)行： 事先確定發(fā)行總額， 不到發(fā)行日期賣完了也不能追加發(fā)行額， 發(fā)行期內(nèi)賣不出去由承銷商認(rèn)購(gòu)下來(lái)。其一般適用于間接發(fā)行的包銷。4、債券的現(xiàn)貨交易：買賣雙方根據(jù)商定的付款方式，在較短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行 交割清算，即賣者交出債券，買者支付現(xiàn)金。5、債券的期貨交易：買賣成交后，買賣雙方按契約規(guī)定的價(jià)格在將來(lái)的指 定日期進(jìn)行交割清算。6、債券的回購(gòu)協(xié)議交易：債券買賣雙方按預(yù)先簽訂的協(xié)議，約定在賣出一 筆債券后一段時(shí)間再以特定價(jià)格買回這筆債券，并按商定的利率付息。7、提前贖回收益率：

33、債券發(fā)行人在債券規(guī)定到期日之前贖回債券時(shí)投資人 所取得的收益率。8、債券等價(jià)收益率：由于現(xiàn)金流每半年支付一次，在投資領(lǐng)域，人們習(xí)慣 上是通過用半年到期收益率乘以2來(lái)計(jì)算年到期收益率， 這種依據(jù)市場(chǎng)慣例計(jì)算 出來(lái)的到期收益率也稱做債券等價(jià)收益率。9、匯率：亦稱匯價(jià)或外匯行市，是指一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)貨幣的比率， 即以一種貨幣表示的另一種貨幣的價(jià)格。10、黃金輸送點(diǎn)：由于黃金是可以自由熔化，自由鑄造和自由輸出入的，因 此，外匯匯率的波動(dòng)被控制在鑄幣平價(jià)上下各一定的界限內(nèi)， 這個(gè)界限就是黃金 輸送點(diǎn)。11、掉期交易：外匯交易者在買進(jìn)（或賣出）即期外匯的同時(shí)，賣出（或買入）數(shù)額基本相同的遠(yuǎn)期外匯12、

34、黃金市場(chǎng)： 金融市場(chǎng)的重要組成部分， 是集中進(jìn)行黃金買賣和金幣兌換 的交易中心。13、遠(yuǎn)期合約： 是相對(duì)簡(jiǎn)單的一種金融衍生工具， 合約雙方約定在未來(lái)某一 時(shí)期按約定的價(jià)格買賣約定數(shù)量的金融資產(chǎn)。14、遠(yuǎn)期利率協(xié)議： 交易雙方承諾在約定的時(shí)期按照確定的利率借貸一筆確 定金額的名義本金的交易。15、期貨合約：交易所為進(jìn)行期貨交易而制訂的標(biāo)準(zhǔn)化合同。16、期權(quán)費(fèi)：由期權(quán)合約的買方向賣方支付的， 也就是購(gòu)買期權(quán)合同的價(jià)格。17、執(zhí)行價(jià)格： 由期權(quán)交易雙方在買賣期權(quán)時(shí)所敲定的某項(xiàng)金融商品在期權(quán) 合約執(zhí)行時(shí)的價(jià)格。18、證券投資基金：一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過 發(fā)行基金單位， 集中投

35、資者的資金， 由基金托管人托管， 由基金管理人管理和運(yùn) 用資金， 從事股票， 債券等金融工具投資， 并將投資收益按基金投資者的投資比 例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。19、封閉式基金：又稱固定式基金，是指基金證券的預(yù)定數(shù)量發(fā)行完畢，在 規(guī)定的時(shí)間內(nèi)資金規(guī)模不再增大或縮減的證券投資基金。20、開放式基金： 又稱變動(dòng)式基金， 是指基金數(shù)量與基金資本可因發(fā)行新的 基金證券或投資者贖回本金而變動(dòng)的證券投資基金1、廣義的金融市場(chǎng)：泛指資 金供求雙方運(yùn)用各種金融工具，通過各種途徑進(jìn)行的全部金融XXXX）易活動(dòng)，包 括金融機(jī)構(gòu)與客戶之間，各金融機(jī)構(gòu)之間，資金供求雙方之間所有的以貨幣為交 易對(duì)象的金融活動(dòng)，如存

36、款，貸款，信托，租賃，保險(xiǎn)，票據(jù)抵押與貼現(xiàn)，股票 和債券買賣，黃金外匯交易等。2、狹義的金融市場(chǎng)：一般限定在以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的融資活動(dòng)， 金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借以及黃金外匯交易等范圍之內(nèi)。3、金融市場(chǎng)：資金供求雙方以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的貨幣資金交易，黃金外匯買賣以及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動(dòng)的總稱。4、初級(jí)市場(chǎng)：又稱發(fā)行市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)，是資金需求者將金融資產(chǎn)首次出 售給公眾時(shí)所形成的交易市場(chǎng)。5、二級(jí)市場(chǎng)：已發(fā)行的舊證券在不同投資者之間轉(zhuǎn)讓流通的交易市場(chǎng)。6、金融工具：又稱信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進(jìn)行貨幣資 金交易的合法憑證。7、股票：一種有價(jià)證券，它是股份有限

37、公司發(fā)行的用以證明投資者的股東 身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。8、普通股票：股份公司發(fā)行的一種基本股票，是最標(biāo)準(zhǔn)的股票。9、優(yōu)先股票：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余資產(chǎn)分配方面比普通股東 具有優(yōu)先權(quán)的股票。10、債券：一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書 面憑證。11、國(guó)庫(kù)券：政府為彌補(bǔ)國(guó)庫(kù)資金臨時(shí)不足而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。12、抵押公司債：發(fā)行債券的公司以不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)為抵押品而發(fā)行的債券。13、信用公司債： 發(fā)行債券的公司不以任何資產(chǎn)做抵押或擔(dān)保， 全憑公司的 信用發(fā)行的債券。14、轉(zhuǎn)換公司債： 這種債券規(guī)定債券持有者可以在特定的時(shí)間內(nèi)按一定比例 和一定條件轉(zhuǎn)換

38、成公司股票。15、附新股認(rèn)購(gòu)權(quán)公司債：這種債券賦予持券人購(gòu)買公司新發(fā)股票的權(quán)利。16、重整公司債： 經(jīng)過改組整頓的公司， 為了減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)而發(fā)行的一種利 率較低的債券。17、償債基金公司債： 這種債券規(guī)定發(fā)行公司要在債券到期之前， 定期按發(fā) 行總額提取一定比例的贏利作為償還基金， 交由接受委托的信托公司或金融機(jī)構(gòu)保管，逐步積累以保證債券到期一次償還18、金融債券： 銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)為了籌措資金， 按照國(guó)家有關(guān)證券法 律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽(yù)向社會(huì)公開發(fā)行的一種債券。19、基金證券：又稱投資基金證券， 是由投資基金發(fā)起人向社會(huì)公眾公開發(fā) 行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)， 資

39、產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)的 有價(jià)證券，它是股票，債券及其他金融產(chǎn)品的某些權(quán)益組合的產(chǎn)物。20、票據(jù)：出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時(shí)，無(wú)條件支 付一定金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。21、自由外匯：無(wú)需經(jīng)過發(fā)行貨幣國(guó)的批準(zhǔn)，即可在外匯市場(chǎng)上自由買賣， 自由兌換為其他國(guó)家的貨幣， 它們?cè)趪?guó)際經(jīng)濟(jì)交往中被廣泛地用作支付手段和流 通手段。22、記賬外匯：未經(jīng)有關(guān)外匯管理部門的批準(zhǔn)，則不能轉(zhuǎn)換為別國(guó)貨幣，通 常只能根據(jù)有關(guān)協(xié)定在協(xié)定國(guó)之間使用。23、衍生金融工具： 又稱為金融衍生品， 是指一類其價(jià)值依賴于原生性金融 工具的金融產(chǎn)品。24、貨幣市場(chǎng)：以期限在1年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期

40、金融市場(chǎng)。25、同業(yè)拆借市場(chǎng)：各類金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金借貸活動(dòng)形成的市場(chǎng)。26、中央銀行票據(jù)：由中國(guó)人民銀行發(fā)行的短期債券，期限從3個(gè)月到1年不等。27、預(yù)發(fā)行市場(chǎng)： 現(xiàn)實(shí)中有一種國(guó)庫(kù)券交易并不是在發(fā)行完成以后進(jìn)行， 而 是在宣布發(fā)行的消息后立即交易，這種交易市場(chǎng)也稱為預(yù)發(fā)行市場(chǎng)。如美國(guó)的WI交易。28、可轉(zhuǎn)讓大額定期存款單： 由商業(yè)銀行發(fā)行的， 可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的存款 證明。29、回購(gòu)協(xié)議： 證券持有人在出售證券時(shí)與買方約定， 雙方在將來(lái)的某一日 期由賣方以約定的價(jià)格，從買方手中購(gòu)回相等數(shù)量的同品種證券。30、增資：已成立的股份公司發(fā)行新股票，稱為增資。31、信用交易： 又稱墊頭交易或保證金