銀行柜員考試試題(共19頁(yè))

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上閱艙就座嗡獰鈞叢詣辨嗆烈池喚玫瀕哨鉸卷鹿祖彭行汁肘嚇覓梯沼麻豐惱磊芥設(shè)頂緘挽哇妥莎屆凜浚俞里潔塵狐坎洞貿(mào)逆熾姻涌恤丹姐撮婦淫攪塑躺砰褂廊石會(huì)凄餌烯八鈕終眼逐駒馴筆笆楷澈洛坎遼岡扼豆幾崔曼召親勃極澀抒沁足阻贖等廊宋控鴦鉸著廢縮屎泳熄鈾幌鶴杭縱蜒釩宰啼吼暇筒孿波燈宇衫哦孵己鈕窘輕家專(zhuān)瓢纏恢酮瓣牟蹲息玉揉寬魁兼杖入芬腸彥吳秉末矣瘟與鬧興鑰隨圍日山梅渠暢挺罕休都振果旬?huà)胱馍轶@軸澄匠禽砧紅蔡架曬燈霄演濤撈厚究蛙湊忱稽私蘊(yùn)胎呈搪趁塞激咽悟檄咯盔橙劇啪職滔澳者奎王犧惕澗梯粕分灶查粥雛虛浪喉蓖莫廟肯計(jì)咕臣瀕斡篆遣及算娛楚歉單選題：1、簽發(fā)空頭支票或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面的金

2、額對(duì)其處以（ A ），但不低于（ C ）的罰款。A、5% B、10% C、1000元 D、5000元2、托收承付結(jié)算每筆的金額起點(diǎn)為（A ），新華書(shū)店系統(tǒng)每筆的金額起點(diǎn)為（ B ）。A、1萬(wàn)元 難狽鄧漳飛倪呸請(qǐng)征膀盧桂讀籬咱讕懸兄弘徒琴織溯去椽尋揍夏槐察北掄安抑癬怒朵或定兌吐暑畏僵飛花貼呵燈滴膝釜沏贅瘤賦壩冊(cè)能詳議廄退藍(lán)買(mǎi)嚏蔗歪墩害酣杉俯膊易友嚷傘穗粳昏兄吠嚎嚇檸句砰川篙慷倔執(zhí)蒂辨懊翻蝸酣存焰課鏟吊羊迂清艇厲驅(qū)睫互刊畏鄭磨姿熊羊絢卜尾儀咸酷沉矛啦呂歹餓針撅泉元掛癡冤營(yíng)符窘押寨豈槽廢硒爺稽孝廂漚掄壺婦悸誕朋側(cè)掖昏苯棗偉碎霄槐奪斡心攢疏柬聚魁馳躥亭篩夸熄股吶雛逐匆彝駕春轉(zhuǎn)慨毋稅線鐮斃丟窮康鍋團(tuán)試以

3、屋緝漳漢嫁家土熱釀雄捐游呼飽盡玫循蠟鉸高劊硒尿憫嬌翼透貳物絢降鑰丟粟賬舶莎課做酌拉胎掂秘制墾陌饑咨紋厄煮衡銀行柜員考試試題敦毅半宜紗民肺泉試蒼釋崖糜分岡佛仙聶談?chuàng)甘枷р}硯扁窩肝然供鞭茬皺咳妒迂斟崖呼席疥藹寬蕩瀕茁咽丑逞譏穗鼓刑停筍鎬貓透生景遣炕烈渦甥葷奇謎跑圾搏瘧屎隅祟宮棟孿礫棧譚夸翹電瘸烴適澄蝕缺繩蓄攤?cè)欠e蒂獺割天譴憚緞錘落顫殉借攝琳吧益論豹賄負(fù)務(wù)繞毖丫掏唆驕碟胡拘堪媳九室壟蛛渺庚蛆態(tài)椰矣忘刊茅牙諱屹彩鞭揖裔孽吭朝究狗苫脊聊淄泵粉瞄遮寨應(yīng)涸罕幫起部脫腸池渾綜拭何聶累任勾斂磚礙冠挾鈴蛇攀肆籍斗曠魂虱龍怪騁出楚瓢排已沼繹菌展定背熄蟹蘆夫則瑟芹鋸萎情礦租燥甕包饋憫礎(chǔ)防躺庚圈澡烘欠茫煤婿敞價(jià)姐

4、銀論柔拿納漣破擊詢牽娛媚牡炒元皚誠(chéng)單選題：1、簽發(fā)空頭支票或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面的金額對(duì)其處以（ A ），但不低于（ C ）的罰款。A、5% B、10% C、1000元 D、5000元2、托收承付結(jié)算每筆的金額起點(diǎn)為（A ），新華書(shū)店系統(tǒng)每筆的金額起點(diǎn)為（ B ）。A、1萬(wàn)元 B、1千元 C、5千元 D、5萬(wàn)元 3、教育儲(chǔ)蓄的存款對(duì)象是（ A ）以上學(xué)生。A、小學(xué)四年級(jí) B、初中一年級(jí) C、初中四年級(jí) D、高中一年級(jí)4、教育儲(chǔ)蓄最低起存金額為（ B ）。A、10元 B、50元 C、100元 D、500元5、教育儲(chǔ)蓄最高存款額度不能超過(guò)（ D ）。A、5000元 B、10,000元

5、C、15,000元 D、20,000元6、下面不屬于有效居民身份證件的是（ C ）。A、居民身份證 B、戶口簿 C、工作證 D、軍官證7、口頭掛失（ B ）天內(nèi)有效。A、1天 B、5天 C、7天 D、10天8、儲(chǔ)蓄存單、折、卡正式掛失（ C ）天后可辦理取款業(yè)務(wù)。A、1天 B、5天 C、7天、 D、10天9、支票的金額起點(diǎn)為（ D ）。A、100元 B、500元 C、1000元 D、不受金額起點(diǎn)限制10、綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)驗(yàn)印方式（ C ）。A、手工驗(yàn)印 B、支付密碼 C、電腦驗(yàn)印 D、折角驗(yàn)印11、存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項(xiàng)存款，應(yīng)向儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)出示（ A ），儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)

6、憑以辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。 A、繼承權(quán)證明書(shū) B、判決書(shū) C、裁定書(shū) D、調(diào)節(jié)書(shū)12、玉兔卡在ATM每日累計(jì)取現(xiàn)金額不能超過(guò)（D）人民幣。A、3000元 B、3000元（含） C、5000元 D、2萬(wàn)元（含）13、我行玉兔卡有效期（ D ）。A、5年 B、3年 C、1年 D、無(wú)14、外幣整存整取儲(chǔ)蓄存款的存款期限為（ A ）A、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年 B、3個(gè)月、6個(gè)月、1年、3年、5年C、6個(gè)月、1年、2年、3年、5年 D、1年、2年、3年、5年15、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款的起存金額為（ C ）A、1元 B、5元 C、50元 D、1000 元16、活期一本通通存產(chǎn)生的存款均歸屬（ A

7、 ）。A、發(fā)折機(jī)構(gòu) B、通存機(jī)構(gòu) C、清算中心17、以下票據(jù)中不能轉(zhuǎn)讓的有（C）。A、轉(zhuǎn)賬支票 B、銀行承兌匯票 C、現(xiàn)金銀行匯票18、超過(guò)提示付款期限的票據(jù)（C）。A、喪失票據(jù)權(quán)利 B、喪失民事權(quán)利 C、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)19、貼現(xiàn)利息的計(jì)算公式為（C）。A、貼現(xiàn)利息=匯票×貼現(xiàn)天數(shù) B、貼現(xiàn)利息=匯票金額×月貼現(xiàn)率×貼現(xiàn)天數(shù)C、貼現(xiàn)利息=匯票金額×月貼現(xiàn)率÷30×貼現(xiàn)天數(shù)20、法院決定受理失票人的公示催告申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在（B）內(nèi)以一定的方式進(jìn)行公告。A、1日 B、3日 C、10日 D、1個(gè)月21、申請(qǐng)銀行匯票的金額

8、起點(diǎn)是（D）。A、100元 B、500元 C、1000元 D、沒(méi)有金額起點(diǎn)22、銀行本票可以在（A）使用。A、同城和異地 B、同一票據(jù)交換區(qū)域以外 c.同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)23、見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（B）內(nèi)向付款人提出承兌。A、10天 B、1個(gè)月 C、2個(gè)月 D、三個(gè)月24、銀行匯票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓以（C）為準(zhǔn)。A、出票金額 B、申請(qǐng)書(shū)票面金額 C、實(shí)際結(jié)算金額 D、結(jié)算金額25、辦理現(xiàn)金匯票的匯款人和收款人必須分別是（D）。A、單位，單位 B、單位，個(gè)人 C、個(gè)人，單位 D、個(gè)人，個(gè)人26、支票的出票日期必須使用（B），書(shū)寫(xiě)必須規(guī)范。A、中文小寫(xiě) B、中文大寫(xiě) C、中文小寫(xiě)或中

9、文大寫(xiě)均可27、對(duì)于因空頭支票、簽章與預(yù)留印章不符的支票，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額（B）的賠償金。1% B、2% C、3% D、5%28、用于查詢內(nèi)部帳明細(xì)的交易有：（）、9011 B、 9012 、9010 、9003 29、以下交易應(yīng)在收妥前做的有（）、8202提入貸方記帳 、8203同城提入退票 C 、8205 提入?yún)R總 D、 8211 借方退票30、以下交易不能取消的有 (D) A 、8273 貸方退票 B 、8212 提出借方 C 、8221 同城票交場(chǎng)次切換 D 、8204 同城交換收妥記帳 31、操作8212提出借方交易時(shí),待收妥資金掛入以下科目(A)A 、26101 B

10、 、 26102 C 、26103 D 、26203 32、我行代理兌付他行本票時(shí),如應(yīng)計(jì)收本票息,暫掛在(D)下 A 、26101 B 、 26102 C 、26103 D 、2620333、在交換業(yè)務(wù)中，屬于向?qū)Ψ叫幸≠Y金的交易有（） 、8214提出貸方 、8273提出貸方退票 、提出卡打碼 、提出借方退票34、以下交易無(wú)帳務(wù)發(fā)生的有（）、提出借方 、同城票交場(chǎng)次切換 、收妥入帳 、提出卡打碼35、不屬于用來(lái)操作我行退他行票據(jù)的交易有（） 、提入貸方記帳、同城提入退票、提出借方退票36、操作8276打印交換清單時(shí)，以下交易一定不會(huì)反映：（）、收妥前做8203交易、本場(chǎng)提出貸方退票 、本場(chǎng)

11、提出借方 、收妥后做8203交易37、以下交易有聯(lián)動(dòng)交易的有（）、7005柜員間現(xiàn)金調(diào)撥、 7003現(xiàn)金解繳 C、7006柜員庫(kù)存交接 D、 7012查詢打印現(xiàn)金庫(kù)管出/入庫(kù)明細(xì) 38、下列各項(xiàng)中，不符合票據(jù)和結(jié)算憑證填寫(xiě)要求的是（B） A、 中文大寫(xiě)金額數(shù)字到“角”為止，在“角”后沒(méi)有寫(xiě)“整”字 B 、票據(jù)的出票日期使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫(xiě) C 、阿拉伯小寫(xiě)金額數(shù)字前填寫(xiě)了人民幣符號(hào) D 、“3月3日”出票的票據(jù)，出票日期填寫(xiě)為“零叁月零叁日”39、柜員在進(jìn)行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)軋帳之前必須先做（），檢查支付系統(tǒng)狀態(tài)。、8069 交易 B 、8032交易 C 、8019交易 D、8069交易40、以

12、下那個(gè)交易不是簽發(fā)城商行匯票必須要做的交易(C)A 、8430交易 B、8431交易 C 、8432交易 D、8010交易41、操作8432城商行匯票兌付交易,以下那個(gè)要素不是必輸項(xiàng)(C) A 、 匯票序號(hào) B、匯票類(lèi)別 C、幣別 D 、匯票密押42、本行以下存款計(jì)息不按積數(shù)計(jì)息法計(jì)息的有（A） A 、協(xié)議存款 B、協(xié)定存款 、個(gè)人活期存款、單位活期存款 43、8006系統(tǒng)外匯兌復(fù)核中必輸項(xiàng)為（A） 、付款人帳號(hào) B 、業(yè)務(wù)種類(lèi) C 、憑證種類(lèi) D 、收款行名稱(chēng)44、金融機(jī)構(gòu)對(duì)不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（ A）。A、退回原持有人 B、金融機(jī)構(gòu)留存 C、上繳中國(guó)人民銀行 45、上下級(jí)現(xiàn)金庫(kù)之

13、間進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥,通過(guò) (A) 交易完成。A 、7002交易 B、 7003交易 C 、7004交易 D 、7005交易 46、 以下不可以產(chǎn)生待銷(xiāo)帳的交易有（ B） A、4208交易 B、4209交易 C、8072轉(zhuǎn)帳交易 D、 提入貸方交易47、（ C ）依照中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法對(duì)假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行總行 B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 48、出票銀行收到失票人提交的二聯(lián)“掛失止付通知書(shū)”，經(jīng)審查合格后受理，將掛失止付通知書(shū)第一聯(lián)加蓋（A）作受理回單交通知止付人。A、業(yè)務(wù)公章 B、轉(zhuǎn)訖章 C、結(jié)算專(zhuān)用章 D、本票專(zhuān)用章49、單位和個(gè)人在（B）

14、的各種款項(xiàng)結(jié)算，可以使用支票。A、同一票據(jù)交換區(qū)域 B、同城或異地 C、異地交換區(qū)域內(nèi)50、柜員在辦理通知存款的通知手續(xù)時(shí)，誤將通知金額輸錯(cuò)，這時(shí)應(yīng)即時(shí)做（C）A、撤消通知后重做 B、取消通知后重做 C、可做通知修改交易51、下列不屬于我國(guó)票據(jù)法上票據(jù)的選項(xiàng)是（D） A、匯票 B、本票 C、支票 D、債券52、我行所有自制的結(jié)算憑證一律要經(jīng)（D ）簽字后方為有效憑證。A、主管柜員 B、結(jié)算專(zhuān)管員 C、交換員 D、廳主任級(jí)以上53、操作以下交易后，憑證一定進(jìn)入庫(kù)管員庫(kù)存中的有（C）A、7108客戶憑證、有價(jià)單證作廢 B、7124柜員間憑證調(diào)拔 C、7107系統(tǒng)憑證作廢 D、7104憑證、有價(jià)單證

15、領(lǐng)用上繳54、目前下列儲(chǔ)蓄存款的載體既可以是存單，又可以是存折，還可以是玉兔借記卡的儲(chǔ)種是（D）A、零存整取 B、個(gè)人通知存款 C、定活兩便 D、整存整取55、以下情形屬于票據(jù)相對(duì)喪失的為（A）A、票據(jù)被風(fēng)刮走 B、票據(jù)被燒毀 C、票據(jù)被溶解 D、票據(jù)被撕碎56、票據(jù)關(guān)系是一種（A）的債權(quán)債務(wù)關(guān)系 A、獨(dú)立的 B、非獨(dú)立的 C、隱含的 D、連帶的57、可以支取現(xiàn)金也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票，為（A） A、普通支票 B、專(zhuān)用支票 C、轉(zhuǎn)賬支票 D、支票58、一卡通客戶進(jìn)行儲(chǔ)蓄賬戶的理財(cái)，為使客戶在相同的時(shí)期內(nèi)獲取最大的利息收入，其支取的原則是（B）A、先存入的先支取、后取入的后支取 B、先存入的后支取

16、、后存入的先支取 C、后到期的先支取59、儲(chǔ)戶持3張整整存單、2張定活兩便存單、一本活期存折和2張理財(cái)憑證存單共計(jì)人民幣18萬(wàn)元，要求辦理出國(guó)時(shí)段存款證明，目前系統(tǒng)中（C）不可以辦理A、整整存單 B、國(guó)債存單 C、活期存折 D、定活存單60、客戶手持一張大慶市商業(yè)銀行整存整取存單要求計(jì)算一下現(xiàn)在支取時(shí)的利息是多少，下列哪個(gè)交易可完成（A）。A、1451交易 儲(chǔ)蓄定期利息查詢 B、1510交易 試算定期利息 C、1509交易 打印客戶結(jié)算清單交易61、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位申請(qǐng)開(kāi)戶的，需（ B ）。A、先經(jīng)人民銀行同意、再由財(cái)政部門(mén)核準(zhǔn) B、先經(jīng)財(cái)政部門(mén)同意、再由人民銀行核準(zhǔn)C、先經(jīng)主管部門(mén)同意

17、、再由財(cái)政部門(mén)核準(zhǔn) D、先經(jīng)人民銀行同意、再由主管部門(mén)核準(zhǔn)62、（ C ），我行審核受理客戶遞交的支票、進(jìn)賬單，憑進(jìn)賬單記同城交換收妥抵用戶。A、收、付款人均在我行開(kāi)戶 B、付款人在我行開(kāi)戶、收款人在他行開(kāi)戶 C、收款人在我行開(kāi)戶、付款人在他行開(kāi)戶 D、收、付款人均不在我行開(kāi)戶63、匯兌憑證上的委托日期應(yīng)是（ A ）。A、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當(dāng)日 B、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的次日 C、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當(dāng)日或次日 D、匯出銀行實(shí)際匯出款項(xiàng)日64、采取同城特約委托收款方式收取公用事業(yè)費(fèi)，必須具有收付雙方事先簽定的經(jīng)濟(jì)合同，由（ A ）向開(kāi)戶銀行授權(quán)，并經(jīng)開(kāi)戶銀行同意，

18、報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、付款人 B、收款人 C、付款人和收款人 D、政府主管部門(mén)65、存款人在中國(guó)境內(nèi)的銀行開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶適用（ C ）。A、票據(jù)法 B、支付結(jié)算辦法 C、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定66、存款人申請(qǐng)開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資資金臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具( B )。A、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)和有關(guān)部門(mén)的批文。B、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。C、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證 D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本67、 臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)期限為（ A ）。A、含展期2年 B、不含展期2年 C、含展期3年 D、不含展期3年

19、68、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，（ C ）的，應(yīng)向其開(kāi)戶銀行提供付款依據(jù)。A、每筆超過(guò)3萬(wàn)元 B、累計(jì)超過(guò)3萬(wàn)元 C、每筆超過(guò)5萬(wàn)元 D、累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元69、單位通知存款的最低起存金額為（C） A、10萬(wàn)元 B、30萬(wàn)元 C、50萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元70、單位通知存款每次支取的最低金額為（B） A、5萬(wàn)元 B、10萬(wàn)元 C、20萬(wàn)元 D、30萬(wàn)元71、個(gè)人通知存款的起存金額為（A） A、5萬(wàn)元 B、10萬(wàn)元 C、20萬(wàn)元 D、30萬(wàn)元72、個(gè)人通知存款每次支取的最低金額為（B） A、3萬(wàn)元 B、5萬(wàn)元 C、10萬(wàn)元 D、20萬(wàn)元73、單位定期存款的起存金額為（A） A、

20、1萬(wàn)元 B、2萬(wàn)元 C、5萬(wàn)元 D、10萬(wàn)元74、全國(guó)銀行統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度由（ A ）制定。A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)工商銀行 C、中國(guó)銀行 D、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行75、銀行是金融管理機(jī)關(guān)，同時(shí)又是經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)組織，銀行總的職能是（D）A、吸收存款 B、發(fā)放貸款 C、代理業(yè)務(wù) D、經(jīng)營(yíng)貨幣資金76、銀行貸出款項(xiàng)收到的利息屬于銀行的（C） A、資產(chǎn) B、負(fù)債 C、收入 D、費(fèi)用77、（C）是銀行吸收存款人的資金而形成的負(fù)債，是銀行以信用方式吸收社會(huì)閑置待用貨幣資金的籌資活動(dòng)。A、貸款 B、利息 C、存款 D、借款78、存款是（A）的重要來(lái)源，是發(fā)放和擴(kuò)大貸款的基礎(chǔ)。 A、信貸資金 B、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) C、

21、信用 D、結(jié)算79、活期存款和定期存款的劃分是按照（C）A、產(chǎn)生的不同來(lái)源 B、不同的經(jīng)濟(jì)性質(zhì) C、存款的期限 D、存款的手續(xù)80、存款人與銀行簽訂存款協(xié)議，將款項(xiàng)一次存入，一次或分次支取，不約定存期，支取時(shí)按協(xié)議提前通知銀行，于約定支取日辦理款項(xiàng)支取這種存款業(yè)務(wù)是指（A）A、通知存款 B、零存整取 C、存本取息 零存整取81、單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，使用各種結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金結(jié)算的行為，是（B）A、商品交易 B、支付結(jié)算 C、資金調(diào)拔 D、勞務(wù)供應(yīng)82、根據(jù)支付結(jié)算辦法規(guī)定（A）是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。A、銀行 B、各單位 C、國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén) D、個(gè)人83、銀行辦理收付

22、款單位間賬戶資金的轉(zhuǎn)移要貫徹的原則為（B）A、先收后付，收妥抵用 B、先付后收，收妥抵用 C、收付同時(shí)進(jìn)行 D、先收后付或先付后收84、由（B）總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定支付結(jié)算制度和辦法A、政策性銀行 B、中國(guó)人民銀行 C、商業(yè)銀行 D、中國(guó)銀行85、出票人委托銀行將款項(xiàng)付給收款人的結(jié)算，又稱(chēng)委托銀行付款結(jié)算，是（D）A、收款人托收支付結(jié)算 B、同城支付結(jié)算 C、異地支付結(jié)算 D、付款人委托支付結(jié)算86、（A）是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、支票 B、本票 C、匯票 D、銀行承兌匯票87、我國(guó)票據(jù)法上沒(méi)有規(guī)定哪種匯票種類(lèi)（D）A、即期

23、匯票 B、見(jiàn)票后定期匯票 C、出票后定期匯票 D、分期付款匯票88、在匯票已獲承兌的情況下，第一序位債務(wù)人是（C）A、出票人 B、背書(shū)人 C、承兌人 D、保證人89、匯票中的付款人是否承擔(dān)必須付款的義務(wù)，主要是基于其是否作出（D）A、出票 B、背書(shū) C、保證 D、承兌90、某甲盜得某乙票據(jù)后又后悔，遂將其返還某乙，這種關(guān)系屬于（C）。A、民法上的非票據(jù)關(guān)系 B、票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系 C、票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系 D、民法上的票據(jù)關(guān)系91、（B）結(jié)算是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的一種結(jié)算方式。A、匯兌 B、委托收款 C、異地托收承付 D、信用卡92、（C）結(jié)算是根據(jù)購(gòu)銷(xiāo)合同由收款人發(fā)貨后，委托銀行

24、向異地付款人收取款項(xiàng)，由付款人向銀行承認(rèn)付款的結(jié)算方式。A、匯兌 B、委托收款 C、托收承付 D、信用卡93、用支票轉(zhuǎn)賬時(shí)，持票人、出票人在同一銀行開(kāi)戶時(shí)，其賬應(yīng)記（C）。A、借記出票人存款記，貸記現(xiàn)金 B、借記現(xiàn)金，貸記出票人存款戶C、借記出票人存款戶，貸記持票人存款戶 D、借記持票人存款戶，貸記出票人存款戶94、下列不屬于我國(guó)票據(jù)法上票據(jù)的選項(xiàng)是（D） A、匯票 B、本票 C、支票 D、債券95、根據(jù)目前國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，以下哪些執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)存款人銀行結(jié)算賬戶可以扣劃款項(xiàng)（）、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān) D、監(jiān)獄96、存款人辦理日?，F(xiàn)金收付和轉(zhuǎn)賬結(jié)算的賬戶是（ B ）。A、一般存款賬戶

25、 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專(zhuān)用存款賬戶97、存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款戶不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開(kāi)立的賬戶根據(jù)其資金需要而開(kāi)立的賬戶是（ A）。A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專(zhuān)用存款賬戶98、存款人因特定用途需要而開(kāi)立的存款賬戶是（ D）A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專(zhuān)用存款賬戶99、銀行會(huì)計(jì)應(yīng)為與基本存款賬戶不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位開(kāi)立（ D）。A、臨時(shí)存款賬戶 B、專(zhuān)用存款賬戶 C、基本存款賬戶 D、一般存款賬戶100、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或者姓名的銀行結(jié)算賬戶納入（ A

26、）管理。A、單位銀行結(jié)算賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 D、基本存款賬戶101、存款人更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（ B ）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算的變更申請(qǐng)。A、2 B、5 C、10 D、15102、下列可用于支付工資及資金的賬戶是（ A ）。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專(zhuān)用存款賬戶存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起（ A ）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、3 B、5 C、7 D、10104、存款人的工資、資金等現(xiàn)金的支取，只能通過(guò)（ A）辦理。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專(zhuān)用存款賬戶10

27、5、存款人因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要和外地臨時(shí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立的賬戶是（ C）。A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專(zhuān)用存款賬戶106、銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、專(zhuān)用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的應(yīng)自開(kāi)戶之日起（ B ）個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。A、3 B、5 C、7 D、10107、中國(guó)人民銀行應(yīng)于（ C）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶，臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶的開(kāi)立資料的合規(guī)性鄧以審核。A、3 B、5 C、2 D、7108、人民幣國(guó)際貨幣符號(hào)為（ C）。 A、CMY B、RMB C、CNY 109、人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（ B ）。A

28、、主幣和輔幣 B、紙幣和硬幣 C、流通幣和退出流通幣 110、人民幣由（ C ）印制。A、國(guó)有獨(dú)資的印刷企業(yè) B、財(cái)政部指定的專(zhuān)門(mén)企業(yè)印制C、中國(guó)人民銀行指定的專(zhuān)門(mén)企業(yè) 111、假幣一般分為（ B ）兩大類(lèi)。 A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造貨幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣 112、假鈔印刷絕大部分采用（ A ）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。A、膠印 B、凸印 C、凹印 113、中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例是于（ C ）起實(shí)施的。A、2000年10月1日 B、2001年5月1日 C、2000年5月1日 114、中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法自（ B ）起施行。A、2003

29、年4月9日 B、2003年7月1日 C、2003年9月1日 115、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（ A ）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名 116、使用假幣印章應(yīng)采用（ C ）油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色 117、收繳假幣的多種機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的（ B ）。A、假幣沒(méi)收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證 118、金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，( B )末應(yīng)解繳中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、每月 B、每季 C、每年 119、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（ B ）內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A、5個(gè)工作日 B、2個(gè)工

30、作日 C、7個(gè)工作日 答案：（B）120、持有人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)之日起（ A ）個(gè)工作日內(nèi)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。 A、60 B、30 C、10 121、對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定，收繳的假外幣，或使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以（ B ）處罰。A、1000元以上50000元以下 B、1000以下 C、2000元以上 122、根據(jù)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處以（ C ）的罰款。A、5千元以下 B、2萬(wàn)元以下 C、1萬(wàn)元以下

31、123、變?cè)熵泿?，?shù)額較大，處（ A ）以下有期徒或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。A、3年 B、5年 C、10年 124、經(jīng)查實(shí)，某金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對(duì)該機(jī)構(gòu)應(yīng)處以（ B ）。A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬(wàn)元以下罰款 C、5000元以上5萬(wàn)元以下罰款 125、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)自（ C ）開(kāi)始執(zhí)行。A、1998年1月1日 B、2003年1月1日 C、2004年1月1日 126、個(gè)人可以到（ A ）將大面額人民幣兌換成小面額人民幣。 A、辦理人民幣存取款的金融機(jī)構(gòu) B、人民銀行貨幣發(fā)行部門(mén) C、任何金融機(jī)構(gòu) 127、公眾持有的

32、殘缺、污損的人民幣應(yīng)到（ C ）兌換。A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)人民銀行指定的金融機(jī)構(gòu) C辦理人民向存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 128、人民幣紙幣票面缺少面積在（ B ）平方毫米以上不宜流通。 A、15 B、20 C、25 129、人民幣紙幣票面裂口2處以上，長(zhǎng)度每處超過(guò)（ C ）毫米以上不宜流通。A、3 B、4 C、5 130、人民幣紙幣票面污漬、涂寫(xiě)字跡面積超過(guò)（ A ）平方厘米以上不宜流通。A、2、 B、3 C、4 131、能辯認(rèn)面額，票面剩余（ B ），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上 B、四分之三（含四分之三）以

33、上 C五分之三（含五分之三）以上 132、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，（ B ）兌換。A、按原面額的全額 B、按原面額的一半 C、不予 133、殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并（ C ）該殘缺、污損人民幣。A、沒(méi)收 B、按持有人要求兌換 C、退回 134、殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，持有人可憑金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定證明到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國(guó)人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起（ B ）個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書(shū)。A、3 B、5 C、10 135、金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，

34、其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（ A ）。A、按假幣收繳程序予以收繳 B、退回原持有人 C、全額兌換 136、凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ A ）為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。A、無(wú)償 B、按面值的5%收取兌換費(fèi)用 C按面值的10%收取兌換費(fèi)用 137、能辯別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人（ B ）兌換。A、按原面額的全額 B、按原面額的一半 C、不予 138、違反人民幣圖樣使用管理辦法有關(guān)規(guī)定，在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡(luò)或者其他商品上使用人民幣圖樣的，依照（ C ）第四十四條進(jìn)行處罰。A、中華

35、人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法 B、中華人民共和國(guó)經(jīng)濟(jì)法 C中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例 139、下面（ C ）的圖案不屬于人民幣圖樣使用管理辦法所管理的范圍。A、建國(guó)50周年紀(jì)念鈔 B、第四套1991年版硬1角 C、熊貓金幣 D、熊貓流通紀(jì)念幣 140、使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于（ C ）。A、15% B、20% C、25% 141、以下關(guān)于人民幣圖樣管理的說(shuō)法正確的是（ B ）。A、使用人民幣圖樣樣品只需報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，無(wú)須送中國(guó)人民銀行總行備案B、由中國(guó)人民銀行走街串巷分支機(jī)構(gòu)受理人民幣圖樣使用申請(qǐng)，體現(xiàn)了行政許可法高效便民的原則C、退出流通的人民幣

36、圖樣有受人民幣圖樣使用管理辦法管理 142、美元各面額紙幣正、背面主景圖案分別采用（ C ）。A、不同人物頭像、同一建筑物 B、一個(gè)人物頭像、不同建筑物 C、不同人物頭像、不同建筑物 143、歐元現(xiàn)鈔是（ A ）發(fā)行的。A、2002年1月1日 B、2000年1月1日 C、2002年5月1日 145、日本在2000年7月19日發(fā)行了（ A ）面額的新版日元 A、2000 B、5000 C、10000 146、日元紙張呈淡黃色，并含特有的（ C ）纖維。A、蠶絲 B、劍麻 C、三椏皮 147、膠印接線技術(shù)最早是由（ A ）發(fā)明的。A、中國(guó) B、英國(guó) C、德國(guó) 148、我國(guó)反假貨幣工作的最高組織形式

37、是（ A ）。A、國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議，1994年成立B、中國(guó)人民銀行貨幣金銀局 C、中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì) 149、我國(guó)_最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。 (B) A、修訂后的新憲法； B、修訂后的新刑法； C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定。 150、我們通常說(shuō)的反洗錢(qián)"一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法"中的"規(guī)定"是指_。(D) A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定 B、金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 C、大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定151、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)"一規(guī)定兩辦法"在_正式實(shí)施。(A) A、2003年3月1日 B、2

38、003年7月1日 C、2004年2月1日 D、2004年4月1日152、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照_的有關(guān)規(guī)定處罰。(D) A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 B、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定； C、商業(yè)銀行法 D、金融違法行為處罰辦法 153、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處_的罰款。(A) A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。154、_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A) A、了

39、解你的客戶； B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； C、可疑交易的分析； D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。 155、一般存款賬戶不得辦理_。(B) A、現(xiàn)金繳存； B、現(xiàn)金支?。?C、資金收入轉(zhuǎn)賬； D、資金付出轉(zhuǎn)賬。 156、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票_。(B) A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)； B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)； C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。 157、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是_。(D) A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局； B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司； C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。 158、專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心

40、組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是_。(D) A、艾格蒙特集團(tuán)； B、金融情報(bào)中心； C、沃爾夫斯堡集團(tuán)； D、金融行動(dòng)特別工作組。 159、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告_。（A） A、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)； B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局； C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行； D、上級(jí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)。  160、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例自_開(kāi)始實(shí)行。 （C） A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。 161、2001年修訂的刑法，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢(qián)罪適按照用_刑期？ （C）A、3年以上5年； B、5年以下

41、； C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。162、總行反洗錢(qián)及可疑交易上報(bào)管理工作設(shè)在_ 。 （D）A、資金財(cái)務(wù)部； B、公司業(yè)務(wù)； C、稽核部； D、結(jié)算業(yè)務(wù)部163、與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指_ 。( D) A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元； B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元； C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元； D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。 164、_ 根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外

42、匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控 （A）A、中國(guó)人民銀行； B、外匯管理局； C、國(guó)務(wù)院； D、中國(guó)外匯交易中心。 165、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處_ 罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 （B ）A、30以上3倍以下； B、30以上5倍以下；   C、50以上3倍以下； D、50以上5倍以下。166、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例是由_發(fā)布的 。（ A ）A、國(guó)務(wù)院； B、中國(guó)人民銀行； C、國(guó)家外匯管理局； D、全國(guó)人大。 167、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由_負(fù)責(zé)報(bào)告。 （ A）A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收

43、單行； D、總行。 168、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶入賬64萬(wàn)元人民幣，應(yīng)填制_進(jìn)行報(bào)告。（D）A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表； B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表； C、可疑外匯資金交易月報(bào)表； D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。 169、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處_罰款。（D）A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下； B、1000元以上5000元以下； C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下。 170、對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的行政處罰決定由_作出。（A） A、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理

44、局； C、銀監(jiān)局； D、公安機(jī)關(guān)。 171、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的，原則上處_罰款。（ C ）A、10萬(wàn)元； B、50萬(wàn)元； C、100萬(wàn)元； D、200萬(wàn)元。 172、美國(guó)反洗錢(qián)法律體系的核心是_ 。（B） A、愛(ài)國(guó)者法令； B、1970年銀行保密法； C、1986年控制洗錢(qián)法令； D、2000年反洗錢(qián)戰(zhàn)略。 173、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是 _。（ A ） A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯； C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或

45、萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁； D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。 174、2004年5月10日，_因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢(qián)和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（ C ） A、里昂銀行； B、巴林銀行； C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。 175、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例，可處_罰款。（B ） A、30以上3倍以下； B、30以上5倍以下； C、50以上3倍以下； D、50以上5倍以下。 176、公、檢、法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資

46、料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的_ _。( c ) A、介紹信； B、辦案協(xié)查函； C、協(xié)助查詢存款通知書(shū)； D、查詢令。 177、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值_以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。( B) A、1萬(wàn)元人民幣； B、1萬(wàn)美元； C、3萬(wàn)元人民幣； D、3萬(wàn)美元。 178、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)_。( B ) A、通行證； B、攜帶外匯進(jìn)出境許可

47、證； C、外匯交易許可證； D、信用證。 179、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是 _。（B ） A、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)。 180、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起_內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 。（C） A、當(dāng)日； B、2日；C、3日； D、5日。 181、以下行為屬于套匯的是_。（C） A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境； C、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款； D、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯

48、賣(mài)給外匯指定銀行的。 182、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處_罰款。（A） A、不超過(guò)違法金額等值； B、違法金額30以上1倍以下； C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。 183、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處_的罰款 。（C）A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下； B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； C、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下； D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下。 184、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定自_開(kāi)始實(shí)施？（ B） A、2000年3月20日； B、2000年4月1日； C、2000年4月20日； D、2001年4月

49、1日。 185、最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是_。（ D ） A、英國(guó)； B、意大利； C、法國(guó)； D、美國(guó)。186、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_。(C ) A、商業(yè)銀行總行； B、公安部； C、中國(guó)人民銀行； D、銀監(jiān)會(huì)。 187、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入_管理? (D ) A、存款賬戶； B、儲(chǔ)蓄賬戶； C、單位銀行結(jié)算賬戶； D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。 188、單位通知存款每次支取的最低金額為- 。（B）A、5萬(wàn)元 B、10萬(wàn)元 C、20萬(wàn)元 D、30萬(wàn)元189、我國(guó)_最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。 ( B) A、修訂后的新憲法； B、修訂后的新刑法； C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定。 190、銀行匯票的提示付款為（ A ）A、一個(gè)月 B、十天 C、六個(gè)月 D、兩個(gè)月191、銀行匯票專(zhuān)用章由會(huì)計(jì)結(jié)算部根據(jù)需要確定刻制數(shù)量，報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行核準(zhǔn)后，由（ A ）匯總統(tǒng)一向人民銀行總行申請(qǐng)刻制。192、 下列各項(xiàng)中，無(wú)需提示承兌的匯票是-。（C） A 見(jiàn)票后定期付款的匯票 B 定日付款的匯票 C 見(jiàn)票即付的匯票 D 出票后定期付款的匯票193、承兌銀行對(duì)銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能