金融機構(gòu)反洗錢考試題

1、薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃

2、螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈

3、蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂

4、袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆

5、螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀

6、羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇

7、螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂

8、蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆

9、袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀

10、蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄

11、羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿

12、螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆

13、薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕

14、袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄

15、蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈

16、羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃

17、螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇

18、蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁

19、袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈

20、蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂

21、羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇

22、蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁

23、薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞

24、襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀

25、蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆

26、衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻

27、螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅 2011年度金融業(yè)務(wù)知識競賽試卷（反洗錢部分）單位名稱：.姓名：.考試成績考考試成績：.試卷說明：1、本次考試為開卷考試；2、本試卷共120道試題，總分為100分；3、本試卷共六種題型，分別是填空題、

28、判斷題、單項選擇題、多項選擇題、案例分析題、問答題；4、本試卷共19頁；5、請用黑色或者藍黑色鋼筆填寫；6、考試時間為150分鐘；7、本試卷考試內(nèi)容重點集中于以下方面：反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理辦法(試行)和反洗錢監(jiān)管交互平臺非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)EXCEL文件接口規(guī)范，以及相關(guān)法規(guī)制度。得分一、填空題（共20道題，每題0.5分，共10分）1.金融機構(gòu)反洗錢工

29、作的監(jiān)督管理機關(guān)是 。2. 的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。3.金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法自 年 月 日起施行。4.負責(zé)全國反洗錢資金監(jiān)測工作的部門是 。5.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。6.居民身份證識別可采用視讀和 兩種識別方法。7.金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。8.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受. .保護。 9各金融機構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的

30、EXCEL文件的文件名稱只能由組成。10.成立于1989年的 的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。11. 我國于2004年建立了 ，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。 12. 作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。13.具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機構(gòu)在辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)時，如果相關(guān)個人出具的證明文件為居民身份證，則應(yīng)當(dāng) 。14. 是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。15金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告

31、 ，配合司法機關(guān)打擊洗錢等犯罪。16.人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、 及其他違法犯罪活動。17.聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約的宗旨是 ，以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。18.嚴(yán)格控制 是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。19.存款人開立基本存款賬戶、 賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證。20.金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季結(jié)束后 個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。得分二、判斷題（共30道題，每題0.5分，共15分）21.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆

32、交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（ ）22.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中對于“短期”含義定義為20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。（ ）23.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。（ ）24.司法機關(guān)依照反冼錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢的民事訴訟。（ ）25.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其他交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)毓膊块T報告。（ ）26.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。（ ）27

33、.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（ ）28.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存三年。（ ）29.被檢查的金融機構(gòu)對現(xiàn)場檢查事實認定書所述事實沒有異議的，在每一頁上加蓋業(yè)務(wù)公章，并由該單位業(yè)務(wù)部門負責(zé)人簽字確認。( )30.大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ）31.客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件的，金融機構(gòu)應(yīng)將其作為可疑交易進行報告。（ ）32.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的申請人。（ ）33.金融

34、機構(gòu)對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（ ）34.各金融機構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息數(shù)據(jù)可以使用磁盤、磁帶、光盤等存儲介質(zhì)方式上報。（ ）35.金融機構(gòu)在審核客戶身份資料信息時，發(fā)現(xiàn)客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，應(yīng)登記客戶住所地。（ ）36.中國人民銀行縣支行為最低的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息收集單位和使用單位。（ ）37.反洗錢調(diào)查期間，調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構(gòu)因工作需要，經(jīng)向上級行請示后，可以暫時轉(zhuǎn)移被封存的文件、資料。（ ）38.對公客戶的身份證件或者身份證明文件包含營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼和稅務(wù)登記證。（ ）

35、39.如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，且沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（ ）40.保險公司在辦理再保險業(yè)務(wù)，履行客戶身份識別時，同樣適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。（ ）41.金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（ ）42. 金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為有必要時，可以向公安、工商行政管

36、理部門核實客戶的有關(guān)信息。（ ）43.頻繁投保、退保、變換險種或者金額的，不屬于可疑交易的范疇。（ ）44.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（ ）45.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗錢活動，并對與此相關(guān)的信息予以保密。（ ）46.中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照互通有無的原則，開展反洗錢國際合作。（ ）47.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易一方為自然人、單筆金額超過1萬美元以上的跨境交易，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（ ）48.從事基金銷售業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義

37、務(wù)，不適用金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。（ ）49.金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給中國人民銀行或者其指定的機構(gòu)。（ ）50.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最先發(fā)生的一筆交易發(fā)生之日起計算。（ ）得分三、單項選擇題(共20道題，每題0.5分，共10分)51.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（ ）。A國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B中國人民銀行 C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D中華人民共和國公安部52.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的（

38、）。A只能是金融機構(gòu)工作人員 B只能是金融機構(gòu)C只能是金融機構(gòu)或其工作人員 D可以是任何單位和個人53.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（ ）和宣傳工作。 A組織 B培訓(xùn) C業(yè)務(wù)檢查 D工作調(diào)研54.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ）。A 英國 B法國   C澳大利亞   D美國55.我國規(guī)定的單位賬戶和個人賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。A 20萬 B 50萬  C 100萬   D 500萬56.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果

39、發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（ ）罰款。A 20萬元以上50萬元以下 B 50萬元以上100萬元以下C 50萬元以上500萬元以下 D 50萬元以上800萬元以下57.反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（ ）。A12小時 B24小時 C48小時 D72小時58. 下列說法不正確的一項是（ ）。A金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份識別制度，以及客戶身份資料和交易記錄保存制度B金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，

40、否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施 59.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機構(gòu)處罰外，對直接負責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（ ）罰款。A1萬元以上5萬元以下 B1萬元以上5萬元以下 C1萬元以上5萬元以下 D5萬元以上50萬元以下60.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（ ）個工作日內(nèi)補正。

41、A1 B3 C5 D761. 我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A 修訂后的新憲法 B 修訂后的新刑法C 修訂后的新中國人民銀行法 D 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定62.新金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的正式實施日期是（ ）。A 2003年1月1日   B 2005年7月1日 C 2007年1月1日 D 2008年7月1日63.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（ ）。A介紹信 B辦案協(xié)查函 C協(xié)助查詢存款通知書 D查詢令64.銀行機構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，如對核查結(jié)果存在疑義，可將進一步核查信息反

42、饋給( )。A公安部全國公民身份號碼查詢服務(wù)中心B中國人民銀行總行C當(dāng)?shù)毓膊块TD中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu) 65. 金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當(dāng)遵守（ ）規(guī)定。 A境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定 B境外外匯賬戶管理規(guī)定C個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定 D個人存款賬戶實名制規(guī)定66. 中華人民共和國反洗錢法自（ ）起施行。A 2007年1月1日 B 2007年2月1日 C 2007年3月1日 D 2007年4月1日67.人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，下列不屬于被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)的是（ ）。 A參與調(diào)查義務(wù) B配合調(diào)查義務(wù) C如實提供信息義務(wù) D不得拒絕和阻礙義務(wù)68.根據(jù)金融機構(gòu)大額和可

43、疑交易報告管理辦法規(guī)定，下列支付交易中不屬于可疑交易的是（ ）。A提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符B資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符69.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。A 50萬 B 1000萬 C 200萬 D 500萬70.對于人民銀行各級分支機構(gòu)轄內(nèi)的金融機構(gòu)獨立法人，其反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)（）。A應(yīng)采取單獨報送方式B應(yīng)采取合并報送方式C單獨或者合并報送方式均可D不用報送得分四、多項選擇題(下列選擇題中，至少有2個是正確選項，多選、少選、選錯均不得分。共40

44、道題，每題1分，共40分)71.我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下哪些違法所得？（ ）A毒品犯罪 B走私犯罪C黑社會性質(zhì)組織犯罪 D盜竊犯罪72.“010131101029535F20111F000”為我市某金融機構(gòu)2011年第一季度報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表EXCEL文件的文件名稱，下列關(guān)于文件名稱的組成結(jié)構(gòu)正確的說法有（）。A第115位：010131101029535，表示報送機構(gòu)的總行機構(gòu)代碼(反洗錢監(jiān)測中心報告機構(gòu)編碼)B第16位：F，表示數(shù)據(jù)類別為“識別客戶”C第22位：F，表示數(shù)據(jù)來源D第23位：0，表示報文類型為“正常報文”73.根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機

45、構(gòu)可以不報告”的大額交易？（ ）A個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金74.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（ ）。A客戶身份識別制度 B大額交易和可疑交易報告制度 C客戶身份資料和交易記錄保存制度 D保密制度75.金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

46、法所稱的恐怖融資是指下哪些行為？（ ） A恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn) B以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn) D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)76.以下屬于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法所規(guī)定的大額交易的是（ ）。 A法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn) B法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) C自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) D自然人與法人銀行

47、賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn) 77.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（ ）A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的C未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的D 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的78.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ ）。A中國人民銀行總行 B中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C中國人

48、民銀行地市中心支行 D中國人民銀行縣（市）支行 79.根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（ ）。 A記載客戶身份信息的記錄和資料 B每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件80.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表中，客戶身份識別（涉及可疑交易識別）報文體數(shù)據(jù)項，報文頭校驗要求有（）。A“數(shù)據(jù)類別”必須為“H”B“數(shù)據(jù)來源”必須與報文文件名中的第22位一致C“填報單位類別代碼”與報文名第115位一致C“填報單位名稱”不能為空D“聯(lián)系電話”可以為空81.

49、在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份？（ ） A客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時 B對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的 D辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象82.根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（ ）A外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶B 在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名證件開立個人銀行賬戶C不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶D軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶83.洗錢對金融系統(tǒng)的危害有（ ）。A洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運

50、營風(fēng)險B大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動C洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險D金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴(yán)重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風(fēng)險84.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（ ）。 A 現(xiàn)金管理條例 B人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法 C個人存款賬戶實名制規(guī)定 D金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定85.根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ ） A進入金融機構(gòu)進行檢查 B詢問金融機構(gòu)的工作

51、人員，要求其對有關(guān)檢查事項做出說明 C查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存 D檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 86.根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ ）。 A交易性質(zhì) B交易目的 C交易的受益人 D交易的資金風(fēng)險 87.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對（ ）或者其他身份證明文件進行核對并登記。 A兩人的代理協(xié)議 B代理人的身份證件 C被代理人的委托書 D被代理人的身份證件 88.根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份。（ ） A要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B回訪客戶 C實地查訪 D向公安、工商行政管理等