反洗錢崗位準入培訓階段性考試題庫含答案

1、反洗錢崗位準入培訓階段性考試題庫含答案1、金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應 當立即采取凍結措施。（）對V錯2、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證 件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對V錯3、與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經董事會或者高級 管理層的批準。對J錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查 單位舉行離場會談。對J錯5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內（最長時間不 得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不 立即報告可能導致嚴重后果發(fā)生的情形

2、除外），金融機構可不需逐次報告, 只需對該期限內客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是 否提交可疑交易報告。對V錯6、反洗錢內部控制的目標是確保將洗錢風險控制在最低。對錯J7、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行 業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上, 適時調整風險等級。在同等條件下，來H于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱 國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來H于其他國家（地區(qū)）的客戶。對J8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，應 登記客戶的住所地。錯J9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機

3、構 應立即中止為客戶辦理業(yè)務。錯J10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經常居住地不一致的, 可以登記客戶的住所地。對錯，11、處理境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及范圍內采取合理措 施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。錯J12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據 先行登記保存，并在十日內及時作出處理決定。對錯J13、交易一方為黨政機關和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額 交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告。對錯J14、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的 資產采取凍結措施，但該資產在采

4、取凍結措施時無法分割或者確定份額 的，金融機構應當首先向人民銀行報告，并依據人民銀行反饋意見采取相 應措施。（）對15、金融機構分支機構可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和 交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關規(guī)定。對錯J16、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調 查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采 取的登記保存措施。對J錯17、金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機 關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有 關的信息、數據以及相關資產情況。對V錯 18、金融機構經調查發(fā)現(xiàn)

5、，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親密好 友，金融機構不需要將該企業(yè)客戶的風險等級確定為最高。對錯J19、加強反洗錢內部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。對錯J20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來 源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的 監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構應采取合理措施了解其資金來源 和用途。對J錯1、金融機構工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個 人有關，應首先（），并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。送交金融機構高級管理層審核V移送當地安全部門移送當地公安部門進行凍結2、2012年4月5日，公安部根據

6、全國人大常委會關于加強反恐怖工作 有關問題的決定，以公安部公告的形式公布了第（）批認定的恐怖活 動人員名單，并決定對其資金及其他資產進行凍結。三V四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名 下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元。V某市人民政協(xié)機關向某培訓機構轉賬300萬元。4、金融機構接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國籍資金匯出地名稱J收款人住所其他信息5、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的 資產采取凍結措施，但該資產

7、在采取凍結措施時無法分割或者確定份額 的，金融機構應當（）。向其總部報告，并依據總部意見采取相應措施。向中國人民銀行報告，并依據中國人民銀行反饋意見采取相應措施。一并采取凍結措施。V向公安機關報告，并依據公安機關反饋意見采取相應措施。6、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬 號和（）缺失的，應要求境外機構補充。匯款人工作單位匯款人住所V匯款行地址匯款人身份證明文件7、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市 信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公 司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。131718 V208、反洗錢現(xiàn)

8、場檢查組應按（）確定的時間離開被檢查機構。檢查目標責任書現(xiàn)場監(jiān)管責任書現(xiàn)場檢查通知書V可疑客戶檢查書9、金融機構應建立適當的機制，確保（）及時關注并評估本金融機構因 與境外金融機構之間開展業(yè)務合作而可能出現(xiàn)的洗錢風險，確保高級管理 層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務條線風險評估信息，以便采取有效 措施處置風險。董事會高級管理層業(yè)務條線。反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的 客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進 行一次審核。一月三月半年J一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等值2000美元以上 的匯入款，應

9、審查（）外匯申報單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務審批表涉外收入申報單（對私）V12、金融機構為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息應當登記收款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住 所等信息匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可 登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構應當報告可疑交易報 告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構應當報告可疑交易報 告自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織

10、匯款的，金融機構應當報 告可疑交易報告V自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易 報告16、金融機構未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的且情節(jié)嚴重的（）。對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以 上五萬元以下罰款建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高 級管理人員和其他宜接責任人員給予紀律處分V不承擔任何責任17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的 范圍。（）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、

11、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策 性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易V18、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生 后的10個工作日”是指（）構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算金融機構人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之口起計算金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構報告之日起計算構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之n起計算v19、對當口累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份 證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復 印件。外匯業(yè)務審批表提取外幣現(xiàn)鈔備案表V外匯申報單涉外收入申報單（對私）20、下列屬于大額

12、交易的是（）一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款V當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經過期，應（BCD）o立刻終止與客戶的業(yè)務關系通知客戶更新身份資料J如果客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務J完整留存通知客戶更新資料的工作記錄V2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）O責令限期改正情節(jié)嚴重的，可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷 其經營許可證建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的堇事、高 級管

13、理人員和其他直接責任人員給予紀律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機構根據（ABCD ）,組織實施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計劃V監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題J舉報信息J上級行的要求以及其他履行職責的需要V 4、在處理境外匯入款時，金融機構應采取下列哪些措施（ABCD）。審查匯款人、收款人的信息是否完整J在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應及時采取要求境外機構補充信息、 查詢相關數據系統(tǒng)等合理措施V當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值 1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收 款人身份J懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。V

14、5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為 個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日 發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007 年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額億元，且資金交易對 象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、 “還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易 ()短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交 易標準。法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關 的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其

15、他組織的匯款。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突 然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取 現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或 者其他身份證明文件進行核對時，應當對代理人采取哪些身份識別措施。(ACD)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件V登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼V7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，合理方式具體可包括 (ABCD)o審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符J

16、主動詢問7聯(lián)網查詢公民身份證信息J其他符合勤勉盡職要求的方式V8、金融機構違反金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的，中 國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證 券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。()責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員 給予紀律處分責令限期改正，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并 對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五 萬元以下罰款取消金融機構直接負責的堇事、高級管理人員和其他直接責任人員的 任職資格、禁止其從事有關金融行

17、業(yè)工作9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括(ABCD )?？蛻籼匦訨地域J業(yè)務V行業(yè)J10、以下說法正確的是（ABD ）按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、 磁帶保存介質以及不可更改的介質。紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應注意（ABC）。當單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1 萬美元時，原則上應同時對存款人（或取款人）和戶主進行身份識別J如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文 件，

18、且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的 現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的 要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作J業(yè)務辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應進一步通過聯(lián)網核查公民身份 信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查V如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存 款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則 上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB )開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核 準件”的要項是否為“賬戶開立” V外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢V境外

19、法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務部門對外資非法人項目的批復文件13、金融機構可從以下哪些方面衡量本機構開展客戶盡職調查工作的難度 (ABCD )o客戶背景J客戶社會經濟活動特點J客戶聲譽J權威媒體披露信息V14、金融機構在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權利包括(ABC )o對檢查組工作進行監(jiān)督V對檢查情況提出異議J舉報檢查人員違法違紀行為。拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法正確的是(ABCD)金融機構懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及 從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告J金融機構懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖 融資活動人員的，應當

20、提交可疑交易報告J金融機構懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交易報 告J金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產 的，應當提交可疑交易報告J16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停 止交易，辦理業(yè)務時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶 又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反 洗錢措施，結合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。該銀行應該對該客戶進行重新識別J該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別J該銀行在開展盡職調查后仍無法找到合理理由時，可調高該客戶洗錢 風險等級V該銀行需要核對并留存該客

21、戶有效身份證件及復印件17、2008年1月，某地警方根據舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內存有巨額現(xiàn)金900多萬 元。調查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經購買該房 產，也不知道房內的現(xiàn)金是誰的。經過回憶，傅某數月前曾經把自己的身 份證借給了妹妹。進一步調查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當地某縣交通局局長的 妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產進 行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產生的后果有（ABCD）可能會被他人借用H己的名義從事非法活動V可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動V可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊V個人誠信狀況受到合理懷疑。18、2008年5月，中國人民銀

22、行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢 查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別 義務。如：建立業(yè)務關系時僅憑客戶身份證件復印件或傳真件辦理開戶手 續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風 險客戶及其交易未進行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如： 符合“短期內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑 置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內出現(xiàn)大量資金收付”可疑標準交易 行為未進行報告。（3）與身份不明的客戶進行交易。如：虛ABC金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法J金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法V

23、反洗錢法V刑法19、金融機構對金融業(yè)務進行風險評級時，應綜合考慮（ABCD）。2 .反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高 管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之 一。對3 .反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4 .控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講 主要包括哪些ABCDEA.員工的專業(yè)能力8 .員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領導層對內控重要的認識和態(tài)度E.領導層對管理內控制度采取的措施5 .金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任 對6 .金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金

24、融業(yè)務中可 能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目 的并不一致錯7 .有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一 個完整的運行機制對8 .加強反洗錢內部控制的意義是什么ABCDA.外部監(jiān)管的要求9 .金融機構依法經營的內在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎D.金融機構參與國際競爭的前提條件10 反洗錢內部控制的目標是什么ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行11 確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險控制在最低10 .加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗 錢是大多數

25、國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有 符合國際標準的金融機構才能“走出去”對11 .反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定 和執(zhí)行部門錯12 .反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制 約束的權利對13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須 以審慎經營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當的程 序、措施避免和減少風險對14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨立性原則1-21 .金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些ACDA.反洗錢內控制度必須結

26、合業(yè)務B.反洗錢內控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范 圍和風險特點無關C.反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D.反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2 .反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點 無關錯3 .金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反 洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分對4 .反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題， 防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對5 .在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶 是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單對6 .只要系統(tǒng)中抓

27、取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分 析以篩選過濾掉實質不可疑的交易錯7 .可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián) 系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8 .金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責錯9 .對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記 錄等均應保密對10 .客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身 情況決定是否開展此項工作錯11 .關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是ADEA.培訓對象應包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接

28、觸具體業(yè)務不需要 培訓D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E.培訓的對象是金融機構的全體人員12 .反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定13.以下說法正確的是ABDA.內部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本 單位的業(yè)務規(guī)模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率 與級別B.內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的 流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性C.金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理 性、有效性實施獨立評估的職責D.反洗錢保密制度應當明確保密

29、工作的組織管理，文件和資料的保 管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求2-11.客戶身份識別的基本原則有哪些方面ABCDA.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶身份識別也稱“了解你的客戶”對3.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是 什么ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機構反洗錢規(guī)定C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識別包含哪三層含義ABCD反洗錢崗位準入培訓階段性考試題庫含答案A. 了解客戶本人的真實身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解

30、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5 .客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網 絡、自動銀行營業(yè)網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的 服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內 部管理程序，識別客戶身份對6 .在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次 性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別對7 .在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份 識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重 新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是 否可疑對8 .客戶身份識別中的

31、禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客 戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對9 .金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身10 .核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客 戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息ABCDA. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用途D.經濟狀況或者經營狀況11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業(yè)秘密和 個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對2-21.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證

32、 明文件ABCDA.華僑出具中國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有 關文件規(guī)定的其他有效證件2.為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件ABA.合法有效的授權委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質證明3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關 系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證歲以下公民應由監(jiān)護人代理

33、開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證4 .為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關 系需登記的客戶身份基本信息包括哪些ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限5 .為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件ABCDA.經過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構 開立的文件C.董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D.能

34、夠證明授權人有權授權的文件6 .案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶 手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。請問：B 銀行的做法是否合理答：合理7 .為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè) 務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件ABCDEA.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證 件或文件8 .組織機構代碼證C.稅務登記證D.法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E.授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員 的有效身份證件8 .為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關 系需登記的客戶

35、身份基本信息包括哪些ABCDA.客戶的名稱9 .客戶的住所C.客戶的經營范圍D.客戶的組織機構代碼10 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關 系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住地不一致的， 登記客戶的住所地錯11 . 一次性金融服務識別要點包括哪些ABCDA. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件12 . 一次性金融服務識別對象有哪些ABA.客戶B.代理人C.客戶經理D.銀行營業(yè)網點經辦人員12.應履行客戶身份識別義務的一次性金

36、融服務是指為不在本銀行開 立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據兌付等 一次性金融服務ACA.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13 . 一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以 下哪些方面的一次性金融服務ACDA.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據兌付14 .申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶 出具以下哪些證明文件BCDA.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程

37、的規(guī)定 出具有關證明和資料C.證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明15 .申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件BCDA.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務 登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員 會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文 或登記證書16 .申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求

38、客戶 出具以下哪些證明文件ABCA.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明B.收入匯繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關 的證明C.黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門 的批文或證明D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶 和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶 時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出 具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證17 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B.外資

39、企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文 或證明18 .申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件BCA.獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記 證B.獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記 證和批文C.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的 稅務登記證D.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同19 .開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA.擬開立賬戶的對公客

40、戶B.法定代表人C.開戶經辦人D.經營部門負責人20.開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時 存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方 式審核客戶身份資料對20.申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶 出具以下哪些證明文件ABCDA.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證 明文件.ABCDA.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應

41、出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的 營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工 及安裝合同C.異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經 營地工商行政管理部門的批文D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準 通知書或有關部門的批文23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下 哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網點經辦人員B.客戶經理C.經營部門負責人D.其他相關業(yè)務人員24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應出具軍

42、 隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明B.社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務 管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書D.外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客 戶出具以下哪些證明文件ABCDA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發(fā)資金、住房基金、 社會保障基金，應出具主管部門批文D.財政預算外資金，應出具財政部門的證明26.異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規(guī) 定

43、的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基 本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經營需要在異地辦理收入匯繳和業(yè)務支出的存款人，須在中國人 民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-21.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè) 務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B

44、.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內并通過年檢C.境外法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D.商務部門對外非法人項目的批復文件2 .外商投資企業(yè)開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括 哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記 證中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經委批文公司章程、驗資證明書、股權證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證， 國家授權機關批準成立的3 .境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審 核以下哪些證明文件ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B.工商行

45、政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記 證C.組織機構代碼證和稅務登記證D.國家授權機關批準成立的有效批件4 .開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件” 的要項是否為“賬戶開立”8 .外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C.外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國家外匯管理局核準發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準 書5 .境內機構（外商投資企業(yè)除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審 核以下哪些證明文件ABCDA.公司章程、驗資證明（如有需要）B.國務院授權機構批準經營業(yè)務的批件C.外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)

46、議或者其他有關材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6 .開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA.經營部門負責人B.擬開立賬戶的對公客戶C.法定代表人D.開戶經辦人7 .開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證 明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網核查其身份證8 .授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證 件，并通過聯(lián)網核查代理人身份證C. 了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項 的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶

47、信息交互 平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯 賬戶8 .開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDEA.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外 匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境外法人當地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C.工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投 資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符D.商務部門對外資非法人項目的批復文件E.外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公 證的授權委托書是否有效9 .經常項目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務C.收益D.經常轉移

48、10 .資本項目主要包括什么ABCDA.資本轉移B.宜接投資C.證券投資D.衍生產品及貸款11 .開立對公外匯存款賬戶的為以下哪些人員ABCDEA.銀行營業(yè)網點經辦人員B.經營部門負責人C.國際業(yè)務結算人員D.客戶經理E.其他相關業(yè)務人員12 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方 面ABCA.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是 否相符D. 一般存款賬戶13 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪兒 點 ABCDA.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身 份證聯(lián)網信息核查系統(tǒng)進行核對并

49、登記其身份基本信息B.授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文 件的種類、號碼14 .開立個人外匯賬戶的有哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網點經辦人員B.客戶經理C.經營部門負責人D.國際業(yè)務結算人員15 .外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA.非經營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金 劃轉C.經常項目項下經營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉16 .營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包 括哪些情形ABCA.無法判

50、斷身份證件真實性B.聯(lián)網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和 簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件17 .銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件” 的要項是否為“賬戶開立”B.境內個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登 記C.境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經 外匯管理局核準D.境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則18 .個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為哪些賬戶ACDA.外匯結算賬戶B.經常項目

51、賬戶C.資本項目賬戶D.外匯儲蓄賬戶19 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BDA.銀行營業(yè)網點經辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經理D.代理人2-3 持續(xù)識別客戶身份基礎知識選擇題：1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識 別客戶身份BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人

52、沒有授權4、金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況ABCDA、客戶及其日常經營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內 更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）2、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份 識別措施。（對）對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客 戶身份。（對）2、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工

53、作主體包括銀行營業(yè)網點經辦人 員、經營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（錯）3、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經營范圍、 背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。 （對）4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規(guī)模、業(yè) 務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款 人賬號和以下哪項信息中任何一項信

54、息缺失的，應要求境外機構補充BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入匯款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地 區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的 國家（地區(qū)），則銀行（）AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充4、銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確 本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-31.查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（ABC）A、互聯(lián)網B、銀行“黑名

55、單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng);D、公證機關2 .對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施(ABCD)A、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機關核查在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些 資料，進一步識別客戶身份(BCD)A、結婚證;B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng) 中登記哪些信息ABA,收款人的姓名、帳號、住所；B,匯款人的姓名、住所;C,匯款銀行的名稱和地址；D,匯款人職業(yè)、工作單位5 .銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計等什2000美元以 上的匯入款，應審查哪個表單DA,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務審批表；D,涉外收入申報單（對私）6 .對當口累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身 份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并 留存復印件（B ）A,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務審批表；D,涉外收入申報單（對私）7 .與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對” 一樣，銀行在與客 戶辦理信貸業(yè)務時，采取