2012年11月人民銀行第7期反洗錢培訓終結(jié)性考試試題

1、密.Aa.判斷（共20fl, 20分）判斷（共20«, 20分）】只5系魏中抓取岀可疑交易就應上報人民行.而無需逬行人工分新以篩述過»務質(zhì)不可疑 的交易 7 人 對 a 留2.親客戶將具1年期存款100萬尢到期信的本金及利揍存入間一金機料開立的本人男一張戶. 金融機構(gòu)*發(fā)現(xiàn)該交易可疑可不報吿Jk 對R 錯判斷（共20J8> 20分）3.g洗找內(nèi)部第計是金融機枸及時發(fā)現(xiàn)和圳正反洗伐工住存在何題.防范含規(guī)鳳險的有效手段和 保措應 JA 對R 錯金融機對協(xié)助人民行-公安機關逬行訓畫所提供的«戶券份資料.女易記錄等均fi保V對5.金融機構(gòu)反洗錢舍規(guī)管理門可以草擔內(nèi)&

2、#187;審計監(jiān)督的職貴。J 人 對6.B 錯 «戶*份識別也稱“了解你的戶” VA.B.列斷（共20«, 20分）加程反洗棧內(nèi)部挖制是金融機構(gòu)參罵國際競爭的前提鼾札反洗踐是大多數(shù)H家尤基是發(fā)達國 武對金融機柏國際化如的0復要乩 只有符合國際標盤的金14機才能“這岀去J 人 對B. 錯8.反洗找內(nèi)部控制的核心是有效防范統(tǒng)復鳳檢因此在建立內(nèi)部控制吋必須以審!空營為出發(fā) 貞.充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潸在的風臉，通過適當?shù)酿⑿?措施避免和減少風險、V A_ -對B- 錯 一、列斷（共208, 20分）9反洗餞內(nèi)揑制廈應當具有權(quán)威他任何金*機構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)揑制約束的權(quán)利 J 人-

3、對B. 錯10.剣師構(gòu)從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)為客戶向填外匯出資金時填外Ite就人住所不明畫的.金機 構(gòu)可登記匯岀就的機所在地名稱。J人 對B.錯一.判斷（共20H, 20分）m K詵錢內(nèi)部控制的後毎評價部門不應當»立于內(nèi)控制皮的制定和執(zhí)行部門J A 對R 錯12同一介質(zhì)上袴有不間保存期限客戶勢&資料或«交易記求的，fi當按最煩期限保機7A.B（共20«, 20分）13金融機構(gòu)應將Sim工作5求R入業(yè)務工作程序和¥理系統(tǒng).使®洗棧成為金融機構(gòu)»風險控制的有機組成部分J扎刈B錯14g洗錢內(nèi)SM5制制度為金JMp機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范f

4、fl利風險特點無關。7A.B.判斷（共20H, 20分）】5莊對客戶勢份進行識別吋應在名單障中逬行篩查.以及吋發(fā)現(xiàn)客戶是否彼列入制戲性名單.高冊名單或政治敏感人物名單J 對t 錯16金融機應當制定大額女易和可頻交易報吿內(nèi)管«度和操作規(guī)程.并向糧監(jiān)僉報備.JKE一、判斷（共20«, 20分）m «戶颶分類不是戶*份識別中的內(nèi)容，金融機料可根據(jù)自射況決定是否開戾此項工存.X A-對】8R錯 «戶通過仗外銀行卡發(fā)生的大額交昴.由收單行報吿VA.a判斷（共20H, 20分）19可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不周的工慎互相獨立R不聯(lián)氣衽對可疑交易分析時可 以不參

5、考戶身份識別所獲得的息.7A. 對B. «20.金融機徇應當向中國反洗棧監(jiān)測分析中心報告的大額文易是拒女易一方為自人-單筆或當 BSltW值10萬真元以上的期覓交乳7#1 對B. 錯二.單選（共20H 40分）1 金融機構(gòu)機構(gòu)客戶身愣識別客戶身扮資料及交易記*«存««辦法 第二十六條規(guī)定了 C ）種抄及客戶識別過程中的可疑女易報吿卿.JK 5CDl8102«金Itt機構(gòu)大交易和可疑交易報吿管理辦法的規(guī)定.可«交易類型中"fe期制i的ft 戶原因不明地突然扈用.并在0期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的'*期”和“炬期"

6、;是指C :« J1年以上，-1年以上.珥以上.潛以上.A.3個工作日（含） 1Q個工作a （含） 3個工作B （含） M個ma （含）二.單選（共20題，40分）3B國人民行1殳立（）員賈接收人艮幣.夕卜幣大額女易和可頻交易報吿，J A.B.C.D.中國反洗鮭測分斬中心 保衛(wèi)周分支機構(gòu)銀 坂洗6法 規(guī)定.JB行反洗找義務的機構(gòu)及其工惟人員依法«交（）.受祛律保護 VKB'CD.大交易可疑交易報告 現(xiàn)金文易報吿 財務報我業(yè)務報吿（共208, 40分）5,ieUK于大交島又厲于可疑交易的交虧.金14機1應當提交（）報吿 7 大額交易可疑交易-大»空易.可疑女

7、攥綜含報告A.BC.D.&反扶栽法規(guī)定任何單位和個人發(fā)觀杭找活珈 有權(quán)向C）韻氐接受樹£的機關S當對 舉報人和舉報內(nèi)容保密.VA-B.C.D.金融監(jiān)管機輸 財政門 準察趴關 中國人艮行及公安機關7金1»機梅未校照規(guī)定報送大額交易報吿或者可疑交易報吿.錢使洗找后果發(fā)生的.國務院反洗 找行政主管部門可以對宜接員責的養(yǎng)事、高級管理人員和其他直接賁任人員處（）罰款.J A.BC.D.1萬元以上5萬元以下 -5萬元以上50萬元以下20萬元以上50萬元以下50萬元以上500萬元以下& 金融鞏構(gòu)大額交易和可疑女易報告sa辦法規(guī)定，中國反洗找監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金84機枸 報送

8、的大額交易報吿或者可疑交易報吿有旻素不全或者存在錯誤的，可以同提交報吿的金融機 檢發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在建到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正7A.BCD10二、單選（共20題.40分）aAB.C.D9金14機構(gòu)朱技照規(guī)定報送大頡交易報吿或者可疑交易報吿，C ）對諫金lit啲作出行政處 7g選項中交易的發(fā)生額郡在200萬元以上，哪一種屬于大交易報吉的范0。（）7A.B.C只能由國務憲反洗錢行政圭管都門或宕其佞權(quán)的省一圾派出機村 只能由國務僥反詵假行政圭管都門或者其橫權(quán)的設區(qū)的市一級以上派岀機柚 只能由國務俛反洗復行政主管部門或耆其捷權(quán)的縣一級以上派岀機構(gòu) 只能由國務僥反洗錢行主#gpn國際金坦織

9、和外國政府貸款特貸業(yè)務項下的交易 國際金融組織和外國政府貸載項下的債務»期交易«業(yè)銀行.城市用合佯社.農(nóng)村信用合佯社.郵政錯匯機槍政策性銀行發(fā)4S的稅 收錯賬沖正、利息支付交«D法人、其他組織和個體工商戶行戶之ffl轉(zhuǎn)交易 二、單選（共20«, 40分）m 金融機構(gòu)大交易和可疑交易報吿管理辦法 規(guī)定，全融機構(gòu)應當將可疑交易報其總SP,由 金越機構(gòu)總SP或者由總韻8定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生疳的（）個工作日內(nèi)以電子方式報 遶中國反洗ft監(jiān)測分析中心，沒有總部或耆無法連過總JP及總部IS定的機向中a反洗棧監(jiān)測 分析中心報送可疑交易的，其報吿方式曲中國人民帳

10、行另行確定7A.B.C.D.3-10512鋤機構(gòu)應當根據(jù) 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報吿管a辦法制定大交易和可疑交易報 吿內(nèi)部晉理制度和操侶規(guī)程.并向（）報備.J扎BC.D公安部中國恨行業(yè)監(jiān)督管理委員舍-中國人民銀行國務僥 二、單選（共20«, 40分）現(xiàn)全累據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，全融機構(gòu)應當同中國反詵棧監(jiān)測分析中心報吿J5萬，500010萬. 20 萬.50萬13.金14機構(gòu)大額交易和可疑交易報吿管辦法規(guī)定，單筆或耆當BS計人R氐交易（）元以 上實者外帀交揚錚值C ）黃元以上的現(xiàn)全«存現(xiàn)余支取.現(xiàn)余結(jié)售匯、現(xiàn)砂兌換、現(xiàn)余匯 彌 化C.DB-14-儀融機構(gòu)大額交易可蜒

11、交易報吿膏理辦祛 規(guī)定法人.其他繪織和個體工商戶恨行戶 之（81單筆或考當日S計人民幣（）元以上我者外幣零值（）黃元以上的款項力轉(zhuǎn)金14機柚 £當向中國g洗錢監(jiān)徨1分祈中心報吿 7A>20萬.2萬B50萬，5萬C100萬，10萬D. 20073 - 20萬二、單選（共20»，40分）15. 34機ID大額交易和可疑交易報告膏理辦法 規(guī)定，交易一方為e然人單筆或者當a累計 尊值（）黃元以上的痔境交易金14機枸應當問中國反洗棧監(jiān)測分析中心報吿 J扎1000B.5000C, 10000D-2000016- 0融機枸大額交易和®疑交易報告管理辦法第+條規(guī)定銀行對符含

12、規(guī)定條件的大額交 易 如耒發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報吿以下不厲于規(guī)定條件的是（）J活期存款的本金或者本金加全部S奢部分利轉(zhuǎn)為在ra-余艙機構(gòu)幵立的同一戶名下的 另一e戶內(nèi)的定期存款.BC.u金融機構(gòu)內(nèi)部坍撥資金S業(yè)銀行.城市信用合作社.農(nóng)村用舍作社、郵政儲匯機構(gòu).改«性根行發(fā)起的稅 收、留賬種正.利息支付個體工S戶刃萬無大額現(xiàn)寶存取.二.單選（共20g 40分）17. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報吿簫理辦法規(guī)定，«業(yè)銀行.城市信用合信社.農(nóng)村信用 合侶社、郵政儲匯機構(gòu)-政策性根行.信托投資公匐應將（）類文易我看行為，作為可疑文易 進行報告 V13171820A.B.C.D.2

13、006年 n 月 1402006年 12 月 1B 2007年1月1日2007年3月1日18. 金融機構(gòu)大交局和可疑交樹報告管a辦法于C ）起橢行 200奔1月汨中國人艮愎行發(fā) 布的 人民幣大aWD可疑支付交島報告管廈辦法 （中國人艮根行令2003笫2號）和金融機 «大和可«外匯貿(mào)金交易報吿奮理辦法中國人R愎行令2003笫3號）IB1B1廈止-7A.B.C.D 二、單選（共2OS, 40分）外匯串報*«取外幣躺備表 外匯業(yè)務軻沬 涉外收入申報單（對私）® «fr為自«&人辦埋境外業(yè)外，單筆或案計垮值200Q美蕪玖上的匯入款，應

14、Tfi C ） VABC.D2S 金#4機掏報吿涉嫌恐怖融資的可疑交易管9辦法第八條規(guī)定了（）種涉«恐怖融資的可疑 文易報吿類型-VA.B8C.D.13很行言業(yè)網(wǎng)點纟至辦人員 恨行客戶經(jīng)理客戶代a人JIK戶及存取款待征 電子匯兌特征 行為畀笊表現(xiàn) 教翦國家我地區(qū)3.對公人民幣存款戶業(yè)務關系終止戶前客戶身份識別要點有（）VA.BD幵戶行須與S戶檜對戶余.收回各種*慕空自»«及結(jié)算雋征和幵戶疊記S. S 戶*技規(guī)定交回各種重要空白黑«及結(jié)算憑證的.應5求其出具襯關證明，ift成損失的.由 其包行承徂.若該K戶為反洗棧合規(guī)郡門一fi關注的張戶，則網(wǎng)點應在気成銷

15、戶的周時.31反洗錢舍 規(guī)部門上報«戶的幣戶情況.以晨行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職賁Y耒發(fā)生收付活動且耒欠開戶帳行偵務的愎行結(jié)算睡眠e戶.開戶備行應通知單位g 發(fā)岀通知之BASSO a內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視周自憊銷戶-耒劃轉(zhuǎn)«頊列入久ft*取專戶管對先前獲得的客戶勢份資料不憲整的，5求客戶補充究對先前獲得的客戶身份證件 或者耳他身份證明文件己a有效期的.5求客戶重新a供有效的券份證件或其他*份證明文 件-對公人民幣存款戶業(yè)務關系終止.以下說法正鋼的是（）VA.B.C.D是大額取現(xiàn)銷戶的如為可疑交易銀行須在可疑交易報吿中注明取現(xiàn)銷戶.是大環(huán) 啣戶的，可疑交易須気S填寫交易對手息，以記

16、象«戶后資金流向銀行還應在客戶ft本存剜戶開戶査記證上注明銷戶a期并簽章，ra吋于«銷銀行結(jié)算 K戶之日起2個工作0內(nèi)向人民驚行報告未獲工«行政管理部門核灌登記注冊驗資戶出資人以現(xiàn)金方式存入，S提取現(xiàn)金銷戶 的，應出具«存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳»單壌件及其有效券份證件-如為業(yè)務代辦人.S記錄代辦 人信息$以靜JK存入的，資金應退還給J5匯款人JK戶。銷戶后.銀行應技規(guī)定將客戶«戶資料歸檔保存.三.多選（共20題，40分） 1對公人民幣存款賬戶業(yè)務關茶終止時客戶身檢識別對采有C ） JA.BC.D-2涉嫌翅怖»資可疑交易的主奧特征可以

17、從 < ）角«分斬？ 7 A.B-C.D6.多選（共20«, 40分）5.個人人民幣存款張戶業(yè)務關系終止時客戶券份識別主體包括（）V «行»業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員喜戶經(jīng)理經(jīng)營部門負責人其他相關業(yè)務人員ABGD大額交易恐怖主義活動 其他違法犯罪活動C.D.金頤枸對于向中國S洗找監(jiān)測分祈中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識別，有合理理由認 為女島我S戶罵（）有關的.應當（BI時報吿中國人展行當?shù)胤种C枸并配合中國人民銀 行対反洗找調(diào)工作 J扎B.三.多選（共20題，40分）'余14機構(gòu)配含幵展R洗錢調(diào)査的權(quán)利包括（）X A.C.D.調(diào)查人員違反規(guī)定程序軻

18、金融機構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利. 核對.補充和更正侃問筆求的杈利。淸點及封存淸單的杈利. 逾期自動解除凍結(jié)的杈利.8.某®包店為個人經(jīng)臂.經(jīng)言范H僅限中餐、包2006年10月該店在«股協(xié)制商止行4支行開 戶開戶以糸，«戶女易®為頻緊，幾乎每天祁有交易發(fā)生交易規(guī)律是，毎天從周一個貿(mào) 易公司匯入幾筆資金扃立aptt觀我轉(zhuǎn)JK付岀，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元張戶的余»通 隼很4-經(jīng)銃計 2007年後JK戶共轉(zhuǎn)般收入21筆±127,546,894.67元,提現(xiàn)了9筆全額 12, 848, 9007t.轉(zhuǎn)！K付出109筆8517, 692, 620

19、7t»全年無1筆存入現(xiàn)余女易<79筆提現(xiàn)交 易中.金額為199,800元的交易多達593g.請說岀案例中的|»況符合剜5可疑情形？（）J A.C.D.短期內(nèi)相W收付歌人之間頻葉發(fā)空資金收付.且交易金晰近大額交易標版ft人.耳他組織和個仕工«戶«內(nèi)痢?收取與耳垛戲業(yè)務陰顯壬關的匯It 56者自然 人«戶煩期內(nèi)頻繁收取法人.其他組織的匯款沒有正簾原因的多頭開戶.俏戶且俏戶前發(fā)生大量資金收付。自然人條行戶頻聲進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或«次性大額祥取現(xiàn)金且情形可疑三、多選（共20«, 40分）9金14機構(gòu)配含反洗錢調(diào)吉的義務包

20、姑C ） V A.C.D.配合訓查義務 如實提供信息義瓠 保密義務.拒姍查義務.10. S市某餐廳于2006年在Z恨行濱海支行開立»本存款張戶.該#廳為個體工«戶.纟mSffl主« 為菜熟食尊。一:B以來.該單位戶每B發(fā)生»平均在10000尤左右，200碎12月賬戶 女易突然放大，£2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆.案計交易金額1.56億元，且資金交 爲對象集中在某«»公司.建筑材料公司等幾個單位.»頊用途主5是“貨款”.“還 款”和“工程款”鋅。«間«單位的交易行為符合以下哪種可疑交

21、易（）7C.煩期內(nèi)相（5）收付款人之何頻繁發(fā)生資金收付.a交易金a接近大額文易標袪人其他組織和個體工«戶短期內(nèi)頻繫收取與其經(jīng)營業(yè)務明a無關的匯亂衣者e然 人客戶期內(nèi)頻繫收取法人.其他組織的匯»長期閑*的戶原因不明地夾然啟舅或者平第資拿流*4的K戶突然有異*資金£入. 且短期內(nèi)岀現(xiàn)大量資金收付，&然人恨訐戶據(jù)繁世疔竝收付attssnjs,或«次11大耐取現(xiàn)金E情形可疑。三.多選（共20J8, 40分）m金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶券鶴識別措旋時.應關溯些情況？（）XA-B.C.D.客戶及其日常經(jīng)嘗活動 客戶辦理結(jié)算情況 客戶買類外匯t#況客戶幵俏戶情況

22、12金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應（）J A.B.C-D崔供必5的工作場所.設備，技照調(diào)査通知的要求備好訓査需芙的檔R資料、電子數(shù) 據(jù).通如調(diào)査涉及機枸、部門.人員a時到位每，以便現(xiàn)場的聯(lián)利進行T核調(diào)譽人數(shù)是否符合規(guī)定.審核快法證件的合法性并審核調(diào)直通知書.配合開展現(xiàn)場調(diào)*.包潔協(xié)助安搟相關人員接受詢何.協(xié)助S閱或復制有關文件和資 料以及協(xié)助封林關資料三、多選（共208> 40分）13.某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)敘AS戶于2007年6月1呂以本人名義和代a其他LOffi個人共開立了 11戶 個人銀行結(jié)算張戶，6月50, A客戶在其本人戶存入50萬元，并分別向其他2個賬戶各存入現(xiàn) 金35萬元

23、.含計存入400萬元現(xiàn)金6月11日.該客戶叉將所有其他fie戶中的現(xiàn)金取出并存入本 人K戶.并將IK戶中400萬元資金匯注畀地他行的周名個人恨行結(jié)算張戶.然施獲本人賬戶« 戶-請間寤戶的交易行為存在卯些可疑（）JA>B.C.D更期內(nèi)相|81收付款人之何頻緊發(fā)生資余收付且女易金礫近大交易標冷-法人.其他組織和個體工W戶戀期內(nèi)頻緊收取與«經(jīng)背業(yè)務明顯無關的匯»或看自然 人«戶短期內(nèi)頻繫收取法人.其他fi織的匯款沒有正第原因的開立多個8戶且«戶前發(fā)生大量資金收付倉儼人恨行戶頻譬逬行現(xiàn)金收付且情形可疑，或«次性大確取現(xiàn)金且情形可疑.體

24、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的息可以用怡（）7忙BC.D跟檢査檔柔岸 建立秦件儀案檔柔岸 客戶身份的S新識別 發(fā)規(guī)反洗辺作中的合規(guī)風險15以下對保5求說法正確的有（）X A.B,C.D.反銃錢調(diào)查涉及的部門多.環(huán)節(jié)多.泡的風險大.因此，金融機構(gòu)在配臺反洗棧調(diào)査 時應高度重視保密工作-對反洗険調(diào)査相關內(nèi)容的保密工信屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作5求.不涉及違反國家法律何 通如果在協(xié)譽過程中被洗棧分子知破關信息.他們將舍波變洗?；顒拥牡攸c和方式.S 暫時停止洗找梧動導Sc洗ft*件線素中W. «至重5證«的滅失，嚴重的還合阿到相關 人員的人身安危.巨向客戶泄舷杭棧洌審壩厲于嚴重違法犯罪行為這會嚴重綁監(jiān)管機19預防.監(jiān)控 瞬活動和司法機關打擊洗踐犯罪的有效性.還可能使金iitt機構(gòu)和相關工低人員ffi臨因協(xié) 工件泄密帶親的法律風險16. XX高行經(jīng)營范ffl為，學售農(nóng)機配件、五金聲.其注冊貴本為10萬元.平吋«行張戶資金收支 總（額）約在200萬元左右，但««行在200碎5月1016. 17. 183分別收到來自XX投資公獨 的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元.5月200. «裔行將550萬元轉(zhuǎn)厳給陽修廠.5