融資業(yè)務(wù)功能優(yōu)化培訓(xùn)課件

1、融資業(yè)務(wù)功能優(yōu)化培訓(xùn)課件2CM202X系統(tǒng)升級（二期）版本融資業(yè)務(wù)功能優(yōu)化融資業(yè)務(wù)功能優(yōu)化主要內(nèi)容 一、分期還款 二、受托支付 三、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn) 四、實(shí)時(shí)返傳 五、貸款浮動(dòng)利率自動(dòng)計(jì)息 六、其他優(yōu)化 準(zhǔn)貸證序號擴(kuò)位、現(xiàn)有接口問題解決等3信貸管理部第一部分 分期還款 一、功能概述 二、操作講解 三、操作演示2022-4-184信貸管理部（一）分期還款概述 概念：概念：貸款分期還款是指根據(jù)信貸項(xiàng)目預(yù)期現(xiàn)金流和投資回收期等情況，在借款合同有效期內(nèi)，合理制定分期還款計(jì)劃，在簽訂借款合同時(shí)約定各期還款日期和金額，實(shí)行分期償還。 作用：作用：一是將我行現(xiàn)行與客戶簽訂借款合同中約定的還款計(jì)劃納入系統(tǒng)進(jìn)行管理和控

2、制，實(shí)現(xiàn)紙文本與電子文本相一致；二是適應(yīng)外部監(jiān)管部門的監(jiān)管要求；三是有效降低企業(yè)因集中還貸壓力過大形成的違約風(fēng)險(xiǎn)。2022-4-185信貸管理部（一）分期還款概述 適用范圍：適用范圍：制度規(guī)定，分期還款目前僅用于我行本外幣中長期貸款。系統(tǒng)支持對人民幣中長期貸款和短期貸款實(shí)行分期還款操作，但目前配套制度對短期貸款沒有要求，因此系統(tǒng)操作暫不啟用。 分期還款功能在融資業(yè)務(wù)流程中的介入：分期還款功能在融資業(yè)務(wù)流程中的介入：分期還款功能通過在借據(jù)后跟隨一張還款計(jì)劃表的方式來實(shí)現(xiàn)，與到期還款方式貸款不同，會計(jì)在接收到貸款發(fā)放電子準(zhǔn)貸證后，還必須接收還款計(jì)劃表才能進(jìn)行賬務(wù)處理，完成分期還款方式貸款的發(fā)放。2

3、022-4-186信貸管理部（一）分期還款概述 分期還款方式貸款要求客戶按照約定的還款計(jì)劃，在約定還款日期歸還約定的還款金額，具體還款操作可以由系統(tǒng)自動(dòng)完成，也可以由會計(jì)人員手工操作完成。在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，如客戶不能履約，該期還款金額還款金額從約定還款日期次日變?yōu)椤坝馄凇睜顟B(tài)，作為逾期本金逾期本金按照借款合同約定計(jì)收加罰息。但整筆借據(jù)整筆借據(jù)在借據(jù)到期日前狀態(tài)仍為正常。2022-4-187信貸管理部（一）分期還款概述 逾期本金和正常本金逾期本金和正常本金 為便于表述，區(qū)別逾期貸款和正常貸款，分期還款引入了逾期本金和正常本金的概念。這是相對系統(tǒng)日期而言的，系統(tǒng)日期前未履行的還款計(jì)劃對應(yīng)的貸款金額

4、稱為逾期本金逾期本金，系統(tǒng)日期當(dāng)日及后面未到期的還款計(jì)劃對應(yīng)的貸款金額稱為正常本金正常本金。2022-4-188信貸管理部（一）分期還款概述2022-4-18信貸管理部9（一）分期還款概述2022-4-18信貸管理部10（一）分期還款概述 舉例說明，一筆兩年期1億元的中期貸款，20XX年1月1日發(fā)放，20XX年12月31日到期，系統(tǒng)當(dāng)前日期為20XX年7月1日，還款計(jì)劃如下：約定還款日期約定還款日期約定還款金額約定還款金額綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)形態(tài)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)形態(tài)2012年6月30日1500萬元若到期（6月30日）未還，2012年7月1日將被會計(jì)納入“逾期”管理，作為逾期本金計(jì)加罰息2012年12月31

5、日3500萬元在2012年7月1日時(shí)點(diǎn)及后續(xù)還款計(jì)劃，均為正常本金。整筆借據(jù)貸款形態(tài)仍為正常。2013年6月30日2000萬元2013年12月31日3000萬元2022-4-1811信貸管理部（二）分期還款操作講解 1、分期貸款發(fā)放 2、分期貸款收回 3、分期貸款展期 4、分期貸款縮期2022-4-1812信貸管理部1.1分期貸款發(fā)放還款方式選擇 一、流動(dòng)資金中長期貸款 如果發(fā)放的流動(dòng)資金中長期貸款需要采取分期還款方式，其還款方式都是在貸款合同生成時(shí)確定的。具體在完成借款合同信息錄入后，進(jìn)入業(yè)務(wù)附屬信息頁面，選擇該筆貸款的還款方式為“分期還款”。2022-4-1813信貸管理部1.1分期貸款發(fā)

6、放還款方式選擇 二、項(xiàng)目貸款 1、如果發(fā)放的項(xiàng)目貸款需要采取分期還款方式，其還款方式是在項(xiàng)目貸款額度申請環(huán)節(jié)確定的。2022-4-1814信貸管理部1.1分期貸款發(fā)放還款方式選擇 二、項(xiàng)目貸款 2、項(xiàng)目貸款額度中選擇的還款方式，并不對后續(xù)生成具體的項(xiàng)目貸款合同的還款方式形成剛性控制，但原則上要求一致。 3、貸款合同與下掛的借據(jù)還款方式之間也沒有剛性控制。但是修改貸款合同業(yè)務(wù)附屬信息中的還款方式，會同時(shí)修改合同項(xiàng)下已有借據(jù)的還款方式。2022-4-1815信貸管理部1.2分期貸款發(fā)放新增還款計(jì)劃 在“主頁業(yè)務(wù)處理中心放款前提條件管理模塊”生成借據(jù)并保存后，系統(tǒng)提示“請到借據(jù)還款維護(hù)模塊新增還款計(jì)

7、劃”。2022-4-1816信貸管理部1.2分期貸款發(fā)放新增還款計(jì)劃 操作員打開“主頁貸款管理臺賬管理臺賬特殊補(bǔ)錄/查詢還款計(jì)劃維護(hù)”菜單，進(jìn)入“還款計(jì)劃維護(hù)”界面，選擇客戶代碼、貸款合同號、借據(jù)號后，點(diǎn)擊“新增”。2022-4-1817信貸管理部1.2分期貸款發(fā)放新增還款計(jì)劃 如果是初次新增分期還款計(jì)劃，將彈出對話框，提示“暫時(shí)連接不上主機(jī)，請到會計(jì)端獲得還款方式！是否繼續(xù)？”，點(diǎn)擊“確定”，進(jìn)入還款計(jì)劃維護(hù)界面。2022-4-1818信貸管理部1.2分期貸款發(fā)放新增還款計(jì)劃 還款計(jì)劃生成方式有兩種，分別為逐期手工錄入方式和模逐期手工錄入方式和模擬生成方式擬生成方式。 第一種方式：逐期手工錄

8、入方式第一種方式：逐期手工錄入方式 在處理類型選擇“發(fā)放”，點(diǎn)擊“單筆新增”，進(jìn)入“還款計(jì)劃新增”頁面。2022-4-1819信貸管理部1.2分期貸款發(fā)放新增還款計(jì)劃 在“還款計(jì)劃新增”頁面，對照借款合同中與客戶簽訂的還款計(jì)劃，逐條錄入還款日期和還款金額后，點(diǎn)擊“確定”，生成完整的還款計(jì)劃。2022-4-1820信貸管理部1.2分期貸款發(fā)放新增還款計(jì)劃 【注意事項(xiàng)】 （1）還款計(jì)劃表中各期還款金額合計(jì)數(shù)必須等于借據(jù)的申請審批金額。 （2）零每期的還款金額還款計(jì)劃處理還款計(jì)劃發(fā)送”菜單，在還款計(jì)劃發(fā)送界面，依次選擇客戶代碼、業(yè)務(wù)種類、所屬地區(qū)和合同號，點(diǎn)擊“查詢”。2022-4-1825信貸管理

9、部1.4分期貸款發(fā)放發(fā)送還款計(jì)劃 對照紙質(zhì)借款合同中約定的還款計(jì)劃，核對還款計(jì)劃表，確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊“發(fā)送”，將還款計(jì)劃表發(fā)送至?xí)?jì)主機(jī)。2022-4-1826信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放調(diào)整還款計(jì)劃 對于會計(jì)主機(jī)已正常處理的還款計(jì)劃，如需進(jìn)行調(diào)整，由業(yè)務(wù)操作人員打開“貸款管理臺賬管理臺賬特殊補(bǔ)錄/查詢還款計(jì)劃調(diào)整”菜單，依次選擇客戶代碼、業(yè)務(wù)所屬行、貸款合同號、借據(jù)號及調(diào)整序號后，點(diǎn)擊“查詢”。2022-4-1827信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放調(diào)整還款計(jì)劃 在還款計(jì)劃調(diào)整界面，點(diǎn)擊“修改” 。2022-4-1828信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放調(diào)整還款計(jì)劃 進(jìn)入修改頁面，將處理類型選擇為“僅調(diào)整

10、”后，可通過單擊“單筆新增”、“單筆修改”和“單筆刪除”按鈕，對還款計(jì)劃表進(jìn)行修正。2022-4-1829信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放調(diào)整還款計(jì)劃 注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)1、還款計(jì)劃調(diào)整中處理類型的使用說明：發(fā)放：分期還款方式貸款尚未發(fā)放成功前調(diào)整還款計(jì)劃展期：分期還款方式貸款展期時(shí)調(diào)整還款計(jì)劃縮期：分期還款方式貸款縮期時(shí)調(diào)整還款計(jì)劃僅調(diào)整 ：分期還款方式貸款發(fā)放成功后調(diào)整還款計(jì)劃其余類型均不能使用2、針對還款計(jì)劃調(diào)整的說明，必須控制在125個(gè)漢字或250個(gè)字符之內(nèi)，否則系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)。3、還款計(jì)劃的調(diào)整沒有獨(dú)立的申請審批流程，如果按業(yè)務(wù)要求需要審批，則通過貸款要素變更流程完成審批后，再通過此處的調(diào)整還款

11、計(jì)劃操作進(jìn)行處理。2022-4-1830信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放調(diào)整還款計(jì)劃 “還款計(jì)劃調(diào)整”與“還款計(jì)劃調(diào)整發(fā)送”是配對的菜單 完成還款計(jì)劃調(diào)整后，業(yè)務(wù)操作員打開“業(yè)務(wù)處理中心還款計(jì)劃處理還款計(jì)劃調(diào)整發(fā)送”菜單，錄入相關(guān)信息，點(diǎn)擊“查詢”。2022-4-1831信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放調(diào)整還款計(jì)劃 確認(rèn)調(diào)整后的還款計(jì)劃準(zhǔn)確無誤后，點(diǎn)擊“調(diào)整”，即可將還款計(jì)劃發(fā)送至?xí)?jì)主機(jī)。2022-4-1832信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放發(fā)放沖正 分期貸款提供了發(fā)放沖正功能，當(dāng)發(fā)現(xiàn)已發(fā)放的貸款因某種原因需要沖正時(shí)，可以通過直接發(fā)送發(fā)放沖正電子準(zhǔn)貸證到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，由會計(jì)人員完成發(fā)放差錯(cuò)沖正操作。20

12、22-4-1833信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放發(fā)放沖正 完成貸款發(fā)放沖正操作后，原貸款處理臺帳中發(fā)放記錄將被清除。2022-4-1834信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放發(fā)放沖正 【注意事項(xiàng)】 分期貸款發(fā)放沖正交易必須滿足以下條件： 1、分期貸款發(fā)放后，沒有發(fā)生其他交易，如：收回，展期等； 2、發(fā)放沖正交易時(shí)，客戶存款帳戶余額必須足夠扣收貸款發(fā)放金額。2022-4-1835信貸管理部1.5分期貸款發(fā)放流程簡圖2022-4-1836信貸管理部2.1分期貸款收回提前還款 分期貸款收回分為手工收回和批量收回兩種方式，實(shí)際操作中有提前還款、到期還款和逾期還款3種情況。 （1）提前還款。分為借據(jù)部分提前還款和

13、借據(jù)全部提前還款兩種。 借據(jù)部分提前還款，先由業(yè)務(wù)操作人員調(diào)整還款計(jì)劃表，用“僅調(diào)整”的方式將計(jì)劃提前還款金額設(shè)置為獨(dú)立的一期，計(jì)劃還款日為系統(tǒng)當(dāng)前日期或某個(gè)確定的未來時(shí)點(diǎn)，剩余期數(shù)不變。然后將調(diào)整后的還款計(jì)劃表“調(diào)整發(fā)送”到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)更新，可由系統(tǒng)日終批量自動(dòng)扣收，也可由會計(jì)部門在日間手工收回?？紤]操作風(fēng)險(xiǎn)原因，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)沒有單獨(dú)修改還款計(jì)劃表（正式表）的權(quán)限，非聯(lián)機(jī)時(shí)無法操作此類業(yè)務(wù)。2022-4-1837信貸管理部2.1分期貸款收回提前還款 借據(jù)全部提前還款。如果需要將還款計(jì)劃表剩余期數(shù)全部收回，由業(yè)務(wù)操作人員在 “主頁貸款業(yè)務(wù)變更處理貸款業(yè)務(wù)變更直接認(rèn)定”界面做“

14、提前收回”或“提前還款”操作，并發(fā)送電子準(zhǔn)貸證，由會計(jì)部門手工收回，無須調(diào)整和發(fā)送還款計(jì)劃表。2022-4-1838信貸管理部2.2分期貸款收回到期還款 （2）到期還款。根據(jù)還款計(jì)劃表中的計(jì)劃還款日和還款金額，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在計(jì)劃還款日日終自動(dòng)批量扣收。前提是“批量扣款標(biāo)志”選擇“是”。如遇到緊急情況，或者“批量扣款標(biāo)志”為“否”時(shí)，也可在計(jì)劃還款日日間由會計(jì)部門執(zhí)行手工收回。2022-4-1839信貸管理部2.3分期貸款收回逾期還款 （3）逾期還款。分期貸款還款計(jì)劃表中的某一期計(jì)劃未按期歸還，形成逾期本金時(shí)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將于每日日終批量掃描對應(yīng)存款賬戶余額，在逾期本金金額內(nèi)應(yīng)收盡收。如客戶日間

15、轉(zhuǎn)入資金，也可由會計(jì)部門手工收回逾期本金。如果存在逾如果存在逾期本金，則必須先收回逾期本金，然后才能收回期本金，則必須先收回逾期本金，然后才能收回正常本金。正常本金。2022-4-1840信貸管理部2.3分期貸款收回逾期還款 對于某些企業(yè)，預(yù)計(jì)未來可能有特殊專用用途資金到賬不能扣收時(shí)，可以發(fā)送“批量扣款標(biāo)識”調(diào)整準(zhǔn)貸證，將“是”修改為“否”，關(guān)閉系統(tǒng)自動(dòng)扣收功能。2022-4-1841信貸管理部2.3分期貸款收回逾期還款2022-4-1842信貸管理部2.3分期貸款收回收回差錯(cuò)沖正 收回差錯(cuò)沖正包括“沖逾期本金”和“沖正常本金”兩種情況。 （1）沖逾期本金。由會計(jì)部門根據(jù)客戶部門提供的收貸收息

16、通知書手工處理。 （2）沖正常本金。聯(lián)機(jī)方式下，由客戶部門發(fā)送提前還款沖正電子準(zhǔn)貸證至綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，金額為擬沖正的未到期的還款計(jì)劃金額，由會計(jì)部門手工處理。 逾期本金和正常本金的劃分標(biāo)準(zhǔn)為，擬沖正金額所對應(yīng)的還款日與沖正交易日比較，原還款日在沖正交易日之前的為逾期本金，在沖正交易日當(dāng)日及之后的為正常本金。2022-4-1843信貸管理部3.1分期貸款展期調(diào)整還款計(jì)劃 在貸款展期準(zhǔn)貸證發(fā)送會計(jì)主機(jī)后，須一并調(diào)整還款計(jì)劃表。進(jìn)入“貸款管理臺賬管理臺賬特殊補(bǔ)錄/查詢還款計(jì)劃調(diào)整”模塊，選擇“序號”最大的還款計(jì)劃，依次點(diǎn)擊“查詢”和“修改”，選擇處理類型為“展期”，將最后一期還款日調(diào)整為展期到期日，點(diǎn)

17、擊“確定”完成還款計(jì)劃調(diào)整。2022-4-1844信貸管理部3.2分期貸款展期發(fā)送還款計(jì)劃 進(jìn)入“業(yè)務(wù)處理中心還款計(jì)劃處理還款計(jì)劃調(diào)整發(fā)送”頁面，將調(diào)整后還款計(jì)劃發(fā)送至?xí)?jì)主機(jī)。2022-4-1845信貸管理部3.2分期貸款展期注意事項(xiàng) 1、分期貸款展期只能夠在借據(jù)到期日前30天內(nèi)發(fā)起和審批，這點(diǎn)與到期貸款一致。 2、在借據(jù)到期日前30天內(nèi)，即使借據(jù)中存在逾期本金，也能夠進(jìn)行展期。由于分期貸款只能調(diào)整系統(tǒng)日期當(dāng)日及以后的還款計(jì)劃，因此分期貸款展期后，對展期前的逾期本金將繼續(xù)執(zhí)行加罰息。 3、展期并不改變借據(jù)原來的還款方式，但是借據(jù)在做呆賬核銷、以資抵債業(yè)務(wù)處理時(shí)，其還款方式將會由“分期還款”方

18、式變?yōu)椤暗狡谶€款”方式。2022-4-1846信貸管理部3.3分期貸款展期流程簡圖2022-4-1847信貸管理部4.1分期貸款縮期直接認(rèn)定 分期貸款的縮期是指將貸款到期日提前。分期貸款的縮期是指將貸款到期日提前。具體操作為:業(yè)務(wù)操作人員打開“貸款業(yè)務(wù)變更處理貸款業(yè)務(wù)變更直接認(rèn)定”，選定客戶代碼、申請類型為“縮期”、借據(jù)號，點(diǎn)擊“新增”。2022-4-1848信貸管理部4.1分期貸款縮期直接認(rèn)定 進(jìn)入縮期操作界面，選擇利率種類、縮期利率浮動(dòng)類型、浮動(dòng)值和科目，填寫新的到期日期，點(diǎn)擊“確定”。2022-4-1849信貸管理部4.1分期貸款縮期直接認(rèn)定 【注意事項(xiàng)】 （1）縮期利率浮動(dòng)值默認(rèn)為貸款

19、逾期利率浮動(dòng)檔次，可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改。 （2）新錄入的到期日期必須大于等于系統(tǒng)當(dāng)前日期，小于借據(jù)的原到期日。2022-4-1850信貸管理部4.2分期貸款縮期發(fā)送準(zhǔn)貸證 完成分期貸款縮期直接認(rèn)定后，還需要發(fā)送分期貸款縮期電子許可證。具體由操作人員打開“業(yè)務(wù)處理中心電子許可證處理貸款電子許可證臺賬”菜單，選擇對應(yīng)的客戶和借據(jù)號，進(jìn)入貸款電子許可證界面，選擇業(yè)務(wù)種類為“縮期”，系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)取相關(guān)信息，核對無誤后，點(diǎn)擊“確定”發(fā)送。2022-4-1851信貸管理部4.3分期貸款縮期調(diào)整還款計(jì)劃 貸款縮期操作完成后，須調(diào)整還款計(jì)劃。操作員進(jìn)入“貸款管理臺賬管理臺賬特殊補(bǔ)錄/查詢還款計(jì)劃調(diào)整”模塊，選

20、擇“序號”最大的還款計(jì)劃進(jìn)行修改，選擇處理類型為“縮期縮期”，將最后一期還款日調(diào)整為縮期到期日，點(diǎn)擊“確定”完成還款計(jì)劃調(diào)整。2022-4-1852信貸管理部4.4分期貸款縮期發(fā)送還款計(jì)劃 進(jìn)入“業(yè)務(wù)處理中心還款計(jì)劃處理還款計(jì)劃調(diào)整發(fā)送”頁面，將調(diào)整后還款計(jì)劃發(fā)送至?xí)?jì)主機(jī)。2022-4-1853信貸管理部4.5分期貸款縮期流程簡圖2022-4-1854信貸管理部第二部分 受托支付 一、概述 二、操作講解 三、操作演示2022-4-1855信貸管理部（一）受托支付概述 為防止貸款被挪作它用，確保信貸資金真正用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，適應(yīng)外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的“實(shí)貸實(shí)付”管理要求，本次系統(tǒng)升級增加了受托支付功能

21、。2022-4-1856信貸管理部（二）受托支付操作講解 1、定向受托支付貸款發(fā)放 2、交易對手信息維護(hù) 3、貸款定向受托支付交易處理 信貸處理 會計(jì)處理2022-4-1857信貸管理部1.1定向受托支付貸款發(fā)放流動(dòng)資金貸款 在流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)申請頁面，增加了“支付方式”和“受托支付起付額度”兩個(gè)字段，全部為必輸項(xiàng)。2022-4-1858信貸管理部1.1定向受托支付貸款發(fā)放 【注意事項(xiàng)】 （1）當(dāng)“支付方式”選擇“受托支付”時(shí)，“受托支付起付額度”根據(jù)總行關(guān)于明確商業(yè)性流動(dòng)資金貸款受托支付金額標(biāo)準(zhǔn)上限的通知（農(nóng)發(fā)銀發(fā)20XX133號）文件要求，單筆受托支付金額標(biāo)準(zhǔn)的上限不得超過1000萬元。當(dāng)

22、“支付方式”選擇“非受托支付”時(shí)，“受托支付起付額度”字段變?yōu)榛疑牟豢奢斎腠?xiàng)。2022-4-1859信貸管理部1.1定向受托支付貸款發(fā)放 【注意事項(xiàng)】 （2）對于流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)， 合同生成環(huán)節(jié)增加的“支付方式”和“受托支付起付額度”兩個(gè)字段只用于顯示，對合同下借據(jù)的支付方式?jīng)]有剛性約束。如果合同選擇 “受托支付”，合同下的借據(jù)可以選擇“受托支付”，也可以選擇“非受托支付”，但選擇“非受托支付”時(shí)，系統(tǒng)會做柔性提示。2022-4-1860信貸管理部1.1定向受托支付貸款發(fā)放 【注意事項(xiàng)】 （3）每一筆借據(jù)只能有一種支付方式，不能一部分采取受托支付，一部分采取非受托支付。2022-4-1861

23、信貸管理部1.1定向受托支付貸款發(fā)放 對符合受托支付條件，在新增借據(jù)時(shí)，由貸款業(yè)務(wù)操作員進(jìn)入“業(yè)務(wù)處理中心放款前提條件管理生成借款借據(jù)”頁面，新增貸款借據(jù)，錄入相關(guān)信息后，點(diǎn)擊“借據(jù)附屬資料”進(jìn)入“業(yè)務(wù)附屬信息查詢結(jié)果”頁面，在“支付方式”下拉菜單，選擇“受托支付”方式。2022-4-1862信貸管理部2.1交易對手信息新增 選擇“受托支付”方式后，在“業(yè)務(wù)附屬信息”界面下方會顯示“交易對手信息”表。2022-4-1863信貸管理部2.1交易對手信息新增 根據(jù)“交易對手是否行內(nèi)”有兩種錄入方式： （一）如果是行內(nèi)交易對手，“交易對手是否行內(nèi)”選項(xiàng)選擇“是”，點(diǎn)開交易對手CIS號選項(xiàng)，并錄入“交

24、易對手結(jié)算賬號交易對手結(jié)算賬號”，點(diǎn)擊“查詢”，在與會計(jì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)機(jī)的情況下，能夠直接找到交易對手的名稱、開戶行等信息。2022-4-1864信貸管理部2.1交易對手信息新增 選擇查詢到的交易對手，錄入“支付金額”、“支付用途”， “是否自動(dòng)支付” 選擇“否”。點(diǎn)擊“新增”，即可增加一條受托支付交易對手的交易信息。2022-4-1865信貸管理部2.1交易對手信息新增 （二）如果是行外交易對手，在“交易對手是否行內(nèi)”選項(xiàng)選擇“否”，交易對手名稱和結(jié)算帳號需要操作人員手工錄入，開戶行信息可以在“交易對手開戶行代碼”中查詢并選定。2022-4-1866信貸管理部2.1交易對手信息新增 在“交易

25、對手信息”表中，貸款業(yè)務(wù)操作員需逐筆錄入交易對手資料，且全部交易對手受托支付金額之和必須等于借據(jù)金額，否則系統(tǒng)給出錯(cuò)誤提示，核對無誤后點(diǎn)擊“確定”。2022-4-1867信貸管理部2.1交易對手信息新增 【注意事項(xiàng)】 1、為防止信息錄入錯(cuò)誤導(dǎo)致支付不成功，在錄入時(shí)一定要復(fù)核準(zhǔn)確。 2、目前綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持自動(dòng)支付，因此“是否自動(dòng)支付”必須選擇“否”。 3、“交易對手開戶行代碼”除數(shù)字外，不能錄入其他符號，否則該筆借據(jù)的準(zhǔn)貸證將無法發(fā)送。2022-4-1868信貸管理部2.2交易對手信息修改 第一種場景（第一種場景（1/3）：貸款電子準(zhǔn)貸證未發(fā)送到會計(jì)主機(jī)）：貸款電子準(zhǔn)貸證未發(fā)送到會計(jì)主機(jī) 方

26、法一：在“主頁主頁貸款管理貸款管理臺賬管理臺賬管理臺賬特殊補(bǔ)錄臺賬特殊補(bǔ)錄/查查詢詢業(yè)務(wù)附屬信息臺帳業(yè)務(wù)附屬信息臺帳”頁面或者“主頁主頁業(yè)務(wù)處理中心業(yè)務(wù)處理中心放款前提條件管理放款前提條件管理生成借款借據(jù)生成借款借據(jù)”頁面，找到對應(yīng)借據(jù)的業(yè)務(wù)附屬信息，點(diǎn)擊“修改”。2022-4-1869信貸管理部2.2交易對手信息修改 【注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)】 1、如果“支付金額”、“支付用途”和“是否自動(dòng)支付”錄入有誤，可以直接修改，然后點(diǎn)擊“更新”即可。 2、如果“交易對手名稱”、“交易對手開戶行代碼”、“交易對手結(jié)算賬號”、“交易對手開戶行名稱”錄入有誤，則只能點(diǎn)擊“刪除”，然后重新“新增”交易對手。202

27、2-4-1870信貸管理部2.2交易對手信息修改 方法二：操作員進(jìn)入“主頁主頁業(yè)務(wù)處理中心業(yè)務(wù)處理中心貸款定向受托貸款定向受托支付交易對手信息維護(hù)支付交易對手信息維護(hù)”界面，選擇需修改的交易對手記錄進(jìn)行修正。與方法一不同的是，此時(shí)交易對手所有信息都可以修改。2022-4-1871信貸管理部2.2交易對手信息修改 第二種場景（第二種場景（2/3）：交易對手信息表已發(fā)送會計(jì)主機(jī)，）：交易對手信息表已發(fā)送會計(jì)主機(jī)，會計(jì)主機(jī)未處理會計(jì)主機(jī)未處理 方法一：撤銷貸款發(fā)放電子準(zhǔn)貸證，返回到第一種場景進(jìn)行修改。 方法二：在“主頁業(yè)務(wù)處理中心貸款定向受托支付交易對手信息維護(hù)”菜單下直接修改，但不能進(jìn)行刪除操作。

28、 第三種場景（第三種場景（3/3）：交易對手信息表已發(fā)送會計(jì)主機(jī)，）：交易對手信息表已發(fā)送會計(jì)主機(jī)，會計(jì)主機(jī)已處理會計(jì)主機(jī)已處理 此時(shí)無法直接修改交易對手信息表，相關(guān)操作在后續(xù)功能中進(jìn)行介紹。2022-4-1872信貸管理部2.3交易對手信息發(fā)送 受托支付貸款借據(jù)生成后，交易對手信息跟隨貸款發(fā)放電子準(zhǔn)貸證一同發(fā)送到會計(jì)主機(jī)。電子許可證頁面展現(xiàn)“支付方式”字段，并在下方提供一個(gè)鏈接，可以查看該筆借據(jù)的受托支付交易對手信息。2022-4-1873信貸管理部2.4定向受托支付貸款發(fā)放固定資產(chǎn)貸款 對于固定資產(chǎn)貸款，在項(xiàng)目調(diào)查資料頁面，也有“受托支付起付額度”字段。該字段的值由系統(tǒng)根據(jù)總行設(shè)置的受托支

29、付金額參數(shù)及投資規(guī)模占比參數(shù)自動(dòng)計(jì)算和展示。 計(jì)算規(guī)則： 具體一筆項(xiàng)目貸款申請時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)總行設(shè)定的固定資產(chǎn)控制參數(shù)設(shè)置自動(dòng)進(jìn)行計(jì)算比較。其處理邏輯為： 將受托支付起付額度按投資規(guī)模占比計(jì)算值（=項(xiàng)目投資規(guī)模受托支付投資規(guī)模占比（通常為5%）與 “受托支付起付金額” 比較，取兩者中的最小值。如需要執(zhí)行更嚴(yán)格的資金監(jiān)管要求，壓低自主支付的金額上限，也可以對系統(tǒng)提供的最小值進(jìn)行修改，但只能夠比該值小。2022-4-1874信貸管理部2.4定向受托支付貸款發(fā)放固定資產(chǎn)貸款 舉例說明：總行設(shè)置的固定資產(chǎn)控制參數(shù)為單筆金額超過項(xiàng)目投資規(guī)模的5%或超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方

30、式。2022-4-1875信貸管理部2.4定向受托支付貸款發(fā)放固定資產(chǎn)貸款 舉例說明：假設(shè)某個(gè)項(xiàng)目的項(xiàng)目投資規(guī)模為202X萬元，根據(jù)總行固定資產(chǎn)控制參數(shù)，該筆項(xiàng)目貸款按投資規(guī)模占比5%計(jì)算得到的受托支付起付額度為100萬元，小于設(shè)定的500萬元受托支付起付金額，系統(tǒng)經(jīng)過邏輯判斷取最小值100萬元作為起效的受托支付起付額度。2022-4-1876信貸管理部3.1貸款定向受托支付查詢 受托支付貸款發(fā)放電子準(zhǔn)貸證發(fā)送到會計(jì)主機(jī)后，無論主機(jī)是否已處理，支行操作員或管理員均可在“業(yè)務(wù)處理中心貸款定向受托支付交易對手信息維護(hù)”模塊，查詢借據(jù)的交易對手信息處理狀態(tài)和資金支付情況；如果主機(jī)未處理，還可以維護(hù)借

31、據(jù)的交易對手信息。2022-4-1877信貸管理部3. 1貸款定向受托支付查詢 交易對手信息處理的五種狀態(tài)：交易對手信息處理的五種狀態(tài)： （1）未發(fā)送 交易對手信息尚未隨準(zhǔn)貸證發(fā)送會計(jì)主機(jī) （2）已發(fā)送 交易對手信息已隨準(zhǔn)貸證發(fā)送會計(jì)主機(jī)，但會計(jì)主機(jī)尚未處理 （3）已保留未支付 會計(jì)主機(jī)已發(fā)放貸款，并按照交易對手信息將資金保留在借款人帳戶，但尚未支付 （4）解保留支付成功 會計(jì)主機(jī)已將資金支付給交易對手2022-4-1878信貸管理部3. 1貸款定向受托支付查詢 交易對手信息處理的五種狀態(tài)：交易對手信息處理的五種狀態(tài)： （5）已手工解保留 在總行進(jìn)行解保留授權(quán)后，信貸人員可將交易對手信息由“已

32、保留未支付”狀態(tài)變?yōu)椤耙咽止そ獗Ａ簟睜顟B(tài)，此時(shí)，對應(yīng)的資金變?yōu)樽灾髦Ц丁?狀態(tài)轉(zhuǎn)化：狀態(tài)轉(zhuǎn)化：對于“已保留未支付”狀態(tài)的可以進(jìn)行“解保留”和“保留”操作，順序是：先“解保留”，逆向操作是“保留”；對“已保留未支付”的進(jìn)行“解保留”后，變成“已手工解保留”狀態(tài)；對“已手工解保留”的進(jìn)行“保留”變成“已保留未支付”狀態(tài)。2022-4-1879信貸管理部3.2貸款定向受托支付保留解保留 如果因?yàn)榻灰讓κ中畔㈠e(cuò)誤或者系統(tǒng)故障，導(dǎo)致保留在借款人放款賬號上的資金無法支付給交易對手時(shí)，經(jīng)辦行信貸業(yè)務(wù)人員可以在總行授權(quán)后，進(jìn)行手工解保留操作，將保留在借款人賬戶上的資金解保留，逐筆選中需要修改的交易對手信息，點(diǎn)

33、擊“解保留”，相應(yīng)的交易對手信息狀態(tài)將更新為“已手工解保留”。2022-4-1880信貸管理部3.2貸款定向受托支付保留解保留 【注意事項(xiàng)】 （1）由于受托支付資金的保留或解保留操作，都需要上報(bào)總行授權(quán)解控，因此，各行業(yè)務(wù)操作人員在錄入受托支付交易對手信息時(shí)應(yīng)當(dāng)格外仔細(xì)，盡量避免出現(xiàn)差錯(cuò)。 （2）保留或解保留的操作對象是已發(fā)放的受托貸款，對應(yīng)的狀態(tài)包括：保留未支付、解保留支付成功、已手工解保留三種。 （3）如果交易對手受托支付金額合計(jì)不等于借據(jù)金額，在“主頁業(yè)務(wù)處理中心貸款定向受托支付交易對手信息維護(hù)”菜單下查看時(shí)系統(tǒng)會報(bào)錯(cuò)。2022-4-1881信貸管理部3.3受托支付會計(jì)處理 電子許可證發(fā)

34、送主機(jī)后，由會計(jì)人員放款。如果借據(jù)是受托支付的，根據(jù)每條受托支付交易對手信息，在借款人放款賬戶上保留相應(yīng)的金額（“保留”操作只是將交易對手信息對應(yīng)的資金凍結(jié)，不是將放款賬戶凍結(jié)），狀態(tài)為“已保留未支付”。之后，再由會計(jì)人員執(zhí)行“解保留定向受托支付”交易，將資金匯劃出去，此時(shí)，交易對手信息狀態(tài)變?yōu)椤敖獗Ａ糁Ц冻晒Α薄?資金支付成功后，如果發(fā)現(xiàn)支付有誤，只能通過其他途徑把已支付給交易對手的資金轉(zhuǎn)回借款人帳戶。轉(zhuǎn)回來的資金不再處于保留狀態(tài)，可以進(jìn)行自主支付。2022-4-1882信貸管理部（三）受托支付參考文件 受托支付管理的參考文件： 1、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款資金支付管理辦法（一期配套制度20XX

35、年度版） 2、關(guān)于明確商業(yè)性流動(dòng)資金貸款受托支付金額標(biāo)準(zhǔn)上限的通知(農(nóng)發(fā)銀發(fā)20XX133號) 2022-4-1883信貸管理部第三部分 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn) 一、概述 二、操作講解 三、操作演示2022-4-1884信貸管理部（一）業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)概述 1、模塊功能、模塊功能 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)功能可以實(shí)現(xiàn)同一客戶在不同機(jī)構(gòu)間的劃轉(zhuǎn)，業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)功能可以實(shí)現(xiàn)同一客戶在不同機(jī)構(gòu)間的劃轉(zhuǎn)，以及不同客戶在同一機(jī)構(gòu)或不同機(jī)構(gòu)下的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)，前以及不同客戶在同一機(jī)構(gòu)或不同機(jī)構(gòu)下的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)，前者主要用于新開機(jī)構(gòu)移入客戶，后者主要用于債務(wù)承接。者主要用于新開機(jī)構(gòu)移入客戶，后者主要用于債務(wù)承接。 2、適用品種、適用品種 目前系統(tǒng)只支持貸款本金

36、及利息的劃轉(zhuǎn)，暫不支持表外目前系統(tǒng)只支持貸款本金及利息的劃轉(zhuǎn)，暫不支持表外業(yè)務(wù)（如：銀行承兌匯票、信用證和保函等）的劃轉(zhuǎn)。業(yè)務(wù)（如：銀行承兌匯票、信用證和保函等）的劃轉(zhuǎn)。 貸款本金的劃轉(zhuǎn)在貸款本金的劃轉(zhuǎn)在CM202X系統(tǒng)中是以合同為最小單位，系統(tǒng)中是以合同為最小單位，且不支持拆分合同及拆分借據(jù)情況的劃轉(zhuǎn)。且不支持拆分合同及拆分借據(jù)情況的劃轉(zhuǎn)。 貸款利息由會計(jì)人員通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，貸款利息由會計(jì)人員通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，CM202X系統(tǒng)中修改利息處理臺賬即可。利息的劃轉(zhuǎn)包系統(tǒng)中修改利息處理臺賬即可。利息的劃轉(zhuǎn)包括全額劃轉(zhuǎn)、部分劃轉(zhuǎn)及不進(jìn)行劃轉(zhuǎn)三種。括全額劃轉(zhuǎn)、部分劃轉(zhuǎn)及不進(jìn)行劃轉(zhuǎn)三種

37、。2022-4-1885信貸管理部（一）業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)概述 3、操作權(quán)限、操作權(quán)限 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)的操作需要業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)的操作需要CM202X系統(tǒng)與會計(jì)綜合系統(tǒng)與會計(jì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步進(jìn)行處理。在業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步進(jìn)行處理。在CM202X系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)僅有各級行的運(yùn)行管理員有權(quán)進(jìn)行操作。劃轉(zhuǎn)僅有各級行的運(yùn)行管理員有權(quán)進(jìn)行操作。 4、功能特點(diǎn)、功能特點(diǎn) 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后，轉(zhuǎn)出客戶仍保留業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)前的相業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后，轉(zhuǎn)出客戶仍保留業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)前的相關(guān)信息，如：貸款處理臺賬、利息臺帳等；劃轉(zhuǎn)后關(guān)信息，如：貸款處理臺賬、利息臺帳等；劃轉(zhuǎn)后的有關(guān)信息在轉(zhuǎn)入客戶中進(jìn)行反映。的有關(guān)信息在轉(zhuǎn)入客戶中進(jìn)行反映。 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作成功后，會

38、在轉(zhuǎn)入客戶下生成一業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作成功后，會在轉(zhuǎn)入客戶下生成一筆新的合同和借據(jù)。除借款人名稱、主機(jī)借據(jù)號、筆新的合同和借據(jù)。除借款人名稱、主機(jī)借據(jù)號、貸款賬號、網(wǎng)點(diǎn)號、放款賬號、借據(jù)號與合同號發(fā)貸款賬號、網(wǎng)點(diǎn)號、放款賬號、借據(jù)號與合同號發(fā)生變化外，其余信息與原合同和借據(jù)一致。生變化外，其余信息與原合同和借據(jù)一致。2022-4-1886信貸管理部（二）業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作講解 1、跨客戶業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作 2、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移操作 3、劃轉(zhuǎn)后的借據(jù)信息維護(hù) 4、客戶轉(zhuǎn)移與客戶共享2022-4-1887信貸管理部1.1跨客戶業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作 前提條件：前提條件： 1、跨客戶業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)在操作前，應(yīng)先申請總行授權(quán)，可按業(yè)務(wù)變更

39、申請表有關(guān)要求上報(bào)，由總行運(yùn)行管理員操作。 2、相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)終結(jié)，如：12級分類流程、融資業(yè)務(wù)審批流程等。 3、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)的最小單位是合同。2022-4-1888信貸管理部2.1業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作人員通常為預(yù)辦理劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的兩個(gè)客戶的共有管理上級行運(yùn)行管理員。如果兩個(gè)客戶在同一行的，由該支行運(yùn)行管理員操作。 有權(quán)操作人員打開“主頁業(yè)務(wù)日常管理業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移”菜單，進(jìn)入“業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移”界面，依次選擇轉(zhuǎn)出支行名稱、轉(zhuǎn)出客戶代碼、業(yè)務(wù)類型、待轉(zhuǎn)移貸款合同號、目標(biāo)支行名稱、轉(zhuǎn)入客戶代碼、轉(zhuǎn)入客戶名稱、劃轉(zhuǎn)后業(yè)務(wù)發(fā)起行名稱和主機(jī)借據(jù)是否劃轉(zhuǎn)，點(diǎn)擊“確定”。2022-4-1889信貸管理部2.1

40、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)類型選擇“一般貸款”2022-4-1890信貸管理部2.1業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)類型選擇“項(xiàng)目貸款（房地產(chǎn)）”2022-4-18信貸管理部912.1業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 在 “待轉(zhuǎn)移貸款合同號” 選擇界面，可以通過點(diǎn)擊“全選”按鈕選擇全部合同，也可以按住CTRL鍵，單擊鼠標(biāo)左鍵選擇目標(biāo)合同。2022-4-1892信貸管理部2.1業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 在“劃轉(zhuǎn)后業(yè)務(wù)發(fā)起行名稱”選擇界面，可以根據(jù)業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)相關(guān)文件規(guī)定或預(yù)先確定的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)方案選擇具體的業(yè)務(wù)發(fā)起行。系統(tǒng)默認(rèn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入客戶所在行為后續(xù)業(yè)務(wù)發(fā)起行。2022-4-1893信貸管理部2.1業(yè)務(wù)劃

41、轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 主機(jī)借據(jù)是否劃轉(zhuǎn)有“是”和“否”兩種選擇，選“是”表示業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后，處理臺賬的轉(zhuǎn)入記錄和轉(zhuǎn)出記錄均由主機(jī)晚間批量處理后返回，數(shù)據(jù)來源為“會計(jì)主機(jī)”。適用于CM202X系統(tǒng)中絕大多數(shù)與會計(jì)主機(jī)相關(guān)聯(lián)的借據(jù)。 選“否”表示業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后，處理臺賬的轉(zhuǎn)入記錄和轉(zhuǎn)出記錄均由CM202X系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生，數(shù)據(jù)來源為“前臺調(diào)整”。適用于某些不上主機(jī)的或一些有特殊規(guī)定的貸款業(yè)務(wù)。2022-4-1894信貸管理部2.1業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 “主機(jī)借據(jù)是否劃轉(zhuǎn)”選項(xiàng)分別選擇“否” 時(shí)的“轉(zhuǎn)入”返傳記錄。2022-4-1895信貸管理部2.1業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 “主機(jī)借據(jù)是否劃轉(zhuǎn)”選項(xiàng)分別選擇“是”時(shí)的“轉(zhuǎn)入”

42、返傳記錄。2022-4-1896信貸管理部2.1業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移新增操作成功時(shí)，會跳出“操作成功”對話框。提示到“用戶作業(yè)管理”模塊處查詢劃轉(zhuǎn)的處理結(jié)果。2022-4-1897信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 運(yùn)行管理員打開“主頁業(yè)務(wù)日常管理用戶作業(yè)管理”菜單，進(jìn)入“查詢用戶作業(yè)”界面，依次選擇地區(qū)代碼轉(zhuǎn)出客戶所在機(jī)構(gòu)、作業(yè)類型貸款劃轉(zhuǎn)、提交時(shí)間，點(diǎn)擊“查詢”。2022-4-1898信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 如果后臺操作成功，當(dāng)前狀態(tài)將顯示為“處理成功”；如果業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后臺操作失敗，當(dāng)前狀態(tài)將顯示為“處理失敗”，此時(shí)需要對業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)失敗的借據(jù)重新進(jìn)行業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作。20

43、22-4-1899信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 如果轉(zhuǎn)出客戶存在未處理完畢的12級分類記錄，將無法完成后臺業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)處理。2022-4-18100信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 運(yùn)行管理員打開“主頁業(yè)務(wù)日常管理業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移”菜單，進(jìn)入“業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)管理”界面，選擇轉(zhuǎn)入客戶、轉(zhuǎn)出客戶、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)操作起始日期，點(diǎn)擊“查詢”，可以查看業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)情況。2022-4-18101信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 如果不選擇轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出客戶，查詢結(jié)果將顯示全國的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)情況。2022-4-18102信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)成功后，在轉(zhuǎn)入客戶中生成一筆新的貸款合同和借據(jù)。新生成的貸款合同

44、。除貸款合同號為新生成之外，其余信息與轉(zhuǎn)出的合同信息完全一致。2022-4-18103信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出行借據(jù)信息2022-4-18104信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 批量數(shù)據(jù)加載前，業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入行對應(yīng)借據(jù)信息2022-4-18105信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 批量數(shù)據(jù)加載后，會計(jì)主機(jī)返傳轉(zhuǎn)出信息2022-4-18106信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 批量數(shù)據(jù)加載后，會計(jì)主機(jī)返傳轉(zhuǎn)入信息2022-4-18107信貸管理部2.2業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)/轉(zhuǎn)移查詢 業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)出行借據(jù)展期信息 批量數(shù)據(jù)加載前，業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入行對應(yīng)借據(jù)展期2022-4-18108信貸管理

45、部3.1劃轉(zhuǎn)后的借據(jù)信息維護(hù) 為保持主機(jī)借據(jù)號在信貸系統(tǒng)中的唯一性，業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后，需要在轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)兩端對借據(jù)的主機(jī)借據(jù)號和貸款帳號等信息進(jìn)行適當(dāng)?shù)木S護(hù)。具體有兩種操作方式： 一是業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后，轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)會計(jì)人員先建立新的貸款主檔（貸款帳號），并生成新的分戶賬號（主機(jī)借據(jù)號）。轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)信貸人員先打開“主頁客戶信息客戶檔案”，進(jìn)入“貸款帳號”頁面，新增會計(jì)新建的貸款帳號。然后打開“主頁貸款管理臺賬管理臺賬特殊補(bǔ)錄/查詢貸款和展期合同臺賬”菜單，進(jìn)入“借據(jù)詳細(xì)信息”界面，選擇新轉(zhuǎn)入的借據(jù)，點(diǎn)擊“修改”，將主機(jī)借據(jù)號維護(hù)為會計(jì)新生成的分戶帳號，貸款帳號選擇會計(jì)新維護(hù)的貸款帳號。 “網(wǎng)點(diǎn)號”與“放款賬號”分別維護(hù)為該轉(zhuǎn)入客戶所在地的網(wǎng)點(diǎn)號與該客戶相應(yīng)的存款賬戶。2022-4-18109信貸管理部3.1劃轉(zhuǎn)后的借據(jù)信息維護(hù) 如果會計(jì)人員在劃轉(zhuǎn)