保險公司崗位職責

1、保險公司崗位職責保險公司崗位職責11、積極拓展市場，開發(fā)和積累客戶，樹立和維護公司品牌形象；2、維護良好客戶關系，做好客戶服務工作，協助客戶辦理投保、理賠、保全等手續(xù)；3、達成本辦法規(guī)定的各項考核指標；4、積極參加公司和營業(yè)部組織的各項活動，勤于學習，不斷提升專業(yè)技能；積極和團隊成員合作，共同維護和諧的團隊文化；5、輔導和培訓新人。保險公司崗位職責2（1）辦理現金收付和結算業(yè)務；（2）登記現金和銀行存款日記賬；（3）保管庫存現金和各種有價證券；（4）保管有關印章、空白收據和空白支票。出納員三字經出納員，很關鍵；靜頭腦，清雜念。 業(yè)務忙，莫慌亂；情緒好，態(tài)度謙。 取現金，當面點；高警惕，出安全。

2、 收現金，點兩遍；辨真假，免賠款。 支現金，先審單；內容全，要會簽。 收單據，要規(guī)范；不合規(guī)，擔風險。 賬外賬，甭保管；違法紀，又罰款。什么是出納出納，作為會計名詞，運用在不同場合有著不同涵義。從這個角度講，出納一詞至少有出納工作、出納人員兩種涵義。 出納工作。顧名思義，出即支出，納即收入。出納工作是管理貨幣資金、票據、有價證券進進出出的一項工作。具體地說，出納是按照有關規(guī)定和制度，辦理本單位的現金收付、銀行結算及有關帳務，保管庫存現金、有價證券、財務印章及有關票據等工作的總稱。從廣義上講，只要是票據、貨幣資金和有價證券的收付、保管、核算，就都屬于出納工作。它既包括備單位會計部門專設出納機構的

3、各項票據、貨幣資金、出納人員的職責是什么出納是會計工作的重要環(huán)節(jié)，涉及的是現金收付、銀行結算等活動，而這些又直接關系到職工個人、單位乃至國家的經濟利益，工作出了差錯，就會造成不可挽回的損失。因此，明確出納人員的職責和權限，是做好出納工作的起碼條件。根據會計法、會計基礎工作規(guī)范、等財會法規(guī)，出納員具有以下職責： 1按照國家有關現金管理和銀行結算制度的規(guī)定，辦理現金收付和銀行結算業(yè)務。出納員應嚴格遵守現金開支范圍，非現金結算范圍不得用現金收付；遵守庫存現金限額，超限額的現金按規(guī)定及時送存銀行；現金管理要怎樣進行出納人員的內部分工單位規(guī)模較大、業(yè)務復雜、出納人員有兩名以上的單位，要在出納部門內部實行

4、崗位責任制，要對出納人員的工作進行明確的分工，使每一項出納工作都有出納人員負責，每一個出納人員都有明確的職責。出納人員的具體分工，要從管理的要求和工作便利等方面綜合考慮。通常可按現金與銀行存款，銀行存款的不同戶頭，票據與有價證券的辦理等工作性質上的差異進行分工。也可以將整個出納工作劃分為不同的階段和步驟，按工作階段和步驟進行分工。對于公司內部“結算中心”式的出納機構中的人員分工，還可以按不同分公司定崗定人。出納的日常工作內容有哪些出納的日常工作主要包括貨幣資金核算、往來結算、工資核算三個方面的內容。 1.貨幣資金核算。日常工作內容有： （1）辦理現金收付，審核審批有據。嚴格按照國家有關現金管理

5、制度的規(guī)定，根據稽核人員審核簽章的收付款憑證，進行復核，辦理款項收付。對于重大的開支項目，必須經過會計主管人員、總會計師或單位領導審核簽章，方可辦理。收付款后，要在收付款憑證上簽章，并加蓋“收訖”、“付訖”戳記。出納人員應該遵守哪些職業(yè)道德出納是一項特殊的職業(yè)，它整天接觸的是大把大把的金錢，成千上萬的鈔票，真可謂萬貫家財手中過。沒有良好的職業(yè)道德，很難順利通過“金錢關”。與其他會計人員相比較，出納人員更應嚴格地遵守職業(yè)道德。 一般會計人員應該遵守的職業(yè)道德是： (1)敬業(yè)愛崗。會計人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，使自己的知識和技能適應所從事工作的要求。(2)熟悉法規(guī)。會計人員應當熟悉財經法

6、律、法規(guī)；規(guī)章和國家統(tǒng)一會計制度，并結合會計工作進行廣泛宣傳。(3)依法辦事。會計人員應當按照怎樣根據會計業(yè)務的特點書寫“摘要”會計憑證中有關經濟業(yè)務的內容的摘要必須真實。在填寫“摘要”時，既要簡明，又要全面、清楚，應以說明問題為主。寫物要有品名、數量、單價；寫事要有過程；銀行結算憑證，要注明支票號碼、去向；送存款項，要注明現金、支票、匯票等。遇有沖轉業(yè)務，不應只寫沖轉，應寫明沖轉某年、某月、某日、某項經濟業(yè)務和憑證號碼，也不能只寫對方科目。要求“摘要”能夠正確地、完整地反映經濟活動和資金變化的來龍去脈，切忌含糊不清。保險公司崗位職責31、財務稽核：（l）審核各項支出憑證。（2）審核各項收入賬

7、項。（3）審核各項攤提折舊。（4）審核應收應付、預收預付賬項。（5）審核原物料、成品、在制品、存貨估價。（6）審核各廠廠務費用分攤方法。（7）審核有關本企業(yè)所屬各廠、各營業(yè)所、門市部、各廠倉庫的財務。（8）審核營利事業(yè)所得稅申報表及其他有關獎勵減免項目。（9）其他有關調整記賬科目，變更計算方法，減少支出的建議事項。2、業(yè)務稽核：（l）審核各處廠業(yè)務計劃工作進度。（2）查核各處廠工作之進行是否依照規(guī)定。（3）追蹤各項會議決定辦理事項。（4）其他與業(yè)務稽核有關的事項。3、財務稽核：（l）審核有關財產的購置或處理。（2）審核有關原物料采購招標比價的監(jiān)督及價格。（3）審查有關對外訂立的財物契約。（4）

8、抽查有關本企業(yè)及所屬分支機構的現金、票據、有價證券、應收賬款等。（5）抽查有關財產及原物料成品庫存。（6）其他與財務稽核有關的事項。保險公司崗位職責4個人認為保險內勤崗位是個很模糊的概念，凡是和保險部內部有關的工作都是保險內勤應該會也應該干的，主要就是保險出單、保險維修接待、保險車定隕和其他的事務。1. 保險出單a) 給新車上保險，先在系統(tǒng)里出完保單，然后在把保單分類放好，在把剛新出的保單錄入工作臺帳表，然后在在公司自已內部的系統(tǒng)里做個具體的登記，之后在交由財務登記等財務登記完還回來之后在交給保險公司。b) 給已經買過保險但是快要到期的車輛續(xù)保，先在系統(tǒng)里出完保單，在把相應的返利或者贈品送到客

9、戶手里，等客戶滿意的離開之后在把保單分類放好，把剛新出的保單錄入工作臺帳表，然后在在公司自已內部的系統(tǒng)里做個具體的登記，之后在交由財務登記等財務登記完還回來之后在交給保險公司。2. 保險維修接待a) 來了出險的車輛先是詢問具體是事宜，在問清楚客戶的保險是那家公司的，然后在對應的解決，留下相應的手續(xù)，給客戶的車做個環(huán)檢，告訴客店車輛的維修項目，幾天后可以提車，讓客戶安心等待，然后在系統(tǒng)里下單子，給車輛訂損，打出訂損單填好蓋完章開完發(fā)票登記完成，做好結算單，在維修這幾天內做好跟進工作，在之后車輛維修好給客戶打電話讓客戶來提車，最后給客戶辦好手續(xù)，微笑送客戶離開，然后登記好維修的臺賬。3. 其他事務

10、a) 打電話約保險快到期客戶來店續(xù)保，通知他們本店最近的活動，告訴他們來本店續(xù)保比在別的公司續(xù)保的好處，引起他們的注意已達到目的。b) 在辦公室及時接聽電話，解決不了的，及時反映給相關人員，以免影響工作。c) 負責完成上級交辦的其他工作。d) 及時清潔辦公室，保證室內整潔。保險公司崗位職責51、服務于公司客戶及個人客戶，為個人客戶提供全方面金融保險理財服務;2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求;3、根據客戶身體狀況、風險承受能力進行健康保險需求分析，出具專業(yè)的健康護理養(yǎng)生方案，推薦合適的保險產品;4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品

11、比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;5、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。6、完成公司指定的個人業(yè)績指標。保險公司崗位職責6一、保險公司風險崗位職責（一）業(yè)務審批和流程管理1、參與貿易事項的予審批；2、參與貿易合同的審批；3、參與套期保值業(yè)務的審批；4、對業(yè)務部門遵守公司業(yè)務流程的情況進行監(jiān)督.（二）存貨風險管理1、不定期地現場核查存貨；2、跟蹤存貨減值并提出處置建議。（三）授信管理和重要事項調查1、對擬授信的客戶進行調查和走訪；2、對新業(yè)務的客戶進行信用和履約能力調查和評估；3、對服務商（

12、物流、倉儲）進行信用和履約能力調查和評估；4、對重大業(yè)務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業(yè)務過失的進行調查。（四）貨物保險管理負責運輸商品和庫存商品的保險管理工作，包括：1、制定和完善公司財產保險管理制度，監(jiān)督財產保險管理制度的執(zhí)行；2、預選保險公司和保險經紀公司，負責與保險公司和保險經紀公司簽訂長期服務合同；3、保險業(yè)務的安排和保險索賠工作；4、向保險公司和保險經紀公司的進行業(yè)務咨詢；5、指導下屬公司的財產保險工作。（五）制定和完善公司風險管理制度1、制定和完善公司風險管理制度；2、檢查風險管理制度的執(zhí)行情況。（六）指導下屬企業(yè)的風險管理工作（七）負責公司法律風險管理和法律糾

13、紛的處理二、部門權限（一）業(yè)務審批1、有權要求業(yè)務部門對報送審批的業(yè)務和合同說明情況，補報資料。2、對不符合要求的業(yè)務和合同有權提出意見，對于不按照風險管理部意見操作的業(yè)務和起草的合同，有權提出否決意見。對于風險管理部提出否決意見的業(yè)務和合同，任何人員和部門均無權執(zhí)行和簽訂合同。3、對于套期保值方案有權提出意見，對于未按照套期保值方案操作的業(yè)務，有權提出否決意見。（二）存貨風險管理1、有權根據實際情況自行決定對存貨進行現場核查。2、對存貨進行現場核查時，有權要求公司有關業(yè)務部門和職能部門派員協助。3、有權要求公司有關部門提供存貨的有關數據和資料。4、有權對存貨管理的安全性提出意見。（三）授信管

14、理和重要事項調查1、風險管理部對重要事項進行調查時，有權要求有關部門和人員應當予以協助，有權要求有關部門和人員提供所有相關資料和如實反映情況。2、有權根據公司與倉儲和物流企業(yè)的合作情況、企業(yè)的資信狀況，對倉儲、物流企業(yè)的'選擇使用提出意見。3、有權根據合同履行情況，定期評價有關客戶資信。風險管理部對客戶的信用評價應當作為公司有關部門的業(yè)務決策參考。4、對重大業(yè)務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業(yè)務過失的進行調查后，有權提出處理意見。5、因重大業(yè)務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業(yè)務過失給公司造成損失，并已經查實責任的，應當作為有關部門和人員獎懲、聘免的依

15、據。（四）貨物保險管理1、除保險公司和保險經紀公司的選擇、以及重大保險事故的索賠之外，有權自行安排貨物保險的各項管理工作。2、有權指導貨物的投保操作工作；3、有權要求下屬公司提供財產投保情況的數據和資料。（五）制定和完善公司風險管理制度1、有權調查公司風險管理制度的執(zhí)行情況，被調查的部門和人員應當予以配合。2、有權完善自己權限范圍內的各項風險管理制度。3、有權對嚴重違反公司風險管理制度的行為提出處理建議。（六）指導下屬企業(yè)的風險管理工作1、有權要求下屬企業(yè)提供該企業(yè)的風險管理制度和有關文件。2、有權了解下屬企業(yè)風險管理工作的狀況。3、有權對下屬企業(yè)風險管理工作提出建議。（七）處理法律糾紛1、風

16、險管理部是公司管理法律風險的唯一職能部門，是處理公司各種法律糾紛的主管部門。2、有權要求公司有關部門和人員提供涉及法律風險和法律糾紛的有關情況和資料，有權要求公司有關部門和人員對風險管理部處理法律糾紛提供必要的協助。3、有權對法律糾紛的處理提出意見和處理方案。4、有權提出選聘的外部律師的意見。（八）部門內部的管理風險管理部有權自行行使以下職權：1、在遵守公司規(guī)章制度的條件下，自行安排日常工作，自行安排內部分工。2、公司應當尊重風險管理部對本部門人員的獎懲提出意見。3、在遵守公司規(guī)定的情況下，根據實際需要報送年度預算方案，并在批準的年度預算額內使用年度預算。保險公司崗位職責7客戶研究中心經理負責

17、市場研究、客戶需求分析、項目定位及前期調研等相關工作；知名代理公司或地產企業(yè)市場研究相關經驗5年以上；具備較強的市場敏銳度及溝通協調能力。負責市場研究、客戶需求分析、項目定位及前期調研等相關工作；知名代理公司或地產企業(yè)市場研究相關經驗5年以上；具備較強的市場敏銳度及溝通協調能力。保險公司崗位職責8本部綜合內勤主要職責就是通過落實四級機構內控管理、做好對營銷團隊的后援服務，以支持四級機構個險業(yè)務和人力的持續(xù)、健康發(fā)展第一項：簽解約手續(xù)的辦理以及資格證、展業(yè)證的發(fā)放與更換。一、工作職責內容：幫助、指導營銷員辦理簽解約手續(xù)，收集、上報并送達相關材料；負責營銷員資格證、展業(yè)證發(fā)放、更換事項；二、工作對

18、接人員：三級機構內勤；三、具體流程及步驟：第一步：由業(yè)務員領取并填寫解約申請表，并將退司所需的資料交回；三級機構內勤將入司人員的資格證、展業(yè)證還有繼續(xù)更換資格證人員的數據下發(fā)。第二步：待資料收集全后，將解約資料交與三級機構內勤；早會宣導或者打電話通知需要領取和更換資格證的業(yè)務員。第三步：統(tǒng)計代資考通過的新人，通知推薦人填寫新人入司表，填好后交回檢查，交與三級機構內勤；第二項：業(yè)務員差勤及扣款一、 工作職責內容：負責營銷員指紋的存檔管理，統(tǒng)計營銷員出勤信息。二、 工作對接人員：三級機構內勤；三、 具體流程及步驟：第一步：向三級機構提取每天打卡數據；第二步：從系統(tǒng)提取最新人力表，然后根據每天早會的

19、點到情況結合提取的打卡數據，做出每月各部門差勤。第三項：獎品的發(fā)放一、 工作職責內容：負責各類物品、獎品、行銷工具的領用、發(fā)放和登記二、 工作對接人員：三級機構內勤；三、 具體流程及步驟：第一步：向三級機構提取各類物品、獎品、行銷工具的具體數據。第二步：將名單根據最新人力表分成各個業(yè)務部，開早會的時候將分好的名單，發(fā)放給各個部門外勤經理，部門經理在開早會的時候將進行一一核對，并讓各個業(yè)務室的主管確認后簽字。 第三步：將核對好的發(fā)放名單交回三級機構內勤，核對好后從三級機構個險部領取物品，進行發(fā)放。第三項：準新人及客戶積累的錄入一、工作職責內容：根據上級公司要求，負責準新人、客戶積累等信息管理系統(tǒng)

20、的錄入工作二、工作對接人員：三級機構內勤；三、具體流程及步驟：第一步：根據上級公司對部門下發(fā)的客戶積累數量的任務，然后對各個業(yè)務員進行任務分配；第二步：業(yè)務將所積累的客戶名單交回，然后錄入Excle表中，交由三級機構內勤錄入系統(tǒng)；第三步：業(yè)務員將所增新人帶到公司，先填一張面試表隨后由經理進行面試，面試滿意者交回面試表，然后錄入準新人系統(tǒng)； 第四項：計劃書的打印一、工作職責內容：幫助業(yè)務員對上市的險種進行計劃書的打?。欢?、工作對接人員：業(yè)務員三、具體流程及步驟：將業(yè)務員描述的客戶的具體年齡、性別等詳細資料輸入計劃書系統(tǒng)，進行計劃書的打印。保險公司崗位職責91、對信管中心內部流程各環(huán)節(jié)進行審核、復

21、查工作；2、對信管人員審核情況進行抽查、審核；3、減少流程中的風險、提高作業(yè)人員的技能和水平；4、完善核審流程，加強信用管理力度，降低風險及信貸損失；5、在工作中積極提出自己的意見和建議，優(yōu)化工作流程。2稽核專員崗位職責1、統(tǒng)籌監(jiān)管報告及報表的報送，各類內部報告與報表管理；2、統(tǒng)籌集團三會報告撰寫工作；3、全面統(tǒng)籌稽核項目管理；4、統(tǒng)籌預算編制、預算執(zhí)行情況追蹤與分析；5、統(tǒng)籌規(guī)劃人力編制及人員管理、搭建稽核監(jiān)察系列培訓體系；6、統(tǒng)籌制度平臺建設；7、負責統(tǒng)籌各類會議管理及其他行政、會務、外聯工作。3監(jiān)察稽核專員崗位職責1、具體落實項目實施及現場檢查；稽核報告的起草，稽核結果的歸納、分析與反饋

22、；2、稽核風險點及檢查技巧的總結、歸納；3、機構存在問題的成因分析及對策的研究；4、向上級匯報工作中發(fā)現的問題，提出建議性管理意見；5、落實稽核項目的后續(xù)整改情況，提高稽核成果的利用率；6、稽核信息資料庫的日常維護與更新；7、領導交辦的其他事項。保險公司崗位職責101、為客戶提供快速、準確與專業(yè)的咨詢及銷售服務;2、服務及維護已成交客戶，收集客戶提出的各類問題并及時上報;3、根據公司提供的客戶資源與客戶進行良好的溝通;4、通過電話及網絡銷售公司保險產品并達成銷售目標;5、完成主管安排的其他工作事務。保險公司崗位職責111、嚴格按會計準則、財務通則的要求，認真執(zhí)行會計法、關于違反財政法規(guī)處罰的暫

23、行規(guī)定以及其他有關規(guī)定，對一切經濟事項要逐筆審核，對計劃外的或不符合規(guī)定的收支提出意見，向領導匯報，積極采取措施進行處理。2、按照上級主管部門的規(guī)定和企業(yè)方針目標的要求，審查各項計劃指標的計算是否正確，指標間是否銜接平衡，計劃是否切實可行。對審查中發(fā)現的問題，要提出修正的意見和建議。3、審核會計憑證是否合法，內容是否真實，手續(xù)是否完備，數據是否正確，會計分錄是否符合有關制度的規(guī)定。4、審查賬簿記錄是否合法和真實。5、審查各種會計報表是否符合現行制度規(guī)定的編報要求，是否反映了企業(yè)的真實情況。6、會計稽核人員，要對審核簽署過的會計憑證、會計賬簿的會計報表承擔責任。保險公司崗位職責121、專業(yè)向客戶推薦公司合作單位的保險，做好出單工作。2、熟悉各個保險公司出單系統(tǒng)，并熟練操作。3、能明白向客戶解釋保險條款。4、根據客戶需求，推薦合適保險內容。5、及時做好后續(xù)工作以及理賠，以最大能力保障客戶的利益。保險公司崗位職責13會計稽核員崗位職責一、嚴格遵守會計法和統(tǒng)一的醫(yī)院財務制度、會計制度和各項財經紀律。二、財務部門內部要建立稽核制度，稽核員不得兼任出納工作。三、稽核員要堅持四項基本原則，嚴格執(zhí)行各項財經制度，在稽核各個環(huán)節(jié)上把好關。四、稽核原始憑證的合法性、合理性、正確性、完整性，報帳手續(xù)是