新契約承保及保全業(yè)務(wù)處理

1、新契約承保及保全業(yè)務(wù)處理金金 融融 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 局局 保險(xiǎn)理財(cái)部保險(xiǎn)理財(cái)部第一部分第一部分第一部分第一部分 新契約承保網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理操作新契約承保網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理操作第二部分第二部分 業(yè)務(wù)單證及檔案流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)單證及檔案流轉(zhuǎn)指導(dǎo)客戶指導(dǎo)客戶填寫投保單填寫投保單初審初審錄入錄入打印打印保單保單+收據(jù)收據(jù)請(qǐng)客戶請(qǐng)客戶簽收回簽收回執(zhí)執(zhí)整理投保整理投保資料、填資料、填寫交接單寫交接單新契約流程圖指導(dǎo)客指導(dǎo)客戶填寫戶填寫投保單投保單初初 審審1、整理投保資料、通知金融業(yè)務(wù)局契約崗人員；2、在“郵保通”系統(tǒng)中選擇“非實(shí)時(shí)保單錄入” 操作。與金融業(yè)務(wù)局與金融業(yè)務(wù)局交接資料交接資料高額保件處理流程（保額大于保額大于10

2、0萬元）萬元）系統(tǒng)將作出系統(tǒng)將作出“無法通無法通過自動(dòng)核保過自動(dòng)核?！碧崾?，提示，“郵保通郵保通”系統(tǒng)自動(dòng)系統(tǒng)自動(dòng)記錄該大額投保痕跡記錄該大額投保痕跡投保準(zhǔn)備保險(xiǎn)保險(xiǎn)單證單證人身保險(xiǎn)/人身意外保險(xiǎn)投保單（郵政、銀行渠道專用）人身保險(xiǎn)投保提示（一年期以上保險(xiǎn)產(chǎn)品）產(chǎn)品說明書（分紅型產(chǎn)品）保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單保險(xiǎn)合同回執(zhí)收據(jù)（郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一）產(chǎn)品條款章章 戳戳日戳、“與原件相符”章、人名章投 保 單 名 稱適 用 險(xiǎn) 種 人身保險(xiǎn)投保單（郵政、銀行渠道專用）中郵富富余1號(hào)兩全保險(xiǎn)（分紅型）中郵富富余2號(hào)年金保險(xiǎn)（分紅型）中郵綿綿壽1號(hào)年金保險(xiǎn)（分紅型）中郵綿綿壽2號(hào)兩全保險(xiǎn)（分紅型）人身意外傷害保險(xiǎn)投保

3、單 （郵政、銀行渠道專用）中郵祿祿通3號(hào)交通意外傷害保險(xiǎn)小額貸款意外傷害保險(xiǎn)投保單 中郵貸貸喜2號(hào)小額貸款意外傷害保險(xiǎn)投保單類型特別提醒注意事項(xiàng)特別提醒注意事項(xiàng)正確使用投保單正確使用投保單人身保險(xiǎn)投保單（郵政、銀行渠道專用）人身保險(xiǎn)投保單（郵政、銀行渠道專用）一式兩聯(lián)一式兩聯(lián)綠綠、粉紅粉紅投保單填寫基本規(guī)則投保人信息投保人信息與有效證件（如身份證、軍人證、與有效證件（如身份證、軍人證、護(hù)照等）姓名一致護(hù)照等）姓名一致與投保人身份與投保人身份證件號(hào)相匹配證件號(hào)相匹配職業(yè)與代碼職業(yè)與代碼保持一致保持一填項(xiàng)必填項(xiàng)投保人確定能收到投保人確定能收到信件的詳細(xì)地址信件的詳細(xì)地址可

4、以不填寫可以不填寫投保人信息審核說明投保人信息審核說明 基礎(chǔ)邏輯判斷：基礎(chǔ)邏輯判斷： 出生日期、性別與身份證號(hào)碼出生日期、性別與身份證號(hào)碼 “有效證件名稱有效證件名稱”填寫：身份證、軍人證、護(hù)照、出生證填寫：身份證、軍人證、護(hù)照、出生證 證件類型范圍：身份證、軍人證、護(hù)照、出生證、證件類型范圍：身份證、軍人證、護(hù)照、出生證、戶口本戶口本 特殊情況：特殊情況：16周歲以上投保不接受戶口本或出生證。周歲以上投保不接受戶口本或出生證。 16周歲以下被保險(xiǎn)人接受出生證、戶口本周歲以下被保險(xiǎn)人接受出生證、戶口本, 但用戶口但用戶口 本投保的，本投保的，填寫時(shí)選擇填寫時(shí)選擇證件類型為身份證證件類型為身份證

5、,證件號(hào)碼證件號(hào)碼 填寫戶口本上注明的身份證號(hào)碼。填寫戶口本上注明的身份證號(hào)碼。 若需復(fù)印，需復(fù)印有姓名、證件號(hào)碼的頁面。若需復(fù)印，需復(fù)印有姓名、證件號(hào)碼的頁面。 按按金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理 辦辦 法法復(fù)印有效身份證件，蓋復(fù)印有效身份證件，蓋與原件相符與原件相符章。章。 建議：投保均復(fù)印有效身份證件。建議：投保均復(fù)印有效身份證件。被保險(xiǎn)人信息被保險(xiǎn)人信息如被保險(xiǎn)人為未成年人可不填聯(lián)系電話和手機(jī)如被保險(xiǎn)人為未成年人可不填聯(lián)系電話和手機(jī)如投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人，被保險(xiǎn)人如投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人，被保險(xiǎn)人資料應(yīng)

6、詳細(xì)填寫，填寫要求與投保人一致資料應(yīng)詳細(xì)填寫，填寫要求與投保人一致1/5312身故受益人信息身故受益人信息同一受益順序的受益比例同一受益順序的受益比例之和必須為之和必須為100%若指定身故受益人過多，此處填若指定身故受益人過多，此處填寫不全，需在特約寫不全，需在特約/備注處填寫備注處填寫投保事項(xiàng)投保事項(xiàng) 分紅型產(chǎn)品分紅型產(chǎn)品準(zhǔn)確表達(dá)相應(yīng)險(xiǎn)種，無歧義準(zhǔn)確表達(dá)相應(yīng)險(xiǎn)種，無歧義需符合條款及投保規(guī)則需符合條款及投保規(guī)則根據(jù)費(fèi)率表準(zhǔn)確填寫根據(jù)費(fèi)率表準(zhǔn)確填寫只針對(duì)合同條款中有保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)墊交功能只針對(duì)合同條款中有保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)墊交功能的產(chǎn)品（目前富富余的產(chǎn)品（目前富富余2號(hào)、綿綿壽號(hào)、綿綿壽1號(hào)均選號(hào)均選“否否

7、”-系統(tǒng)不支持系統(tǒng)不支持“是是”）。）。如選仲裁，須填寫仲如選仲裁，須填寫仲裁委員會(huì)名稱裁委員會(huì)名稱保費(fèi)上下須一致、保費(fèi)上下須一致、大小寫須一致大小寫須一致投保事項(xiàng)投保事項(xiàng)意外險(xiǎn)產(chǎn)品意外險(xiǎn)產(chǎn)品戶名與賬號(hào)須對(duì)應(yīng)，賬戶名與賬號(hào)須對(duì)應(yīng)，賬號(hào)每格填寫一個(gè)數(shù)字號(hào)每格填寫一個(gè)數(shù)字交費(fèi)賬戶必須是投保人賬戶，交費(fèi)賬戶必須是投保人賬戶，戶名與投保人姓名一致戶名與投保人姓名一致準(zhǔn)確表達(dá)相應(yīng)險(xiǎn)種，無歧義準(zhǔn)確表達(dá)相應(yīng)險(xiǎn)種，無歧義需符合條款及投保規(guī)則需符合條款及投保規(guī)則根據(jù)費(fèi)率表準(zhǔn)確填寫根據(jù)費(fèi)率表準(zhǔn)確填寫保費(fèi)填寫上下須一保費(fèi)填寫上下須一致、大小寫須一致致、大小寫須一致投保告知投保告知人身險(xiǎn)投保單人身險(xiǎn)投保單A/B兩項(xiàng)告

8、知兩項(xiàng)告知具體告知內(nèi)容在背面具體告知內(nèi)容在背面投保告知投保告知人身意外險(xiǎn)投保單人身意外險(xiǎn)投保單具體告知內(nèi)容在背面具體告知內(nèi)容在背面一項(xiàng)告知一項(xiàng)告知聲明及授權(quán)聲明及授權(quán)- -人身保險(xiǎn)投保單人身保險(xiǎn)投保單 投保單確認(rèn)及簽名投保單確認(rèn)及簽名務(wù)必完整抄寫現(xiàn)（該欄現(xiàn)已務(wù)必完整抄寫現(xiàn)（該欄現(xiàn)已取消，無需簽名確認(rèn)）取消，無需簽名確認(rèn)）投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人務(wù)必投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人務(wù)必親筆簽名確認(rèn)，務(wù)必填寫投保日期親筆簽名確認(rèn)，務(wù)必填寫投保日期分紅型產(chǎn)品必須由投保人本人親筆抄錄分紅型產(chǎn)品必須由投保人本人親筆抄錄投保單確認(rèn)及簽名投保單確認(rèn)及簽名投保人確認(rèn)項(xiàng)投保人確認(rèn)項(xiàng) 小額貸款意外傷害投保單與其他

9、投保單略有不同小額貸款意外傷害投保單與其他投保單略有不同投保人（被保險(xiǎn)人）投保人（被保險(xiǎn)人）務(wù)必親筆簽名確認(rèn)務(wù)必親筆簽名確認(rèn)投保日期務(wù)必填寫投保日期務(wù)必填寫日戳日戳公司作業(yè)欄公司作業(yè)欄代理機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)辦營業(yè)員代理機(jī)構(gòu)代碼、經(jīng)辦營業(yè)員簽章、日期須填寫完整簽章、日期須填寫完整王曉王曉 2009 10 16 2009 10 16 100000011 100000011務(wù)必加蓋日戳務(wù)必加蓋日戳準(zhǔn)確完整填寫投保單需要客戶、準(zhǔn)確完整填寫投保單需要客戶、柜員和我們大家的共同努力，柜員和我們大家的共同努力，一起加油！一起加油！機(jī)器上自動(dòng)生成，機(jī)器上自動(dòng)生成，投保單上一定要投保單上一定要填寫填寫不知不知 可以不

10、填可以不填 客戶投保一年期以上人身險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，需簽署客戶投保一年期以上人身險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，需簽署人身保險(xiǎn)人身保險(xiǎn) 投保提示投保提示, , 投保分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，需簽署該產(chǎn)品的投保分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，需簽署該產(chǎn)品的 產(chǎn)品說明書產(chǎn)品說明書； 中郵富富余中郵富富余1 1號(hào)兩全保險(xiǎn)（分紅型號(hào)兩全保險(xiǎn)（分紅型) )、中郵富富余、中郵富富余2 2號(hào)兩全號(hào)兩全 保險(xiǎn)（分紅型保險(xiǎn)（分紅型) )、中郵綿綿壽、中郵綿綿壽1 1號(hào)年金保險(xiǎn)（分紅型）均號(hào)年金保險(xiǎn)（分紅型）均 為一年期以上的分紅型保險(xiǎn)為一年期以上的分紅型保險(xiǎn), ,投保人在填寫投保單的投保人在填寫投保單的同時(shí)同時(shí) 還須在還須在人身保險(xiǎn)投保提示人身保險(xiǎn)投保提示親筆親

11、筆簽名并填寫日期簽名并填寫日期； 單個(gè)單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣金額人民幣 2020萬萬元（含）以上躉交元（含）以上躉交保險(xiǎn)產(chǎn)品及所有期交保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)產(chǎn)品及所有期交保險(xiǎn)產(chǎn)品，須須留存居民身份證、留存居民身份證、 護(hù)照或護(hù)照或其他有效身份證明其他有效身份證明復(fù)印件、卡折復(fù)印件復(fù)印件、卡折復(fù)印件。其他投保資料要求其他投保資料要求人身保險(xiǎn)投保提示書人身保險(xiǎn)投保提示書人身保險(xiǎn)投保提示書人身保險(xiǎn)投保提示書王芳王芳 20092009年年10 10 月月1616日日投保人務(wù)必親筆簽投保人務(wù)必親筆簽名并填寫簽署日期名并填寫簽署日期產(chǎn)品說明書產(chǎn)品說明書保險(xiǎn)合同回執(zhí)保險(xiǎn)合同回執(zhí)王芳王芳20092

12、009年年10 10 月月1616日日8611010000113686110100001136投保人務(wù)必親筆簽名投保人務(wù)必親筆簽名并填寫簽收日期并填寫簽收日期猶猶豫期證據(jù)豫期證據(jù)回執(zhí)簽收不得代簽、回執(zhí)簽收不得代簽、不得涂改不得涂改錄完投保單信錄完投保單信息后，息后，打印保打印保險(xiǎn)合同回執(zhí)險(xiǎn)合同回執(zhí)說明： 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核實(shí)客戶提供的原件后，可在一張A4紙上復(fù)印多份原件，也可單份復(fù)印，在材料復(fù)印件的右上角處，加蓋“與原件相符原件相符”章。 若一張A4紙復(fù)印多份原件，要做如下處理：每頁加蓋經(jīng)辦人名章、加蓋代理網(wǎng)點(diǎn)日戳，請(qǐng)客戶簽字，具體見樣張。復(fù)印件處理要求復(fù)印件處理要求特別提醒注意事項(xiàng)特別提醒注意事

13、項(xiàng)投投/ /被保險(xiǎn)人簽字被保險(xiǎn)人簽字 投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人務(wù)必在投保單上親投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人務(wù)必在投保單上親 筆簽名確認(rèn)，不得他人代簽。避免因代簽名引發(fā)的筆簽名確認(rèn)，不得他人代簽。避免因代簽名引發(fā)的 合同糾紛以及可能給公司造成的不必要損失和負(fù)面合同糾紛以及可能給公司造成的不必要損失和負(fù)面 影響；影響； 需要投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人親筆簽名確認(rèn)需要投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人親筆簽名確認(rèn) 的投保單證：的投保單證： 投保單投保單：投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人：投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人 人身保險(xiǎn)投保提示書人身保險(xiǎn)投保提示書：投保人：投保人 保險(xiǎn)合同回執(zhí)保險(xiǎn)合同回執(zhí)：投保人：

14、投保人 尤其關(guān)注一點(diǎn)中郵人壽正式開辦后，中郵人壽正式開辦后，客戶，客戶資源將會(huì)真正留在郵政手中，徹底解決代理保險(xiǎn)模式下營資源將會(huì)真正留在郵政手中，徹底解決代理保險(xiǎn)模式下營銷主體與服務(wù)主體不一致，客戶資源流失的問題！銷主體與服務(wù)主體不一致，客戶資源流失的問題！網(wǎng)點(diǎn)郵政金融客戶經(jīng)理在指導(dǎo)客戶填寫投保單時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)郵政金融客戶經(jīng)理在指導(dǎo)客戶填寫投保單時(shí)，以便于總公司電話以便于總公司電話回訪后續(xù)工作開展。回訪后續(xù)工作開展。中郵人壽客戶資料均由郵政內(nèi)部保管，絕無流失的危中郵人壽客戶資料均由郵政內(nèi)部保管，絕無流失的危險(xiǎn)！所以，請(qǐng)大家放心地收集險(xiǎn)！所以，請(qǐng)大家放心地收集客戶資料?？蛻糍Y料。u 審核審核投?？蛻羯?/p>

15、份（有效身份證件原件）；投保客戶身份（有效身份證件原件）；u 審核審核要素填寫的完整性，被保險(xiǎn)人姓名、身份證號(hào)碼、保險(xiǎn)金額要素填寫的完整性，被保險(xiǎn)人姓名、身份證號(hào)碼、保險(xiǎn)金額、保、保險(xiǎn)險(xiǎn)期限、投保日期等必須填列的內(nèi)容是否完備，必須由投保人期限、投保日期等必須填列的內(nèi)容是否完備，必須由投保人、被保、被保險(xiǎn)人險(xiǎn)人親筆簽名，并簽寫投保日期；親筆簽名，并簽寫投保日期；u 核對(duì)核對(duì)客戶材料交接數(shù)量及種類；客戶材料交接數(shù)量及種類；u 對(duì)于對(duì)于審核有誤的投保單應(yīng)要求客戶進(jìn)行現(xiàn)場更正或拒絕辦理；審核有誤的投保單應(yīng)要求客戶進(jìn)行現(xiàn)場更正或拒絕辦理；u 對(duì)于對(duì)于審核無誤的投保單進(jìn)行系統(tǒng)錄入；審核無誤的投保單進(jìn)行系統(tǒng)

16、錄入；u 代理代理網(wǎng)點(diǎn)加蓋日戳、人名章，填寫代理機(jī)構(gòu)號(hào)碼、日期；網(wǎng)點(diǎn)加蓋日戳、人名章，填寫代理機(jī)構(gòu)號(hào)碼、日期；u 公司公司留存聯(lián)收回，客戶留存聯(lián)交客戶。留存聯(lián)收回，客戶留存聯(lián)交客戶。投保單填寫審核要點(diǎn)客戶投保單填寫完客戶投保單填寫完畢，柜員收齊、審畢，柜員收齊、審核投保人相關(guān)資料核投保人相關(guān)資料郵保通系統(tǒng)錄單及郵保通系統(tǒng)錄單及出單出單柜員整理資料遞交客戶柜員整理資料遞交客戶需將：需將：保險(xiǎn)合同原件保險(xiǎn)合同原件（內(nèi)含保險(xiǎn)單、現(xiàn)金價(jià)值表、保險(xiǎn)單、現(xiàn)金價(jià)值表、投保單客戶聯(lián)、收費(fèi)憑證、產(chǎn)品條款）、投保單客戶聯(lián)、收費(fèi)憑證、產(chǎn)品條款）、溫馨提示卡放入合同封套遞交客戶。新契約承保流程新契約承保流程第二部分第

17、二部分第一部分第一部分 承保網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理操作承保網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理操作第二部分第二部分 業(yè)務(wù)單證及檔案流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)單證及檔案流轉(zhuǎn)第三部分第三部分 檢查與考核檢查與考核需收集的承保檔案資料1.1. 投保單公司留存聯(lián)（原件投保單公司留存聯(lián)（原件, ,需投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)需投保人、被保險(xiǎn)人或法定監(jiān)護(hù)人簽名）；護(hù)人簽名）； 2.2. 人身保險(xiǎn)投保提示書（原件，需投保人簽名）；人身保險(xiǎn)投保提示書（原件，需投保人簽名）； 3.3. 產(chǎn)品說明書（原件，需投保人簽名）；產(chǎn)品說明書（原件，需投保人簽名）；4.4. 保險(xiǎn)合同回執(zhí)（原件，需投保人簽名）；保險(xiǎn)合同回執(zhí)（原件，需投保人簽名）； 根據(jù)中郵人壽總公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)

18、管理相關(guān)規(guī)定：根據(jù)中郵人壽總公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)規(guī)定：對(duì)于對(duì)于保費(fèi)保費(fèi)2020萬元的躉交產(chǎn)品萬元的躉交產(chǎn)品，需，需同時(shí)留存投保人有效身份證件及卡同時(shí)留存投保人有效身份證件及卡/ /折復(fù)印件折復(fù)印件（復(fù)印件上需投保人簽字，經(jīng)辦人員加蓋名章、日戳及復(fù)印件上需投保人簽字，經(jīng)辦人員加蓋名章、日戳及“與原件相符與原件相符”章或手章或手書書“與原件相符與原件相符”字樣）。字樣）。業(yè)務(wù)檔案流轉(zhuǎn)管理要求郵政金融郵政金融網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)郵儲(chǔ)銀行郵儲(chǔ)銀行市、縣分（支）行市、縣分（支）行 各郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員每日日終將當(dāng)日承保的中各郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員每日日終將當(dāng)日承保的中郵人壽業(yè)務(wù)資料整理齊全后裝入郵人壽業(yè)務(wù)資料整理齊全后裝

19、入中郵人壽保險(xiǎn)資中郵人壽保險(xiǎn)資料交接專用封料交接專用封，并將信封上相關(guān)欄目填寫完整后，并將信封上相關(guān)欄目填寫完整后交予銀行指定管理人員，隨押款車按銀行交接流程交予銀行指定管理人員，隨押款車按銀行交接流程至郵儲(chǔ)銀行事后監(jiān)督。至郵儲(chǔ)銀行事后監(jiān)督。演練演練李小明，男，今年25歲，身份證在連云港市海連路支局2011年11月1日，孫小敏為其辦理了一份富富余1號(hào)，此份保單是為其母親林秀英投保15萬元，林秀英今年48歲，身份證號(hào)益人未指定。保全業(yè)務(wù)處理保全業(yè)務(wù)處理第一部分第一部分第一部分第一部分 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理工作內(nèi)容網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理

20、工作內(nèi)容第二部分第二部分 業(yè)務(wù)處理操作業(yè)務(wù)處理操作第三部分第三部分 檢查與考核檢查與考核 保全是指保險(xiǎn)公司為維護(hù)已生效保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效保全是指保險(xiǎn)公司為維護(hù)已生效保險(xiǎn)合同的持續(xù)有效而進(jìn)行的一系列服務(wù)項(xiàng)目。即圍繞合同內(nèi)容變更、年金或而進(jìn)行的一系列服務(wù)項(xiàng)目。即圍繞合同內(nèi)容變更、年金或滿期金給付等服務(wù)項(xiàng)目而開展的工作。滿期金給付等服務(wù)項(xiàng)目而開展的工作。由于人壽保險(xiǎn)的由于人壽保險(xiǎn)的長期性、儲(chǔ)蓄性長期性、儲(chǔ)蓄性、給付性等特點(diǎn)、給付性等特點(diǎn)，決定了保全工，決定了保全工作存在的必然性作存在的必然性。 通俗來說，保全就是保險(xiǎn)公司為維系客戶的通俗來說，保全就是保險(xiǎn)公司為維系客戶的保單效力，在客戶要求下為客戶提

21、供的相關(guān)服務(wù)。保單效力，在客戶要求下為客戶提供的相關(guān)服務(wù)。 保全的定義保全客服崗工作職責(zé)o 1 1、負(fù)責(zé)受理客戶保全申請(qǐng)，并進(jìn)行系統(tǒng)錄入和掃、負(fù)責(zé)受理客戶保全申請(qǐng)，并進(jìn)行系統(tǒng)錄入和掃描操作，督導(dǎo)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)開展簡易保全項(xiàng)目資料描操作，督導(dǎo)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)開展簡易保全項(xiàng)目資料的收集、流轉(zhuǎn)上傳工作。的收集、流轉(zhuǎn)上傳工作。o 2 2、負(fù)責(zé)保全資料的收集、整理、歸檔和上交工作、負(fù)責(zé)保全資料的收集、整理、歸檔和上交工作。o 3 3、負(fù)責(zé)全區(qū)客戶服務(wù)活動(dòng)的策劃、組織與實(shí)施工、負(fù)責(zé)全區(qū)客戶服務(wù)活動(dòng)的策劃、組織與實(shí)施工作。作。o 4 4、負(fù)責(zé)接待、處理客戶投訴；負(fù)責(zé)省分公司投訴、負(fù)責(zé)接待、處理客戶投訴；負(fù)責(zé)省分公

22、司投訴轉(zhuǎn)辦件的調(diào)查、處理和反饋等工作。轉(zhuǎn)辦件的調(diào)查、處理和反饋等工作。 各郵政金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及網(wǎng)點(diǎn)郵政金融客戶經(jīng)理承擔(dān)代理中郵人壽經(jīng)營管理在網(wǎng)點(diǎn)的工作職責(zé)，具體（如投保、保全、理賠等），并按照管理規(guī)定（如資料交接、信息上報(bào)、協(xié)助調(diào)查等）。網(wǎng)點(diǎn)郵政金融客戶經(jīng)理工作職責(zé)網(wǎng)點(diǎn)柜員對(duì)于保全客服需要處理事項(xiàng)網(wǎng)點(diǎn)柜員對(duì)于保全客服需要處理事項(xiàng) 協(xié)助客戶完成三類簡易保全項(xiàng)目的申請(qǐng)，指導(dǎo)客戶填寫，收齊保全申請(qǐng)材料； 接待前來網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行關(guān)于中郵人壽服務(wù)投訴的客戶，并按相關(guān)規(guī)定處理。第二部分第二部分第一部分第一部分 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理工作內(nèi)容網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理工作內(nèi)容第二部分第二部分 業(yè)務(wù)處理操作業(yè)務(wù)處理操作第三部分第三部分 檢

23、查與考核檢查與考核尤其關(guān)注一點(diǎn) 中郵人壽正式開辦后，客戶資源將會(huì)真正留在郵政手中，徹底解決代理保險(xiǎn)模式下營銷主體與服務(wù)主體不一致，客戶資源流失的問題！ 網(wǎng)點(diǎn)郵政金融客戶經(jīng)理在指導(dǎo)客戶填寫投保單時(shí)，以便于總公司電話回訪后續(xù)工作開展。 中郵人壽客戶資料均由郵政內(nèi)部保管，絕無流失的危險(xiǎn)！所以，請(qǐng)大家放心地收集客戶資料。保全類別保全類別申請(qǐng)保全項(xiàng)目申請(qǐng)保全項(xiàng)目應(yīng)備資料應(yīng)備資料1 1、保險(xiǎn)合同變更書、保險(xiǎn)合同變更書2 2、保險(xiǎn)合同原件、保險(xiǎn)合同原件3 3、投保人身份證明文件原、投保人身份證明文件原件件4 4、首期保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)、首期保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)5 5、以投保人姓名為戶名的、以投保人姓名為戶名的銀行卡折復(fù)印件銀

24、行卡折復(fù)印件客戶信息變更聯(lián)系方式變更1、2、3交費(fèi)信息變更1、2、3、5猶撤猶豫期內(nèi)解除保險(xiǎn)合同1、2、3、4、（5）退保猶豫期外解除保險(xiǎn)合同1、2、3、（5）三類簡易保全項(xiàng)目簡介 三類簡易保全項(xiàng)目由原出單郵政金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)接收客戶三類簡易保全項(xiàng)目由原出單郵政金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)接收客戶申請(qǐng)資料，并流轉(zhuǎn)上交至當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)務(wù)局進(jìn)行辦理。申請(qǐng)資料，并流轉(zhuǎn)上交至當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)務(wù)局進(jìn)行辦理。*“貸貸喜2號(hào)”非猶豫期退保需客戶提交借款合同及發(fā)放借款的金融機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人借款償清證明原件。應(yīng)歸檔文件保全項(xiàng)目應(yīng)歸檔文件1、保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書（專用版）；2、投保人身份證明文件復(fù)印件；3、首期保費(fèi)收據(jù)或發(fā)票原件；4、批單業(yè)務(wù)

25、聯(lián)；5、保險(xiǎn)合同原件；6、保全資料交接憑證（公司聯(lián)）；7、銀行卡折復(fù)印件。聯(lián)系方式變更1、2、4、6交費(fèi)信息變更1、2、4、6、7猶豫期內(nèi)撤單1、2、3、4、5、6、(7)非猶豫期退保1、2、4、5、6、(7)“貸貸喜2號(hào)”非猶豫期退保需將借款合同及發(fā)放借款的金融機(jī)構(gòu)出具的被保險(xiǎn)人借款償清證明復(fù)印件歸檔常見簡易保全項(xiàng)目介紹常見簡易保全項(xiàng)目介紹保全申請(qǐng)書填寫（保單、客戶信息）保全申請(qǐng)書填寫（聯(lián)系方式變更）保全申請(qǐng)書填寫（交費(fèi)信息變更）保全申請(qǐng)書填寫（解除合同）保全申請(qǐng)書填寫（網(wǎng)點(diǎn)及公司作業(yè)區(qū)）保全資料交接憑證一式兩聯(lián)說明： 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核實(shí)客戶提供的原件后，可在一張A4紙上復(fù)印多份原件，也可單份

26、復(fù)印，在材料復(fù)印件的右上角處，加蓋“與原件相符原件相符”章。 若一張A4紙復(fù)印多份原件，要做如下處理：每頁加蓋經(jīng)辦人名章、加蓋代理網(wǎng)點(diǎn)日戳，請(qǐng)客戶簽字。投保或保全申請(qǐng)應(yīng)留存影像資料要求回訪的基本概念回訪的基本概念定義保險(xiǎn)公司在銷售壽險(xiǎn)產(chǎn)品后，在猶豫期內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行的回訪，告知并確認(rèn)投保險(xiǎn)種的權(quán)益義務(wù)。（100%回訪率）回訪的根本出發(fā)點(diǎn)在于維護(hù)客戶權(quán)益，從源頭上控制銷售風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也避免日后發(fā)生糾紛?；卦L范圍新契約回訪范圍為一年期以上人身險(xiǎn)新契約保單?；卦L對(duì)象新契約保單的投保人o 電話回訪為主，信函、上門回訪為輔o 1、首先進(jìn)行電話回訪；（總公司呼叫中心，來電顯示o 2、

27、電話回訪不成功的，下發(fā)工單，進(jìn)行信函回訪；（省分公司）o 3、信函回訪不成功的進(jìn)行上門回訪。（市縣郵政金融業(yè)務(wù)局）新契約回訪的形式新契約回訪的形式電話回訪主要內(nèi)容o 1、請(qǐng)問您已經(jīng)收到我們的保險(xiǎn)合同了吧？o 2、請(qǐng)問您在投保單、投保提示書、產(chǎn)品說明書、合同回執(zhí)上的簽名都是您本人親筆簽的吧？o 3、您對(duì)這份保險(xiǎn)的保障范圍和除外責(zé)任事項(xiàng)都了解了吧？o 4、在您簽收回執(zhí)日起10日內(nèi)為這份保單的猶豫期，請(qǐng)問您在猶豫期內(nèi)外退保的相關(guān)規(guī)定了吧？o 5、您投保的是一款分紅型產(chǎn)品，紅利多少將根據(jù)公司的實(shí)際經(jīng)營狀況而定，我們會(huì)在每個(gè)保單年度末給您郵寄紅利通知書。常見問題o1、猶豫期內(nèi)撤單及非猶豫期退保，錢什么時(shí)候可以到賬？ 答：一般為5個(gè)工作日以內(nèi)。o2、保險(xiǎn)合同丟失后能不能在網(wǎng)點(diǎn)交納材料申請(qǐng)三類簡易保全項(xiàng)目？ 答：不能?？蛻舯仨氃诒ｋU(xiǎn)合同有效期內(nèi)，攜帶投保人身份證原件親自到當(dāng)?shù)厥?、縣郵政金融業(yè)務(wù)局辦理有關(guān)手續(xù)。o3、保險(xiǎn)費(fèi)交費(fèi)憑證遺失，網(wǎng)點(diǎn)可以受理猶豫期撤單申請(qǐng)嗎？ 答：可以?？蛻粜柙谏暾?qǐng)書上其他變更事項(xiàng)中