經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書(shū)范本

1、WORD格式2011 年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書(shū)2011 年為公司初創(chuàng)之年，公司管理層確定的年度主要任務(wù)包括三個(gè)方面：一是按現(xiàn)代企業(yè)制度和市金融辦的整體要求，建立健全企業(yè)各項(xiàng)管理制度，為公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障；二是打造一支高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)；三是實(shí)現(xiàn)良好的經(jīng)濟(jì)效益。為全面完成前述三項(xiàng)任務(wù)，特制定本經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書(shū)。一、 2011 年經(jīng)營(yíng)方針在全面分析公司所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況和公司發(fā)展趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，公司確定 2011 年的經(jīng)營(yíng)方針為：靈活策略贏市場(chǎng)，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力，加強(qiáng)管理保利潤(rùn)。經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想；公司各部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì)、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營(yíng)方針

2、展開(kāi)、貫徹和執(zhí)行。二、 2011 年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（一）核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)2011 年，公司的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：（ 1）收入及利潤(rùn)指標(biāo)：年度貸款利息及中間業(yè)務(wù)收入 4861.01 萬(wàn)元，其中， XX 公司完成利息收入 3369.11 萬(wàn)元， XX 公司完成中間業(yè)務(wù)收入 1491.90 萬(wàn)元；年度稅后利潤(rùn)（凈利潤(rùn)） 3480.11 萬(wàn)元，稅后利潤(rùn)率 71.59% ，資產(chǎn)回報(bào)率34.80% ，其中， XX 公司完成凈利潤(rùn) 2144.17 萬(wàn)元， XX 公司完成凈利潤(rùn) 1335.94 萬(wàn)元。（ 2）呆（壞）賬總額：年度呆（壞）賬總額控制在資金總額的 0.5% 以內(nèi)，按年度可用資金 15000 萬(wàn)元計(jì)算，年度呆（

3、壞）賬總額不得超過(guò) 75 萬(wàn)元。在核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)中，利潤(rùn)和呆（壞）賬總額是直接反映公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的量化指標(biāo)，也是評(píng)價(jià)和考核經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的 “核心之核 ”。（二）收入及凈利潤(rùn)目標(biāo)細(xì)分收入目標(biāo)分解表（單位：萬(wàn)元，人民幣）分類(lèi)項(xiàng)目年度目標(biāo)第一季度第二季度第三季度第四季度按責(zé)任中心分解XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04 XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17合計(jì) 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21進(jìn)度比100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60%累計(jì)進(jìn)度比10

4、0% 11.6% 37.58% 67.40% 100%凈利潤(rùn)目標(biāo)分解表（單位：萬(wàn)元，人民幣）4 / 4分類(lèi)項(xiàng)目年度第一第二第三第四目標(biāo)季度季度季度季度按責(zé)任中心分解XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38合計(jì) 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73進(jìn)度比100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%累計(jì)進(jìn)度100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%三、主要經(jīng)營(yíng)策略2011 年，公司立足XX 區(qū)的基礎(chǔ)上，向

5、主城九區(qū)逐步擴(kuò)大影響X圍，擴(kuò)大實(shí)質(zhì)客戶群，大幅提升各項(xiàng)收入。為此，公司將 2011 年確定為“市場(chǎng)拓展年 ”，在適量投放廣告的基礎(chǔ)上，充分利用銀行、工商、稅務(wù)等資源，建立目標(biāo)客戶群，有針對(duì)性地開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、發(fā)展客戶、爭(zhēng)取業(yè)務(wù)。市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方面，公司將采取下列措施：1全公司必須以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以營(yíng)銷(xiāo)為龍頭開(kāi)展經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)。公司制訂各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)政策，鼓勵(lì)公司全體員工參與營(yíng)銷(xiāo)工作。2市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部必須積極整合各項(xiàng)資源，在 2011 年上半年，采取一切措施，集中精力做好 XX 區(qū)內(nèi)企業(yè)客戶群的開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)拓展工作。四、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障措施（一）資金保障為全面完成公司各項(xiàng)預(yù)算，在公司注冊(cè)資金 10000 萬(wàn)

6、元基礎(chǔ)上，計(jì)劃于 2011 年 4 月初向銀行申請(qǐng)融資 5000 萬(wàn)元，同時(shí)從 5 月份開(kāi)始啟動(dòng)“委托貸款 ”業(yè)務(wù)，全年力爭(zhēng)完成 2000 萬(wàn)元的委托貸款業(yè)務(wù)。（二）人力資源及后勤保障市場(chǎng)拓展，人才引進(jìn)起著至關(guān)重要的作用。為此，必須從以下四個(gè)方面做好人力資源管理工作：1加快人才引進(jìn)：以公司目標(biāo)責(zé)任為基礎(chǔ)，加快市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部人員的引進(jìn)和補(bǔ)充，確保市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部用人需求；建立人才激勵(lì)機(jī)制，保證引進(jìn)人才 “進(jìn)得來(lái)、用得上、留得住、”，2011 年 3 月底前，全部緊缺崗位人員應(yīng)該補(bǔ)充齊全；建立人員淘汰和人才儲(chǔ)備機(jī)制和計(jì)劃，在 2011 年 6 月 31 日前完成全部員工的試用期考核及定崗，將應(yīng)淘

7、汰更換人員全部淘汰完畢，將儲(chǔ)備人才全部引進(jìn)到位。2加強(qiáng)教育訓(xùn)練：建立培訓(xùn)體系，以素質(zhì)培訓(xùn)為核心，對(duì)公司員工進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，提升員工職業(yè)和經(jīng)營(yíng)素質(zhì)。3建立合理的分配體系：建立起對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)性、對(duì)內(nèi)具有公平性、對(duì)員工具有激勵(lì)性的員工薪酬體系。員工薪酬體系應(yīng)當(dāng)包括員工薪資、福利、獎(jiǎng)勵(lì)在內(nèi)，并在施行中不斷地加以檢討和完善，各項(xiàng)分配體系將盡最大限度向公司營(yíng)銷(xiāo)一線傾斜。4建立合理的績(jī)效管理體系：按照 “有計(jì)劃、分步驟、可量化、可持續(xù) ”的原則，由人力資源部門(mén)牽頭，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)，建立起工作績(jī)效管理體系，按照分級(jí)管理、分層考核的原則， 2011 年 1 月 11 日起，董事會(huì)對(duì)總經(jīng)理實(shí)施目標(biāo)責(zé)任考核；總經(jīng)

8、理對(duì)公司各級(jí)管理人員施行考核?？?jī)效管理必須與分配體系聯(lián)動(dòng)推行，以確保目標(biāo)管理切實(shí)落實(shí)。（三）綜合管理保障公司將 2011 年定義成為未來(lái)三年的經(jīng)營(yíng)發(fā)展奠定基礎(chǔ)的“管理基礎(chǔ)年 ”，高效順暢的管理是公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。1由人力資源部門(mén)主導(dǎo)，集合內(nèi)外資源，自 2011 年 3 月 1 日起，公司推展“建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)公司體質(zhì)”活動(dòng)，用 6 個(gè)月時(shí)間，建立起包括營(yíng)銷(xiāo)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、綜合管理等在內(nèi)的順暢的、高效的管理體系。管理體系的建構(gòu)，必須以 “理順脈絡(luò)、提升效率 ”為目標(biāo)，注重先進(jìn)性與實(shí)戰(zhàn)性、階段性與前瞻性的有機(jī)結(jié)合，為公司將來(lái)升級(jí)為村鎮(zhèn)銀行時(shí)的達(dá)標(biāo)驗(yàn)收打好基礎(chǔ)。2按照分權(quán)管理的原則，由經(jīng)

9、營(yíng)團(tuán)隊(duì)成員負(fù)責(zé)，大力推進(jìn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)、骨干隊(duì)伍建設(shè)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)落實(shí)檢討等工作。（四）財(cái)務(wù)資源保障2011 年，公司將為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)提供優(yōu)勢(shì)財(cái)務(wù)資源，在廣告、人力、費(fèi)用、收益分配等各項(xiàng)投入上向一線傾斜。與此同時(shí)，財(cái)務(wù)部門(mén)必須從下列三個(gè)方面加大監(jiān)測(cè)和監(jiān)控力度：1增收節(jié)支，嚴(yán)格預(yù)算管理，財(cái)務(wù)部在實(shí)施全面預(yù)算的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)各項(xiàng)費(fèi)用支出的合理性審核，嚴(yán)格預(yù)算管理和檢查，盡最大努力節(jié)約各項(xiàng)支出；2健全財(cái)務(wù)管理體系：財(cái)務(wù)部必須積極參與 “建構(gòu)管理體系，增強(qiáng)管理體質(zhì) ”活動(dòng)，理順、健全財(cái)務(wù)管理體系，重點(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)背后的財(cái)務(wù)信息流，及時(shí)清收應(yīng)收利息費(fèi)用，關(guān)注貸款貸后檢查，為公司高層決策提供信息。3

10、、制定合理的稅收籌劃方案，按時(shí)交納各項(xiàng)稅費(fèi)，有效降低企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)。（五）組織管理保障1由董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)，與總經(jīng)理簽定 2011 年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任書(shū)，總經(jīng)理與公司各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)簽定 2011 年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任書(shū)，明確各部門(mén)的目標(biāo)、責(zé)任和相應(yīng)的權(quán)利。2由各部長(zhǎng)負(fù)責(zé)，于 2011 年 2 月 28 日前，對(duì)各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行層層分解，制定可行性方案和年度工作計(jì)劃。3由財(cái)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)， 2011 年 2 月 20 日前，編制 2011 年度財(cái)務(wù)預(yù)算，明確全年各項(xiàng)成本費(fèi)用控制目標(biāo)，制定月度、季度、年度預(yù)算執(zhí)行檢查計(jì)劃，明確責(zé)任和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)，并每月組織檢討和通報(bào)等工作。4由市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部部長(zhǎng)負(fù)責(zé)，組織每月 /季“經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

11、達(dá)成總結(jié)會(huì) ”，總結(jié)成果，檢討差距，研擬對(duì)策，跟進(jìn)結(jié)果。五、總體要求公司高層清醒地認(rèn)識(shí)到： 2011 年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是在全面權(quán)衡和全面分析的基礎(chǔ)上制定的，是一個(gè)充滿機(jī)遇和機(jī)會(huì)的計(jì)劃，也是一個(gè)具有挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；要將這一理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，需要全體員工的共同努力。（一）更新觀念，創(chuàng)新管理公司認(rèn)為，要達(dá)成 2011 年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，首先要更新觀念，各級(jí)干部和全體員工必須徹底擯棄 “因循守舊、得過(guò)且過(guò)、小步前進(jìn)、等米下鍋 ”的思想觀念，應(yīng)該以宏觀的立場(chǎng)，樹(shù)立 “行業(yè)爭(zhēng)先、三年升級(jí) ”的目標(biāo)意識(shí)、 “行業(yè)洗牌、不進(jìn)則退 ”的危機(jī)意識(shí)和 “發(fā)展公司、分享成果 ”的捆綁意識(shí)，在市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新、貸款產(chǎn)品創(chuàng)新、財(cái)務(wù)管

12、理創(chuàng)新等方面，創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)思維、創(chuàng)新管理模式，為建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度奠定良好的基礎(chǔ)。（二）切實(shí)負(fù)責(zé)，重在行動(dòng)行動(dòng)，是一切計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的首要；執(zhí)行，是一切目標(biāo)得以達(dá)成的關(guān)鍵。沒(méi)有行動(dòng)和執(zhí)行，一切都是空談。公司要求，各級(jí)員工以 “負(fù)責(zé)任 ”的態(tài)度做好各項(xiàng)工作，特別是經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)和中層干部，必須以 “責(zé)任 ”主管的立場(chǎng)開(kāi)展各項(xiàng)工作，不得形成 “功在我責(zé)在他 ”的遇事推諉的惡習(xí)和惡行。公司強(qiáng)調(diào)：干部和員工的價(jià)值在于行動(dòng)和執(zhí)行，公司將以行動(dòng)力和執(zhí)行力考察所有干部，對(duì)于那些紙上談兵、不尚作為的干部和員工，將列入員工淘汰計(jì)劃的首選，首先予以淘汰。（三）業(yè)績(jī)優(yōu)先，獎(jiǎng)懲落實(shí)追求利潤(rùn)最大化，永遠(yuǎn)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈魂；任何企業(yè)的首要社會(huì)責(zé)任，都是贏得市場(chǎng)，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，收獲利潤(rùn)。利潤(rùn)是 2011 年公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的“核心之核 ”，營(yíng)銷(xiāo)是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的載體性指標(biāo)。在這一思想指導(dǎo)下， “業(yè)績(jī)定酬，指標(biāo)量化，逐級(jí)捆綁，分層考核 ”是公司的基本政策取向，也就是，經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)以利潤(rùn)為核心指標(biāo)與公司實(shí)施緊密捆綁，中 / 基層干部和員工以工作業(yè)績(jī)指標(biāo)與上級(jí)主管實(shí)施緊密捆綁，采用自上而下逐級(jí)考核的辦法，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性。同時(shí)，對(duì)于不能勝任本職的干部（包括團(tuán)隊(duì)成員）和員工