境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)介紹業(yè)務(wù)介紹2009.52009.5境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)n人行系統(tǒng)概述人行系統(tǒng)概述n我行管理規(guī)定我行管理規(guī)定n核心操作流程核心操作流程n測試注意事項(xiàng)測試注意事項(xiàng)第一部分第一部分 人行系統(tǒng)概述人行系統(tǒng)概述n系統(tǒng)定位系統(tǒng)定位n系統(tǒng)特點(diǎn)系統(tǒng)特點(diǎn)n運(yùn)行時(shí)序運(yùn)行時(shí)序n業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類n業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程n額度管理額度管理一、系統(tǒng)定位一、系統(tǒng)定位n為中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和外幣清算為中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和外幣清算機(jī)構(gòu)提供機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)外幣支付服務(wù)的的實(shí)時(shí)全額實(shí)時(shí)全額支付系支付系統(tǒng)。統(tǒng)。n用于清算商業(yè)銀行資金頭寸調(diào)撥、企業(yè)或用于清算商業(yè)銀行資

2、金頭寸調(diào)撥、企業(yè)或個(gè)人投資、商品及勞務(wù)交易引起的外幣資個(gè)人投資、商品及勞務(wù)交易引起的外幣資金結(jié)算的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。金結(jié)算的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。二、系統(tǒng)特點(diǎn)二、系統(tǒng)特點(diǎn)支持支持多幣種結(jié)算多幣種結(jié)算。目前八個(gè)幣種，四家代理。目前八個(gè)幣種，四家代理結(jié)算銀行。結(jié)算銀行。n美元美元中國銀行中國銀行n港幣港幣建設(shè)銀行建設(shè)銀行n歐元和日元?dú)W元和日元工商銀行工商銀行n加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法郎郎上海浦東發(fā)展銀行上海浦東發(fā)展銀行二、系統(tǒng)特點(diǎn)二、系統(tǒng)特點(diǎn)n采用采用“一點(diǎn)接入一點(diǎn)接入”架構(gòu)。架構(gòu)。 參與者一點(diǎn)接入系統(tǒng)，共用一個(gè)清算賬參與者一點(diǎn)接入系統(tǒng)，共用一個(gè)清算賬戶。戶

3、。n采用采用“Y”Y”型信息流型信息流結(jié)構(gòu)。結(jié)構(gòu)。 清算總中心負(fù)責(zé)對支付指令進(jìn)行接受、清清算總中心負(fù)責(zé)對支付指令進(jìn)行接受、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對支付指令算和轉(zhuǎn)發(fā)，代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對支付指令進(jìn)行結(jié)算。進(jìn)行結(jié)算。外幣清算處理中心代理結(jié)算銀行港元美元?dú)W元日元參與者業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)特許參與者業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)同城外幣清算系統(tǒng)證券存管系統(tǒng)外匯市場清算所業(yè)務(wù)系統(tǒng)英鎊澳元加元瑞士法郎系統(tǒng)總體拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)三、運(yùn)行時(shí)序三、運(yùn)行時(shí)序n國家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中國人民銀國家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定和調(diào)整。行統(tǒng)一規(guī)定和調(diào)整。 n按時(shí)序分為按時(shí)序分為營業(yè)準(zhǔn)備營業(yè)準(zhǔn)備、日間運(yùn)行日間運(yùn)行、業(yè)務(wù)截業(yè)務(wù)截止止、清

4、算窗口清算窗口和和日終處理日終處理五個(gè)階段。五個(gè)階段。 系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間為系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間為9:009:0017:0017:00。轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)間均為轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)間均為17:0017:00。清算窗口時(shí)間為清算窗口時(shí)間為17:0017:0017:3017:30。日終處理時(shí)間為日終處理時(shí)間為17:3017:30。如清算窗口未開啟，日終。如清算窗口未開啟，日終處理時(shí)間為處理時(shí)間為17:0517:05；如清算窗口提前關(guān)閉，則日終；如清算窗口提前關(guān)閉，則日終處理時(shí)間為清算窗口關(guān)閉時(shí)間。處理時(shí)間為清算窗口關(guān)閉時(shí)間。四、業(yè)務(wù)種類四、業(yè)務(wù)種類 由外幣清算處理中心清

5、算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù)。包括付業(yè)務(wù)。包括境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。割業(yè)務(wù)。 利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù)。理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù)。 包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、查詢查復(fù)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)、撤銷申請撤銷申請業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)、退匯退匯申請申請業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)、退匯應(yīng)答退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)、授信額度業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)、授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)

6、、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信息業(yè)務(wù)。調(diào)整業(yè)務(wù)、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信息業(yè)務(wù)。 機(jī)構(gòu)管理、幣種管理以及數(shù)字證書行號綁定等。機(jī)構(gòu)管理、幣種管理以及數(shù)字證書行號綁定等。五、業(yè)務(wù)流程五、業(yè)務(wù)流程- -普通貸記業(yè)務(wù)普通貸記業(yè)務(wù)五、業(yè)務(wù)流程五、業(yè)務(wù)流程- -退匯業(yè)務(wù)退匯業(yè)務(wù)五、業(yè)務(wù)流程五、業(yè)務(wù)流程- -查詢查復(fù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)n有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理；有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理；n嚴(yán)格依據(jù)原始憑證記載的內(nèi)容進(jìn)行查詢、查復(fù)。嚴(yán)格依據(jù)原始憑證記載的內(nèi)容進(jìn)行查詢、查復(fù)。六、額度管理六、額度管理-可用額度可用額度n概念概念參與者某一時(shí)點(diǎn)的可用額度由其參與者某一時(shí)點(diǎn)的可用額度由其圈存資金圈存

7、資金、授信額度授信額度、已清算的外幣支付業(yè)務(wù)的金額已清算的外幣支付業(yè)務(wù)的金額以及可以及可用額度的鎖定值組成（用額度的鎖定值組成（動(dòng)態(tài)動(dòng)態(tài)變化）變化） 對于支付金額不超過我行可用額度對于支付金額不超過我行可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心實(shí)時(shí)全額清算心實(shí)時(shí)全額清算 。否則，作排隊(duì)處。否則，作排隊(duì)處理。理。第二部分第二部分 我行管理規(guī)定我行管理規(guī)定n基本規(guī)定基本規(guī)定n業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)處理n資金管理資金管理n應(yīng)急處置應(yīng)急處置一、基本規(guī)定接入方式一、基本規(guī)定接入方式n我行通過我行通過直聯(lián)直聯(lián)、一點(diǎn)接入一點(diǎn)接入方式連接外幣支方式連接外幣支付系統(tǒng)，接入點(diǎn)為上海。付系統(tǒng)，接入

8、點(diǎn)為上海。n總行業(yè)務(wù)處理中心在代理結(jié)算銀行開立清總行業(yè)務(wù)處理中心在代理結(jié)算銀行開立清算賬戶，集中辦理全行外幣支付系統(tǒng)的軋算賬戶，集中辦理全行外幣支付系統(tǒng)的軋賬、對賬及資金清算。賬、對賬及資金清算。 一、基本規(guī)定操作模式一、基本規(guī)定操作模式我行外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持我行外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持WEBWEB頁面頁面和和終端終端機(jī)機(jī)兩種處理模式。兩種處理模式。n人行參數(shù)維護(hù)查詢類、頭寸管理類交易通人行參數(shù)維護(hù)查詢類、頭寸管理類交易通過過WEBWEB頁面處理頁面處理n其他交易通過核心賬務(wù)系統(tǒng)柜員終端機(jī)處其他交易通過核心賬務(wù)系統(tǒng)柜員終端機(jī)處理理一、基本規(guī)定往來賬處理一、基本規(guī)定往來賬處理n基層營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)送的往

9、賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)送的往賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)系統(tǒng)系統(tǒng)實(shí)時(shí)對外發(fā)送實(shí)時(shí)對外發(fā)送。n對于來賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)系統(tǒng)按收款賬號對于來賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)系統(tǒng)按收款賬號自動(dòng)清分自動(dòng)清分到相應(yīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行解付處理。到相應(yīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行解付處理。 一、基本規(guī)定入賬時(shí)間一、基本規(guī)定入賬時(shí)間n基層營業(yè)機(jī)構(gòu)收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)后，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)后，對于國家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺對于國家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺提交相關(guān)資料的，應(yīng)在當(dāng)天通知收款人。提交相關(guān)資料的，應(yīng)在當(dāng)天通知收款人。n對于不需要收款人到柜臺提交相關(guān)材料的，對于不需要收款人到柜臺提交相關(guān)材料的，應(yīng)在當(dāng)天（應(yīng)在當(dāng)天（T+0T+

10、0）將資金貸記收款人賬戶。）將資金貸記收款人賬戶。 一、基本規(guī)定結(jié)售匯處理一、基本規(guī)定結(jié)售匯處理n所有往來賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)系統(tǒng)均支持所有往來賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)系統(tǒng)均支持兌兌換、結(jié)售匯換、結(jié)售匯等業(yè)務(wù)處理。等業(yè)務(wù)處理。 n基層營業(yè)機(jī)構(gòu)通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外基層營業(yè)機(jī)構(gòu)通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家外匯管理有關(guān)政策幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)，按要求錄入上報(bào)相關(guān)法規(guī)，按要求錄入上報(bào)相關(guān)外管外管信息。信息。 一、基本規(guī)定費(fèi)用一、基本規(guī)定費(fèi)用n外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)費(fèi)由總外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)費(fèi)由總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一劃付指定賬戶。代理行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一劃付指定

11、賬戶。代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)費(fèi)由代理結(jié)算銀結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)費(fèi)由代理結(jié)算銀行直接從我行代理結(jié)算賬戶中扣收。行直接從我行代理結(jié)算賬戶中扣收。n外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)收費(fèi)遵循匯出匯款外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)收費(fèi)遵循匯出匯款標(biāo)準(zhǔn)，來賬業(yè)務(wù)和查詢查復(fù)業(yè)務(wù)暫不收費(fèi)。標(biāo)準(zhǔn)，來賬業(yè)務(wù)和查詢查復(fù)業(yè)務(wù)暫不收費(fèi)。一、基本規(guī)定內(nèi)部賬戶一、基本規(guī)定內(nèi)部賬戶n“52301000035230100003和和52302000035230200003外幣支付系統(tǒng)往、外幣支付系統(tǒng)往、來賬來賬”分戶：核算外幣支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)。分戶：核算外幣支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)。n“26201003122620100312暫收款項(xiàng)待處理被拒外幣

12、支付暫收款項(xiàng)待處理被拒外幣支付往賬往賬”分戶：用于各營業(yè)機(jī)構(gòu)核算不同類型的分戶：用于各營業(yè)機(jī)構(gòu)核算不同類型的被拒業(yè)務(wù)。被拒業(yè)務(wù)。n“26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分”分戶：用于核算來賬清分后記入記賬網(wǎng)點(diǎn)的款分戶：用于核算來賬清分后記入記賬網(wǎng)點(diǎn)的款項(xiàng)。項(xiàng)。n“26201003142620100314暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待查戶暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待查戶”分戶：用于核算解付來賬時(shí)無法及時(shí)處理的業(yè)分戶：用于核算解付來賬時(shí)無法及時(shí)處理的業(yè)務(wù)。務(wù)。 一、基本規(guī)定內(nèi)部賬戶一、基本規(guī)定內(nèi)部賬戶n“26202000202620200020其他應(yīng)付款其他應(yīng)付

13、款- -代收境內(nèi)外幣支代收境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)匯款手續(xù)費(fèi)付業(yè)務(wù)匯款手續(xù)費(fèi)”分戶：核算從客戶賬分戶：核算從客戶賬扣收的匯出匯款手續(xù)費(fèi)，并按要求記入分扣收的匯出匯款手續(xù)費(fèi)，并按要求記入分行賬務(wù)中心。行賬務(wù)中心。 外幣支付系統(tǒng)收費(fèi)代碼為外幣支付系統(tǒng)收費(fèi)代碼為30113011（境內(nèi)外（境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費(fèi)幣匯出匯款電匯手續(xù)費(fèi)- -對公）、對公）、30123012（境（境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費(fèi)內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費(fèi)- -對私）和對私）和3013(3013(境內(nèi)外幣匯出匯款電報(bào)費(fèi)境內(nèi)外幣匯出匯款電報(bào)費(fèi)) )。二、業(yè)務(wù)處理往賬二、業(yè)務(wù)處理往賬n具有外幣支付交易權(quán)限的基層營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)具有外幣支付交易權(quán)限的

14、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理成功后，在可用額度足夠的情況下，務(wù)處理成功后，在可用額度足夠的情況下，行內(nèi)系統(tǒng)實(shí)時(shí)通過外幣支付系統(tǒng)發(fā)送往賬。行內(nèi)系統(tǒng)實(shí)時(shí)通過外幣支付系統(tǒng)發(fā)送往賬。二、業(yè)務(wù)處理來賬清分二、業(yè)務(wù)處理來賬清分n行內(nèi)系統(tǒng)收到來賬及查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)行內(nèi)系統(tǒng)收到來賬及查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按按賬號清分賬號清分至相應(yīng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，由其進(jìn)行后續(xù)解至相應(yīng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)，由其進(jìn)行后續(xù)解付或查復(fù)處理。付或查復(fù)處理。n對于無法按賬號清分的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)對于無法按賬號清分的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按接收行按接收行行號清分行號清分至集中處理網(wǎng)點(diǎn)。至集中處理網(wǎng)點(diǎn)。n對于既不能按賬號清分又不能按接收行行號清分對于既不能按賬號清

15、分又不能按接收行行號清分或由于通訊問題等系統(tǒng)自動(dòng)清分不成功的業(yè)務(wù)，或由于通訊問題等系統(tǒng)自動(dòng)清分不成功的業(yè)務(wù)，總行業(yè)務(wù)處理中心可總行業(yè)務(wù)處理中心可人工清分人工清分至相應(yīng)基層營業(yè)機(jī)至相應(yīng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)。構(gòu)。 二、業(yè)務(wù)處理來賬解付二、業(yè)務(wù)處理來賬解付n收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)來賬報(bào)文收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)來賬報(bào)文附言中標(biāo)注的附言中標(biāo)注的匯款性質(zhì)匯款性質(zhì)（現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯）進(jìn)（現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯）進(jìn)行解付。行解付。n對于沒有標(biāo)注匯款性質(zhì)的外幣支付來賬業(yè)對于沒有標(biāo)注匯款性質(zhì)的外幣支付來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行查詢，并根據(jù)查復(fù)結(jié)果進(jìn)務(wù)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行查詢，并根據(jù)查復(fù)結(jié)果進(jìn)行解付。行解付。二、業(yè)務(wù)處理頭寸管理二、業(yè)務(wù)處理頭

16、寸管理n各行應(yīng)加強(qiáng)頭寸管理，避免在系統(tǒng)處于各行應(yīng)加強(qiáng)頭寸管理，避免在系統(tǒng)處于“業(yè)務(wù)截止業(yè)務(wù)截止”時(shí)仍有排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付時(shí)仍有排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付往賬業(yè)務(wù)。往賬業(yè)務(wù)。n因特殊原因出現(xiàn)在因特殊原因出現(xiàn)在“業(yè)務(wù)截止業(yè)務(wù)截止”時(shí)仍有排時(shí)仍有排隊(duì)往賬的情況，在清算窗口時(shí)間內(nèi)應(yīng)盡快隊(duì)往賬的情況，在清算窗口時(shí)間內(nèi)應(yīng)盡快籌足資金，否則將被外幣清算處理中心退籌足資金，否則將被外幣清算處理中心退回?；亍?二、業(yè)務(wù)處理查詢查復(fù)二、業(yè)務(wù)處理查詢查復(fù)n基層營業(yè)機(jī)構(gòu)可對其發(fā)起和接收的外幣支基層營業(yè)機(jī)構(gòu)可對其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢。付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢。n對于收到的其他參與者的查詢申請，基層對于收到的其他參與者的查詢申

17、請，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到查詢申請營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到查詢申請當(dāng)日至遲下一當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日個(gè)工作日進(jìn)行查復(fù)。進(jìn)行查復(fù)。 二、業(yè)務(wù)處理退匯申請及應(yīng)答二、業(yè)務(wù)處理退匯申請及應(yīng)答n基層營業(yè)機(jī)構(gòu)可申請退回其發(fā)起的已清算基層營業(yè)機(jī)構(gòu)可申請退回其發(fā)起的已清算外幣支付業(yè)務(wù)。外幣支付業(yè)務(wù)。n收到其他參與者的退匯申請，基層營業(yè)機(jī)收到其他參與者的退匯申請，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到退匯申請的構(gòu)應(yīng)在收到退匯申請的當(dāng)日至遲下一個(gè)工當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日內(nèi)作日內(nèi)進(jìn)行答復(fù)。相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款進(jìn)行答復(fù)。相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶的，應(yīng)當(dāng)同意退匯并另行發(fā)起外幣人賬戶的，應(yīng)當(dāng)同意退匯并另行發(fā)起外幣支付退匯指令。支付退匯指令。 二、業(yè)務(wù)

18、處理日終處理二、業(yè)務(wù)處理日終處理n在系統(tǒng)日終時(shí)，行內(nèi)系統(tǒng)收到人行對賬報(bào)文自動(dòng)在系統(tǒng)日終時(shí)，行內(nèi)系統(tǒng)收到人行對賬報(bào)文自動(dòng)進(jìn)行對賬處理。進(jìn)行對賬處理。n如對賬不平，總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)發(fā)起對賬申請，如對賬不平，總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)發(fā)起對賬申請，獲取人行對賬明細(xì)報(bào)文。行內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)以人行數(shù)獲取人行對賬明細(xì)報(bào)文。行內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)以人行數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時(shí)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。 n對賬結(jié)束，總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一進(jìn)行全行軋賬對賬結(jié)束，總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一進(jìn)行全行軋賬和資金清算處理。和資金清算處理。 二、業(yè)務(wù)處理年終處理二、業(yè)

19、務(wù)處理年終處理n在系統(tǒng)年終時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)處理流程和方法在系統(tǒng)年終時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)處理流程和方法與系統(tǒng)日終處理相同。與系統(tǒng)日終處理相同。 三、資金管理三、資金管理n總行金融市場部及業(yè)務(wù)處理中心可通過總行金融市場部及業(yè)務(wù)處理中心可通過WEBWEB頁面查詢我行代理結(jié)算賬戶余額、圈頁面查詢我行代理結(jié)算賬戶余額、圈存資金、授信額度、可用額度及排隊(duì)往賬存資金、授信額度、可用額度及排隊(duì)往賬累計(jì)額等情況。累計(jì)額等情況。n分行資金管理部門、來賬集中處理部門可分行資金管理部門、來賬集中處理部門可查詢本分行的排隊(duì)往賬情況。查詢本分行的排隊(duì)往賬情況。 三、資金管理三、資金管理nWEBWEB頁面提供分行應(yīng)上報(bào)頭寸統(tǒng)計(jì)表，總頁

20、面提供分行應(yīng)上報(bào)頭寸統(tǒng)計(jì)表，總分行資金管理部門應(yīng)合理安排資金，確保分行資金管理部門應(yīng)合理安排資金，確保外幣支付業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。外幣支付業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。n分行存總資金不足、總行代理結(jié)算賬戶余分行存總資金不足、總行代理結(jié)算賬戶余額足夠的情況下，分行仍可對外發(fā)送往賬額足夠的情況下，分行仍可對外發(fā)送往賬業(yè)務(wù)。但總行將按存總資金透支計(jì)收透支業(yè)務(wù)。但總行將按存總資金透支計(jì)收透支息。息。 四、應(yīng)急處置四、應(yīng)急處置n先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運(yùn)行障外幣清算處理中心運(yùn)行n通過同城交換或通過同城交換或IBPIBP系統(tǒng)等系統(tǒng)等原有途徑原有途徑進(jìn)行處進(jìn)行處理

21、。理。 n外幣支付系統(tǒng)故障排除后，各行應(yīng)盡快做外幣支付系統(tǒng)故障排除后，各行應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的核對核對工作，盡快恢復(fù)外幣支工作，盡快恢復(fù)外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。付系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。 第三部分第三部分 核心操作流程核心操作流程n參數(shù)維護(hù)參數(shù)維護(hù) n外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù) n外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)n查詢查復(fù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)業(yè)務(wù) n資金清算資金清算 n業(yè)務(wù)監(jiān)控及特殊處理業(yè)務(wù)監(jiān)控及特殊處理 n報(bào)表管理報(bào)表管理 一、參數(shù)維護(hù)人行參數(shù)一、參數(shù)維護(hù)人行參數(shù)n對于人行參數(shù)，核心系統(tǒng)自動(dòng)接收并實(shí)時(shí)對于人行參數(shù)，核心系統(tǒng)自動(dòng)接收并實(shí)時(shí)更新行

22、內(nèi)相應(yīng)參數(shù)表。更新行內(nèi)相應(yīng)參數(shù)表。n總參可登錄總參可登錄WEBWEB頁面，通過頁面，通過“參數(shù)管理參數(shù)管理”菜單進(jìn)行人行行號信息、幣種信息等的維菜單進(jìn)行人行行號信息、幣種信息等的維護(hù)及查詢。護(hù)及查詢。n其他部門可登錄其他部門可登錄WEBWEB頁面進(jìn)行相關(guān)查詢，頁面進(jìn)行相關(guān)查詢，也可啟動(dòng)核心賬務(wù)系統(tǒng)也可啟動(dòng)核心賬務(wù)系統(tǒng)“372406372406人行行號數(shù)人行行號數(shù)據(jù)查詢據(jù)查詢”交易查詢?nèi)诵行刑栃畔?。交易查詢?nèi)诵行刑栃畔ⅰ?一、參數(shù)維護(hù)人行參數(shù)一、參數(shù)維護(hù)人行參數(shù)n我行新增、變更或刪除辦理外幣支付系統(tǒng)我行新增、變更或刪除辦理外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，由總參通過業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，由總參通過WEBWEB頁面頁

23、面“參數(shù)參數(shù)管理管理”菜單的行號信息維護(hù)交易進(jìn)行變更菜單的行號信息維護(hù)交易進(jìn)行變更報(bào)文的發(fā)送。報(bào)文的發(fā)送。n人行接收、批準(zhǔn)我行申請報(bào)文并通知各外人行接收、批準(zhǔn)我行申請報(bào)文并通知各外幣支付系統(tǒng)參與者之后，我行外幣支付系幣支付系統(tǒng)參與者之后，我行外幣支付系統(tǒng)行號信息的維護(hù)將正式生效。統(tǒng)行號信息的維護(hù)將正式生效。 一、參數(shù)維護(hù)行內(nèi)參數(shù)一、參數(shù)維護(hù)行內(nèi)參數(shù)由總參在由總參在WEBWEB頁面頁面“參數(shù)管理參數(shù)管理”菜單或核心賬務(wù)系菜單或核心賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)參數(shù)維護(hù)工作。統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)參數(shù)維護(hù)工作。 n柜員與終端維護(hù)柜員與終端維護(hù)n機(jī)構(gòu)與人行行號對照表機(jī)構(gòu)與人行行號對照表n網(wǎng)點(diǎn)對應(yīng)來賬記賬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)對應(yīng)來賬記賬機(jī)

24、構(gòu)n部門和柜員權(quán)限部門和柜員權(quán)限n電子柜員電子柜員n內(nèi)部賬號內(nèi)部賬號n費(fèi)率代碼費(fèi)率代碼n往賬截止時(shí)間往賬截止時(shí)間 （一）柜員與終端維護(hù)（一）柜員與終端維護(hù) n對于進(jìn)行對于進(jìn)行WEBWEB頁面操作的柜員，必須設(shè)定終端。頁面操作的柜員，必須設(shè)定終端。且且柜員和終端均必須為核心賬務(wù)系統(tǒng)中有效的柜柜員和終端均必須為核心賬務(wù)系統(tǒng)中有效的柜員號和終端號員號和終端號。n系統(tǒng)初始柜員通過系統(tǒng)初始柜員通過WEBWEB頁面的頁面的“柜員與終端維護(hù)柜員與終端維護(hù)”交易進(jìn)行總行參數(shù)管理柜員初始終端設(shè)定。交易進(jìn)行總行參數(shù)管理柜員初始終端設(shè)定。n總行參數(shù)管理柜員通過總行參數(shù)管理柜員通過WEBWEB頁面的頁面的“柜員與終端

25、柜員與終端維護(hù)維護(hù)”交易進(jìn)行相關(guān)機(jī)構(gòu)管理員初始終端設(shè)定。交易進(jìn)行相關(guān)機(jī)構(gòu)管理員初始終端設(shè)定。n部門管理員通過相同交易進(jìn)行本部門柜員初始終部門管理員通過相同交易進(jìn)行本部門柜員初始終端設(shè)定。端設(shè)定。（二）機(jī)構(gòu)與人行行號對照表維護(hù)（二）機(jī)構(gòu)與人行行號對照表維護(hù) n機(jī)構(gòu)號、機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)級別（總行級、機(jī)構(gòu)號、機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)級別（總行級、省行級、分行級、網(wǎng)點(diǎn)級）、歸屬分行號、省行級、分行級、網(wǎng)點(diǎn)級）、歸屬分行號、歸屬分行名稱、歸屬省行號、歸屬省行名歸屬分行名稱、歸屬省行號、歸屬省行名稱、人行行號、人行行號名稱、清算行行稱、人行行號、人行行號名稱、清算行行號（總行業(yè)務(wù)處理中心）、清算行名稱及號（總行業(yè)務(wù)處

26、理中心）、清算行名稱及集中處理標(biāo)志集中處理標(biāo)志（是否為來賬集中處理部門）（是否為來賬集中處理部門） 來賬集中處理部門來賬集中處理部門n一個(gè)人行行號只能設(shè)定一個(gè)集中處理機(jī)構(gòu)。一個(gè)人行行號只能設(shè)定一個(gè)集中處理機(jī)構(gòu)。n收到來賬信息，系統(tǒng)自動(dòng)按收款賬號清分收到來賬信息，系統(tǒng)自動(dòng)按收款賬號清分至開戶網(wǎng)點(diǎn)或其對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)。至開戶網(wǎng)點(diǎn)或其對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)。n對于無法按收款賬號清分的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自對于無法按收款賬號清分的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)清分至收款行行號對應(yīng)的來賬集中處理動(dòng)清分至收款行行號對應(yīng)的來賬集中處理網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)。（三）網(wǎng)點(diǎn)對應(yīng)來賬記賬機(jī)構(gòu)維護(hù)（三）網(wǎng)點(diǎn)對應(yīng)來賬記賬機(jī)構(gòu)維護(hù) n總參啟動(dòng)核心賬務(wù)系統(tǒng)總參啟

27、動(dòng)核心賬務(wù)系統(tǒng)“037790037790指定網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)指定網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)”交交易，可新增、修改、查詢或刪除某一機(jī)構(gòu)對應(yīng)的外易，可新增、修改、查詢或刪除某一機(jī)構(gòu)對應(yīng)的外幣支付系統(tǒng)行來賬記賬機(jī)構(gòu)。幣支付系統(tǒng)行來賬記賬機(jī)構(gòu)。n對某網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)后，該網(wǎng)點(diǎn)的來賬業(yè)務(wù)對某網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)后，該網(wǎng)點(diǎn)的來賬業(yè)務(wù)將由對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)處理，且外幣支付系統(tǒng)來將由對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)處理，且外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)中該網(wǎng)點(diǎn)開戶的收款賬號必須為賬業(yè)務(wù)中該網(wǎng)點(diǎn)開戶的收款賬號必須為分行內(nèi)通存分行內(nèi)通存通兌通兌賬戶。賬戶。n如果某一網(wǎng)點(diǎn)沒有維護(hù)來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)，則對于收款如果某一網(wǎng)點(diǎn)沒有維護(hù)來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)，則對于收款賬號開戶機(jī)構(gòu)為

28、該網(wǎng)點(diǎn)的來賬業(yè)務(wù)將清分至本網(wǎng)點(diǎn)賬號開戶機(jī)構(gòu)為該網(wǎng)點(diǎn)的來賬業(yè)務(wù)將清分至本網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行解付處理。進(jìn)行解付處理。（四）部門和柜員權(quán)限維護(hù)（四）部門和柜員權(quán)限維護(hù) n外幣支付系統(tǒng)往來賬的交易歸屬于核心賬外幣支付系統(tǒng)往來賬的交易歸屬于核心賬務(wù)系統(tǒng)務(wù)系統(tǒng)3737應(yīng)用，部門和柜員權(quán)限維護(hù)遵循應(yīng)用，部門和柜員權(quán)限維護(hù)遵循核心賬務(wù)系統(tǒng)權(quán)限維護(hù)規(guī)則。核心賬務(wù)系統(tǒng)權(quán)限維護(hù)規(guī)則。 （五）建立外幣支付系統(tǒng)專用電子（五）建立外幣支付系統(tǒng)專用電子柜員柜員 n對于外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，由對于外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，由總行業(yè)務(wù)總行業(yè)務(wù)處理中心處理中心電子柜員（電子柜員（EPFTAAEPFTAA* *）進(jìn)行清分）進(jìn)行清分入內(nèi)部賬戶處理

29、。入內(nèi)部賬戶處理。 （六）開立內(nèi)部賬戶（六）開立內(nèi)部賬戶 辦理外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的辦理外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的來賬集中處理部門來賬集中處理部門：n開立開立“52301000035230100003外幣支付系統(tǒng)往賬外幣支付系統(tǒng)往賬”賬戶，用賬戶，用于處理全分行的往賬業(yè)務(wù)。于處理全分行的往賬業(yè)務(wù)。n開立開立“26202000202620200020其他應(yīng)付款其他應(yīng)付款- -外幣支付往賬手續(xù)外幣支付往賬手續(xù)費(fèi)費(fèi)”分戶，用于核算代收的往賬手續(xù)費(fèi)。分戶，用于核算代收的往賬手續(xù)費(fèi)。 辦理外幣支付系統(tǒng)辦理外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)往賬業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)：n開立開立“26201003122620100312暫收款項(xiàng)待處理被拒

30、外幣支暫收款項(xiàng)待處理被拒外幣支付往賬付往賬”分戶。分戶。（六）開立內(nèi)部賬戶（六）開立內(nèi)部賬戶總行總行業(yè)務(wù)處理中心業(yè)務(wù)處理中心：n開立開立“52302000035230200003外幣支付來賬外幣支付來賬”分戶，用于處分戶，用于處理全行來賬業(yè)務(wù)。理全行來賬業(yè)務(wù)。處理處理來賬解付的網(wǎng)點(diǎn)來賬解付的網(wǎng)點(diǎn)：n開立開立“26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶戶”。n開立開立“26201003142620100314暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待查暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待查戶戶”賬戶。賬戶。（七）設(shè)定費(fèi)率代碼（七）設(shè)定費(fèi)率代碼 n外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)電報(bào)費(fèi)費(fèi)率代碼為

31、外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)電報(bào)費(fèi)費(fèi)率代碼為30133013。n對公客戶手續(xù)費(fèi)費(fèi)率代碼為對公客戶手續(xù)費(fèi)費(fèi)率代碼為30113011。n對私客戶手續(xù)費(fèi)費(fèi)率代碼為對私客戶手續(xù)費(fèi)費(fèi)率代碼為30123012。 （八）設(shè)定往賬截止時(shí)間（八）設(shè)定往賬截止時(shí)間 n總參啟動(dòng)總參啟動(dòng)WEBWEB頁面頁面“業(yè)務(wù)截止時(shí)間維護(hù)業(yè)務(wù)截止時(shí)間維護(hù)”交易，可設(shè)定全行當(dāng)日發(fā)送往賬的截止時(shí)交易，可設(shè)定全行當(dāng)日發(fā)送往賬的截止時(shí)間。間。n超過截止時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)仍可受理往賬業(yè)務(wù)，超過截止時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)仍可受理往賬業(yè)務(wù)，但當(dāng)日不發(fā)送，待下一個(gè)工作日系統(tǒng)自動(dòng)但當(dāng)日不發(fā)送，待下一個(gè)工作日系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送。發(fā)送。n發(fā)送時(shí)，系統(tǒng)中記錄的委托日期自動(dòng)更新發(fā)送時(shí)，系統(tǒng)

32、中記錄的委托日期自動(dòng)更新為實(shí)際發(fā)送日期。為實(shí)際發(fā)送日期。二、外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)二、外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)n客戶辦理境內(nèi)外幣匯款業(yè)務(wù)，提交客戶辦理境內(nèi)外幣匯款業(yè)務(wù)，提交境內(nèi)境內(nèi)匯款申請書匯款申請書。n柜員應(yīng)按外幣匯款要求審核憑證的合法、柜員應(yīng)按外幣匯款要求審核憑證的合法、合規(guī)及有效性。合規(guī)及有效性。 （一）貸記往賬業(yè)務(wù)交易（一）貸記往賬業(yè)務(wù)交易 核心賬務(wù)系統(tǒng)外幣支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)為核心賬務(wù)系統(tǒng)外幣支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)為經(jīng)辦復(fù)核經(jīng)辦復(fù)核制。復(fù)核完成，往賬報(bào)文自動(dòng)發(fā)制。復(fù)核完成，往賬報(bào)文自動(dòng)發(fā)出。出。n“371100371100客戶往賬付匯錄入客戶往賬付匯錄入” ” - -待復(fù)核待復(fù)核 n“033

33、310033310復(fù)核復(fù)核” ” - -待發(fā)送待發(fā)送 n“039999039999抹賬抹賬” ” - -已廢除已廢除 貸記往賬會(huì)計(jì)分錄貸記往賬會(huì)計(jì)分錄1 1n原幣轉(zhuǎn)賬原幣轉(zhuǎn)賬借：存款賬號或內(nèi)部賬號借：存款賬號或內(nèi)部賬號貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬（分行外幣支付業(yè)務(wù)往賬（分行賬務(wù)中心戶）賬務(wù)中心戶）貸記往賬會(huì)計(jì)分錄貸記往賬會(huì)計(jì)分錄2 2n兌換轉(zhuǎn)賬兌換轉(zhuǎn)賬借：存款賬號或內(nèi)部賬號借：存款賬號或內(nèi)部賬號 外幣外幣A A貸：貸：54102009005410200900實(shí)盤外匯買賣實(shí)盤外匯買賣 外幣外幣A A借：借：541029541029* * *實(shí)盤外匯買賣實(shí)盤外匯

34、買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣A A）貸：貸：541029541029* * *實(shí)盤外匯買賣實(shí)盤外匯買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣B B）借：借：54102009005410200900實(shí)盤外匯買賣實(shí)盤外匯買賣 外幣外幣B B貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣支付業(yè)務(wù)往賬 外幣外幣B B（分（分行賬務(wù)中心戶）行賬務(wù)中心戶）貸記往賬會(huì)計(jì)分錄貸記往賬會(huì)計(jì)分錄3 3n售匯轉(zhuǎn)賬售匯轉(zhuǎn)賬借：存款賬號或內(nèi)部賬號借：存款賬號或內(nèi)部賬號 人民幣人民幣貸：貸：5410300254103002* * *售匯戶售匯戶 人民幣人民幣借：借：541030020054103002

35、00售匯戶售匯戶 外幣外幣貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣支付業(yè)務(wù)往賬 外幣外幣（分行賬務(wù)中心戶）（分行賬務(wù)中心戶）貸記往賬會(huì)計(jì)分錄貸記往賬會(huì)計(jì)分錄4 4n鈔折匯鈔折匯借：存款賬號或內(nèi)部賬號借：存款賬號或內(nèi)部賬號 外幣現(xiàn)鈔外幣現(xiàn)鈔貸：貸：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 外幣現(xiàn)鈔外幣現(xiàn)鈔借：借：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 等值美元等值美元貸：貸：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 等值美元等值美元借：借：5410200800541020

36、0800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 外幣現(xiàn)匯外幣現(xiàn)匯貸：貸：52301000035230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣支付業(yè)務(wù)往賬 外幣現(xiàn)匯外幣現(xiàn)匯（分行賬務(wù)中心戶）（分行賬務(wù)中心戶）借：借：54102008005410200800未入頭盤外匯買賣未入頭盤外匯買賣 貸：貸：70401000027040100002鈔折匯收益鈔折匯收益手續(xù)費(fèi)會(huì)計(jì)分錄手續(xù)費(fèi)會(huì)計(jì)分錄n收取手續(xù)費(fèi)時(shí)，如選擇收取手續(xù)費(fèi)時(shí)，如選擇內(nèi)扣內(nèi)扣，則從存款賬，則從存款賬號中直接扣收。如選擇號中直接扣收。如選擇外扣外扣，則從客戶提，則從客戶提供的收費(fèi)賬號收取。供的收費(fèi)賬號收取。借：存款賬號或收費(fèi)賬號借：存款賬號或收費(fèi)賬號貸：

37、貸：26202000202620200020代收外幣支付手續(xù)費(fèi)（分代收外幣支付手續(xù)費(fèi)（分行賬務(wù)中心戶）行賬務(wù)中心戶）往賬憑證往賬憑證n對公客戶打印結(jié)售匯、兌換對公客戶打印結(jié)售匯、兌換水單水單及及付付款通知書款通知書，對私客戶打印，對私客戶打印“個(gè)人外幣個(gè)人外幣憑證憑證”。n相關(guān)憑證加蓋轉(zhuǎn)訖章后一聯(lián)作為客戶相關(guān)憑證加蓋轉(zhuǎn)訖章后一聯(lián)作為客戶回單，一聯(lián)作為記賬柜員的傳票。回單，一聯(lián)作為記賬柜員的傳票。n在境內(nèi)匯款申請書回單聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)在境內(nèi)匯款申請書回單聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)受理章，按規(guī)定分聯(lián)次進(jìn)行不同處理。受理章，按規(guī)定分聯(lián)次進(jìn)行不同處理。定時(shí)發(fā)送定時(shí)發(fā)送n對于對于復(fù)核通過的業(yè)務(wù)，不允許抹賬復(fù)核通過的業(yè)務(wù)，

38、不允許抹賬，系統(tǒng)，系統(tǒng)自動(dòng)自動(dòng)定時(shí)定時(shí)進(jìn)行往賬發(fā)送。進(jìn)行往賬發(fā)送。n發(fā)送成功后，往來賬登記簿狀態(tài)為發(fā)送成功后，往來賬登記簿狀態(tài)為“等待等待回執(zhí)回執(zhí)”，否則為，否則為“發(fā)送失敗發(fā)送失敗”。n對于發(fā)送成功的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)根據(jù)外幣清算對于發(fā)送成功的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)根據(jù)外幣清算中心返回的被拒、已排隊(duì)、已清算、已結(jié)中心返回的被拒、已排隊(duì)、已清算、已結(jié)算、退回等信息，自動(dòng)更新外幣支付系統(tǒng)算、退回等信息，自動(dòng)更新外幣支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)為往來賬登記簿狀態(tài)為“FXCCFXCC拒絕拒絕”、“FXCCFXCC已排隊(duì)已排隊(duì)”、“FXCCFXCC已清算已清算”、“FXCCFXCC已結(jié)算已結(jié)算”或或“FXCCFXCC已退回已

39、退回”等。等。 外管信息錄入外管信息錄入 n對于往賬業(yè)務(wù)的對于往賬業(yè)務(wù)的外管信息外管信息，柜員可通過往，柜員可通過往賬交易的后繼交易補(bǔ)錄，或直接啟動(dòng)賬交易的后繼交易補(bǔ)錄，或直接啟動(dòng)“608210608210外匯收支賬戶外管信息錄入外匯收支賬戶外管信息錄入”交易交易進(jìn)行相關(guān)信息錄入。進(jìn)行相關(guān)信息錄入。n補(bǔ)錄要求遵循外管政策和核心賬務(wù)系統(tǒng)相補(bǔ)錄要求遵循外管政策和核心賬務(wù)系統(tǒng)相關(guān)要求。關(guān)要求。（二）來賬退匯（二）來賬退匯 n對外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，如要素不明確或?qū)Ψ綄ν鈳胖Ц断到y(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，如要素不明確或?qū)Ψ叫幸笸藚R而我行未入客戶賬，應(yīng)通過來賬后續(xù)行要求退匯而我行未入客戶賬，應(yīng)通過來賬后續(xù)處理交易進(jìn)

40、行處理交易進(jìn)行掛賬掛賬處理。處理。n確需退匯的，柜員應(yīng)根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書和銷確需退匯的，柜員應(yīng)根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書和銷賬通知書，啟動(dòng)賬通知書，啟動(dòng)“372200372200客戶來賬退匯錄入客戶來賬退匯錄入”交交易進(jìn)行易進(jìn)行退匯退匯處理。處理。n復(fù)核成功后，來賬登記簿狀態(tài)為復(fù)核成功后，來賬登記簿狀態(tài)為“已退匯已退匯”。n退匯交易作為往賬業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)發(fā)送，并登記往退匯交易作為往賬業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)發(fā)送，并登記往賬登記簿及其相應(yīng)狀態(tài)。賬登記簿及其相應(yīng)狀態(tài)。來賬退匯會(huì)計(jì)分錄來賬退匯會(huì)計(jì)分錄借：借：26201003142620100314暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待查暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待查戶戶貸：貸：52301

41、000035230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣支付業(yè)務(wù)往賬（三）往賬被拒處理（三）往賬被拒處理 n對于狀態(tài)為對于狀態(tài)為“發(fā)送失敗發(fā)送失敗”、“FXCCFXCC拒絕拒絕”或或“已撤銷已撤銷”的業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)啟動(dòng)的業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)啟動(dòng)“371200371200客戶付匯往賬被拒處理客戶付匯往賬被拒處理”交易進(jìn)行掛賬處交易進(jìn)行掛賬處理。理。n交易成功，往來賬登記簿狀態(tài)更新為交易成功，往來賬登記簿狀態(tài)更新為“被被拒掛賬拒掛賬”。n柜員打印柜員打印掛銷賬通知書掛銷賬通知書后，可進(jìn)行往賬重后，可進(jìn)行往賬重新發(fā)送等后續(xù)處理。新發(fā)送等后續(xù)處理。往賬被拒處理會(huì)計(jì)分錄往賬被拒處理會(huì)計(jì)分錄 借：借：5230100003

42、5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣支付業(yè)務(wù)往賬貸：貸：26201003122620100312暫收款項(xiàng)待處理被拒外暫收款項(xiàng)待處理被拒外幣支付往賬（交易網(wǎng)點(diǎn)戶）幣支付往賬（交易網(wǎng)點(diǎn)戶）（四）日切后往賬處理（四）日切后往賬處理 n在外幣支付系統(tǒng)日切后，柜員可繼續(xù)進(jìn)行在外幣支付系統(tǒng)日切后，柜員可繼續(xù)進(jìn)行往賬業(yè)務(wù)賬務(wù)處理。往賬業(yè)務(wù)賬務(wù)處理。n日切后提交的業(yè)務(wù)，報(bào)文將于下一個(gè)工作日切后提交的業(yè)務(wù)，報(bào)文將于下一個(gè)工作日發(fā)出。日發(fā)出。n此筆業(yè)務(wù)資金納入第二個(gè)工作日的清算，此筆業(yè)務(wù)資金納入第二個(gè)工作日的清算，柜員應(yīng)提醒客戶資金當(dāng)日不能到賬。柜員應(yīng)提醒客戶資金當(dāng)日不能到賬。n對于日切后發(fā)送的業(yè)務(wù)，在查詢時(shí)

43、委托日對于日切后發(fā)送的業(yè)務(wù)，在查詢時(shí)委托日期為記賬日期的下一個(gè)工作日。期為記賬日期的下一個(gè)工作日。（五）往賬撤銷處理（五）往賬撤銷處理 n對于狀態(tài)為對于狀態(tài)為“等待回執(zhí)等待回執(zhí)”或或“FXCCFXCC已排隊(duì)已排隊(duì)”的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)“370901370901撤銷申請錄入撤銷申請錄入”交易申請撤銷往賬業(yè)務(wù)。交易申請撤銷往賬業(yè)務(wù)。n 換人啟動(dòng)換人啟動(dòng)“371001371001撤銷申請復(fù)核撤銷申請復(fù)核”交易。交易。n交易成功，打印交易成功，打印“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”。（五）往賬撤銷處理（五）往賬撤銷處理n發(fā)出撤銷申請后，柜員應(yīng)通過發(fā)出撤銷申請后，柜員應(yīng)通過“371

44、105371105撤銷申請撤銷申請查詢查詢”交易查詢?nèi)诵袘?yīng)答情況。收到人行同意撤交易查詢?nèi)诵袘?yīng)答情況。收到人行同意撤銷的應(yīng)答報(bào)文，外幣支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)銷的應(yīng)答報(bào)文，外幣支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)更新為更新為“已撤銷已撤銷”。n對于對于“已撤銷已撤銷”的業(yè)務(wù)，按往賬被拒處理流程進(jìn)的業(yè)務(wù)，按往賬被拒處理流程進(jìn)行后續(xù)處理。行后續(xù)處理。 （六）往賬退匯申請?zhí)幚恚┩~退匯申請?zhí)幚?n對于狀態(tài)為對于狀態(tài)為“FXCCFXCC已清算已清算”或或“FXCCFXCC已已結(jié)算結(jié)算”的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)“370911370911本行退本行退匯申請錄入?yún)R申請錄入”申請退匯。申請退匯。n復(fù)核成功

45、后，打印復(fù)核成功后，打印“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書書”。n在復(fù)核之前，對于操作錯(cuò)誤的退匯申請，在復(fù)核之前，對于操作錯(cuò)誤的退匯申請，錄入柜員可啟動(dòng)錄入柜員可啟動(dòng)“370913370913本行退匯申請刪除本行退匯申請刪除”交易進(jìn)行刪除處理。交易進(jìn)行刪除處理。（六）往賬退匯申請?zhí)幚恚┩~退匯申請?zhí)幚?n發(fā)出退匯申請后，柜員應(yīng)通過發(fā)出退匯申請后，柜員應(yīng)通過“371106371106退匯申請退匯申請及應(yīng)答查詢及應(yīng)答查詢”交易查詢對方行應(yīng)答情況。收到對交易查詢對方行應(yīng)答情況。收到對方行應(yīng)答后相應(yīng)更新往來賬登記簿狀態(tài)。方行應(yīng)答后相應(yīng)更新往來賬登記簿狀態(tài)。n如對方行應(yīng)答不能退回，則應(yīng)及時(shí)通知客戶

46、，由如對方行應(yīng)答不能退回，則應(yīng)及時(shí)通知客戶，由其自行聯(lián)系收款人解決。如對方行應(yīng)答可退回或其自行聯(lián)系收款人解決。如對方行應(yīng)答可退回或已退回，則收到退匯來賬后及時(shí)入客戶賬。已退回，則收到退匯來賬后及時(shí)入客戶賬。（七）往賬查詢（七）往賬查詢 n啟動(dòng)啟動(dòng)“371102371102客戶往賬清單查詢客戶往賬清單查詢”交易，可交易，可按不同條件查詢打印往賬信息。往賬發(fā)送按不同條件查詢打印往賬信息。往賬發(fā)送機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真核對本部門當(dāng)日發(fā)送往賬信息，機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真核對本部門當(dāng)日發(fā)送往賬信息，確保發(fā)送信息準(zhǔn)確。確保發(fā)送信息準(zhǔn)確。n柜員可通過柜員可通過“371103371103往來賬登記簿查詢往來賬登記簿查詢”交交易進(jìn)行往

47、賬業(yè)務(wù)查詢。易進(jìn)行往賬業(yè)務(wù)查詢。（八）往賬狀態(tài)更新（八）往賬狀態(tài)更新 n對長時(shí)間處于對長時(shí)間處于“等待回執(zhí)等待回執(zhí)”或或“FXCCFXCC已排已排隊(duì)隊(duì)”狀態(tài)的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)狀態(tài)的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)“371101371101支付支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢”交易向人行申請?jiān)摴P報(bào)文交易向人行申請?jiān)摴P報(bào)文對應(yīng)的對應(yīng)的FXCCFXCC狀態(tài)。狀態(tài)。n系統(tǒng)自動(dòng)按系統(tǒng)自動(dòng)按FXCCFXCC狀態(tài)更新行內(nèi)往來賬登記狀態(tài)更新行內(nèi)往來賬登記簿狀態(tài)。簿狀態(tài)。 三、外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)三、外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù) n收到外幣支付系統(tǒng)來賬，登記往來賬登記收到外幣支付系統(tǒng)來賬，登記往來賬登記簿，狀態(tài)為簿，狀態(tài)為“待清分待清分”

48、。（一）清分（一）清分- -自動(dòng)清分處理自動(dòng)清分處理 n對收到的來賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按收款賬號開戶網(wǎng)對收到的來賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按收款賬號開戶網(wǎng)點(diǎn)對應(yīng)的點(diǎn)對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行清分。進(jìn)行清分。n如收款賬號開戶網(wǎng)點(diǎn)沒有對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)，如收款賬號開戶網(wǎng)點(diǎn)沒有對應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)，則系統(tǒng)自動(dòng)清分至則系統(tǒng)自動(dòng)清分至收款賬號的開戶網(wǎng)點(diǎn)收款賬號的開戶網(wǎng)點(diǎn)。n如因收款賬號不存在等原因無法找到其開戶網(wǎng)點(diǎn)，如因收款賬號不存在等原因無法找到其開戶網(wǎng)點(diǎn)，則系統(tǒng)自動(dòng)清分到收款行號對應(yīng)的則系統(tǒng)自動(dòng)清分到收款行號對應(yīng)的來賬集中處理來賬集中處理網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)。n清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為清分成功，更新往來賬登記簿

49、狀態(tài)為“待處理待處理”，并在清分部門產(chǎn)生并在清分部門產(chǎn)生來賬待處理業(yè)務(wù)通知書來賬待處理業(yè)務(wù)通知書。同時(shí)，。同時(shí)，登記總行業(yè)務(wù)處理中心電子柜員的會(huì)計(jì)流水。登記總行業(yè)務(wù)處理中心電子柜員的會(huì)計(jì)流水。（一）清分（一）清分- -自動(dòng)清分會(huì)計(jì)分錄自動(dòng)清分會(huì)計(jì)分錄 借：借：52302000035230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)處理外幣支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶）中心戶）貸：貸：26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶（清分部門戶）（清分部門戶） （一）清分（一）清分- -人工清分處理人工清分處理n對于收款行號在行內(nèi)系統(tǒng)中不存在或由于對于收

50、款行號在行內(nèi)系統(tǒng)中不存在或由于通訊等原因造成系統(tǒng)自動(dòng)清分不成功的來通訊等原因造成系統(tǒng)自動(dòng)清分不成功的來賬，總行業(yè)務(wù)處理中心可啟動(dòng)賬，總行業(yè)務(wù)處理中心可啟動(dòng)“372400372400來報(bào)來報(bào)清分清分”交易，將其清分至相應(yīng)部門。交易，將其清分至相應(yīng)部門。n清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“待待處理處理”，并在清分部門產(chǎn)生來賬待處理業(yè)，并在清分部門產(chǎn)生來賬待處理業(yè)務(wù)通知書。務(wù)通知書。（一）清分（一）清分- -人工清分會(huì)計(jì)分錄人工清分會(huì)計(jì)分錄借：借：52302000035230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)外幣支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶）處理中心戶）貸：貸

51、：26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶（清分部門戶）清分戶（清分部門戶）（二）來賬后續(xù)處理（二）來賬后續(xù)處理 n啟動(dòng)啟動(dòng)“371201371201客戶來賬待處理業(yè)務(wù)通知書批客戶來賬待處理業(yè)務(wù)通知書批量打印量打印”交易，使用交易，使用“待處理業(yè)務(wù)通知書待處理業(yè)務(wù)通知書”打印清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的來賬業(yè)務(wù)信打印清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的來賬業(yè)務(wù)信息。息。n柜員根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書，啟動(dòng)柜員根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書，啟動(dòng)“372100372100客戶來賬后續(xù)處理錄入客戶來賬后續(xù)處理錄入”交易進(jìn)行相應(yīng)的交易進(jìn)行相應(yīng)的后續(xù)處理。如發(fā)現(xiàn)處理錯(cuò)誤，記賬柜員可后續(xù)處理

52、。如發(fā)現(xiàn)處理錯(cuò)誤，記賬柜員可啟動(dòng)抹賬交易進(jìn)行抹賬處理。啟動(dòng)抹賬交易進(jìn)行抹賬處理。1. 1.入賬處理入賬處理n對于符合入賬條件的來賬業(yè)務(wù)，處理標(biāo)志對于符合入賬條件的來賬業(yè)務(wù)，處理標(biāo)志選擇選擇“0- 0-入賬入賬”。n交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“入入賬待復(fù)核賬待復(fù)核”。n換人啟動(dòng)換人啟動(dòng)“033310033310復(fù)核復(fù)核”交易，復(fù)核成功后交易，復(fù)核成功后往來賬登記簿狀態(tài)為往來賬登記簿狀態(tài)為“已入賬已入賬”。1. 1.入賬處理入賬處理n入對公賬戶打印結(jié)售匯、兌換入對公賬戶打印結(jié)售匯、兌換水單水單，入對，入對私賬戶打印結(jié)售匯、兌換水單，并產(chǎn)生補(bǔ)私賬戶打印結(jié)售匯、兌

53、換水單，并產(chǎn)生補(bǔ)登折記錄。登折記錄。n水單一聯(lián)作為客戶回單，一聯(lián)作業(yè)務(wù)傳票。水單一聯(lián)作為客戶回單，一聯(lián)作業(yè)務(wù)傳票。 入賬會(huì)計(jì)分錄（一）入賬會(huì)計(jì)分錄（一）n直接入賬：來賬幣種與收款賬號幣種一致。直接入賬：來賬幣種與收款賬號幣種一致。借：借：26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶分戶貸：收款賬號貸：收款賬號入賬會(huì)計(jì)分錄（二）入賬會(huì)計(jì)分錄（二）n結(jié)匯入賬：收款賬號幣種為人民幣。結(jié)匯入賬：收款賬號幣種為人民幣。借：借：26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶分戶 外幣外幣 貸：貸：541030010054

54、10300100結(jié)匯賬戶結(jié)匯賬戶 外幣外幣借：借：5410300154103001* * *結(jié)匯賬戶結(jié)匯賬戶 CNYCNY貸：收款賬號貸：收款賬號 CNYCNY入賬會(huì)計(jì)分錄（三）入賬會(huì)計(jì)分錄（三）n兌換入賬：來賬幣種與收款賬號幣種不一致。兌換入賬：來賬幣種與收款賬號幣種不一致。借：借：2620126201外幣支付來賬專戶外幣支付來賬專戶 外幣外幣A A貸：貸：5410200900 5410200900 外匯買賣外匯買賣 外幣外幣A A借：借：5410200954102009* * *外匯買賣外匯買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣A A）貸：貸：5410200954102009* * *外匯買賣

55、外匯買賣 等值美元（外幣等值美元（外幣B B）借：借：5410200900 5410200900 外匯買賣外匯買賣 外幣外幣B B貸：收款賬號貸：收款賬號 外幣外幣B B2. 2.掛賬處理掛賬處理 n對于賬號戶名不符、賬號不存在等來賬信息，或?qū)τ谫~號戶名不符、賬號不存在等來賬信息，或?qū)Ψ叫幸笸藚R而我行未入客戶賬的業(yè)務(wù)，處理對方行要求退匯而我行未入客戶賬的業(yè)務(wù)，處理標(biāo)志選擇標(biāo)志選擇“1- 1-掛賬掛賬”。n交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“來賬掛賬來賬掛賬待復(fù)核待復(fù)核”。n換人啟動(dòng)換人啟動(dòng)“033310033310復(fù)核復(fù)核”交易，復(fù)核成功后打印交易，復(fù)核成功后打

56、印掛銷賬通知書。掛銷賬通知書。n往來賬登記簿狀態(tài)更新為往來賬登記簿狀態(tài)更新為“來賬已掛賬來賬已掛賬”。掛賬會(huì)計(jì)分錄掛賬會(huì)計(jì)分錄借：借：26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶戶貸：貸：26201003142620100314暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待暫收款項(xiàng)外幣支付來賬待查戶查戶3. 3.轉(zhuǎn)批注處理轉(zhuǎn)批注處理 n總行業(yè)務(wù)處理中心或分行來賬集中處理部總行業(yè)務(wù)處理中心或分行來賬集中處理部門對清分至本部門的來賬業(yè)務(wù)可選擇處理門對清分至本部門的來賬業(yè)務(wù)可選擇處理標(biāo)志為標(biāo)志為“2- 2-轉(zhuǎn)批注轉(zhuǎn)批注”，將來賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)至相關(guān)，將來賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)至相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)處理。網(wǎng)點(diǎn)處理

57、。n交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)批注待復(fù)核批注待復(fù)核”。n復(fù)核成功后，狀態(tài)更新為復(fù)核成功后，狀態(tài)更新為“已轉(zhuǎn)批注已轉(zhuǎn)批注”。轉(zhuǎn)批注會(huì)計(jì)分錄轉(zhuǎn)批注會(huì)計(jì)分錄借：借：26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶（處理部門戶）戶（處理部門戶）貸：貸：26201003132620100313暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清暫收款項(xiàng)外幣支付來賬清分戶（轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)戶）分戶（轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)戶）轉(zhuǎn)批注后續(xù)處理轉(zhuǎn)批注后續(xù)處理n轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)收到來賬業(yè)務(wù)后應(yīng)及時(shí)打印待轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)收到來賬業(yè)務(wù)后應(yīng)及時(shí)打印待處理業(yè)務(wù)通知書，并通過處理業(yè)務(wù)通知書，并通過

58、“372100372100客戶來賬客戶來賬后續(xù)處理錄入后續(xù)處理錄入”及其復(fù)核交易為客戶辦理及其復(fù)核交易為客戶辦理入賬或掛賬處理。入賬或掛賬處理。（三）來賬業(yè)務(wù)監(jiān)控（三）來賬業(yè)務(wù)監(jiān)控 n對于清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的業(yè)務(wù)，營業(yè)機(jī)構(gòu)原對于清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的業(yè)務(wù)，營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)天處理完畢。柜員可通過則上應(yīng)當(dāng)天處理完畢。柜員可通過“371103371103往來往來賬登記簿查詢賬登記簿查詢”交易查詢來賬信息。交易查詢來賬信息。n對于因特殊情況進(jìn)行掛賬處理的業(yè)務(wù)，可啟動(dòng)對于因特殊情況進(jìn)行掛賬處理的業(yè)務(wù)，可啟動(dòng)“371301371301來賬掛賬提示清單來賬掛賬提示清單”進(jìn)行查詢。來賬處進(jìn)行查詢。來賬處理

59、部門應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控，對于當(dāng)日非正常掛賬的來賬理部門應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控，對于當(dāng)日非正常掛賬的來賬業(yè)務(wù)必須說明原因，并及時(shí)進(jìn)行后續(xù)處理。業(yè)務(wù)必須說明原因，并及時(shí)進(jìn)行后續(xù)處理。（四）退匯申請應(yīng)答（四）退匯申請應(yīng)答 收到對方行退匯申請，系統(tǒng)自動(dòng)按來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)進(jìn)收到對方行退匯申請，系統(tǒng)自動(dòng)按來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)進(jìn)行不同處理。行不同處理。n對于已入賬的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)返回拒絕退匯應(yīng)答。對于已入賬的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)返回拒絕退匯應(yīng)答。n對于其他狀態(tài)的業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)核實(shí)業(yè)務(wù)狀態(tài)，并對于其他狀態(tài)的業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)核實(shí)業(yè)務(wù)狀態(tài)，并啟動(dòng)啟動(dòng)“370921370921退匯申請應(yīng)答錄入退匯申請應(yīng)答錄入”及及“371021371021退退匯申請應(yīng)答復(fù)核

60、匯申請應(yīng)答復(fù)核”交易進(jìn)行應(yīng)答處理。尚未入客交易進(jìn)行應(yīng)答處理。尚未入客戶賬的業(yè)務(wù)，應(yīng)同意退匯，并通過戶賬的業(yè)務(wù)，應(yīng)同意退匯，并通過“372200372200客戶客戶來賬退匯來賬退匯”交易進(jìn)行退匯處理。交易進(jìn)行退匯處理。n對于操作錯(cuò)誤的應(yīng)答，在退匯申請應(yīng)答復(fù)核前，對于操作錯(cuò)誤的應(yīng)答，在退匯申請應(yīng)答復(fù)核前，通過通過“370923370923退匯申請應(yīng)答刪除退匯申請應(yīng)答刪除”交易進(jìn)行刪除。交易進(jìn)行刪除。四、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)四、查詢查復(fù)業(yè)務(wù) n外幣支付系統(tǒng)發(fā)送支付業(yè)務(wù)的查詢、查復(fù)、外幣支付系統(tǒng)發(fā)送支付業(yè)務(wù)的查詢、查復(fù)、通用信息由營業(yè)機(jī)構(gòu)、分行來賬集中處理通用信息由營業(yè)機(jī)構(gòu)、分行來賬集中處理網(wǎng)點(diǎn)及總行業(yè)務(wù)處理