信用社(銀行)合規(guī)風(fēng)險管理實(shí)施細(xì)則

1、.信譽(yù)社銀行合規(guī)風(fēng)險管理施行細(xì)那么為建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，促進(jìn)全面合規(guī)風(fēng)險管理體系的建立，推動合規(guī)文化建立，保障我省各級農(nóng)村信譽(yù)社以下稱農(nóng)信社依法合規(guī)經(jīng)營，根據(jù)?廣東省農(nóng)村信譽(yù)社合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)意見?，制定本施行細(xì)那么。第一條 合規(guī)風(fēng)險管理的原那么一主動原那么。通過建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，主動識別、評估和監(jiān)控各項(xiàng)經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險，推動農(nóng)信社制定和完善內(nèi)部規(guī)章制度，以符合外部法律規(guī)那么的要求。二獨(dú)立原那么。合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于經(jīng)營活動，獨(dú)立于經(jīng)營業(yè)績的績效考核，以及盡可能防止合規(guī)人員從事與其合規(guī)管理職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的其他職責(zé)等。三預(yù)警原那么。通過一系列有效的合規(guī)措施和程序，在

2、事前及時識別外部法律規(guī)那么的合規(guī)風(fēng)險，并采取有效措施遵循合規(guī)要求，從而最大限度地減少違規(guī)行為實(shí)際發(fā)生的可能性。四動態(tài)原那么。合規(guī)風(fēng)險管理是一個動態(tài)循環(huán)過程，應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部法律規(guī)那么和內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境包括但不限于組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品和人員流動等的變化，適時作出反響和調(diào)整，確保農(nóng)信社始終處于合規(guī)守法、穩(wěn)健平安的經(jīng)營狀態(tài)。五系統(tǒng)原那么。合規(guī)風(fēng)險管理是一項(xiàng)全面系統(tǒng)的工程，要求全省農(nóng)信社及其員工各司其職、分工協(xié)作，分別承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。第二條 合規(guī)部門職責(zé)合規(guī)部門是聯(lián)社內(nèi)部專司識別、評估、監(jiān)測、咨詢、報告和控制合規(guī)風(fēng)險，支持、協(xié)助聯(lián)社高級管理層做好合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門，承擔(dān)以下職責(zé)：一關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)

3、那么和準(zhǔn)那么的最新變化，正確理解法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握合規(guī)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么對農(nóng)信社經(jīng)營的影響，為高級管理層提供合規(guī)建議；二制定合規(guī)制度，并在合規(guī)制度核準(zhǔn)后保證其在轄內(nèi)得到貫徹和執(zhí)行，同時對農(nóng)信社的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動進(jìn)展事前、事中的合規(guī)咨詢、指導(dǎo)、監(jiān)視、效勞和檢查工作有效管理合規(guī)風(fēng)險；三審核評價本聯(lián)社規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和催促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)展梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的要求；四協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)展合規(guī)培訓(xùn)，開發(fā)有效的合規(guī)培訓(xùn)和教育工程，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)測試，以及所有員工的合規(guī)培訓(xùn)，合規(guī)人

4、員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等，為本聯(lián)社提供合規(guī)咨詢效勞，并成為員工咨詢合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；五組織制定合規(guī)風(fēng)險管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)那么等合規(guī)指南，并評估合規(guī)風(fēng)險管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么提供指導(dǎo)；六主動識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報告與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險 ；搜集、挑選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如客戶投訴的增長率、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，分析合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的事前防范措施；七參與組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，并提供合規(guī)支持；八識別和評估與農(nóng)信社經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為本聯(lián)社新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、拓展提供必要的合規(guī)

5、測試、審核和支持，評估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險；九對農(nóng)信社有關(guān)重大經(jīng)營決策提供法律意見，同時，負(fù)責(zé)管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)解決農(nóng)信社相關(guān)法律事務(wù)，為轄內(nèi)農(nóng)信社提供法律咨詢效勞；十承擔(dān)組織、監(jiān)視、協(xié)調(diào)和檢查農(nóng)信社反洗錢工作，建立健全反洗錢政策和規(guī)章制度，組建和維護(hù)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)，組織開展反洗錢宣傳培訓(xùn)等反洗錢職責(zé)；十一與相關(guān)的外部監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)絡(luò)，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。第三條 合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)合規(guī)負(fù)責(zé)人是指分管合規(guī)事務(wù)的聯(lián)社指導(dǎo)、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人?？h市聯(lián)社合規(guī)負(fù)責(zé)人由其理事長或主任提名并任命，同時報備省聯(lián)社人力資源部和合規(guī)部。合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全

6、面協(xié)調(diào)、監(jiān)視、指導(dǎo)、管理聯(lián)社及所轄農(nóng)信社合規(guī)工作，并對聯(lián)社各部門和所轄信譽(yù)社的合規(guī)風(fēng)險管理做出評價。第四條 合規(guī)部門內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其職責(zé)省聯(lián)社合規(guī)部下設(shè)合規(guī)室、反洗錢室、法律室和綜合室，各縣市聯(lián)社合規(guī)部門可根據(jù)需要設(shè)立相關(guān)室/崗，所轄農(nóng)信社應(yīng)裝備專職合規(guī)員。聯(lián)社各部門應(yīng)裝備專/兼職合規(guī)員，負(fù)責(zé)本部門的合規(guī)風(fēng)險管理工作。合規(guī)員應(yīng)就本部門工作的合規(guī)向本部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，同時承受聯(lián)社合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)視。一合規(guī)室的職責(zé)1、支持、協(xié)助高級管理層制定和執(zhí)行農(nóng)信社的合規(guī)政策，有效管理農(nóng)信社合規(guī)風(fēng)險；2、跟蹤傳達(dá)新的合規(guī)政策法規(guī)，組織修訂合規(guī)制度；3、組織、協(xié)調(diào)和催促各業(yè)務(wù)部門根據(jù)合規(guī)經(jīng)營的要求，梳理、整合

7、和修訂各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，并梳理成為系統(tǒng)、明晰、具有執(zhí)行力的業(yè)務(wù)操作手冊、員工崗位手冊和合規(guī)政策；4、審核各業(yè)務(wù)部門的政策、標(biāo)準(zhǔn)和流程，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)、條例、指引、市場規(guī)那么與慣例、行業(yè)準(zhǔn)那么等進(jìn)展獨(dú)立判斷，并提供客觀意見，確保與合規(guī)義務(wù)一致；5、對農(nóng)信社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造提供合規(guī)支持，有效地促進(jìn)業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化；6、為員工提供日常的合規(guī)問題咨詢和指導(dǎo)，幫助員工準(zhǔn)確理解有關(guān)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么；7、對農(nóng)信社新產(chǎn)品開發(fā)提供必要的合規(guī)審核和支持，促進(jìn)農(nóng)信社在參與競爭、拓展業(yè)務(wù)中有效躲避合規(guī)風(fēng)險，提升農(nóng)信社的聲譽(yù)和無形資產(chǎn)價值；8、組織合規(guī)檢查，識別、報告、解決處理合規(guī)問

8、題與缺乏；9、參與合規(guī)員的選任和聘任工作；10、定期報告合規(guī)情況，提出合規(guī)管理意見或建議；11、組織合規(guī)培訓(xùn)，開發(fā)培訓(xùn)課程和工程；12、其他合規(guī)事務(wù)。二反洗錢室的職責(zé)1、組織、協(xié)調(diào)所轄農(nóng)信社反洗錢工作，并直接向上級和主管部門報告；2、制定反洗錢內(nèi)控制度，監(jiān)控分支機(jī)構(gòu)遵守內(nèi)控制度情況，檢查評估反洗錢風(fēng)險；3、組織開發(fā)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)，保證反洗錢數(shù)據(jù)和信息的采集、統(tǒng)計和報告功能正常運(yùn)行；4、組織反洗錢檢查，調(diào)查反洗錢違規(guī)行為，修訂反洗錢操作流程和程序；5、識別、報告、解決反洗錢工作存在的問題與缺乏；6、組織反洗錢培訓(xùn)，開發(fā)反洗錢培訓(xùn)課程和工程；7、反洗錢合規(guī)咨詢和檢查；8、配合監(jiān)管機(jī)關(guān)反洗錢調(diào)查

9、活動；9、參與制訂反洗錢年度方案；10、其他反洗錢事務(wù)。三法律室的職責(zé)1、關(guān)注、持續(xù)跟蹤、研究合規(guī)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的最新開展，向上級指導(dǎo)及高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的意見和建議，組織修訂相關(guān)政策和程序，并持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況。2、負(fù)責(zé)組織對轄內(nèi)農(nóng)信社法律工作人員進(jìn)展法律培訓(xùn)，進(jìn)步農(nóng)信社法律工作人員的法律意識及工作程度；3、負(fù)責(zé)本聯(lián)社有關(guān)涉訴事務(wù)的處理，積極做好起訴、應(yīng)訴及相關(guān)法律工作；4、負(fù)責(zé)對以本聯(lián)社名義簽訂的合同進(jìn)展合法性審查，并對相關(guān)合同進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)的檔案管理，以備留底查詢；5、負(fù)責(zé)為轄內(nèi)農(nóng)信社提供必要的法律效勞、幫助轄內(nèi)農(nóng)信社運(yùn)用法律手段最大限度地維護(hù)自身合法權(quán)益；6

10、、負(fù)責(zé)其他相關(guān)法律事務(wù)的處理。四綜合室的職責(zé)1、負(fù)責(zé)合規(guī)文件的搜集及文檔管理；2、協(xié)助其他工作室開展合規(guī)培訓(xùn)、檢查等工作；3、協(xié)助合規(guī)部對各部門、各聯(lián)社執(zhí)行合規(guī)制度、完成合規(guī)方案的督辦工作；4、協(xié)助完成各類合規(guī)報告、報表、會議紀(jì)要的撰寫工作，負(fù)責(zé)上述文檔的管理工作；5、定期搜集、整理與農(nóng)信社合規(guī)工作有關(guān)的法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么等；6、負(fù)責(zé)跟進(jìn)合規(guī)部對外工作報告，并與相關(guān)部門協(xié)調(diào)，搜集、整理相關(guān)數(shù)據(jù)和信息；7、負(fù)責(zé)維護(hù)內(nèi)部合規(guī)信息網(wǎng)，匯總、編撰合規(guī)刊物；8、完成上級指導(dǎo)交辦的其他工作。第五條 合規(guī)員的選聘各聯(lián)社專/兼職合規(guī)員由所在部室按合規(guī)員選任條件推薦，報聯(lián)社人力資源部批準(zhǔn)后任職，同時報省聯(lián)社合

11、規(guī)部備案。所轄農(nóng)信社專/兼職合規(guī)員由農(nóng)信社按合規(guī)員選任條件聘任，報聯(lián)社人力資源部門批準(zhǔn)后任職，報聯(lián)社合規(guī)部備案。第六條 專職合規(guī)員的任職資格一金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科以上，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識；二具有三年以上管理才能和工作經(jīng)歷，具有較強(qiáng)的合規(guī)意識；三熟悉農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務(wù)，系所在單位業(yè)務(wù)骨干；四工作責(zé)任心強(qiáng)，具有良好的語言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)才能；五品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第七條 兼職合規(guī)員的任職資格一金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨?，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識；二具有相應(yīng)管理才能和工作經(jīng)歷，具有較強(qiáng)的合規(guī)意識；三熟悉農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務(wù)，系所在單位業(yè)務(wù)骨干；四工作責(zé)任心強(qiáng)，

12、具有良好的語言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)才能；五品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第八條 合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)報告合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)是指農(nóng)信社發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違背監(jiān)管要求可能受到處分或制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險信息的，按本施行細(xì)那么規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險報告程序規(guī)定，于七個工作日內(nèi)逐級報告至省聯(lián)社合規(guī)部：一所在農(nóng)信社發(fā)生的違規(guī)案件；二監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)農(nóng)信社存在的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)，或?qū)r(nóng)信社發(fā)出的合規(guī)風(fēng)險提示等；三監(jiān)管部門關(guān)于農(nóng)信社的監(jiān)管意見或建議；四內(nèi)外部稽核審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險事件等信息；五業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險管理部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患；六合規(guī)部門在合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和檢查的日常工作中

13、，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題。 1 評分次數(shù) 奉獻(xiàn) + 10 翅膀丄貓收藏 分享 評分 分享到： QQ空間 騰訊微博 騰訊朋友 回復(fù) 引用 訂閱 報告 道具 TOP lpr111 發(fā)短消息 加為好友 lpr111 淡定當(dāng)前離線 UID1 帖子2496 精華10 積分2565 聲威8095 金錢16008 奉獻(xiàn)8083 魅力3562 閱讀權(quán)限250 在線時間452 小時 注冊時間2020-9-24 最后登錄2021-3-16 管理員UID1 帖子2496 精華10 積分2565 聲威8095 金錢16008 奉獻(xiàn)8083 魅力3562 閱讀權(quán)限250 注冊時間2020-9-24 最后登錄2021-

14、3-16 沙發(fā) 發(fā)表于 2020-10-1 14:47 | 只看該作者 踩窩窩 送禮物 問候Ta 第九條 重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)報告重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)指農(nóng)信社發(fā)生違背法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到處分或制裁，遭受10萬元以上經(jīng)濟(jì)損失或重大聲譽(yù)損失等重大處分或制裁。發(fā)現(xiàn)或獲知以下重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)，按本施行細(xì)那么規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險報告程序規(guī)定三個工作日內(nèi)逐級報告至省聯(lián)社合規(guī)部，情況緊急可能引起嚴(yán)重或不良后果的，應(yīng)于24小時內(nèi)以 、 、郵件等方式報告至省聯(lián)社合規(guī)部。一因合規(guī)風(fēng)險造成的重大訴訟案件；二內(nèi)部員工違法犯罪案件；三發(fā)生涉嫌洗錢等外部案件；四因合規(guī)風(fēng)險被新聞媒體負(fù)面報道，對農(nóng)信社聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的；五客戶關(guān)于農(nóng)信

15、社重大合規(guī)事項(xiàng)的投訴；六被監(jiān)管機(jī)關(guān)制裁或處分情況；七省聯(lián)社有關(guān)部門或各聯(lián)社認(rèn)為應(yīng)該報告的其他重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)。第十條 合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)的報告要求合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)報告，應(yīng)填寫?廣東農(nóng)村信譽(yù)社合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)報告表?見附件1。合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)報告要素：1合規(guī)風(fēng)險來源；2合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)發(fā)生的時間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過；3合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)的性質(zhì)；4可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險、不良影響或損失程度；5已采取的措施或后續(xù)措施；6下一步措施及建議。第十一條 合規(guī)工作報告時間要求合規(guī)工作報告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的報告。合規(guī)工作報告分為季度、半年、年度工作報告見附件

16、2。一聯(lián)社合規(guī)部或合規(guī)崗在每年第一、三季度完畢后一個月內(nèi)向高級管理層提交季度合規(guī)工作報告；在上半年完畢后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處；在每年完畢后兩個月內(nèi)向高級管理層提交年度合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處。二聯(lián)社各業(yè)務(wù)管理部門、專職合規(guī)員在每年第一、三季度完畢后三周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年完畢后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年完畢后一個月內(nèi)提交年度合規(guī)報告。三聯(lián)社綜合管理部門、后勤支持管理部門應(yīng)當(dāng)在每半年完畢后兩周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部或合規(guī)崗提交半年合規(guī)工作報告，在每年完畢后一個月內(nèi)提交年度合規(guī)工作報告。四各聯(lián)社所轄農(nóng)

17、信社在每季度完畢后十五個工作日內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)工作報告；在每年完畢后一個月內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交年度合規(guī)工作報告。第十二條 合規(guī)工作報告內(nèi)容要求合規(guī)工作報告內(nèi)容包括：一有關(guān)的外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求更新變化情況；二外部法律法規(guī)及監(jiān)管合規(guī)要求的落實(shí)情況；三新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等市場準(zhǔn)入合規(guī)管理；四規(guī)章制度制定、修訂、完善情況；五合規(guī)檢查情況：包括檢查方案、檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險、隱患、問題及整改、合規(guī)風(fēng)險控制情況；六違背外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求的合規(guī)事件及處理情況；七合規(guī)工作中存在的困難、問題、改進(jìn)措施及其建議；八合規(guī)工作整體情況分析與評價；九合規(guī)培訓(xùn)、教育情況；十其他需要報告的合規(guī)事項(xiàng)。第十

18、三條 合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)重大風(fēng)險事項(xiàng)、合規(guī)工作的報告道路一專/兼職合規(guī)員對于需要報告的事項(xiàng)，應(yīng)及時上報所屬聯(lián)社合規(guī)部門，同時抄報所在單位負(fù)責(zé)人。二縣市合規(guī)部門縣市聯(lián)社合規(guī)部門對于需要報告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求上報至省聯(lián)社合規(guī)部，同時抄報所在聯(lián)社高級管理層單位負(fù)責(zé)人單位負(fù)責(zé)人和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處；三省聯(lián)社部門專/兼職合規(guī)員省聯(lián)社部門專/兼職合規(guī)員對于需要報告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求報告省聯(lián)社合規(guī)部，同時抄報所在部門負(fù)責(zé)人；四省聯(lián)社合規(guī)部省聯(lián)社合規(guī)部對于需要報告的事項(xiàng)，應(yīng)按規(guī)定報告合規(guī)風(fēng)險管理委員會。第十四條 合規(guī)報告異議專/兼職合規(guī)員向合規(guī)部門呈報合規(guī)報告前應(yīng)事先向所在單位負(fù)責(zé)人報告，如所在單位指導(dǎo)對合規(guī)報告持有

19、異議，但專/兼職合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)向省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部報告的，有權(quán)直接將合規(guī)報告呈報省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部，并需說明理由。第十五條 合規(guī)檢查及合規(guī)檢查評價合規(guī)部門通過定期和不定期、現(xiàn)場和非現(xiàn)場、全面或個別抽查、專項(xiàng)或常規(guī)檢查等方式對本聯(lián)社其他部門和下一級農(nóng)信社制定或完善內(nèi)部規(guī)章制度，及其落實(shí)合規(guī)要求的情況進(jìn)展檢查監(jiān)視。合規(guī)部門定期或不定期對專/兼職合規(guī)員履行合規(guī)工作職責(zé)、開展合規(guī)工作的情況進(jìn)展檢查監(jiān)視。合規(guī)部門檢查監(jiān)視的根據(jù)包括但不限于：監(jiān)管部門的檢查報告及反響意見、合規(guī)工作方案、合規(guī)工作報告、從各單位或員工獲得的合規(guī)意見、建議或投訴等。合規(guī)部門根據(jù)檢查監(jiān)視的結(jié)果，應(yīng)對被檢查對象履行合規(guī)職責(zé)、

20、開展合規(guī)工作的情況做出評價，并提出合規(guī)意見或建議，并形成書面意見，提交聯(lián)社人力資源部，作為當(dāng)年年終考評和績效工資考核組成部分，縣市聯(lián)社同時報省聯(lián)社合規(guī)部備案。第十六條 合規(guī)現(xiàn)場檢查各聯(lián)社合規(guī)部門根據(jù)年度工作方案有側(cè)重地選擇所屬聯(lián)社職能部門或轄屬農(nóng)信社進(jìn)展現(xiàn)場合規(guī)檢查，合規(guī)檢查應(yīng)確保中立和獨(dú)立立場，檢查方式包括但不限于單獨(dú)與員工訪談、抽查交易記錄/憑證和組織所在單位員工進(jìn)展考試?？荚囉涗涀鳛楫?dāng)年年終考評和績效工資考核組成部分。第十七條 合規(guī)意見書合規(guī)部門根據(jù)檢查情況，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題可對被檢查部門發(fā)出?合規(guī)意見書?。被檢查對象應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)部門出具的檢查情況及?合規(guī)意見書?后一周內(nèi)向合

21、規(guī)部門提交整改方案，并在整改完畢后一周內(nèi)向合規(guī)部門反響落實(shí)情況。第十八條 違規(guī)行為處理與責(zé)任追究對違背外部法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么，違背內(nèi)部規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重，需要進(jìn)展責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門組成結(jié)合調(diào)查組進(jìn)展查處，經(jīng)評審后提出處理意見，提交履行監(jiān)察職能部門按違背規(guī)章制度行為處理方法等相關(guān)規(guī)定進(jìn)展責(zé)任追究。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的，由履行監(jiān)察職能部門移送司法機(jī)關(guān)處理。第十九條 合規(guī)部門及其工作人員的考核省聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員分別由合規(guī)風(fēng)險管理委員會及合規(guī)負(fù)責(zé)人考核?？h市聯(lián)社合規(guī)部門及其工作人員分別由聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)考核，同時參考上級聯(lián)社合規(guī)部門出具的合規(guī)檢查監(jiān)視意見書，并報省聯(lián)社合規(guī)部備案。省聯(lián)社合規(guī)部門有權(quán)就各聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員的考核進(jìn)展抽查及監(jiān)視。合規(guī)部及其工作人員的履職情況應(yīng)作為年度績效考核的組成部分。其他部門專/兼職合規(guī)員應(yīng)由所在部門負(fù)責(zé)人與本聯(lián)社合規(guī)部門共同考核，各占50%權(quán)重。第二十條 獎勵與處分的原那么獎勵與處分應(yīng)根據(jù)以下原那么：一對違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)表達(dá)農(nóng)信社對合規(guī)的價值理念和行為準(zhǔn)那么。二鼓勵、保護(hù)、獎勵員工主動報告或舉報本單位或本部門已經(jīng)