中國建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作手冊

1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。中國建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶操作手冊網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶操作手冊中國建設(shè)銀行企 業(yè) 網(wǎng) 上 銀 行 操作手冊 中國建設(shè)銀行天津市分行2009.12第四節(jié) 公積金業(yè)務(wù)一、查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號及日期查詢單位、職工個人明細(xì)查詢功能包括：查詢單位信息，個人信息，個人提取，員工補(bǔ)繳，個人明細(xì)，變更清冊，補(bǔ)繳清冊，全部員工，單位明細(xì)和交易處理十項結(jié)果。使用人員：制單員和復(fù)核員1.1、單位信息查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號查詢單位明細(xì)。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利-公積金-信息查詢”，選擇簽約單位賬號（公積金賬號，補(bǔ)充

2、公積金賬號，按月住房補(bǔ)貼賬號）點擊“確定，” 如圖：1.2、個人信息查詢：功能介紹：根據(jù)單位賬號，個人賬號，公積金卡號，證件號碼查詢個人的詳細(xì)信息。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利-公積金-信息查詢-個人信息”，選擇簽約單位賬號（公積金賬號，補(bǔ)充公積金賬號，按月住房補(bǔ)貼賬號），查詢條件（個人賬號，公積金卡號，證件號碼），查詢條件輸入后，點擊“確定”如下圖： 1.3、個人提取查詢：功能介紹：根據(jù)單位賬號，起止時間查詢個人提取明細(xì)。 操作描述：依次點擊“企業(yè)福利-公積金-信息查詢-個人提取”，選擇簽約單位賬號（公積金賬號，補(bǔ)充公積金賬號，按月住房補(bǔ)貼賬號），輸入起止時間，功能類型（頁面查詢或文件下載）

3、點擊“確定”，如下圖:文件下載如下圖： 選擇“打開”，如下圖：1.4、員工補(bǔ)繳查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號，起止時間查詢個人提取明細(xì)。 操作描述：依次點擊“企業(yè)福利-公積金-信息查詢-員工補(bǔ)繳”，選擇簽約單位賬號（公積金賬號，補(bǔ)充公積金賬號，按月住房補(bǔ)貼賬號），輸入起止時間（起始時間，終止時間），功能類型（頁面查詢或文件下載）點擊“確定”。如下圖：頁面查詢顯示如下圖： 文件下載如下圖： 1.5個人明細(xì)查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號，個人賬號，起止時間查詢個人明細(xì)。 操作描述：依次點擊“企業(yè)福利-公積金-信息查詢-個人明細(xì)”，選擇簽約單位賬號（公積金賬號，補(bǔ)充公積金賬號，按月住房補(bǔ)貼賬號），個人賬號，

4、：輸入起止時間（起始時間，終止時間），功能類型（頁面查詢或文件下載）點擊“確定”。如下圖：文件下載如下圖：1.6 變更清冊查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號，起止時間，業(yè)務(wù)種類，功能類型查詢歷史變更清冊。 操作描述：依次點擊“企業(yè)福利-公積金-信息查詢-變更清冊”，選擇簽約單位賬號（公積金賬號，補(bǔ)充公積金賬號，按月住房補(bǔ)貼賬號），輸入起止時間（起始時間，終止時間），選擇業(yè)務(wù)種類（封存，啟封，轉(zhuǎn)入確認(rèn)，轉(zhuǎn)出，銷戶等），功能類型（頁面查詢或文件下載）點擊“確定”。如下圖:頁面查詢?nèi)缦聢D：文件下載如下圖： 1.7 補(bǔ)繳清冊查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號，補(bǔ)繳年月查詢個人補(bǔ)繳明細(xì)。 操作描述：依次點擊“企業(yè)福利-

5、公積金-信息查詢-補(bǔ)繳清冊”，選擇簽約單位賬號（公積金賬號，補(bǔ)充公積金賬號，按月住房補(bǔ)貼賬號），輸入補(bǔ)繳年月，功能類型（頁面查詢或文件下載）點擊“確定”。如下圖:頁面顯示如下圖：文件下載如下圖：1.8 全部員工查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號，狀態(tài)查詢該賬號的詳細(xì)信息。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利公積金信息查詢?nèi)繂T工”，選擇簽約單位賬號（包括：公積金，補(bǔ)充公積金，住房按月補(bǔ)貼公積金等），賬戶狀態(tài)（包括：全部匯繳，匯繳正常，匯繳轉(zhuǎn)入未確認(rèn)，封存，轉(zhuǎn)出，銷戶，全部個繳，個繳正常，個繳轉(zhuǎn)入為確認(rèn)等），功能類型（包括：頁面顯示，文件下載），點擊“確定”，如下圖1-8-1文件下載，如下圖：1.9 單位明細(xì)查

6、詢功能介紹：根據(jù)單位賬號，交易日期查詢該單位明細(xì)帳。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利公積金信息查詢單位明細(xì)”，選擇簽約單位賬號，輸入交易日期，功能類型（包括：頁面顯示，文件下載），點擊“確定”，如下圖。選擇“頁面查詢”，如下圖：選擇“文件下載”，如下圖：1.10 交易結(jié)果查詢功能介紹：根據(jù)單位賬號，查詢該賬號當(dāng)日交易處理結(jié)果的詳細(xì)信息。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利公積金信息查詢交易處理結(jié)果”，點擊“確定”二、轉(zhuǎn)移功能介紹：完成職工個人公積金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)功能。此業(yè)務(wù)分為：單戶轉(zhuǎn)移和批量轉(zhuǎn)移。2.1單戶轉(zhuǎn)移1. 制單：功能介紹：制單員完成單戶轉(zhuǎn)移制單功能。操作描述：依次點擊 “企業(yè)福利公積金個人賬戶轉(zhuǎn)移單

7、戶轉(zhuǎn)移”進(jìn)入, 2. 復(fù)核：功能介紹：完成對制單員單戶轉(zhuǎn)移復(fù)核功能。操作描述：依次點擊 “企業(yè)福利公積金個人賬戶轉(zhuǎn)移單戶轉(zhuǎn)移”進(jìn)入如下圖2.2批量轉(zhuǎn)移功能介紹：此交易完成1人以上職工賬戶的轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的功能。需將轉(zhuǎn)移人員制成文本格式的上傳清冊。轉(zhuǎn)移清冊上傳格式： 職工賬號，身份證號、制單：功能介紹：此交易完成1人以上職工賬戶的轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的制單功能。 操作描述：依次點擊 “企業(yè)福利公積金個人賬戶轉(zhuǎn)移批量轉(zhuǎn)移”進(jìn)入如下圖: 2、復(fù)核：功能介紹：此交易完成對制單員制單的復(fù)核。操作描述：依次點擊 “企業(yè)福利公積金個人賬戶轉(zhuǎn)移批量轉(zhuǎn)移”三、匯繳轉(zhuǎn)封存功能介紹：此交易完成職工住房公積金賬戶的匯繳轉(zhuǎn)封存業(yè)務(wù)。此業(yè)

8、務(wù)分單戶封存和批量封存。3.1單戶封存功能介紹：此交易完成單個職工賬戶的匯繳轉(zhuǎn)封存業(yè)務(wù)。一、制單：功能介紹：此交易完成單個職工賬戶的匯繳轉(zhuǎn)封存制單業(yè)務(wù)。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利公積金匯繳轉(zhuǎn)封存單戶封存”，進(jìn)入如下圖二、復(fù)核：復(fù)核功能介紹：此交易完成單個職工賬戶的匯繳轉(zhuǎn)封存復(fù)核業(yè)務(wù)。描述：依次點擊“企業(yè)福利公積金匯繳轉(zhuǎn)封存單戶封存”，如下圖:3.2批量封存功能介紹：此交易完成1人以上職工賬戶的匯繳轉(zhuǎn)封存業(yè)務(wù)。需將封存人員制成文本格式的上傳清冊。上傳清冊格式如下：封存清冊：說明：封存原因01待銷戶，02待轉(zhuǎn)移公積金：職工賬號，職工身份證，封存原因(01、02)補(bǔ)充公積金：職工賬號，職工身份證，

9、封存原因(01、02)按月住房補(bǔ)貼: 職工賬號，職工身份證，封存原因(01、02) 1.制單制單功能介紹：此交易完成1人以上職工賬戶的匯繳轉(zhuǎn)封存業(yè)務(wù)的制單。需將封存人員制成文本格式的上傳清冊。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利公積金匯繳轉(zhuǎn)封存批量封存。如下圖:2.復(fù)核 復(fù)核功能介紹：復(fù)核制單員提交的批量匯繳轉(zhuǎn)封存單據(jù)的正確性。操作描述：依次點擊“企業(yè)福利公積金匯繳轉(zhuǎn)封存批量封存。如下圖：四、基數(shù)調(diào)整 功能介紹：由單位制單員和復(fù)核員，通過在網(wǎng)銀系統(tǒng)中的操作，完成單位的基數(shù)調(diào)整。 操作描述：一 制單員1. 由“制單員”進(jìn)入系統(tǒng)，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“基數(shù)調(diào)整”，首先“下載調(diào)整清冊”進(jìn)入如圖

10、所示的頁面：2. 將下載的TXT文件轉(zhuǎn)換成EXCEL表格后，進(jìn)行基數(shù)調(diào)整（可通過TXTEXCEL互轉(zhuǎn)程序轉(zhuǎn)換）。3. 將調(diào)整后的基數(shù)調(diào)整的文本文件（.txt），通過“企業(yè)福利公積金基數(shù)調(diào)整批量調(diào)基”，點擊“確定”，上傳后調(diào)整基數(shù)。如下圖：下圖中須填寫：單位繳存率，個人繳存率，“請選擇文件”處，應(yīng)選擇調(diào)整后的.txt文件，其中審批編號不需填寫，點擊“確定”，如下圖 二 復(fù)核員1. 復(fù)核員進(jìn)入系統(tǒng)，對制單員基數(shù)調(diào)整進(jìn)行復(fù)核。點擊“企業(yè)福利公積金基數(shù)調(diào)整批量調(diào)基確定” 2.復(fù)核員點擊“查看明細(xì)”，核對制單員的基數(shù)調(diào)整清冊是否正確 ，核對無誤點擊“復(fù)核通過”；核對有誤 點擊“復(fù)核不通過”，撤消制單員的

11、制單。如下圖：3.復(fù)核員通過點擊“企業(yè)福利公積金信息查詢交易處理結(jié)果”，查詢基數(shù)調(diào)整是否成功。五、匯補(bǔ)繳業(yè)務(wù)功能介紹：由單位制單員和復(fù)核員，通過在網(wǎng)銀系統(tǒng)中的操作，完成本單位在建設(shè)銀行開立結(jié)算賬戶的住房公積金繳存業(yè)務(wù)。操作描述：一、制單員由“制單員”進(jìn)入系統(tǒng)，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“匯補(bǔ)繳”進(jìn)入如圖所示的頁面：摘要欄選擇“匯補(bǔ)繳業(yè)務(wù)”，錄入“匯繳年月”，（如是補(bǔ)繳業(yè)務(wù)，摘要欄選擇“補(bǔ)繳業(yè)務(wù)”），點擊“確定”,如下圖所示： 制單員按本單位繳交情況，上傳相關(guān)清冊文件，輸入?yún)R繳書信息，下拉菜單選擇付款賬號、復(fù)核員，錄入交易密碼，點擊“確定”完成制單。A、匯繳增加清冊：(說明：摘要01新開

12、戶、03轉(zhuǎn)入、04啟封)公積金：職工賬號（如果是新開戶，職工賬號改為序號）,職工姓名,身份證號,繳存基數(shù),單位繳存額,個人繳存額,摘要(01、03、04),拼音名（大寫）例如：1，張三1000，150，150，01，ZHANG SAN補(bǔ)充公積金：職工賬號，職工姓名，身份證號，繳存基數(shù)，單位繳存額，單位繳存比例，摘要(01、03、04) 例如：154，李四1000，300，30，01按月住房補(bǔ)貼：職工賬號，職工姓名，身份證號，繳存基數(shù)，單位繳存額，摘要(01，03，04)原02代碼取消B、補(bǔ)繳清冊：（說明：補(bǔ)繳原因0

13、1匯繳少繳補(bǔ)繳、02匯繳封存補(bǔ)繳）公積金：職工賬號，補(bǔ)繳原因（01、02），補(bǔ)繳起始年月，補(bǔ)繳終止年月，單位補(bǔ)繳金額，個人補(bǔ)繳金額例如：657，01，200901，200902，100，100補(bǔ)充：職工賬號，補(bǔ)繳原因（01、02），補(bǔ)繳起始年月，補(bǔ)繳終止年月，單位補(bǔ)繳額按月住房補(bǔ)貼：職工賬號，補(bǔ)繳原因（01、02），補(bǔ)繳起始年月，補(bǔ)繳終止年月，單位補(bǔ)繳額C、按月住房補(bǔ)貼調(diào)整清冊按月住房補(bǔ)貼：職工賬號，職工身份證號，調(diào)整前月繳額，調(diào)整后月繳額。D、個繳轉(zhuǎn)匯繳清冊：職工賬號，單位月繳金額，個人月繳金額制單提示：所有金額不能為空，需錄入“0”，遇賬戶類型為補(bǔ)充或按月時，必須在“個人”各項金額欄錄入“

14、0”。二、復(fù)核員 1、由“復(fù)核員”進(jìn)入系統(tǒng)，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“匯補(bǔ)繳”進(jìn)入如圖所示的頁面：2.“復(fù)核員”選擇要復(fù)核的匯繳信息，點擊“確定”，進(jìn)入如下圖所示的頁面。3、復(fù)核員審核提交信息后，點擊“確定”，如下圖： 三、制單員或復(fù)核員1、由制單員或復(fù)核員查詢系統(tǒng)處理結(jié)果，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“查詢”“交易處理結(jié)果”進(jìn)入如圖所示的頁面： 2、制單員或復(fù)核員錄入交易日期查詢處理結(jié)果。點擊“確定”后如下圖：3、 可按時間選擇對應(yīng)信息，點擊“確定”后如下圖：4、點擊“下載文件”，可下載處理信息文件，如下圖六、小額匯補(bǔ)繳業(yè)務(wù)功能介紹：完成本單位不在建設(shè)銀行開立結(jié)算賬戶的住房公

15、積金繳存業(yè)務(wù)。通過小額支付系統(tǒng)繳存公積金。 操作描述： 一、制單員1、由“制單員”進(jìn)入系統(tǒng)，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“小額匯補(bǔ)繳” 選擇摘要匯補(bǔ)繳業(yè)務(wù)輸入?yún)R繳年月： 進(jìn)入制單界面，填入本月匯繳要素，空項補(bǔ)零。（注:：如有增加清冊、補(bǔ)繳清冊，編輯清冊內(nèi)容同“五、匯補(bǔ)繳業(yè)務(wù)”。沒有上述清冊請不要填制任何數(shù)據(jù)。填制匯繳書完畢后，輸入制單員交易密碼點擊“確定”確定后請記住網(wǎng)銀憑證號，以便對此業(yè)務(wù)查詢。二、制單員1、由“制單員”進(jìn)入系統(tǒng)，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“小額匯補(bǔ)繳”進(jìn)入如圖所示的頁面；選擇摘要匯補(bǔ)繳業(yè)務(wù)補(bǔ)繳業(yè)務(wù) 進(jìn)入制單界面，需填入補(bǔ)繳人數(shù)、補(bǔ)繳金額，在“補(bǔ)繳清冊文件”位置

16、上傳提前編制好補(bǔ)繳清冊 填制匯繳書完畢后，輸入制單員交易密碼點擊“確定”確定后請記住網(wǎng)銀憑證號，以便對此業(yè)務(wù)查詢。三、復(fù)核員1、由“復(fù)核員”進(jìn)入系統(tǒng)，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“小額匯補(bǔ)繳”進(jìn)入如圖所示的頁面：選擇復(fù)核業(yè)務(wù)對象點擊“確定” 選擇“復(fù)核通過”或“復(fù)核不通過”輸入復(fù)核員交易密碼。點擊確定完成此筆交易。選擇：企業(yè)福利公積金查詢交易處理結(jié)果。進(jìn)行對此筆業(yè)務(wù)的查詢。6-3-4 四、復(fù)核員1、由“復(fù)核員”進(jìn)入系統(tǒng)，依次點擊菜單“企業(yè)福利”“公積金”“小額匯補(bǔ)繳”進(jìn)入如圖所示的頁面；選擇復(fù)核業(yè)務(wù)對象點擊“確定”選擇“復(fù)核通過”或“復(fù)核不通過”輸入復(fù)核員交易密碼。點擊確定完成此筆交易。

17、選擇：企業(yè)福利公積金查詢交易處理結(jié)果。進(jìn)行對此筆業(yè)務(wù)的查詢 第四章 管理功能第一節(jié) 主管的管理設(shè)置一、操作員管理操作員管理是指由主管或是副主管對其所轄的操作員進(jìn)行各項業(yè)務(wù)管理，包括增加操作員、刪除操作員、修改操作員、空卡調(diào)配（只針對副主管）、注銷空卡等。副主管的權(quán)限介于復(fù)核員與主管之間，他可以在主管賦予的權(quán)限內(nèi)審批單據(jù)，也可以自行增加操作員并為其分配角色。一個企業(yè)可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需要設(shè)定多個副主管。為了進(jìn)一步解釋副主管的作用，下面將區(qū)分“設(shè)副主管的企業(yè)”與“不設(shè)副主管的企業(yè)”來介紹該部分內(nèi)容。1、不設(shè)副主管崗位的企業(yè)（1）新增操作員：由主管將空卡分配給某一操作員，為操作員指定角色（制單或是復(fù)

18、核）并分配操作權(quán)限。（2）刪除操作員：由主管刪除已分配角色的操作員，若該操作員處于某一業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵級別，則請先刪除業(yè)務(wù)流程后才能刪除該操作員。關(guān)鍵級別是指在某一級別制單或是復(fù)核中，只有該操作員一人，沒有可替代的其他人選，一旦刪除該操作員則該流程就無法繼續(xù)進(jìn)行下去。操作員被刪除后，其原先使用的IC卡狀態(tài)變成空卡，就可以分配給其他操作員。（3）修改基本資料：由主管對操作員及自身的基本資料進(jìn)行修改，操作員代碼與操作員角色不允許修改。若有必要變更，必須先刪除該操作員，再新增需要的操作員。已經(jīng)使用的操作員代碼無論操作員是否已刪除均不能重復(fù)使用。（4）修改操作權(quán)限：由主管對操作員的可操作權(quán)限進(jìn)行修改，如

19、新分配其可操作賬戶、收回原有對某賬戶的權(quán)限等。（5）修改狀態(tài)：由主管將操作員的狀態(tài)由“正?！备臑椤皟鼋Y(jié)”或由“凍結(jié)”改為“正?！保舨僮鲉T的狀態(tài)被置為凍結(jié)，則不能再進(jìn)行任何的業(yè)務(wù)操作。（6）修改密碼：若操作員遺忘了自己在網(wǎng)上銀行的登錄或是交易密碼，則可以由主管進(jìn)行強(qiáng)制重置密碼。若主管自身遺忘了其在網(wǎng)銀系統(tǒng)的登錄或是交易密碼，可向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)主辦部門提出申請，進(jìn)行恢復(fù)重置，登錄密碼/交易密碼重置為開戶證件的后六位。（7）注銷空卡：主管可以對尚未分配角色的空IC卡進(jìn)行注銷，IC卡一旦注銷，就無法恢復(fù)。2、增設(shè)副主管崗位的企業(yè)（1） 新增操作員：主管將空卡分配給操作員，角色包括：制單、復(fù)核

20、、副主管。若主管想直接管理某些操作員，則可直接為該操作員分配“制單”與“復(fù)核”的角色，今后對其所有管理操作（如修改操作權(quán)限、刪除、改密）等均由主管進(jìn)行。若主管想將部分操作員交由副主管管理，由副主管分配其角色，將必須在分配“副主管”的角色后，再對副主管進(jìn)行“空卡調(diào)，把部分空卡分給副主管管理，然后由副主管分配空卡給這些操作員，并賦予“制單”或是“復(fù)核”的角色，今后對這些操作員所有的管理操作也只能由該副主管進(jìn)行。（2） 空卡調(diào)配：該功能只針對副主管，且必須由主管進(jìn)行操作?！翱湛ā笔侵钙髽I(yè)已向銀行申請的，但尚未分配角色的IC卡?？湛ㄕ{(diào)配是指將隸屬于主管的空卡分配給副主管使用，并由副主管為這些空卡分配角

21、色，或是將隸屬于副主管的空卡收回到主管名下。只有副主管名下?lián)碛锌湛ǎ拍転椴僮鲉T分配角色。（3） “修改基本資料”、“修改操作權(quán)限”、“修改密碼”、“修改狀態(tài)”、“刪除”等管理操作步驟上文已述，但要遵循一個原則：即副主管只能修改隸屬于其名下的操作員，主管也只能修改直接隸屬于他的操作員（包括副主管），不可越級管理。刪除副主管后該副主管所屬的操作員全部上收，由主管直接管理。 二、轉(zhuǎn)賬流程管理轉(zhuǎn)賬流程管理是指由企業(yè)主管對本企業(yè)網(wǎng)上銀行交易流程的設(shè)置，通過流程的設(shè)置，由不同的操作員來實現(xiàn)不同的網(wǎng)上交易，從而達(dá)到企業(yè)安全控管的目的。制單員的專賬權(quán)限是由主管在“操作員管理”中予以設(shè)置的，因此在轉(zhuǎn)賬流程管理

22、中不再出現(xiàn)制單和主管的角色，轉(zhuǎn)賬流程級別的概念僅指“復(fù)核級別”而言。最低的復(fù)核流程級別為一級，同一級別允許有多名復(fù)核員。當(dāng)網(wǎng)上單據(jù)的金額超過流程限額則須提交主管審批，主管為最終的復(fù)核級別。某一轉(zhuǎn)賬流程一旦設(shè)定，就不允許修改，若要修改，則必須先刪除該流程后，再重新增加。對同一個企業(yè)客戶而言，同一個賬戶不同的金額可以設(shè)定不同的轉(zhuǎn)賬流程。舉例說明：某企業(yè)在網(wǎng)上有一簽約賬戶，并有一下操作員：制單員甲、復(fù)核員乙、復(fù)核員丙、副主管丁、主管，每個操作員均對該簽約賬戶有轉(zhuǎn)賬權(quán)限該企業(yè)可對該簽約賬戶設(shè)定多個流程：100萬元A流程：制單員甲復(fù)核員乙，我們將該流程稱為“一級復(fù)核流程”，甲制單成功后須經(jīng)乙復(fù)核；（甲、

23、乙均為關(guān)鍵級別操作員）200萬元B流程：制單員甲復(fù)核員乙復(fù)核員丙，我們將該流程稱為“二級復(fù)核流程”，甲制單成功后須經(jīng)乙復(fù)核，乙復(fù)核通過后還須經(jīng)丙再復(fù)核；（甲、乙、丙均為關(guān)鍵級別操作員）300萬元C流程：制單員甲復(fù)核員乙/復(fù)核員丙(兩者并列在同一級別)副主管丁，我們將該流程也成為“二級復(fù)核流程”，制單成功后甲可以任意制定乙或丙對單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，乙或丙復(fù)核通過后還須經(jīng)丁再復(fù)核；（甲、丁均為關(guān)鍵級別操作員）400萬元D流程：制單員甲復(fù)核員乙復(fù)核員丙副主管丁，我們將該流程稱為“三級復(fù)核流程”，甲制單成功后須經(jīng)乙復(fù)核，乙復(fù)核通過后由丙復(fù)核，丙復(fù)核通過后還須經(jīng)丁再復(fù)核；（甲、乙、丙、丁均為關(guān)鍵級別操作員）

24、若出現(xiàn)X100萬元的單據(jù)，交易按A流程進(jìn)行（不須主管審批） 若出現(xiàn)100萬X200萬元的單據(jù)，交易按B流程進(jìn)行（不須主管審批）若出現(xiàn)200萬X300萬元的單據(jù)，交易按C流程進(jìn)行（不須主管審批）若出現(xiàn)300萬X400萬元的單據(jù)，交易按D流程進(jìn)行（不須主管審批）若出現(xiàn)X400萬元的單據(jù)，交易按D流程進(jìn)行,但最終須經(jīng)主管審批后方可正式發(fā)往銀行對外劃帳。增加轉(zhuǎn)賬流程步驟如下：當(dāng)前所有的轉(zhuǎn)賬流程增加轉(zhuǎn)賬流程選擇復(fù)核員增加轉(zhuǎn)賬流程確認(rèn)在增加轉(zhuǎn)賬流程的過程中請您務(wù)必在點擊“完成訂制”后再退出該業(yè)務(wù)操作，而不要直接退出或是關(guān)閉瀏覽器，否則系統(tǒng)將自動記錄您在退出該功能前所定制的流程級別。為解決在刪除轉(zhuǎn)賬流程過程

25、中，誤刪除需要進(jìn)行支付的單據(jù),在“轉(zhuǎn)賬流程管理”中，有“未完成單據(jù)筆數(shù)”顯示項，如果此流程有未復(fù)核或未審批單據(jù)，系統(tǒng)將顯示未完成單據(jù)的總筆數(shù)，如下圖所示：客戶點擊“未完成單據(jù)筆數(shù)”，可看到以列表顯示的未完成單據(jù)詳細(xì)信息：客戶可根據(jù)詳細(xì)的單據(jù)信息，決定是否繼續(xù)刪除此流程。如果客戶刪除流程，系統(tǒng)將予以提示，如下圖：客戶如選擇確定，可繼續(xù)刪除流程，系統(tǒng)將聯(lián)動刪除此流程下未完成處理的單據(jù)。三、批量收款流程管理批量收款流程是指主管對本企業(yè)批量收款業(yè)務(wù)進(jìn)行的流程管理。批量收款流程只能設(shè)置一個，不受金額的影響，類似代發(fā)代扣流程的設(shè)置。流程設(shè)置后，如需要更改，必須首先刪除原有流程，再增加新的流程。四、授權(quán)管理

26、授權(quán)管理包括對外授權(quán)與接收授權(quán)兩部分，發(fā)出授權(quán)與接收授權(quán)的雙方均必須是網(wǎng)上銀行的高級客戶。一旦企業(yè)對外發(fā)出某筆授權(quán)且該授權(quán)被對方企業(yè)客戶接受，則接受授權(quán)的一方就可以在發(fā)出方授權(quán)權(quán)限內(nèi)主動進(jìn)行查詢或是轉(zhuǎn)賬。集團(tuán)公司可以通過該功能實現(xiàn)對集團(tuán)內(nèi)部資金的有效配置，從而達(dá)到資源的最有效利用。1、發(fā)出對外授權(quán)選擇對外授權(quán)的賬戶，并輸入接受授權(quán)方的客戶識別號與對外授權(quán)的權(quán)限，其中若您選擇對方有轉(zhuǎn)賬的權(quán)限，就不能賦予倒進(jìn)賬的權(quán)限，反之亦然。轉(zhuǎn)賬是指接受授權(quán)方的企業(yè)客戶既制作單據(jù)又復(fù)核、審批單據(jù)，所有的操作均無須經(jīng)過發(fā)出授權(quán)方客戶。倒進(jìn)賬是指由接受授權(quán)方的企業(yè)客戶制作單據(jù)，由發(fā)出授權(quán)企業(yè)進(jìn)行復(fù)核、審批的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬

27、行為。對于發(fā)出的授權(quán)，不論對方接受與否，發(fā)出方均可隨時收回。2、接受對方授權(quán)輸入發(fā)出授權(quán)一方的客戶識別號與相應(yīng)的授權(quán)權(quán)限，發(fā)出授權(quán)的一方必須是建行網(wǎng)上銀行的簽約客戶且已向貴企業(yè)發(fā)出了授權(quán)。您輸入的所有內(nèi)容必須與發(fā)出授權(quán)的企業(yè)設(shè)定的各要素完全相同，否則就無法成功接受授權(quán)。對于已接受的授權(quán)，在對方收回之前可隨時刪除。第二節(jié) 賬戶管理一、賬戶歸集賬戶歸集是指網(wǎng)上銀行集團(tuán)客戶委托開戶銀行將其下屬單位在建設(shè)銀行其他機(jī)構(gòu)開立的單位結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行使用權(quán)集中到集團(tuán)客戶，以便集團(tuán)客戶利用網(wǎng)上銀行對下屬單位進(jìn)行資金管理的業(yè)務(wù)。集團(tuán)客戶可通過以下任意一種方式集中下屬單位結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行使用權(quán)：1、下屬單位利用

28、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)提供賬戶授權(quán)功能，將其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行使用權(quán)授予集團(tuán)客戶。2、下屬單位簽署中國建設(shè)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)系統(tǒng)賬戶授權(quán)書委托開戶行將其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行使用權(quán)授予集團(tuán)客戶。開辦條件：集團(tuán)客戶在取得下屬單位同意后與承辦行簽訂中國建設(shè)銀行股份有限公司網(wǎng)上銀行集團(tuán)企業(yè)客戶賬戶歸集協(xié)議，提交網(wǎng)上集團(tuán)企業(yè)客戶賬戶歸集清單、賬戶歸集確認(rèn)書。二、賬戶分類1、企業(yè)管理的賬戶較多時，為方便管理，主管可以在“服務(wù)管理”下的“賬戶管理”中對賬戶按需求進(jìn)行分類。2、賬戶的顯示順序受賬戶優(yōu)先級控制，優(yōu)先級分為90共10個等級，由90依次降低。賬號的優(yōu)先級越高，在約定賬戶列表中將優(yōu)先進(jìn)行顯示。同

29、一優(yōu)先級的賬號，按賬號從小至大進(jìn)行排列。3、客戶如需調(diào)整賬戶的顯示順序，可通過快速制單中的“賬戶維護(hù)”功能或“服務(wù)管理”>“賬戶管理”功能進(jìn)行，如下圖：4、在自由制單交易中，可將收款賬戶“設(shè)置為常用收款賬戶”功能。收款賬戶設(shè)置為常用收款賬戶后，將在快速制單功能的約定賬戶列表中予以優(yōu)先顯示，如下圖：以下賬戶為優(yōu)先顯示界面：三、封閉轉(zhuǎn)賬 為了企業(yè)資金的安全，可以指定網(wǎng)銀賬號向一批賬號進(jìn)行劃款，保證資金只能在指定賬戶之間流動，而不能進(jìn)行向指定賬號外付款。指定的收款賬戶可以是任一銀行賬戶。您需要向當(dāng)?shù)劂y行申請開通封閉轉(zhuǎn)賬功能，并提交轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系清單。第三節(jié) 服務(wù)管理一、服務(wù)管理1、日志查詢普通操

30、作員可以查詢本人在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理過的流水記錄，主管則可以查詢所有操作員的網(wǎng)銀日志。查詢時起止日期，若起止日期相同且為當(dāng)天，則查詢當(dāng)日日志，若二者不同，則查詢歷史日志。選擇查詢條件查詢結(jié)果2、修改密碼修改密碼包括修改網(wǎng)上銀行登錄密碼與交易密碼，在此只有本人才能修改自己的密碼。修改密碼3、賬戶管理該功能僅向制單員與主管開放。制單員的賬戶管理的內(nèi)容是刪除本人制作過的歷史成功轉(zhuǎn)入賬戶記錄。主管的賬戶管理的內(nèi)容是為其名下的簽約賬戶設(shè)置排列順序與別名。刪除歷史成功賬戶設(shè)置順序與別名4、首頁定制通過首頁定制，您可以將自己最常用的功能定制為登錄網(wǎng)上銀行后看到的第一個頁面，讓您能更方便快捷地使用網(wǎng)上銀行的服務(wù)

31、。5、賬戶范圍設(shè)置您可使用該功能對您的網(wǎng)銀簽約賬戶進(jìn)行定位、篩選。各種設(shè)置條件均支持模糊查詢，如按賬號查詢時，您只需輸入賬號的某幾位數(shù)字如“350”，即可查詢到所有賬號中含有“350”的賬戶，按賬號序號查詢時，您既可以輸入1，3，4等序號，也可以使用115來選擇符合條件的簽約賬戶。如果您輸入多個篩選條件，則系統(tǒng)將進(jìn)行組合查詢。二、事務(wù)通知事務(wù)通知是指企業(yè)操作員可在企業(yè)內(nèi)部互相發(fā)送事務(wù)性的信息，達(dá)到信息通知、共享的作用。1、事務(wù)信息設(shè)置只有主管才擁有該功能。主管可以通過事務(wù)信息設(shè)置中的新增設(shè)置，為其該企業(yè)的操作員設(shè)置是否擁有該功能，以及相應(yīng)的接收信息的人員2、事務(wù)信息發(fā)送擁有事務(wù)通知功能的操作員

32、可自由發(fā)送事務(wù)信息。3、事務(wù)信息管理操作員可以利用該功能查詢、刪除自己歷史的來件或是收件事務(wù)信息。三、信息中心提供五項服務(wù)：申請開通、申請開通確認(rèn)、信息訂閱、取消開通、短信通知設(shè)置1、申請開通享受信息中心服務(wù)，必須首先申請開通此項服務(wù)，目前我行支持手機(jī)短信開通方式。當(dāng)您申請開通時，輸入指定手機(jī)號碼，輸入交易密碼，點擊“確定“系統(tǒng)就會將開通服務(wù)的確認(rèn)密碼發(fā)送到您指定的手機(jī)。2、申請開通確認(rèn)輸入你收到的手機(jī)確認(rèn)密碼就可以開通我們的信息服務(wù)。3、信息訂閱為了加強(qiáng)對網(wǎng)上銀行登錄賬戶的管理，您可以開通信息訂閱服務(wù)，我們將及時地向您發(fā)送賬戶在網(wǎng)上的使用及變動信息。同樣，您可隨時修改您要訂閱的信息內(nèi)容。4、

33、取消服務(wù)您可以輸入交易密碼隨時取消您申請的信息中心服務(wù)。5、短信通知設(shè)置您可以編輯短信獲取您選擇的賬戶的余額和明細(xì)的最新信息。第五章 脫機(jī)客戶端企業(yè)脫機(jī)客戶端軟件主要是為滿足您在網(wǎng)下制作批量收付款文件業(yè)務(wù)便利性的需求，利用客戶端軟件在網(wǎng)下制作好一批單據(jù)，再上傳到網(wǎng)銀系統(tǒng)，以解決必須在網(wǎng)銀系統(tǒng)中逐筆錄入，速度受到網(wǎng)絡(luò)條件制約的問題。另外，脫機(jī)客戶端軟件還提供了在本地瀏覽賬戶明細(xì)和網(wǎng)銀交易流水、還原憑證的功能?？蛻舳斯δ馨ǎ号恐茊?、代發(fā)代扣、瀏覽下載文件、名冊設(shè)置、建行網(wǎng)站、退出系統(tǒng)使用步驟：1、 登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，下載客戶端程序并安裝；2、 登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行，在“服務(wù)管理”下，下載付款人名冊

34、、收款人名冊； 3、 登錄客戶端系統(tǒng)，在“名冊設(shè)置”菜單下將名冊并導(dǎo)入客戶端，添加轉(zhuǎn)賬用途；4、 通過“批量制單”的添加功能制作批量付款文件，保存后即可導(dǎo)入企業(yè)網(wǎng)上銀行。5、 批量代發(fā)代扣文件建議使用EXCEL格式，不必用客戶端制作。6、 “瀏覽下載文件”為客戶提供了查看已下載文件的功能，包括瀏覽賬戶明細(xì)和瀏覽網(wǎng)銀交易記錄；7、 “建行網(wǎng)站”提供的企業(yè)網(wǎng)銀鏈接，可供企業(yè)客戶直接進(jìn)入建行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)系統(tǒng)。第六章 網(wǎng)銀安全使用建議第一節(jié) 建行企業(yè)網(wǎng)銀的安全保證為了令您更安心的享受網(wǎng)上金融服務(wù)，中國建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)采用了多重安全機(jī)制，保證您的賬戶資料安全，解除您后顧之憂。（一）

35、60; 技術(shù)方面l          國際認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)的安全技術(shù)SSL 128位加密，確保安全可靠l          數(shù)字證書提供安全身份認(rèn)證功能l          數(shù)字簽名保證交易的真實和可靠l          ISS實時掃描系統(tǒng)以及防火墻等 l          24小時的動態(tài)安全監(jiān)控系統(tǒng)（二）    業(yè)務(wù)處理方面l