保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果報(bào)告

1、阜陽(yáng)中心支公司風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果報(bào)告分公司人事行政部:按照按照保監(jiān)局【皖保監(jiān)辦發(fā)2013?30號(hào)安徽保監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知】文件以及幸福壽皖發(fā)2013?26號(hào)關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知,我中支通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。一、認(rèn)真學(xué)習(xí),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)接到文件之后,阜陽(yáng)中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí),同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā),要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,結(jié)合自身工作實(shí)際,崗位職責(zé),對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提高責(zé)任意識(shí),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。二、結(jié)合自身工作,落實(shí)細(xì)節(jié),開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查(一) 阜陽(yáng)中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面

2、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。(1) 排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽(yáng)中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查,從檢查結(jié)果來(lái)看,各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,對(duì)于此行為,中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求,避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。(2) 排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié),條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋

3、章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,確保保險(xiǎn)合同的有效性,合法性,維護(hù)合同雙方利益,對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題,要求其嚴(yán)格整改,同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,進(jìn)行系統(tǒng)抽查,同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查。(3) 排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通,對(duì)于數(shù)據(jù)異常現(xiàn)象,要求其查找原因,提供分析報(bào)告,避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,造成不良社會(huì)影響。(4) 排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查,如投保資料真實(shí)性、保單填寫(xiě)的準(zhǔn)確性、投保人簽字的真實(shí)性等,需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過(guò)加強(qiáng)出單培訓(xùn),不斷提高出單員整體素質(zhì),減少人

4、為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,二是做好日常監(jiān)督、檢查,對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé),玩忽職守的人員給予處罰、清理等。(5) 排查反洗錢方面目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查,要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們將反洗錢登記相關(guān)表格,打印置于前臺(tái),要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,配合銀行打擊反洗錢行為。(二) 阜陽(yáng)中支采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段(1) 運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過(guò)保單清單數(shù)據(jù),對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí),通過(guò)查看影像資料等手段,對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo),要求出單員對(duì)

5、所出單證進(jìn)行系統(tǒng)回傳確認(rèn),定期抽檢。(2) 隨機(jī)抽查。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式,對(duì)機(jī)構(gòu)單證使用情況、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。(3) 嚴(yán)格按照分公司人事行政部門的監(jiān)管要求,對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查,做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。(三) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估目前主要是通過(guò)運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析,對(duì)異常情況重點(diǎn)關(guān)注,加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)定期向中支公司匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置,確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系(1) 應(yīng)急預(yù)案對(duì)象:重大群體客

6、戶投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。(2) 組織管理:阜陽(yáng)中支公司從工作2013年下半年,成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組,負(fù)責(zé)在中支公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,對(duì)突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。(3) 現(xiàn)場(chǎng)控制:當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí),中支公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告,時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)事件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查,協(xié)調(diào)處理,做好現(xiàn)場(chǎng)控制。(4) 調(diào)查取證:做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作,對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問(wèn),對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。(5) 合理處置:對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件,即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作,理性處理事件,降低影響和損失。同時(shí)針對(duì)問(wèn)題及時(shí)改進(jìn),杜絕管理漏洞。四、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí),中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門,做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作,避免損失擴(kuò)大化,確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性,積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理,按照法律事務(wù)方面及自控管理制度,做好風(fēng)險(xiǎn)處置,要求各部門、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告,完善制度,合理決策,防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。五、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件,中支公司按