2022年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》考試真題試卷（含答案）

1、2022年證券從業(yè)資格考試真題及答案解析考試科目：金融市場基礎知識1.在我國，非公開募集證券投資基金（簡稱私募基金 ）合格投資者累計不得超過（ ）人。A、100B、200C、300D、500答案：B解析：在我國，非公開募集證券投資基金（簡稱私募基金 ）合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標準的單位和個人：（1 ）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2 ）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金，依法設立并在中國證券投資

2、基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者。2.在（ ）辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在（ ）注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A解析：在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機構可以

3、受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動。3.在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者評估結果有效期最長不得超過（ ）。A、1年B、2年C、3年D、4年答案：C解析：考查私募基金投資者評估結果有效期。在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。4.募集機構不得通過下列（ ）渠道推介私募基金。公開出版資料

4、戶外廣告海報電視電影等A、B、C、D、答案：D解析：考查募集機構不得采取的推介私募基金渠道。募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設置特定對象確定程序的募集機構官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；未設置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。5.私募基金信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括（ ）。基金合同基

5、金招募說明書基金的投資情況基金的資產(chǎn)負債情況A、B、C、D、答案：D解析：私募基金信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括基金合同；招募說明書等宣傳推介文件；基金銷售協(xié)議中的主要權利義務條款（如有 ）；基金的投資情況；基金的資產(chǎn)負債情況；基金的投資收益分配情況；基金承擔的費用和業(yè)績報酬安排；可能存在的利益沖突；涉及私募基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的重大訴訟、仲裁；中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權益的其他重大信息。6.私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起（ ）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。A、5B、7C、

6、10D、20答案：C解析：私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起10個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。7.按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分（ ）作為基金管理人負責基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償其債務時對基金財產(chǎn)的債務承擔無限連帶責任。A、基金份額持有人B、基金銷售人員C、基金托管人D、基金投資顧問答案：A解析：按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負責基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償其債務時對基金財產(chǎn)的債務承擔無限連帶責任。私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。8.按

7、照證券投資基金法和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或者活動包括（ ）。承銷證券從事承擔無限責任的投資向他人貸款或者提供擔保向其基金管理人、基金托管人出資A、B、C、D、答案：A解析：按照證券投資基金法和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：（1 ）承銷證券。（2 ）向他人貸款或者提供擔保。（3 ）從事承擔無限責任的投資。（4 ）買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外。（5 ）向其基金管理人、基金托管人出資。（6 ）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。（7 ）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。9.（ ）作為

8、我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。A、證券業(yè)協(xié)會B、證券交易所C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會答案：C解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理；此外證券交易所負責組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監(jiān)督。10.以下不屬于我國基金監(jiān)管的目標的是（ ）A、保護投資人及相關當事人的合法權益B、規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明C、降低非系統(tǒng)風險D、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：C解析：基金監(jiān)管目標是指基金監(jiān)管所要達到的目的和

9、效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標是：保護投資人及相關當事人的合法權益；規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風險；促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。C應該是系統(tǒng)風險11.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資時，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（ ）。A、10B、20C、30D、40答案：A解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%；基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的

10、金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；一只基金持有其他基金（不含貨幣市場基金 ），其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%，或者投資于其他基金中基金；基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%；違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。12.以下關于基金定期報告的說法，錯誤的有（ ）?；鸺径葓蟾嬷型顿Y組合報告需要披露前10名債券明細，前5名股票明細基金半年度報告要求進行審計基金管理人應在會計年度的上半年結束之日起3個月內(nèi)編制完成基金半年度報告基金

11、年度報告在會計年度結束后的3個月內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告A、B、C、D、答案：A解析：考查基金定期報告的內(nèi)容。審題，題干問的錯誤的是?；鸺径葓蟾嬷饕ɑ鸶艣r、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動情況等內(nèi)容。其中，投資組合報告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況。半年度報告不要求進行審計?；鸸芾砣藨跁嬆甓鹊纳习肽杲Y束之日起2個月內(nèi)編制完成基金半年度報告并予以公告。基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會計年度結束后3個月內(nèi)經(jīng)過審計

12、后予以公告。13.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的基本法律文件。基金合同的主要披露事項包括（ ）。募集基金的目的和基金名稱基金運作方式基金份額發(fā)售日期基金份額持有人的權利與義務A、B、C、D、答案：D解析：基金合同的主要披露事項包括募集基金的目的和基金名稱，基金運作方式，基金份額發(fā)售日期、價格和費用原則，基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務，基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式，基金收益分配原則，費用提取及支付方式，投資方向和投資限制，凈值的計算方式和公告方式等。14.基金管理人、基金托管人和

13、其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（ ）。A、真實性、準確性、完整性B、真實性、完整性、時效性C、準確性、完整性、時效性D、真實性、準確性、時效性答案：A解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。15.以下不屬于基金信息披露的是（ ）。A、投資者信息披露B、臨時信息披露C、運作信息披露D、基金募集信息披露答案：A解析：基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。16.在我國，基金的信息披露具有（ ）。A、非強制性B、主動性C、強制性D、部分強制性答案：C解析：在我

14、國，基金的信息披露具有強制性，證券投資基金法證券投資基金信息披露管理辦法及一系列配套法規(guī)對基金信息披露的原則，內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴格的規(guī)定。17.為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為作出了禁止性規(guī)定。其中不包括的情形是（ ）。A、禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B、禁止公布基金的證券投資歷史業(yè)績C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D、禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字答案：B解析：為了防止信息誤導

15、給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為作出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：（1 ）禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導性陳述是指致使投資者對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者的合法權益，屬于嚴重的違法犯罪行為。（2 ）禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測由于證

16、券投資基金的投資范圍涉及股票、債券、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標的由于受到發(fā)行主體、經(jīng)營情況、市場漲跌、宏觀經(jīng)濟政策以及基金管理人操作水平等因素的影響，其風險收益變化存在一定的不確定性。因此，對基金的投資業(yè)績水平進行預測難以保證準確性和科學性，應予以禁止。（3 ）禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失基金是存在一定投資風險的金融產(chǎn)品，投資者應該根據(jù)自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替投資者承擔基金的投資盈虧。對于基金信息披露義務人而言，它沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。（4 ）禁止詆毀其

17、他基金管理人、托管人或者基金銷售機構如果基金管理人、托管人或者基金銷售機構對其他同行進行詆毀、攻擊，借以抬高自己，將被視為違反市場公平原則，擾亂市場秩序，構成一種不當競爭行為。（5 ）禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字基金公開披露的信息具有可靠性、如實反映、客觀性和可比性等特征，祝賀性、恭維性或推薦性的文字往往帶有主觀性，影響公開披露信息的客觀性。18.基金監(jiān)管目標是指基金監(jiān)管要達到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標包括（ ）。保護投資人及相關當事人合法權益保證市場的公平、效率和透明降低系統(tǒng)風險規(guī)范基金活動A、B、C、D、答案：D

18、解析：考查我國基金監(jiān)管的目標。基金監(jiān)管目標是指基金監(jiān)管所要達到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標是：保護投資人及相關當事人的合法權益；規(guī)范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風險；促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。19.基金信息披露大致可分為（ ）?；鹉技畔⑴痘痄N售信息披露基金運作信息披露臨時信息披露A、B、C、D、答案：C解析：考查基金信息披露的分類。基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。20.公開募集基金應當經(jīng)（ ）注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達到設立標準的，應向（ ）

19、辦理基金備案手續(xù)。A、中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A解析：公開募集基金應當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達到設立標準的，應向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。21.對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，內(nèi)部風險不包括基金管理人的（ ）。A、合規(guī)風險B、操作風險C、經(jīng)營風險D、職業(yè)道德風險答案：C解析：對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容

20、。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。22.在證券投資基金運作的三大部分中，處于核心作用的是（ ），其他活動都圍繞和服務這一核心活動。A、基金的市場營銷B、基金的會計核算C、基金的投資管理D、基金的后臺管理答案：C解析：基金投資管理是指基金管理人按照基金合同的約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，按照既定的投資策略，實現(xiàn)基金投資目標的過程。基金投資管理在基金運作中處于核心作用，其他活動都圍繞和服務這一核心活動。23.對基金投資風險進行有效

21、管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（ ）與（ ）。A、市場風險；合規(guī)風險B、外部風險；內(nèi)部風險C、系統(tǒng)風險；非系統(tǒng)風險D、市場風險；政策風險答案：B解析：基金投資活動面臨著外部風險與內(nèi)部風險，外部風險可劃分為系統(tǒng)性風險與非系統(tǒng)性風險。24.以資本資產(chǎn)定價模型為基礎的評價基金業(yè)績的絕對指標是指（ ）。A、詹森指數(shù)B、夏普指數(shù)C、特雷諾指數(shù)D、標準普爾指數(shù)答案：A解析：考查基金業(yè)績評價指標的概念。1968年，邁克爾詹森（MichaelC.Jensen ）在財務學刊上發(fā)表了19451964年間共同基金的業(yè)績一文，提出了一種以資本資產(chǎn)定價模型（CAPM ）為基

22、礎的評價基金業(yè)績的絕對指標，通常被稱為詹森。25.（ ）是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標，是嚴格按照承諾對資產(chǎn)進行配置以獲取預期收益的投資戰(zhàn)略或計劃。A、基金投資風格B、基金投資理念C、基金投資管理D、基金投資流程答案：A解析：基金投資風格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標，是嚴格按照承諾對資產(chǎn)進行配置以獲取預期收益的投資戰(zhàn)略或計劃。26.一般而言，基金投資管理的流程不包括（ ）。A、研究部門提供研究報告B、投資決策委員會決定基金總體投資計劃C、投資決策委員會擬訂投資組合具體方案D、交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易答案：C解析：一

23、般而言，基金投資管理的流程包括以下環(huán)節(jié)：（1 ）研究部門提供研究報告。（2 ）投資決策委員會決定基金總體投資計劃。（3 ）基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案。（4 ）交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。27.為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下（ ）因素必須加以考慮。投資目標與范圍基金風險水平基金規(guī)模時期選擇A、B、C、D、答案：A解析：基金業(yè)績評估考慮因素。為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下因素必須加以考慮。1.投資目標與范圍2.基金風險水平3.基金規(guī)模4.時期選擇28.為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下因素不是必須考慮的是（ ）。A、投資目標與范圍B、基金風險水平C、基金規(guī)模D、基金管理人答案：D解

24、析：為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下因素必須加以考慮。1.投資目標與范圍2.基金風險水平3.基金規(guī)模4.時期選擇29.在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨的內(nèi)部風險不包括（ ）。A、合規(guī)風險B、操作風險C、市場風險D、職業(yè)道德風險答案：C解析：在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。30.一般而言，基金投資管理的流程包含以下（ ）環(huán)節(jié)。研究部門提供研究報告投資決策委員會決定基金總體投資計劃基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案交易部門

25、依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易A、B、C、D、答案：D解析：考查管理公司的投資管理部門主要包括投資部門、研究部門以及交易部門。一般而言，基金投資管理的流程包括以下環(huán)節(jié)：（1 ）研究部門提供研究報告。研究部門通過自身研究及借助外部研究機構形成有關上市公司分析、行業(yè)分析、宏觀經(jīng)濟分析、證券市場分析等各類報告，為基金的投資管理提供決策依據(jù)。（2 ）投資決策委員會決定基金總體投資計劃。投資決策委員會在認真分析研究部門提供的研究報告及投資建議的基礎上，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)、基金合同的有關規(guī)定，制訂包括基金投資原則、策略、投資限制及投資權限等在內(nèi)的總體投資計劃。（3 ）基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案。根據(jù)投資決策委

26、員會的決議，基金經(jīng)理在研究部門的支持下，結合自身對證券市場和上市公司的分析判斷，擬訂投資組合和投資方案，向交易部下達投資指令。（4 ）交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。交易部門制定交易策略，通過交易系統(tǒng)接收交易指令，對合法合規(guī)、完整的投資指令予以執(zhí)行。31.（ ）借助結構化設計將同一基金資產(chǎn)劃分為預期風險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求。A、分級基金B(yǎng)、混合型基金C、基金中基金D、上市開放式基金答案：A解析：辨析各特殊類型基金的概念。32.（ ）是指依據(jù)基金公司章程設立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。A、公司型基金B(yǎng)、股票基金C、私募基金D、契

27、約型基金答案：A解析：考查公司型基金的概念，注意與其他類型基金不要混淆。33.（ ）是指依據(jù)基金合同設立的一類基金，在我國，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權利并承擔義務。A、公司型基金B(yǎng)、債券基金C、公募基金D、契約型基金答案：D解析：考查契約型基金的概念。34.（ ）又被稱為“指數(shù)基金”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對象，力圖復制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢是管理費、交易費較低，同時可以有效降低非系統(tǒng)性風險。A、主動型基金B(yǎng)、被動型基金C、債券基金D、貨幣市場基金答案：B解析：考查被動型基金的概念，與主動型基金概念區(qū)分。

28、35.貨幣市場基金管理暫行規(guī)定規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（ ），并應當（ ）進行收益分配。”A、現(xiàn)金分紅每日B、現(xiàn)金分紅每周C、紅利再投資每日D、紅利再投資每周答案：C解析：考查貨幣市場基金的利潤分配方式。36.證券投資基金法規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當事人之一?；鹜泄苋说穆氊熤饕w現(xiàn)在（ ）等方面。資產(chǎn)保管基金估值會計復核資金清算A、B、C、D、答案：B解析：考查基金托管人和基金管理人的職責，切勿混淆?；鸸乐凳腔鸸芾砣说穆氊煛?7.2020年8月1日起執(zhí)行的公開募集證券投

29、資基金側袋機制指引（試行 ），是對不活躍證券估值問題的針對性解決方案。側袋機制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至（ ）個專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。A、1B、2C、3D、5答案：A解析：考查對側袋機制的理解。側袋機制，將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至1個專門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。38.ETF（交易所交易基金 ）結合了（ ）與（ ）的運作特點，一方面可以在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以申購、贖回。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、主動

30、型基金被動型基金C、公募基金私募基金D、股權投資基金風險投資基金答案：A解析：考查交易所交易基金與封閉式基金和開放式基金的特點，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。39.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，還有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在（ ）萬份、（ ）萬份或（ ）萬份。103050100A、B、C、D、答案：D解析：考查ETF的最小申購、贖回份額的界定。40.按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（ ）。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、公募基金私募基金C、主動型基金被動型基金D、債券基金股票基金答案：C解析：考查不同劃分標準下證券投資基

31、金的分類。41.按照基金的（ ）劃分，證券投資基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。A、運作方式B、投資標的C、投資目標D、投資理念答案：C解析：考查股票基金的分類。42.按照基金的運作方式劃分，可將證券投資基金分為封閉式基金和開放式基金，那么這兩種類型的基金的區(qū)別有（ ）。期限不同投資者地位不同發(fā)行規(guī)模限制不同價格形成方式不同A、B、C、D、答案：D解析：辨析封閉式基金與開放式基金的區(qū)別。43.按照基金運作方式劃分，證券投資基金可分為（ ）和（ ）。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、公募基金私募基金C、股權投資基金風險投資基金D、債券基金股票基金答案：A解析：考查證券投資基金的不同分類標準

32、下的分類形式。44.獨立基金銷售機構變更公司章程、名稱、住所、組織形式等事項的，應當在（ ）個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。A、3B、5C、7D、9答案：B解析：考查對獨立基金銷售機構相關知識的理解。獨立基金銷售機構變更公司章程、名稱、住所、組織形式等事項的，應當在5個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。45.對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（ ）與（ ）。A、市場風險合規(guī)風險B、外部風險內(nèi)部風險C、系統(tǒng)風險非系統(tǒng)風險D、市場風險政策風險答案：B解析：基金投資活動面臨著外部風險與內(nèi)部風險，外部風險可劃分為系統(tǒng)性風險

33、與非系統(tǒng)性風險。46.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（ ）年以上。A、5B、8C、10D、15答案：A解析：考查封閉式基金的存續(xù)期間，通常5年以上，一般為10年或15年。47.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起（ ）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年答案：B解析：考查基金注冊的有關規(guī)定。48.根據(jù)基金投資對象的不同，可以將投資基金分為（ ）與（ ）。A、股票投資基金債券投資基金B(yǎng)、證券投資基金另類投資基金C、股權投資基金風險投資基金D、證券投資基金風

34、險投資基金答案：B解析：考查證券投資基金的分類。49.根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（ ）與（ ）兩大類。A、契約型基金公司型基金B(yǎng)、封閉式基金開放式基金C、公募基金私募基金D、主動型基金被動型基金答案：C解析：考查證券投資基金按照不同劃分標準的分類。50.根據(jù)所持股票性質(zhì)分類，股票基金可分為（ ）等。價值型股票基金成長型股票基金平衡型股票基金穩(wěn)定型股票基金A、B、C、D、答案：A解析：考查股票基金的分類。51.關于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是（ ）。封閉式基金的收益分配每年不得少于一次封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%基金分配后，基金份額凈值不得低

35、于面值封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、B、C、D、答案：C解析：考查封閉式基金的利潤分配。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。52.關于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有（ ）。個人投資者買賣基金份額免征增值稅個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅個人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個人所得稅A、B、C、D、答案：D解析：考查關于個人投資者及投資基金稅收問題。53.關于機構投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有（ ）。機構投資者購人基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬

36、于金融商品轉(zhuǎn)讓，計征增值稅機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅機構投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價收入，應并人企業(yè)的應納稅所得額，征收企業(yè)所得稅機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅A、B、C、D、答案：D解析：考查機構投資者買賣基金的稅收問題。機構投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。54.關于基金費用，說法正確的是（ ）?；痄N售過程中發(fā)生的費用需要直接從基金財產(chǎn)中列支基金銷售過程中發(fā)生的費用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支基金管理過程中發(fā)生的費用需要直接從基金財產(chǎn)中列支基金管理過程中發(fā)生的費用不需要直接從基金財產(chǎn)中列支A、B、C、D、答案：C

37、解析：考查基金的兩大費用的會計核算，是否需要在基金資產(chǎn)中列支。55.關于開放式基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（ ）。開放式基金的收益分配每年不得少于兩次開放式基金默認采用紅利再投資的分紅方式基金分配后，基金份額凈值不得低于面值開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、B、C、D、答案：B解析：考查關于開放式基金的利潤分配方式。開放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的收益分配次數(shù)在基金合同和招募說明書中約定。56.基金的募集一般要經(jīng)過（ ）幾個步驟。申請注冊發(fā)售基金合同生效A、B、C、D、答案：D解析：考查基金募集的步驟。57.基金的自律組織主要有（ ）。中國證監(jiān)會

38、基金行業(yè)自律組織原中國銀監(jiān)會證券交易所A、B、C、D、答案：D解析：考查我國目前的基金自律組織。58.基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在兩日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。所稱的重大事件，可能包括以下（ ）項?；鸱蓊~持有人大會的召開及決定的事項基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算基金擴募、延長基金合同期限轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并A、B、C、D、答案：D解析：考查對基金重大事件的理解。59.基金份額登記機構應當確?；鸱蓊~的登記、存管和結算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。其主要職責包括（ ）。建立并管理投資人基金份額賬戶負責基金份額的登記基金交易確認代理發(fā)放紅利A

39、、B、C、D、答案：D解析：考查對基金份額登記機構職責的理解。60.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（ ）內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A、5日B、10日C、15日D、20日答案：B解析：考查募集基金后驗資的時間限制。61.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列（ ）情形。一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%A、B、C、D、答案：D解析：考查基金財產(chǎn)進行證券投資的

40、不符合規(guī)定的情形，除題干所示，還包括：基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的數(shù)量；一只基金持有其他基金（不含貨幣市場基金 ），其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%，或者投資于其他基金中基金。62.基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（ ）。A、申購B、認購C、購買D、贖回答案：A解析：考查基金認購和申購的概念區(qū)分。63.基金監(jiān)管目標是指基金監(jiān)管要達到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標包括（ ）。保護投資人及相關當事人合法權益保證市場的

41、公平、效率和透明降低系統(tǒng)風險規(guī)范基金活動A、B、C、D、答案：D解析：考查我國基金監(jiān)管的目標。64.基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付活動的機構?；痄N售支付機構應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得（ ）的支付業(yè)務許可證資格。A、商業(yè)銀行B、中國人民銀行C、原中國銀監(jiān)會D、原中國保監(jiān)會答案：B解析：考查對基金銷售支付機構相關知識的理解?；痄N售支付機構應按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得中國人民銀行的支付業(yè)務許可證資格。65.基金信息披露大致可分為（ ）?；鹉技畔⑴痘痄N售信息披露基金運作信息披露臨時信息披露A、B、C、D、答案：C解析：考查基金信息披露的分類。66.基金行業(yè)自律組織是由（ ）成立

42、的行業(yè)自律組織?；鸪钟腥嘶鸸芾砣嘶鹜泄苋嘶痄N售機構A、B、C、D、答案：C解析：考查基金行業(yè)自律組織由哪些機構牽頭成立。67.基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，我國的基金運作費用主要包括（ ）。審計費信息披露費開戶費過戶費A、B、C、D、答案：A解析：考查我國基金交易費用主要內(nèi)容。過戶費屬于基金交易費。68.基金運作可分為（ ）三大部分?；鸬氖袌鰻I銷基金的信息披露基金的投資管理基金的后臺管理A、B、C、D、答案：B解析：考查證券基金運作的三大部分，信息披露包含在投資管理內(nèi)容里。69.假設某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收

43、盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值為人民幣（ ）萬元。A、2200B、2250C、2300D、2350答案：C解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300（萬元 ）；基金負債=500+500=1000（萬元 ）。所以，基金資產(chǎn)凈值=3300-10

44、00=2300（萬元 ）。70.截至2020年2月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司（ ）家，其中，中外合資公司（ ）家，內(nèi)資公司（ ）家，取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資金管理子公司共（ ）家，保險資產(chǎn)管理公司（ ）家。A、1384484132B、1284484132C、1284484131D、1384484131答案：B解析：對我國境內(nèi)基金管理公司發(fā)展現(xiàn)狀的理解。71.另類投資基金主要以未上市公司股權、不動產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對象。常見的另類投資基金包括（ ）。對沖基金股權投資基金創(chuàng)業(yè)投資基金不動產(chǎn)投資基金A、B、C、D、答案：D解析：考查另類投資基金包含

45、的內(nèi)容。72.某投資者投資100000.00元認購本基金，對應認購費率為1.2%，在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認購份額為（ ）份。A、78964.35B、98864.23C、85664.57D、67864.98答案：B解析：考查基金認購份額的理解與計算。73.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（ ）；按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（ ）A、15個工作日3個月B、20個工作日4個月C、15個工作日5個月D、20個工作日6個月答案：D解析：考查基金注冊簡易程序和普通程序注冊審查時間的區(qū)別。74.傘形基金又被稱為（ ），是指多個基金共用

46、一個基金合同，子基金獨立運作，并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結構形式。A、分級基金B(yǎng)、混合型基金C、結構型基金D、系列基金答案：D解析：考查傘形基金的概念。75.投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立（ ）和（ ）。A、基本賬戶一般賬戶B、基金賬戶資金賬戶C、基金賬戶債券賬戶D、基本賬戶專項賬戶答案：B解析：考查開放式基金認購過程中開戶。76.為了對基金業(yè)績進行有效評價，以下（ ）因素必須加以考慮。投資目標與范圍基金風險水平基金規(guī)模時期選擇A、B、C、D、答案：A解析：基金業(yè)績評估考慮因素。77.為了防止信息

47、誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（ ）情形。禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測禁止違規(guī)承諾收益或承擔損失禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構A、B、C、D、答案：D解析：考查基金信息披露的禁止性規(guī)定，除以上答案外，還有禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性、推薦性文字。78.我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，

48、按（ ）支付。A、周B、月C、季度D、年答案：B解析：我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。79.一般而言，基金投資管理的流程包含（ ）環(huán)節(jié)。研究部門提供研究報告投資決策委員會決定基金總體投資計劃基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易A、B、C、D、答案：D解析：基金管理公司的投資管理部門主要包括投資部門、研究部門以及交易部門。80.以下（ ）費用不列人基金管理過程中發(fā)生的費用?；鸷贤暗尿炠Y費與基金運作無關事項的費用銀行匯款手續(xù)費基金管理人或托管人未履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)損失A、B、C、

49、D、答案：B解析：考查不列入基金管理過程中發(fā)生費用的項目。81.以下關于封閉式基金的說法正確的有（ ）。封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回持有人可以進行場外交易封閉式基金的存續(xù)期固定，但可以適當延長封閉式基金的基金規(guī)模在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增加發(fā)行A、B、C、D、答案：D解析：考查關于封閉式基金的特點，封閉式基金的持有人只能在證券交易場所交易。82.以下關于開放式基金的說法錯誤的有（ ）。開放式基金有發(fā)行規(guī)模的限制開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響開放式基金的投資者可以提出申購或贖回申請開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)不會影響投資者的投資策略A、B、C、D、答案：C解析：考查關于開放式

50、基金的特點，開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模的限制，買賣價格不受市場供求的影響，業(yè)績表現(xiàn)會影響投資者的策略，若表現(xiàn)良好，將會吸引新的投資，規(guī)模隨之擴大。83.以下關于契約型基金與公司型基金區(qū)別，說法正確的是（ ）。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東契約型基金依據(jù)投資公司章程營運基金目前我國的基金全部都是契約型基金A、B、C、D、答案：C解析：辨析契約型基金與公司型基金的區(qū)別。84.以資本資產(chǎn)定價模型為基礎的評價基金業(yè)績的絕對指標是指（ ）。A、詹森指數(shù)B、夏普指數(shù)C、特雷諾指數(shù)D、標準普爾指數(shù)答案：A解析：考查基金業(yè)績評價指標的概念。85.與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點就是（ ）。A、價值較高B、流通性較強C、透明度較高D、需求較大答案：C解析：考查基金信息披露。在我國基金信息披露具有強制性。86.在（ ）中，投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃