反洗錢題目和答案

1、反洗錢題目和答案一、1、身份資料和交易紀(jì)錄保存內(nèi)容應(yīng)真實(shí)。 對 2、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式 對 3、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求。復(fù)印件。 對 4、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。 對 5、中國的反洗錢法，既是一部反洗錢組織法，也是一部反洗錢行為法 對 6、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評估論證后認(rèn)定，自行。結(jié)論。 對 7、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中。程度 錯(cuò) 8、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。 對 39、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易紀(jì)錄中的“保存”。 錯(cuò) 10、為了便于反洗錢工

2、作資料。規(guī)范化管理（） 對 11、根據(jù)刑法規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可以洗錢數(shù)額20%的罰金。 錯(cuò) 12、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)（2號），。工作原則 對 13、對洗錢犯罪“明知”。綜合分析 對 14、客戶身份識別中識別“”是指所有從事交易活動(dòng)的客戶。 錯(cuò) 15、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。 錯(cuò) 16、上游犯罪各國認(rèn)定存在差異，源于各經(jīng)濟(jì)體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍。對17、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，。資金監(jiān)測。 對 18、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個(gè)國家以及歐盟歐洲委員會 對 19、中國否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。 對 20、客戶身份識別的“

3、差異性”是指。分配資源。 對 21、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作。 錯(cuò) 22、為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，。規(guī)范化管理（） 錯(cuò) 23、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是。程度。 錯(cuò) 24、埃格蒙特集團(tuán)是。銀行業(yè)協(xié)會。 錯(cuò) 25、隨著洗錢犯罪的集團(tuán)化。擴(kuò)大。 對 26、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別。錯(cuò) 27、根據(jù)刑法規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可處于洗錢數(shù)額20%的罰金。 錯(cuò) 28、與洗錢行為不同，洗錢。的界定。 對 29、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和。真實(shí)。 錯(cuò) 30、在我國，客戶身份識

4、別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)。 對31、反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。 錯(cuò)32、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)思考直接確定代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。 錯(cuò)33、根據(jù)刑法規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。 錯(cuò)34、根據(jù)刑法規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20%的罰金。 錯(cuò)35、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。 對36、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、。上游犯罪。 錯(cuò)37、在我國，法人機(jī)構(gòu)無法構(gòu)成洗錢罪的犯罪主體。 錯(cuò)38、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個(gè)國家以及歐盟歐洲委員會。 對39、在我國，若是

5、上游犯罪查證屬實(shí)，。審判。 對40、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料。過程。 錯(cuò)41、上游犯罪分子“自洗錢”指的是。其收益。 對42、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項(xiàng)與反洗錢并列的工作達(dá)成了共識。 對43、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查。 積極配合。 對44、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)。提供。 對45、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別。機(jī)構(gòu)報(bào)告。 錯(cuò)46、按照規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對。個(gè)人提供。 對47、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。 對48、隨著洗錢犯罪的集團(tuán)化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴(kuò)大。對49

6、、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料與交易紀(jì)錄時(shí)，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。 對50、中國人民銀行在。不予提供。 錯(cuò)51、義務(wù)機(jī)構(gòu)對原（。發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。 對52、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資 錯(cuò)53、中國人民銀行在反洗錢。不予提供。 錯(cuò)54、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。 對55、一般來講，國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。 對56、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。 錯(cuò)57、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗

7、錢調(diào)查權(quán) 對58、推行客戶身份識別制度重要的。資金安全。 對59、可疑交易報(bào)告要素主要包括報(bào)告機(jī)構(gòu)信息、交易主體信息、交易信息三項(xiàng)。錯(cuò)60、交易紀(jì)錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、。其他資料。 對61、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將。的機(jī)構(gòu)。 錯(cuò)62、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港。統(tǒng)一罪名。 對63、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，。和用途。 對64、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，。原因。 錯(cuò)65、金融機(jī)構(gòu)在制度中明確。權(quán)限。 對66、反洗錢現(xiàn)場檢查，是指。監(jiān)管方式。 對67、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行。提供。 對68、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對

8、直接。紀(jì)錄處分。 錯(cuò)69、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和。，保存的原則可以用。概括。 錯(cuò)70、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)?？梢山灰讏?bào)告。 對71、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)。的原因。 錯(cuò)72、通過販毒、走私、。唯一來源。 錯(cuò)73、中國人民銀行違法進(jìn)行調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施，。提起行政訴訟等。 對74、按照規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)。5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。 對75、中國否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 對76、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級必須劃分為高、中、低三類 錯(cuò) 二、1、客戶在證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易時(shí)，。由（）向中國。交易報(bào)告。 A 2

9、、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（） A3、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是（） D 4、持以下身份證件的客戶，哪些客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較低？ B 5、制止向恐怖主義提供資助的國際公約由（）發(fā)布 A6、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（） B7、下列關(guān)于證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（） C 8、公安部2003年12月15日。 C 9、（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。 A 10、金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（） A11、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（） C 12、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（） A13、

10、國際刑警組織于（）年成立。 A14、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份四十項(xiàng)建議是在 B15、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可由法定代表人直接辦理也可（）開戶業(yè)務(wù)。 B16、金融行動(dòng)特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（）年 A17、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（） D18、2001年，（）組織發(fā)布，這個(gè)文件。原則規(guī)定。 A19、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處（） A20、證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（）或可追溯性。 A21、國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年 B22、我國反洗錢行政主管部門是（） B23、反洗錢法規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)

11、院授權(quán)。 C 24、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，?？己酥笜?biāo) A25、FATF于（）年公布了沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告。 A26、客戶身份識別完整性原則是指（） B27、客戶身份識別差異性原則是指（） B28、FATF的（）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名。指導(dǎo)作用。 A29、FATF通過公布（），促進(jìn)所有國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)。 B30、以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)。 A31、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是（） D32、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括 D33、（）年，F(xiàn)ATF四十項(xiàng)建議規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。 C34、客戶先前提交的身份證或身份

12、證明文件已過有效期限的。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（） C35、（）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。 C36、以下說法錯(cuò)誤的是（） A 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以。調(diào)查工作37、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（） C38、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法頒布日期為（） A39、國際刑警組織于（）年成立了預(yù)防犯罪行動(dòng)基金工作組，。流動(dòng)。 A40、金融行動(dòng)特別工作組成立于（）年的西方七國首腦會議。 B41、中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 A42、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)。劃分客戶（）等級。 A43

13、、FATF于（）年公布了沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告。 A44、亞太反洗錢組織成立于（）年。 B45、2001年10月，金融行動(dòng)特別工作組為防范。提出了（）項(xiàng)特別建議。 C46、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（） B47、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格識別和。哪項(xiàng)原則要求。（） B48、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易。規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確（） A49、反腐敗公約由（）發(fā)布 A50、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（）年 B51、2003年12月27日，修改后規(guī)定未包含（） D52、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實(shí)（）的要求。 B53、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告

14、管理辦法的施行時(shí)間是（） 54、反洗錢調(diào)查的客體不包括（） D55、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（） B56、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)。交易報(bào)告。C57、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（） B58、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（） D59、金融機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和。足以再現(xiàn)（） C60、反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行或者。（）報(bào)案。 C61、根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（） B62、金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（） D63、下列客戶身份識別說法不對的（） D64、對

15、被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況。叫做（）。 A65、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǎ?。 B66、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較低? B67、義務(wù)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評估的頻率是（） C68、（）是第一部關(guān)于反恐融資的國際公約。 A69、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)名單由（）發(fā)布 B70、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（）、。制度。 B71、下列客戶身份識別說法不對的（） D72、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（） A73、專門負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告信息的手機(jī)、分析工作的機(jī)構(gòu)是 B74、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）

16、D75、進(jìn)針對反洗錢工作的某個(gè)方面（）。叫做（） B76、從多國破獲的案件來看，目前。轉(zhuǎn)移方式是（） A77、下列關(guān)于“東伊運(yùn)”說法正確的是 CD 三、1、可疑交易報(bào)告通常可分為 ABC 12、以下哪些個(gè)人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素 ABCD 13、反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作 ABC 14、按照金融。，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向（）部門報(bào)告 AB 15、下列屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（） ABC 26、客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義包括（） ABC 27、亞太反洗錢組織的職責(zé)包括（） ABCD 28、FATF取得的工作成果主要有（） ABCD 29、證

17、券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，不得為哪些客戶開立賬戶 ACD 310、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（） ABCD 311、證券期貨業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)相對較高的為（） ABC 312、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將各項(xiàng)反洗錢義務(wù)有效分解至各部門，這些部門包括（）AD 313、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（） ABCD 414、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了關(guān)于反洗錢的，包括 ABCD 415、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則包括（） ABCD 516、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（） ABCD 517、聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括（） ABCD18、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（

18、） ABCD 519、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)（） ABCD 620、洗錢活動(dòng)的危害包括（） ABCD 621、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使內(nèi)部員工（） ABCD 722、客戶身份識別中的“身份是指（） CD 723、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對（） 的保存 ABD 724、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（） AB 825、證券?？紤]客戶背景?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)（） ABCD 826、風(fēng)險(xiǎn)等級劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（） ABCD 927、我國反洗錢法規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（） ABCD 928、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀(jì)錄保存管理辦法規(guī)定。按照（）原則

19、 ABCD 1029、國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（） ABCD 1030、FATF是如何運(yùn)轉(zhuǎn)（） ABD 11 另31、以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素 ABCD 12另32、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（） ACD 12另33、區(qū)域性反洗錢國際組織職責(zé)是（） ABCD 13另34、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解以下哪些信息。監(jiān)測分析。 ABCD 1335、反洗錢工作要求證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容包括（） ABC 1436、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識別的流程包括（） ABCD 1437、下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是 ABCD 1538、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶

20、身份識別又稱為什么（） CD39、反洗錢法第三十一規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，。紀(jì)律處分（） ABC40、20世紀(jì)20年代美國芝加哥的犯罪集團(tuán)，想把進(jìn)行（）走私。 ACD41、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（） ABCD42、可疑交易報(bào)告通常可分為（） ABC43、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，需考慮以下哪些因素（） ACD44、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（） ABCD45、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括（） ABCD46、目前世界上的國際金融監(jiān)管組織有（） ABCD47、埃特蒙特集團(tuán)主要工作成果有（） BC48、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則不包括（） BCD49、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被

21、采取。資產(chǎn)受讓（） ABC50、按照金融。規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易。以下種類（） ABCD51、下列哪三個(gè)部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法 ABC52、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（） ABCD53、依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料。，下述說法中正確的有（）。 BC54、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）。 AB55、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過以下方式。監(jiān)測分析（） ABCD56、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的四十項(xiàng)建議， 包括（）ABCD57、根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機(jī)構(gòu)的反洗錢年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（） AB58、截止2014年底，F(xiàn)ATF擁有（）成員。 ABC59、證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)身份識別制度應(yīng)遵循以下哪些原則（） ABCD60、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展可疑交易監(jiān)測分析工作，應(yīng)從下列（）方面。