國(guó)際收支外匯管理業(yè)務(wù)辦理指引

1、國(guó)際收支外匯管理業(yè)務(wù)辦理指引（2015年5月15日）1.事項(xiàng)名稱：銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管操作1.1.事項(xiàng)名稱：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出管理（一）設(shè)定依據(jù)：1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；2、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法（中國(guó)人民銀行令2014年第2號(hào)）；3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知（匯發(fā)201453號(hào)）。（二）辦理時(shí)限：自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國(guó)家外匯管理局及其分支局1、政策性銀行總行、全國(guó)性商業(yè)銀行（國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行向國(guó)家外匯管理局直接申請(qǐng)，由國(guó)家外匯管理

2、局審批。2、其他銀行向所在地國(guó)家外匯管理局分局申請(qǐng)，由國(guó)家外匯管理局分局審批。（四）申請(qǐng)條件、辦理材料：1、總行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提供如下材料：（1）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；（2）金融許可證復(fù)印件；（3）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度；（4）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說(shuō)明材料；（5）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的說(shuō)明材料；（6）需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理

3、部門批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格的，還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。2、銀行分行應(yīng)持下列材料向所在地外匯局履行事前備案手續(xù)：（1）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；（2）金融許可證復(fù)印件；（3）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說(shuō)明材料；（4）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的說(shuō)明材料；（5）銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表一式兩份；（6）總行及上級(jí)分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)證明材料。3、銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料向所在地外匯局履行事前備案手續(xù)：（1）金融許可證復(fù)印件；（2）銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表一式兩份；（3）總行及上級(jí)分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)證明材料。4、銀行發(fā)生名稱變

4、更、營(yíng)業(yè)地址變更的，在變更之日起30日內(nèi)應(yīng)持銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表辦理備案手續(xù)。5、銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)，持銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表辦理備案手續(xù)。（五）辦理流程：1、總行（或外國(guó)銀行分行）市場(chǎng)準(zhǔn)入審批（1）經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請(qǐng)材料。如申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；（2）申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)，出具“受理行政許可申請(qǐng)通知

5、書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；外匯局在受理銀行申請(qǐng)時(shí)，可以采取必要的措施合適其軟硬件設(shè)備、人員情況。（3）經(jīng)辦人員審核材料出具審核意見(jiàn)后，按照局發(fā)文流程行文。簽批過(guò)程中整個(gè)審核檔案隨同流轉(zhuǎn)。（4）復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請(qǐng)材料，并做好登記。2、銀行分支機(jī)構(gòu)事前備案準(zhǔn)入審批（1）經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行分支機(jī)構(gòu)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請(qǐng)材料。如申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料， 并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”， 逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；（2）外匯局在受理銀行一級(jí)分行申請(qǐng)時(shí)，可以采取必要的措施核

6、實(shí)其軟硬件設(shè)備、人員情況。（3）申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)，出具“受理行政許可申請(qǐng)通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；（4）審核后出具初審意見(jiàn)并簽字；（5）復(fù)核人員復(fù)核并簽字；（6）分管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，在銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表加蓋“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理專用章”予以確認(rèn)備案，將其中一份備案表退還銀行，并做好登記。3、銀行信息變更備案經(jīng)辦人員收到銀行提交的銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表及變更后金融許可證復(fù)印件，做好信息登記。4、銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案經(jīng)辦人員收到銀行提交的銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表后，做好信息登記。（六）辦理時(shí)間：周一至周五（節(jié)假日除外），9

7、:00-11:30，13:30-17:00。1.2.事項(xiàng)名稱：銀行辦理代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)備案核準(zhǔn)（一）設(shè)定依據(jù)1、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法（中國(guó)人民銀行令2014年第2號(hào)）；2、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知（匯發(fā)201453號(hào)）。（二）辦理時(shí)限：自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國(guó)家外匯管理局及其分支局1、政策性銀行總行、全國(guó)性商業(yè)銀行辦理代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，其法人應(yīng)向國(guó)家外匯管理局備案。2、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行（外資商業(yè)銀行、中外合資商業(yè)銀行、外國(guó)商業(yè)銀行分行）辦理代客人民幣與外

8、匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，其法人（外國(guó)商業(yè)銀行分行視同為法人）應(yīng)向所在地國(guó)家外匯管理局分局（含外匯管理部，以下簡(jiǎn)稱外匯分局）備案。3、銀行分支機(jī)構(gòu)辦理代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，憑其法人書面授權(quán)文件和本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說(shuō)明，向所在地外匯局報(bào)備后即可開(kāi)辦。（四）申請(qǐng)條件、辦理材料：1、申請(qǐng)報(bào)告、可行性報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書。2、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評(píng)估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)。產(chǎn)品定價(jià)模型，包括定價(jià)方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來(lái)源。風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制。會(huì)計(jì)核算制度，包括科目

9、設(shè)置和會(huì)計(jì)核算方法。統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。3、主管人員和主要交易人員名單、履歷。4、符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬開(kāi)辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)（如遠(yuǎn)期、期權(quán)等）的實(shí)際特征，提交具有針對(duì)性與適用性的文件和資料。（五）辦理流程對(duì)于銀行總行或外國(guó)銀行分行：1、經(jīng)辦人員根據(jù) “銀行總行（或外國(guó)銀行分行）人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)備案審核單”審核銀行的申請(qǐng)材料，如申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料， 并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”， 逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；2、申請(qǐng)

10、人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)，出具“受理行政許可申請(qǐng)通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；3、審核后出具審核意見(jiàn)并簽字；4、復(fù)核人員復(fù)核并簽字；5、領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國(guó)家外匯管理局上海市分局銀行代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)備案通知書”。 外國(guó)銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一提交申請(qǐng)材料，備案結(jié)果同時(shí)抄送該外國(guó)銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯局分局（外匯管理部）。對(duì)于銀行分支機(jī)構(gòu)：1、銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，持上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)書面授權(quán)文件和本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說(shuō)明（包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理），于開(kāi)辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工

11、作日向我分局書面報(bào)告后即可開(kāi)辦業(yè)務(wù)。2、收到銀行分支機(jī)構(gòu)書面報(bào)告材料后，經(jīng)辦人員做好登記，并及時(shí)將相關(guān)信息登入電子文檔（包括銀行分支機(jī)構(gòu)名稱、開(kāi)辦業(yè)務(wù)種類、報(bào)備時(shí)間等）（六）辦理時(shí)間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.3.事項(xiàng)名稱：銀行資本金或營(yíng)運(yùn)資金本外幣轉(zhuǎn)換（一）設(shè)定依據(jù)：1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；2、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法（中國(guó)人民銀行令2014年第2號(hào)）；3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知（匯發(fā)201453號(hào)）。（二）辦理時(shí)限：自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日

12、內(nèi)（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：銀行所在地國(guó)家外匯管理局分局（四）申請(qǐng)條件、辦理材料：1、申請(qǐng)報(bào)告；2、人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表；3、本外幣轉(zhuǎn)換金額的測(cè)算依據(jù)；4、相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的，應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；（五）辦理流程1、經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行資本金（營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請(qǐng)材料，如申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料， 并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”， 逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；2、申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)，出具“受理行政許可申請(qǐng)通知書”，受理與否都應(yīng)

13、出具書面憑證；3、審核后出具審核意見(jiàn)并簽字；4、復(fù)核人員復(fù)核并簽字；5、領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國(guó)家外匯管理局上海市分局銀行資本金（營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換批復(fù)”（對(duì)單筆金額超過(guò)等值5億美元（含）的申請(qǐng)，應(yīng)在批復(fù)中明確“具體結(jié)匯（購(gòu)匯）的時(shí)間和方式與人民銀行貨幣政策司協(xié)商確定”）；6、復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請(qǐng)材料。（六）辦理時(shí)間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.4.事項(xiàng)名稱：銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司結(jié)售匯綜合頭寸限額核定或調(diào)整（一）設(shè)定依據(jù)：1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；2、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法（中國(guó)人民銀行令2

14、014年第2號(hào)）；3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知（匯發(fā)201453號(hào)）（二）實(shí)施機(jī)關(guān)：國(guó)家外匯管理局及其分局1、政策性銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行以及做市商銀行的結(jié)售匯綜合頭寸，由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)核定和日常管理（申請(qǐng)條件）。2、其他銀行的結(jié)售匯綜合頭寸，由所在地國(guó)家外匯管理局分局、外匯管理部負(fù)責(zé)核定和管理（申請(qǐng)條件）。（三）核定方式： 1、根據(jù)匯發(fā)201453號(hào)，每年按總局下發(fā)的銀行上一年度結(jié)售匯業(yè)務(wù)量等情況，核定銀行頭寸上下限。2、發(fā)文告知各銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況。（四）對(duì)已開(kāi)辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格但新開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行的頭寸核定：銀

15、行應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)后30各工作日內(nèi)向所在地外匯局申請(qǐng)。1、辦理材料：（1）核定結(jié)售匯綜合頭寸的請(qǐng)示；（2）核定結(jié)售匯綜合頭寸限額的測(cè)算依據(jù)（上一年結(jié)售匯業(yè)務(wù)量）；（3）銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。2、辦理流程： （1）經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司結(jié)售匯綜合頭寸限額核定或調(diào)整審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請(qǐng)材料，如申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料， 并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”， 逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；（2）申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)，出具“受理行政許可

16、申請(qǐng)通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；（3）審核后出具審核意見(jiàn)并簽字；（4）復(fù)核人員復(fù)核并簽字；（5）領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國(guó)家外匯管理局上海市分局銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額核定批復(fù)”； （6）復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請(qǐng)材料。（五）辦理時(shí)間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.5.事項(xiàng)名稱：外資銀行結(jié)售匯頭寸集中管理（一）設(shè)定依據(jù)：1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令2008年第532號(hào)）；2、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法（中國(guó)人民銀行令2014年第2號(hào)）；3、國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知（匯發(fā)201

17、453號(hào)）。（二）辦理時(shí)限：自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國(guó)家外匯管理局及其分局（四）申請(qǐng)條件、辦理材料：1、申請(qǐng)報(bào)告；2、總行同意頭寸集中管理的授權(quán)函；3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書；4、該外國(guó)銀行對(duì)頭寸實(shí)施集中管理的內(nèi)部管理制度、會(huì)計(jì)核算辦法以及技術(shù)支持情況說(shuō)明。（五）辦理流程：1、經(jīng)辦人員根據(jù)“外資銀行結(jié)售匯頭寸集中管理審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請(qǐng)材料，如申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料， 并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”；2、申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)實(shí)地走訪集中管理行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)地

18、，現(xiàn)場(chǎng)考察和驗(yàn)收其技術(shù)系統(tǒng)對(duì)該行頭寸集中管理的支持情況。3、對(duì)符合條件的，出具同意集中管理行實(shí)施頭寸集中管理的意見(jiàn)，以局發(fā)文形式批復(fù)銀行，同時(shí)抄報(bào)總局并抄送該外國(guó)銀行各分行所在地外匯分支局；4、復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請(qǐng)材料。（六）辦理時(shí)間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.6.事項(xiàng)名稱：銀行跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境備案（一）設(shè)定依據(jù)：1、國(guó)家外匯管理局 海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)銀行調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境管理規(guī)定的通知（匯發(fā)201424號(hào)）；（二）辦理時(shí)限：自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國(guó)家外匯管理局與進(jìn)出境口岸所在地所屬分局（四）申請(qǐng)條件、辦理

19、材料：1、書面申請(qǐng)；2、銀行為分支機(jī)構(gòu)的（外國(guó)銀行分行除外），提交總行（或經(jīng)總行授權(quán)的上級(jí)行）同意調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；3、銀行簽章樣本和有權(quán)簽字人簽字樣本。（五）辦理流程1、經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行辦理跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境業(yè)務(wù)備案審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請(qǐng)材料，如申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；2、申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)，出具“受理行政許可申請(qǐng)通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；3、審核后出具審核意見(jiàn)并簽字

20、；4、復(fù)核人員復(fù)核并簽字；5、領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國(guó)家外匯管理局上海市分局銀行辦理跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境業(yè)務(wù)備案批復(fù)”，并抄送總局、海關(guān)總署、上海海關(guān)； 6、復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請(qǐng)材料；7、如果銀行擬調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境的直屬海關(guān)所在地未設(shè)立銀行分支機(jī)構(gòu)，則受理后轉(zhuǎn)報(bào)總局。（六）辦理時(shí)間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。2.事項(xiàng)名稱：個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入（行政許可事項(xiàng)）（一）設(shè)定依據(jù)：關(guān)于印發(fā)<個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法>的通知（匯發(fā)201227號(hào)）。（二）辦理時(shí)限：自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)。（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國(guó)

21、家外匯管理局及其分支局。本地特許業(yè)務(wù)資質(zhì)由所在地分局審批，全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資質(zhì)由總局審批。（四）申請(qǐng)條件：境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：1、具有獨(dú)立法人資格。2、企業(yè)資信狀況良好。3、有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員。4、有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。5、有固定的適合經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施。6、有必需的管理制度。7、經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資格前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆、兌換金額不少于等值20萬(wàn)美元，且期間未被外匯局處罰。8、滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件。9、外匯局要求

22、的其他條件。特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：1、經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)1年以上，開(kāi)設(shè)網(wǎng)點(diǎn)5家（含）以上，在申請(qǐng)前12個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬(wàn)美元，且期間未被外匯局處罰。2、具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，管理全系統(tǒng)資本金或營(yíng)運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。3、外匯局要求的其他條件。（五）辦理材料：申請(qǐng)本地特許業(yè)務(wù)資質(zhì)：1、申請(qǐng)報(bào)告。2、籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷。3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件。4、上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。5、不少于2名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）。6、每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名

23、工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）。7、個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱特許系統(tǒng)）的說(shuō)明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能。8、適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語(yǔ)顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等。9、經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌

24、換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料。10、相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度。11、外匯局要求的其他材料。申請(qǐng)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資質(zhì)：1、申請(qǐng)報(bào)告。2、業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來(lái)拓展規(guī)劃。3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件。4、達(dá)到全國(guó)性經(jīng)營(yíng)最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料。5、對(duì)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說(shuō)明材料。6、國(guó)家外匯管理局要求的其他條件。（六）辦理流程：1、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)材料初審，若申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，

25、應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在5個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部材料，逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；2、申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)，出具“受理行政許可申請(qǐng)通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；3、如果業(yè)務(wù)由總局辦理，則分局初審后轉(zhuǎn)報(bào)總局，分局辦理的如下：4、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)材料審核并出具審核意見(jiàn)；5、復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核；6、科室負(fù)責(zé)人員對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核簽字，報(bào)主管副處長(zhǎng)審核；7、主管副處長(zhǎng)出具審核意見(jiàn)并簽字，報(bào)處長(zhǎng)審核；8、處長(zhǎng)出具審核意見(jiàn)并簽字，報(bào)主管副主任審核；9、主管副主任出具審核意見(jiàn)并簽字。（七）聯(lián)系電話021-5884532

26、4（八）辦理地點(diǎn)：國(guó)際收支處專項(xiàng)調(diào)查科（909室）（九）辦理時(shí)間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。3.事項(xiàng)名稱：外幣代兌機(jī)構(gòu)備案（行政許可事項(xiàng)）（一）設(shè)定依據(jù)：外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法中國(guó)人民銀行令2003第6號(hào)。（二）辦理時(shí)限：自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)。（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國(guó)家外匯管理局分支局。外匯指定銀行向所在地外匯局備案授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)。（四）申請(qǐng)條件：銀行應(yīng)具備以下條件：1、具有外幣兌換（結(jié)售匯）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。2、銀行總行需制定統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。授權(quán)銀行根據(jù)總行的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度制定了管理規(guī)定及

27、操作規(guī)程。代兌換機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1、有境內(nèi)企業(yè)法人資格。2、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。3、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員。4、具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施。5、授權(quán)銀行要求的其他條件。6、未與其他銀行簽約。（五）辦理材料1、銀行擬授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告。2、備案銀行總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。3、代兌機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。4、固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。5、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員說(shuō)明材料。6、具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施的說(shuō)明材料。7、備案銀行與代兌機(jī)構(gòu)簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議。8、外幣代兌機(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本范本。（六）辦理流程1、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)材料初審，若申請(qǐng)材料不齊全或者