2016反洗錢題庫(帶答案)

1、2016反洗錢題庫（帶答案）1、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為是（D ）。A、地下錢莊B、購買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是2、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（ABD ）。A、記載客戶身份信息的記錄和資料每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至 少保存（A ）年。A、5 B、 10 C、 15 D、204、反

2、洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（B）。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日5、以下不屬于黑錢”來源的是（D ）。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入6、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)依 法責(zé)令 金融機(jī)構(gòu) 對(duì)直接 負(fù)責(zé)的 董事、高級(jí) 管理人員和其 他直接責(zé) 任人員給予紀(jì)律 處分： (ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;A、中國人民銀行總行C、中國人民銀行地市中心支行B、C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的;D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。未按照規(guī)定設(shè)立

3、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;7、A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)作為 普通市民 ，在反洗錢行 動(dòng)中應(yīng) 該盡量避免( A ) 行為。8、按 照反 洗錢國際標(biāo)準(zhǔn) 和各國反 洗錢立 法確認(rèn) 的洗錢 預(yù)防措 施有 ( ABCD ) 。A、客戶身份識(shí)別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記9、B、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù) 中華人 民共和國反洗 錢法 ，具有反洗錢行 政調(diào)查 權(quán)的有 ( AB ) 。D、中國人民銀行縣(市)支行10、 目前， 中國反 洗錢工作部際聯(lián) 席會(huì)議 的牽頭單位是(

4、 C ) 。11、A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部中華人民共和國反洗錢法規(guī)定中 國人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查， 并可采取 的措施 有( ABCDE ) 。A、詢問B、查閱C、復(fù)制D、封存E、臨時(shí)凍結(jié)12、下列屬于洗錢特征的是(BCD )。A、國際化B、專業(yè)化C、多樣化D、復(fù)雜化E、商業(yè)化13、洗錢的過程一般分為(ABD )。A、處置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段14、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定在(A )正式實(shí)施A:2007 年 1 月 1 日 B: 2003 年 7月 1 日 C:2007 年 3月 1 日 D:2004 年 4月1日15、FATF 的主要職責(zé)是 ( ABC )

5、 。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢(shì)方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪16、建議將 洗錢活 動(dòng)列為刑事犯罪 的國際 法律是( C ) 。A、維也納公約B、巴勒莫公約C、關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議D、聯(lián)合國反腐敗公約17、根 據(jù)我國 刑法 關(guān) 于對(duì)洗錢犯罪 的定義 ，洗 錢 犯罪是指 單位或 個(gè)人明 知 是 (ABCD ) 等 的 違 法 所 得 及 其 產(chǎn) 生 的 收 益 ， 為 掩 飾 、 隱 瞞 其 來 源 和 性 質(zhì) ， 提 供 資 金 賬 戶 、協(xié) 助 將 財(cái) 產(chǎn) 轉(zhuǎn) 換 為 現(xiàn) 金 或 金 融

6、票 據(jù) 、通 過 轉(zhuǎn) 賬 或 其 他 結(jié) 算 方 式 協(xié) 助 轉(zhuǎn) 移資金，以 及協(xié)助 將資金匯 往境外 的及以其他方 式掩飾、隱 瞞犯罪 的違法 所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖活動(dòng)犯罪18、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有(A B )。B、人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法D、現(xiàn)金管理?xiàng)l例19、金融機(jī) 構(gòu)在與 客戶建立業(yè)務(wù)關(guān) 系時(shí)， 首先應(yīng)進(jìn)行( A ) 。A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作20、下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有(A BCD )。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走

7、私D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益21、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有 (A BCDE ) 。A、組織、 協(xié)調(diào)全國反洗錢工作B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D、監(jiān)督、 檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)22、我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是( C ) 。A、20074月28B、20075月28C、20076月28D、20077月2823、不得作為實(shí)名證件使用的有(BCDE )A;臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件24、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是(ABD )。A、亞太反

8、洗錢小組B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組25、FATF 是( C ) 的 簡(jiǎn)稱。A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動(dòng)特別工作組D、歐亞反洗錢與反恐融資小組26、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括(ABCD )。A、中國 人民銀 行B、中國 銀行業(yè) 監(jiān)督管理 委員會(huì)C、中國 證券監(jiān) 督管理委員會(huì)D、中國 保險(xiǎn)監(jiān) 督管理 委員會(huì)E、行業(yè)自律組織27、目前全球最有影響的 專 業(yè)反洗錢國際 組織是 ( B ) 。B、金融行動(dòng)特別工作組D、亞太反洗錢小組A、埃格蒙特集團(tuán)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組28、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位的有（

9、BCDE ）。A、中國工商銀行 B、 公安部 C、 司法部D、 財(cái)政 部 E、 建設(shè)部29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC ）。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度30、我國具有金融情報(bào)中心（FIU）職能的機(jī)構(gòu)是（D ）。A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心31、A、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、保密性原則根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD ），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。32、金融機(jī)構(gòu)

10、應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是（ABC）。A、合法審慎原則B、保密 原則C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則D、安全原則33、 人民銀 行進(jìn)行 反洗錢行政調(diào)查 時(shí)，被 調(diào)查的金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)盡的 義務(wù)主 有( BCD ) 。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)34、A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人C、貴金屬交易商D、珠寶商E、期貨業(yè)關(guān)于 洗錢問 題的四十項(xiàng)建議 中 “指定的非金融企 業(yè)和行 業(yè)”指( ABCD )35、金融情報(bào)中心的基本功能有(ABCD )。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分發(fā)金融信息D、情報(bào)交流E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作36、我國開展反洗錢工作的重要意

11、義有(ABC )。A、 是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要c、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D、 是維 護(hù)金融 機(jī)構(gòu)信 譽(yù)及金融 穩(wěn)定的 需要37、我國 嚴(yán) 禁公 款私存，任何 單位不 得將單 位資金 以個(gè)人名 義開立 賬戶存 儲(chǔ)， 不 得將企 業(yè)單位 資金轉(zhuǎn)入 個(gè)人儲(chǔ) 蓄賬戶 套取現(xiàn) 金，銀行不 得為單 位辦理資 金轉(zhuǎn)入個(gè) 人儲(chǔ)蓄 的 轉(zhuǎn)賬 結(jié)算，但 以下( cD ) 除外 。A、重 大 疾病的 醫(yī)療費(fèi)B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款c、代發(fā)工資D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬38、屬于 FATF 委員會(huì) 制 定的 反洗錢 相關(guān)文件 的 是 (AB ) 。A、關(guān) 于洗錢 問題的

12、 四 十項(xiàng)建 議B、反 恐融資 9 項(xiàng)特別 建議c、有效銀行監(jiān)管核心原則D、綜 合 KYc 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 39、根 據(jù) 金 融機(jī)構(gòu) 反洗錢規(guī) 定，中 國人民 銀行及 其 分支機(jī) 構(gòu)根據(jù) 履行反 洗錢職責(zé)的需要，可以采取(ABCD )措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、 進(jìn) 入 金 融 機(jī) 構(gòu) 進(jìn) 行 檢 查B、詢問 金融機(jī) 構(gòu)的 工作 人員， 要 求其 對(duì)有關(guān) 檢查 事 項(xiàng)作出說 明C、查 閱 、 復(fù)制 金融機(jī)構(gòu) 與檢查 事項(xiàng)有 關(guān)的 文 件、 資 料， 并對(duì) 可能被 轉(zhuǎn)移、 銷 毀、 隱 匿或者 篡改的 文 件資料 予以 封 存D、檢查 金融機(jī) 構(gòu)運(yùn)用 電子計(jì)算 機(jī)管理 業(yè)務(wù)數(shù) 據(jù)的 系 統(tǒng)40、

13、根據(jù) 金融機(jī) 構(gòu)反 洗錢 規(guī)定 ， 金融 機(jī)構(gòu)應(yīng) 當(dāng)建立客 戶身份 識(shí)別制 度， 按 照規(guī)定 了解客 戶的 (ABC ) 。A、 交 易 性 質(zhì)B、交 易 目 的c、交易的受益人D、 交易 的資金 風(fēng)險(xiǎn)41、金融機(jī) 構(gòu)辦理 存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng) 審查客 戶身份，不得為 客戶開 立( BD ) 賬戶。A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶c、真名賬戶D、假名賬戶42、根 據(jù) 個(gè)實(shí)名制規(guī)定，除 法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具( ABc ) 等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn) 步確認(rèn)存款人身份。A、 戶口 簿 B、 工作證 c、 機(jī) 動(dòng)車駕駛證 D、 結(jié)婚 證43、( B ) 是 我國國 務(wù)院反

14、洗錢行政 主管部 門。A、 國務(wù) 院金融 辦公室 B、 中國人民銀 行c、 中國 銀行業(yè) 監(jiān)督管理 委員會(huì) D、 公安部44、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，在(BD )情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、c、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、 有效性、 完整性有疑問的45、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，客 戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融 機(jī) 構(gòu) 應(yīng)對(duì) ( BD ) 或者 其他身 份證明文件進(jìn)行 登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件46、以 下屬于 金融機(jī)構(gòu)大

15、額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所規(guī)定的大額 交易的是 (ABCD ) 。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、 法人 銀行賬 戶 之間 外 幣 等值 20 萬美元 以上的 款項(xiàng)劃 轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50萬元以上或者外幣等值 10 萬 美 元 以 上 的 款 項(xiàng) 劃 轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50 萬元以上或者 外幣等值 10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)47、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦A、法，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，(AD )。應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施C、D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任48、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施( ABCD )，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)49、根據(jù) 個(gè)人存 款賬戶實(shí)名