銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)分析與設(shè)計

1、信息系統(tǒng)分析與設(shè)計課程設(shè)計報告設(shè)計題目：銀行業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng) 專 業(yè) 信息管理與信息系統(tǒng) 班 級 學(xué) 號 學(xué) 生 指導(dǎo)教師 王小江/謝天保 時 間 2015-7-62015-7-10 地 點(diǎn) 經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院實驗室 2015 年 春季 學(xué)期 目錄一 系統(tǒng)概述11.1現(xiàn)狀分析11.2系統(tǒng)目標(biāo)1二 系統(tǒng)規(guī)劃22.1可行性分析22.1.1技術(shù)可行性22.1.2經(jīng)濟(jì)可行性22.1.3運(yùn)行可行性32.2劃分子系統(tǒng)32.2.1業(yè)務(wù)調(diào)查32.2.2劃分子系統(tǒng)42.3信息系統(tǒng)設(shè)計時間進(jìn)度安排4三 系統(tǒng)分析53.1需求分析53.1.1功能性需求53.1.2技術(shù)性需求53.2業(yè)務(wù)流程圖53.3 數(shù)據(jù)流圖63.4 數(shù)

2、據(jù)字典83.5決策樹、決策表、結(jié)構(gòu)化語言103.5.1決策樹103.5.2決策表113.5.3結(jié)構(gòu)化語言11四 系統(tǒng)設(shè)計124.1系統(tǒng)總體設(shè)計124.2系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計124.2.1輸入、輸出設(shè)計124.2.2編碼設(shè)計144.2.3數(shù)據(jù)庫設(shè)計14五 系統(tǒng)測試17六 心得總結(jié)17一 系統(tǒng)概述1.1現(xiàn)狀分析隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展以及快速普及，信多收息技術(shù)已經(jīng)深入到社會的每個角落，現(xiàn)代社會管理方式逐漸由人工化向信息化轉(zhuǎn)變。銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)已經(jīng)愈來愈不能滿足手持智能機(jī)，支付寶代替錢包的廣大客戶的智能、高效、便捷的業(yè)務(wù)處理體驗。尤其互聯(lián)網(wǎng)等新興金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)對傳統(tǒng)銀行形成了很大沖擊。我國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步對外開放，我

3、國的銀行業(yè)將面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。如何提供更多的金融產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，滿足更多樣的客戶需求。在這樣的環(huán)境下，銀行業(yè)務(wù)管理信息化勢在必行。1.2系統(tǒng)目標(biāo)本次設(shè)計的銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的目標(biāo)就是實現(xiàn)對銀行各項業(yè)務(wù)的信息進(jìn)行管理，促使銀行業(yè)務(wù)流程信息化、系統(tǒng)化、規(guī)范化和智能化。使銀行處于信息靈敏、管理科學(xué)、決策準(zhǔn)確的良性循環(huán)為銀行帶來更高的經(jīng)濟(jì)效益。二 系統(tǒng)規(guī)劃2.1可行性分析2.1.1技術(shù)可行性基礎(chǔ)設(shè)備方面，隨著計算機(jī)技術(shù)的發(fā)展，計算機(jī)的內(nèi)存和外存容量有很大提升，完全可以滿足現(xiàn)有的存儲需求。同時，關(guān)于數(shù)據(jù)的操作速度也很快，簡單的數(shù)據(jù)處理瞬間就可以完成。信息技術(shù)的發(fā)展也使數(shù)據(jù)的傳送和通信變得更簡單易行。一般

4、銀行采用的操作系統(tǒng)都是UNIX，其源代碼是公開的，系統(tǒng)更加穩(wěn)定可靠。近來，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)飛速發(fā)展，相關(guān)設(shè)備和技術(shù)都已經(jīng)相當(dāng)成熟，保證了建立管理信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)。所以建立銀行管理信息系統(tǒng)在硬件設(shè)備方面是可行的。技術(shù)力量方面，近幾年隨著科學(xué)管理理念普及，很多企業(yè)希望引進(jìn)了關(guān)于計算機(jī)和專業(yè)設(shè)備來輔助管理嗎。應(yīng)市場需求，各種咨詢公司、信息管理軟件供應(yīng)商快速成長。與之相應(yīng)的這類人才也迅速發(fā)展起來，銀行可以將這種業(yè)務(wù)外包給專業(yè)的公司完成，銀行可以招聘這類人才管理系統(tǒng)的運(yùn)行。因此，技術(shù)力量方面的條件是成熟的。2.1.2經(jīng)濟(jì)可行性經(jīng)濟(jì)可行包括兩個方面:成本和收益。成本包括設(shè)備成本、系統(tǒng)開發(fā)，實施費(fèi)用、系統(tǒng)運(yùn)行和維護(hù)費(fèi)

5、用。設(shè)備成本包括不僅硬件例如計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、服務(wù)器等，還有操作系統(tǒng)等軟件設(shè)備。銀行上管理信息系統(tǒng)之前，因為龐大的客戶信息已有自己的服務(wù)器。隨著計算機(jī)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，計算機(jī)等硬件設(shè)備價格已經(jīng)大幅下降。銀行一般沒有足夠能力開發(fā)管理信息系統(tǒng)，需要和專業(yè)的軟件公司合作開發(fā)?，F(xiàn)在市場上有非常多選擇，銀行可以通過咨詢公司幫助，選擇適合自己的對象一起合作開發(fā)。系統(tǒng)的運(yùn)行和維護(hù)費(fèi)用，主要是維護(hù)人員的培訓(xùn)費(fèi)用和日常工資。近幾年，網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展很快，客戶對于業(yè)務(wù)處理的速度和準(zhǔn)確性要求也 越來越高。銀行上管理信息系統(tǒng)才能滿足客戶進(jìn)步的需求和競爭激烈的市場。所以，在經(jīng)濟(jì)效益方面，銀行實施管理信息系統(tǒng)是可行的。2.1.

6、3運(yùn)行可行性隨著近幾年我國金融電子化進(jìn)程不斷深化，國內(nèi)各主要商業(yè)銀行子在財務(wù)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)方面均取得了長足的進(jìn)步。目前工、農(nóng)、中、建四大國有商業(yè)銀行和交通銀行均已建設(shè)了自己的管理信息系統(tǒng)。在這幾大巨頭的引領(lǐng)下，銀行管理層肯定會支持信息系統(tǒng)的建設(shè)。管理信息系統(tǒng)建成，以前的很多不合理業(yè)務(wù)流程將得到優(yōu)化，業(yè)務(wù)辦理會更加便利和智能，既有利于銀行員工又便利了客戶。因此，銀行管理信息系統(tǒng)是可運(yùn)行的。 綜上所述從經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、運(yùn)行3個方面來看，銀行建立管理信息系統(tǒng)是可行的。2.2劃分子系統(tǒng)2.2.1業(yè)務(wù)調(diào)查現(xiàn)在國內(nèi)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)主要有負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。資產(chǎn)業(yè)務(wù)室商業(yè)銀行的主要收入來源。資產(chǎn)業(yè)務(wù)

7、又分為貸款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)。貸款業(yè)務(wù)包括信用借貸、抵押貸款、保證書擔(dān)保貸款、貸款證券化等業(yè)務(wù)。投資業(yè)務(wù)是指銀行購買有價證券的活動，按照對象不同可分為國內(nèi)證券投資和國際證券投資。負(fù)債業(yè)務(wù)是銀行由于授信而承擔(dān)的將以資產(chǎn)或資本償付的能以貨幣計量的債務(wù)。主要包括存款、派生存款、聯(lián)行存款、同業(yè)存款、介入或拆入款項和發(fā)行債券等。中間業(yè)務(wù)又稱表外業(yè)務(wù)，其收入不列入銀行資產(chǎn)的負(fù)債表。中間業(yè)務(wù)包括結(jié)算業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、咨詢業(yè)務(wù)。除上述列舉出的3大類業(yè)務(wù)，銀行還有一些特殊業(yè)務(wù)例如商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行聯(lián)行往來業(yè)務(wù)等。劃分子系統(tǒng)通過查閱相關(guān)資料，現(xiàn)將銀行管理系統(tǒng)劃分3層。

8、第一層是銀行管理系統(tǒng)這個整體；第二層將銀行管理系統(tǒng)劃分為3個大的功能模塊業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)和管理決策系統(tǒng)。第三層說明3個大的功能模塊的內(nèi)涵。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、電子銀行系統(tǒng)、信貸臺賬系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)；管理信息系統(tǒng)包括客戶信息系統(tǒng)、產(chǎn)品信息系統(tǒng)、財務(wù)信息系統(tǒng)、風(fēng)險控制管理系統(tǒng)、人力資源管理系統(tǒng)；管理決策系統(tǒng)包括綜合統(tǒng)計系統(tǒng)和商務(wù)智能與決策支持系統(tǒng)。具體劃分如下圖;銀行管理信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)管理決策系統(tǒng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子銀行系統(tǒng)信貸臺賬系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)產(chǎn)品信息系統(tǒng)財務(wù)信息系統(tǒng)風(fēng)險控制管理系統(tǒng)人力資源系統(tǒng)綜合統(tǒng)計系統(tǒng)商務(wù)智能與決策支持系統(tǒng) 圖（1）子系

9、統(tǒng)劃分2.3信息系統(tǒng)設(shè)計時間進(jìn)度安排（1）7月6日完成目錄規(guī)劃。 （2）7月7日完成系統(tǒng)規(guī)劃。（3）7月8日完成系統(tǒng)分析。（4）7月9日和7月10日完成系統(tǒng)測試、排版打印報告。三 系統(tǒng)分析3.1需求分析3.1.1功能性需求參照上述業(yè)務(wù)調(diào)查和子系統(tǒng)劃分，系統(tǒng)應(yīng)該具有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)和管理決策系統(tǒng)3大模塊的各種功能，來支持完成銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作。3.1.2技術(shù)性需求 參考銀行的作業(yè)特點(diǎn)系統(tǒng)處理必須準(zhǔn)確及時，系統(tǒng)要能容納多人同時操作，系統(tǒng)應(yīng)具有友好的交互界面使用戶方便操作和維護(hù)，由于銀行業(yè)務(wù)涉及很多數(shù)據(jù)，系統(tǒng)必須對錄入和輸出的數(shù)據(jù)進(jìn)行檢驗保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性3.2業(yè)務(wù)流程圖銀行業(yè)務(wù)非常復(fù)雜，由于時間

10、的篇幅限制，課程設(shè)計報告中只以用戶存取款業(yè)務(wù)為例，給出業(yè)務(wù)流程圖和數(shù)據(jù)流圖等。儲戶提交存取款單或者存折給柜臺，柜員判別業(yè)務(wù)種類核對存取款單或存折對應(yīng)的賬目及利息信息進(jìn)項存取款處理，處理完成后將存折或存折與現(xiàn)金交予儲戶。具體流程如下圖：儲戶現(xiàn)金庫存折存折、存取款單業(yè)務(wù)分類存折、現(xiàn)金存款單、存折存款處理取款處理利息文件賬目取款單、存折現(xiàn)金現(xiàn)金圖（2）業(yè)務(wù)流程圖3.3 數(shù)據(jù)流圖 數(shù)據(jù)流圖用來記錄系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)在特定業(yè)務(wù)流程中的流動以及數(shù)據(jù)如何被采集、處理、保存和使用。外部實體數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)流數(shù)據(jù)存儲圖（3）數(shù)據(jù)流圖圖例圖（4）頂層數(shù)據(jù)流圖儲戶出納P1核對信息存（?。┛顔未嬲蹠嫼藢Y(jié)果P2存、取款

11、處理存（?。┛顔蝺舸嬲郏ìF(xiàn)金）D1 客戶賬戶余額查詢請求D2 利息查詢請求利息 圖（5）第一層數(shù)據(jù)流圖 會計存/取款指令P 2.1更新賬戶信息D1 客戶賬戶客戶代表P 2.2評定客戶等級D4 客戶信息表變動信息客戶等級更新信息賬戶信息賬戶信息客戶信息客戶等級 圖（6）第二層數(shù)據(jù)流圖3.4 數(shù)據(jù)字典在系統(tǒng)分析中數(shù)據(jù)字典是對系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)的詳盡描述，是對數(shù)據(jù)流圖中包含的所有元素的定義的集合。它提供對數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)描述的集中管理，目的是對收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化，有統(tǒng)一的名稱、格式和含義，與數(shù)據(jù)流圖共同構(gòu)成系統(tǒng)的邏輯模型。數(shù)據(jù)字典包括：數(shù)據(jù)元素，數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，數(shù)據(jù)流，處理過程，數(shù)據(jù)存儲，外部實體。數(shù)

12、據(jù)字典除保存數(shù)據(jù)名、類型、長度、精度等有關(guān)信息外，還包括數(shù)據(jù)流向的描述和加工的描述，顯然數(shù)據(jù)字典可供設(shè)計者和用戶雙方參照使用，它為系統(tǒng)設(shè)計人員提供了有力的工具。 (1) 數(shù)據(jù)元素條目 總編號：15-001 編號：001名稱:賬戶編號 有關(guān)編碼說明別名：AC-N xx xx xx xxxx說明：客戶賬戶編碼數(shù)值類型：離散長度：10有關(guān)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)：客戶賬戶、客戶賬戶變動記錄 (2) 數(shù)據(jù)流條目名稱：客戶賬戶 總編號：2-01簡要說明：客戶開戶的時候創(chuàng)建，會計管理的對象 編號：001數(shù)據(jù)流來源：儲戶、會計數(shù)據(jù)流去向：p2.2p2.1 數(shù)據(jù)流組成：賬戶名稱賬戶編號活期存款定期存款貸款項目理財項目最新余額

13、(3) 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)條目名稱：客戶賬戶 總編號：3-05說明：客戶開戶的時候創(chuàng)建 編號：005數(shù)據(jù)流來源：儲戶、會計 有關(guān)數(shù)據(jù)流、數(shù)據(jù)存儲：數(shù)據(jù)流去向：p2.2p2.1 客戶賬戶變動信息記錄結(jié)構(gòu)：賬戶名稱賬戶編號活期存款定期存款貸款項目理財項目最新余額開戶人(4) 數(shù)據(jù)存儲條目名稱：客戶賬戶變動信息記錄 總編號：4-02說明：客戶辦理業(yè)務(wù)、記錄業(yè)務(wù)辦理相關(guān)信息 編號：D2結(jié)構(gòu)： 賬戶名稱賬戶編號 開戶人 業(yè)務(wù)類別 賬戶金額變動 業(yè)務(wù)辦理時間 業(yè)務(wù)辦理地點(diǎn)(5) 處理功能條目名稱：核對存取款請求 總編號：5-02說明：核對儲戶的存取款請求是否合法 編號：P1輸入：p1-p2輸出：p1-儲戶 p1-會

14、計 處理：檢查存取款申請單的各項條目，退回不合格的申請單，讓儲戶進(jìn)行重填操作。將合格的申請交由會計做進(jìn)一步處理。(6) 外部實體條目名稱：儲戶 總編號：6-02說明：銀行儲蓄業(yè)務(wù)客戶 編號：002輸出數(shù)據(jù)流：存取款請求輸入數(shù)據(jù)流：P1-儲戶（不合格請求單重填）3.5決策樹、決策表、結(jié)構(gòu)化語言系統(tǒng)中個動作的執(zhí)行不僅依賴一個條件而是依賴多個條件，我們各種條件對應(yīng)的動作的策略表達(dá)用決策樹、決策表和結(jié)構(gòu)化語言表達(dá)。3.5.1決策樹圖（7）核對存款請求數(shù)決策樹3.5.2決策表表（8）客戶登記判斷決策表1234C1：客戶等級評分9080908070 60A1:至尊VIPA2：VIPA3：普通用戶A4：風(fēng)險

15、用戶3.5.3結(jié)構(gòu)化語言如果 按時還款次數(shù)1則 不作處理 否則 如果 逾期不還款次數(shù)5 則 提出警告 否則 凍結(jié)賬戶四 系統(tǒng)設(shè)計4.1系統(tǒng)總體設(shè)計整個系統(tǒng)采用B/S結(jié)構(gòu),用戶工作界面是通過WWW瀏覽器來實現(xiàn)，極少部分事務(wù)邏輯在前端(Browser)實現(xiàn)，但是主要事務(wù)邏輯在服務(wù)器端(Server)實現(xiàn)，形成所謂三層3-tier結(jié)構(gòu)。銀行一般都有多個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，使用B/S結(jié)構(gòu)可以很好支持多個網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同工作。同時，銀行擁有龐大的用戶群，不同的公司和個人，使用B/S結(jié)構(gòu)不同用戶也可以很便利的操作。系統(tǒng)功能模塊劃分如圖（1）所示。4.2系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計4.2.1輸入、輸出設(shè)計（1）輸入、輸出內(nèi)容輸入客戶個人信息

16、、會計個人信息、賬戶更改信息、客戶操作指令、會計操作指令。輸出客戶賬戶信息、信息核對結(jié)果、產(chǎn)品信息等（2）輸入、輸出格式 輸入格式：按照輸入表單界面輸入輸出格式：表單輸出（3）輸入、輸出介質(zhì)和設(shè)備輸入設(shè)備：鍵盤 輸出介質(zhì)：屏幕下面給出客戶個人信息輸入界面和產(chǎn)品信息輸入界面為例，其余輸入界面相同格式，輸出界面以賬戶信息輸出界面為例。圖（9）客戶個人信息輸入界面圖（10）產(chǎn)品信息輸入界面圖（11）賬戶信息輸出界面4.2.2編碼設(shè)計 （1）客戶編號 客戶編碼時間碼地區(qū)碼順序碼自檢碼X X X X X XX XXXX XXX年份 月份 省 市 區(qū) 銀行編號 順序碼 客戶校驗碼 圖（12）客戶編號設(shè)計（

17、2）賬戶編號 賬戶編碼銀行編號客戶編號賬戶類型校驗碼XXXXX XXXX XXX 圖（13）賬戶編號設(shè)計4.2.3數(shù)據(jù)庫設(shè)計（1） E-R圖 根據(jù)前面的業(yè)務(wù)流程圖，與存取業(yè)務(wù)有關(guān)的實體有客戶、會計、產(chǎn)品和利率四個實體。其中客戶和會計的關(guān)系為1對多；會計和產(chǎn)品的關(guān)系為多對多；客戶和賬戶的關(guān)系為1對多；賬戶和產(chǎn)品的關(guān)系是多對多。具體E-R圖如下： 客戶編號姓名職業(yè)性別電話住址開戶賬戶編號客戶編號余額貸款金額時間碼產(chǎn)品編號產(chǎn)品會計請求包含編號姓名性別職位電話1n編號產(chǎn)品名稱購買條件利率查詢mnnn1m類別圖（14）E-R圖（2）表結(jié)構(gòu)設(shè)計E-R圖中給出4個實體，對應(yīng)5個相關(guān)表文件。下面對這5張表結(jié)構(gòu)

18、進(jìn)行說明。具體如下圖：表（15）產(chǎn)品信息表結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)類型 主鍵外鍵編號Int 主鍵產(chǎn)品名稱Varchar購買條件Varchar利率Double類別Varchar圖（16）賬戶信息表結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)類型主鍵外鍵編號Int主鍵客戶編號Int外鍵 產(chǎn)品編號Int外鍵時間碼Datetime外鍵賬戶余額Double貸款金額Double表（17）客戶信息表結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)類型主鍵外鍵編號Int主鍵姓名Varchar性別Varchar職業(yè)Varchar電話Int住址Varchar表（18）會計信息表結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)類型主鍵外鍵編號Int主鍵姓名Varchar性別Varchar職位Varchar電話Int五 系統(tǒng)測試（1）正常數(shù)據(jù)的測試，對于正常的數(shù)據(jù)進(jìn)行相關(guān)的訪問時，沒有出