銀行業(yè)反洗錢題庫

1、反洗錢知識(shí)題庫（共410題）判斷題（163題）1、 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）2、 司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對(duì)）3、 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（對(duì)）4、 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（錯(cuò)）5、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（對(duì)）6、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。（

2、對(duì)）7、 客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）8、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由公安部制定。（錯(cuò)）9、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對(duì)）10、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對(duì)）11、 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（對(duì)）12、 與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登

3、記。（對(duì)）13、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（對(duì)）14、 金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）15、 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）16、 向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于三人。（錯(cuò)）17、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。（對(duì)）18、 金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（對(duì)）19、 中華人民共和

4、國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國(guó)際合作。（對(duì)）20、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分。（對(duì)）21、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯(cuò))22、 中國(guó)人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。(錯(cuò))23、 反洗錢調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。 (對(duì))24、 客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。(對(duì))25、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分

5、支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（對(duì)）26、 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。（對(duì)）27、 反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。(對(duì))28、 對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，反洗錢調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。（對(duì)）29、 反洗錢調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。(對(duì))30、 被詢問人可以自行提供書面材料。調(diào)查人員不可以要求被詢問人自行書寫(錯(cuò))31、 在反洗錢調(diào)查中，被詢問人提供的書面材料應(yīng)

6、當(dāng)作為詢問筆錄的附件一并保管。(對(duì))32、 經(jīng)調(diào)查能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。(錯(cuò))33、 客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))34、 在反洗錢調(diào)查過程中，詢問筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名蓋章。(對(duì))35、 從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)不適用反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法。錯(cuò)36、 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。對(duì)。37

7、、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。對(duì)38、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料交易數(shù)據(jù)工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。對(duì)39、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。對(duì)40、 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集信息、分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。對(duì)41、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況的反洗錢信息。錯(cuò)42、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況的信息在年度

8、內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)43、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢信息。對(duì)44、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按月度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢信息。錯(cuò)45、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況的信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)在當(dāng)年將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)46、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況的反洗錢信息。對(duì)47、 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)

9、束后的日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。錯(cuò)48、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達(dá)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。錯(cuò)49、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。對(duì)50、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)51、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。錯(cuò)52、 中國(guó)人民銀行上

10、?？偛俊⒎中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。錯(cuò)53、 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書，要求金融機(jī)構(gòu)在7個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。錯(cuò)54、 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。錯(cuò)55、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。對(duì)56、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)

11、場(chǎng)監(jiān)管電話記錄。對(duì)57、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)58、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。錯(cuò)59、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，工作人員不得少于人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書。錯(cuò)60、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案。對(duì)61、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔

12、案管理辦法的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。對(duì)62、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案管理制度。錯(cuò)63、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，人員少于人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。對(duì)64、 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話結(jié)束后，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄，并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。對(duì)65、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和總結(jié)。錯(cuò)66、 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書，進(jìn)

13、行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對(duì)67、 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)68、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起5日內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。錯(cuò)69、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。錯(cuò)70、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰等。錯(cuò)71、 中國(guó)人民銀行可以對(duì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)72、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他

14、有關(guān)事項(xiàng)。錯(cuò)73、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料。錯(cuò)74、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組主查人決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。錯(cuò)75、 人民銀行上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。對(duì)76、 人民銀行下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。錯(cuò)77、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)被查單位進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立案。錯(cuò)78、 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)上級(jí)行指定管轄。錯(cuò)79、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢

15、查人員。對(duì)80、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書。對(duì)81、 中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部、中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)82、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿。并對(duì)所編制的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿的真實(shí)性負(fù)責(zé)。對(duì)83、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯(cuò)84、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按檢查時(shí)確定的時(shí)間離開被查單位。錯(cuò)85、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（

16、部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日前一天告知被查單位。錯(cuò)86、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查取證時(shí)，對(duì)先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關(guān)證據(jù)材料，應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。錯(cuò)87、 現(xiàn)場(chǎng)檢查組的檢查人員應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿一并交檢查組長(zhǎng)審核。錯(cuò)88、 現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)日起15個(gè)工作日內(nèi)完成。錯(cuò)89、 被查單位應(yīng)在收到現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書之日起7個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。錯(cuò)90、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單

17、位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。錯(cuò)91、 現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處罰意見。錯(cuò)92、 現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中的所有資料按照中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對(duì)93、 人民銀行上級(jí)行不可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)94、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢

18、查。對(duì)95、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)7天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。錯(cuò)96、 需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供反洗錢有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內(nèi)容、范圍。對(duì)97、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，應(yīng)依法移送司法機(jī)關(guān)。錯(cuò)98、 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱個(gè)人存款賬戶，是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的人民幣賬戶。錯(cuò)99、 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定。對(duì)100、 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)個(gè)人存貸款

19、業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。錯(cuò)101、 香港、澳門居民，港澳居民往來內(nèi)地通行證可作為開立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。對(duì)102、 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯(cuò)103、 個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示身份證件，使用實(shí)名。錯(cuò)104、 代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人身份證件。錯(cuò)105、 在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證上的姓名和號(hào)碼。錯(cuò)106、 不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶。對(duì)107、 金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者

20、個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)。錯(cuò)108、 居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，臨時(shí)身份證不能作為開立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)109、 居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，戶口簿可作為為實(shí)名證件。錯(cuò)110、 居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)111、 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。對(duì)112、 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款賬戶，按照施行前國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名。錯(cuò)113、

21、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是由國(guó)務(wù)院設(shè)立的。（錯(cuò)）114、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）115、 對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的機(jī)構(gòu)是中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）116、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位。（對(duì)）117、 客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告。（錯(cuò)）118、 單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）119、 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對(duì)）120、 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的

22、交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告。（錯(cuò)）121、 中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)122、 中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。對(duì)123、 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以口頭形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)124、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。對(duì)。125、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。對(duì)。126、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)

23、交換信息、資料。錯(cuò)127、 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)128、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。對(duì)129、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。對(duì)130、 金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。對(duì)131、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯(cuò)132、 金融

24、機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和上級(jí)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。錯(cuò)133、 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。錯(cuò)134、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)135、 金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。對(duì)136、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。錯(cuò)137、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融

25、機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。錯(cuò)138、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。對(duì)139、 中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份，由在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。錯(cuò)140、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予行政處分。對(duì)141、 從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用反洗錢規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對(duì)。142、

26、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。對(duì)。143、 金融機(jī)構(gòu)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。對(duì)144、 中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內(nèi)控制度。錯(cuò)。145、 金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。對(duì)146、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)

27、履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。對(duì)147、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對(duì)。148、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。對(duì)。149、 金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，不必了解保管箱的實(shí)際使用人。錯(cuò)150、 金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5 萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文

28、件。對(duì)151、 金融機(jī)構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中有任何一項(xiàng)即可。錯(cuò)152、 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。錯(cuò)153、 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)154、 保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法。對(duì)155、 如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且

29、反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對(duì)156、 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。錯(cuò)157、 同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。對(duì)158、 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行。錯(cuò)159、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。錯(cuò)160、 履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作

30、人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。對(duì)161、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)162、 金融機(jī)構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。對(duì)163、 金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。對(duì)單項(xiàng)選擇題（134題）1

31、、 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A.公開 B.保密 C.記錄 D.銷毀2、 履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（C ）保護(hù)。A.國(guó)家 B.本單位 C.法律 D.行政法規(guī)3、 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)（D ）情況。A.統(tǒng)計(jì)分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作4、 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行（A ）的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。 A.反洗錢義務(wù)B. 法律義務(wù)C.金融法規(guī)D.金融服務(wù)5、 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督

32、管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（B ）活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。A.可疑交易B.涉嫌洗錢犯罪的交易C.未出示真實(shí)有效的身份證件D.客戶由他人代理業(yè)務(wù)6、 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)（C ）的資金監(jiān)測(cè)。 A.賬戶管理 B.可疑交易 C.反洗錢 D.大額交易7、 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（A ）中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A.反洗錢信息 B.大額交易信息C.可疑交易信息 D.賬戶信息8、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由( B )制定。A.國(guó)務(wù)

33、院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門C.公安部 D.國(guó)家司法機(jī)關(guān)9、 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C ）。A、兩年 B、三年 C、五年 D、十年10、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ A ）的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。A、反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度B、應(yīng)急管理預(yù)案 C、國(guó)家司法機(jī)關(guān)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)11、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（ B ）制度。A、大額交易B、反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、資金結(jié)算12、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( B )負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)B、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D、指定

34、專人13、 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向（A）進(jìn)行調(diào)查。A、金融機(jī)構(gòu) B、公安機(jī)關(guān) C、司法機(jī)關(guān) D、客戶本人14、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。 A、1 B、2 C、3 D、415、 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采?。ˋ）措施。A、臨時(shí)凍結(jié) B、臨時(shí)封存 C、臨時(shí)扣押 D、臨時(shí)保護(hù)16、 金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通

35、知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 A、一十二 B、二十四 C、四十八 D、七十二17、 調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的（D）工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份。 A、公安機(jī)關(guān) B、人民銀行 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)18、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人（ B ）。 A、保管 B、核對(duì) C、認(rèn)定 D、補(bǔ)充19、 經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（B）報(bào)案。A.司法機(jī)關(guān) B.偵查機(jī)關(guān) C.上級(jí)機(jī)關(guān) D.人民檢察院20、 金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（C）客戶身份資料。 A.銷

36、毀 B.轉(zhuǎn)移 C.更新 D.入檔保管21、 應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（ B ）制定。A國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門C國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)22、 涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（ D ）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B公安機(jī)關(guān)C國(guó)務(wù)院D司法機(jī)關(guān)23、 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（ D ）批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人B人民法院負(fù)責(zé)人C金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

37、24、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，( B )應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A.客戶 B.金融機(jī)構(gòu) C.司法機(jī)關(guān) D.公安機(jī)關(guān)25、 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)( A )進(jìn)行調(diào)查。A.中國(guó)人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)26、 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)( D )的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查A.非本轄區(qū)內(nèi)B.同級(jí)機(jī)構(gòu) C.工作人員D.本轄區(qū)內(nèi)27、 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫( A

38、 )，報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表B.反洗錢調(diào)查通知書C.反洗錢調(diào)查審批表D.反洗錢調(diào)查報(bào)告表28、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予（ A ）。A行政處分B刑事處罰C撤職處分D降級(jí)處分29、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫( C )報(bào)行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表B.反洗錢調(diào)查通知書C.反洗錢調(diào)查審批表D.反洗錢調(diào)查報(bào)告表30、 調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有( B )關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。A利益 B.利

39、害 C.親屬 D.上下級(jí)31、 對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定( B )。A.調(diào)查立項(xiàng)表 B.調(diào)查實(shí)施方案 C.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案 D.年內(nèi)工作計(jì)劃32、 調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作( B )，并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。A.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表B.反洗錢調(diào)查通知書C.反洗錢調(diào)查審批表D.反洗錢調(diào)查報(bào)告表33、 在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁右上方( A ) 。A寫明收到日期并簽名B. 寫明收到日期并加蓋公章C.簽署意見并加蓋公章D.寫明收到日期并簽署意見末頁右上方34、 在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,詢問筆錄有遺漏或者差

40、錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處( D )。A.填寫意見 B.標(biāo)注 C.填寫時(shí)間 D.簽名蓋章35、 在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上( C )簽名或者蓋章。A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁36、 在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的( D )上簽名或者蓋章A.首頁 B.次頁 C.逐頁 D.末頁37、 在實(shí)施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件( D )保管。A.分開 B.分期 C.入檔 D.一并38、 客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向( A )報(bào)告。A.中

41、國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān)D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)39、 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的( B )先行緊急報(bào)案。A.人民檢察院B.偵查機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān)D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)40、 中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在向偵查機(jī)關(guān)緊急報(bào)案的同時(shí)向( D )報(bào)告。A .銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān)D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)41、 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作( B )，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。A.臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表B

42、.臨時(shí)凍結(jié)通知書C.解除臨時(shí)凍結(jié)通知書D.解除封存通知書42、 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作( C )，并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。A、解除臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表B、臨時(shí)凍結(jié)通知書C、解除臨時(shí)凍結(jié)通知書D、解除封存通知書43、 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以( B )形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案A、口頭 B.書面 C.文件 D.電話44、 反洗錢調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料( A )。A.立卷歸檔 B.交公安機(jī)關(guān) C.銷毀 D.就地封存45、 中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)措

43、施，臨時(shí)凍結(jié)期限為（ C ）小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書之時(shí)起計(jì)算。 A.24 B.36 C.48 D.7246、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（ A ）。 A.2 B.3 C.4 D. 547、 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取（ C ）調(diào)查的方式。A.書面調(diào)查 B.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 C.書面調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查48、 反洗錢調(diào)查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的( A )進(jìn)行。A、工作時(shí)間 B、非工作時(shí)間 C.公共場(chǎng)所 D.非公共場(chǎng)所49、 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)（

44、 B ）的金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A所有 B全國(guó)性 C全國(guó)性和地方性 D 駐境外資50、 反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（ D ）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A 3 B 5 C 7 D 51、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（ B ）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢信息。A月度 B 季度 C 半年 D 年度52、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（ B ）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況的反洗錢信息。A月度 B 季度 C 半年 D 年度53、 金

45、融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（ C ）個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。A 5 B 7 C D 1554、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（ B ）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。A 3 B C 7 D 1055、 中國(guó)人民銀行上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（ C ）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。A 5 B 7 C D 1

46、556、 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書，要求金融機(jī)構(gòu)在（ B ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。A 3 B C 7 D 1057、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)（ C ）批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。A 行長(zhǎng) B 分管行長(zhǎng) C 部門負(fù)責(zé)人 D負(fù)責(zé)人58、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達(dá)之日起（ B ）個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。A 3 B C 7 D 1059、 11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（ D ）向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況信息。A

47、 月度 B 季度 C 半年 D 年度60、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前（ A ）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。A B 3 C 5 D 761、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（ C ）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。A 5 B 7 C D 1562、 反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法自（ B ）起實(shí)施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年7月1日 63、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法自（ C

48、 ）日起實(shí)施。A 2007年1月1日 B 2007年7月27日 C 2007年6月4日 D 2007年9月27日64、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的（ A ）保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。A 信息 B 數(shù)據(jù) C 交易記錄 D 開戶資料65、 人民銀行上級(jí)行可以直接對(duì)（ B ）的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。A 下級(jí)行 B 下級(jí)行轄區(qū)內(nèi) C 所有 D 金融機(jī)構(gòu)總部66、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（ C ）所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)。A 掌握 B 了解 C 了解和分析 D掌握和分析67、 中國(guó)人民銀行及其分

49、支機(jī)構(gòu)對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)（ B ）。A 立案 B 立項(xiàng) C 通知 D 告知68、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)向被查單位出示（ A ）和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書，按現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。A中國(guó)人民銀行執(zhí)法證 B檢查人員身份證 C檢查人員工作證 D檢查人員檢查證69、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組主查人負(fù)責(zé)編制現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要，并由（ C ）簽字確認(rèn)。A 檢查組組長(zhǎng) B被查單位負(fù)責(zé)人C檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人 D主查人和檢查組長(zhǎng)70、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)（ B ）天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。A 3 B 5 C 7 10

50、71、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書確定的離場(chǎng)日（ C ）天前告知被查單位。A 1 B 2 C 3 D 572、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的的問題進(jìn)行取證時(shí)，被查單位證據(jù)提供人、負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在（ A ）上注明。A 現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄 B 現(xiàn)場(chǎng)工作底稿C 現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書 D 現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書73、 現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄由（ D ）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。A 檢查人員和證據(jù)提供人 B 和檢查組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人 C 證據(jù)提供人和被查單位負(fù)責(zé)人

51、D 檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人74、 對(duì)先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關(guān)證據(jù)材料，檢查單位應(yīng)當(dāng)在（ C ）日內(nèi)及時(shí)作出處理決定A 3 B 5 C 7 D 15 75、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查處理時(shí)，檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在（ A ）的每一頁簽字。A現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書 B現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿C現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄 D 現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱清單76、 現(xiàn)場(chǎng)檢查組（ A ）制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書。A 主查人 B 檢查組長(zhǎng) C 復(fù)查人 D檢查人 77、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查處理時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起（ C ）個(gè)工作日內(nèi)完成。A 7 B 10 C 15 D 20 78、 被查單位對(duì)現(xiàn)

52、場(chǎng)檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（ C ）日內(nèi)，向發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述申辯意見。A 5 B 7 C 10 D 1579、 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)（ B ）。A 立即報(bào)告上級(jí)行 B依法移送公安機(jī)關(guān)C 立即報(bào)告人民銀行總行 D 立即報(bào)告反洗錢監(jiān)測(cè)中心80、 下例說法正確的是（ B ）。A反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共六章二十九條 B反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共六章三十七條 C反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共五章三十七條81、 為了保證個(gè)人存款賬戶的（ C ），維護(hù)存款人的（ ），制定個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定。A真實(shí)性 正當(dāng)利益 B有效性 合法權(quán)益 C真實(shí)性 合法權(quán)益 D 時(shí)效性 合規(guī)性82、 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開立（ B ）的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名規(guī)定。A個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶 B個(gè)人存款賬戶 C個(gè)人結(jié)算賬戶 D個(gè)人貸款賬戶83、 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)（ B ）的機(jī)構(gòu)。A個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù) B個(gè)人存款業(yè)務(wù) C個(gè)人貸款業(yè)務(wù) D 個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)84、 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的（ B ）上使用的姓名。A身份證 B身份證件 C 學(xué)