反洗錢知識(shí)競(jìng)賽爭(zhēng)分奪秒速答題

1、爭(zhēng) 分 奪 秒 題 速 答 題1. 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。（x）2. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（V）3. 在人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)只有配合調(diào)查的義務(wù)，沒有拒絕調(diào)查的權(quán)利。（x）4同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（V）5. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（x ）6. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“短期”系指 10個(gè) 工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日。（x ）7. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)

2、，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。（V）8. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng) 當(dāng)至少保存10年。（x ）9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別 交易的受益人。（V）10. 金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的， 中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其 經(jīng)營(yíng)許可證。（V）11. 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（X ）12. 金融機(jī)構(gòu)拒絕、 阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴(yán)重的， 處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（V）13. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)， 有權(quán)利向

3、反洗錢行政主管部門或者 公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（ V ）14. 反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、 機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密 或者個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。（ X ）15. 中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約， 或者按照公平合理 原則，開展反洗錢國(guó)際合作。（ X ）16. 涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助， 由司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦 理。（ V ）17. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“長(zhǎng)期”系指 2 年 以上。（ X ）18. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心不必履行向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 職責(zé)。（ X ）19. 國(guó)務(wù)院反洗錢

4、行政主管部門或者其省市級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易 活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。（X ）20. 對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（X ）21 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工 作。 （V）22 、金融機(jī)構(gòu)可為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。（X）23、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合要求的 客戶身份識(shí)別措施的， 由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。X24 、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 10年。X25、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以電話形式向中

5、國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告°X26、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密?！?7、金融機(jī)構(gòu)接到反洗錢監(jiān)測(cè)中心要求補(bǔ)正通知的，應(yīng)在接到通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。X28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑 交易報(bào)告工作?！?9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“頻繁”系指交 易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 5 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以 上。X30、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“短期”系指15 個(gè)工作日以內(nèi)，含 15個(gè)工作日，“長(zhǎng)期”系指1年以上。X31 、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日

6、累計(jì)等值 5000 美元以上的跨 境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心提交大額交易報(bào)告。X32、對(duì)于法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累 計(jì)人民幣 200 萬元以上或者外幣等值 20 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)， 金 融機(jī)構(gòu)不需要提交大額交易報(bào)告。X33、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提 交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告?！?4、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái) 產(chǎn)的行為屬于金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法規(guī) 定的恐怖融資。“35、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織 相關(guān)聯(lián)的，需視其涉及資金金額決定是否提交可

7、疑交易報(bào)告。X36、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從 事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告?！?7、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子企圖保存、管理、運(yùn)作 資金的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告?！?8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和 健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作 規(guī)程39、銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶辦理業(yè)務(wù)的，不需留存有效身 份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。X40、對(duì)于檢查人員違法違紀(jì)行為，被檢查單位有權(quán)向有關(guān)部門舉報(bào)。V500041 、銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以

8、上或外幣等值 美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份 證明文件。X49、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)等方式為客戶提供非柜臺(tái) 服務(wù)時(shí)，不需要識(shí)別客戶身份。X50、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家客戶的 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自其他國(guó)家的客戶。"51、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較 低客戶或賬戶的審核?！?2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每年進(jìn)行一 次審核。X53 、客戶先前提交的身份證件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi) 更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。X54、客戶要求變更姓名

9、或者名稱、身份證件或身份證明文件種類、身 份證件號(hào)碼時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不必重新識(shí)別客戶。X55、客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。 V56、金融機(jī)構(gòu)獲得客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或 相互矛盾的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。V57、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性 有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。V58、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按法律、行政法規(guī)或部門規(guī) 章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國(guó)人民銀行建 立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。X59 、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或其他身份證明文件外，可以采取 回訪客戶或?qū)嵉夭樵L的措施

10、進(jìn)行客戶身份識(shí)別。V60 、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，若發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效 身份證件或其他身份證明文件，應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告其可 疑行為?！?1 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料。"62 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包含關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè) 務(wù)憑證、賬簿等資料?！?3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。"64、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或交易記錄的，應(yīng)根 據(jù)自身需要的期限進(jìn)行保存。X65、

11、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處 置。X66、登記客戶身份基本信息時(shí)， 客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的， 應(yīng)登記客戶的住所地。X67、 自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、 國(guó)籍、 職業(yè)、 住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類、號(hào)碼和 有效期。“68、金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，尤其是設(shè)立新機(jī)構(gòu)新業(yè)務(wù)，均應(yīng) 體現(xiàn)內(nèi)部控制優(yōu)先的要求?！?9、法人客戶的身份基本信息不包括法人身份證件或身份證明文件的有效期限。X70 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)控制度中明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確 保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能夠及時(shí)獲得 所需信息及

12、其他資源。“71 、對(duì)于已經(jīng)在本行開立賬戶的客戶，如該行已按照金融機(jī)構(gòu)客戶 身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的規(guī)定獲得并保 存了相關(guān)身份資料、信息的，且客戶的信息沒有發(fā)生變化，可不再重 復(fù)復(fù)制相同的身份資料、信息。“72、反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪 的一系列指示精神， 有效防范和打擊洗錢犯罪， 維護(hù)國(guó)家政治、 經(jīng)濟(jì)、 金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其 他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。"73、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的， 應(yīng)于變化后的 15 個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或當(dāng)?shù)胤?支機(jī)構(gòu)74

13、、居住在中國(guó)境內(nèi) 16 歲以上的中國(guó)公民到銀行開立個(gè)人賬戶，可用機(jī)動(dòng)車駕駛證作為法定有效證件。X75 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。"76、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露反洗錢有關(guān)信息的，情節(jié)嚴(yán)重的處 二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人 員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。“77 、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè) 人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信 息。"78 、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的

14、有 效實(shí)施負(fù)責(zé)?！?9 、被查單位應(yīng)在收到現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)以書面形式進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。X80、金融機(jī)構(gòu)只需要對(duì)反洗錢專崗人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。X81、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交 易報(bào)告，受法律保護(hù)。“82 、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新 客戶身份資料?！?3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料?！?4、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此工作。X85、可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)

15、系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲取的信息。X86、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。X87、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控 制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)， 充分考慮到各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)， 通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施，避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。“88 、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶 身份識(shí)別措施?！?9、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求，也是金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng) 的內(nèi)在需要?！?0、我國(guó)反洗錢監(jiān)管部門包括中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院有關(guān)金

16、融監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)。X91 、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)對(duì)客戶洗錢 風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。X92、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定 宣傳計(jì)劃。X93、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方 式。"94、反洗錢宣傳主要針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。X95、客戶要求開立匿名賬戶不屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)。X96 、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者 公安機(jī)關(guān)舉報(bào)?！?7、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶。"98、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及

17、行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。“99、反洗錢內(nèi)部控制是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行、監(jiān)督的統(tǒng)一體，任 何一個(gè)環(huán)節(jié)都缺一不可。"100 、涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè) 務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑 交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施?！?01、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。X102、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。X103 、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，金融機(jī)構(gòu)可被處以 50 萬元以上 500 萬元以下的罰款， 直接責(zé)任人可最高被處罰 50萬元?！?04 、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作

18、存在問題、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和重要保障措施之一?！?05 、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)， 調(diào)查人員少于 3 人或未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。X106 、臨時(shí)凍結(jié)期限為 24 小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書 之時(shí)起計(jì)算。X107 、聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約的宗旨是促進(jìn)合作，以便更有效地預(yù)防和打擊跨國(guó)有組織犯罪。"108 、中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作。中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理?！?09 、貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融 資資金從

19、事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行 為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。X110 、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。X111 、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作?！?12、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不適用 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法V113 、銀行對(duì)于無卡、無折存款業(yè)務(wù)，可比照一次性業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別要求辦理。V114 、如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分 子的賬戶資金實(shí)施凍結(jié)的，應(yīng)由我國(guó)

20、司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和機(jī) 構(gòu)依法做出決定，金融機(jī)構(gòu)按相關(guān)凍結(jié)通知的要求采取措施。V115 、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) 接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后， 應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案V116 、居住在中國(guó)境內(nèi) 16 歲以上的中國(guó)公民到銀行開立個(gè)人賬戶，可用機(jī)動(dòng)車駕駛證作為法定有效證件。X117 、金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。X118、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。V119、最早受到關(guān)注的洗錢活動(dòng)是受賄犯罪收益。X120 、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。“42 、證券公司、 期貨公司為客戶開