新契約與投保單填寫

1、新契約入門秘笈保險合同之不能說的秘密保險合同之不能說的秘密新人訓練班2新契約入門秘笈投保單與保險合同投保單與保險合同 承保流程，投保文件，交單時效，簽收條承保流程，投保文件，交單時效，簽收條投保規(guī)則投保規(guī)則 一般投保規(guī)則，特殊投保規(guī)則，體檢注意事項一般投保規(guī)則，特殊投保規(guī)則，體檢注意事項投保單填寫投保單填寫第一部分：投保單與保險合同投保單投保單保險合同保險合同新人訓練班4承保流程1、客戶簽投保文件2、行專受理及公司處理4、取合同并送給客戶5、交回客戶簽收條6、得到傭金3、公司簽發(fā)保險合同新人訓練班5交單時效和必備投保文件交單時效：交單時效： 投保文件需自客戶簽署投保單起一個工作日內(nèi)交行專投保文

2、件需自客戶簽署投保單起一個工作日內(nèi)交行專處受理處受理必備投保文件：必備投保文件： 投保單投保單 人身保險投保提示人身保險投保提示 客戶風險評估問卷客戶風險評估問卷 投保人及被保險人身份證明復印件投保人及被保險人身份證明復印件 投保人轉帳帳戶存折復印件投保人轉帳帳戶存折復印件 按照監(jiān)管機構或公司要求的其他文件（如新型產(chǎn)品的按照監(jiān)管機構或公司要求的其他文件（如新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書、客戶需求分析問卷等）產(chǎn)品說明書、客戶需求分析問卷等）新人訓練班6保險合同簽收條注意事項保險代理人保險代理人從行專處收到保險合同從行專處收到保險合同后，要后，要在在7天內(nèi)將保戶親簽的保險合同簽收條天內(nèi)將保戶親簽的保險合同簽

3、收條交回交回行行專處專處超過超過7天要天要進行進行電話報備，未報備將送交業(yè)電話報備，未報備將送交業(yè)品處理品處理超過超過15天，將暫停發(fā)傭（至簽收條回復）天，將暫停發(fā)傭（至簽收條回復）同時同時業(yè)務品質書面警告處理業(yè)務品質書面警告處理新人訓練班7保險合同簽收條注意事項（續(xù)） 超過超過25天天，取消代理人首期傭金權利，業(yè)取消代理人首期傭金權利，業(yè)務品質會記點處理務品質會記點處理簽收條遺失，要簽收條遺失，要及時及時填寫簽收條遺失聲明填寫簽收條遺失聲明書書對于因簽收條未在規(guī)定時效內(nèi)簽回而造成對于因簽收條未在規(guī)定時效內(nèi)簽回而造成客戶客戶全額退保，將扣傭及扣保險合同延遲全額退保，將扣傭及扣保險合同延遲遞送費

4、遞送費50元元；若超過若超過30天以上未回者而造天以上未回者而造成成客戶客戶全額退保，需再加扣短期費率。以全額退保，需再加扣短期費率。以上費用均從保險代理人薪資中扣除上費用均從保險代理人薪資中扣除第二部分：投保規(guī)則新人訓練班9第二部分：投保規(guī)則一般核保規(guī)定一般核保規(guī)定高額保險投保規(guī)定高額保險投保規(guī)定體檢注意事項體檢注意事項新人訓練班10一般核保規(guī)定繳法及保費：繳法及保費： 繳費方式選擇期繳（年繳繳費方式選擇期繳（年繳/半年繳半年繳/季繳季繳/月繳）月繳）或躉繳（視產(chǎn)品而定或躉繳（視產(chǎn)品而定) 新合同壽險首期保險費不少于新合同壽險首期保險費不少于300元人民幣元人民幣（河南分公司不少于（河南分公

5、司不少于600元）；元）； 意外傷害保險意外傷害保險(IPA)首期保險費不少于首期保險費不少于100元人元人民幣民幣新人訓練班11一般核保規(guī)定家庭婦女、年滿十八周歲學生家庭婦女、年滿十八周歲學生 ： 壽險累積最高承保金額為壽險累積最高承保金額為300,000元人民幣元人民幣 意外傷害保險累積最高承保金額為意外傷害保險累積最高承保金額為200,000元人元人民幣民幣 住院補貼保險累計最高住院補貼保險累計最高60元元/天天 住院費用保險最高計劃住院費用保險最高計劃1新人訓練班12一般核保規(guī)定退休、下崗及待業(yè)者退休、下崗及待業(yè)者 ： 壽險累計最高承保金額為壽險累計最高承保金額為100,000元人民幣

6、元人民幣 意外傷害保險累計最高承保金額為意外傷害保險累計最高承保金額為100,000元人元人民幣民幣 住院補貼保險累計最高住院補貼保險累計最高60元元/天天 住院費用保險最高計劃住院費用保險最高計劃1新人訓練班13一般核保規(guī)定未滿十八周歲者未滿十八周歲者 ： 累計投保金額小于等于累計投保金額小于等于50萬元萬元 被保險人被保險人18歲之前身故給付的保險金總額不能歲之前身故給付的保險金總額不能超過超過10萬元萬元 住院補貼保險累計最高住院補貼保險累計最高60元元/天天 住院費用保險最高計劃住院費用保險最高計劃1新人訓練班14一般核保規(guī)定懷孕婦女懷孕婦女 ： 懷孕懷孕7個月個月(28周周)以內(nèi)須作

7、普通體檢及尿液常規(guī)以內(nèi)須作普通體檢及尿液常規(guī)檢查檢查 懷孕懷孕7個月個月(28周周)以上暫不承保以上暫不承保,待產(chǎn)后待產(chǎn)后2個月后個月后再重新申請投保再重新申請投保 懷孕懷孕7個月（個月（28周）以內(nèi)壽險與意外險的累積周）以內(nèi)壽險與意外險的累積最高承保額為最高承保額為300,000元人民幣，元人民幣，AHI與與IAHI累累計保額最高計保額最高120元元/天，不接受投保除天，不接受投保除AHI及及IAHI之外的醫(yī)療保險（險種另有規(guī)定的除外）之外的醫(yī)療保險（險種另有規(guī)定的除外）新人訓練班15一般核保規(guī)定投保人投保人/被保險人被保險人/受益人之間應具有保險受益人之間應具有保險利益：利益： 本公司接受

8、的投保人、被保險人關系有：本人、本公司接受的投保人、被保險人關系有：本人、配偶、子女、父母、祖父母配偶、子女、父母、祖父母(祖父母為其孫子女祖父母為其孫子女投保我公司任何險種，須經(jīng)孫子女的父母或法投保我公司任何險種，須經(jīng)孫子女的父母或法定監(jiān)護人書面簽字認可并同時提供未成年人及定監(jiān)護人書面簽字認可并同時提供未成年人及其法定監(jiān)護人的戶口本復印件其法定監(jiān)護人的戶口本復印件) 本公司接受的被保險人、受益人關系有：配偶、本公司接受的被保險人、受益人關系有：配偶、子女、父母、親屬等子女、父母、親屬等新人訓練班16一般核保規(guī)定附加合同投保規(guī)定：附加合同投保規(guī)定： 附加合同的繳費方式須與主合同相同附加合同的繳

9、費方式須與主合同相同 附加合同的保險期限不得超過主合同的保險期附加合同的保險期限不得超過主合同的保險期限限新人訓練班17一般核保規(guī)定其他規(guī)定：其他規(guī)定： 公司不受理業(yè)務同仁之互保件，所謂互保件是公司不受理業(yè)務同仁之互保件，所謂互保件是指業(yè)務同仁自已做投指業(yè)務同仁自已做投/被保險人而由其它業(yè)務同被保險人而由其它業(yè)務同仁做代理人的仁做代理人的保保件件 本公司只接受投保單簽署地為當?shù)匦姓^(qū)域內(nèi)本公司只接受投保單簽署地為當?shù)匦姓^(qū)域內(nèi)的投保單的投保單 當各險種投保規(guī)定與一般核保規(guī)定不一致者，當各險種投保規(guī)定與一般核保規(guī)定不一致者，以各險種投保規(guī)定為準以各險種投保規(guī)定為準新人訓練班18體檢額度累計壽險風

10、險保額、累計重大疾病風險保累計壽險風險保額、累計重大疾病風險保額、累計豁免保費保險保額三者之和額、累計豁免保費保險保額三者之和對于既有壽險風險保額又有重大疾病風險對于既有壽險風險保額又有重大疾病風險保額的險種（如保額的險種（如CIB、FCI等），只累計保額等），只累計保額新人訓練班19體檢注意事項對受檢者的要求 受檢者需攜帶附有本人照片的身份證件及受檢者需攜帶附有本人照片的身份證件及近期照片一張近期照片一張,兒童受檢者應由投保人陪同兒童受檢者應由投保人陪同,同時投保人需攜帶本人的身份證件供驗對；同時投保人需攜帶本人的身份證件供驗對；若非投保人陪同若非投保人陪同,則除需提供陪同人的身份則除需提供

11、陪同人的身份證件外證件外,另需提供投保人的身份證件另需提供投保人的身份證件女性受檢者女性受檢者,請避免穿連衣裙請避免穿連衣裙,且須避開生理且須避開生理期期新人訓練班20體檢注意事項對受檢者的要求 (續(xù))需作血液檢查者需作血液檢查者, ,應于體檢日空腹應于體檢日空腹6 6 小時去特約體小時去特約體檢醫(yī)院接受檢查檢醫(yī)院接受檢查，以免影響化驗結果以免影響化驗結果受檢者應按體檢表中的告知事項內(nèi)容受檢者應按體檢表中的告知事項內(nèi)容, ,逐項如實告逐項如實告知體檢醫(yī)生知體檢醫(yī)生, ,并在詢問結束后簽名并在詢問結束后簽名, ,不會簽名者需不會簽名者需蓋右手拇指指印蓋右手拇指指印，并請二位見證人并請二位見證人（

12、保險代理人保險代理人除外除外）在指印旁補簽名及身份證號碼在指印旁補簽名及身份證號碼受檢者應按體檢醫(yī)生的要求接受必要的檢查受檢者應按體檢醫(yī)生的要求接受必要的檢查，并，并配合醫(yī)生的工作配合醫(yī)生的工作新人訓練班21體檢注意事項對保險代理人的要求 保險代理人必須親自陪同客戶到特約體檢保險代理人必須親自陪同客戶到特約體檢醫(yī)院體檢。體檢時必須攜帶體檢通知單并醫(yī)院體檢。體檢時必須攜帶體檢通知單并交給醫(yī)生交給醫(yī)生體檢時體檢時,若受檢者為兒童若受檢者為兒童,則投保人必須在場則投保人必須在場除醫(yī)生或護士外除醫(yī)生或護士外,任何人包括保險代理人均任何人包括保險代理人均不得擅自進入體檢室不得擅自進入體檢室新人訓練班22

13、體檢資料有效時間在公司內(nèi)體檢結果正常之各項體檢資料有在公司內(nèi)體檢結果正常之各項體檢資料有效時間為一年效時間為一年6個月內(nèi)的由單位或學校組織進行的在市級個月內(nèi)的由單位或學校組織進行的在市級醫(yī)院的體檢機構進行的健康體檢資料，經(jīng)醫(yī)院的體檢機構進行的健康體檢資料，經(jīng)本公司同意，可視作有效體檢資料，在此本公司同意，可視作有效體檢資料，在此資料基礎上，核保人員可要求增加或復查資料基礎上，核保人員可要求增加或復查某些體檢項目某些體檢項目新人訓練班23體檢扣傭的處理 在本公司特約體檢醫(yī)院體檢者在本公司特約體檢醫(yī)院體檢者,下列原因下列原因其其體檢體檢費用由費用由保險保險代理人支付代理人支付（傭金中扣除）（傭金中

14、扣除） 未進件；未進件； 進件后取消；進件后取消； 因因手手續(xù)或資料之不完全而取消；續(xù)或資料之不完全而取消； 經(jīng)核定以標準體承保后申請撤銷者；經(jīng)核定以標準體承保后申請撤銷者； 非經(jīng)公司要求而作體檢；非經(jīng)公司要求而作體檢； 核保事前照會應由客戶自費體檢之項目核保事前照會應由客戶自費體檢之項目新人訓練班24休息一下 10分鐘回來。分鐘回來。投保單填寫新人訓練班26課程綱要流程正確填寫投保單正確填寫投保單正確填寫保險代理人報告書正確填寫保險代理人報告書正確填寫客戶風險評估問卷正確填寫客戶風險評估問卷新人訓練班27投保單填寫總體要求投保文件必須由投保人及被保險人本人親筆簽名投保文件必須由投保人及被保險

15、人本人親筆簽名確認，絕對禁止其他任何人代簽名，且所有投保確認，絕對禁止其他任何人代簽名，且所有投保文件上的簽名、姓名須與有效身份證件相同一致。文件上的簽名、姓名須與有效身份證件相同一致。被保險人為未成年人被保險人為未成年人(未滿未滿18周歲周歲)時須法定監(jiān)護時須法定監(jiān)護人簽名同意。人簽名同意。投保文件需使用黑色或藍色簽字筆以簡體字正楷投保文件需使用黑色或藍色簽字筆以簡體字正楷體如實填寫，并避免涂改。體如實填寫，并避免涂改。投保單的內(nèi)容要本著完整性、準確性的原則，不投保單的內(nèi)容要本著完整性、準確性的原則，不涉及的內(nèi)容不填，沒有的填涉及的內(nèi)容不填，沒有的填“無無”新人訓練班28投保人資料XXX2

16、1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X遼寧 沈陽 沈河 XX路XX號1 1 0 0 1 41 1 0 0 1 4024 XXXXXXXX人壽保險中荷人壽遼寧分公司中國 遼寧 沈陽 沈河 文藝路19#801兩核助理 20001 6 0 1 0024-XXXXXXXX核保、核賠相關調查、咨詢19XX X X中國20XX X XXXXXXH新人訓練班29被保險人資料本人本人新人訓練班30 受益人資料 受益人姓名及與被保險人的關系必須填寫，受益人姓受益人姓名及與被保險人的關系必須填寫，受益人姓名應與其身份證上姓名一致。名應與其身份證上姓名一致。 保

17、險金給付方式的選擇：當受益人為兩個或以上時，保險金給付方式的選擇：當受益人為兩個或以上時，必須確定保險金的給付方式，給付方式分為兩種：必須確定保險金的給付方式，給付方式分為兩種： 1. 按填寫順序：即保險金全部分配給第一順序的受益人，當按填寫順序：即保險金全部分配給第一順序的受益人，當?shù)谝豁樞虻氖芤嫒耸ナ芤鏅鄷r，保險金將全部分配給下第一順序的受益人失去受益權時，保險金將全部分配給下一順序的受益人，以此類推。一順序的受益人，以此類推。2. 按比例：根據(jù)客戶填寫的比例（百分比）分配保險金給各按比例：根據(jù)客戶填寫的比例（百分比）分配保險金給各受益人，同一順位受益人保險金分配比例之和應為受益人，同一

18、順位受益人保險金分配比例之和應為100%。 需填寫受益人住所地址、身份證件號碼及有效期需填寫受益人住所地址、身份證件號碼及有效期新人訓練班31受益人資料按填寫順序吳XX男父親身份證100100丁XX女 母親身份證122 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 遼寧省沈陽市沈河區(qū)XX街XX號 遼寧省沈陽市沈河區(qū)XX街XX號 長期20XX年X月X日2 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 新人訓練班32受益人資料按比例吳XX男父親身份證7030丁XX女 母親身份證112 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 遼

19、寧省沈陽市沈河區(qū)XX街XX號 遼寧省沈陽市沈河區(qū)XX街XX號 長期20XX年X月X日2 1 0 2 0 3 1 9 X X X X X X X X X X 新人訓練班33投保事項60WMRA5 份1185HRD計劃二38518460元/天20HI1794.8WP40.8新人訓練班34被保險人年齡（用于計算保費） 以身份證上的出生日期及投保單申請日期來以身份證上的出生日期及投保單申請日期來計算年齡，以周歲為準，并以此計算保費。計算年齡，以周歲為準，并以此計算保費。周歲計算方法如下周歲計算方法如下客戶投保時未過生日（包括生日當天）：客戶投保時未過生日（包括生日當天）： 周歲投保時的年份出生年份周歲

20、投保時的年份出生年份1客戶投保時已過生日：客戶投保時已過生日： 周歲投保時的年份出生年份周歲投保時的年份出生年份新人訓練班35賬戶信息XXX建設沈陽市0 6 3 0 1 1 9 9 8 0 1 3 0 1 3 0 1 3 0新人訓練班36被保險人投保經(jīng)歷告知平安2005.5.1510萬新人訓練班37被保險人投保經(jīng)歷告知如已購買了其他公司的保險產(chǎn)品，應選如已購買了其他公司的保險產(chǎn)品，應選“是是”，并寫明公司名稱、在相應的險種前勾選，并填寫并寫明公司名稱、在相應的險種前勾選，并填寫保額保額/檔次檔次/計劃別，注明投保日期。如被保險人計劃別，注明投保日期。如被保險人為未成年人還需詳細填寫被保險人經(jīng)歷

21、告知第為未成年人還需詳細填寫被保險人經(jīng)歷告知第2項。項。在其他公司投保時，如曾被拒保、延期、加費或在其他公司投保時，如曾被拒保、延期、加費或其它附加條件承保的，要選其它附加條件承保的，要選“是是”，并寫明哪家，并寫明哪家公司及拒保、延期、加費或其它附加條件承保的公司及拒保、延期、加費或其它附加條件承保的險種名稱，還要注明相應的原因和當時的時間。險種名稱，還要注明相應的原因和當時的時間。近兩年有從事或準備從事高難度性之競賽或活動近兩年有從事或準備從事高難度性之競賽或活動的，應寫明運動項目的名稱、地點、頻率等。的，應寫明運動項目的名稱、地點、頻率等。被保險人如果有社保或公費醫(yī)療或單位報銷應如被保險人如果有社?；蚬M醫(yī)療或單位報銷應如實勾選。實勾選。關于出國的詢問請如實勾選。關于出國的詢問請如實勾選。新人訓練班38被保險人健康告知17360 新人訓練班39被保險人健康告知新人訓練班40被保險人健康告知首先，根據(jù)詢問的內(nèi)容確定是或否，并在首先，根據(jù)詢問的內(nèi)容確定是或否，并在相應框內(nèi)劃相應框內(nèi)劃“”。412項請在被保險人項請在被保險人健康說明欄勾選。健康說明欄勾選。第二步，凡選擇第二步，凡選擇“是是”的項目，要按提示的項目，要按提示在在“_”填寫具體相應內(nèi)容，無填寫具體相應內(nèi)容，無“_”提示的，要按被保險人健康說明提示的，要按被保險人健康說明