某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司某分公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

1、XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司XX分公司2018至2019年非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司：根據(jù)總公司關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作的通知的通知（風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部函201910號(hào)）的文件要求，為切實(shí)做好防范和處置非法集資工作，我司認(rèn)真部署落實(shí)非法集資專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將2018年至2019年上半年風(fēng)險(xiǎn)排查工作匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)及工作小組為切實(shí)做好防范和處置非法集資工作，我司成立了非法集資專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：XXX副組長(zhǎng)：XX、XX、XXX組員：各部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及合規(guī)專員專項(xiàng)工作小組常設(shè)辦公機(jī)構(gòu)設(shè)在辦公室，由辦公室負(fù)責(zé)工作小組有關(guān)工作的統(tǒng)一組

2、織和協(xié)調(diào)。二、細(xì)化工作舉措，制定專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查范圍及內(nèi)容按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作要求，結(jié)合現(xiàn)階段經(jīng)營(yíng)情況，我司對(duì)目前面臨的非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面的評(píng)估，對(duì)傳統(tǒng)的主導(dǎo)型案件、新型的參與型和被利用型案件進(jìn)行了深入地分析，制定了風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍及內(nèi)容：（一）排查本部及各機(jī)構(gòu)職場(chǎng)出租情況按照總公司行政條線工作要求，對(duì)分公司本部及各機(jī)構(gòu)的職場(chǎng)租賃情況進(jìn)行排查，重點(diǎn)排查是否存在將職場(chǎng)租賃給投融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)宣講會(huì)的情況。經(jīng)排查，我司本部及各機(jī)構(gòu)職場(chǎng)均未出租，不存在將職場(chǎng)租賃給投融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行理財(cái)宣講會(huì)的情況。（二）排查涉嫌非法集資廣告咨詢情況根據(jù)XX保監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展涉嫌非法集資廣告和資訊信息排查清理活動(dòng)的通知（XX保監(jiān)

3、辦便函201888號(hào)）的要求，我司于2018年9月1日至10月31日開(kāi)展了涉嫌非法集資廣告和資訊信息排查清理活動(dòng)。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)我公司對(duì)外發(fā)布未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以投資理財(cái)、私募基金、P2P、農(nóng)民合作、民辦教育、回購(gòu)返租、養(yǎng)老、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、種植養(yǎng)殖等名義發(fā)布傳播涉及高額回報(bào)、集資或變相集資的廣告和資訊信息。范圍包括XX轄內(nèi)的報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體以及戶外廣告、傳單、手機(jī)短信等。（三）排查高管人員參與借貸非法集資以及兼職情況根據(jù)總公司XX財(cái)險(xiǎn)關(guān)于高管人員參與借貸、非法集資以及兼職情況排查工作的通知（XX財(cái)辦201886號(hào)）的文件要求，我司于2018年12月編制了高管人員參與借貸非法集資以及兼職

4、情況調(diào)查問(wèn)卷，開(kāi)展了排查工作。經(jīng)排查，未發(fā)現(xiàn)我司高管人員存在參與借貸非法集資及兼職的情況。三、學(xué)習(xí)文件精神，發(fā)現(xiàn)日常風(fēng)險(xiǎn)隱患根據(jù)XX保監(jiān)局、XX市金融局打非辦相關(guān)文件精神，以及總公司各項(xiàng)防范非法集資工作要求，結(jié)合同行業(yè)相關(guān)案例，我司對(duì)日常經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了總結(jié)，并采取了相應(yīng)的防范手段。針對(duì)現(xiàn)階段XX地區(qū)非法集資的形勢(shì)，我司目前主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)隱患一是不法理財(cái)機(jī)構(gòu)冒用公司LOGO,昔用公司商譽(yù)進(jìn)行宣傳、擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任引誘投資人受騙。針對(duì)這一隱患，我司在日常工作中堅(jiān)持做好輿情監(jiān)測(cè)工作，一旦發(fā)現(xiàn)冒充我司合作伙伴進(jìn)行虛假宣傳的情況立即按照監(jiān)管部門的要求第一時(shí)間上報(bào)，同時(shí)及時(shí)做好澄清及宣傳工作；二是

5、銷售人員違規(guī)銷售非保險(xiǎn)類金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)隱患。針對(duì)這一隱患，我司在做好入司人員背景調(diào)查的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)宣傳教育，強(qiáng)化銷售人員的日常管理工作。四、加強(qiáng)宣傳教育，積極采取措施防范非法集資我司分別于2018年5月和2019年5月制定并下發(fā)了防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)實(shí)施方案與宣傳月活動(dòng)行事歷，統(tǒng)一部署工作安排及進(jìn)度，主要采取宣傳教育的措施防范非法集資。宣傳月期間重點(diǎn)對(duì)非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見(jiàn)手段進(jìn)行講解，并宣導(dǎo)警示案例，提高公司全體員工和保險(xiǎn)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。（一）制作宣傳折頁(yè)、海報(bào)進(jìn)行宣傳按照總公司下發(fā)的宣傳資料，我司制作了反洗錢宣傳折頁(yè)，并將宣傳折頁(yè)放置于公司的醒目位置，向來(lái)訪客戶

6、發(fā)放宣傳折頁(yè)，并向客戶講解、宣導(dǎo)非法集資的手段及危害，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（二）通過(guò)微信、OA郵箱平臺(tái)等媒介進(jìn)行宣傳辦公室利用網(wǎng)頁(yè)制作軟件將防范和打擊非法集資的有關(guān)法律法規(guī)、政策制作成宣傳短片，并將宣傳短片轉(zhuǎn)發(fā)至各機(jī)構(gòu)、部門微信群及朋友圈，起到了良好的宣傳作用。（三）開(kāi)展非法集資相關(guān)的培訓(xùn)工作辦公室組織各部門合規(guī)聯(lián)系人開(kāi)展了以“慧眼、明責(zé)、守信”為主題的防范非法集資專題培訓(xùn)，并由各位合規(guī)聯(lián)系人在各部門的工作例會(huì)上開(kāi)展非法集資基本知識(shí)的培訓(xùn)和宣導(dǎo)工作。（四）組織開(kāi)展承諾書簽署活動(dòng)我司在培訓(xùn)及宣導(dǎo)后組織員工簽署保險(xiǎn)從業(yè)人員自覺(jué)抵制非法集資活動(dòng)承諾書（簡(jiǎn)稱“承諾書”），共簽署承諾書260余份，由辦公室統(tǒng)一保管存檔。（五）積極參加X(jué)X市金融局組織的“百千萬(wàn)宣教工程”按照XX市金融局、XX市打非辦統(tǒng)一部署，我司合規(guī)專員受聘為XX市打擊非法集資