2013年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫

1、試卷1 第1題 以下說法正確的選項(xiàng)是：D【單項(xiàng)選擇】A.已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用B.日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C.中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐D.開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。第2題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原那么上應(yīng)當(dāng)在立案之日起內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?！締雾?xiàng)選擇】CA.1個(gè)月，5個(gè)工作日B.1個(gè)月，10個(gè)工作日C.3個(gè)月，5個(gè)工作日D.3個(gè)月，10個(gè)工作日第3題 關(guān)于

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的以下行為，以下做法正確的選項(xiàng)是C 【單項(xiàng)選擇】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。第4題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行C、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。【單項(xiàng)選擇】A.款B.密C.印D.單第5題 在開立賬戶管理方面，以下做法不正確的選項(xiàng)是：B【單項(xiàng)選擇】A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須

3、進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管第6題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式【單項(xiàng)選擇】DA.警告B.記大過C.降級(jí)D.取消任職資格第7題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成B的風(fēng)險(xiǎn)。【單項(xiàng)選擇】A.意外B.損失C.事故D.案件第8題?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元

4、含以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人C以上處分。【單項(xiàng)選擇】A.警告B.記過C.記大過D.降級(jí)第9題 “十必做要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，組織一次案防教育?！締雾?xiàng)選擇】AA.每月B.每2個(gè)月C.每季度D.每半年第10題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持D，防止代理收入被截留或挪用。【單項(xiàng)選擇】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線第11題 根據(jù)?商業(yè)銀行法?，商業(yè)銀行可以從事的是:A【單項(xiàng)選擇】A.向其他商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)第12題 存款檢查以3至6個(gè)月為

5、一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于A個(gè)周期?！締雾?xiàng)選擇】A.2B.3C.4D.1第13題 分支行案件防控的第一責(zé)任人是：B【單項(xiàng)選擇】A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長D.分支行分管會(huì)計(jì)的副行長第14題 ?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?的“懲戒措施中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)B?！締雾?xiàng)選擇】A.開除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款第15題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善D 制度及崗位別離、制約有效的內(nèi)部管理制度。【單項(xiàng)選擇】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B.分級(jí)

6、授信、分級(jí)授權(quán)C.分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D.統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)第16題 根據(jù)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，?案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)?未明確要求的內(nèi)容為C。【單項(xiàng)選擇】A. 事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B. 涉案人員及情況C. 已經(jīng)或可能造成的損失D. 公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施第17題 根據(jù)?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是A【單項(xiàng)選擇】A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高級(jí)管理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告第18題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、C的原那么?！締雾?xiàng)選擇】A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立

7、D.可控第19題 企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，以下說法正確的選項(xiàng)是：B【單項(xiàng)選擇】A.告知客戶自己銷毀B.當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶第20題 以下哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)之一:A【單項(xiàng)選擇】A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對(duì)賬第21題 柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在A進(jìn)行?！締雾?xiàng)選擇】A.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)第22題 以下哪項(xiàng)屬于?中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?銀監(jiān)發(fā)202161號(hào)案件分類中第二類及第三類案件中

8、“其他違法違規(guī)行為中“法、“規(guī)的含義？D【單項(xiàng)選擇】A.指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件C.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)那么D.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)那么，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)那么第23題 “KYC原那么的中文含義是以下哪一項(xiàng)：D【單項(xiàng)選擇】A.了解你的業(yè)務(wù)B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.了解你的客戶業(yè)務(wù)D.了解你的客戶第24題 以下哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：B【單項(xiàng)選

9、擇】A.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B.工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C.濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T翻開方便之門第25題 甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，以下說法正確的選項(xiàng)是：C【單項(xiàng)選擇】A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B.乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C.甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪第26題 商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均

10、應(yīng)表達(dá)A的要求。【單項(xiàng)選擇】A.制度先行于業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.開展是根本，管理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)第27題 甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲的這種行為以下說法正確的選項(xiàng)是：C【單項(xiàng)選擇】A.甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪B.甲構(gòu)成失職罪C.甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失第28題 根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的選項(xiàng)是:C【單項(xiàng)選擇】A.銀行發(fā)生案件，不管是否自查發(fā)現(xiàn)，不管有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中

11、，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任第29題 銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：C【單項(xiàng)選擇】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第30題 以下哪項(xiàng)屬于?中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于

12、修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?銀監(jiān)發(fā)202161號(hào)中“第三類案件？C【單項(xiàng)選擇】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的第31題 按照?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的ABC【多項(xiàng)選擇】A.因不可抗力造成

13、違法違規(guī)的B.案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的C.受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的D.自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的第32題 嚴(yán)禁ABD客戶信息?！径囗?xiàng)選擇】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第33題 以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？AB【多項(xiàng)選擇】A.人民法院B.人民檢察院C.海關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)第34題 ?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指 ABCD【多項(xiàng)選擇】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被

14、雙規(guī)D.收到重大案件舉報(bào)線索第35題 銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié) ，這“六個(gè)環(huán)節(jié)具體指什么？ABC【多項(xiàng)選擇】A.授權(quán)卡柜員卡、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C.查詢對(duì)賬、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處分第36題 “十必做規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開展一次的工作有C【多項(xiàng)選擇】A.落實(shí)查庫制度B.抽查監(jiān)控錄像C.參與或監(jiān)督外部對(duì)賬D.開展員工異常行為動(dòng)態(tài)分析排查第37題 自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：ABCD【多項(xiàng)選擇】A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C.網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存D.網(wǎng)點(diǎn)必須

15、設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱第38題 自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過ABD和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件?！径囗?xiàng)選擇】A.內(nèi)部相互監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督第39題 案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括ABCD【多項(xiàng)選擇】A.案件信息B.案件調(diào)查情況C.案件審結(jié)情況D.后續(xù)整改情況第40題 以下哪些行為屬于?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁?范疇：ABCD【多項(xiàng)選擇】A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵抗、不報(bào)告B.對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)D.

16、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書第41題 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問是問責(zé)：ACD【多項(xiàng)選擇】A.發(fā)案人B.知情人C.未履職人D.領(lǐng)導(dǎo)決策人第42題 按照?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的BCD【多項(xiàng)選擇】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的B.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D.案發(fā)后，瞞報(bào)或成心漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的第43題 ?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，案件防控工作考評(píng)

17、的內(nèi)容包括AD【多項(xiàng)選擇】A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D. 案件責(zé)任追究與整改第44題 根據(jù)?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，以下說法正確的選項(xiàng)是BCD【多項(xiàng)選擇】A.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開B.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見其高管層談話C.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)D.案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤第45題 下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？AC

18、D 【多項(xiàng)選擇】A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長乙無故離崗C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款第46題 在案件后續(xù)處置中，以下哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行催促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？ABC 【多項(xiàng)選擇】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案B.下階段案件防控工作安排C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況D.案件的司法結(jié)論判定第47題 根據(jù)?中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?，以下哪些案件不屬于第一類案件？ACD【多項(xiàng)選擇】A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款

19、優(yōu)惠政策并索要傭金C.外部電信詐騙D.客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷第48題 銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)BC【多項(xiàng)選擇】A.經(jīng)商辦企業(yè)B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第49題 按照?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?規(guī)定，以下說法，哪些是正確的(CD )【多項(xiàng)選擇】A.董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人B.監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人C.行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人D.董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人第50題 嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的BCD ?！径囗?xiàng)選擇】A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.信用證業(yè)務(wù) 第51題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和

20、行政案件有關(guān)信息屬于?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記方法?所指的案件信息?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第52題 對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)主動(dòng)告知客戶?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第53題 禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第54題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第55題 重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第56題 商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原那么，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第57題 銀行業(yè)金融

21、機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第58題 轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第59題 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第60題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第61題 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第62題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行

22、業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第63題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第64題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚前方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第65題 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)以外的行為?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第66題 ?中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?

23、規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第67題 基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第68題 銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改良錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長保存時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第69題 嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購置、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單折、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重

24、要資料和貴重物品。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第70題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第71題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第72題 ?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知?規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第73題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方

25、法的通知?要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第74題 為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第75題 ?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程?所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第76題 當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第77題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員

26、的責(zé)任?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第78題 案件處置三項(xiàng)制度從2021年1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第79題 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)那么、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)那么，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)那么而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處分、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第80題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤 試卷2第1題 ?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，案件確實(shí)認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：B

27、【單項(xiàng)選擇】A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕第2題 ?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知?明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于?商業(yè)銀行理財(cái)管理方法?規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C以上?！締雾?xiàng)選擇】A.2級(jí)B.3級(jí)C.4級(jí)D.5級(jí)第3題 銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于A ?！締雾?xiàng)選擇】A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第4題 根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：D 【單項(xiàng)選擇】A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)

28、警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的第5題 柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在A 進(jìn)行?！締雾?xiàng)選擇】A.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)第6題 關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的以下行為，以下

29、做法正確的選項(xiàng)是C 【單項(xiàng)選擇】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。第7題 王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)?商業(yè)銀行法?的規(guī)定，以下說法正確的選項(xiàng)是:B 【單項(xiàng)選擇】A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第8題 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原那么，堅(jiān)持“A ?！締雾?xiàng)選擇】A.一情一報(bào)B.一

30、情多報(bào)C.多情一報(bào)D.有情不報(bào)第9題 以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條所列明的監(jiān)管要求范圍？A 【單項(xiàng)選擇】A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和過失處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開第10題 以下哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：B 【單項(xiàng)選擇】A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額確定C.案件時(shí)間鎖定D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)第11題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行

31、方法的通知?規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元含以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人C以上處分?！締雾?xiàng)選擇】A.警告B.記過C.記大過D.降級(jí)第12題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善D 制度及崗位別離、制約有效的內(nèi)部管理制度?！締雾?xiàng)選擇】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B.分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)C.分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D.統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)第13題 分支行案件防控的第一責(zé)任人是：B 【單項(xiàng)選擇】A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長D.分支行分管會(huì)計(jì)的副行長第14題 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行A 的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制?！締雾?xiàng)

32、選擇】A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移第15題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，B不得安排擔(dān)任同職級(jí)及以上職務(wù)?！締雾?xiàng)選擇】A.一年內(nèi)B.二年內(nèi)C.三年內(nèi)D.五年內(nèi)第16題 甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，以下說法正確的選項(xiàng)是：C【單項(xiàng)選擇】A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B.乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C.甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D.甲、乙均

33、不構(gòu)成犯罪第17題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)B【單項(xiàng)選擇】A.涉案金額等值人民幣一億元含以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元含以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元含以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元含以上第18題 以下哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)？ C【單項(xiàng)選擇】A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C.鼓勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)第19題 存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本

34、周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于A 個(gè)周期?！締雾?xiàng)選擇】A.2B.3C.4D.1第20題 銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：C【單項(xiàng)選擇】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第21題 ?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程?規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的A ?！締雾?xiàng)選擇】A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組第22題 銀行業(yè)金融

35、機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、 C的原那么?！締雾?xiàng)選擇】A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控第23題 以下哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)措施：D 【單項(xiàng)選擇】A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D.實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤第24題 根據(jù)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，?案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)?未明確要求的內(nèi)容為C ?！締雾?xiàng)選擇】A. 事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B. 涉案人員及情況C. 已經(jīng)或

36、可能造成的損失D. 公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施第25題 甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請(qǐng)求甲幫助貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對(duì)于以上情形，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是：D【單項(xiàng)選擇】A.甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪B.甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處分C.B公司屬于甲的關(guān)系人D.甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪第26題 以下哪項(xiàng)屬于?中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?銀監(jiān)發(fā)202161號(hào)案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為中“法、“規(guī)的含義？D【單項(xiàng)選擇】A.指所有的法律法規(guī)、

37、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件C.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)那么D.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及標(biāo)準(zhǔn)性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)那么，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)那么第27題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的A 應(yīng)對(duì)其經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。【單項(xiàng)選擇】A.董事會(huì)B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門第28題 ?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行 C。【單項(xiàng)選擇】A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)第29題 根據(jù)?銀行業(yè)監(jiān)督管

38、理法?的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是A 【單項(xiàng)選擇】A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高級(jí)管理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告第30題 “KYC原那么的中文含義是以下哪一項(xiàng)：D 【單項(xiàng)選擇】A.了解你的業(yè)務(wù)B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.了解你的客戶業(yè)務(wù)D.了解你的客戶 第31題 根據(jù)?商業(yè)銀行法?，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，以下哪些說法是錯(cuò)誤的？ABD【多項(xiàng)選擇】A.在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立B.經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立C.分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格D.撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%第32題 根據(jù)?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?

39、規(guī)定，以下說法正確的選項(xiàng)是BCD 【多項(xiàng)選擇】A.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開B.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見其高管層談話C.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)D.案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤第33題 自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過ABD 和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件?！径囗?xiàng)選擇】A.內(nèi)部相互監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)

40、督第34題 根據(jù)?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知?銀監(jiān)辦發(fā)2021127號(hào)，以下哪些說法是正確的？ ABD【多項(xiàng)選擇】A.委派會(huì)計(jì)授權(quán)經(jīng)理輪崗期限最長不超過2年B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)C.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時(shí)間D.對(duì)于重要崗位員工的輪崗期限原那么上以年度為限，輪崗率要求100%第35題 自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：AC 【多項(xiàng)選擇】A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C.網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存D.網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱第3

41、6題 以下說法正確的選項(xiàng)是CD 【多項(xiàng)選擇】A.前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位別離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)。B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程。C.授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。 第37題 根據(jù)?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知?銀監(jiān)辦發(fā)2021127號(hào)的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。ABD 【多項(xiàng)選擇】A.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B.賬戶所有者與無

42、業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶C.長期交易頻繁的賬戶D.未經(jīng)銀行營銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶第38題 以下屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：ABCD 【多項(xiàng)選擇】A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的B.辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的C.通過不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造本錢行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的D.通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式躲避上一級(jí)審批、審核的第39題 根據(jù)?中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?，以下哪些案件屬于第三類案件？BC【多項(xiàng)選擇】A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白

43、憑證參與非法集資B.某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn)C.電信詐騙D.以上都不是第40題 嚴(yán)禁ABD 客戶信息?！径囗?xiàng)選擇】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第41題 以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？AB【多項(xiàng)選擇】A.人民法院B.人民檢察院C.海關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)第42題 ?上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)方法?規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核： ACD【多項(xiàng)選擇】A.是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、鼓勵(lì)與懲戒的安排中表達(dá)了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施來標(biāo)準(zhǔn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D.是否通過對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)

44、險(xiǎn)進(jìn)行排查第43題 案件涉及金額以 BC確認(rèn)金額為準(zhǔn)?！径囗?xiàng)選擇】A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)第44題 員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括ABCD 【多項(xiàng)選擇】A.各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密B.各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息C.在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法D.舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒磻?yīng)給舉報(bào)人第45題 銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)BC 【多項(xiàng)選擇】

45、A.經(jīng)商辦企業(yè)B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第46題 下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？ACD 【多項(xiàng)選擇】A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長乙無故離崗C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款第47題 根據(jù)?中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知?，以下哪些案件不屬于第一類案件？ACD【多項(xiàng)選擇】A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C.外部電信詐騙D.客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷第48題 按照?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理

46、暫行方法的通知?規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的BCD【多項(xiàng)選擇】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的B.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D.案發(fā)后，瞞報(bào)或成心漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的第49題 李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)?商業(yè)銀行法?，以下哪些說法是正確的？AB【多項(xiàng)選擇】A.李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B.該貸款合同無效，李某應(yīng)承當(dāng)由于合同無效造成的

47、一切損失C.該貸款合同有效，李某應(yīng)承當(dāng)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失D.分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任第50題 根據(jù)?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知?銀監(jiān)辦發(fā)2021127號(hào)，以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？BC 【多項(xiàng)選擇】A.柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵抗、報(bào)告B.委派會(huì)計(jì)授權(quán)經(jīng)理在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令C.應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫助，并通過好友的賬戶過渡客戶資金D.堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書 第51題 嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛?/p>

48、】AA.正確B.錯(cuò)誤第52題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第53題 為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第54題 案件處置三項(xiàng)制度從2021年1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第55題 銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第56題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第57題 ?銀行業(yè)

49、金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程?所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第58題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第59題 銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第60題 ?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引?規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第61題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)

50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第62題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第63題 禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第64題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)?！九袛唷緽A.正確B

51、.錯(cuò)誤第65題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第66題 ?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知?規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第67題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚前方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第68題 對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)主動(dòng)告知客戶?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第69題 案件風(fēng)險(xiǎn)信息

52、報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第70題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知?規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)給予警告至記大過處分。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第71題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第72題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第73題 銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控

53、設(shè)施的維護(hù)，改良錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長保存時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第74題 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼A.正確B.錯(cuò)誤第75題 ?中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知?要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第76題 案防管理范圍包括員工職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為標(biāo)準(zhǔn)等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第77題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任?！九?/p>

54、斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第78題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第79題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第80題 基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤 試卷3第1題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行C 、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。【單項(xiàng)選擇】A.款B.密C.印D.單第2題 以下哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)之一:A 【單項(xiàng)選擇】A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對(duì)賬第3題 ?

55、中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行方法的通知?規(guī)定，紀(jì)律處分不包含A【單項(xiàng)選擇】A.通報(bào)批評(píng)B.警告C.記過D.留用觀察第4題 以下哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條所列明的監(jiān)管要求范圍？A 【單項(xiàng)選擇】A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和過失處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開第5題 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原那么，堅(jiān)持“A ?！締雾?xiàng)選擇】A.一情一報(bào)B.一情多報(bào)C.多情一報(bào)D

56、.有情不報(bào)第6題 存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于A 個(gè)周期。【單項(xiàng)選擇】A.2B.3C.4D.1第7題 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行A 的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制?！締雾?xiàng)選擇】A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移第8題 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、C 的原那么?！締雾?xiàng)選擇】A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控第9題 ?銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?的“懲戒措施中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所

57、在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng) B。【單項(xiàng)選擇】A.開除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款第10題銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：C【單項(xiàng)選擇】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第11題 ?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，案件確實(shí)認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：B 【單項(xiàng)選擇】A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行

58、業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕第12題 關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的以下行為，以下做法正確的選項(xiàng)是B 【單項(xiàng)選擇】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。第13題 銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于A ?！締雾?xiàng)選擇】A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第14題 ?關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知?明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于?商業(yè)銀行理財(cái)管理方法?規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C以上?！締雾?xiàng)選擇】A.2級(jí)B.3級(jí)C.4級(jí)D.5級(jí)第1

59、5題甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，以下說法正確的選項(xiàng)是：C【單項(xiàng)選擇】A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B.乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C.甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪. 第16題 在開立賬戶管理方面，以下做法不正確的選項(xiàng)是：B 【單項(xiàng)選擇】A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資

60、料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管第17題 根據(jù)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送及登記方法?規(guī)定，?案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)?未明確要求的內(nèi)容為D ?！締雾?xiàng)選擇】A. 事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B. 涉案人員及情況C. 已經(jīng)或可能造成的損失D. 公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施第18題 王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)?商業(yè)銀行法?的規(guī)定，以下說法正確的選項(xiàng)是: B【單項(xiàng)選擇】A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第19題 ?